《金融機構(gòu)信用管理》課程教學(xué)大綱

1、金融機構(gòu)信用管理課程教學(xué)大綱課程編號1240342015課程名稱金融機構(gòu)信用管理課程性質(zhì)必修學(xué) 時32學(xué) 分2學(xué)時分配授課： 32  實驗： 0 上機：  0  實踐：  0  實踐（周）：0考核方式閉卷考試，平時成績占30% ，期末成績占70% 。開課學(xué)院經(jīng)濟學(xué)院更新時間2020年9月適用專業(yè)信用管理專業(yè)先修課程金融市場、信用管理概論一、教學(xué)內(nèi)容第一章 緒論1.1 信用經(jīng)濟學(xué)含義1.2 信用管理1.3 金融機構(gòu)信用管理教學(xué)難點：金融機構(gòu)信用管理教學(xué)重點：信用，信用管理第二章 金融機構(gòu)信用管理的經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)2.1 信息經(jīng)濟學(xué)基

2、礎(chǔ)2.2 信貸配給理論2.3 信用合約理論教學(xué)難點：信用合約理論、正反選擇效應(yīng)教學(xué)重點：信貸配給、信息不對稱第三章 信用風(fēng)險管理3.1 信用風(fēng)險基礎(chǔ)3.2 信用風(fēng)險的衡量方法3.3 信用風(fēng)險暴露控制策略3.4 信用衍生品教學(xué)難點：信用違約互換、信用風(fēng)險價差教學(xué)重點：信用風(fēng)險、違約第四章 在險價值方法在信用風(fēng)險管理中的應(yīng)用4.1 在險價值介紹4.2 在險價值的測量方法4.3 在險價值在信用風(fēng)險管理中的應(yīng)用教學(xué)難點：期望信用損失、未預(yù)期信用損失教學(xué)重點：在險價值第五章 信用管理與風(fēng)險資本配置5.1 內(nèi)部信用評級法5.2 風(fēng)險資本配置5.3 風(fēng)險調(diào)整后的資本收益率教學(xué)難點：經(jīng)濟資本教學(xué)重點：經(jīng)濟資本

3、、資本收益率、資產(chǎn)報酬率第六章 商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理的主要內(nèi)容和框架6.1 商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理的主要內(nèi)容6.2 商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理的戰(zhàn)略和過程6.3 商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理的組織架構(gòu)教學(xué)難點：銀團貸款、中間業(yè)務(wù)教學(xué)重點：系統(tǒng)性風(fēng)險、非系統(tǒng)性風(fēng)險第七章 商業(yè)銀行企業(yè)貸款管理7.1 信用分析的方法與內(nèi)容7.2 貸款審批與盡職調(diào)查7.3 貸款分類7.4 問題貸款的控制與處理教學(xué)難點：審貸分離原則、貸款五級分類教學(xué)重點：信用分析、貸款分類第八章 商業(yè)銀行個人貸款管理8.1 個人貸款的概念、種類及特點8.2 個人貸款中的信用風(fēng)險管理教學(xué)難點：個人信用風(fēng)險管理教學(xué)重點：個人貸款的種類第九章 商業(yè)銀行信用

4、卡業(yè)務(wù)管理9.1 信用卡業(yè)務(wù)及其種類9.2 信用卡業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵要素9.3 信用卡營銷與風(fēng)險控制教學(xué)難點：信用卡風(fēng)險控制要素教學(xué)重點：信用卡種類第十章 證券公司信用管理10.1 證券公司核心業(yè)務(wù)信用風(fēng)險管理10.2 證券公司信用風(fēng)險管理教學(xué)難點：證券公司信用風(fēng)險教學(xué)重點：證券公司業(yè)務(wù)風(fēng)險第十一章 保險公司信用管理11.1 保險公司信用管理的基本內(nèi)容11.2 產(chǎn)品開發(fā)過程中的信用管理11.3 展業(yè)過程中的信用管理11.4 承保過程中的信用管理11.5 理賠過程中的信用管理教學(xué)難點：保險公司信用風(fēng)險教學(xué)重點：保險公司信用管理的內(nèi)容第十二章 其它金融機構(gòu)信用管理12.1 財務(wù)公司信用風(fēng)險管理12.2

5、租賃公司信用風(fēng)險管理12.3 信托公司信用風(fēng)險管理12.4 財務(wù)公司、租賃公司、信托公司信用風(fēng)險管理總體策略教學(xué)難點：各金融機構(gòu)信用風(fēng)險管理教學(xué)重點：各金融機構(gòu)特點信用風(fēng)險類型第十三章 金融機構(gòu)信用風(fēng)險監(jiān)管體系13.1 信用管理監(jiān)管的基本理論13.2 國外金融機構(gòu)信用管理監(jiān)管體系13.3 我國金融機構(gòu)信用管理監(jiān)管體系教學(xué)難點：各國信用風(fēng)險監(jiān)管體系教學(xué)重點：信用監(jiān)管、各國信用監(jiān)管歷程第十四章 金融機構(gòu)信用管理相關(guān)法律14.1 國外信用管理的相關(guān)法律法規(guī)14.2 構(gòu)建我國金融機構(gòu)信用管理法律制度教學(xué)難點：各國信用管理的相關(guān)法律法規(guī)教學(xué)重點：我國信用管理主要法律法規(guī)二、教學(xué)要求第一章 緒論教學(xué)要求：

6、了解信用、信用的類別，信用管理的含義、類型，金融機構(gòu)信用管理的發(fā)展歷程和趨勢，金融機構(gòu)信用管理的框架。第二章 金融機構(gòu)信用管理的經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)教學(xué)要求：理解信息經(jīng)濟學(xué)，信息不對稱與信用風(fēng)險的關(guān)系，了解信貸配給理論，掌握不同類型的信用合約理論的主要內(nèi)容。第三章 信用風(fēng)險管理教學(xué)要求：掌握信用風(fēng)險的含義、特征，信用風(fēng)險的識別、衡量，信用風(fēng)險的控制，了解信用風(fēng)險管理的常用方法。第四章 在險價值方法在信用風(fēng)險管理中的應(yīng)用教學(xué)要求：掌握在險價值的含義及表現(xiàn)形式，在險價值的測量方法，在險價值在信用風(fēng)險管理中的應(yīng)用。第五章 信用管理與風(fēng)險資本配置教學(xué)要求：掌握內(nèi)部信用評級的含義和內(nèi)容，特點和趨勢，理解風(fēng)險資本配

7、置的原則方法，理解資本收益率在信用風(fēng)險管理中的應(yīng)用。第六章 商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理的主要內(nèi)容和框架教學(xué)要求：掌握商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、信用風(fēng)險管理的主要內(nèi)容，商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理的過程，組織模式和組織結(jié)構(gòu)，了解商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理組織的基本職責(zé)。第七章 商業(yè)銀行企業(yè)貸款管理教學(xué)要求：掌握信用分析的含義、方法，了解借款企業(yè)財務(wù)分析的主要內(nèi)容，掌握商業(yè)銀行貸款審批的主要內(nèi)容、貸款分類方法。第八章 商業(yè)銀行個人貸款管理教學(xué)要求：理解商業(yè)銀行個人貸款的含義、特點，掌握商業(yè)銀行個人貸款的種類，了解個人信用評分模型及其主要內(nèi)容。第九章 商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)管理教學(xué)要求：掌握商業(yè)銀行個人信用卡業(yè)

8、務(wù)的含義和種類，了解信用卡的業(yè)務(wù)的發(fā)展，信用卡的業(yè)務(wù)的功能、運作，以及信用卡的風(fēng)險控制。第十章 證券公司信用管理教學(xué)要求：了解證券公司核心業(yè)務(wù)種類，掌握證券公司面臨的信用風(fēng)險特征，了解證券公司信用風(fēng)險衡量方法，及證券公司信用風(fēng)險管理流程體系。第十一章 保險公司信用管理教學(xué)要求：掌握保險公司信用管理的基本內(nèi)容、保險展業(yè)、保險代理人、承保、理賠過程中的信用管理內(nèi)容。第十二章 其它金融機構(gòu)信用管理教學(xué)要求：理解財務(wù)公司、租賃公司、信托公司的特點和作用，掌握財務(wù)公司、租賃公司、信托公司的信用風(fēng)險。第十三章 金融機構(gòu)信用風(fēng)險監(jiān)管體系教學(xué)要求：掌握信用監(jiān)管的含義和基本流程，熟悉信用監(jiān)管的主體，了解其它各國

9、的信用管理監(jiān)管體系。第十四章 金融機構(gòu)信用管理相關(guān)法律教學(xué)要求：掌握我國金融機構(gòu)信用管理的主要法律法規(guī)，了解其它各國金融機構(gòu)信用管理的相關(guān)法律。三、章節(jié)學(xué)時分配章次總課時課堂講授實驗上機實踐備 注1220002220003220004220005220006220007822000892200092200010440001122000122200013220001422000復(fù)習(xí)22000復(fù)習(xí)考試等總計3232000四、教材與主要參考資料1 趙曉菊，柳永明金融機構(gòu)信用管理1版中國方正出版社，20042 焦瑾璞金融機構(gòu)信用管理1版中央廣播電視大學(xué)出版社，20113 約翰.B.考埃特、愛德華.I.愛特曼