合同監(jiān)管工作實務講課稿

1、合同監(jiān)管工作實務一、合同監(jiān)管工作主要法律依據 主要依據四部法律、一部地方性法規(guī)和四部部門規(guī)章進 行日常性的合同監(jiān)管工作。1. 四部法律中華人民共和國合同法 、中華人民共和國擔保法 、 中華人民共和國物權法和中華人民共和國拍賣法 。2. 地方性法規(guī) 安徽省人大常委會頒布的安徽省合同監(jiān)督條例 ，它 是 2004 年 4 月 1 日起正式施行的。3. 部門規(guī)章 主要指國家工商總局頒布實施的四部規(guī)章，分別是： （1 ）51 號令， 即合同違法行為監(jiān)督處理辦法 ，自 2010 年 11 月 13 日起施行；（ 2）30 號令， 即動產抵押登記辦法 ，自 2007 年10 月 12 日起施行；（ 3）10

2、1 號令， 即拍賣監(jiān)督管理暫行辦法 ，自 2001年 3 月 1 日起施行；（ 4）79 號令， 即合同爭議行政調解辦法 ，自 1997 年 11 月 3 日起施行。原本還有兩部規(guī)章， 一個是合同鑒證辦法 ，已于 2004 年廢止， 一個是 經濟合同示范文本管理辦法 也于去年 11 月 30 日廢止。二、合同監(jiān)管工作主要有 8 項：合同違法行為的監(jiān)督處理、辦理動產抵押 物登記、 開展拍賣監(jiān)管、 監(jiān)督合同格式條款、 開展守重活動、 進行合同爭議行政調解、推廣合同示范文本以及進行合同管 理指導工作等。（一）合同違法行為的監(jiān)督處理。 目前工商部門對合同違法行為的監(jiān)督處理，主要依據 安徽省合同監(jiān)督條例

3、和國家工商總局的 51 號令合同 違法行為監(jiān)督處理辦法 ，一個是地方性法規(guī)，一個是部門 規(guī)章，在實際操作中，要遵循上位法優(yōu)于下位法、法律法規(guī) 優(yōu)于部門規(guī)章的原則，能使用安徽省合同監(jiān)督條例的， 使用安徽省合同監(jiān)督條例 ；安徽省合同監(jiān)督條例沒有 規(guī)定的，使用國家工商總局 51 號令。1. 合同違法行為的概念51 號令中，明確了合同違法行為，是指自然人、法人、 其他組織利用合同，以牟取非法利益為目的，違反法律法規(guī) 及 51 號令的行為。2. 合同違法行為的分類 安徽省合同監(jiān)督條例主要列舉了三類合同違法行 為，一是危害國家利益、社會公共利益的行為；二是合同欺 詐行為；三是為上述兩種行為提供便利條件，這

4、三類違法行 為在 51 號令中也有規(guī)定，這就要求大家根據具體情況具體 處理，此外安徽省合同監(jiān)督條例還對“應當備案而不備 案的”、“未提出異議又不修改的”等程序性違法行為的處罰 做了規(guī)定，而 51 號令則特別規(guī)定了經營者利用合同格式條 款，免除自身責任，加重消費者責任、排除消費者權利的合 同違法行為，這在安徽省合同監(jiān)督條例中雖也有涉及， 但 51 號令中則更加具體明確， 并對相關的處罰也做了規(guī)定3. 合同違法行為的查處程序 關于合同違法行為的查處程序，分為簡易程序和一般程 序，適用工商行政管理機關行政處罰程序規(guī)定和聽證 規(guī)則。（二）辦理動產抵押物登記。 抵押是一種擔保方式，它是指為擔保債務的履行

5、，債務 人或者第三人不轉移財產的占有，將該財產抵押給債權人， 債務人不履行到期債務或者發(fā)生當事人約定的實現抵押權 的情形，債權人有權就該財產優(yōu)先受償。1. 工商部門辦理動產抵押登記的范圍 企業(yè)、個體工商戶、農業(yè)生產經營者以現有的以及將有 的生產設備、原材料、半成品、產品抵押的，應當向抵押人 住所地的縣級工商行政管理部門辦理登記。未經登記，不得 對抗善意第三人。對于這個規(guī)定，要把握三個方面內容： 一是登記主體，也就是抵押人和抵押權人的范圍，抵押 人包括企業(yè)、個體工商戶、農業(yè)生產經營者，而抵押權人則 沒有特別規(guī)定，可以是自然人、法人、其他組織。二是登記的抵押財產，是現有的以及將有的生產設備、 原材

6、料、半成品、產品。三是登記機關，是抵押人住所地的縣級工商行政管理部門。2. 動產抵押登記程序（ 1 ）辦理動產抵押登記，應提交下列文件或者其復印 件：d主合同和抵押合同的復印件；（2經抵押合同雙方當事人簽字或者蓋章的動產抵押登 記書；23抵押合同雙方當事人主體資格證明或者自然人身份證 明文件；委托代理人辦理動產抵押登記的，還應提交代理人身 份證明文件和授權委托書。24其它有關證明材料。（2）辦理動產抵押變更登記，應提交下列文件或者其 復印件：21原動產抵押登記書 ；22抵押合同變更協(xié)議；23抵押合同雙方當事人簽字或者蓋章的動產抵押變更 登記書；24抵押合同雙方當事人主體資格證明或者自然人身份證

7、 明文件；委托代理人辦理動產抵押變更登記的，還應提交代理 人身份證明文件和授權委托書。（3）辦理注銷登記，應提交下列文件或者其復印件：21原動產抵押登記書 ；動產抵押變更登記書;O軍除抵押合同協(xié)議書；（4抵押合同雙方當事人簽字或者蓋章的動產抵押注銷 登記書；45.抵押合同雙方當事人主體資格證明或者自然人身份證 明文件 ;委托代理人辦理動產抵押注銷登記的， 還應當提交代理 人身份證明文件和授權委托書。登記機關受理申請文件后 ,應當查驗抵押合同當事人所 提供材料是否齊全 ;動產抵押登記書填寫是否符合動產 抵押登記辦法的規(guī)定和要求，手續(xù)是否完備。經登記機關 確認符合動產抵押登記辦法規(guī)定的，應當當場在

8、動產 抵押登記書上加蓋動產抵押登記專用章并注明蓋章日期 并在動產抵押登記書 登記機關存檔頁中簽署經辦人姓名。動產抵押人進行動產抵押變更、注銷登記的應當按照此 程序辦理。我市自 08 年 2 月將市區(qū)登記權下放到各區(qū)分局，為慎 重起見，實行內部審批制度，就是由動產抵押登記員當場受 理審查后，交由分管領導進行審批后，再加蓋動產抵押登記 專用章并注明蓋章日期 , 簽署登記員姓名。為此，市局還專 門設計了內部審批表。3. 如何審查材料進行把關？ 在登記中，要從以下三個方面從嚴把關：（ 1 ）審查合同主體是否合格， 主要看合同雙方當事人 是否具備合法的主體資格和授權委托資格，是否已經依法登 記注冊，企業(yè)

9、營業(yè)執(zhí)照是否在有效期限內，授權委托或代理 是否在其權限、范圍及期限內。（2 ）審查合同內容是否合法， 要重點審查動產抵押物 是否屬于明令禁止抵押的動產，是否屬于法院等部門凍結的 財產。此外，對一些自制的合同文本要注重審查條款是否齊 全，表述是否準確等，目前很多擔保公司在自制合同文本中 沒有對主合同的表述，沒有“抵押擔保的范圍”等等，對此 我們要一一予以指正。（3 ）審查手續(xù)是否完備， 主要審查主合同與抵押合同 是否已簽字蓋章，或者需要履行一定的手續(xù)，符合必要的條 件，才能依法成立。如企業(yè)之間相互拆借資金進行動產抵押 擔保的，必須通過銀行，委托銀行貸款，工商部門才能為其 辦理抵押登記。4. 我市

10、目前動產抵押登記的現狀及相應的建議我市自 08 年 2 月正式將市區(qū)動產抵押登記權下放到各 區(qū)分局，從這三年的登記情況來看，主要有以下三個情況：第一， 主合同基本都是借款合同，沒有其它合同種類， 其實如買賣合同、加工合同、貨物運輸合同等都有可能是主 合同，只要有債權債務關系，有債的存在，就有可能存在動 產抵押；第二，抵押物的范圍， 30 號令規(guī)定了可以以現有的以及 將有的生產設備、原材料、半成品、產品進行抵押，但是在 這三年的登記中基本沒有以原材料、半成品、產品進行抵押的，更沒有一件是浮動抵押的，目前從全省范圍來看，只有 銅陵市辦理了一起浮動抵押；第三， 30 號令將抵押人的范圍擴大到了企業(yè)、

11、 個體工商 戶及農業(yè)生產經營者，但是在這三年的登記中，個體工商戶 的僅辦理了 10 多件，農業(yè)生產經營者的為空白。因此， 一要 加強學習，精通業(yè)務，積極拓展登記職能， 在登記主體上，由企業(yè)向個體工商戶、農業(yè)生產經營者延伸； 在登記形式上，由常規(guī)形式向浮動抵押等新形式延伸，對登 記中拿摸不準的要及時請示，對一些規(guī)定不明的加強交流探 討。二要 利用各種平臺多角度、全方位地開展宣傳，尤其是 要注重幫扶中小企業(yè)和個體工商戶，幫扶涉農企業(yè)和農業(yè)生 產經營者，當好參謀，積極指導他們可以以現有的以及將有 的生產設備、原材料、半成品、產品進行抵押，使他們真正 認識到動產抵押是幫助其提高融資能力、增強發(fā)展實力的

12、一 個重要手段。 三要 加強與銀行、擔保公司等融資機構的聯系 溝通，協(xié)調解決抵押登記工作中存在的問題，并主動牽線搭 橋。（三）監(jiān)督管理拍賣行為。 工商部門的職責除了注冊登記部門依法對拍賣企業(yè)進 行登記注冊外，合同部門的監(jiān)管主要一是參予拍賣活動，實 施現場監(jiān)管， 二是對拍賣活動進行拍賣前期備案、 后期備案， 以及異地拍賣活動的審批，三是查處違法拍賣行為。1. 拍賣活動前期備案 由拍賣企業(yè)填報拍賣企業(yè)舉辦拍賣活動備案登記表（一式兩份，拍賣企業(yè)留存一份） ，于拍賣日前 7 日內到拍 賣活動所在地縣級工商行政管理機關進行前期備案，并提交 下列材料：（1）營業(yè)執(zhí)照、行業(yè)許可證復印件；（2）委托拍賣合同；

13、（3）拍賣規(guī)則及拍賣須知；（4）主持本次拍賣的拍賣師資格證書復印件、身份證；（5）本次拍賣活動的工作人員名單及身份證；（ 6 ）拍賣公告發(fā)布稿；（ 7 ）拍賣標的清單；（8）拍賣標的權屬證明或權屬擔保證明；（9）其他應當提供的材料。 拍賣企業(yè)拍賣下列標的，還須提交有關審批文件或審批 機關認可的復印件：（1）拍賣文物，須提交文物行政管理部門鑒定、許可 證明；（2）拍賣國有資產的，依照法律或者國務院規(guī)定需要 評估，須提交評估機構的報告；（3）其他依法需要批準的審批文件。備案登記部門認為備案材料齊全的， 應在 3 個工作日內 審核完畢，對符合規(guī)定的，由拍賣活動所在地縣級工商行政 管理機關在備案登記表

14、上加蓋“工商行政管理局拍賣備案登 記專用章”，核發(fā)準予拍賣通知書 。2. 異地拍賣活動的審批拍賣企業(yè)到異地進行拍賣活動，必須向登記注冊地的工 商行政管理機關提出申請，經審查批準后，發(fā)給準予異地 拍賣通知書。拍賣企業(yè)持準予異地拍賣通知書到拍賣活動所在地 的工商行政管理機關備案，由拍賣活動所在地的工商行政管 理機關進行監(jiān)督管理。3. 拍賣活動后期備案 由拍賣企業(yè)填報拍擊企業(yè)舉辦拍賣活動后期備案登記 表（一式兩份，拍賣企業(yè)留存一份） ，于拍賣活動結束后 7 日內到所在地工商行政管理機關進行后期備案，并提交下列 材料：（1）競買人名單及身份證復印件；（ 2）拍賣成交確認書（第四聯） ；（3）買受人資格

15、證明或者身份證復印件；（4）其他有關材料。備案登記部門認為備案材料齊全， 應在 3 個工作日內審 核完畢，在備案登記表上加蓋“拍賣備案登記專用章” 。4. 拍賣活動現場監(jiān)拍 實施現場監(jiān)拍時，縣級工商行政管理機關應派兩名著制 式服裝的監(jiān)督人員參加，監(jiān)督人員應現場填寫拍賣現場監(jiān) 督記錄表，監(jiān)督人員認為有必要可以拍攝現場有關資料。（四）監(jiān)督合同格式條款。 根據合同法第三十九條及安徽省合同監(jiān)督條例 第三條的規(guī)定，格式條款是當事人為了重復使用而預先擬 定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款。使用了格式條款 的合同就是格式條款合同。合同示范文本是指由國家工商總局或國家工商總局會 同行業(yè)主管部門根據法律、法規(guī)

16、和慣例制定、發(fā)布的具有示 范作用的空白合同文本。它與格式條款合同最重要的區(qū)別標 志就是訂約時的協(xié)商，格式條款合同的訂立是不容當事人協(xié) 商的，因此在格式條款合同中，合同當事人的地位是不平等 的，往往存在不少不公平條款，而合同示范文本是空白合同 書，訂立合同時，雙方當事人可進行協(xié)商，形成一致意見后 再填入合同，相對人有充分意思自治權。1. 備案范圍下列合同采用格式條款的，提供方應當將合同樣本在制 定后 30 日內報所在地的縣級以上地方工商行政管理部門備 案：（1）房屋買賣、租賃及其居間、委托合同；（ 2 ）物業(yè)管理、住宅裝修裝飾合同；（3）供電、供水、供熱、供氣合同；（4）旅游、醫(yī)療合同；（ 5

17、）有線電視、郵政、電信合同；（6）消費貸款、人身財產保險合同；（7）運輸合同；（8）拍賣、典當合同；（9）省人民政府規(guī)定應當備案的含有格式條款的其他合同。合同的制訂方2. 申請備案，應提交下列材料：（ 1）格式條款合同備案申請書 ；（2）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復印件；（3）格式條款合同樣本或其他含有格式條款的材料、 附件等，并附計算機軟盤；（4）合同樣本中主要格式條款的內容及其說明、理由；（ 5 ）承辦人的委托代理證明。3. 備案程序（1）備案機關收齊申請備案的材料后，出具格式條 款合同備案受理單 ；（2）備案機關指定專人對格式條款合同樣本進行審查；（3）對于違反規(guī)定的，備案機關應向申請人發(fā)出格 式

18、條款合同修改通知書 ，并列明格式條款合同違反相關規(guī) 定的具體內容或要求修改的理由，告知申請人享有的權利；（4）申請人按照通知書的要求進行修改后，符合 要求，備案機關予以備案；（5）申請人對備案機關要求其修改應備案的格式合同 的通知有異議的， 可以要求舉行聽證， 備案機關應組織聽證；（6）申請人在規(guī)定時間內拒不修改格式條款合同的， 備案機關可以將申請人的名稱、合同內容或侵犯消費者合法 權益的格式條款合同內容進行公告；（7）對應當備案而不備案的格式條款，合同提供方或 者要求修改而拒不修改格式條款合同的提供方，備案機關應 當依據相關規(guī)定予以處罰。（五）認定守合同重信用單位。即：開展守合同重信用活動，

19、這項活動我市從 88 年開 始每年開展一次， 93 年起改為每兩年開展一次。從 07 年 開始為了和國家工商總局統(tǒng)一，我省正式將重守活動更名為 守重活動。守重單位的認定，根據省政府的安徽省守重單位認定 的暫行辦法和省局的實施細則 ，實行縣、設區(qū)的市和 省三級認定，且可以逐級申報認定。1. 申請認定守重單位，按照國家工商總局的要求，應當 具備下列條件：（1）屬于企業(yè)信用分類監(jiān)管中的守信企業(yè)，且無不良 信用記錄；（2）企業(yè)領導法律意識強，重視商業(yè)信譽和合同管理 工作，堅持誠實信用的經營理念， 具有較強的合同管理水平， 了解本單位合同訂立、履行狀況，企業(yè)領導、專（兼 ）職合同管理人員和有關業(yè)務人員，

20、熟悉與本企業(yè)生產經營有關的法 律法規(guī)、制度，執(zhí)行守合同重信用單位合同管理規(guī)范化制 度；（3）企業(yè)建立了科學合理的合同信用管理機制， 有專 （兼） 職合同信用管理機構和人員，并有企業(yè)領導負責日常合同信 用管理工作，有比較系統(tǒng)、完善、適合本企業(yè)特點的合同信 用管理制度，并抓好檢查落實，合同檔案、用戶檔案保存完 整、齊全，能及時、準確地提供統(tǒng)計數據和有關資料；（ 4 ）企業(yè)合同的訂立應符合有關法律法規(guī)，簽訂合同應采用書面形式，自覺使用合同示范文本，格式合同不得含有不公平或歧視性的條款、內容，依法應當備案的格式條款 合同（尤其是商品房買賣合同）應依法備案；（5）企業(yè)簽訂的合同，除不可抗力、對方當事人違

21、約 以及依法變更、解除外，按照約定全面履行合同，合同履約 率達到 100% ；（6）企業(yè)在訂立和履行合同中遵紀守法、誠實守信， 能夠運用法律手段解決合同糾紛，自覺執(zhí)行仲裁機構或人民 法院已生效的法律文書，自覺接受工商行政管理等有關部門 的監(jiān)督；（7）企業(yè)通過加強合同信用管理工作，在維護自身合 法權益，提升經營管理水平、經濟效益和社會效益等方面取 得較好效果。2. 認定守重單位的程序：（ 1）申請。 申請人在申請期限內向所在地的縣（市） 、 區(qū)級工商行政管理部門提交下列材料， 并保證其真實、 合法、 有效：d守合同重信用單位申報書（一式三份）；（2企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件；d已認定的守合同重信用單位證

22、書復印件；d資質證明文件復印件；d合同培訓資格證書復印件；d企業(yè)合同管理章程和合同管理機構、人員設置情況表；d上年度資產負債表和損益表；色其他有關信用證明材料。（2 ）初審。 工商部門對申請人提交的材料進行初審， 認為符合認定條件，提交同級的守重單位評審委員會進行評 審，不符合認定條件的，告知當事人，并說明理由。（ 3）評審。 評審委員會一般由工商、經信委、住建委、 人行、國稅、地稅、質監(jiān)、消協(xié)及合同信用協(xié)會等 9 個部門 組成，從 08 年起我市又增加了市商務局和總工會兩個部門。評審委員會對通過初審的單位進行評審，經評審委員會 組成人員 2/3 以上通過的單位可確認為具有同級守重資格， 并可

23、推薦上級守重資格。（4 ）公告。 經評審通過的守重單位，由同級工商局發(fā) 布評審公告，公告期內有異議的，由守重單位評審委員會進 行復審，異議成立的，退回申請，并說明理由；異議不成立 或無異議的，由同級工商局審核后，發(fā)布命名公告，并頒發(fā) 守合同重信用單位牌匾、證書。3. 通過開展回訪， 建立“守重” 企業(yè)認定工作聯動機制， 對“守重”單位實行動態(tài)管理，對不符合稱號的企業(yè)將予以 取消。（六）合同爭議的行政調解。根據合同法第 128 條的規(guī)定，發(fā)生合同爭議，當事 人有 4 種解決途徑，和解、調解、仲裁和訴訟。工商部門是 開展調解的行政部門之一，國家工商總局早于 1997 年就制 定發(fā)布了合同爭議行政調

24、解辦法 ，省局 98 年也制訂了 安 徽省工商行政管理機關合同爭議行政調解程序 ，對調解的 申請、受理、調解、終結及歸檔等作了明確規(guī)定，并制作了 一整套的調解文書。我市從 98 年開始也成立了各級調解中 心，開展行政調解。合同爭議行政調解程序：1. 申請（1）申請調解合同爭議應當符合下列條件：（1申請人必須是與本案有直接利害關系的當事人；（2有明確的被申請人、具體的調解請求和事實依據；0工商行政管理機關受理法人、個人合伙、個體工商戶、 農村承包經營戶以及其他經濟組織相互之間發(fā)生的以實現 一定經濟目的為內容的合同爭議，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定 的從其規(guī)定。（2）下列合同爭議調解申請不予受理：21已

25、向人民法院起訴的；22已向仲裁機構申請仲裁的； 23一方要求調解，另一方不愿意調解的。（ 3）申請合同爭議調解，應提交下列材料：21合同爭議行政調解申請書；22合同副本；23申請人營業(yè)執(zhí)照副本復印件；24法定代表人身份證明； 25代理人身份證明及授權委托書； 26其他有關材料。2. 受理對于符合受理條件的，工商行政管理機關調解機構應在5 日內向申請人開具 受理通知書 ，并填寫 合同爭議行政 調解受理審批表 ；對于不符合受理條件的，應在收到各方 材料后 5 日內，向申請人開具不予受理通知書 ，并說明 理由。3. 調解受理調解申請后，應確定 1 至 2 名調解員進行調解，并 做好調解筆錄 。4. 終結調解終結包括兩種情況：調解成立和調解終止。 調解終結，雙方當事人應在合同爭議行政調解受理審 批表上簽字蓋章， 調解機構簽署意見后， 向當事人