建立和完善跨境資金流動(dòng)監(jiān)測體系的思考(一)

1、建立和完善跨境資金流動(dòng)監(jiān)測體系的思考 一 隨著參加世界貿(mào)易組織后我國金融市場的進(jìn)一步開放，資金跨境流動(dòng) 頻率越來越高，情況越來越復(fù)雜，外匯監(jiān)管的難度也越來越大，迫切 需要建立一套跨境資金流動(dòng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測體系，以實(shí)現(xiàn)對跨境資金的有效 監(jiān)測，防止或減少入世后開放市場的風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)面效應(yīng)。一、市場開放與風(fēng)險(xiǎn)防范：建立監(jiān)測體系的必要性 盡快建立和完善跨境資金流動(dòng)監(jiān)測體系， 具有十分重要的意義。 首先， 有利于外匯管理部門及時(shí)掌握大額資金流動(dòng)狀況，有效地防范國際短 期資本大規(guī)模流動(dòng)的沖擊。其次，可以及時(shí)反映外匯收支情況，有效 地實(shí)現(xiàn)監(jiān)管的信息對稱。再次，有利于有效打擊跨境洗錢犯罪活動(dòng)， 從源頭上杜絕違規(guī)資金進(jìn)入

2、外匯黑市交易。同時(shí)，可以更好地分析國 際收支狀況和外匯收支，充分發(fā)揮外匯資金統(tǒng)計(jì)的效勞功能。二、手段滯后與信息殘缺：現(xiàn)行外匯統(tǒng)計(jì)體系的缺陷一系統(tǒng)前瞻性不高。由于外匯管理監(jiān)管理念未得到及時(shí)更新，監(jiān) 管手段滯后，停留于前臺(tái)操作和后臺(tái)補(bǔ)漏的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)與事前審批和現(xiàn) 場檢查等形式，因而產(chǎn)生了許多為事前審批效勞的監(jiān)管系統(tǒng)，使得現(xiàn) 行外匯資金流動(dòng)監(jiān)測系統(tǒng)具有明顯的階段性特征，特別是系統(tǒng)未考慮 當(dāng)今反映國際資本流動(dòng)加速而忽略對跨境資金流動(dòng)的監(jiān)測，因而缺乏 前瞻性。二信息涵蓋面不寬。由于國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)以交易主體所在地來 判斷是否 “跨境，并非是資金劃撥清算過程的 “跨境，所以在一些資金 表現(xiàn)為 跨境的情況下，

3、也不一定需要申報(bào)。如境內(nèi)銀行與其海外代理 機(jī)構(gòu)之間或外資銀行與其總行之間外匯資金調(diào)撥與清算方面均不屬于 居民與非居民直接交易行為，但卻是跨境資金流動(dòng)監(jiān)測的對象，所以 說體系的系統(tǒng)性顯得不夠全面。三信息采集手段落后。主體申報(bào)制是現(xiàn)行國際收支統(tǒng)計(jì)監(jiān)測系統(tǒng) 的一個(gè)特征。在外匯局與銀行之間的信息映像過程中，統(tǒng)計(jì)申報(bào)單充 當(dāng)了重要的反應(yīng)角色。這種通過申報(bào)單來搜集監(jiān)管信息的管理行為，其主動(dòng)權(quán)在于申報(bào)主體銀行、企業(yè)和個(gè)人，在現(xiàn)實(shí)中不僅存在漏報(bào)、 錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象，而且客觀上使得數(shù)據(jù)登錄與傳輸之間存在很大時(shí)滯，造成 時(shí)效性不高，加上系統(tǒng)缺乏一套數(shù)據(jù)生成核對機(jī)制，使得國際收支統(tǒng) 計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性大打折扣。四信息共享性差。

4、目前外匯局各業(yè)務(wù)監(jiān)管數(shù)據(jù)如銀行結(jié)售匯數(shù)據(jù)、 居民因私購匯數(shù)據(jù)、外資外債監(jiān)測數(shù)據(jù)等均自成體系。共享性差，未 能形成一個(gè)有效的監(jiān)測合力，造成資源的浪費(fèi)。更為關(guān)鍵的是由于缺 乏一套旨在對跨境資金流動(dòng)進(jìn)行跟蹤監(jiān)測的系統(tǒng)，無法表達(dá)當(dāng)前外匯 管理 說得清、管得住的監(jiān)管精神，從而影響外匯管理水平的進(jìn)一步提 高。五賬戶監(jiān)控乏力?，F(xiàn)行外匯資金監(jiān)測體系中，與外匯資金跨境流 動(dòng)最為直接聯(lián)系的是企業(yè)外匯賬戶流量和存量的變化，而外匯局在這 方面的電子系統(tǒng)開發(fā)卻很薄弱。同時(shí)目前外匯局內(nèi)部不同的部門按賬 戶性質(zhì)進(jìn)行歸口管理，對外匯賬戶的監(jiān)管缺乏統(tǒng)一性。此外外匯局尚未與銀行之間實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)信息的溝通，從而導(dǎo)致外匯局對外匯跨境資金

5、 流動(dòng)的監(jiān)管出現(xiàn)真空。三、全方位：資金跨境流動(dòng)監(jiān)測體系的框架與設(shè)想 跨境資金流動(dòng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測體系( thestatisticalsupervisionsystemofcross bordercapitalflows)是指一國外匯管理當(dāng)局根據(jù)經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化，適時(shí)調(diào) 整管理目標(biāo)而在銀行和外匯局之間建立的一套對跨境資金流動(dòng)進(jìn)行統(tǒng) 計(jì)、跟蹤、預(yù)測和分析的有效監(jiān)管整體。該體系的主要特征：一是以 資金進(jìn)出國境為統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)；二是以收付實(shí)現(xiàn)制作為統(tǒng)計(jì)原那么；三是以 貨幣流為資金流動(dòng)監(jiān)測對象；四是統(tǒng)計(jì)報(bào)告頻率高；五是以防范短期 資金流動(dòng)沖擊為監(jiān)測重點(diǎn)。根據(jù)上述特征，跨境資金流動(dòng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測體 系的框架設(shè)想如下： 之一：建立

6、實(shí)時(shí)銀行代客跨境資金流動(dòng)監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)?？梢钥紤]對原 有國際收支申報(bào)信息操作系統(tǒng)進(jìn)行整合、改造，形成跨 境資金流動(dòng)監(jiān)測系統(tǒng)。分兩個(gè)環(huán)節(jié)：第一，在 IT 技術(shù)支持下銀行代客 跨境資金收付匯登錄與傳輸給外匯局信息的處理程序。銀行每發(fā)生境 外資金匯入，及時(shí)進(jìn)行信息登錄，并迅速將收款通知和申報(bào)信息通過 業(yè)務(wù)操作網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)通知申報(bào)主體。申報(bào)主體收到境外匯入款項(xiàng)后，直 接在網(wǎng)上填寫申報(bào)單，反應(yīng)給銀行。通過系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)，對符合要求 的信息，銀行立即通過數(shù)據(jù)接口傳輸給外匯局。發(fā)生對外付款時(shí)，銀 行在對有關(guān)單證進(jìn)行審核并付匯后，可由客戶直接對申報(bào)單要素進(jìn)行 填寫，然后銀行根據(jù)申報(bào)單將有關(guān)信息登錄到監(jiān)測系統(tǒng)之中。為簡化過程，銀行可將對外付款的業(yè)務(wù)憑證與申報(bào)單合并。第二，銀行向外 匯局通過數(shù)據(jù)接口轉(zhuǎn)換傳遞信息的處理程序。已實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上申報(bào)的銀行,收到境外匯款或?qū)ν飧犊詈髴?yīng)及時(shí)通過數(shù)據(jù)接口轉(zhuǎn)換將申報(bào)信息及時(shí) 傳送給外匯局。未實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上申報(bào)的銀行，假設(shè)是信用證和托收項(xiàng)下的境 外資金收入，可允許銀行與申報(bào)企業(yè)簽訂協(xié)議后由銀行進(jìn)行代理申報(bào)。 銀