×××銀行非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

1、XXX銀行（信用社）關(guān)于2015年第X季度涉非風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告XXXX ：根據(jù)河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農(nóng)信社開展眼里 打擊非法集資專項(xiàng)整治活動(dòng)有關(guān)工作的通知要求，XXX總行高度重視 ,按照通知要求，結(jié)合我縣實(shí)際，持續(xù)組織開展了打擊 非法集資排查工作，現(xiàn)將 2015年第X季度工作開展情況報(bào)告如 下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)情況為確保非法集資專項(xiàng)整治工作扎實(shí)開展，總行成立以XX為組長，XXX為副組長，XXX為成員的的非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整 治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室， 辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部， 由稽核監(jiān)察 部經(jīng)理兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)排查工作的組織、檢查、協(xié)調(diào)和匯 總上報(bào)工作。二、排查工作開展情況為

2、了使排查工作取得實(shí)效，XX與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合，建立了 定期非法集資排查制度，抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、 安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排 查工作：一是將非法集資專項(xiàng)整治活動(dòng)與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為 風(fēng)險(xiǎn)排查工作緊密結(jié)合， 堅(jiān)持全覆蓋、 抓重點(diǎn)， 橫到邊、 縱到底， 確保排查到“每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每一項(xiàng)業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一位員 工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯(lián)社當(dāng)前非法文檔為精品范文，下載后即可完整編輯 集資風(fēng)險(xiǎn)底子，教育員工遠(yuǎn)離非法集資，不參與非法集資。二是加強(qiáng)營業(yè)場所宣傳教育。認(rèn)真落實(shí)營業(yè)場所管理規(guī)定， 嚴(yán)禁外部人員在信用社營業(yè)場所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品

3、營銷 和資金交易活動(dòng)；加強(qiáng)對客戶不參與和遠(yuǎn)離非法集資教育，提醒客戶保護(hù)賬戶信息和資金安全。三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。 對現(xiàn)有的授信客戶名單進(jìn) 行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對新增的授信客戶，在 貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容，與客戶簽訂“嚴(yán)禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。三、排查結(jié)果通過以上各類方式排查，未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動(dòng)； 未 發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動(dòng)；未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集 資。四、取得成效XX通過開展多種形式的社會(huì)宣傳活動(dòng)及內(nèi)部員工排查，及時(shí)向社會(huì)公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的 家庭和農(nóng)信社資金帶來的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。通過扎實(shí)排查，及時(shí)了解員工風(fēng)險(xiǎn)隱

4、患，規(guī)范員工行為，加強(qiáng)營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測 及信貸資金風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)測，避免員工及其家人因參與非法集資帶 來的巨大經(jīng)濟(jì)損失，收到了很好的警示效果。五、今后工作打算（一）持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育工作，深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)要 求，使員工深刻認(rèn)識非法集資的危害性。（二）持續(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問題苗頭，對發(fā)現(xiàn)問題，文檔為精品范文，下載后即可完整編輯 要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置。（三）持續(xù)建立排查工作長效機(jī)制， 時(shí)刻關(guān)注員工動(dòng)向，將 員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。（四）持續(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測機(jī)制， 加強(qiáng)賬戶資金監(jiān)測 和貸前涉非調(diào)查。（五）持續(xù)建立類金融機(jī)構(gòu)合作準(zhǔn)入機(jī)制， 加強(qiáng)對各類有合 作關(guān)系的類金融機(jī)構(gòu)的調(diào)查， 對于不符合規(guī)定的機(jī)構(gòu)不予進(jìn)行業(yè) 務(wù)合作。（六）持