商業(yè)銀行反洗錢工作計(jì)劃

1、文檔來源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理 .word 版本可編輯 .歡迎下載支持商業(yè)銀行反洗錢工作計(jì)劃 篇一：銀行信用社反洗錢工作計(jì)劃 為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作，打擊一切涉及 毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純 潔社會風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在 xx 縣農(nóng)村信用社系統(tǒng) 內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工 作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有 落實(shí)，針對我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對 20xx 年度反洗錢工 作做出如下安排：一、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎懲激勵機(jī)制。按照 反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢考核、獎 懲激勵約束機(jī)制，將反洗錢工作同

2、績效掛鉤，將反洗錢處罰 同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積 極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。二、完善組織架構(gòu)，整合 反洗錢管理部門。為進(jìn)一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成 自上而下的統(tǒng)一管理體系， 20xx 年 xx 縣農(nóng)聯(lián)社擬按照省聯(lián) 社有關(guān)文件要求，重新整合反洗錢管理部門，將目前設(shè)在監(jiān) 察稽核部的反洗錢辦公室歸口合規(guī)部或財(cái)務(wù)會計(jì)部負(fù)責(zé)，并 報(bào)有關(guān)部門備案。一是分管合規(guī)工作的聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)必須同時分 管反洗錢工作 ; 擬設(shè)立反洗錢報(bào)告員專崗，同時配備懂政策、 懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作， 提高反洗錢隊(duì)伍的專業(yè)水平。三、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和 技能培訓(xùn)工作。聯(lián)

3、社將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的 一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作 領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實(shí)，并繼續(xù)針對不同崗位、不同 業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培 訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、 宣傳良好局面。 計(jì)劃在 20xx 年 5 月份聯(lián)社將召開全轄農(nóng)信社反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng) 前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法， 并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制 和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深 刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳 授給

4、其他職工，共同提高、 （ 轉(zhuǎn) 載 于: 小 龍文 檔 網(wǎng): 商 業(yè)銀行反洗錢工作計(jì)劃 ） 掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能， 提高識別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。四、切 實(shí)做好反洗錢的宣傳工作。每年 11 月是人民銀行規(guī)定的反 洗錢宣傳月，屆時我社將統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo) 語，每個基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反 洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社 會宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性， 自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。五、開展定期或不定期、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的稽核檢查。加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢 工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)

5、航。計(jì)劃 在 20xx 年 1 月份對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作情況進(jìn)行一次檢 查，對以前檢查的存在問題整改情況進(jìn)行跟蹤； 20xx 年 4 月 份對轄內(nèi)信用社（部）進(jìn)行一次反洗錢工作專項(xiàng)檢查，特別 是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人 員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處， 防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù) 國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。篇二： XX 年反洗錢工作計(jì)劃XX保險(xiǎn)股份有限公司寶雞中心支公司XX年反洗錢工作計(jì)劃為了全面推進(jìn) XX 保險(xiǎn)股份有限公司寶雞中心支公司 反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活 動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風(fēng)氣，預(yù)

6、防和杜絕洗錢行 為在 XX 保險(xiǎn)股份有限公司寶雞中心支公司內(nèi)發(fā)生案件，確 保我公司健康、穩(wěn)定發(fā)展。為保證反洗錢工作措施得到全面 落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對我公 司的實(shí)際情況，對 XX年度反洗錢工作做出如下安排： 一、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎懲激勵機(jī)制 按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗 錢考核、獎懲激勵約束機(jī)制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將 反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗 錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。二、完善組織架構(gòu)， 明確反洗錢工作執(zhí)行部門及職責(zé)。 為進(jìn)一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管 理體系，XX年我公司將

7、按照省公司有關(guān)文件要求，繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢管理和執(zhí)行部門職能，明確反洗錢工作辦公室的信息 收集、統(tǒng)計(jì)和人工篩選工作由運(yùn)營部各崗位人員負(fù)責(zé)。一是 承保、理賠、保全崗位相關(guān)人員為反洗錢工作開展直接責(zé)任 人，反洗錢工作開展得好壞和準(zhǔn)確與否在業(yè)務(wù)管理 環(huán)節(jié)至關(guān)重要，必須業(yè)務(wù)管理前端同時做好反洗錢工作 二是擬設(shè)立反洗錢信息收集兼職人員，進(jìn)行反洗錢基礎(chǔ)數(shù)據(jù) 的人工甄選和統(tǒng)計(jì)，負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢基礎(chǔ)管理工作，提高 反洗錢隊(duì)伍的專業(yè)水平。三、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。 我公司 今年將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容， 并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部 署、分級落實(shí)，并繼續(xù)針

8、對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展 多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián) 動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在XX年3月份至11月間組織四次反洗錢工作會議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會議內(nèi)容主要是 總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形 勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解 反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是公司風(fēng) 險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重 要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共 同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，不定期對培訓(xùn)內(nèi) 容進(jìn)行測試，提高員工對識別可疑交易的能力，履行好這一 項(xiàng)重要職責(zé)。四、切實(shí)做好反洗

9、錢的宣傳工作。 我公司將繼續(xù)通過在客服大廳和一樓電梯口宣傳欄張 貼宣傳展板等方式，向客戶提供反洗錢基本常識的普及宣 傳，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會 宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會的危害性，自 覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。五、開展內(nèi)部定期或不定期的稽核檢查。 加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍， 為反洗錢工作保駕護(hù)航。計(jì)劃在XX年6月份和10月對反洗錢涉及崗位的反洗錢工作落實(shí)情況各進(jìn)行一次檢查，對在此 期間內(nèi)所發(fā)生所有業(yè)務(wù)的客戶資料進(jìn)行跟蹤抽查，對臨柜人 員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改， 防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，對于違反公司反洗錢

10、工作制度且 整改不力的相關(guān)人員，將嚴(yán)肅處理。切實(shí)履行好反洗錢的法 定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。XX保險(xiǎn)股份有限公司寶雞中心支公司二一三年一月六日篇三：銀行反洗錢工作總結(jié)及計(jì)劃 銀行反洗錢工作總結(jié)及計(jì)劃 反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不 法洗錢犯罪活動的舉措， 是純潔社會風(fēng)氣， 保持社會安定， 提高 XX 信譽(yù)，促進(jìn) XX 業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的 保證。根據(jù) 中國人民銀行制定的中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則 、 中華 人民共和國反洗錢法 、金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和 客戶身份資料及交易記錄保 存治理辦法 、金融機(jī)構(gòu)反洗 錢規(guī)定、人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告治 理辦法及 廣東省XXXX反洗

11、錢工作規(guī)定（粵XXC20×× 106號） 的要求， 我市 XX 在過去的一年里通過采取一系列行之有效 的舉措，扎實(shí)有效開展反洗錢 工作，取得了較好的成效。 現(xiàn)將二O××年反洗錢工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系 我市 XX 為了做好反洗錢工作，成立了以 XX 行長 XX 為組長， XX 各部門負(fù)責(zé) 人為成員的反洗錢工作領(lǐng) 導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū) XX 的反 洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù) 責(zé)反洗錢工作， 構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。 根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全 我行的實(shí)際情況， 我行制定

12、了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供 了 依據(jù)。 二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的熟悉 p> 工作中起到帶頭作 用做好預(yù)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢 方面知識的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng) 重要職責(zé)，我們 采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè) 工作。 三是認(rèn)真選配工作人員。 XX 要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文 化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、 熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知 識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢 報(bào)告工 作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意 識，初步形成 了一支反洗錢工作隊(duì)伍。本年度共舉行反洗 錢培訓(xùn) 6 次，參加人次 163 人。主要 學(xué)習(xí)了中國

13、人民銀 行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則 、中華人民共和國反洗錢法 、金 融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理 辦法、金融機(jī) 構(gòu)反洗錢規(guī)定 、人民幣大額及可疑支付 交易報(bào)告治理辦法 及廣東省 XXXX 反洗錢工作規(guī)定 等。 三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 為了讓 廣大群眾配合 XX 開展反洗工作，市行在每一季度都開展了 不同形式 的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、 現(xiàn)場解答群眾疑問等。在 11 月 “廣東省反洗錢宣傳月” ，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。 通 過精心的預(yù)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易

14、記錄保 存制度 p> 不予辦理開戶手 續(xù)。在以開立賬戶等方式與 客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提 供現(xiàn) 金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額 單筆人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上的，都 進(jìn)行客戶身份識別，并留存有效身 份證件或者其他身份證 實(shí)文件的復(fù)印件。 在為客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或 者外幣等值 1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè) 務(wù)的，核對客戶的有 效身份證件或者其他身份證實(shí)文件。 在代售基金、保險(xiǎn)業(yè) 務(wù)時都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。 當(dāng)客戶的身份信息 變更時， 嚴(yán)格重新識別客戶。 我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求， 對 客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng) 年計(jì)起至少保存 5 年。對于交易記錄， 自交易記賬當(dāng)年計(jì)起 至少保存 5 年。 五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告 制度 在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯 套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金 支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持天天都對每筆超 過 5 萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí) 時監(jiān)控，并 要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。 p> 開展內(nèi)部審查，提 高反洗錢技能。 本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了 內(nèi)部審計(jì)。 11 月 6-9 日 XX 分行組 織聯(lián)合工作組對我行轄 下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查。