融資融券業(yè)務測試題庫

1、融資融券業(yè)務測試題庫（參考）注意：本題庫僅供參考，實際測試題目不一定在以下題目范圍內(nèi)！下面題目中只有一個正確答案，請將正確答案寫到（）內(nèi)01、 投資者在融資融券交易中融資買入、融券賣出股票的申報數(shù)量應當為(A)。 A. 100股（份）或其整數(shù)倍B. 10股（份）或其整數(shù)倍 C. 1股（份）或其整數(shù)倍 D. 1000股（份）或其整數(shù)倍 02、 客戶到期未償還融資融券債務的，則證券公司將采取下列哪項措施（B）。 A. 給客戶增加新的融資融券額度 B. 根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分可以向客戶追索 C. 給客戶延期 D. 根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分不得向客

2、戶繼續(xù)追索 03、 以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（C）： A. 信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔保資產(chǎn) B. 信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔保資產(chǎn) C. 信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔保資產(chǎn) D. 信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔保資產(chǎn) 04、 投資者信用證券賬戶明細數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)查詢結(jié)果不一致的，由（B）負責向投資者作出解釋 A. 證券交易所 B. 證券公司 C. 存管銀行 D. 證券登記結(jié)算機構(gòu) 05、 目前，融資融券的交易期限最長是（B）。 A. 30天 B. 180天 C. 60天 D. 90天 06、 假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A，融券賣出50萬

3、元的標的證券B，A和B的折算率均為70，則維持擔保比例為（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。 A. 200% B. 210% C. 300% D. 140% 07、 標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券，（D）按照從嚴到寬、從少到多、逐步擴大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務試點的進展情況，在滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標的證券名單，并向市場公布。 A. 中國證監(jiān)會 B. 證券公司 C. 中國證券業(yè)協(xié)會 D. 證券交易所 08、 假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買入的

4、最大金額為（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。 A. 200萬元 B. 50萬元 C. 140萬元 D. 70萬元 09、 某投資者當前融資融券債務為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150%，投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務使維持擔保比例達到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（D）債務。 A. 2萬元 B. 4萬元 C. 8萬元 D. 6萬元 10、 某投資者信用賬戶內(nèi)有60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額

5、為（D）萬元。 A. 136萬元 B. 100萬元 C. 160萬元 D. 120萬元 11、 下列說法錯誤的是（C） A. 投資者在開立信用賬戶前應在證券公司融資融券風險揭示書上簽字留痕 B. 投資者辦理信用證券賬戶銷戶前應當了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶 C. 投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶 D. 投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務的資格 12、 證券公司不得向下列（C）客戶融資融券 A. 交易結(jié)算資金已納入第三方存管 B. 具備一定的投資經(jīng)驗和一定的風

6、險承受能力 C. 有重大違約記錄 D. 已在該證券公司從事證券交易二年以上 13、 客戶證券擔保賬戶內(nèi)的證券和客戶資金擔保賬戶內(nèi)的資金為（A）。 A. 信托財產(chǎn) B. 交易所財產(chǎn) C. 證券公司財產(chǎn) D. 登記結(jié)算公司財產(chǎn) 14、 假設(shè)客戶信用賬戶初始有1000元現(xiàn)金和500股、市價為1元的證券A，證券A的折算率為70%，那么客戶信用賬戶內(nèi)的保證金可用余額為（B） A. 1500 B. 1350 C. 1050 D. 1000 15、 根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時，融資、融券保證金比例不得低于（A）。 A. 50% B. 60% C. 80% D. 70% 16、 在保證金金額

7、一定的情況下（C）: A. 保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越低 B. 保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越高 C. 保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越低 D. 保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越高 17、 客戶及其一致行動人（B）達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。 A. 只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量 B. 合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量 C. 只有通過普通證券賬

8、戶持有一家上市公司股票的數(shù)量 D. 只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量 18、 投資者參與融資融券交易前應該做的工作包括（B）。 A. 簽訂融資融券交易風險揭示書 B. 其他三項都包括 C. 提交資信證明材料及擔保資產(chǎn) D. 簽訂融資融券合同 19、 融資融券利率不低于（A）。 A. 人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準利率 B. 同業(yè)拆借利率 C. 一年期定期存款利率 D. 人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率 20、 交易所規(guī)定單只標的證券的融券余額達到該證券上市可流通市值的（D）時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。 A. 30% B. 35% C. 20% D. 25

9、% 21、 投資者對證券公司融資融券所生債務的擔保物由（C）構(gòu)成。 A. 該客戶信用賬戶以及普通賬戶內(nèi)的所有資金 B. 該客戶普通賬戶內(nèi)的所有證券和資金 C. 該客戶信用賬戶內(nèi)的所有證券和資金 D. 該客戶信用賬戶以及普通賬戶內(nèi)的所有證券 22、 如果融券賣出的標的證券當天有成交，則其申報價格不得低于（C）。 A. 價格無限制 B. 上一交易日收盤價 C. 最新成交價 D. 當天開盤價 23、 “融券”是指客戶向證券公司借入什么（B）？ A. 股票 B. 上市證券 C. 債券 D. 基金 24、 融資利率的收取標準為：（B） A. 不低于金融機構(gòu)5年期貸款基準利率 B. 不低于金融機構(gòu)同期貸款

10、基準利率 C. 不低于行業(yè)水平 D. 不低于金融機構(gòu)同期存款基準利率 25、 融資融券交易與普通證券交易不同的有（B） A. 投資者從事融資融券交易時，可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券；從事普通證券交易時，只能在與證券公司約定的范圍內(nèi)買賣證券 B. 投資者從事普通證券交易時，風險完全由其自行承擔。從事融資融券交易時，如不能按時足額償還資金或證券，會給證券公司帶來風險 C. 投資者從事普通證券交易，可以向證券公司借入資金買入證券，也可以向證券公司借入證券賣出 D. 融資融券交易與普通證券交易相比，投資者可以通過向證券公司融資融券，擴大交易籌碼，因此投資者的收益也一定會加大 26、 某投資者

11、信用賬戶中有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為60%，擬融資買入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買入（C）元市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。 A. 480 B. 400 C. 440 D. 600 27、 證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（A）時間標準計算。 A. 按“天”計息 B. 按“月”計息 C. 按“年”計息 D. 按“季”計息 28、 客戶只能與（D）家證券公司簽訂融資融券合同，進行融資融券交易。 A. 不限 B. 3 C. 2 D. 1 29、 當投資者維持擔保比例低于130%時，會接到證券公司的補

12、倉通知，若通知日為T日投資者追加擔保物的期限不得超過(B)個交易日，否則將面臨被證券公司強制平倉的風險。 A. T+4 B. T+2 C. T+3 D. T+1 30、 投資者從事融資融券交易，可以通過（D）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。 A. 其他三項都不對 B. 柜臺現(xiàn)金存入 C. 從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入 D. 通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入 31、 客戶提高信用賬戶維持擔保比例的方式包括（B）： A. 轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券 B. 其他三項都包括 C. 賣出證券 D. 轉(zhuǎn)入資金 32、 某投資者當前融資融券債務為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約

13、定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（B）現(xiàn)金或等值證券。 A. 1萬元 B. 3萬元 C. 2萬元 D. 4萬元 33、 以下敘述錯誤的是（C）。 A. 投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融資欠款。 B. 投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔保物和標的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。 C. 融資融券可以采用大宗交易方式。 D. 未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。 34、 擔保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權(quán)時（D）。 A. 按券商的意見已券商的名義投票 B. 不允許參加投票

14、 C. 以每位客戶的名義投票 D. 按客戶的意見以券商的名義投票 35、 如投資者融資余額為100萬元，擔保物的價值為125萬。投資者需追加的擔保物最少為（A）。 A. 100萬元x150%125萬元=25萬元 B. 100萬元x300%125萬元=175萬元 C. 100萬元x200%125萬元=75萬元 D. 100萬元x130%125萬元=5萬元 36、 客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（A） A. 標的證券 B. 可充抵保證金的有價證券 C. 所有上市證券 D. 大盤藍籌股 37、 投資者融券賣出股票所得資金（C）： A. 可以自由支配 B. 可以用來買入股票

15、C. 除買券還券外，不得他用 D. 可以轉(zhuǎn)出信用資金賬戶 38、 客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由（D）行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。 A. 客戶以自己名義，為自己的利益 B. 客戶以自己的名義，為證券公司的利益 C. 證券公司以客戶的名義，為自己的利益 D. 證券公司以自己的名義，為客戶的利益 39、 投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款（A）。 A. 先償還其融資欠款 B. 可以在當日交易收市前買入其他證券 C. 可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶 D. 可以自行考慮是否歸還融資欠款 40、 關(guān)于“標的證券”正確的說法是（A） A. 標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券

16、 B. 在滬、深交易所上市的所有證券 C. 證券公司確定標的證券名單,可以超出證券交易所公布的標的證券名單 D. 標的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布 41、 某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣出（A）元市值的證券C。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。 A. 200 B. 150 C. 100 D. 400 42、 在（B）情況下，客戶可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出資產(chǎn)。 A. 隨時可以轉(zhuǎn)出資產(chǎn) B. 在維持擔保比例超過300%時，可以申請轉(zhuǎn)出資產(chǎn) C. 在合約結(jié)束前均不得轉(zhuǎn)出資產(chǎn) D. 在平倉維持擔保比例以上

17、可以申請轉(zhuǎn)出資產(chǎn) 43、 客戶信用賬戶維持擔保比例超過（B）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于（ ）。交易所另有規(guī)定的出外。 A. 150，130 B. 300，300 C. 150，150 D. 300，150 44、 司法機關(guān)依法對客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強制執(zhí)行措施時，證券公司應當（B）。 A. 直接協(xié)助對客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強制執(zhí)行措施 B. 在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對客戶的債權(quán)后，將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí)行 C. 在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融

18、券所生對客戶的債權(quán)后，協(xié)助對客戶信用賬戶的剩余證券和資金采取強制執(zhí)行措施 D. 婉拒協(xié)助執(zhí)行 45、 根據(jù)證監(jiān)會證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法的規(guī)定，投資者可以選擇（ ）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場可委托證券公司為其開（ ）個信用證券賬戶 (D)A. 多，多 B. 1，2 C. 2，2 D. 1，1 46、 客戶向證券公司提供的，可以作為“擔保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？ A. 定期存折 B. 汽車 C. 現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票 D. 房產(chǎn) 47、 “融資”是指客戶向證券公司借入什么（D）？ A. 基金 B. 債券 C. 股票 D. 資金 48、 融資融券業(yè)務涉及的基本

19、法律關(guān)系有（A）： A. 委托買賣關(guān)系、借貸關(guān)系以及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務的擔保關(guān)系 B. 委托買賣關(guān)系 C. 因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務的擔保關(guān)系 D. 借貸關(guān)系 49、 客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于（D）。 A. 100% B. 300% C. 150% D. 130% 50、 客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔保品。假設(shè)“證券A”市價為20元，其折算率為70%，“證券B”市價為10元，客戶甲以每股10元融資買入20000股“證券B”，此時其信用賬戶的維持擔保比例是（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。 A. 2.25% B. 1.25%

20、 C. 225% D. 125% 51、 交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過（D）。 A. 65% B. 80% C. 90% D. 70% 52、 其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導致保證金可用余額（C）。 A. 不變 B. 增加 C. 減少 D. 無法判斷 53、 客戶為什么要避免強制平倉情形的發(fā)生？（D） A. 因發(fā)生過強制平倉，客戶的信用等級下降，影響日后的授信額度 B. 客戶在強制平倉階段，沒有操作上的主動權(quán) C. 資金損失最大，因為使強制平倉操作成功進行，可能會以漲跌停價位完成平倉操作 D. 其他三項都包括 54、 證券

21、公司對投資者提交的擔保物進行整體監(jiān)控，并計算其維持擔保比例。維持擔保比例是指投資者擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。其計算公式為（C）。 A. 維持擔保比例=現(xiàn)金/信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和 B. 維持擔保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當前市價） C. 維持擔保比例= (現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當前市價利息及費用總和) D. 維持擔保比例=（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當前市價利息及費用總和） /(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和) 55、 某客戶賬戶內(nèi)有100萬元市值的股

22、票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？ A. 70萬元 B. 80萬元 C. 100萬元 D. 50萬元 56、 不屬于償還融券債務的方式為（D）： A. 直接還券 B. 融券平倉 C. 買券還券 D. 賣券還款 57、 投資者從事融券交易，除了“直接還券”方式外，還可以選擇（C）的方式，償還向證券公司融入的證券。 A. 賣券還款 B. 融券賣出 C. 買券還券 D. 融資買入 58、 證券公司在向客戶融資、融券前，應當與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應明確約定的事項包括（D）。 A. 追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、

23、客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權(quán) B. 融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式 C. 保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔保債權(quán)范圍 D. 其他三項都包括 59、 投資者追加擔保物后的維持擔保比例不得低于（B） A. 160% B. 150% C. 130% D. 140% 60、 某投資者信用證賬戶中有150萬元保證金可用余額，該投資者的融券保證金比例為100%，則該投資者最大可融券賣出（C）萬元價值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。 A. 100萬元 B. 200萬元 C. 150萬元 D. 50萬元 61、

24、 融資融券業(yè)務試點期間，券商可以將以下證券融給客戶（C）。 A. 券商其他客戶的證券 B. 券商自有的證券和基金公司提供的證券 C. 券商自有的證券 D. 券商自有的證券和金融公司提供的證券 62、 擔保證券涉及投票權(quán)行使時，應當由（C） A. 證券公司可自行放棄投票 B. 證券公司通知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權(quán)人會議等）現(xiàn)場進行投票 C. 證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進行投票 D. 證券公司根據(jù)自己的意愿直接進行投票 63、 下列選項中，保證金可用余額的正確計算公式是（A）。 A. 保證金可用余額現(xiàn)金+(充抵保證

25、金的證券市值×折算率)+(融資買入證券市值-融資買入金額)×折算率(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率-融券賣出金額-融資買入證券金額×融資保證金比例-融券賣出證券市值×融券保證金比例-利息及費用 B. 保證金可用余額現(xiàn)金+(充抵保證金的證券市值×折算率) C. 保證金可用余額現(xiàn)金+充抵保證金的證券市值 D. 保證金可用余額現(xiàn)金 64、 融資融券合同應約定融資融券特定的（C）關(guān)系 A. 財產(chǎn)托管 B. 財產(chǎn)委托 C. 財產(chǎn)信托 D. 財產(chǎn)買賣 65、 客戶在簽訂融資融券業(yè)務合同之前，必須給客戶做風險揭示，并簽訂（B） A. 貸款

26、合同 B. 風險揭示書 C. 免責申明 營業(yè)部用戶融資融券知識 （模擬測試）注意：以下為模擬測試樣題，并不代表實際模擬測試題目模擬測試為固定10到題，每題4個候選答案。測試者在正式提交之前均可修改答案， 在提交答案后，則不可再修改?？荚嚂r間為40分鐘，時間結(jié)束后，系統(tǒng)將自動保存考試記錄并計算成績。模擬測試成績不入庫，可重復測試。01、目前，融資融券的交易期限最長是（ ）。 30天 60天 90天 180天 02、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶可以有（ ）個 3個 2個 1個 沒有限制 03、證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（ ）時間標準計算。 按

27、“天”計息 按“月”計息 按“季”計息 按“年”計息 04、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔保比例超過 （ ）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外 100% 200% 300% 400% 05、當維持擔保比例達到（ ）標準時，投資者沒有按時追加擔保物，將被面臨被平倉的危險。 低于300% 低于300% 低于130% 低于100% 06、當投資者信用賬戶當日清算后維持擔保比例低于警戒線時，證券公司發(fā)出追加擔保物通知，投資者必須在（ ）追加擔保金使維持擔保比例高于150% 1個交易日內(nèi) 2個交易日內(nèi) 3個交

28、易日內(nèi) 4個交易日內(nèi) 07、投資者信用賬戶內(nèi)有60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（ ）萬元。 160萬元 136萬元 120萬元 100萬元 08、投資者信用證賬戶中有100萬元保證金可用余額，該投資者的融資保證金比例為50%，則該投資者最大可融資買入（ ）萬元價值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。 50萬元 100萬元 150萬元 200萬元 09、投資者信用證賬戶中有150萬元保證金可用余額，該投資者的融券保證金比例為100%，則該投資者最大可融券賣出（ ）萬元價值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息

29、、融券費用均忽略不計。 50萬元 100萬元 150萬元 200萬元 10、資者融資余額為100萬元，擔保物的價值為125萬。投資者需追加的擔保物最少為（ ）。 100萬元x300%125萬元=175萬元 100萬元x130%125萬元=5萬元 100萬元x150%125萬元=25萬元 100萬元x200%125萬元=75萬元 融資融券業(yè)務知識測試樣題（參考）注意：以下僅為測試題目類型，實際測試題目為隨機抽取在線測試規(guī)則說明為單選題，每題4個候選答案。測試者在正式提交之前均可修改答案，在提交答案后，則不可再修改?？荚嚂r間為40分鐘，時間結(jié)束后，系統(tǒng)將自動保存考試記錄并計算成績。用戶只能有一次在

30、線測試的機會，成績提交后，不能重新測試。01、投資者融資買入后，可通過直接還款或（ ）的方式向會員償還融入證券。 賣券還款 直接還款 買券還券 直接還券 02、投資者從信用賬戶轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（ ） 只有賬戶中維持擔保比例超過300%部分的資產(chǎn)，經(jīng)過證券公司審核同意后才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔保比例不低于300% 只需要經(jīng)過中國證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔保比例限制 賬戶中維持擔保比例超過150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出 沒有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出 03、投資者融券賣出股票所得資金（ ）： 可以用來買入股票 可以自由支配 除買券還券外，不得他用 可以轉(zhuǎn)出信

31、用資金賬戶 04、關(guān)于“標的證券”正確的說法是（ ） 在滬、深交易所上市的所有證券 標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券 標的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布 證券公司確定標的證券名單,可以超出證券交易所公布的標的證券名單 05、融資融券利率不低于（ ）。 一年期定期存款利率 同業(yè)拆借利率 人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率 人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準利率 06、融資融券交易，又稱證券信用交易。是指（ ） 投資者提供擔保物，向銀行借入資金買入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣出（融券交易）的行為 投資者向具有融資融券業(yè)務試點資格的基金公司，借入資

32、金買入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣出（融券交易）的行為 投資者向滬、深證券交易所提供擔保物，借入資金買入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣出（融券交易）的行為 投資者向具有融資融券業(yè)務試點資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣出（融券交易）的行為 07、投資者從事融資融券交易，可以通過（ ）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。 通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入 從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入 其他三項都不對 柜臺現(xiàn)金存入 08、投資者從事融資融券交易，需向證券公司提供擔保物，擔保物主要包括( )。 融券賣出所得的全部價款 其他三項都包括 投資者融資買入的全部證券 證券

33、公司向投資者收取的保證金 09、當投資者信用賬戶當日清算后維持擔保比例低于警戒線時，證券公司發(fā)出追加擔保物通知，投資者必須在（ ）追加擔保金使維持擔保比例高于150% 4個交易日內(nèi) 1個交易日內(nèi) 2個交易日內(nèi) 3個交易日內(nèi) 10、假設(shè)客戶信用賬戶初始有1000元現(xiàn)金和500股、市價為1元的證券A，證券A的折算率為70%，那么客戶信用賬戶內(nèi)的保證金可用余額為（ ） 1000 1500 1350 1050當維持擔保比例達到()標準時，投資者沒有按時追加擔保物，將被面臨被平倉的危險。低于300%低于100%低于200%低于130%客戶只能與（）家證券公司簽訂融資融券合同，進行融資融券交易。21不限3

34、不屬于償還融券債務的方式為（）融券平倉直接還券買券還券賣券還券融資融券合同必備條款中規(guī)定，下列哪種情形不屬于合同必須載明的情形（）。投資者的住所開立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容投資者的配偶姓名投資者的姓名證券公司一般規(guī)定以下哪些客戶不能申請融資融券業(yè)務().本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人拒絕提供相關(guān)資料,或提交虛假資料的客戶其他三項都包括公司認定其證券投資經(jīng)驗/風險承受能力不足以開展融資融券交易的客戶維持擔保比例的計算公式是（）維持擔保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量*市價+利息及費用）維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收盤價）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)

35、量*市價+利息及費用）維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量*市價）維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量*市價+利息及費用）假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬元的可沖抵保證金證券A，融券賣出50萬元的標的證券B，A和B的折算率均為70%，則維持擔保比例為（）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。140%210%200%300%某客戶賬戶內(nèi)有100萬現(xiàn)金，如果融資保證金比例為0.5,100萬現(xiàn)金作為保證金可以融資的金額為（）？100萬元200萬元125萬元150萬元假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔保物，折算率70%，融資保證金比例為0.5?？蛻羧谫Y買入50萬元的股票B，則保證金可用余額為（）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。70萬元20萬元45萬元50萬元客戶查詢信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)（）?？梢栽谌毯偷怯浌静樵?，兩者查詢結(jié)果不一致時由券商負責向客戶解釋只能在券商查詢可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時已登記公司的為準只能在登記公司查詢?nèi)谌u出的申報價格（）該證券的最近成交價；當天沒有產(chǎn)生成交的，申報價格