企業(yè)借款電子檔財務(wù)數(shù)據(jù)1

1、河南省農(nóng)村信用社（對公）信貸業(yè)務(wù)申請書單位：萬元客戶全稱開封國安置業(yè)有限公司客戶性質(zhì)其他有限責(zé)任公司成立時間2013.04.24注冊資本1000主營業(yè)務(wù)房地產(chǎn)開發(fā)、銷售資產(chǎn)負 債率74%上期末總資產(chǎn)3858.88上期末凈資產(chǎn)992.08是否有關(guān)聯(lián)企業(yè)鄭州國安房地產(chǎn)開發(fā)有限公司 貸款卡號基本帳戶開戶行中國建設(shè)銀行開封經(jīng)濟新區(qū)支行帳號41001555522050207059法定代表人岳廣玉辦公電話66781752移動電權(quán)代理人辦公電話移動電話申請信貸業(yè)務(wù)品種申請金額（大寫）申請期限 年申請原因及用途擔(dān)保方式第三方保證 保證人：抵押 抵押物：質(zhì)押 質(zhì)物/權(quán)利憑證：保證金（保

2、證金比例 %）信用還款資金來源經(jīng)營所得 申請人：（公章） 法定代表人（授權(quán)代理人）簽字： 年 月 日企業(yè)提供的基本情況和財務(wù)數(shù)據(jù)（電子檔）一、公司基本情況客戶名稱：開封國安置業(yè)有限公司成立日期：2013年04月24日注冊地址：開封市黃河大街北段6號（如主要生產(chǎn)場地或?qū)嶋H辦公地址與注冊地址不一致的，應(yīng)說明。）單位性質(zhì)：其他有限責(zé)任公司注冊資本：壹仟萬圓整法定代表人：岳廣玉身份證號碼工人數(shù)：10人主營業(yè)務(wù)：房地產(chǎn)開發(fā)、銷售所屬行業(yè)：房地產(chǎn)（一）、主體資格營業(yè)執(zhí)照號：410291000021191 組織機構(gòu)代碼： 06649989-5 貸款卡號： 稅務(wù)登記證號

3、：410211066499895基本戶開戶行：中國建設(shè)銀行開封經(jīng)濟新區(qū)支行 （二）、股東構(gòu)成主要股東出資方式出資金額出資占比在農(nóng)信社信用余額 在他行信用余額有無不良記錄鄭州國安房地產(chǎn)開發(fā)有限公司現(xiàn)金510000051%無開封油之源實業(yè)有限公司現(xiàn)金490000049%無合計10000000100%（三）、主要管理人員職務(wù)姓名性別出生日期任職日期第一學(xué)歷在農(nóng)信社信用余額 在他行信用余額有無不良記錄董事長岳廣玉男41010719571014055502013.04本科無總經(jīng)理王煥貴男4101071965090605102013.04本科無項目經(jīng)理張艷春男4101071961041405552013.

4、04本科無二、公司經(jīng)營情況（一）、主要產(chǎn)品（數(shù)據(jù)為本年累計值，下同）產(chǎn)品產(chǎn)量銷售量單位售價毛利率年 月上年度2014年 12月上年度年 月上年度2014年 12月上年度（二）、行業(yè)主要競爭對手競爭對手產(chǎn)品產(chǎn)量銷售量年 月上年度年 月上年度（三）、上下游客戶銷售對象產(chǎn)品銷售量年銷售額結(jié)算方式本年累計上年度本年累計上年度產(chǎn)品主要原料單位價格耗用量供應(yīng)商結(jié)算方式年 月上年度年 月上年度 （四）、生產(chǎn)經(jīng)營持續(xù)性（適用于生產(chǎn)性行業(yè)企業(yè)）項目上一年度*月*月*月消耗(度、噸)金額(元)消耗(度、噸)金額(元)消耗(度、噸)金額(元)消耗 (度、噸)金額(元)用水用電 三、公司財務(wù)狀 根據(jù)公司提供的財務(wù)報表

5、（已審計） 單位：萬元 主要財務(wù)數(shù)據(jù)2015年 7月2014年底2013年底貨幣資金8.4577.585.45短期投資應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款凈額其他應(yīng)收款 680.88612.00512.37存貨3292.663165.702296.89流動資產(chǎn)合計3981.993855.282814.7長期投資固定資產(chǎn)凈額3.103.603.07資產(chǎn)合計3985.093858.882817.79短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款其他應(yīng)付款2336.612211.151824.17流動負債合計2994.062866.801824.17長期借款負債總額2994.062866.801824.17實收資本100010001000所

6、有者權(quán)益合計991.039920.809936.16營業(yè)收入（主營業(yè)務(wù)收入）000營業(yè)利潤000利潤總額-1.05-1.53-6.38凈利潤-1.05-1.53-6.38現(xiàn)金凈流量-39.73-991.44經(jīng)營性現(xiàn)金流出量717.092815.61經(jīng)營性現(xiàn)金流入量677.351824.17 財務(wù)指標評價主要財務(wù)指標2015年 7 月2014年底2013年底資產(chǎn)負債率75.13%74.29%64.74%流動比率133%134.48%154.30%速動比率23.02%24.05%28.39%存貨周轉(zhuǎn)率應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率主營業(yè)務(wù)利潤率銷售凈利率凈資產(chǎn)收益率-0.11%-0.15%-0.64%銷售收入增長

7、率凈利潤增長率-94.95%-75.94%凈資產(chǎn)增長率1.87%-0.15% 從財務(wù)數(shù)據(jù)說明： （一）、報表項目說明1、貨幣資金 單位：萬元 項目年初余額當期余額現(xiàn)金00銀行存款77.588.45其中：保證金00其他貨幣資金00合 計77.588.452、應(yīng)收賬款賬齡年初當期余額金額已計提壞賬準備金額已計提壞賬準備合計0000 單位名稱金額賬齡3、其他應(yīng)收款（金額前三名）單位名稱金額賬齡開封建設(shè)局50000002年礦業(yè)五公司502612.77 1年以內(nèi)河南建保擔(dān)保有限公司5000002年4、存貨項目年初余額年末余額原材料00產(chǎn)成品00其他存貨22968946.2631657008.84合計22

8、968946.2631657008.84 5、固定資產(chǎn)項目原值累計折舊當期凈值房屋建筑物000機器設(shè)備4365912620.2731038.73其他000固定資產(chǎn)合計4365912620.27310387.73 6、應(yīng)付賬款賬齡年初余額當期余額合計應(yīng)付賬款前三名：單位名稱金額賬齡7、其他應(yīng)付款前三名：單位名稱金額賬齡鄭州國安房地產(chǎn)開發(fā)有限公司15022511.622年開封油之源實業(yè)83000002年社保中心38554.71年以內(nèi) 四、客戶信用狀況（截止 年 月）（一）、自身信用1、貸款明細金融機構(gòu)貸款余額起止日期月利率五級分類擔(dān)保人（物）名稱合計2、承兌明細金融機構(gòu)票面金額起止日期保證金比例擔(dān)保人（物）名稱合計3、其他信用明細金融機