基金產品風險評價指引

1、基金產品風險評價指引第一章 總 則第一條 為了規(guī)范基金代理銷售行為，確?；甬a品銷售的適用性，依據證券投資基金法、證券投資基金銷售管理辦法、證券投資基金銷售適用性指導意見及其他法律法規(guī)制定本指引。第二條 銷售員在進行基金銷售的過程中，應注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。第二章 基金產品風險評價內容及風險分級第三條 基金產品風險評價內容基金產品風險評價方法采取定量分析與定性分析相結合的方法，對基金產品承擔的風險進行分析。風險評價的內容如下：1定性分析：根據基金的投資方向、投資范圍和投資比例，將基金產品分為股票型、混合型、債券型、貨幣型四種基

2、金類別，風險從高到低依次排列。2定量分析：在定性分析的基礎上，對基金產品的下列四個方面進行評價：（1）基金的歷史規(guī)模和持倉比例。（2）基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度。（3）基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。第四條 基金產品風險等級基金產品風險評價以基金產品風險等級來具體反映，基金產品風險包括以下三個等級：(1) 低風險等級。(2) 中風險等級。(3) 高風險等級。第三章 基金產品風險評價方法第五條 基金產品風險評價方法具體說明見附件基金產品風險評價表，具體說明如下：1定性分析方法（1）根據基金類別進行打分：股票型基金：基金風險評價得分為3分；混合型性基金：基金風險評價得分為2分；債券型基金

3、：基金風險評價得分為1分；貨幣型基金：基金風險評價得分為0分。（2）根據投資比例進行打分：股票投資比例高于80%、債券比例低于20%的基金風險評價得分為3分；股票投資比例介于30%80%、債券比例介于20%70%的基金風險評價得分為2分；股票投資比例低于30%、債券比例高于70%的基金風險評價得分為1分；股票投資比例為0%、債券投資比例為100%的基金或貨幣型基金，風險評價得分為0分。2定量分析方法（1）基金的歷史規(guī)模風險評價基金管理規(guī)模業(yè)內排名后1/3的風險評價得分為3分；基金管理規(guī)模業(yè)內排名據中間1/3的風險評價得分為2分;基金管理規(guī)模業(yè)內排名前1/3的風險評價得分為1分；（2）基金的持倉

4、比例風險評價：基金持倉比例高于80%的風險評價得分為3分；基金持倉比例介于20%70%的基金風險評價得分為2分；基金持倉比例低于20%的風險評價得分為1分。（3）基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度?；疬^往一年的業(yè)績及基金凈值業(yè)內排名后1/3的風險評價得分為3分；基金過往一年的業(yè)績及基金凈值業(yè)內排名中間1/3的風險評價得分為2分；基金過往一年的業(yè)績及基金凈值業(yè)內排名前1/3的風險評價得分為2分。（4）基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。基金成立以來有重大違規(guī)行為發(fā)生的風險評價得分為3分；基金成立以來有一般違規(guī)行為發(fā)生的風險評價得分為2分；基金成立以來無違規(guī)行為發(fā)生的風險評價得分為0分。3根據基金

5、產品風險評價得分確定風險等級：（1）低風險等級：分值低于7分的評定為低風險等級；（2）中風險等級：分值介于714分的評定為中風險等級；（3）高風險等級：分值高于14分的評定為高風險等級。第四章 基金產品風險評價的責任人和應用第六條 基金產品風險評價由RT產品組負責，基金上線前做初次評價，以后基金每季度季報公布后再進行評價的更新。第七條 基金產品風險評價完成后，由產品組通知銷售員，銷售員在銷售時，根據基金產品的風險程度和客戶的風險承受能力進行適應性銷售。第八條 本指引自發(fā)布之日起執(zhí)行。附件一：基金產品風險評價表基金名稱： 最終得分： 風險等級：評價指標基金產品風險評價內容評價得分基金類別股票型（3分）混合型（2分）債券型（1分）貨幣型（0分）投資比例股票投資比例高于80%、債券比例低于20%（3分）股票比例3080%、債券比例20%70%（2分）股票比例低于30%、債券比例高于70%（1分）股票比例0%、債券比例100%（0分）基金規(guī)?；鹨?guī)模排名后1/3（3分）基金規(guī)模排名中間1/3（2分）基金規(guī)模排名后1/3（1分）持倉比例基金持倉比例高于80%（3分）基金持倉比例介于20%70%（2分）基金持倉比例低于80%（1分）過往業(yè)績及凈值歷史波動基金排名后1/3（3分）基金排名中間1/3（2分）基金排名后1/3（1分）違規(guī)行為有重大違規(guī)行為（3分）有一般違規(guī)行為（2分）無違規(guī)行