融資融券業(yè)務(wù)測(cè)試題庫(kù)

1、融資融券業(yè)務(wù)測(cè)試題庫(kù)（參考）注意：本題庫(kù)僅供參考，實(shí)際測(cè)試題目不一定在以下題目范圍內(nèi)！下面題目中只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確答案寫到（）內(nèi)01、 投資者在融資融券交易中融資買入、融券賣出股票的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為(A)。 A. 100股（份）或其整數(shù)倍B. 10股（份）或其整數(shù)倍 C. 1股（份）或其整數(shù)倍 D. 1000股（份）或其整數(shù)倍 02、 客戶到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項(xiàng)措施（B）。 A. 給客戶增加新的融資融券額度 B. 根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分可以向客戶追索 C. 給客戶延期 D. 根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分不得向客

2、戶繼續(xù)追索 03、 以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說(shuō)法，正確的是（C）： A. 信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn) B. 信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保資產(chǎn) C. 信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn) D. 信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保資產(chǎn) 04、 投資者信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)查詢結(jié)果不一致的，由（B）負(fù)責(zé)向投資者作出解釋 A. 證券交易所 B. 證券公司 C. 存管銀行 D. 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) 05、 目前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是（B）。 A. 30天 B. 180天 C. 60天 D. 90天 06、 假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬(wàn)元的可充抵保證金證券A，融券賣出50萬(wàn)

3、元的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為70，則維持擔(dān)保比例為（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A. 200% B. 210% C. 300% D. 140% 07、 標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券，（D）按照從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的進(jìn)展情況，在滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標(biāo)的證券名單，并向市場(chǎng)公布。 A. 中國(guó)證監(jiān)會(huì) B. 證券公司 C. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) D. 證券交易所 08、 假設(shè)客戶提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買入的

4、最大金額為（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A. 200萬(wàn)元 B. 50萬(wàn)元 C. 140萬(wàn)元 D. 70萬(wàn)元 09、 某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（D）債務(wù)。 A. 2萬(wàn)元 B. 4萬(wàn)元 C. 8萬(wàn)元 D. 6萬(wàn)元 10、 某投資者信用賬戶內(nèi)有60萬(wàn)元現(xiàn)金和100萬(wàn)元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額

5、為（D）萬(wàn)元。 A. 136萬(wàn)元 B. 100萬(wàn)元 C. 160萬(wàn)元 D. 120萬(wàn)元 11、 下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C） A. 投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字留痕 B. 投資者辦理信用證券賬戶銷戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶 C. 投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請(qǐng)信用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶 D. 投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)的資格 12、 證券公司不得向下列（C）客戶融資融券 A. 交易結(jié)算資金已納入第三方存管 B. 具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)和一定的風(fēng)

6、險(xiǎn)承受能力 C. 有重大違約記錄 D. 已在該證券公司從事證券交易二年以上 13、 客戶證券擔(dān)保賬戶內(nèi)的證券和客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金為（A）。 A. 信托財(cái)產(chǎn) B. 交易所財(cái)產(chǎn) C. 證券公司財(cái)產(chǎn) D. 登記結(jié)算公司財(cái)產(chǎn) 14、 假設(shè)客戶信用賬戶初始有1000元現(xiàn)金和500股、市價(jià)為1元的證券A，證券A的折算率為70%，那么客戶信用賬戶內(nèi)的保證金可用余額為（B） A. 1500 B. 1350 C. 1050 D. 1000 15、 根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時(shí)，融資、融券保證金比例不得低于（A）。 A. 50% B. 60% C. 80% D. 70% 16、 在保證金金額

7、一定的情況下（C）: A. 保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低 B. 保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高 C. 保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低 D. 保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高 17、 客戶及其一致行動(dòng)人（B）達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。 A. 只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量 B. 合計(jì)通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量 C. 只有通過普通證券賬

8、戶持有一家上市公司股票的數(shù)量 D. 只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量 18、 投資者參與融資融券交易前應(yīng)該做的工作包括（B）。 A. 簽訂融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書 B. 其他三項(xiàng)都包括 C. 提交資信證明材料及擔(dān)保資產(chǎn) D. 簽訂融資融券合同 19、 融資融券利率不低于（A）。 A. 人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率 B. 同業(yè)拆借利率 C. 一年期定期存款利率 D. 人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率 20、 交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值的（D）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場(chǎng)公布。 A. 30% B. 35% C. 20% D. 25

9、% 21、 投資者對(duì)證券公司融資融券所生債務(wù)的擔(dān)保物由（C）構(gòu)成。 A. 該客戶信用賬戶以及普通賬戶內(nèi)的所有資金 B. 該客戶普通賬戶內(nèi)的所有證券和資金 C. 該客戶信用賬戶內(nèi)的所有證券和資金 D. 該客戶信用賬戶以及普通賬戶內(nèi)的所有證券 22、 如果融券賣出的標(biāo)的證券當(dāng)天有成交，則其申報(bào)價(jià)格不得低于（C）。 A. 價(jià)格無(wú)限制 B. 上一交易日收盤價(jià) C. 最新成交價(jià) D. 當(dāng)天開盤價(jià) 23、 “融券”是指客戶向證券公司借入什么（B）？ A. 股票 B. 上市證券 C. 債券 D. 基金 24、 融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為：（B） A. 不低于金融機(jī)構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率 B. 不低于金融機(jī)構(gòu)同期貸款

10、基準(zhǔn)利率 C. 不低于行業(yè)水平 D. 不低于金融機(jī)構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率 25、 融資融券交易與普通證券交易不同的有（B） A. 投資者從事融資融券交易時(shí)，可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券；從事普通證券交易時(shí)，只能在與證券公司約定的范圍內(nèi)買賣證券 B. 投資者從事普通證券交易時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)完全由其自行承擔(dān)。從事融資融券交易時(shí)，如不能按時(shí)足額償還資金或證券，會(huì)給證券公司帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn) C. 投資者從事普通證券交易，可以向證券公司借入資金買入證券，也可以向證券公司借入證券賣出 D. 融資融券交易與普通證券交易相比，投資者可以通過向證券公司融資融券，擴(kuò)大交易籌碼，因此投資者的收益也一定會(huì)加大 26、 某投資者

11、信用賬戶中有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為60%，擬融資買入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買入（C）元市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A. 480 B. 400 C. 440 D. 600 27、 證券公司向客戶收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按（A）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。 A. 按“天”計(jì)息 B. 按“月”計(jì)息 C. 按“年”計(jì)息 D. 按“季”計(jì)息 28、 客戶只能與（D）家證券公司簽訂融資融券合同，進(jìn)行融資融券交易。 A. 不限 B. 3 C. 2 D. 1 29、 當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，會(huì)接到證券公司的補(bǔ)

12、倉(cāng)通知，若通知日為T日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過(B)個(gè)交易日，否則將面臨被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。 A. T+4 B. T+2 C. T+3 D. T+1 30、 投資者從事融資融券交易，可以通過（D）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。 A. 其他三項(xiàng)都不對(duì) B. 柜臺(tái)現(xiàn)金存入 C. 從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入 D. 通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入 31、 客戶提高信用賬戶維持擔(dān)保比例的方式包括（B）： A. 轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券 B. 其他三項(xiàng)都包括 C. 賣出證券 D. 轉(zhuǎn)入資金 32、 某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約

13、定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（B）現(xiàn)金或等值證券。 A. 1萬(wàn)元 B. 3萬(wàn)元 C. 2萬(wàn)元 D. 4萬(wàn)元 33、 以下敘述錯(cuò)誤的是（C）。 A. 投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。 B. 投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購(gòu)交易。 C. 融資融券可以采用大宗交易方式。 D. 未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得他用。 34、 擔(dān)保證券上市公司股東大會(huì)議案需要投票贊成、反對(duì)或棄權(quán)時(shí)（D）。 A. 按券商的意見已券商的名義投票 B. 不允許參加投票

14、 C. 以每位客戶的名義投票 D. 按客戶的意見以券商的名義投票 35、 如投資者融資余額為100萬(wàn)元，擔(dān)保物的價(jià)值為125萬(wàn)。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（A）。 A. 100萬(wàn)元x150%125萬(wàn)元=25萬(wàn)元 B. 100萬(wàn)元x300%125萬(wàn)元=175萬(wàn)元 C. 100萬(wàn)元x200%125萬(wàn)元=75萬(wàn)元 D. 100萬(wàn)元x130%125萬(wàn)元=5萬(wàn)元 36、 客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（A） A. 標(biāo)的證券 B. 可充抵保證金的有價(jià)證券 C. 所有上市證券 D. 大盤藍(lán)籌股 37、 投資者融券賣出股票所得資金（C）： A. 可以自由支配 B. 可以用來(lái)買入股票

15、C. 除買券還券外，不得他用 D. 可以轉(zhuǎn)出信用資金賬戶 38、 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由（D）行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。 A. 客戶以自己名義，為自己的利益 B. 客戶以自己的名義，為證券公司的利益 C. 證券公司以客戶的名義，為自己的利益 D. 證券公司以自己的名義，為客戶的利益 39、 投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款（A）。 A. 先償還其融資欠款 B. 可以在當(dāng)日交易收市前買入其他證券 C. 可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶 D. 可以自行考慮是否歸還融資欠款 40、 關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是（A） A. 標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券

16、 B. 在滬、深交易所上市的所有證券 C. 證券公司確定標(biāo)的證券名單,可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單 D. 標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布 41、 某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣出（A）元市值的證券C。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A. 200 B. 150 C. 100 D. 400 42、 在（B）情況下，客戶可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出資產(chǎn)。 A. 隨時(shí)可以轉(zhuǎn)出資產(chǎn) B. 在維持擔(dān)保比例超過300%時(shí)，可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)出資產(chǎn) C. 在合約結(jié)束前均不得轉(zhuǎn)出資產(chǎn) D. 在平倉(cāng)維持擔(dān)保比例以上

17、可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)出資產(chǎn) 43、 客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（B）時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（ ）。交易所另有規(guī)定的出外。 A. 150，130 B. 300，300 C. 150，150 D. 300，150 44、 司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強(qiáng)制執(zhí)行措施時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)（B）。 A. 直接協(xié)助對(duì)客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強(qiáng)制執(zhí)行措施 B. 在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后，將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí)行 C. 在了結(jié)客戶的融資融券交易、收回因融資融

18、券所生對(duì)客戶的債權(quán)后，協(xié)助對(duì)客戶信用賬戶的剩余證券和資金采取強(qiáng)制執(zhí)行措施 D. 婉拒協(xié)助執(zhí)行 45、 根據(jù)證監(jiān)會(huì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法的規(guī)定，投資者可以選擇（ ）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個(gè)證券市場(chǎng)可委托證券公司為其開（ ）個(gè)信用證券賬戶 (D)A. 多，多 B. 1，2 C. 2，2 D. 1，1 46、 客戶向證券公司提供的，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？ A. 定期存折 B. 汽車 C. 現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票 D. 房產(chǎn) 47、 “融資”是指客戶向證券公司借入什么（D）？ A. 基金 B. 債券 C. 股票 D. 資金 48、 融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本

19、法律關(guān)系有（A）： A. 委托買賣關(guān)系、借貸關(guān)系以及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系 B. 委托買賣關(guān)系 C. 因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系 D. 借貸關(guān)系 49、 客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（D）。 A. 100% B. 300% C. 150% D. 130% 50、 客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價(jià)為20元，其折算率為70%，“證券B”市價(jià)為10元，客戶甲以每股10元融資買入20000股“證券B”，此時(shí)其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A. 2.25% B. 1.25%

20、 C. 225% D. 125% 51、 交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過（D）。 A. 65% B. 80% C. 90% D. 70% 52、 其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額（C）。 A. 不變 B. 增加 C. 減少 D. 無(wú)法判斷 53、 客戶為什么要避免強(qiáng)制平倉(cāng)情形的發(fā)生？（D） A. 因發(fā)生過強(qiáng)制平倉(cāng)，客戶的信用等級(jí)下降，影響日后的授信額度 B. 客戶在強(qiáng)制平倉(cāng)階段，沒有操作上的主動(dòng)權(quán) C. 資金損失最大，因?yàn)槭箯?qiáng)制平倉(cāng)操作成功進(jìn)行，可能會(huì)以漲跌停價(jià)位完成平倉(cāng)操作 D. 其他三項(xiàng)都包括 54、 證券

21、公司對(duì)投資者提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控，并計(jì)算其維持擔(dān)保比例。維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。其計(jì)算公式為（C）。 A. 維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金/信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和 B. 維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)） C. 維持擔(dān)保比例= (現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)利息及費(fèi)用總和) D. 維持擔(dān)保比例=（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)利息及費(fèi)用總和） /(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和) 55、 某客戶賬戶內(nèi)有100萬(wàn)元市值的股

22、票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬(wàn)元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？ A. 70萬(wàn)元 B. 80萬(wàn)元 C. 100萬(wàn)元 D. 50萬(wàn)元 56、 不屬于償還融券債務(wù)的方式為（D）： A. 直接還券 B. 融券平倉(cāng) C. 買券還券 D. 賣券還款 57、 投資者從事融券交易，除了“直接還券”方式外，還可以選擇（C）的方式，償還向證券公司融入的證券。 A. 賣券還款 B. 融券賣出 C. 買券還券 D. 融資買入 58、 證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項(xiàng)包括（D）。 A. 追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、

23、客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán) B. 融資、融券的額度、期限、利率（費(fèi)率）、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式 C. 保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍 D. 其他三項(xiàng)都包括 59、 投資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（B） A. 160% B. 150% C. 130% D. 140% 60、 某投資者信用證賬戶中有150萬(wàn)元保證金可用余額，該投資者的融券保證金比例為100%，則該投資者最大可融券賣出（C）萬(wàn)元價(jià)值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 A. 100萬(wàn)元 B. 200萬(wàn)元 C. 150萬(wàn)元 D. 50萬(wàn)元 61、

24、 融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，券商可以將以下證券融給客戶（C）。 A. 券商其他客戶的證券 B. 券商自有的證券和基金公司提供的證券 C. 券商自有的證券 D. 券商自有的證券和金融公司提供的證券 62、 擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（C） A. 證券公司可自行放棄投票 B. 證券公司通知客戶到證券持有人會(huì)議（如股東大會(huì)、基金持有人大會(huì)、債權(quán)人會(huì)議等）現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行投票 C. 證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進(jìn)行投票 D. 證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票 63、 下列選項(xiàng)中，保證金可用余額的正確計(jì)算公式是（A）。 A. 保證金可用余額現(xiàn)金+(充抵保證

25、金的證券市值×折算率)+(融資買入證券市值-融資買入金額)×折算率(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率-融券賣出金額-融資買入證券金額×融資保證金比例-融券賣出證券市值×融券保證金比例-利息及費(fèi)用 B. 保證金可用余額現(xiàn)金+(充抵保證金的證券市值×折算率) C. 保證金可用余額現(xiàn)金+充抵保證金的證券市值 D. 保證金可用余額現(xiàn)金 64、 融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（C）關(guān)系 A. 財(cái)產(chǎn)托管 B. 財(cái)產(chǎn)委托 C. 財(cái)產(chǎn)信托 D. 財(cái)產(chǎn)買賣 65、 客戶在簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同之前，必須給客戶做風(fēng)險(xiǎn)揭示，并簽訂（B） A. 貸款

26、合同 B. 風(fēng)險(xiǎn)揭示書 C. 免責(zé)申明 營(yíng)業(yè)部用戶融資融券知識(shí) （模擬測(cè)試）注意：以下為模擬測(cè)試樣題，并不代表實(shí)際模擬測(cè)試題目模擬測(cè)試為固定10到題，每題4個(gè)候選答案。測(cè)試者在正式提交之前均可修改答案， 在提交答案后，則不可再修改。考試時(shí)間為40分鐘，時(shí)間結(jié)束后，系統(tǒng)將自動(dòng)保存考試記錄并計(jì)算成績(jī)。模擬測(cè)試成績(jī)不入庫(kù)，可重復(fù)測(cè)試。01、目前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是（ ）。 30天 60天 90天 180天 02、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶可以有（ ）個(gè) 3個(gè) 2個(gè) 1個(gè) 沒有限制 03、證券公司向客戶收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按（ ）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。 按

27、“天”計(jì)息 按“月”計(jì)息 按“季”計(jì)息 按“年”計(jì)息 04、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例超過 （ ）時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外 100% 200% 300% 400% 05、當(dāng)維持擔(dān)保比例達(dá)到（ ）標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，投資者沒有按時(shí)追加擔(dān)保物，將被面臨被平倉(cāng)的危險(xiǎn)。 低于300% 低于300% 低于130% 低于100% 06、當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時(shí)，證券公司發(fā)出追加擔(dān)保物通知，投資者必須在（ ）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150% 1個(gè)交易日內(nèi) 2個(gè)交易日內(nèi) 3個(gè)交

28、易日內(nèi) 4個(gè)交易日內(nèi) 07、投資者信用賬戶內(nèi)有60萬(wàn)元現(xiàn)金和100萬(wàn)元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（ ）萬(wàn)元。 160萬(wàn)元 136萬(wàn)元 120萬(wàn)元 100萬(wàn)元 08、投資者信用證賬戶中有100萬(wàn)元保證金可用余額，該投資者的融資保證金比例為50%，則該投資者最大可融資買入（ ）萬(wàn)元價(jià)值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 50萬(wàn)元 100萬(wàn)元 150萬(wàn)元 200萬(wàn)元 09、投資者信用證賬戶中有150萬(wàn)元保證金可用余額，該投資者的融券保證金比例為100%，則該投資者最大可融券賣出（ ）萬(wàn)元價(jià)值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息

29、、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。 50萬(wàn)元 100萬(wàn)元 150萬(wàn)元 200萬(wàn)元 10、資者融資余額為100萬(wàn)元，擔(dān)保物的價(jià)值為125萬(wàn)。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（ ）。 100萬(wàn)元x300%125萬(wàn)元=175萬(wàn)元 100萬(wàn)元x130%125萬(wàn)元=5萬(wàn)元 100萬(wàn)元x150%125萬(wàn)元=25萬(wàn)元 100萬(wàn)元x200%125萬(wàn)元=75萬(wàn)元 融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試樣題（參考）注意：以下僅為測(cè)試題目類型，實(shí)際測(cè)試題目為隨機(jī)抽取在線測(cè)試規(guī)則說(shuō)明為單選題，每題4個(gè)候選答案。測(cè)試者在正式提交之前均可修改答案，在提交答案后，則不可再修改。考試時(shí)間為40分鐘，時(shí)間結(jié)束后，系統(tǒng)將自動(dòng)保存考試記錄并計(jì)算成績(jī)。用戶只能有一次在

30、線測(cè)試的機(jī)會(huì)，成績(jī)提交后，不能重新測(cè)試。01、投資者融資買入后，可通過直接還款或（ ）的方式向會(huì)員償還融入證券。 賣券還款 直接還款 買券還券 直接還券 02、投資者從信用賬戶轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（ ） 只有賬戶中維持擔(dān)保比例超過300%部分的資產(chǎn)，經(jīng)過證券公司審核同意后才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300% 只需要經(jīng)過中國(guó)證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制 賬戶中維持擔(dān)保比例超過150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出 沒有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出 03、投資者融券賣出股票所得資金（ ）： 可以用來(lái)買入股票 可以自由支配 除買券還券外，不得他用 可以轉(zhuǎn)出信

31、用資金賬戶 04、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是（ ） 在滬、深交易所上市的所有證券 標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券 標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布 證券公司確定標(biāo)的證券名單,可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單 05、融資融券利率不低于（ ）。 一年期定期存款利率 同業(yè)拆借利率 人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率 人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率 06、融資融券交易，又稱證券信用交易。是指（ ） 投資者提供擔(dān)保物，向銀行借入資金買入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣出（融券交易）的行為 投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的基金公司，借入資

32、金買入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣出（融券交易）的行為 投資者向滬、深證券交易所提供擔(dān)保物，借入資金買入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣出（融券交易）的行為 投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入上市證券（融資交易）或借入上市證券并賣出（融券交易）的行為 07、投資者從事融資融券交易，可以通過（ ）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。 通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入 從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入 其他三項(xiàng)都不對(duì) 柜臺(tái)現(xiàn)金存入 08、投資者從事融資融券交易，需向證券公司提供擔(dān)保物，擔(dān)保物主要包括( )。 融券賣出所得的全部?jī)r(jià)款 其他三項(xiàng)都包括 投資者融資買入的全部證券 證券

33、公司向投資者收取的保證金 09、當(dāng)投資者信用賬戶當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線時(shí)，證券公司發(fā)出追加擔(dān)保物通知，投資者必須在（ ）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150% 4個(gè)交易日內(nèi) 1個(gè)交易日內(nèi) 2個(gè)交易日內(nèi) 3個(gè)交易日內(nèi) 10、假設(shè)客戶信用賬戶初始有1000元現(xiàn)金和500股、市價(jià)為1元的證券A，證券A的折算率為70%，那么客戶信用賬戶內(nèi)的保證金可用余額為（ ） 1000 1500 1350 1050當(dāng)維持擔(dān)保比例達(dá)到()標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，投資者沒有按時(shí)追加擔(dān)保物，將被面臨被平倉(cāng)的危險(xiǎn)。低于300%低于100%低于200%低于130%客戶只能與（）家證券公司簽訂融資融券合同，進(jìn)行融資融券交易。21不限3

34、不屬于償還融券債務(wù)的方式為（）融券平倉(cāng)直接還券買券還券賣券還券融資融券合同必備條款中規(guī)定，下列哪種情形不屬于合同必須載明的情形（）。投資者的住所開立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容投資者的配偶姓名投資者的姓名證券公司一般規(guī)定以下哪些客戶不能申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)().本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人拒絕提供相關(guān)資料,或提交虛假資料的客戶其他三項(xiàng)都包括公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)/風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開展融資融券交易的客戶維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式是（）維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量*市價(jià)+利息及費(fèi)用）維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收盤價(jià)）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)

35、量*市價(jià)+利息及費(fèi)用）維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量*市價(jià)）維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量*市價(jià)+利息及費(fèi)用）假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬(wàn)元的可沖抵保證金證券A，融券賣出50萬(wàn)元的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為70%，則維持擔(dān)保比例為（）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。140%210%200%300%某客戶賬戶內(nèi)有100萬(wàn)現(xiàn)金，如果融資保證金比例為0.5,100萬(wàn)現(xiàn)金作為保證金可以融資的金額為（）？100萬(wàn)元200萬(wàn)元125萬(wàn)元150萬(wàn)元假設(shè)客戶提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率70%，融資保證金比例為0.5。客戶融資買入50萬(wàn)元的股票B，則保證金可用余額為（）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。70萬(wàn)元20萬(wàn)元45萬(wàn)元50萬(wàn)元客戶查詢信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)（）?？梢栽谌毯偷怯浌静樵?，兩者查詢結(jié)果不一致時(shí)由券商負(fù)責(zé)向客戶解釋只能在券商查詢可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時(shí)已登記公司的為準(zhǔn)只能在登記公司查詢?nèi)谌u出的申報(bào)價(jià)格（）該證券的最近成交價(jià)；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格