銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理管理辦法試行版副本

1、中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)蒙古分公司銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理管理辦法（試行版）第一章總則 2第二章管理架構(gòu) 3第三章人員管理 3第四章職級(jí)與職責(zé) 5第五章委托報(bào)酬 9第六章考核 15第七章附則 21第一章 總則第一條 為適應(yīng)新形勢下中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)蒙古分公司（以下簡稱“公司”）銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，進(jìn)一步統(tǒng)一和規(guī)范公司客戶經(jīng)理隊(duì)伍管理，按照總公司客戶經(jīng)理管理辦法（2014） 的精神，根據(jù)中華人民共和國保險(xiǎn)法、 保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法等法律、法規(guī)和相關(guān)制度規(guī)范，特制訂中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)蒙古分公司銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理管理辦法（試行版） （以下簡稱“本辦法 ”） 。第二條 本辦法所稱“

2、銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”是指通過與本公司簽訂保險(xiǎn)代理協(xié)議的銀行、郵政等金融機(jī)構(gòu)代理銷售的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，以及由客戶經(jīng)理直接銷售的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。第三條 本辦法所稱“客戶經(jīng)理”是指符合公司客戶經(jīng)理從業(yè)資格條件，在公司授權(quán)范圍內(nèi)，專門從事銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售管理和直接銷售等工作的人員。第四條 本辦法所稱“職級(jí)”是指客戶經(jīng)理達(dá)到公司規(guī)定的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時(shí)所對(duì)應(yīng)的級(jí)別。本辦法所稱“職責(zé)” 是指客戶經(jīng)理達(dá)到一定級(jí)別所應(yīng)履行的義務(wù)。本 辦法中相關(guān)用語簡稱如下： “職級(jí)評(píng)估和認(rèn)定”簡稱為“考核”，“職級(jí)提升”簡稱為“晉升”， “職級(jí)下降”簡稱為“降級(jí)”。第五條 本 辦法適用于與公司簽訂代理制合同的客戶經(jīng)理第六條 客戶經(jīng)理從事的一切業(yè)務(wù)

3、活動(dòng)必須遵守國家的 法律法規(guī)和公司的相關(guān)規(guī)定。第七條 本辦法和相關(guān)內(nèi)容均不直接或間接構(gòu)成公司 與客戶經(jīng)理之間存在勞動(dòng)合同關(guān)系或勞動(dòng)關(guān)系的依據(jù)。第二章管理架構(gòu)第八條各級(jí)分、支公司設(shè)立的銀行保險(xiǎn)部，為客戶經(jīng)理 管理工作的職能部門，接受上級(jí)公司銀行保險(xiǎn)部的指導(dǎo)監(jiān)督。第九條 城區(qū)專營單位或旗縣（區(qū)）支公司（以下簡稱“經(jīng) 營單位”）為客戶經(jīng)理管理的基本單位，下設(shè)若干客戶經(jīng)理 團(tuán)隊(duì)，由客戶經(jīng)理中的主管系列人員履行管理職責(zé)。第三章人員管理第十條招募原則客戶經(jīng)理招募應(yīng)以網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)、業(yè)務(wù)發(fā)展和團(tuán)隊(duì)建設(shè)的需 要為基礎(chǔ)?？蛻艚?jīng)理人力規(guī)模應(yīng)與當(dāng)?shù)厥袌鰻顩r、網(wǎng)點(diǎn)資源 以及公司管理水平相匹配。經(jīng)營單位的招募結(jié)果須報(bào)盟市級(jí)

4、分公司銀行保險(xiǎn)部審批。第十一條客戶經(jīng)理的主要招募方式（一）經(jīng)營單位向社會(huì)進(jìn)行統(tǒng)一的公開招募。（二）現(xiàn)有客戶經(jīng)理推薦，由經(jīng)營單位按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行 審核和招募。第十二條客戶經(jīng)理簽約的基本條件（一）年齡在22 周歲（含）50 周歲（含）。（二）原則上具有大專及以上學(xué)歷或同等學(xué)歷。（三）持有保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書。（四）品行端正，身體健康，具有完全民事行為能力。（五）具有一定的金融、保險(xiǎn)知識(shí)，獲得公司或行業(yè)認(rèn)可的專業(yè)資格者優(yōu)先。（六）特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬條件。第十三條具有下列情形之一者不得簽約：（一）有不良嗜好或犯罪記錄。（二）從業(yè)期間有不良記錄、不道德從業(yè)行為或因違反相關(guān)管理規(guī)定被銀行、保險(xiǎn)公司或其

5、他單位解除勞動(dòng)關(guān)系或代理關(guān)系。（三）曾被吊銷保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書。第十四條客戶經(jīng)理出現(xiàn)下列情形之一者，公司有權(quán)與其解除代理合同：（一）在合同期內(nèi)未達(dá)考核要求，按考核規(guī)定予以解除合同的；（二）按照公司銷售人員違規(guī)行為處理規(guī)定達(dá)到解除代理合同條件的。（三）不履行保險(xiǎn)代理合同義務(wù)或違反保險(xiǎn)代理合同規(guī) 定的。如造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。（四） 違反法律法規(guī)、執(zhí)業(yè)紀(jì)律及公司有關(guān)規(guī)章制度的。（五）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)吊銷保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書或保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書的。第十五條客戶經(jīng)理簽約、解約事項(xiàng)及流程詳見附件1第十六條因違反公司行為規(guī)范而被解約的客戶經(jīng)理一律不得重新簽約。第十七條解約后重新簽約的客戶經(jīng)

6、理，其一切權(quán)益自新合同生效日起重新計(jì)算。第四章 職級(jí)與職責(zé)第十八條客戶經(jīng)理分為業(yè)務(wù)系列、主管系列（一）業(yè)務(wù)系列：包括見習(xí)客戶經(jīng)理、初級(jí)客戶經(jīng)理、中級(jí)客戶經(jīng)理、高級(jí)客戶經(jīng)理。各職級(jí)之間不存在隸屬關(guān)系。（二）主管系列：包括客戶經(jīng)理初級(jí)主管、客戶經(jīng)理中級(jí)主管、客戶經(jīng)理高級(jí)主管。各職級(jí)之間不存在隸屬關(guān)系。第十九條職級(jí)確定新簽約的客戶經(jīng)理原則上初定職級(jí)為本系列中最低職級(jí)。招募具有豐富經(jīng)驗(yàn)和良好業(yè)績的客戶經(jīng)理，經(jīng)經(jīng)營單位申請，盟市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部審核、盟市級(jí)分公司分管總經(jīng)理批準(zhǔn)后可掛靠高職級(jí)。第二十條主管系列客戶經(jīng)理的產(chǎn)生（一）主管系列的招募工作由經(jīng)營單位實(shí)施，報(bào)市分公司銀行保險(xiǎn)部審批并備案?？蛻艚?jīng)理主

7、管原則上應(yīng)從中級(jí)及以上職級(jí)的優(yōu)秀客戶經(jīng)理中產(chǎn)生，也可由經(jīng)營單位直接聘任，或通過公開選拔的方式產(chǎn)生，但需經(jīng)盟市分公司銀保部批準(zhǔn)。（二）客戶經(jīng)理主管任職的基本條件1. 年齡在 50 周歲（含）以下；2. 原則上具有全日制大專及以上學(xué)歷；3. 具有 2 年以上保險(xiǎn)或銷售行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，具有我公司客戶經(jīng)理中級(jí)及以上業(yè)務(wù)系列職級(jí)并在該職級(jí)保持一定期限；4. 具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)拓展、團(tuán)隊(duì)管理和培訓(xùn)輔導(dǎo)能力；5. 特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬條件，需經(jīng)盟市分公司銀保部批準(zhǔn)。第二十一條業(yè)務(wù)系列客戶經(jīng)理的職責(zé)（1） 取得網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)與經(jīng)營資格，做好網(wǎng)點(diǎn)日常服務(wù)和關(guān)系維護(hù)及提升，為網(wǎng)點(diǎn)提供技能培訓(xùn)、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、營銷策劃等銷售支持。（

8、2） 做好網(wǎng)點(diǎn)單證整理、派發(fā)； 做好宣傳資料配送等。（3） 根據(jù)本辦法的考核條件及經(jīng)營單位的任務(wù)安排，完成目標(biāo)任務(wù)，做好網(wǎng)點(diǎn)的保單續(xù)期收費(fèi)、滿期給付等服務(wù)工作。配合公司做好客戶服務(wù)工作。定期聯(lián)系客戶，提 高客戶信息的完整性和準(zhǔn)確性，提升客戶滿意度。（5） 及時(shí)反饋網(wǎng)點(diǎn)需求和市場信息。（6） 服從經(jīng)營單位管理要求， 參加公司組織的各類會(huì) 議和培訓(xùn)，填寫活動(dòng)量工具等材料。（7） 保守客戶信息，嚴(yán)守公司及合作渠道商業(yè)秘密。（8） 完成公司交辦的其他工作。第二十二條 主管系列客戶經(jīng)理的職責(zé)（一）主管本人直轄網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營同業(yè)務(wù)系列人員工作職責(zé)；（二）按照本辦法的考核條件及經(jīng)營單位的業(yè)務(wù)安排，規(guī)劃組織所轄銷售

9、團(tuán)隊(duì)的銷售活動(dòng)，完成團(tuán)隊(duì)各項(xiàng)考核指標(biāo)；（三）負(fù)責(zé)銷售團(tuán)隊(duì)成員的活動(dòng)量管理、會(huì)議管理和團(tuán)隊(duì)激勵(lì)；（四）負(fù)責(zé)所轄銷售團(tuán)隊(duì)成員的日常培訓(xùn)、輔導(dǎo)和督導(dǎo)工作；（五）負(fù)責(zé)銷售團(tuán)隊(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)及上一層級(jí)的關(guān)系維護(hù)和 溝通工作；（六）負(fù)責(zé)對(duì)銷售人員反饋的市場、行業(yè)等業(yè)務(wù)信息的 匯總、分析工作并及時(shí)上報(bào)經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人；（七）協(xié)助銷售團(tuán)隊(duì)成員維護(hù)所轄渠道合作關(guān)系；（八）負(fù)責(zé)所轄銷售團(tuán)隊(duì)的日常管理和團(tuán)隊(duì)建設(shè)，營造 團(tuán)隊(duì)良好的氛圍；（九）保守客戶信息，嚴(yán)守公司及合作渠道商業(yè)秘密；（十）按照本辦法要求，對(duì)所轄客戶經(jīng)理進(jìn)行預(yù)考核、 品質(zhì)管理；向經(jīng)營單位提由合理的網(wǎng)點(diǎn)及人力分配意見；（H一）完成公司交辦的其他工作。第二十三條

10、客戶經(jīng)理與網(wǎng)點(diǎn)匹配管理（一）客戶經(jīng)理在網(wǎng)點(diǎn)管理中應(yīng)體現(xiàn)渠道經(jīng)營專業(yè)化， 總體上實(shí)行一人多點(diǎn)巡視，一點(diǎn)僅有一人巡視?？紤]到各行 合作意愿、分配政策、產(chǎn)能不均等因素，可適當(dāng)考慮跨行管 理。（二）客戶經(jīng)理管轄的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量應(yīng)與客戶經(jīng)理個(gè)人網(wǎng)點(diǎn) 開拓和經(jīng)營能力相匹配，網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量的分配應(yīng)同時(shí)考慮網(wǎng)點(diǎn)保 費(fèi)規(guī)模、保費(fèi)結(jié)構(gòu)及二者產(chǎn)能等因素?？蛻艚?jīng)理管轄多個(gè)網(wǎng) 點(diǎn)的，具網(wǎng)點(diǎn)匹配規(guī)則可參照銀行保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)分級(jí)分類管理 辦法執(zhí)行。經(jīng)營單位應(yīng)定期對(duì)管轄網(wǎng)點(diǎn)的網(wǎng)點(diǎn)等級(jí)和網(wǎng)點(diǎn) 業(yè)績排名進(jìn)行追蹤督導(dǎo)，對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)等級(jí)或業(yè)績排名下降的網(wǎng) 點(diǎn)，應(yīng)查找原因和不足，并協(xié)助客戶經(jīng)理改正工作，直至網(wǎng) 點(diǎn)調(diào)整，一般在連續(xù)一個(gè)考核期內(nèi)， 不得調(diào)整客戶

11、經(jīng)理網(wǎng)點(diǎn)（三）原則上，客戶經(jīng)理管轄的網(wǎng)點(diǎn)不應(yīng)頻繁調(diào)換。如 客戶經(jīng)理因離司、調(diào)整、管理不善或個(gè)人原因不宜繼續(xù)管理 網(wǎng)點(diǎn)的，具網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)由公司收回后再調(diào)配給其他客戶經(jīng)理管理， 同時(shí)需報(bào)盟市分公司銀保部批準(zhǔn)。第二十四條主管系列主動(dòng)申請轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列或公司 認(rèn)為其不適合擔(dān)任現(xiàn)有系列而須轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列的，公司可將其轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列人員，主管系列原則上轉(zhuǎn)為其晉升主管 前的原業(yè)務(wù)系列職級(jí)，如該主管為經(jīng)營單位直接聘任的，轉(zhuǎn) 為中級(jí)客戶經(jīng)理。轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列的，需填寫銀行保險(xiǎn)銷 售人員系列轉(zhuǎn)換申請表（附表7）,報(bào)盟市級(jí)分公司銀行保 險(xiǎn)部審批。第五章委托報(bào)酬第二十五條 客戶經(jīng)理和客戶經(jīng)理主管委托報(bào)酬項(xiàng)目包括基本津貼、績效

12、津貼、管理津貼（僅對(duì)客戶經(jīng)理主管）、 福利待遇、培訓(xùn)津貼（僅對(duì)準(zhǔn)客戶經(jīng)理）、保險(xiǎn)保障共 6個(gè)部分。除保險(xiǎn)保障外，其他委托報(bào)酬按月發(fā)放，所涉?zhèn)€人應(yīng) 繳的稅金，由財(cái)務(wù)部門依據(jù)相關(guān)規(guī)定在當(dāng)月工資中代扣代繳。各職級(jí)人員享受的委托報(bào)酬如下表所示:見初中高習(xí)級(jí)級(jí)級(jí)客戶客戶客戶客客客客經(jīng)理經(jīng)理經(jīng)理各職級(jí)比較戶戶戶戶初級(jí)中級(jí)高級(jí)經(jīng)經(jīng)經(jīng)經(jīng)主管主管主管理理理理基本標(biāo)準(zhǔn)津貼VVVVVVV不同績效'/'/'/'/'/'/'/標(biāo)準(zhǔn)津貼VVVVVVV相同管理津貼VVV僅客戶經(jīng)理主管有福利待遇VVVVVVV保險(xiǎn)保障VVVVVVV見習(xí)及以上的客戶經(jīng)理（業(yè)務(wù)系列）確定職級(jí)

13、（指通過公司崗前培訓(xùn)成績合格、考取代資證、經(jīng)經(jīng)營單位分配網(wǎng)點(diǎn)（在公司相關(guān)信息系統(tǒng)中準(zhǔn)確維護(hù)）并對(duì)所負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)已有一定時(shí)間（不少于1周）的聯(lián)系維護(hù)、且該客戶經(jīng)理明確劃歸 到某一主管管轄之下（如設(shè)置），時(shí)間在當(dāng)月15日之前，月度考核按整月進(jìn)行考核?；窘蛸N、福利待遇按確定職級(jí)之日起，按天發(fā)放，每天發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)為：基本津貼 =基本津貼 標(biāo)準(zhǔn)/當(dāng)月天數(shù)x當(dāng)月確定職級(jí)天數(shù)；福利待遇 =福利待遇標(biāo) 準(zhǔn)/當(dāng)月天數(shù)x當(dāng)月確定職級(jí)天數(shù)。第二十六條客戶經(jīng)理委托報(bào)酬（一） 基本津貼1、基本津貼，是指客戶經(jīng)理每月收入的固定部分。2、基本津貼分為固定部分和浮動(dòng)部分。3、客戶經(jīng)理基本津貼，分為 A、B、C三類地區(qū)，其中A類地區(qū)

14、指呼和浩特市、包頭市、鄂爾多斯市城區(qū)專業(yè)化支公司；B類地區(qū)是指除 A類地區(qū)以外盟市公司城區(qū)專業(yè)化支公司及呼和浩特、包頭、鄂爾多斯旗縣支公司；C類地區(qū)是指除B類地區(qū)之外的盟市旗縣支公司。3、基本津貼固定部分標(biāo)準(zhǔn)如下表:職級(jí)基本津貼標(biāo)準(zhǔn)（元）A類地區(qū)B類地區(qū)C類地區(qū)高級(jí)客戶經(jīng)理170014001200中級(jí)客戶經(jīng)理150012001000初級(jí)客戶經(jīng)習(xí)客戶經(jīng)理1100800600基本津貼浮動(dòng)部分標(biāo)準(zhǔn)為 100元-300元?；窘蛸N浮動(dòng)部分由各盟市分公司參照當(dāng)?shù)毓べY水平、同業(yè)公司基本報(bào)酬水平及隊(duì)伍穩(wěn)定性等因素確定。（二）績效津貼1、績效津貼是指客戶經(jīng)理收入中與業(yè)績桂鉤的部分。2

15、、績效津貼=網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)收入+自營業(yè)務(wù)收入其中，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)收入=E （各險(xiǎn)種首年新單保費(fèi)X績效提取比例）網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)期交收入績效提取比例詳見附件3,網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)建交收入績效提取比例由各盟市根據(jù)財(cái)務(wù)費(fèi)用政策、合理測算 成本并結(jié)合本地區(qū)實(shí)際經(jīng)營情況制定。自營業(yè)務(wù)收入=E （各險(xiǎn)種首年新單保費(fèi)x績效提取比例 +各險(xiǎn)種續(xù)期保費(fèi)x績效提取比例）自營業(yè)務(wù)期交收入績效提取比例詳見附件3,自營業(yè)務(wù)建交收入績效提取比例由各盟市根據(jù)財(cái)務(wù)費(fèi)用政策、合理測算 成本并結(jié)合本地區(qū)實(shí)際經(jīng)營情況制定。交叉銷售其他渠道產(chǎn) 品的績效提取比例按公司規(guī)定提取比例計(jì)算（由盟市公司銀 保部會(huì)同個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)制定）。自營銀郵產(chǎn)品的續(xù)期績效津貼，3年繳

16、費(fèi)的期交業(yè)務(wù)發(fā)放1年續(xù)期績效津貼，5年繳費(fèi)的期交業(yè)務(wù)發(fā)放 2年續(xù)期績 效津貼，10年繳費(fèi)的期交業(yè)務(wù)發(fā)放 3年續(xù)期績效津貼，銀郵 產(chǎn)品續(xù)期業(yè)務(wù)收入績效提取比例詳見附件3,交叉銷售其他渠道產(chǎn)品的績效提取比例按公司規(guī)定提取比例計(jì)算（由盟市 公司由銀保部會(huì)同個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)制定）。3、 績效津貼的計(jì)算依據(jù)，即新單保費(fèi)，新單保費(fèi)是指 收已承保且已過猶豫期保單的保費(fèi)。此界定同時(shí)適用于客戶 經(jīng)理和客戶經(jīng)理主管。4、績效津貼按月全額發(fā)放。（三）福利待遇1、福利待遇按月發(fā)放。2、客戶經(jīng)理福利待遇如下表：職級(jí)交通費(fèi)通訊費(fèi)高級(jí)客戶經(jīng)理160160中級(jí)客戶經(jīng)理140140初級(jí)客戶經(jīng)理120120見習(xí)客戶經(jīng)理10010

17、0（四）培訓(xùn)津貼培訓(xùn)津貼指準(zhǔn)客戶經(jīng)理在聘任為見習(xí)客戶經(jīng)理之前，未 納入職級(jí)考核，領(lǐng)取的固定津貼。培訓(xùn)津貼的領(lǐng)取時(shí)間為準(zhǔn) 客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)為初級(jí)客戶經(jīng)理之后的次月。準(zhǔn)客戶經(jīng)理領(lǐng)取的培訓(xùn)津貼天數(shù)不超過30天（含）。自治區(qū)分公司確定的參考值為 30元/天。（五）保險(xiǎn)保障各盟市分公司應(yīng)按照中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理保障方案 （2014版），結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況 參照執(zhí)行。第二十七條客戶經(jīng)理主管委托報(bào)酬（一） 基本津貼定義及計(jì)算方法同客戶經(jīng)理。職級(jí)基本津貼標(biāo)準(zhǔn)（元）A類地區(qū)B類地區(qū)C類地區(qū)客戶經(jīng)理高級(jí)主管240021001900客戶經(jīng)理中級(jí)主管220019001700客戶經(jīng)理初級(jí)主管20001700

18、1500（二）績效津貼1、績效津貼是指客戶經(jīng)理主管個(gè)人業(yè)務(wù)的績效收入。2、績效津貼定義及計(jì)算辦法同客戶經(jīng)理。3、客戶經(jīng)理主管績效津貼按月發(fā)放。（三）管理津貼1、管理津貼按月發(fā)放。2、管理津貼=管轄團(tuán)隊(duì)的月度績效津貼（含本人）x管 理津貼提取比例。管理津貼提取比例如下表：職級(jí)管理津貼提取比例客戶經(jīng)理高級(jí)主管20%客戶經(jīng)理中級(jí)主管15%客戶經(jīng)理初級(jí)主管10%（四）福利待遇1、福利待遇按月發(fā)放。2、客戶經(jīng)理主管福利待遇如下表職級(jí)交通費(fèi)通訊費(fèi)客戶經(jīng)理高級(jí)主管200200客戶經(jīng)理中級(jí)主管170170客戶經(jīng)理初級(jí)主管150150（五）保險(xiǎn)保障各盟市分公司應(yīng)按照中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理保障方

19、案（2014版）»結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況 參照執(zhí)行。第六章考核第二十八條各級(jí)客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理主管的預(yù)考核由各盟市分公司銀行保險(xiǎn)部、經(jīng)營單位、客戶經(jīng)理主管共同負(fù)責(zé)實(shí)施；正式考核由盟市分公司銀保部經(jīng)理負(fù)責(zé)。第二十九條考核期（1） 正式考核期為季度?？己藭r(shí)間分別為每年的4 月、7 月、 10 月及次年1 月； 4 月考核 1 月、 2 月、 3 月； 7 月考核 4 月、 5 月、 6 月； 10 月考核 7 月、 8 月、 9 月；次年1 月考核上一年度10 月、 11 月、 12 月。（2） 銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理主管實(shí)施預(yù)考核制度?？蛻艚?jīng)理、客戶經(jīng)理主管預(yù)考核時(shí)間為3 月、 6 月、

20、 9月和 12 月?？蛻艚?jīng)理預(yù)考核由主管、經(jīng)營單位、盟市分公司銀保部經(jīng)理共同組織；主管預(yù)考核由經(jīng)營單位、盟市分公司銀保部經(jīng)理共同組織?？蛻艚?jīng)理實(shí)行月度考評(píng)和季度考核，月度考評(píng)影響客戶經(jīng)理基本津貼；季度考核決定客戶經(jīng)理下一季度對(duì)應(yīng)的職級(jí)；客戶經(jīng)理主管實(shí)行月度考評(píng)和季度考核，其中月度考評(píng)影響客戶經(jīng)理主管基本津貼；季度考核決定客戶經(jīng)理主管下一季度對(duì)應(yīng)的職級(jí)。月度考評(píng)規(guī)則由各盟市公司參照客戶經(jīng)理月度考評(píng)細(xì)則（附件2）自行制定。（三）初級(jí)及以上職級(jí)客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理主管確認(rèn)職級(jí)時(shí)間距離季度期結(jié)束日不足60 天（含）的，可以不參加本季度考核；確認(rèn)職級(jí)時(shí)間距離季度考核期結(jié)束日超過60天的，參加本季度考核，考

21、核業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)按完整的季度考核期計(jì)算。第三十條考核指標(biāo)客戶經(jīng)理考核指標(biāo)包括考核折算保費(fèi)、月度考評(píng)；客戶經(jīng)理主管考核指標(biāo)包括團(tuán)隊(duì)考核折算保費(fèi)、團(tuán)隊(duì)人力、月度考評(píng)。（1） 考核折算保費(fèi)1、 考核折算保費(fèi)=銀郵渠道代理建交保費(fèi)X折算系數(shù) 十銀郵渠道代理期交保費(fèi)X折算系數(shù)+自營建交保費(fèi)X折算系數(shù)+自營期交保費(fèi)X折算系數(shù) +意外險(xiǎn)保費(fèi)X折算系數(shù)2、保費(fèi)折算系數(shù)根據(jù)保費(fèi)渠道屬性、繳費(fèi)類型、繳費(fèi)年期不同而確定；保費(fèi)折算系數(shù)標(biāo)準(zhǔn)如下表：渠道屬性繳費(fèi)類型繳費(fèi)年期折算系數(shù)銀郵代理業(yè)務(wù)定交超交（保險(xiǎn)期間 5年（含）以內(nèi)）0.05超交（保險(xiǎn)期間5年以上）0.1期交3年期0.65年期110年期（含）以上3自營業(yè)務(wù)定交超交（

22、保險(xiǎn)期間5年（含）以內(nèi)）0.06超交（保險(xiǎn)期間5年以上）0.12期交3年期0.725年期1.210年期（含）以上3.6意外險(xiǎn)23、銀郵渠道代理業(yè)務(wù)是指由銀行、郵政網(wǎng)點(diǎn)代理的保 險(xiǎn)業(yè)務(wù)。自營業(yè)務(wù)是指不依托網(wǎng)點(diǎn)、客戶經(jīng)理直接銷售的業(yè) 務(wù)。（2） 團(tuán)隊(duì)考核折算保費(fèi)團(tuán)隊(duì)考核折算保費(fèi)=所轄團(tuán)隊(duì)客戶經(jīng)理考核保費(fèi)之和（含主管本人）（三）團(tuán)隊(duì)人力當(dāng)期考核期結(jié)束后，主管管轄團(tuán)隊(duì)的人力應(yīng)達(dá)到的最少 數(shù)量（不含主管本人）。團(tuán)隊(duì)人力考核標(biāo)準(zhǔn)如下表：主管職級(jí)團(tuán)隊(duì)人力客戶經(jīng)理初級(jí)主管>3客戶經(jīng)理中級(jí)主管>6客戶經(jīng)理高級(jí)主管>9（四）月度考評(píng)客戶經(jīng)理月度考評(píng)包括個(gè)人會(huì)議及培訓(xùn)到達(dá)率、活動(dòng)量 達(dá)成率、業(yè)務(wù)品

23、質(zhì)、個(gè)人月度折算保費(fèi)達(dá)成率?？蛻艚?jīng)理主 管月度考評(píng)包括團(tuán)隊(duì)會(huì)議及培訓(xùn)到達(dá)率、團(tuán)隊(duì)網(wǎng)點(diǎn)舉績率、 業(yè)務(wù)品質(zhì)、團(tuán)隊(duì)月度折算保費(fèi)達(dá)成率，月度考評(píng)按月進(jìn)行， 主要考察全體客戶經(jīng)理的每月工作情況，月度考評(píng)規(guī)則由各 盟市公司參照客戶經(jīng)理月度考評(píng)細(xì)則（附件2）自行制定, 分值分配如下：類別項(xiàng)目分值客戶經(jīng)理個(gè)人會(huì)議及培訓(xùn)到達(dá)率10個(gè)人活動(dòng)量達(dá)成率10業(yè)務(wù)品質(zhì)10個(gè)人月度折算保費(fèi)達(dá)成率70客戶經(jīng)理主管團(tuán)隊(duì)會(huì)議及培訓(xùn)到達(dá)率10團(tuán)隊(duì)網(wǎng)點(diǎn)舉績率10業(yè)務(wù)品質(zhì)10團(tuán)隊(duì)月度折算保費(fèi)達(dá)成率70第三十一條 客戶經(jīng)理考核（一） 考核規(guī)則1、 客戶經(jīng)理必須同時(shí)達(dá)到所有晉升考核標(biāo)準(zhǔn)后才有資 格晉升，晉升逐級(jí)實(shí)施，不可越級(jí)晉升；2、 客

24、戶經(jīng)理必須同時(shí)達(dá)到所有維持考核標(biāo)準(zhǔn)后才能 維持原職級(jí)；未達(dá)到維持條件的，做降級(jí)處理；降級(jí)逐級(jí)實(shí) 施，不越級(jí)降級(jí)；初級(jí)客戶經(jīng)理在一個(gè)考核期內(nèi)未達(dá)到維持 條件的，給予一個(gè)寬限期（時(shí)間為一個(gè)考核期），在寬限期后仍未達(dá)到維持考核標(biāo)準(zhǔn)的，做解約處理。見習(xí)客戶經(jīng)理給 予一個(gè)月的免考核，發(fā)放無責(zé)底薪，轉(zhuǎn)正考核期為入司后三 個(gè)月，在一個(gè)考核期內(nèi)未達(dá)到維持條件的，做解約處理。3、 準(zhǔn)客戶經(jīng)理指在聘任為見習(xí)客戶經(jīng)理之前，未錄入 系統(tǒng)，沒有生成工號(hào)的新增客戶經(jīng)理。4、對(duì)于工作不負(fù)責(zé)任、業(yè)績極差等不符合要求的客戶 經(jīng)理，經(jīng)各盟市分公司銀行保險(xiǎn)部批準(zhǔn)，可以提前降級(jí)或勸退，不受考核期限制。（二）客戶經(jīng)理的維持條件1、在考

25、核期內(nèi)未發(fā)生重大違規(guī)事件。2、客戶經(jīng)理職級(jí)維持考核標(biāo)準(zhǔn)職級(jí)季度考核折算保費(fèi)高級(jí)客戶經(jīng)理12中級(jí)客戶經(jīng)理9初級(jí)客戶經(jīng)理4.5見習(xí)客戶經(jīng)理2.3（三）客戶經(jīng)理的晉升條件1、一個(gè)考核期內(nèi)客戶經(jīng)理只能晉升一級(jí)，不可越級(jí)晉 升。2、客戶經(jīng)理職級(jí)晉升考核標(biāo)準(zhǔn)職級(jí)季度考核折算保費(fèi)中級(jí)晉升高級(jí)14初級(jí)晉升中級(jí)10見習(xí)晉升初級(jí)53、客戶經(jīng)理累計(jì)中級(jí)及以上職級(jí)滿 6個(gè)月的，由本人提 由申請，經(jīng)營單位根據(jù)工作需要批注意見，經(jīng)盟市分公司銀 保部經(jīng)理審批同意，可（轉(zhuǎn)換）晉升為客戶經(jīng)理初級(jí)主管。晉升逐級(jí)實(shí)施，不可越級(jí)晉升。第三十二條 客戶經(jīng)理主管考核（1） 客戶經(jīng)理主管的維持條件1、客戶經(jīng)理主管維持考核標(biāo)準(zhǔn)同時(shí)達(dá)到，維持

26、原職級(jí)。2、客戶經(jīng)理主管必須同時(shí)達(dá)到所有維持考核標(biāo)準(zhǔn)后才 能維持原職級(jí)，未達(dá)到維持考核標(biāo)準(zhǔn)者，經(jīng)各盟市分公司審 核通過，給予降級(jí)；降級(jí)逐級(jí)實(shí)施，不越級(jí)降級(jí)；客戶經(jīng)理 初級(jí)主管未達(dá)到維持考核標(biāo)準(zhǔn)的，給予一個(gè)寬限期（時(shí)間為 一個(gè)考核期），在寬限期后仍未達(dá)到維持考核標(biāo)準(zhǔn)的，轉(zhuǎn)為 客戶經(jīng)理，即由客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)為客戶經(jīng)理主管的，轉(zhuǎn)為轉(zhuǎn)換前 原職級(jí)客戶經(jīng)理，由其他情形任命的客戶經(jīng)理主管的，轉(zhuǎn)為 中級(jí)客戶經(jīng)理。3、客戶經(jīng)理主管維持考核標(biāo)準(zhǔn)職級(jí)季度團(tuán)隊(duì)考核折算保費(fèi)團(tuán)隊(duì)人力客戶經(jīng)理高級(jí)主管45>9客戶經(jīng)理中級(jí)主管30>6客戶經(jīng)理初級(jí)主管15>3（2） 客戶經(jīng)理主管的晉升條件1、一個(gè)考核期內(nèi)客戶經(jīng)理

27、主管只能晉升一級(jí)，不可越級(jí)晉升。2、客戶經(jīng)理主管晉升考核標(biāo)準(zhǔn)職級(jí)季度團(tuán)隊(duì)考核折算保費(fèi)團(tuán)隊(duì)人力中級(jí)晉級(jí)高級(jí)50>9初級(jí)晉升中級(jí)35>6第七章 附則第三十三條本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)蒙古自治區(qū)分公司銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理管理辦法（ 2008 版）（國壽人險(xiǎn)內(nèi)發(fā)2010 558 號(hào)）同時(shí)廢止。第三十四條在法律允許的范圍內(nèi)，本辦法由分公司總經(jīng)理室負(fù)責(zé)解釋和修改?？蛻艚?jīng)理簽約、解約事項(xiàng)及流程第一條 待簽約人員在正式簽約前須提供下列材料（一）個(gè)人簡歷；（二）本人身份證、最高學(xué)歷證明原件和復(fù)印件；（三）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書原件和復(fù)印件；（四）近期一寸免冠照片；（五）如屬于

28、同業(yè)引進(jìn)人員，需提供原單位解除合同關(guān)系的證明；（六）公司認(rèn)為必需的其他資料。第二條 簽約流程（一）待簽約人員由經(jīng)營單位初審后，填寫銀行保險(xiǎn)銷售人員登記表。 初審中，經(jīng)營單位可安排面試、筆試等形式。盟市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部可對(duì)初審?fù)ㄟ^的待簽約人員復(fù)審，復(fù)審形式由各盟市級(jí)分公司自行確定。（二）符合條件的待簽約人員應(yīng)按公司要求參加培訓(xùn)，并通過培訓(xùn)考試。（三）培訓(xùn)考試通過的待簽約人員，由經(jīng)營單位整理擬與其簽約的代理合同文本，同待簽約人員的銀行保險(xiǎn)銷售人員登記表一并提交盟市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部審批。（四） 盟市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部審核相關(guān)人員信息和合同文本。審批通過的，由盟市級(jí)分公司統(tǒng)一與待簽約人員簽訂銀 行

29、保險(xiǎn)銷售代理合同，填寫銀行保險(xiǎn)簽約銷售人員信息統(tǒng)計(jì) 表，并按照公司有關(guān)規(guī)定為簽約的客戶經(jīng)理建立個(gè)人檔案?？?戶經(jīng)理個(gè)人檔案由盟市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部管理。（五）完成代理合同簽約后，公司將簽約客戶經(jīng)理信息錄入 銀保銷售管理系統(tǒng)，并核發(fā)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書。（六）經(jīng)營單位定期整理續(xù)簽約客戶經(jīng)理名單及其代理合同 文本，提交盟市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部辦理續(xù)簽約手續(xù)，并及時(shí) 將續(xù)簽約情況反饋有關(guān)客戶經(jīng)理。（七）盟市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部核對(duì)相關(guān)客戶經(jīng)理信息和合 同文本后，辦理代理合同續(xù)簽手續(xù)，填寫銀行保險(xiǎn)簽約銷售 人員信息統(tǒng)計(jì)表。第三條待解約人員在正式解約前，必須與所在公司完成以 下交接（1） 結(jié)清、歸還所有

30、業(yè)務(wù)單據(jù)（包括空白和作廢單證）（2） 確認(rèn)已將所有保單送達(dá)客戶；（3） 交還保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書；（四）歸還已領(lǐng)用物品；（5） 配合公司和其他客戶經(jīng)理做好服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的交接工作；（6） 交回客戶資料，并配合公司完成對(duì)其服務(wù)客戶的回訪工作；（7） 公司規(guī)定的其他材料。第四條解約流程（一）待解約客戶經(jīng)理與公司結(jié)清物品、業(yè)務(wù)單據(jù)等，由經(jīng)營單位填寫銀行保險(xiǎn)銷售人員解約登記表。（二） 經(jīng)營單位將待解約客戶經(jīng)理的相關(guān)資料提交盟市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部辦理解約手續(xù)。（三）根據(jù)銀行保險(xiǎn)銷售人員解約登記表的意見，盟市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部與客戶經(jīng)理解除代理合同，簽發(fā)銀行保險(xiǎn)銷售人員解約通知書，填寫銀行保險(xiǎn)解約銷售人員信

31、息統(tǒng)計(jì)表 。第五條 客戶經(jīng)理開始辦理解約手續(xù)后，不得再以本公司銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理的名義從事任何活動(dòng)，不再享受公司規(guī)定的委托報(bào)酬。如仍以公司客戶經(jīng)理身份從事任何活動(dòng)，則由此產(chǎn)生的一切責(zé)任或后果由其本人負(fù)責(zé)。如給公司造成聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的，公司將依法追究當(dāng)事人的法律責(zé)任。附件 2客戶經(jīng)理月度考評(píng)細(xì)則第一條 考評(píng)指標(biāo)業(yè)務(wù)系列人員包括個(gè)人會(huì)議及培訓(xùn)到達(dá)率、活動(dòng)量達(dá)成率、業(yè)務(wù)品質(zhì)、月度折算保費(fèi)達(dá)成率。主管系列人員包括團(tuán)隊(duì)會(huì)議及培訓(xùn)到達(dá)率、團(tuán)隊(duì)網(wǎng)點(diǎn)舉績率、業(yè)務(wù)品質(zhì)、團(tuán)隊(duì)月度折算保費(fèi)達(dá)成率。第二條考評(píng)方法類別項(xiàng)目分值業(yè)務(wù)系列個(gè)人會(huì)議及培訓(xùn)到達(dá)率10個(gè)人活動(dòng)量達(dá)成率10業(yè)務(wù)品質(zhì)10個(gè)人月度折算保費(fèi)達(dá)成率70主管系

32、列團(tuán)隊(duì)會(huì)議及培訓(xùn)到達(dá)率10團(tuán)隊(duì)網(wǎng)點(diǎn)舉績率10業(yè)務(wù)品質(zhì)10團(tuán)隊(duì)月度折算保費(fèi)達(dá)成率70（一）會(huì)議及培訓(xùn)到達(dá)率1 .個(gè)人會(huì)議及培訓(xùn)到達(dá)率：按公司要求參加會(huì)議及培訓(xùn)。2 .團(tuán)隊(duì)會(huì)議及培訓(xùn)到達(dá)率：團(tuán)隊(duì)成員（含主管本人）當(dāng)月平 均會(huì)議及培訓(xùn)到達(dá)率（二）活動(dòng)量達(dá)成率1 .個(gè)人活動(dòng)量達(dá)成率：按公司要求，按時(shí)按量完成活動(dòng)量 指標(biāo)。2 .團(tuán)隊(duì)活動(dòng)量達(dá)成率：其服務(wù)的客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)成員（含主管本人）當(dāng)月平均活動(dòng)量達(dá)成率（三）項(xiàng)目運(yùn)作達(dá)成率渠道運(yùn)作項(xiàng)目（產(chǎn)說會(huì)、網(wǎng)點(diǎn)沙龍、特訓(xùn)營等）以及內(nèi)部教育訓(xùn)練項(xiàng)目的計(jì)劃執(zhí)行達(dá)成率（四）團(tuán)隊(duì)網(wǎng)點(diǎn)舉績率: 當(dāng)月團(tuán)隊(duì)網(wǎng)點(diǎn)舉績率。團(tuán)隊(duì)網(wǎng)點(diǎn)舉績率為團(tuán)隊(duì)管轄網(wǎng)點(diǎn)中的舉績網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量/ 月初團(tuán)隊(duì)管轄網(wǎng)

33、點(diǎn)的網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)量X 100%（五）業(yè)務(wù)品質(zhì)1. 新單回訪不成功件2. 客戶有效投訴3. 客戶資料真實(shí)完整性（六）月度折算保費(fèi)達(dá)成率個(gè)人月度折算保費(fèi)達(dá)成率得分=個(gè)人月度實(shí)收折算保費(fèi)/ 月度考核折算保費(fèi)X 100爐70分。團(tuán)隊(duì)月度折算保費(fèi)達(dá)成率得分=團(tuán)隊(duì)月度實(shí)收折算保費(fèi)/ 月度考核折算保費(fèi)X 100爐70分。個(gè)人及團(tuán)隊(duì)月度折算保費(fèi)達(dá)成率得分最高不超過90 分 （含）以上各項(xiàng)考評(píng)指標(biāo)考核辦法由盟市分公司根據(jù)具體情況確定。第三條 考評(píng)結(jié)果月度考評(píng)結(jié)果與基本津貼掛鉤?；窘蛸N=基本津貼標(biāo)準(zhǔn)X月度考評(píng)得分/100附件3附表1網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)收入績效提取比例表險(xiǎn)種繳費(fèi)方式繳費(fèi)期限保險(xiǎn)期間網(wǎng)點(diǎn)績效提 取比例國壽鴻盈兩全

34、保險(xiǎn)（分 紅型）期繳3年6年1.96%期繳3年10年3.22%期繳5年10年3.78%期繳10年15年5.60%國壽新鴻泰金典版兩 全保險(xiǎn)（分紅型）期繳3年6年2.17%期繳3年10年3.78%期繳5年10年4.41%期繳10年10年5.32%期繳10年15年5.60%國壽安欣無憂兩全保險(xiǎn) （分紅型）、國壽附加 安欣無憂提前給付重大 疾病保險(xiǎn)、國壽安欣無 憂長期意外傷害保險(xiǎn)期繳3年6年2.17%期繳3年10年3.78%期繳5年6年3.50%期繳5年10年4.41%期繳10年10年5.32%期繳10年15年5.60%國壽鑫勿正年金保限、 國壽附加鑫易寶意外身 故定期壽險(xiǎn)產(chǎn)品期繳3年10年2.52

35、%期繳5年20年4.90%期繳10年20年6.30%國壽安享一生兩全保險(xiǎn) （分紅型）期繳5年至704.48%國壽康欣終身重大疾病 保險(xiǎn)期繳3年-5.32%期繳5年-6.58%期繳10年-9.52%國壽美港人生至尊版年 金保險(xiǎn)（分紅型）期繳3年-4.48%期繳5年-4.90%期繳10年-6.30%國壽鴻福穩(wěn)盈年金保險(xiǎn) （分紅型）、國壽附加 鴻福定期壽險(xiǎn)、國壽附 加鴻福意外身故定期壽 險(xiǎn)期繳3年-3.92%期繳5年-4.90%期繳10年-6.30%附表2自營業(yè)務(wù)收入績效提取比例表險(xiǎn)種繳費(fèi)方式繳費(fèi)期限保險(xiǎn)期間自營績效提取比例國壽鴻盈兩全保險(xiǎn)（分紅型）期繳3年6年7.00%期繳3年10年11.50%期

36、繳5年10年13.50%期繳10年15年20.00%國壽新鴻泰金典版兩全保險(xiǎn)（分紅型）期繳3年6年7.75%期繳3年10年13.50%期繳5年10年15.75%期繳10年10年19.00%期繳10年15年20.00%國壽安欣無憂兩全保險(xiǎn)（分紅型）、國壽附加安欣無憂提前給付重大疾病保險(xiǎn)及國壽安欣無憂長期意外傷害保險(xiǎn)期繳3年6年7.75%期繳3年10年13.50%期繳5年6年12.50%期繳5年10年15.75%期繳10年10年19.00%期繳10年15年20.00%國壽鑫勿正年金保限、國壽附加鑫易寶意外身故定期壽險(xiǎn)期繳3年10年9.00%期繳5年20年17.50%期繳10年20年22.50%國壽

37、安享一生兩全保險(xiǎn)（分紅型）期繳5年至7016.00%國壽康欣終身重大疾病保險(xiǎn)期繳3年-19.00%期繳5年-23.50%期繳10年-34.00%國壽美港人生至尊版年金保險(xiǎn)（分紅型）期繳3年-16.00%期繳5年-17.50%期繳10年-22.50%國壽鴻福穩(wěn)盈年金保險(xiǎn)（分紅型）、國壽附加鴻福定期壽險(xiǎn)、國壽附加鴻福意外身故定期壽險(xiǎn)期繳3年-14.00%期繳5年-17.50%期繳10年-22.50%附表3續(xù)期業(yè)務(wù)收入績效提取比例表險(xiǎn)種繳費(fèi)方式繳費(fèi)期限保險(xiǎn)期間第一年續(xù)期績 效提取 比例第二年續(xù)期績 效提取 比例第三年續(xù)期績 效提取 比例國壽鴻盈兩全保險(xiǎn)（分紅型）期繳3年6年0.30%0.00%0.0

38、0%期繳3年10年0.60%0.00%0.00%期繳5年10年0.60%0.60%0.40%期繳10年15年0.60%0.60%0.60%國壽新鴻泰金典版兩全保險(xiǎn)（分紅型）期繳3年6年0.30%0.00%0.00%期繳3年10年0.60%0.00%0.00%期繳5年10年0.60%0.60%0.00%期繳10年10年1.40%0.80%0.60%期繳10年15年2.00%0.80%0.60%國壽安欣無憂兩全保險(xiǎn)（分紅型）、國壽附加安欣無憂提前給付重大疾病保險(xiǎn)、國壽安欣無憂長期意外傷害保險(xiǎn)期繳期繳3年3年6年10年0.30%0.60%0.00%0.00%0.00%0.00%期繳5年6年0.40%

39、0.20%0.00%期繳5年10年0.60%0.60%0.00%期繳10年10年1.60%0.60%0.60%期繳10年15年2.00%0.80%0.60%國壽鑫易寶年金保險(xiǎn)、國壽附加鑫易寶意外身故定期壽險(xiǎn)期繳3年10年0.20%0.00%0.00%期繳5年20年0.40%0.40%0.00%期繳10年20年1.00%1.00%1.00%國壽安享一生兩全保險(xiǎn)（分紅型）期繳5年至701.60%1.20%0.00%國壽康欣終身重大疾病保險(xiǎn)期繳3年-1.60%0.00%0.00%期繳5年-2.40%2.40%0.00%期繳10年-5.00%2.40%2.00%國壽美港人生至尊版年金保險(xiǎn)（分紅型）期繳

40、3年-1.60%0.00%0.00%期繳5年-3.40%0.60%0.00%期繳10年-4.00%4.00%2.00%國壽鴻福穩(wěn)盈年金保險(xiǎn)（分紅型）、國壽附加鴻福定期壽險(xiǎn)、國壽附加鴻福意外身故定期壽險(xiǎn)期繳3年-2.20%0.00%0.00%期繳5年-3.00%2.00%0.00%期繳10年-5.00%5.00%1.40%附件4銀行保險(xiǎn)銷售人員管理相關(guān)附表附表1：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司XX分公司銀行保險(xiǎn)銷售人員登記表一、待簽約人員填寫待簽約崗位客戶經(jīng)理口保險(xiǎn)規(guī)劃師照片 粘貼處姓名曾用名性別民族.田出生耒昔貝日期政治面貌婚姻狀況學(xué)歷身份證件號(hào)戶口所在地聯(lián)系住址住宅電話移動(dòng)電話郵政編碼原，作單位

41、及職務(wù)是否有犯罪 記錄曾為何家保險(xiǎn)公 司（銀行）工作 過是否受保險(xiǎn) 監(jiān)管部門的 處分獲得何種 證書資格主要經(jīng)歷（含最 后一個(gè)學(xué)歷）年 月至年 月在何地、何單位職務(wù)家庭主要成員及 社會(huì)關(guān)系（含保 險(xiǎn)公司親屬）姓名關(guān)系工作單位政治面貌招募方式公司招募現(xiàn)有銷售人員推薦推薦人姓名：推薦人代碼：保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書編號(hào)本人確認(rèn)以上內(nèi)谷真實(shí)。待簽約人簽名：年 月日二、經(jīng)營單位填寫初審意見初審人簽名：年 月日復(fù)審意見復(fù)審人簽名：年 月日培訓(xùn)情況培訓(xùn)負(fù)責(zé)人簽名：年 月日經(jīng)營單位意見負(fù)責(zé)人簽名：年 月日三、經(jīng)營單位填寫資格 證書 信息證書名稱證書類型證書獲得時(shí)間證書后效期參訓(xùn)1 信息參訓(xùn)時(shí)間（ 年 月日至年 月日）培訓(xùn)內(nèi)容培訓(xùn)結(jié)果人員 系列 調(diào)整 信息調(diào)整時(shí)間原系列、原職級(jí)調(diào)整后系列、職級(jí)其他注：可根據(jù)需要增加附頁附表