證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)中國(guó)礦業(yè)大學(xué)管理學(xué)院中國(guó)礦業(yè)大學(xué)管理學(xué)院畢畢業(yè)業(yè)實(shí)實(shí)習(xí)習(xí)報(bào)報(bào)告告專業(yè)班級(jí)：專業(yè)班級(jí)： 金融金融 08-3 學(xué)學(xué) 號(hào)：號(hào)： 姓姓 名：名： 聶田田聶田田 指導(dǎo)教師：指導(dǎo)教師： 秦秦 洋洋 實(shí)習(xí)題目：實(shí)習(xí)題目： 畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告 實(shí)習(xí)單位：實(shí)習(xí)單位： 海通證券股份有限公司徐州營(yíng)業(yè)部海通證券股份有限公司徐州營(yíng)業(yè)部 實(shí)習(xí)日期：實(shí)習(xí)日期： 2012.02.10 2012.04.10 2012 年年 5 月月精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)目目 錄錄1 1 實(shí)習(xí)單位概況實(shí)習(xí)單位概況 1 1.1 海通證券股份有限公司簡(jiǎn)介 1 1.2 實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)

2、 1 1.3 實(shí)習(xí)目標(biāo) 1 1.4 實(shí)習(xí)內(nèi)容 2 1.4.1 了解海通證券概況 2 1.4.2 具體實(shí)習(xí)內(nèi)容 2 1.4.3 在實(shí)習(xí)的過(guò)程中要注意的一些問(wèn)題 3 1.4.4 實(shí)習(xí)中的能力學(xué)習(xí) 42 2 實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考 4 2.1 實(shí)習(xí)感悟 5精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè) 2.2 實(shí)習(xí)思考 6 2.3 海通證券的發(fā)展前景 83 3 實(shí)習(xí)總結(jié)實(shí)習(xí)總結(jié) 9精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)1 1 實(shí)習(xí)單位概況實(shí)習(xí)單位概況1.1 海通證券股份有限公司簡(jiǎn)介海通證券股份有限公司的前身是上海海通證券公司，成立于 1988 年，是我國(guó)最早成立的證券公司之一。1994

3、 年改制為有限責(zé)任公司，并發(fā)展成全國(guó)性的證券公司。2001 年底，公司整體改制為股份有限公司。2002 年，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，公司注冊(cè)資本金增至 87.34 億元，成為國(guó)內(nèi)證券行業(yè)中資本規(guī)模最大的綜合性證券公司，并致力于走國(guó)際化的金融控股集團(tuán)的發(fā)展道路，公司收購(gòu)黃海期貨公司并更名為海通期貨有限公司。公司先后發(fā)起設(shè)立了富國(guó)基金治理有限公司，海富通基金管理有限公司。2004 年，由公司控股的海富產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司正式運(yùn)作。2008 年 1 月，海通（香港）金融控股有限公司獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)，順利取得各項(xiàng)業(yè)務(wù)牌照。海通開(kāi)元投資有限公司也于 2008 年 10 月設(shè)立，負(fù)責(zé)公司的直接股權(quán)投資業(yè)務(wù)。1.2、

4、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)2012 年 2 月 10 日-2012 年 4 月 10 日 海通證券徐州營(yíng)業(yè)部1.3 實(shí)習(xí)目標(biāo)作為金融專業(yè)的學(xué)生，根據(jù)金融學(xué)專業(yè)的專業(yè)特點(diǎn)，在金融單位實(shí)習(xí)有利于培養(yǎng)自己綜合運(yùn)用所學(xué)專業(yè)的基本理論、基本方法、基本技能，理論與實(shí)踐相結(jié)合，獨(dú)立分析問(wèn)題和解決問(wèn)題能力。通過(guò) 8 周在海通證券股份有限公司徐州營(yíng)業(yè)部的實(shí)習(xí)，我接觸證券行業(yè)的工作，拓寬知識(shí)面，增強(qiáng)感性認(rèn)識(shí)， 將所學(xué)的專業(yè)理論知識(shí)運(yùn)用與實(shí)踐，在實(shí)踐中結(jié)合理論加深對(duì)其的認(rèn)識(shí)和總結(jié)，并再次學(xué)習(xí)，將專業(yè)知識(shí)與實(shí)際接軌，逐步認(rèn)識(shí)體會(huì)，從而更好地將所學(xué)的知識(shí)運(yùn)用到具體的工作中去，接觸社會(huì)，體驗(yàn)生活，學(xué)會(huì)感悟，學(xué)會(huì)與人相處，學(xué)會(huì)團(tuán)結(jié)協(xié)作

5、，為畢業(yè)后走上工作崗位打下一定的基礎(chǔ)。(1)根據(jù)學(xué)校對(duì)畢業(yè)生實(shí)習(xí)工作的安排,完成大四的實(shí)習(xí)工作。 （2）加深對(duì)所學(xué)金融專業(yè)課程和其他實(shí)踐環(huán)節(jié)的理解，增強(qiáng)綜合運(yùn)用金融專業(yè)知識(shí)和技能以及其他相關(guān)經(jīng)濟(jì)管理知識(shí)和技能的能力。(3)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)。精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)(4)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來(lái),并能夠分析和處理一些基本問(wèn)題1.4、實(shí)習(xí)內(nèi)容1.4.11.4.1 了解海通證券概況了解海通證券概況（1）海通證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位 中國(guó) AA 級(jí)券商，2007 年 7 月海內(nèi)上市，中國(guó)最早成立的券商之一

6、。 180 家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，遍布全國(guó) 28 個(gè)省市地區(qū)和直轄市。 同時(shí)擁有客戶端軟件和瀏覽器網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳兩種在線交易方式，雙通道的交易系統(tǒng)確保跑道更暢通、更快捷，系統(tǒng)更穩(wěn)定。 同行業(yè)最具競(jìng)爭(zhēng)力的優(yōu)惠交易傭金吸引著各類型投資者光顧，幫您節(jié)省更多的交易成本。保證給你全國(guó)最低的證券交易傭金 實(shí)力強(qiáng)盛的投資隊(duì)伍，由業(yè)內(nèi)排名第一名的證券研究所為您提供多種方式的咨詢服務(wù)，并獨(dú)家推出業(yè)內(nèi)唯一以周刊形式發(fā)行的公司重要客戶內(nèi)參投資寶典 。（2）公司經(jīng)營(yíng)范圍：證券（含境內(nèi)外上市外資股）的代理買賣，代理證券的還本付息、分紅派息，證券代保管、鑒證辦理登記開(kāi)戶，證券自營(yíng)買賣，證券（含境內(nèi)外上市外資股）的承銷（含主承銷），證券

7、投資咨詢（含財(cái)務(wù)顧問(wèn)），受托投資管理，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍：證券代理買賣；代理證券的還本付息、分紅派息；證券代保管、鑒證；代理登記開(kāi)戶、開(kāi)放式基金代銷及主管部門批準(zhǔn)的創(chuàng)新類業(yè)務(wù)。（3）海通證券徐州中山北路營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)理財(cái)中心、綜合部、銷售部、業(yè)務(wù)部、電腦部五個(gè)部門。理財(cái)中心的工作包括接待客戶，提供咨詢服務(wù)及客戶的維護(hù)；業(yè)務(wù)部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，綜合部進(jìn)行每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算、會(huì)計(jì)核算及一些內(nèi)部綜合業(yè)務(wù)；銷售部負(fù)責(zé)股票經(jīng)紀(jì)人的管理，客戶的發(fā)展及業(yè)務(wù)的拓展；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。1.4.21.4.2 具體實(shí)習(xí)內(nèi)容具體實(shí)習(xí)內(nèi)

8、容 （1）我被安排在理財(cái)中心工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的各種咨詢和客戶的維護(hù)。這個(gè)工作看起來(lái)很簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。（2）我每天早晨 8：30 上班，然后就是公司安排大家活動(dòng)筋骨，以使大家有更精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)飽滿的工作熱情。（3）回到辦公室，我會(huì)打開(kāi)電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，通常我們都會(huì)有一個(gè)晨會(huì)以及內(nèi)部報(bào)紙，用來(lái)分享最新的信息，我都會(huì)認(rèn)真的聆聽(tīng)前輩們的簡(jiǎn)介以及分析，并記在準(zhǔn)備好的筆記本上備用。在前輩的指導(dǎo)下，我會(huì)把當(dāng)天的財(cái)經(jīng)要聞，三大報(bào)頭條，前日短信，和一些理財(cái)投資建議打印出來(lái)，粘貼在客戶經(jīng)常能看見(jiàn)

9、的公示欄上。（4）一般從 9 點(diǎn)半開(kāi)市以后客戶就開(kāi)始源源不斷的來(lái)了，不過(guò)大多數(shù)時(shí)候，我還是要看理財(cái)中心的前輩們?nèi)绾翁幚硪恍﹩?wèn)題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。（5）有時(shí)候客戶來(lái)的不是很集中的空隙時(shí)間，我就會(huì)和前輩到散戶大廳，及中戶室，大戶室轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，了解大家討論些什么，需求些什么，或者有什么需要幫助的問(wèn)題和困難。（6）前臺(tái)服務(wù)。理財(cái)中心在進(jìn)門處設(shè)有前臺(tái)經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開(kāi)戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等的表格填制，征信的前期業(yè)務(wù)。開(kāi)戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定

10、的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。（7）提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我曾經(jīng)在國(guó)泰君安實(shí)習(xí)過(guò)也在那里學(xué)到了許多關(guān)于股民的一些心理分析。因此在海通證券的實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。（8）整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶合同書(shū)、銀證通申請(qǐng)書(shū)、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。（9）對(duì)客戶進(jìn)行電話服務(wù)，比如股息分配或新產(chǎn)品的推出以及優(yōu)惠政策的通知1.4.3

11、1.4.3 在實(shí)習(xí)的過(guò)程中要注意的一些問(wèn)題在實(shí)習(xí)的過(guò)程中要注意的一些問(wèn)題（1）轉(zhuǎn)戶崗一定要謹(jǐn)慎小心，因?yàn)楹芏嗖皇潜救说膩?lái)轉(zhuǎn)戶，操作人員就把握一點(diǎn)，轉(zhuǎn)戶速度要慢，充分勸解不要轉(zhuǎn)走，還要看是不是本人，比如雙胞胎或兄弟，或長(zhǎng)的像的，很多種人來(lái)轉(zhuǎn)戶，轉(zhuǎn)走了之后，本人來(lái)了問(wèn)題和責(zé)任就是操作人員的。在實(shí)習(xí)的剛開(kāi)始的時(shí)候，我由于沒(méi)有工作經(jīng)驗(yàn)，又一次就犯了這樣的錯(cuò)誤，好在當(dāng)時(shí)前輩及時(shí)提醒，并幫助我改正錯(cuò)誤，才使得我的行為沒(méi)有造成太大的損失，前輩在工作之余又向我講述了一些以前一些新人會(huì)犯的錯(cuò)誤，我受益匪淺，在以后的實(shí)精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)習(xí)過(guò)程中，總是保持謹(jǐn)慎細(xì)心的態(tài)度去完成每一項(xiàng)業(yè)務(wù)。（2

12、）開(kāi)戶崗，注意身份證有無(wú)過(guò)期、磁條是否正常、是否是本人、股東卡情況。一次，我業(yè)務(wù)能力生疏，對(duì)于一位顧客的身份證的有效期沒(méi)有進(jìn)行核實(shí)，正要為其辦理業(yè)務(wù)，前輩又復(fù)查了一遍，找出了我的疏忽之處，及時(shí)向顧客解釋相關(guān)規(guī)定。隨后前輩告訴我每一項(xiàng)手續(xù)的規(guī)定都是為了保證顧客和公司的權(quán)益，千萬(wàn)不能馬虎。（3）開(kāi)股東卡就是注意是否是本人，該填的表是否齊全。在我為一位顧客辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候，發(fā)現(xiàn)其少填了一張表，就要其將表填寫(xiě)完整，一開(kāi)始其不太同意，覺(jué)得那張表對(duì)其業(yè)務(wù)辦理沒(méi)有影響，覺(jué)得可填可不填。顧客對(duì)我的較真有點(diǎn)意見(jiàn)，好在前輩支持我的觀點(diǎn)，并認(rèn)真地和顧客解釋，并將其中可能發(fā)生的厲害關(guān)系向其說(shuō)明，最終顧客接受了勸告，并將

13、表填寫(xiě)完整。事后，前輩告訴我，在堅(jiān)持原則的前提下，要善于溝通，要讓顧客充分了解到其權(quán)益的保護(hù)以及可能發(fā)生的損失，從而讓其主動(dòng)配合工作。1.4.41.4.4 實(shí)習(xí)中的能力學(xué)習(xí)實(shí)習(xí)中的能力學(xué)習(xí)每天下班后，公司都會(huì)組織集體學(xué)習(xí)和心得交流，以此來(lái)提高職員的業(yè)務(wù)能力和信息的充分溝通。在會(huì)議中，我們每個(gè)人都有發(fā)言的機(jī)會(huì)，可以提出自己的簡(jiǎn)介，可以就某個(gè)問(wèn)題進(jìn)行請(qǐng)教。通過(guò)這些會(huì)議和學(xué)習(xí)，我提出了自己對(duì)某些業(yè)務(wù)或者產(chǎn)品的稚嫩簡(jiǎn)介，雖然想法可笑或者無(wú)法實(shí)施，甚至是已經(jīng)早已存在，可是前輩們并沒(méi)有笑話我，而是細(xì)心的對(duì)我進(jìn)行知識(shí)的灌輸以及成熟想法的交流，以此，我的股市分析、預(yù)測(cè)等能力都得到了極大地提高。會(huì)議的氛圍很清新

14、，在這樣的氛圍中，大家的合作、溝通以及學(xué)習(xí)能力都有了提高。2 2 實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考2.1 實(shí)習(xí)感悟 都說(shuō)只將在書(shū)本上的只是親自付諸實(shí)踐，才能真正領(lǐng)悟到其中的真理，通過(guò)這短時(shí)間的鍛煉，我感覺(jué)到了自己以前在實(shí)踐能力上的匱乏以及隨機(jī)應(yīng)變處理突發(fā)事件的能力的欠缺，一次短短的實(shí)習(xí)可以暴露出了我的一些缺點(diǎn)，越是生活的事情越能發(fā)現(xiàn)自己的不足，經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)我覺(jué)得自己有很多需要學(xué)習(xí)的地方（1）做事太過(guò)粗心。在實(shí)習(xí)工作中因?yàn)榇中姆稿e(cuò)不止一兩次，雖然前輩們都很寬容，沒(méi)有過(guò)多的責(zé)備我，反而很耐心的幫助我改進(jìn)工作，并教授我很多實(shí)用的業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)務(wù)技能，但是我知道這個(gè)只

15、是因?yàn)槲椰F(xiàn)在還是個(gè)實(shí)習(xí)生，沒(méi)有工作經(jīng)驗(yàn)，前輩們會(huì)很寬容的對(duì)待我，但是，以后當(dāng)我步入社會(huì)的時(shí)候，當(dāng)我真正處于這種崗位的時(shí)候，我就沒(méi)有這么幸運(yùn)了，也許一個(gè)小小的失誤便會(huì)將我至于萬(wàn)劫不復(fù)之地。因此，通過(guò)本次實(shí)習(xí)，我知道應(yīng)該克服自己的這個(gè)毛病，不斷完善自身。（2）遇事容易緊張。在接待客戶時(shí)遇到問(wèn)題就不知道該如何應(yīng)付，有的客戶詢問(wèn)比較專業(yè)的問(wèn)題時(shí)，總是回答不好。因?yàn)榻佑|社會(huì)少的原因，很多情況就不知道該如何對(duì)待，我覺(jué)得這是我以后要多加注意的地方。因此，為了決絕我這個(gè)問(wèn)題，我總會(huì)將前輩們講的一些知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)記下來(lái)，虛心學(xué)習(xí)，希望提高自己的專業(yè)技能。以后的工作時(shí)間會(huì)更長(zhǎng)，我應(yīng)該學(xué)習(xí)的也就更多。實(shí)習(xí)是正式工作預(yù)熱

16、階段，在這段時(shí)間里能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題比盲目清高要好，所以在以后的工作中要充分利用這次的寶貴經(jīng)驗(yàn)，努力完善自己的不足。（3）從眼下著手，珍惜大學(xué)里時(shí)間，認(rèn)真做好畢業(yè)前的事情，擺正自己的社會(huì)中的位置，在以后工作中虛心一點(diǎn)，多向同事學(xué)習(xí)。有可能老前輩沒(méi)有我們學(xué)歷高，但是他們經(jīng)驗(yàn)豐富，做事更成熟，在他們面前應(yīng)該變現(xiàn)的謙虛，才會(huì)有機(jī)會(huì)學(xué)到為人處事的道理。要更加耐心細(xì)致，尤其是處理數(shù)據(jù)時(shí)要認(rèn)真仔細(xì)，鍛煉自己的注意力。（4）調(diào)整心態(tài)，在遇到問(wèn)題時(shí)要提醒自己冷靜處理，鍛煉處理問(wèn)題的能力，性格是天生的，但是心態(tài)可以隨著遇事的增多養(yǎng)成良好的心態(tài)，心理素質(zhì)更加穩(wěn)定，所以在接下來(lái)的生活中，要多接觸社會(huì)，嘗試解決有難度的問(wèn)題。

17、（5）要熱愛(ài)自己的工作，不管我們現(xiàn)在是什么專業(yè)，將來(lái)我們要進(jìn)入的行業(yè)可能也是全新的領(lǐng)域，但是我覺(jué)得只要愛(ài)自己做的，就會(huì)有學(xué)習(xí)的動(dòng)力，才能有所發(fā)展，在學(xué)校里上保險(xiǎn)課會(huì)有點(diǎn)枯燥，但是實(shí)際工作和課堂是完全不同的感覺(jué)，做一行愛(ài)一行，做好自己的本分工作。（6）做事要有獨(dú)立性。雖然很多工作需要領(lǐng)導(dǎo)的批示，但是在這個(gè)過(guò)程中，更需要獨(dú)立思考，平時(shí)依賴性比較強(qiáng)，應(yīng)該多加強(qiáng)鍛煉。在學(xué)校的時(shí)候，我的依賴性比較強(qiáng)，有時(shí)候遇到問(wèn)題總會(huì)向同學(xué)求救，但是在實(shí)習(xí)過(guò)程中，每個(gè)人都有自己的工作職責(zé)，因此我就必須要學(xué)會(huì)自己去處理遇到的問(wèn)題，這對(duì)于我來(lái)說(shuō)可以說(shuō)是一次挑戰(zhàn)，但是經(jīng)過(guò)兩個(gè)月的實(shí)習(xí)，我發(fā)現(xiàn)自己的獨(dú)立解決問(wèn)題的能力有了較大的

18、提高，我想這對(duì)于我以后的發(fā)展與奮斗無(wú)疑是一種寶貴的財(cái)富。（7）在這兩個(gè)月的實(shí)習(xí)過(guò)程中，我從前輩們那里學(xué)到的溝通客戶的方法讓我受益匪淺，這是一種在營(yíng)銷方面很好的方法，讓我有一種眼前一亮的感覺(jué)。在學(xué)校中也許我們也會(huì)有涉及到一些營(yíng)銷方面的東西，但是能學(xué)到這么具體的方法的，也只能在實(shí)習(xí)過(guò)程中，聽(tīng)這些有實(shí)際經(jīng)驗(yàn)的人員的介紹了，因?yàn)樗麄冊(cè)趯?shí)際工作中會(huì)遇到各種各樣的情況，因而時(shí)間久了就會(huì)有豐富的經(jīng)驗(yàn)來(lái)應(yīng)對(duì)，也會(huì)總結(jié)出很多非常棒的方法，這些都是我們?cè)跁?shū)本上的理論知識(shí)中所找不到的。這同時(shí)也讓我聯(lián)想到，精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)即使所做的不是證券行業(yè)，而是做其他行業(yè)，這樣的營(yíng)銷方法也是非?？扇〉?，

19、這也是非常需要耐心和細(xì)心的。所以，這一點(diǎn)也讓我體會(huì)到了實(shí)習(xí)的重要性。在對(duì)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)上，我也是非常有收獲的，這讓我了解到了一些在學(xué)校所學(xué)學(xué)科之外的知識(shí)，并且也對(duì)一些本來(lái)就在課堂上了解到的東西有了加深的了解。而在實(shí)習(xí)過(guò)程中每天對(duì)大盤的觀察，也讓我可以說(shuō)是對(duì)股市開(kāi)始入門了，開(kāi)始逐漸了解這個(gè)，作為一名學(xué)金融的學(xué)生，不了解股市是很慚愧的，而在實(shí)習(xí)的過(guò)程中，我能有這些悉心教授我知識(shí)和操作經(jīng)驗(yàn)的前輩們，可以說(shuō)我是很幸運(yùn)的，所以我也很感謝前輩們交給我的東西。2.2 實(shí)習(xí)思考 實(shí)習(xí)之前，感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比

20、較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：(1)工作時(shí)間股市開(kāi)市是周一至周五上午 9：30-11：30，下午 1：00-3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開(kāi)。(2)區(qū)分客戶證券公司都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成散戶、中、大三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶就可以看出。另外，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率（證監(jiān)會(huì)規(guī)定的上限是千分之三） 。(3)交易所交易機(jī)制滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于

21、該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。轉(zhuǎn)托管，是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。(4) 客戶維護(hù)方法客戶來(lái)理財(cái)中心一般是處理三種業(yè)務(wù)：精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)開(kāi)戶。我發(fā)現(xiàn)開(kāi)戶數(shù)量和股市大盤

22、走向有比較密切的關(guān)聯(lián)，大盤走勢(shì)好，開(kāi)戶數(shù)量就多，所以可以根據(jù)這一特點(diǎn)，提前按需準(zhǔn)備各種資料和宣傳。除了開(kāi)戶的，還有一很大部分客戶是來(lái)辦理轉(zhuǎn)出到其他證券商的。當(dāng)然理由大致也不外乎三點(diǎn)：A 傭金過(guò)高。因?yàn)槟壳皣?guó)內(nèi)證券市場(chǎng)施行傭金上限千分之三，但下限不固定的浮動(dòng)制，又因?yàn)橹行⌒伦C券商的大批涌入，所以市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力很大。傭金是目前證券商的最主要收入來(lái)源，但有些新證券商為了搶占客戶份額，不惜成本提供了等于成本價(jià)或者極低利潤(rùn)的傭金率，造成惡性競(jìng)爭(zhēng)，所以對(duì)于因?yàn)檫@個(gè)理由而想轉(zhuǎn)走的客戶，根據(jù)他的交易量和客戶忠實(shí)度，盡量滿足他的傭金率要求。B 有親戚或者朋友在其他證券商處做經(jīng)紀(jì)人，需要轉(zhuǎn)走來(lái)幫助他的工作。對(duì)于此類

23、客戶，我們采用勸說(shuō)的方式，說(shuō)明大證券商的好處，以及轉(zhuǎn)走的手續(xù)很麻煩，以保障他的資金和服務(wù)為題盡量挽留。C 沒(méi)有理由的客戶。沒(méi)有理由的客戶，一般都是刻意隱藏了以上兩點(diǎn)理由，以免造成不必要的麻煩，這樣的客戶我們就要盡量細(xì)致的從各方面 咨詢他，是不是對(duì)我們的服務(wù)或者傭金或者哪方面不滿，然后對(duì)癥下藥。 咨詢股票買賣的實(shí)際操作問(wèn)題。對(duì)這類客戶的服務(wù)首先要說(shuō)明，我們的也只是參考意見(jiàn)，實(shí)際產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)還是需要自己承擔(dān)的，然后盡量按自己工作崗位所能了解到的各種全面信息和專業(yè)角度幫客戶分析股票的發(fā)展和自己的見(jiàn)解。（5）證券公司營(yíng)業(yè)部面對(duì)投資者，為投資者服務(wù)，要跟上新業(yè)務(wù)的需求。作為提供證券業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，證券

24、營(yíng)業(yè)部完善的信披露制度和良好的服務(wù)，將有效增強(qiáng)客戶的忠誠(chéng)度和歸屬感，也是打造證券營(yíng)業(yè)部核心競(jìng)爭(zhēng)力所在。特別是隨著新產(chǎn)品交易工具的不斷推出，客戶熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運(yùn)行規(guī)則、交易流程、參與風(fēng)格和理念，就成為了今后一個(gè)時(shí)期內(nèi)證券營(yíng)業(yè)部服務(wù)的重點(diǎn)。 （6）證券公司營(yíng)業(yè)部的運(yùn)作對(duì)教學(xué)上的思考證券公司營(yíng)業(yè)部主要是面對(duì)投資者為投資者服務(wù)，一般來(lái)講證券公司營(yíng)業(yè)部主要是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其通過(guò)兩條途徑為投資者服務(wù)，一是柜面服務(wù)；二是咨詢服務(wù)。柜面服務(wù)為投資者提供證券交易流程，咨詢服務(wù)為投資者解答各種問(wèn)題。而不管是柜面服務(wù)還是咨詢服務(wù)，營(yíng)業(yè)部工作人員都是直接面對(duì)投資者的，和投資者打交道，這就需要工作人員了解投資者心

25、理，能夠很好地和投資進(jìn)行溝通。這就使的我們要注意培養(yǎng)職員的交際能力以及和人溝通的能力，可以通過(guò)閱讀相關(guān)的書(shū)記或者相關(guān)的節(jié)目系統(tǒng)地了解與人溝通的技巧，也可以通過(guò)開(kāi)展各種活動(dòng)提高自己善于與人溝通的能力。要加強(qiáng)技能訓(xùn)練。證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者服務(wù)必須能夠很好地掌握證券交易的流程，熟練地為投資者進(jìn)行開(kāi)戶、買賣、清算交割、銷戶等，這樣才能贏得投精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)資者的信心，提高工作效率。公司可以通過(guò)集體學(xué)習(xí)或者交流溝通的形式來(lái)提高職員的業(yè)務(wù)能力。要拓寬職員的知識(shí)面。證券公司營(yíng)業(yè)部面對(duì)的投資者各種各樣，他們有的程次高一點(diǎn)，有的程次低一點(diǎn)，在從事具體的證券交易過(guò)程中有各種各樣的問(wèn)題需

26、要證券公司營(yíng)業(yè)部的員工給予解答，這就需要員工有很寬的知識(shí)面，不僅要了解證券交易的流程，還要了解和證券交易相關(guān)的各種問(wèn)題，以便很好地為投資者服務(wù)。2.3 海通證券的發(fā)展前景在海通證券實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里，感受到海通證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺。海通證券作為一家上市公司，在經(jīng)營(yíng)管理以及人才籌備上又有著較雄厚的基礎(chǔ)，通過(guò)在海通的實(shí)習(xí)，我充分體會(huì)到了其對(duì)自己的嚴(yán)格要求，其致力于做好每一項(xiàng)業(yè)務(wù)，服務(wù)好每一位顧客，開(kāi)發(fā)出創(chuàng)新性的產(chǎn)品，并通過(guò)團(tuán)隊(duì)的集思廣益，來(lái)實(shí)現(xiàn)更好更快的發(fā)展。3 3 實(shí)習(xí)總結(jié)實(shí)習(xí)總結(jié)在海通證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的兩個(gè)月里,我了解了海通證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí),并且在與客