《金融學(xué)》基本要求和重點(diǎn)難點(diǎn)

1、金融學(xué)基本要求和重點(diǎn)難點(diǎn)第一章貨幣與貨幣制度基本要求 ：了解經(jīng)濟(jì)生活中處處有貨幣、貨幣在對外交往中、貨幣流通； 掌握馬克思對貨幣起源的論證： 價(jià)值及其形式， 價(jià)值形式的發(fā)展與貨幣的產(chǎn)生進(jìn)，從交易的社會(huì)成本角度比較物物交易與通過貨幣的交易。熟悉古代貨幣起源說；了解貨幣是幾千年前才出現(xiàn)在人類生活中的；熟悉銀行券與國家發(fā)行的紙幣、 可簽發(fā)支票的存款、 外匯存在的種種形態(tài)； 了解古代的貨幣、幣材、鑄幣、劣質(zhì)鑄幣、用紙做的貨幣、計(jì)算機(jī)的運(yùn)用與無現(xiàn)金社會(huì)；掌握貨幣需求；熟悉賦予交易對象以價(jià)格形態(tài)、價(jià)格波動(dòng)、貨幣購買力、交易媒介或流通手段、價(jià)值尺度與流通手段的統(tǒng)一是貨幣、支付手段、 流通中的貨幣累積和保存價(jià)

2、值的手段、國際交往中的貨幣職能、匯率；了解貨幣單位；掌握一般等價(jià)物、社會(huì)計(jì)算工具或“選票”、生產(chǎn)關(guān)系的體現(xiàn)；熟悉從智能角度的貨幣界說、貨幣與流動(dòng)性、 從控制貨幣的要求出發(fā)定義貨幣；了解貨幣與財(cái)富、貨幣與法、貨幣的權(quán)勢與無貨幣的“理想”社會(huì)。掌握貨幣制度及其構(gòu)成；熟悉無限法償與有限法償、金本位發(fā)展史和中央集中計(jì)劃體制下的貨幣制度；了解幣材的確定、貨幣單位的確定、金屬貨幣的鑄造、本位幣和輔幣、對鈔票和存款貨幣的管理。重點(diǎn)難點(diǎn) ：經(jīng)濟(jì)生活中無時(shí)無刻不在接觸貨幣；以個(gè)人為中心；以公司、企業(yè)等經(jīng)營單位為中心；以財(cái)政及機(jī)關(guān)、 團(tuán)體為中心；以銀行等金融機(jī)構(gòu)為中心； 對外這五個(gè)方面的貨幣收支。 馬克思關(guān)于貨幣

3、起源的理論；信用貨幣；貨幣需求模型；一般等價(jià)物；金本位制。第二章國際貨幣體系與匯率制度基本要求：熟悉金匯兌本位下的國際貨幣體系、以美元為中心的國際貨幣體系、布雷頓森林體系的終結(jié)和浮動(dòng)匯率制、 對貨幣制度主權(quán)的挑戰(zhàn)； 了解什么是國際貨幣體系、貨幣局制度、 中國香港的聯(lián)系匯率制度、 美元化、 歐洲貨幣聯(lián)盟與歐元； 掌握我國的外匯管理和人民幣可兌換問題；熟悉外匯界說再釋、外匯管理與管制、可兌換與不完全可兌換；掌握匯率、直接標(biāo)價(jià)法與間接標(biāo)價(jià)法、浮動(dòng)匯率與固定匯率；熟悉匯率牌價(jià)表、單一匯率與復(fù)匯率、官方匯率、市場匯率、 黑市匯率； 掌握貨幣的對內(nèi)價(jià)值和對外價(jià)值、名義匯率與實(shí)際匯率、匯率與利率；掌握一價(jià)定

4、律、 購買力平價(jià)、匯率與購買力平價(jià)在計(jì)算人均GDP中的差異、 利率平價(jià)； 熟悉以金鑄幣流通為背景的匯率決定理論、國際借貸說、匯兌心理說、匯率理論的發(fā)展、貨幣分析說、 金融資產(chǎn)說； 掌握人民幣匯率制度；熟悉人民幣匯率決定的歷史回顧、人民幣匯率的市場化。重點(diǎn)難點(diǎn)：貨幣主權(quán)；我國的外匯制度；匯率的定義、匯率的表示方法和匯率制度；名義匯率、實(shí)際匯率、匯率與利率的聯(lián)系；一價(jià)定律、購買力平價(jià)、利率平價(jià)；人民幣匯率制度。第三章信用、利息與信用形式基本要求：掌握什么是信用、信用是如何產(chǎn)生的；了解信用也是一個(gè)古老的經(jīng)濟(jì)范疇、實(shí)務(wù)借貸與貨幣借貸；掌握什么是利息、利息的實(shí)質(zhì)、收益的資本化；熟悉人類對利息的認(rèn)識、利息

5、之轉(zhuǎn)化為收益的一般形態(tài)、資本的價(jià)格；掌握如何詮釋“高利貸”；熟悉債、 usury 、高利貸、高利率、歷史上對放債收息的態(tài)度、資產(chǎn)階級反高利率的斗爭、中國的高利貸問題、當(dāng)前的“民間借貸” ；掌握盈余與赤字、債權(quán)與債務(wù)、信用關(guān)系中的個(gè)人、企業(yè)、政府和作為媒介的金融機(jī)構(gòu)、可支配貨幣收入及其分割為消費(fèi)與儲(chǔ)蓄的規(guī)律；熟悉“信用經(jīng)濟(jì)”、國際收支中的盈余和赤字；掌握商業(yè)信用、商業(yè)票據(jù)和票據(jù)流通、商業(yè)信用的作用和局限性、銀行信用、間接融資與直接融資、國家信用；熟悉信用是借貸資本的運(yùn)動(dòng)形式、商業(yè)信用在中國、銀行家的票據(jù)銀行券、消費(fèi)信用；掌握國際信用的形式、國際信用的特征；熟悉資本輸出與國際資本流動(dòng)、我國對國際信

6、用的利用；熟悉守信與失信、我國當(dāng)前的“信用缺失”問題、信用缺失的成因；了解維護(hù)信用機(jī)制的發(fā)展、建立市場經(jīng)濟(jì)的信用秩序。重點(diǎn)難點(diǎn)：經(jīng)濟(jì)范疇的信用；利息的定義、資本化；高利貸的定義、民間借貸；信用關(guān)系、可支配收入；商業(yè)信用的作用和局限性、票據(jù)、銀行信用、間接融資、直接融資、國庫券；國際信用的形式和特征；現(xiàn)代信用體系。第四章金融范疇的形成與發(fā)展基本要求：熟悉西方人對 finance 的用法、比較“金融”與“ finance ”；了解“金融”這個(gè)由中文組成的詞所涵蓋的范圍、 “金融”這個(gè)中文詞并非古已有之、如何對待中文“金融”的不同用法以及本教材的約定；了解古代相互獨(dú)立發(fā)展的貨幣范疇與信用范疇、現(xiàn)代銀

7、行的產(chǎn)生與金融范疇的形成；了解金融范疇的擴(kuò)展、金融體系、對金融范疇的界定、“金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心”。重點(diǎn)難點(diǎn)：“金融”的寬、窄口徑；貨幣的運(yùn)動(dòng)和信用的活動(dòng)；現(xiàn)代金融體系的構(gòu)成要素。第五章金融中介體系基本要求：熟悉金融服務(wù)業(yè)與一般產(chǎn)業(yè)的異同； 了解金融中介、金融中介機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、聯(lián)合國統(tǒng)計(jì)署和國民經(jīng)濟(jì)核算體系的分類； 熟悉西方國家金融中介體系的構(gòu)成、 發(fā)展中國家金融中介體系的特點(diǎn)、當(dāng)前西方金融業(yè)的并購浪潮；了解中央銀行、存款貨幣銀行、政策性銀行、投資銀行、金融公司、儲(chǔ)蓄銀行、農(nóng)業(yè)銀行、抵押銀行、信用合作社、保險(xiǎn)公司、跨國金融中介；掌握體系的構(gòu)成；熟悉中國人民銀行、政策性銀行、國有商業(yè)銀行、金融

8、資產(chǎn)管理公司、其他商業(yè)銀行、投資銀行、券商、農(nóng)村信用合作社及其他新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)、城市信用合作社信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、小額貸款公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)濟(jì)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、投資基金、匯金公司、中國投資有限責(zé)任公司、在華外資金融機(jī)構(gòu)； 熟悉國際金融機(jī)構(gòu)的形成和發(fā)展、 國際貨幣基金組織、 世界銀行；了解國際清算銀行、國際開發(fā)協(xié)會(huì)、國際金融公司、亞洲開發(fā)銀行、非洲開發(fā)銀行。重點(diǎn)難點(diǎn)：金融服務(wù)業(yè)的特點(diǎn)；西方各國金融中介體系的構(gòu)成；金融體系格局的演變及發(fā)展方向；全球性金融機(jī)構(gòu)。第六章存款貨幣銀行基本要求 ：掌握存款貨幣銀行、存款保險(xiǎn)制度、不良債權(quán)、分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)經(jīng)營概念。熟悉

9、國有商業(yè)銀行改革問題及成效。了解存款貨幣銀行的產(chǎn)生和發(fā)展、 類型與組織； 美日等國從強(qiáng)調(diào)分業(yè)到轉(zhuǎn)變方向； 資產(chǎn)業(yè)務(wù)證券化趨勢。重點(diǎn)難點(diǎn) ：存款保險(xiǎn)制度引進(jìn)中國的問題、金融資產(chǎn)公司“債轉(zhuǎn)股”、萬能壟斷者理論。第七章中央銀行基本要求 ：掌握中央銀行的定義，中央銀行的類型、組織結(jié)構(gòu)。熟悉中央銀行的職能。了解中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表、中央銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營特點(diǎn)。重點(diǎn)難點(diǎn) ：中國中央銀行獨(dú)立性問題、中央銀行與政府部門之間關(guān)系。第八章金融市場基本要求 ：掌握金融市場、貨幣市場、衍生工具市場、投資基金、外匯市場與黃金市場、風(fēng)險(xiǎn)投資與創(chuàng)業(yè)板市場的概念。熟悉票據(jù)、貼現(xiàn)市場、股票基金、養(yǎng)老基金。了解外匯市場的功能、中國金融市

10、場的歷史。重點(diǎn)難點(diǎn) ：對沖基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金運(yùn)作；衍生工具作用。第九章資本市場基本要求 ：掌握資本市場、 股票市場、 長期債券市場、 初級市場、 二級市場、 證券價(jià)格指數(shù)等概念。熟悉股票初級市場、二級市場及證券價(jià)格指數(shù)的運(yùn)作和計(jì)算方法。了解我國股票市場的發(fā)展。重點(diǎn)難點(diǎn) ：有效市場假說、公司債券、長期政府債券。第十二章利率的決定及作用基本要求 ：掌握利率基本概念和主要種類， 主要的利率決定理論； 熟悉名義利率與實(shí)際利率的計(jì)算，年率與月率的換算；了解利率的作用。重點(diǎn)難點(diǎn) ：凱恩斯的利率決定理論，影響利率的風(fēng)險(xiǎn)因素，利率管制。第十三章貨幣需求基本要求 ：掌握馬克思貨幣需求量公式， 費(fèi)雪方程式與劍橋方

11、程式， 凱恩斯貨幣需求理論；熟悉中國貨幣流通的“ 1： 8”經(jīng)驗(yàn)法則；了解弗里德曼的貨幣需求函數(shù)。重點(diǎn)難點(diǎn) ：凱恩斯貨幣需求函數(shù)。第十四章現(xiàn)代貨幣創(chuàng)造機(jī)制基本要求 ：掌握存款貨幣的創(chuàng)造過程，存款乘數(shù)；熟悉基礎(chǔ)貨幣，貨幣乘數(shù)；了解鑄幣稅，美元化。重點(diǎn)難點(diǎn) ：存款創(chuàng)造與存款乘數(shù)，貨幣乘數(shù)。第十五章貨幣供給基本要求 ：掌握貨幣層次劃分的依據(jù)、中國的貨幣層次的劃分、M1 M2 的內(nèi)涵、中央銀行調(diào)控貨幣供給量的工具以及其作用機(jī)制。熟悉商業(yè)銀行行為對貨幣供給的影響、中國貨幣供應(yīng)的內(nèi)生性和外生性問題。了解我國與主要發(fā)達(dá)國家所采用的貨幣供給口徑有何異同、 影響我國貨幣供給的主要因素、“超額貨幣”問題。重點(diǎn)難點(diǎn)

12、 ：流動(dòng)性是貨幣層次劃分的依據(jù)、中國的貨幣層次的劃分中存在 M0及其原因、 M1 M2的內(nèi)涵、公開市場業(yè)務(wù)、 貼現(xiàn)政策和法定存款準(zhǔn)備金率是中央銀行調(diào)控貨幣供給量的工具以及各自的作用機(jī)制。第十八章通貨膨脹與通貨緊縮基本要求 ：掌握通貨膨脹的概念和度量指數(shù)、通貨膨脹的成因、治理通貨膨脹的政策熟悉通貨膨脹的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效應(yīng)、通貨緊縮的概念及社會(huì)經(jīng)濟(jì)效應(yīng)了解新中國對惡性通貨膨脹的治理重點(diǎn)難點(diǎn) ：通貨膨脹的概念和度量指數(shù)、通貨膨脹的成因、治理通貨膨脹的政策第十九章貨幣政策基本要求 ：掌握中國的貨幣政策目標(biāo)、 通貨膨脹目標(biāo)制、 貨幣政策工具及其作用特點(diǎn)、 貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制熟悉采用“通貨膨脹目標(biāo)制”的理由、我

13、國貨幣當(dāng)局對政策工具的使用、我國貨幣政策的傳導(dǎo)途徑了解資本市場的價(jià)格能否成為貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的構(gòu)成部分、我國近年來貨幣政策的實(shí)踐重點(diǎn)難點(diǎn) ：貨幣政策目標(biāo)、貨幣政策工具及其作用特點(diǎn)、貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制第二十四章商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與管理基本要求 ：掌握商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，存款的特點(diǎn)及結(jié)構(gòu)，以及理財(cái)產(chǎn)品的類型和特點(diǎn)，銀行的資產(chǎn)的構(gòu)成及資產(chǎn)業(yè)務(wù)，貼現(xiàn)及貼現(xiàn)額的計(jì)算， 貸款的種類，風(fēng)險(xiǎn)管理的含義，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)類別熟悉銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的種類和特點(diǎn)，包括匯兌業(yè)務(wù)、承兌業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、代理融通業(yè)務(wù)、 銀行卡業(yè)務(wù)等， 商業(yè)銀行經(jīng)營的原則，資產(chǎn)管理與負(fù)債管理，銀行的內(nèi)部控制，我國銀行經(jīng)營的原則了解我國銀行貸款與對企業(yè)的資金供給，銀行信貸原則， 以及銀行的證券投資、租賃等業(yè)務(wù)，銀行服務(wù)電子化的運(yùn)用前景，網(wǎng)絡(luò)銀行的定義及特征，我國網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展現(xiàn)狀與障礙，VAR技術(shù)，我國現(xiàn)行的資