第講國際金融機(jī)構(gòu)與外國政府貸款的支付結(jié)算

1、.第十四章第十四章 國際金融機(jī)構(gòu)和國際金融機(jī)構(gòu)和 外國政府貸款的支付結(jié)算外國政府貸款的支付結(jié)算第一節(jié)第一節(jié) 國際金融機(jī)構(gòu)貸款及支付結(jié)算國際金融機(jī)構(gòu)貸款及支付結(jié)算第二節(jié)第二節(jié) 政府貸款及支付結(jié)算政府貸款及支付結(jié)算第三節(jié)第三節(jié) 日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款和黑日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款和黑 字還流貸款的結(jié)算字還流貸款的結(jié)算第四節(jié)第四節(jié) 其他外國政府貸款及支付結(jié)算其他外國政府貸款及支付結(jié)算Key WordsKey Words.第十四章國際金融機(jī)構(gòu)和第十四章國際金融機(jī)構(gòu)和 外國政府貸款的支付結(jié)算外國政府貸款的支付結(jié)算第一節(jié)第一節(jié) 國際金融機(jī)構(gòu)貸款國際金融機(jī)構(gòu)貸款及支付結(jié)算及支付結(jié)算.第十四章第十四章 第一節(jié)

2、國際金融機(jī)構(gòu)貸款及支付結(jié)算第一節(jié)國際金融機(jī)構(gòu)貸款及支付結(jié)算 世界銀行貸款世界銀行貸款 世界銀行貸款包括國際復(fù)興開發(fā)銀行世界銀行貸款包括國際復(fù)興開發(fā)銀行(International (International Bank for Reconstruction and DevelopmentBank for Reconstruction and Development，IBRD)IBRD)及其附屬及其附屬機(jī)構(gòu)國際開發(fā)協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)國際開發(fā)協(xié)會(huì)(International Development Association(International Development Association，IDA)I

3、DA)的貸款。的貸款。 世行貸款由我國財(cái)政部統(tǒng)一借款，各項(xiàng)目單位的主管部門世行貸款由我國財(cái)政部統(tǒng)一借款，各項(xiàng)目單位的主管部門( (包括各部委、各省市廳局、企業(yè)包括各部委、各省市廳局、企業(yè)) )作為項(xiàng)目的執(zhí)行人，負(fù)責(zé)貸作為項(xiàng)目的執(zhí)行人，負(fù)責(zé)貸款項(xiàng)目的組織、實(shí)施監(jiān)測(cè)和有效地使用貸款。財(cái)政部授權(quán)項(xiàng)目款項(xiàng)目的組織、實(shí)施監(jiān)測(cè)和有效地使用貸款。財(cái)政部授權(quán)項(xiàng)目的執(zhí)行人為世行貸款的提款人，可直接與世行辦理提款手續(xù)，的執(zhí)行人為世行貸款的提款人，可直接與世行辦理提款手續(xù)，項(xiàng)目執(zhí)行人則委托進(jìn)出口公司作為采購商辦理采購工作。項(xiàng)目執(zhí)行人則委托進(jìn)出口公司作為采購商辦理采購工作。 世行貸款的采購使用國際招標(biāo)方式，金額較小的

4、可采用直世行貸款的采購使用國際招標(biāo)方式，金額較小的可采用直接購買方式。接購買方式。.第十四章第十四章 第一節(jié)國際金融機(jī)構(gòu)貸款及支付結(jié)算第一節(jié)國際金融機(jī)構(gòu)貸款及支付結(jié)算 世行貸款的支付方式世行貸款的支付方式 ( (一一) )周轉(zhuǎn)金支款周轉(zhuǎn)金支款( (提款提款) ) 世行根據(jù)貸款協(xié)議和項(xiàng)目執(zhí)行人提交的預(yù)算申請(qǐng)，將一定世行根據(jù)貸款協(xié)議和項(xiàng)目執(zhí)行人提交的預(yù)算申請(qǐng)，將一定數(shù)額的貸款資金預(yù)先撥入項(xiàng)目執(zhí)行人的特定現(xiàn)匯賬戶數(shù)額的貸款資金預(yù)先撥入項(xiàng)目執(zhí)行人的特定現(xiàn)匯賬戶( (即周轉(zhuǎn)即周轉(zhuǎn)金賬戶金賬戶) )，采購商則按項(xiàng)目執(zhí)行人的委托，使用此賬戶支付應(yīng)，采購商則按項(xiàng)目執(zhí)行人的委托，使用此賬戶支付應(yīng)付款項(xiàng)，然后再向

5、世行報(bào)賬，由其補(bǔ)足。付款項(xiàng)，然后再向世行報(bào)賬，由其補(bǔ)足。 周轉(zhuǎn)金支款的結(jié)算方式既可使用信用證，也可辦理銀行托周轉(zhuǎn)金支款的結(jié)算方式既可使用信用證，也可辦理銀行托收和匯款。條款和程序與一般做法一樣，僅是采購商動(dòng)用的是收和匯款。條款和程序與一般做法一樣，僅是采購商動(dòng)用的是特別賬戶特別賬戶周轉(zhuǎn)金賬戶支付，采購商應(yīng)注意根據(jù)與項(xiàng)目執(zhí)行周轉(zhuǎn)金賬戶支付，采購商應(yīng)注意根據(jù)與項(xiàng)目執(zhí)行人達(dá)成的代理人達(dá)成的代理/ /委托協(xié)議，支付時(shí)批注周轉(zhuǎn)金賬號(hào)。委托協(xié)議，支付時(shí)批注周轉(zhuǎn)金賬號(hào)。.第十四章第十四章 第一節(jié)國際金融機(jī)構(gòu)貸款及支付結(jié)算第一節(jié)國際金融機(jī)構(gòu)貸款及支付結(jié)算 世行貸款的支付方式世行貸款的支付方式 ( (二二) )

6、特別承諾請(qǐng)款特別承諾請(qǐng)款 結(jié)算方式大多采用信用證方式，也有付款保函方式。結(jié)算方式大多采用信用證方式，也有付款保函方式。 信用證方式：開證行應(yīng)采購商的要求開出的信用證暫不生信用證方式：開證行應(yīng)采購商的要求開出的信用證暫不生效，項(xiàng)目執(zhí)行人向世行提交附有兩份信用證副本的特別承諾申效，項(xiàng)目執(zhí)行人向世行提交附有兩份信用證副本的特別承諾申請(qǐng)，世行審核同意后則將特別承諾請(qǐng)，世行審核同意后則將特別承諾(Special commitment)(Special commitment)簽發(fā)簽發(fā)給信用證的通知行，并將特別承諾副本抄送開證行。議付行審給信用證的通知行，并將特別承諾副本抄送開證行。議付行審核單據(jù)無誤議付后

7、，即可向世行索償，也可交單給開證行，要核單據(jù)無誤議付后，即可向世行索償，也可交單給開證行，要求開證行授權(quán)向世行索償。求開證行授權(quán)向世行索償。 .第十四章第十四章 第一節(jié)國際金融機(jī)構(gòu)貸款及支付結(jié)算第一節(jié)國際金融機(jī)構(gòu)貸款及支付結(jié)算 亞行貸款亞行貸款 亞洲開發(fā)銀行亞洲開發(fā)銀行(Asian Development Bank(Asian Development Bank，ADB)ADB)的主要業(yè)的主要業(yè)務(wù)是向亞太區(qū)域的發(fā)展中國家和地區(qū)提供貸款和經(jīng)濟(jì)援助，對(duì)務(wù)是向亞太區(qū)域的發(fā)展中國家和地區(qū)提供貸款和經(jīng)濟(jì)援助，對(duì)私人企業(yè)進(jìn)行股本投資等。其貸款分為兩類，一種是提供給經(jīng)私人企業(yè)進(jìn)行股本投資等。其貸款分為兩類，一

8、種是提供給經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)的成員國的普通貸款，即硬貸款，償還期濟(jì)較發(fā)達(dá)的成員國的普通貸款，即硬貸款，償還期1212年年1515年，年，寬限期寬限期2 2年年7 7年，利率隨市場(chǎng)利率變動(dòng)而調(diào)整。另一種優(yōu)惠貸年，利率隨市場(chǎng)利率變動(dòng)而調(diào)整。另一種優(yōu)惠貸款向較貧窮的成員國提供，只收款向較貧窮的成員國提供，只收1%1%3%3%的利息，償還期的利息，償還期2525年年3030年，寬限期年，寬限期1010年，稱為軟貸款。年，稱為軟貸款。 亞行貸款由中國人民銀行統(tǒng)一借款，各項(xiàng)目單位主管部亞行貸款由中國人民銀行統(tǒng)一借款，各項(xiàng)目單位主管部門作為項(xiàng)目的執(zhí)行人門作為項(xiàng)目的執(zhí)行人( (下稱借款方即提款人下稱借款方即提款人)

9、)。該貸款的采購與。該貸款的采購與世行貸款相似，采用國際競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)，在特殊情況下，也可采世行貸款相似，采用國際競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)，在特殊情況下，也可采用其他方式，諸如用其他方式，諸如3030美元萬以下的貨物采用國際直接采購、國美元萬以下的貨物采用國際直接采購、國內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)投標(biāo)等。內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)投標(biāo)等。 .第十四章第十四章 第一節(jié)國際金融機(jī)構(gòu)貸款及支付結(jié)算第一節(jié)國際金融機(jī)構(gòu)貸款及支付結(jié)算 亞行貸款亞行貸款 四種支付方式：償付辦法、定額備用金、四種支付方式：償付辦法、定額備用金、直接支付辦法、承付辦法。直接支付辦法、承付辦法。 .第十四章國際金融機(jī)構(gòu)和第十四章國際金融機(jī)構(gòu)和 外國政府貸款的支付結(jié)算外國政府貸款的支付結(jié)

10、算第二節(jié)第二節(jié) 政府貸款及支付結(jié)算政府貸款及支付結(jié)算.第十四章第十四章 第二節(jié)第二節(jié) 政府貸款及支付結(jié)算政府貸款及支付結(jié)算 政府貸款是以國家政府間的名義提供與接受而形成的。貸政府貸款是以國家政府間的名義提供與接受而形成的。貸款國政府使用國家財(cái)政預(yù)算收入或者國庫的資金，通過列入國款國政府使用國家財(cái)政預(yù)算收入或者國庫的資金，通過列入國家財(cái)政預(yù)算支出計(jì)劃，向借款國政府提供貸款。因此，政府貸家財(cái)政預(yù)算支出計(jì)劃，向借款國政府提供貸款。因此，政府貸款一般由各國的中央政府經(jīng)過完備的立法手續(xù)批準(zhǔn)后予以實(shí)施。款一般由各國的中央政府經(jīng)過完備的立法手續(xù)批準(zhǔn)后予以實(shí)施。由此可見政府貸款通常是建立在兩國政府政治經(jīng)濟(jì)關(guān)系

11、良好的由此可見政府貸款通常是建立在兩國政府政治經(jīng)濟(jì)關(guān)系良好的基礎(chǔ)之上的?；A(chǔ)之上的。 .第十四章第十四章 第二節(jié)第二節(jié) 政府貸款及支付結(jié)算政府貸款及支付結(jié)算 政府貸款的性質(zhì)政府貸款的性質(zhì) 政府貸款是具有官方經(jīng)濟(jì)開發(fā)援助性質(zhì)的優(yōu)惠貸款。其優(yōu)政府貸款是具有官方經(jīng)濟(jì)開發(fā)援助性質(zhì)的優(yōu)惠貸款。其優(yōu)惠程度用贈(zèng)予成分這一綜合性指標(biāo)來衡量?；莩潭扔觅?zèng)予成分這一綜合性指標(biāo)來衡量。 按照國際慣例，政府優(yōu)惠性貸款必須含有按照國際慣例，政府優(yōu)惠性貸款必須含有25%25%、30%30%或或35%35%以以上的贈(zèng)予成分。上的贈(zèng)予成分。 .第十四章第十四章 第二節(jié)第二節(jié) 政府貸款及支付結(jié)算政府貸款及支付結(jié)算 贈(zèng)與成分的概念

12、及其計(jì)算公式贈(zèng)與成分的概念及其計(jì)算公式 贈(zèng)予成分贈(zèng)予成分(Grant Element(Grant Element，GE)GE)是根據(jù)貸款的利率、償還是根據(jù)貸款的利率、償還期限、每年償還次數(shù)、寬限期和綜合貼現(xiàn)率等數(shù)據(jù)計(jì)算出來用期限、每年償還次數(shù)、寬限期和綜合貼現(xiàn)率等數(shù)據(jù)計(jì)算出來用以衡量貸款優(yōu)惠程度的綜合性指標(biāo)，通常用百分比表示，即貸以衡量貸款優(yōu)惠程度的綜合性指標(biāo)，通常用百分比表示，即貸款面值超過償還總額按綜合貼現(xiàn)率折成現(xiàn)值的差額所占貸款面款面值超過償還總額按綜合貼現(xiàn)率折成現(xiàn)值的差額所占貸款面值的百分比。值的百分比。 這樣，政府貸款的利率越低，償還期限越長(zhǎng)，寬限期越長(zhǎng)，這樣，政府貸款的利率越低，償

13、還期限越長(zhǎng)，寬限期越長(zhǎng)，其贈(zèng)予成分也就越大。其贈(zèng)予成分也就越大。“贈(zèng)予成分贈(zèng)予成分”有時(shí)亦稱捐助成分。衡量有時(shí)亦稱捐助成分。衡量政府貸款是否屬于優(yōu)惠性質(zhì)以及它的優(yōu)惠程度如何，應(yīng)以測(cè)算政府貸款是否屬于優(yōu)惠性質(zhì)以及它的優(yōu)惠程度如何，應(yīng)以測(cè)算其其“贈(zèng)予成分贈(zèng)予成分”的百分比是否超過的百分比是否超過25%25%、30%30%或或35%35%才能確定。才能確定。oGEGE贈(zèng)予成分；贈(zèng)予成分；oRR貸款的年利率；貸款的年利率；oAA每年償付次數(shù)；每年償付次數(shù)；oDDZK(ZK(貸款期內(nèi)每年市場(chǎng)綜合貼現(xiàn)率貸款期內(nèi)每年市場(chǎng)綜合貼現(xiàn)率( (一般按一般按1010% %計(jì)算計(jì)算) )；ZK)ZK)oGGZK(ZK(

14、寬限期，寬限期，( (即第一次貸款支付期至第一次還款期之間的間隔即第一次貸款支付期至第一次還款期之間的間隔) )；ZK)ZK)oMM償還期償還期( (以年計(jì)算以年計(jì)算) )。ZK)ZK) .第十四章第十四章 第二節(jié)第二節(jié) 政府貸款及支付結(jié)算政府貸款及支付結(jié)算 國際上通用的贈(zèng)予成分計(jì)算公式，是經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織國際上通用的贈(zèng)予成分計(jì)算公式，是經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織的發(fā)展援助委員會(huì)所規(guī)定的。其公式為：的發(fā)展援助委員會(huì)所規(guī)定的。其公式為： GEGE贈(zèng)予成分；贈(zèng)予成分；RR貸款的年利率；貸款的年利率；AA每年償付次數(shù)；每年償付次數(shù)； DD貸款期內(nèi)每年市場(chǎng)綜合貼現(xiàn)率貸款期內(nèi)每年市場(chǎng)綜合貼現(xiàn)率( (一般按一般

15、按10%10%計(jì)算計(jì)算) )； GG寬限期，寬限期，( (即第一次貸款支付期至第一次還款期之間的間隔即第一次貸款支付期至第一次還款期之間的間隔) )； MM償還期償還期( (以年計(jì)算以年計(jì)算) ) 1 1 1 1 AGAG AM AM R/A R/A (1+D) (1+D)(1+D) (1+D)GE=100GE=100* *(1 ) 1(1 ) 1 D D D(AMAG)D(AMAG).第十四章第十四章 第二節(jié)第二節(jié) 政府貸款及支付結(jié)算政府貸款及支付結(jié)算 政府貸款的種類政府貸款的種類 政府貸款可以概括為六種：政府貸款可以概括為六種： 按照是否計(jì)算和支付利息可以分為無息貸款與計(jì)息貸款；按照是否計(jì)

16、算和支付利息可以分為無息貸款與計(jì)息貸款； 按照貸款發(fā)放的標(biāo)的不同又可分為現(xiàn)匯貸款、商品貸款和按照貸款發(fā)放的標(biāo)的不同又可分為現(xiàn)匯貸款、商品貸款和與項(xiàng)目相結(jié)合的貸款；與項(xiàng)目相結(jié)合的貸款； 按照政府貸款與出口信貸相結(jié)合支付使用則屬于政府混合按照政府貸款與出口信貸相結(jié)合支付使用則屬于政府混合貸款。貸款。.第十四章第十四章 第二節(jié)第二節(jié) 政府貸款及支付結(jié)算政府貸款及支付結(jié)算 政府貸款的條件政府貸款的條件 ( (一一) )政府貸款的標(biāo)的政府貸款的標(biāo)的 ( (二二) )政府貸款的利息與利率政府貸款的利息與利率 ( (三三) )政府貸款的費(fèi)用政府貸款的費(fèi)用 ( (四四) )政府貸款的期限政府貸款的期限 ( (

17、五五) )政府貸款的采購限制政府貸款的采購限制.第十四章第十四章 第二節(jié)第二節(jié) 政府貸款及支付結(jié)算政府貸款及支付結(jié)算 政府貸款的特點(diǎn)政府貸款的特點(diǎn) 1.1.政府貸款是以政府名義進(jìn)行的雙邊政府之間的貸款，政府貸款是以政府名義進(jìn)行的雙邊政府之間的貸款，需要經(jīng)過各自國家的議會(huì)通過，具備法定批準(zhǔn)程序。需要經(jīng)過各自國家的議會(huì)通過，具備法定批準(zhǔn)程序。 2.2.政府間貸款一般是在兩國政治、外交、經(jīng)濟(jì)關(guān)系良好政府間貸款一般是在兩國政治、外交、經(jīng)濟(jì)關(guān)系良好的情況下進(jìn)行的，是為一定政治、外交、經(jīng)濟(jì)目的服務(wù)的。的情況下進(jìn)行的，是為一定政治、外交、經(jīng)濟(jì)目的服務(wù)的。 3.3.政府貸款屬于中長(zhǎng)期無息或低息貸款，具有援助性

18、質(zhì)。政府貸款屬于中長(zhǎng)期無息或低息貸款，具有援助性質(zhì)。 .第十四章第十四章 第二節(jié)第二節(jié) 政府貸款及支付結(jié)算政府貸款及支付結(jié)算 政府貸款的特點(diǎn)政府貸款的特點(diǎn) 4.4.政府貸款一般要受到貸款國的國民生產(chǎn)總值、國家財(cái)政府貸款一般要受到貸款國的國民生產(chǎn)總值、國家財(cái)政收支與國際收支狀況的制約。因此，其規(guī)模不會(huì)太大。政收支與國際收支狀況的制約。因此，其規(guī)模不會(huì)太大。 5.5.政府貸款協(xié)定就其法律性質(zhì)而言，也有其特殊性，而政府貸款協(xié)定就其法律性質(zhì)而言，也有其特殊性，而不像商業(yè)銀行國際貸款協(xié)議那樣，屬于合同，受某一國法律不像商業(yè)銀行國際貸款協(xié)議那樣，屬于合同，受某一國法律的約束。不同性質(zhì)的貸款協(xié)定會(huì)產(chǎn)生不同的

19、法律效力。如果的約束。不同性質(zhì)的貸款協(xié)定會(huì)產(chǎn)生不同的法律效力。如果政府貸款屬于條約，它必須受國際公法的支配；如果政府貸政府貸款屬于條約，它必須受國際公法的支配；如果政府貸款協(xié)定屬于一般的合同，它僅受制于有關(guān)國家的國內(nèi)法。款協(xié)定屬于一般的合同，它僅受制于有關(guān)國家的國內(nèi)法。 .第十四章國際金融機(jī)構(gòu)和第十四章國際金融機(jī)構(gòu)和 外國政府貸款的支付結(jié)算外國政府貸款的支付結(jié)算第二節(jié)第二節(jié) 日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款和黑字日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款和黑字還流貸款的結(jié)算還流貸款的結(jié)算.第十四章第十四章 第二節(jié)第二節(jié) 日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款 和黑字還流貸款的結(jié)算和黑字還流貸款的結(jié)算 日本海外

20、經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款概述日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款概述 日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款系政府性貸款，是日本政府通日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款系政府性貸款，是日本政府通過海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金過海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金(OVERSEAS ECONOMIC COOPERATION FUNDS(OVERSEAS ECONOMIC COOPERATION FUNDS，OECF)OECF)發(fā)放的。目前對(duì)我國的承諾金額已達(dá)到發(fā)放的。目前對(duì)我國的承諾金額已達(dá)到1.681.68萬億日元，是萬億日元，是我國利用的外國政府貸款中金額最大的一種貸款，在國外官方我國利用的外國政府貸款中金額最大的一種貸款，在國外官方貸款中僅次于世行貸款。貸款中僅次

21、于世行貸款。OECFOECF對(duì)我國貸款年利率為對(duì)我國貸款年利率為3%3%3.5%3.5%，償還期償還期3030年，含寬限期年，含寬限期1010年，其贈(zèng)予成分在年，其贈(zèng)予成分在25%25%以上。以上。 早期曾使用商品貸款，現(xiàn)為項(xiàng)目貸款，發(fā)放程序與世行、早期曾使用商品貸款，現(xiàn)為項(xiàng)目貸款，發(fā)放程序與世行、亞行貸款一樣。日本政府一次性承諾一批貸款項(xiàng)目的總金額亞行貸款一樣。日本政府一次性承諾一批貸款項(xiàng)目的總金額( (現(xiàn)現(xiàn)已有三批已有三批) )后，中日雙方根據(jù)項(xiàng)目每年實(shí)際需要金額以及日本國后，中日雙方根據(jù)項(xiàng)目每年實(shí)際需要金額以及日本國內(nèi)的財(cái)政情況，就當(dāng)年所需貸款及項(xiàng)目進(jìn)行協(xié)商，確定貸款項(xiàng)內(nèi)的財(cái)政情況，就當(dāng)

22、年所需貸款及項(xiàng)目進(jìn)行協(xié)商，確定貸款項(xiàng)目及其金額；簽署政府換文后，經(jīng)貿(mào)部與目及其金額；簽署政府換文后，經(jīng)貿(mào)部與OECFOECF簽訂每年度的貸簽訂每年度的貸款協(xié)議，貸款條件也是每年商定一次。因此，較大的項(xiàng)目一般款協(xié)議，貸款條件也是每年商定一次。因此，較大的項(xiàng)目一般需要有多個(gè)年度的貸款協(xié)議才能完成。需要有多個(gè)年度的貸款協(xié)議才能完成。 .第十四章第十四章 第二節(jié)第二節(jié) 日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款 和黑字還流貸款的結(jié)算和黑字還流貸款的結(jié)算 日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款概述日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款概述 OECFOECF貸款由經(jīng)貿(mào)部統(tǒng)一借款，經(jīng)貿(mào)部委托中國進(jìn)出口銀行貸款由經(jīng)貿(mào)部統(tǒng)一借款，經(jīng)

23、貿(mào)部委托中國進(jìn)出口銀行作為轉(zhuǎn)貸人與各項(xiàng)目單位主管部門簽訂轉(zhuǎn)貸協(xié)議，各項(xiàng)目單位委作為轉(zhuǎn)貸人與各項(xiàng)目單位主管部門簽訂轉(zhuǎn)貸協(xié)議，各項(xiàng)目單位委托采購商托采購商( (目前僅限于中國技術(shù)進(jìn)出口總公司、中國機(jī)械進(jìn)出口目前僅限于中國技術(shù)進(jìn)出口總公司、中國機(jī)械進(jìn)出口總公司、中國儀器進(jìn)出口總公司三家作為指定的采購商總公司、中國儀器進(jìn)出口總公司三家作為指定的采購商) )進(jìn)行采進(jìn)行采購。按購。按OECFOECF的規(guī)定，的規(guī)定，5 5億日元以上的采購應(yīng)使用國際競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)億日元以上的采購應(yīng)使用國際競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式，方式，5 5億日元以下可采用直接采購方式。其招標(biāo)程序方式與世億日元以下可采用直接采購方式。其招標(biāo)程序方式與世行

24、貸款基本相同。行貸款基本相同。 .第十四章第十四章 第二節(jié)第二節(jié) 日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款 和黑字還流貸款的結(jié)算和黑字還流貸款的結(jié)算 OCEF OCEF貸款的支付結(jié)算貸款的支付結(jié)算 1.1.采購商將合同送基金采購商將合同送基金( (有的項(xiàng)目還需送中國進(jìn)出口銀行有的項(xiàng)目還需送中國進(jìn)出口銀行) )審審批，開證行憑基金的批準(zhǔn)書批，開證行憑基金的批準(zhǔn)書(NOTICE OF APPROVAL OF CONTRACT)(NOTICE OF APPROVAL OF CONTRACT)BFBF或其簽發(fā)的簡(jiǎn)表或其簽發(fā)的簡(jiǎn)表(SUMMARY SHEET)(SUMMARY SHEET)及進(jìn)出

25、口銀行的支付通及進(jìn)出口銀行的支付通知書，開出信用證或保函，并將副本通過東京的指定代理銀行抄知書，開出信用證或保函，并將副本通過東京的指定代理銀行抄送給基金，此后的所有修改也需將副本寄送代理銀行。送給基金，此后的所有修改也需將副本寄送代理銀行。 2.2.受益人發(fā)貨交單后，開證行審單無誤即按貸款協(xié)議所附格受益人發(fā)貨交單后，開證行審單無誤即按貸款協(xié)議所附格式，填寫特別指示式，填寫特別指示(SPECIAL INSTRUCTION UNDER OECF LOAN)(SPECIAL INSTRUCTION UNDER OECF LOAN)并并以代理銀行的名義填寫支款請(qǐng)求書以代理銀行的名義填寫支款請(qǐng)求書(R

26、EQUEST FOR DISBURSEMENT)(REQUEST FOR DISBURSEMENT)附發(fā)票及付款聲明，交東京的代理銀行辦理支款手續(xù)。附發(fā)票及付款聲明，交東京的代理銀行辦理支款手續(xù)。.第十四章第十四章 第二節(jié)第二節(jié) 日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款 和黑字還流貸款的結(jié)算和黑字還流貸款的結(jié)算 OCEF OCEF貸款的支付結(jié)算貸款的支付結(jié)算 3.3.東京的代理銀行收到東京的代理銀行收到OECFOECF的支款時(shí)，按照銀行間的協(xié)議，的支款時(shí)，按照銀行間的協(xié)議，收取手續(xù)費(fèi)，同時(shí)按開證行的指示支付給來單行并通知開證行。收取手續(xù)費(fèi)，同時(shí)按開證行的指示支付給來單行并通知開證行。

27、4.4.開證行憑東京代理銀行的轉(zhuǎn)賬電傳通知繕制報(bào)表，送交進(jìn)開證行憑東京代理銀行的轉(zhuǎn)賬電傳通知繕制報(bào)表，送交進(jìn)出口銀行轉(zhuǎn)貸部并抄送財(cái)政部外事司、采購商。代理銀行的手出口銀行轉(zhuǎn)貸部并抄送財(cái)政部外事司、采購商。代理銀行的手續(xù)費(fèi)按照統(tǒng)借統(tǒng)還的項(xiàng)目，向采購商收??；統(tǒng)借自還的項(xiàng)目，續(xù)費(fèi)按照統(tǒng)借統(tǒng)還的項(xiàng)目，向采購商收??；統(tǒng)借自還的項(xiàng)目，向進(jìn)出口銀行收取。個(gè)別項(xiàng)目如果既有統(tǒng)借統(tǒng)還部分，也有自向進(jìn)出口銀行收取。個(gè)別項(xiàng)目如果既有統(tǒng)借統(tǒng)還部分，也有自還部分，則需另訂協(xié)議解決。還部分，則需另訂協(xié)議解決。.第十四章第十四章 第二節(jié)第二節(jié) 日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款 和黑字還流貸款的結(jié)算和黑字還流貸

28、款的結(jié)算 黑字還流貸款黑字還流貸款 黑字還流貸款黑字還流貸款(Export Industry Promotion Programme (Export Industry Promotion Programme under the Financial Recycling Scheme)under the Financial Recycling Scheme)屬于日本政府貸款。屬于日本政府貸款。日本鑒于日本鑒于8080年代本國貿(mào)易黑字巨大，特設(shè)立此項(xiàng)貸款專門用于借年代本國貿(mào)易黑字巨大，特設(shè)立此項(xiàng)貸款專門用于借款國促進(jìn)其各自出口企業(yè)的生產(chǎn)。對(duì)我國的貸款分別由日本海外款國促進(jìn)其各自出口企業(yè)的生產(chǎn)。對(duì)我國

29、的貸款分別由日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金和日本輸出入銀行兩家渠道發(fā)放。其中由經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金和日本輸出入銀行兩家渠道發(fā)放。其中由OECFOECF貸出貸出的的700700億日元貸款原由經(jīng)貿(mào)部委托中國對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)信托投資公司億日元貸款原由經(jīng)貿(mào)部委托中國對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)信托投資公司現(xiàn)已轉(zhuǎn)為中國進(jìn)出口銀行現(xiàn)已轉(zhuǎn)為中國進(jìn)出口銀行( (下簡(jiǎn)稱進(jìn)出口行下簡(jiǎn)稱進(jìn)出口行) )轉(zhuǎn)貸，利率為轉(zhuǎn)貸，利率為2.5%2.5%，償還期為償還期為1010年，含寬限期年，含寬限期5 5年。使用此貸款的項(xiàng)目很多，項(xiàng)目單位年。使用此貸款的項(xiàng)目很多，項(xiàng)目單位委托進(jìn)出口公司進(jìn)行采購，委托進(jìn)出口公司進(jìn)行采購，5 5億以上日元的采購采用國際招標(biāo)方式，億以

30、上日元的采購采用國際招標(biāo)方式，5 5億日元以下則可直接采購。每次供貨商和采購商簽訂的合同，應(yīng)億日元以下則可直接采購。每次供貨商和采購商簽訂的合同，應(yīng)由進(jìn)出口銀行提供合同簽訂通知供由進(jìn)出口銀行提供合同簽訂通知供OECFOECF審查。審查。 .第十四章第十四章 第二節(jié)第二節(jié) 日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款 和黑字還流貸款的結(jié)算和黑字還流貸款的結(jié)算 黑字還流貸款黑字還流貸款 日本輸出入銀行的黑字還流貸款則由中國銀行總行信貸二部日本輸出入銀行的黑字還流貸款則由中國銀行總行信貸二部負(fù)責(zé)項(xiàng)目的審查，各分行接到批準(zhǔn)項(xiàng)目的批文后，即與各項(xiàng)目單負(fù)責(zé)項(xiàng)目的審查，各分行接到批準(zhǔn)項(xiàng)目的批文后，即與各

31、項(xiàng)目單位簽訂轉(zhuǎn)貸協(xié)議，并將貸款額度調(diào)撥單調(diào)至信貸二部。上述貸款位簽訂轉(zhuǎn)貸協(xié)議，并將貸款額度調(diào)撥單調(diào)至信貸二部。上述貸款其最終支付不得遲于貸款協(xié)議生效后其最終支付不得遲于貸款協(xié)議生效后4 4年，轉(zhuǎn)貸的項(xiàng)目用款期較年，轉(zhuǎn)貸的項(xiàng)目用款期較短，現(xiàn)均已進(jìn)入還本期，開始了第二次循環(huán)使用。短，現(xiàn)均已進(jìn)入還本期，開始了第二次循環(huán)使用。 .第十四章第十四章 第二節(jié)第二節(jié) 日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款日本海外經(jīng)濟(jì)協(xié)力基金貸款 和黑字還流貸款的結(jié)算和黑字還流貸款的結(jié)算 黑字還流貸款的支付結(jié)算黑字還流貸款的支付結(jié)算 黑字還流貸款既可用于國際采購，也可用于國內(nèi)采購；黑字還流貸款既可用于國際采購，也可用于國內(nèi)采購；既可采用信

32、用證或付款保函方式結(jié)算，也可采用匯款或托收既可采用信用證或付款保函方式結(jié)算，也可采用匯款或托收方式結(jié)算。具體步驟如下。方式結(jié)算。具體步驟如下。 ( (一一) )開證開證 ( (二二) )支付支付 ( (三三) )轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)賬.第十四章國際金融機(jī)構(gòu)和第十四章國際金融機(jī)構(gòu)和 外國政府貸款的支付結(jié)算外國政府貸款的支付結(jié)算第三節(jié)第三節(jié) 其他外國政府貸款其他外國政府貸款及支付結(jié)算及支付結(jié)算.第十四章第三節(jié)第十四章第三節(jié) 其他外國政府貸款及支付結(jié)算其他外國政府貸款及支付結(jié)算 除外國政府和國際金融組織的項(xiàng)目貸款外，許多國家政府還除外國政府和國際金融組織的項(xiàng)目貸款外，許多國家政府還通過本國的官方金融機(jī)構(gòu)或商業(yè)銀行向本國的出口商或外國的進(jìn)通過本國的官方金融機(jī)構(gòu)或商業(yè)銀行向本國的出口商或外國的進(jìn)口商提供條件優(yōu)惠的貸款，旨在提高本國貨物的出口能力。外國口商提供條件優(yōu)惠的貸款，旨在提高本國貨