企業(yè)信用評(píng)級(jí)服務(wù)流程

1、9 / 9企業(yè)信用評(píng)級(jí)服務(wù)流程出具任務(wù)評(píng)級(jí)準(zhǔn)備*4成立項(xiàng)目組制定評(píng)級(jí)方案訪談?dòng)涗?工作底稿現(xiàn)場(chǎng)考察與訪談 盡職調(diào)查報(bào)告客戶需求與分析報(bào)告數(shù)據(jù)錄入初步評(píng)級(jí)評(píng)級(jí)報(bào)告初稿三級(jí)審核級(jí)別評(píng)定信評(píng)委員會(huì)信用級(jí)別評(píng)定與委托方或發(fā)行人溝通結(jié)構(gòu)與反饋評(píng)估意見反饋復(fù)評(píng)報(bào)告定稿出具報(bào)告內(nèi)部審核 一格式復(fù)查批印發(fā)出結(jié)果發(fā)布 M備案 信息發(fā)布文件歸檔定期跟蹤評(píng)級(jí)f不定期版本NO.1一、收集相關(guān)資料1 評(píng)級(jí)準(zhǔn)備階段主要包括： 客戶申請(qǐng)、 調(diào)查審核、簽訂合同并收費(fèi)、成立評(píng)級(jí)項(xiàng)目小組、企業(yè)提供資料、制定評(píng)級(jí)工作方案等操作環(huán)節(jié)。 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)接受客戶委托成立評(píng)級(jí)項(xiàng)目小組， 根據(jù)企業(yè)提供的初步資料，制定評(píng)級(jí)工作方案，并為盡職調(diào)查做好

2、準(zhǔn)備工作。1.1 通過網(wǎng)絡(luò)引擎搜索、 廣告信息、 等渠道方式搜集企業(yè)聯(lián)系方式。1.2 準(zhǔn)備預(yù)備所有交付資料。1.3 保存整理各項(xiàng)信息。、電話邀約2 通過使用電話、傳真、信件、email 等通信技術(shù)來實(shí)現(xiàn)發(fā)展準(zhǔn)客戶。2.1 電話通知注意術(shù)語合理化、標(biāo)準(zhǔn)化、 失效性。2.2 多次反復(fù)電話邀約到對(duì)方完善企業(yè)信用信息檔案。三、專家開評(píng)審會(huì)3 該企業(yè)信用評(píng)估必須要通過專業(yè)的信用評(píng)估師進(jìn)行評(píng)審。3.1 通過所有審核符合標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行備案記錄入檔。3.2 評(píng)審委員會(huì)主任主持召開評(píng)審會(huì)； 項(xiàng)目組長(zhǎng)介紹評(píng)級(jí)對(duì)象的優(yōu)勢(shì)、 風(fēng)險(xiǎn)及評(píng)級(jí)依據(jù)、 邏輯論證過程， 評(píng)審委員對(duì)評(píng)級(jí)報(bào)告進(jìn)行討論質(zhì)詢，提出報(bào)告修改意見。同時(shí)評(píng)審委員對(duì)

3、信用等級(jí)進(jìn)行投票表決，并經(jīng) 2/3 以上的與會(huì)評(píng)審委員同意為有效。四、發(fā)布評(píng)估結(jié)果4 在系統(tǒng)上發(fā)布其評(píng)估的整理結(jié)果。4.1 復(fù)查無誤確立發(fā)布評(píng)級(jí)結(jié)果發(fā)布階段主要完成評(píng)級(jí)報(bào)告的簽發(fā)、 排版打印、 對(duì)外公布及向檔案室移交評(píng)級(jí)資料的工作。4.2 評(píng)級(jí)結(jié)果發(fā)布的內(nèi)容一般包括評(píng)級(jí)對(duì) 象名稱、信用等級(jí)、評(píng)級(jí)觀點(diǎn)及主要評(píng)級(jí)依據(jù)。4.3 評(píng)級(jí)結(jié)果反饋與復(fù)評(píng)階段主要完成就 評(píng)級(jí)結(jié)果及報(bào)告內(nèi)容與評(píng)級(jí)對(duì)象的溝通、確認(rèn)工作。五、發(fā)布相關(guān)證件收費(fèi)5 通知企業(yè)交付審核費(fèi)用及出示信用報(bào)告 的相關(guān)工本服務(wù)費(fèi)。5.1 對(duì)用對(duì)方需要使用的證件出示頒發(fā)的。六、打印出示信用報(bào)告6 進(jìn)入 11315 全國企業(yè)征信系統(tǒng)打印出示該企業(yè)的信

4、用報(bào)告。6.1 本機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)信用信息的采集、整理、核實(shí)及信用牌匾、信用證書、媒體公示宣傳等。6.2 被采用的信用信息和信用分支在網(wǎng)上公示，接受工商、稅務(wù)、質(zhì)檢等政府各職能部門及廣大消費(fèi)者的監(jiān)督。6.3 信用信息的采用、 核實(shí)、 錄用， 全部由中國誠信網(wǎng)遵循“客觀、公正、第三方”國際征信規(guī)則獨(dú)立完成，不接受外界干預(yù)。版本 NO.21 評(píng)級(jí)準(zhǔn)備評(píng)級(jí)準(zhǔn)備階段主要包括： 客戶申請(qǐng)、 調(diào)查審核、簽訂合同并收費(fèi)、成立評(píng)級(jí)項(xiàng)目小組、企業(yè)提供資料、制定評(píng)級(jí)工作方案等操作環(huán)節(jié)。 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)接受客戶委托成立評(píng)級(jí)項(xiàng)目小組， 根據(jù)企業(yè)提供的初步資料，制定評(píng)級(jí)工作方案，并為盡職調(diào)查做好準(zhǔn)備工作。1.1 客戶申請(qǐng)客戶申請(qǐng)可

5、以分為兩類， 一類是客戶主動(dòng)委托開展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)； 一類是大公主動(dòng)向客戶營銷評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)， 并由客戶向大公提出評(píng)級(jí)申請(qǐng)。 針對(duì)第二類情況， 市場(chǎng)人員要認(rèn)真了解客戶的需求情況， 準(zhǔn)確介紹大公評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)性質(zhì)、范圍和種類等。該環(huán)節(jié)主要由市場(chǎng)部門負(fù)責(zé)， 需要形成的文件有： 項(xiàng)目建議書 。1.2 調(diào)查審核調(diào)查審核環(huán)節(jié)主要工作是調(diào)閱客戶過往評(píng)級(jí)資料以及相關(guān)行業(yè)和企業(yè)的評(píng)級(jí)資料，收集、分析、整理宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、相關(guān)行業(yè)背景資料， 對(duì)客戶的經(jīng)營狀況、 財(cái)務(wù)狀況、 發(fā)展戰(zhàn)略和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況進(jìn)行初步分析，并判斷大公是否能夠獨(dú)立、客觀、公正地對(duì)客戶進(jìn)行評(píng)級(jí)，且是否具備相應(yīng)的評(píng)級(jí)能力。該環(huán)節(jié)主要由市場(chǎng)部門人員負(fù)責(zé)實(shí)施，評(píng)級(jí)部門協(xié)助

6、審核。1.3 簽訂合同并收費(fèi)調(diào)查審核環(huán)節(jié)完成并與客戶確認(rèn)委托意向后，大公與客戶簽訂評(píng)級(jí)委托合同 ，收取評(píng)估費(fèi)用。合同款到賬后，客戶服務(wù)中心根據(jù)合同內(nèi)容出具項(xiàng)目任務(wù)單，由客戶服務(wù)中心主任、主管市場(chǎng)副總裁簽核后，向技術(shù)支持部下達(dá)項(xiàng)目任務(wù)單 。若某些特定項(xiàng)目須向人民銀行報(bào)備，需報(bào)備完成后再下達(dá)項(xiàng)目任務(wù)單。該環(huán)節(jié)需形成的文件有： 評(píng)級(jí)委托合、 項(xiàng)目任務(wù)單等。1.4 成立評(píng)級(jí)項(xiàng)目小組技術(shù)支持部接到客戶服務(wù)中心下達(dá)的項(xiàng)目任務(wù)單 后， 對(duì)其進(jìn)行合規(guī)性檢查后提交評(píng)級(jí)總監(jiān)， 評(píng)級(jí)總監(jiān)根據(jù)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)性質(zhì)下達(dá)任務(wù)給部門經(jīng)理， 部門經(jīng)理下達(dá)任務(wù)給相應(yīng)處， 根據(jù)評(píng)級(jí)對(duì)象所屬行業(yè)、企業(yè)規(guī)模及債券特征成立專門的評(píng)級(jí)項(xiàng)目小組，

7、并指定項(xiàng)目組長(zhǎng)。在這一環(huán)節(jié)， 評(píng)級(jí)總監(jiān)、 部門經(jīng)理和處經(jīng)理分別要對(duì)任務(wù)單進(jìn)行簽核， 技術(shù)支持部根據(jù)簽核后的任務(wù)單下達(dá) 項(xiàng)目流程控制單給評(píng)級(jí)項(xiàng)目小組。通常評(píng)級(jí)項(xiàng)目小組由 2 3 人組成，其中項(xiàng)目組長(zhǎng)承擔(dān)評(píng)級(jí)報(bào)告的主要撰寫責(zé)任， 并負(fù)責(zé)與企業(yè)、 銀行等相關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)工作；項(xiàng)目組員負(fù)責(zé)資料搜集、工作底稿等項(xiàng)目評(píng)級(jí)輔助工作。該環(huán)節(jié)需形成的文件有： 項(xiàng)目流程控制單 。自此項(xiàng)目小組將持有此單直至項(xiàng)目結(jié)束，并最終隨項(xiàng)目資料存檔，期間每一個(gè)環(huán)節(jié)涉及到的相關(guān)責(zé)任人需按要求填寫此單。1.5 提供資料項(xiàng)目小組與評(píng)級(jí)對(duì)象建立工作聯(lián)系， 將工作程序告知對(duì)方，同時(shí)向其提供評(píng)級(jí)資料清單 ，請(qǐng)?jiān)u級(jí)對(duì)象按資料清單準(zhǔn)備資料，

8、并在約定的時(shí)間內(nèi)提交項(xiàng)目小組。該環(huán)節(jié)需形成的文件有： 評(píng)級(jí)資料清單 。1.6 資料分析項(xiàng)目小組對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象提交的資料進(jìn)行初步審核，確定資料中遺漏、缺失、錯(cuò)誤的信息并通知評(píng)級(jí)對(duì)象進(jìn)行補(bǔ)充，以保證評(píng)級(jí)資料的完整性、真實(shí)性。該環(huán)節(jié)由評(píng)級(jí)項(xiàng)目小組和業(yè)務(wù)部門合作完成。1.7 制定評(píng)級(jí)工作方案項(xiàng)目小組根據(jù)評(píng)級(jí)對(duì)象特點(diǎn)、 項(xiàng)目時(shí)間要求制定評(píng)級(jí)工作方案， 包括現(xiàn)場(chǎng)訪談日程安排、 整個(gè)評(píng)級(jí)項(xiàng)目的進(jìn)度安排。 同時(shí)在前面對(duì)評(píng)級(jí)資料進(jìn)行初步分析的基礎(chǔ)上， 項(xiàng)目小組在訪談提綱中列出現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)需重點(diǎn)了解、 核實(shí)和澄清的問題， 以及還需進(jìn)一步補(bǔ)充的詳細(xì)資料。 最后項(xiàng)目小組向評(píng)級(jí)對(duì)象提交評(píng)級(jí)工作方案和現(xiàn)場(chǎng)訪談提綱。該環(huán)節(jié)需形成

9、的文件有： 評(píng)級(jí)工作方案 、 現(xiàn)場(chǎng)訪談提綱 。2 盡職調(diào)查盡職調(diào)查是指項(xiàng)目小組對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象進(jìn)行全面調(diào)查， 充分了解評(píng)級(jí)對(duì)象的經(jīng)營情況及面臨的風(fēng)險(xiǎn)和問題， 根據(jù)評(píng)級(jí)對(duì)象所處行業(yè)、業(yè)務(wù)的不同特點(diǎn)，詳細(xì)收集評(píng)級(jí)資料的過程, 包括實(shí)地調(diào)查和其他形式的補(bǔ)充調(diào)查。盡職調(diào)查階段主要包括現(xiàn)場(chǎng)訪談、實(shí)地考察、資料整理、調(diào)研匯報(bào)等操作環(huán)節(jié)。此階段形成的文件： 盡職調(diào)查報(bào)告 、客戶需求分析報(bào)告 。2.1 現(xiàn)場(chǎng)訪談根據(jù)評(píng)級(jí)工作方案， 項(xiàng)目小組對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象或相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)訪談。訪談對(duì)象包括： 評(píng)級(jí)對(duì)象的高層管理人員，以及財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、銷售、技術(shù)、人事、規(guī)劃等部門負(fù)責(zé)人；相關(guān)機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人，包括金融機(jī)構(gòu)、主管部門、工商稅務(wù)

10、部門、主要業(yè)務(wù)往來單位等。項(xiàng)目小組對(duì)訪談對(duì)象的選擇應(yīng)根據(jù)重要性原則來確定。訪談內(nèi)容包括：評(píng)級(jí)對(duì)象的基本情況，主營業(yè)務(wù)及主導(dǎo)產(chǎn)品，生產(chǎn)技術(shù)及設(shè)備，原料、能源供應(yīng)及保障，市場(chǎng)銷售、關(guān)聯(lián)交易與同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)， 組織結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制， 高管人員及管理素質(zhì)， 財(cái)務(wù)狀況與重要會(huì)計(jì)明細(xì)，發(fā)展規(guī)劃與項(xiàng)目投資，資金使用及償還計(jì)劃，股東、政府及銀行支持，擔(dān)保、訴訟及其他重要事項(xiàng)等。2.2 實(shí)地考察實(shí)地考察評(píng)級(jí)對(duì)象現(xiàn)場(chǎng)， 以對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象生產(chǎn)經(jīng)營全貌建立感性認(rèn)識(shí)， 并進(jìn)一步實(shí)地核實(shí)其生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)狀、 資產(chǎn)規(guī)模、在建項(xiàng)目等。2.3 資料整理在現(xiàn)場(chǎng)訪談和實(shí)地考察結(jié)束后， 項(xiàng)目小組對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象提供的以及通過公開信息所收集的相關(guān)資料進(jìn)行歸

11、類、 整理， 對(duì)照評(píng)級(jí)資料清單并結(jié)合評(píng)級(jí)實(shí)際需要可要求評(píng)級(jí)對(duì)象補(bǔ)充相關(guān)資料。2.4 調(diào)研匯報(bào)在整個(gè)盡職調(diào)查結(jié)束后的次日， 項(xiàng)目小組將所有資料和信息匯總并初步整理分析， 準(zhǔn)備調(diào)研匯報(bào)。 處經(jīng)理組織有相關(guān)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)的分析師聽取調(diào)研匯報(bào)， 項(xiàng)目組長(zhǎng)介紹現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研的整個(gè)過程、 評(píng)級(jí)對(duì)象的總體情況并初步總結(jié)其主要優(yōu)勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)， 最終由大家討論確定評(píng)級(jí)報(bào)告的分析框架及要點(diǎn)，以及后續(xù)工作注意事項(xiàng)。調(diào)研匯報(bào)要有專人記錄并填寫項(xiàng)目流程單。此環(huán)節(jié)形成的工作文件有： 項(xiàng)目流程單調(diào)研匯報(bào)2.5 撰寫盡職調(diào)查報(bào)告項(xiàng)目小組對(duì)評(píng)級(jí)資料進(jìn)行匯總、 加工和提煉，撰寫盡職調(diào)查報(bào)告 、 客戶需求分析報(bào)告 。3 初評(píng)階段項(xiàng)目小組在完成盡職

12、調(diào)查后， 進(jìn)入項(xiàng)目初評(píng)階段，主要包括：評(píng)級(jí)對(duì)象提供補(bǔ)充資料、建立工作底稿、通過操作系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)比較分析、撰寫評(píng)級(jí)報(bào)告、三級(jí)審核。初評(píng)階段所形成的文件有: 評(píng)級(jí)報(bào)告（初稿） 、完整的工作底稿。3.1 評(píng)級(jí)對(duì)象提供補(bǔ)充資料項(xiàng)目小組在準(zhǔn)備評(píng)級(jí)報(bào)告的同時(shí)要與評(píng)級(jí)對(duì)象和承銷銀行保持緊密溝通， 根據(jù)評(píng)級(jí)分析和報(bào)告寫作需要請(qǐng)其提供補(bǔ)充資料。3.2 建立評(píng)級(jí)工作底稿項(xiàng)目小組匯總整理所有資料， 建立完備的評(píng)級(jí)工作底稿。此環(huán)節(jié)形成的工作文件： 工作底稿 。3.3 操作系統(tǒng)分析根據(jù)評(píng)級(jí)方法和評(píng)級(jí)指標(biāo)體系， 項(xiàng)目小組整理定性資料和定量數(shù)據(jù)，錄入操作系統(tǒng)進(jìn)行比較分析。3.4 撰寫評(píng)級(jí)報(bào)告項(xiàng)目組長(zhǎng)運(yùn)用評(píng)級(jí)專業(yè)知識(shí)， 根據(jù)

13、調(diào)研匯報(bào)確定的報(bào)告分析框架，運(yùn)用工作底稿和操作系統(tǒng)對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象進(jìn)行深入分析，撰寫評(píng)級(jí)報(bào)告并給出建議的信用等級(jí)。信用分析應(yīng)遵循定性和定量、 動(dòng)態(tài)和靜態(tài)相結(jié)合的原則，對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。評(píng)級(jí)報(bào)告應(yīng)對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象的經(jīng)營環(huán)境、 經(jīng)營狀況、競(jìng)爭(zhēng)地位、管理水平、財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，并綜合考慮其面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。 對(duì)特殊行業(yè)的評(píng)級(jí)對(duì)象還應(yīng)當(dāng)分析影響評(píng)級(jí)對(duì)象的特殊因素。對(duì)于債券評(píng)級(jí)，還應(yīng)當(dāng)分析發(fā)行人募集資金投向、到期償付能力、外部支持等與特定債務(wù)償還相關(guān)的因素。 若有債券擔(dān)?；虻盅?， 還應(yīng)評(píng)價(jià)擔(dān)保能力和抵押情況。3.5 三級(jí)審核項(xiàng)目小組撰寫的評(píng)級(jí)報(bào)告和完成的工作底稿依次經(jīng)處經(jīng)理一審、 部門技術(shù)總監(jiān)二

14、審、 部門總經(jīng)理三審， 項(xiàng)目小組按審核意見修改報(bào)告。每個(gè)審核環(huán)節(jié)責(zé)任人需對(duì)評(píng)級(jí)報(bào)告提出評(píng)審意見，并對(duì)上個(gè)審核環(huán)節(jié)完成后的報(bào)告質(zhì)量進(jìn)行打分。此環(huán)節(jié)形成的工作文件： 項(xiàng)目流程控制單一審 - 二審 - 三審 、 評(píng)級(jí)報(bào)告（初稿） 4 評(píng)定等級(jí)評(píng)定等級(jí)階段主要包括： 評(píng)審準(zhǔn)備、 信用等級(jí)評(píng)審和評(píng)級(jí)報(bào)告修改。 評(píng)定等級(jí)是評(píng)審委員會(huì)聽取項(xiàng)目小組情況介紹， 對(duì)評(píng)級(jí)報(bào)告及工作底稿進(jìn)行討論、 質(zhì)疑、 審核， 提出修改意見并根據(jù)信用等級(jí)評(píng)定辦法，決定評(píng)級(jí)對(duì)象信用等級(jí)的過程。4.1 評(píng)審準(zhǔn)備評(píng)級(jí)報(bào)告經(jīng)三級(jí)審核通過后， 可以向評(píng)審委員會(huì)申請(qǐng)?jiān)u審。項(xiàng)目小組向評(píng)級(jí)秘書提交評(píng)級(jí)報(bào)告 （初稿） 、工作底稿和項(xiàng)目流程控制單 。

15、評(píng)級(jí)秘書請(qǐng)示評(píng)審委員會(huì)主任，確定評(píng)審時(shí)間和參加評(píng)審會(huì)的評(píng)審委員， 同時(shí)將評(píng)級(jí)報(bào)告和工作底稿發(fā)送給參會(huì)委員和質(zhì)量管理部負(fù)責(zé)人。該環(huán)節(jié)由技術(shù)支持部負(fù)責(zé)實(shí)施， 參會(huì)委員在評(píng)審會(huì)前應(yīng)仔細(xì)審閱評(píng)級(jí)報(bào)告。4.2 信用等級(jí)評(píng)審評(píng)審委員會(huì)主任主持召開評(píng)審會(huì)。 項(xiàng)目組長(zhǎng)介紹評(píng)級(jí)對(duì)象的優(yōu)勢(shì)、 風(fēng)險(xiǎn)及評(píng)級(jí)依據(jù)、 邏輯論證過程， 評(píng)審委員對(duì)評(píng)級(jí)報(bào)告進(jìn)行討論質(zhì)詢，提出報(bào)告修改意見。同時(shí)評(píng)審委員對(duì)信用等級(jí)進(jìn)行投票表決，并經(jīng) 2/3 以上的與會(huì)評(píng)審委員同意為有效。評(píng)級(jí)秘書負(fù)責(zé)收集項(xiàng)目評(píng)審單 ，整理填寫評(píng)審紀(jì)要 ，根據(jù)評(píng)審委員和質(zhì)量管理部的意見整理修改意見，并將評(píng)審紀(jì)要和修改意見報(bào)送評(píng)審委主任審核簽字。該環(huán)節(jié)形成的文件： 項(xiàng)

16、目評(píng)審單 、 質(zhì)量管理意見表 、 評(píng)審紀(jì)要 、 評(píng)級(jí)報(bào)告修改意見 。4.3 評(píng)級(jí)報(bào)告修改項(xiàng)目小組按照評(píng)審委員會(huì)意見修改報(bào)告， 根據(jù)實(shí)際情況需要， 可能需要收集新的補(bǔ)充資料。 修改后的報(bào)告需再次經(jīng)處經(jīng)理、部門技術(shù)總監(jiān)和部門經(jīng)理審核，并形成評(píng)級(jí)報(bào)告（征求意見稿） 。此環(huán)節(jié)形成的文件： 評(píng)級(jí)報(bào)告（征求意見稿） 5 評(píng)級(jí)結(jié)果反饋與復(fù)評(píng)評(píng)級(jí)結(jié)果反饋與復(fù)評(píng)階段主要完成就評(píng)級(jí)結(jié)果及報(bào)告內(nèi)容與評(píng)級(jí)對(duì)象的溝通、確認(rèn)工作。5.1 征求評(píng)級(jí)對(duì)象意見項(xiàng)目小組填寫 信用等級(jí)征求意見書 ，由評(píng)審委主任簽字后以傳真方式通知評(píng)級(jí)對(duì)象，同時(shí)將評(píng)級(jí)報(bào)告（征求意見稿）以電子郵件方式送交評(píng)級(jí)對(duì)象。評(píng)級(jí)對(duì)象在收到評(píng)級(jí)報(bào)告和評(píng)級(jí)結(jié)果之日

17、起 3 個(gè)工作日內(nèi)提出反饋意見， 并以傳真方式向項(xiàng)目小組反饋回執(zhí)單。 若評(píng)級(jí)對(duì)象對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果無異議， 則評(píng)級(jí)結(jié)果為最終級(jí)別； 若評(píng)級(jí)對(duì)象在規(guī)定時(shí)間內(nèi)沒有提出反饋意見，則視同無意見或同意評(píng)級(jí)結(jié)果。該環(huán)節(jié)形成的文件： 信用等級(jí)征求意見書及回執(zhí)單5.2 評(píng)級(jí)對(duì)象提出復(fù)評(píng)申請(qǐng)若評(píng)級(jí)對(duì)象對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果有異議， 并在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)以傳真形式提交蓋章后的復(fù)評(píng)申請(qǐng)書 ，同時(shí)提供對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果可能有影響的補(bǔ)充資料， 則項(xiàng)目小組向評(píng)審委員會(huì)提出復(fù)評(píng)申請(qǐng)， 并將 復(fù)評(píng)申請(qǐng)書提交技術(shù)支持部。若評(píng)級(jí)對(duì)象對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果有異議， 但不能在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)提供充分、 有效的補(bǔ)充資料， 則大公評(píng)審委員會(huì)可不受理復(fù)評(píng)請(qǐng)求。該環(huán)節(jié)形成的文件： 復(fù)評(píng)申

18、請(qǐng)書5.3 信用等級(jí)復(fù)評(píng)評(píng)級(jí)秘書按照信用等級(jí)評(píng)審程序填寫復(fù)評(píng)請(qǐng)示單 ，報(bào)請(qǐng)?jiān)u審委主任批準(zhǔn)，確定復(fù)評(píng)時(shí)間和參會(huì)評(píng)審委員，參加復(fù)評(píng)的評(píng)審委員中要求2/3 以上為參加該項(xiàng)目初次評(píng)審的委員。 同時(shí)評(píng)級(jí)秘書將復(fù)評(píng)申請(qǐng)書及補(bǔ)充資料發(fā)送評(píng)審委員和質(zhì)量管理部負(fù)責(zé)人提前審閱。復(fù)評(píng)評(píng)審會(huì)程序同初次評(píng)審一樣。 評(píng)審委員會(huì)主任主持召開復(fù)評(píng)評(píng)審會(huì)， 項(xiàng)目組長(zhǎng)介紹復(fù)評(píng)理由及補(bǔ)充說明的情況， 評(píng)審委員進(jìn)行討論質(zhì)詢并提出報(bào)告修改意見。 評(píng)審委員會(huì)以投票表決方式并經(jīng) 2/3以上的與會(huì)評(píng)審委員通過后， 確定評(píng)級(jí)對(duì)象的復(fù)評(píng)信用等級(jí)。 復(fù)評(píng)結(jié)果為最終級(jí)別，且復(fù)評(píng)僅限一次。該環(huán)節(jié)形成的文件有： 復(fù)評(píng)請(qǐng)示單 、項(xiàng)目評(píng)審單 、 質(zhì)量管理意

19、見表 、 評(píng)審紀(jì)要 、 評(píng)級(jí)報(bào)告修改意見 。5.4 修改報(bào)告項(xiàng)目小組根據(jù)評(píng)審委員會(huì)復(fù)評(píng)結(jié)果和復(fù)評(píng)意見以及評(píng)級(jí)對(duì)象提供的補(bǔ)充資料， 修改評(píng)級(jí)報(bào)告和工作底稿， 并依次經(jīng)三級(jí)審核。項(xiàng)目小組將三級(jí)審核后的報(bào)告發(fā)給評(píng)級(jí)對(duì)象， 征求復(fù)評(píng)后的意見， 評(píng)級(jí)對(duì)象應(yīng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)反饋。 項(xiàng)目小組與評(píng)級(jí) 對(duì)象就報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行溝通，若有修改需經(jīng)三級(jí)審核確認(rèn)。5.5 報(bào)告定稿評(píng)級(jí)對(duì)象對(duì)報(bào)告內(nèi)容無意見后， 則項(xiàng)目 小組可將報(bào)告確定為終稿，并請(qǐng)?zhí)幗?jīng)理、部門技術(shù)總監(jiān)、部門經(jīng)理、評(píng)級(jí)總監(jiān)在評(píng)級(jí)報(bào)告（終稿）上簽字，準(zhǔn)備出正式報(bào)告。6 文件存檔為及時(shí)將評(píng)級(jí)資料整理、 歸檔， 確保評(píng) 級(jí)檔案的合規(guī)、完整，文件存檔是出正式報(bào)告前的必須環(huán)

20、節(jié)。若因故項(xiàng)目小組不能親自辦理文件存檔事宜， 為不耽誤出正式報(bào)告部門經(jīng)理可委派他人代為辦理出報(bào)告手續(xù)， 事后項(xiàng) 目小組需補(bǔ)辦文件存檔。6.1 評(píng)級(jí)資料整理信用評(píng)級(jí)過程中形成了大量的評(píng)級(jí)對(duì)象相關(guān)資料，包括原始資料、評(píng)級(jí)工作文件、評(píng)級(jí)報(bào)告（終稿） 。其中原始資料有評(píng)級(jí)對(duì)象提供的原始資料、 項(xiàng)目小組收集的資料、 相關(guān)部門提供的關(guān)于評(píng)級(jí)對(duì)象的資料； 評(píng)級(jí)工作文件有盡職調(diào)查報(bào)告、 工作底稿、 項(xiàng)目流程控制單等評(píng)級(jí)過程中形成的文件；評(píng)級(jí)報(bào)告（終稿）是評(píng)級(jí)對(duì)象無意見后的評(píng)級(jí)報(bào)告最終稿。在出正式報(bào)告前， 項(xiàng)目小組應(yīng)將評(píng)級(jí)資料進(jìn)行歸類整理，分為電子資料和書面資料并填寫存檔資料清單 。6.2 評(píng)級(jí)資料存檔項(xiàng)目小組將評(píng)級(jí)資料及存檔資料清單提交技術(shù)支持部。技術(shù)支持部負(fù)責(zé)審核待存檔資料是否與清單相符、是否完整合規(guī)，評(píng)級(jí)報(bào)告（終稿）是否有三級(jí)審核責(zé)任人及評(píng)級(jí)總監(jiān)的簽字，項(xiàng)目流程控制單是否填寫完