電子銀行試題

1、（電子行業(yè)企業(yè)管理）電子銀行試題20XX年XX月多年的企業(yè)涔詢顧詡遢,經(jīng)過實戰(zhàn)臉證可以落地抑亍的卓越管理方案，值得您下戟用M案件風(fēng)險培訓(xùn)試題（電子銀行業(yè)部分）一、名詞解釋1. 套現(xiàn)：商戶與不良持卡人或其他第三方勾結(jié)，或商戶自身以虛擬交易套取現(xiàn)金；2. 洗單：商戶將其他未簽約商戶的交易在本商戶的POS機上刷卡，假冒本店交易與收單機構(gòu)清算；3. 銀行卡：銀行卡是具有儲蓄和存款功能、消費支付功能、轉(zhuǎn)賬結(jié)算功能、代收代付功能、消費信貸功能、綜合理財功能以及派生功能的金融產(chǎn)品。4. 虛假交易：在持卡人不知情的情況下利用其賬戶編造虛假交易或在持卡人消費的同時重復(fù)刷卡，并冒用持卡人簽名進行虛假交易；5. 特

2、約商戶：是指與銀行卡收單機構(gòu)簽訂協(xié)議，能夠受理銀行卡，為持卡人提供銀行卡刷卡結(jié)算服務(wù)的單位。二、簡答題：1. 金?？ǎ▊€人）有哪些功能？答：具有現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)帳結(jié)算、消費、查詢功能。2. 收單業(yè)務(wù)的類型有哪幾種？答：POS收單、ATM收單、網(wǎng)絡(luò)收單。3. 商戶風(fēng)險會給收單機構(gòu)造成哪些嚴重后果？答：財物損失和信譽損失。4. POS特約商戶入網(wǎng)提供哪三證一表？答：應(yīng)包括營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法定代表人身份證件、商戶信息調(diào)查表。5. 商戶簽約時必備的風(fēng)險條款有哪些？答：1.機具及單據(jù)專用規(guī)定；2.賬戶及交易信息的保密條款；3.交易單據(jù)保存條款；4.商戶風(fēng)險信息使用條款；5.受理業(yè)務(wù)的禁止轉(zhuǎn)讓規(guī)定；6.

3、商戶違規(guī)操作及責(zé)任；7.終止交易規(guī)定；8.交易查詢及追索規(guī)定。三、判斷題1 .信用卡用戶可以在特約商戶處通過虛構(gòu)交易的方式來刷卡取現(xiàn)。（X）2 .銀行卡就是信用卡。（X）3 .金?？ㄌ丶s商戶可以將其他未簽約商戶的交易在本店P(guān)OS上刷卡交易。（X）4 .在自助存取設(shè)備交易中，偽卡及變造卡的欺詐損失由交易機構(gòu)承擔(dān)。（X）5 .虛假申請（騙領(lǐng)）欺詐是指使用虛假或冒用他人身份獲取銀聯(lián)卡進行欺詐交易。（，）四、單選題1 .下列銀行卡中那種不屬于偽卡欺詐：（C）A.偽造卡B.變造卡C.丟失卡D.白卡欺詐2 .疑似偽卡信息竊取點是指發(fā)卡行發(fā)現(xiàn)的卡號曾在90天內(nèi)于同一家商戶或同一臺ATM使用，嗣后被發(fā)現(xiàn)有偽卡

4、交易產(chǎn)生，該商戶或該ATM即為疑似偽卡信息竊取點。（B）A.一張或一張以上B.兩張或兩張以上C.三張或三張以上D.四張或四張以上3 .下列商戶欺詐行為最終屬于盜竊罪的：（B）A.商戶人員撿到他人銀行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，數(shù)額較大的B.商戶人員竊取他人銀行卡后使用，涉嫌盜竊并使用他人信用卡，數(shù)額較大的C.商戶人員刷假卡或協(xié)助他人刷假卡D.商戶虛假申請或惡意倒閉，涉嫌欺詐銀行4 .下列屬于洗單欺詐特征的：（C）A.基本為主動上門要求簽約的商戶B.申請時自稱是新成立的企業(yè)C.由現(xiàn)過多的手輸卡號交易。D.被調(diào)單.退單的筆數(shù)和金額急劇增加5 .收單業(yè)務(wù)跨行交易資金清算以一確認的數(shù)據(jù)為準，清算日期

5、以中國銀聯(lián)系統(tǒng)日期為準。（B）A.發(fā)卡機構(gòu)B.中國銀聯(lián)C.收單機構(gòu)D.商戶6 .POS交易憑證打印的卡號，除當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)監(jiān)管機構(gòu)有其它要求外，應(yīng)隱去除銀行卡卡號以外的全部數(shù)字（轉(zhuǎn)賬交易的轉(zhuǎn)入卡和預(yù)授權(quán)交易打印的銀行卡卡號除外），隱去的數(shù)字以相同位數(shù)的同一特殊字符（*或#）代替。（D）A.前3位后5位B.前4位后6位C.前2位后6位D.前6位后4位7 .ATM終端對吞卡應(yīng)提供打印交易憑證功能。吞卡后打印的交易憑證應(yīng)注明一等相關(guān)字樣。（B）A.交易成功B.該卡暫由銀行保存C.交易失敗D.拒絕交易8 .中國銀聯(lián)與發(fā)卡機構(gòu)之間以提供的匯率作為貨幣轉(zhuǎn)換匯率。（D）A.國家外匯總局B.中央銀行C.發(fā)卡機構(gòu)D.

6、中國銀聯(lián)9 .收單機構(gòu)應(yīng)在受理銀聯(lián)卡的自助終端、特約商戶及營業(yè)網(wǎng)點的明顯位置張貼,并及時回復(fù)和處理持卡人查詢、投訴。（C）A.收單業(yè)務(wù)規(guī)則B.銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運作規(guī)章C.客戶服務(wù)電話D.受理銀行電話10 .下列描述中，不正確的是。（C）A.娛樂場所因環(huán)境復(fù)雜，為偽卡或假卡使用的目標(biāo)場所B.由售貴重物品的商戶因商品價格高，易于攜帶和套現(xiàn)，也容易成為不法分子欺詐用卡的目標(biāo)C.小超市因交易筆數(shù)多容易成為犯罪分子欺詐用卡的首選地D.不法分子通常會在機票代售點或手機專賣店頻繁刷卡，再以較低折扣將所購商品轉(zhuǎn)手五、多選題1 .以下屬于異常消費行為，收銀員必須提高警惕，防范風(fēng)險的發(fā)生。（ABCD）A.持卡人持信用卡

7、在高檔名牌服飾店要求分單交易B.持卡人持信用卡在同一珠寶店頻繁消費，且不關(guān)注所購商品的品質(zhì)C.持卡人持信用卡在娛樂場所消費2000元要求刷卡1萬元及退8000元現(xiàn)金D.大量購買相同款式的高檔數(shù)碼電子產(chǎn)品2 .銀聯(lián)卡欺詐交易類型主要包括：（ABCD）A.失竊卡、未達卡B.虛假申請（騙領(lǐng)）C.偽卡、賬戶盜用D.商戶欺詐3 .偽卡欺詐是指非法使用銀聯(lián)卡磁條信息偽造真實有效的銀聯(lián)卡，或通過改造的表面凸?。ê⒎纻螛?biāo)識）信息或重新寫磁后進行的欺詐行為。（ABCD）A.丟失卡B.被盜卡C.未達卡D.過期卡4 .為高風(fēng)險商戶。（ABCD）A.珠寶首飾店B.名表專賣店C.名牌服飾店D.高檔電器商場5 .POS機具風(fēng)險管理中必須包括以下條款：（ABCD）A.要求商戶在POS設(shè)備安裝完畢后必須原件配套使用B.明確POS等機具的產(chǎn)權(quán)所有.POS數(shù)量與型號，并明確規(guī)定商戶不得將機具轉(zhuǎn)讓或轉(zhuǎn)借。C.商戶如發(fā)生停