基金公司合格投資者與銷售適當(dāng)性管理制度模板)

1、上海 XX投資管理有限公司合格投資者與銷售適當(dāng)性管理制度第一章 總則第一條 為了規(guī)范公司上海XX投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”或“本公司”）銷售行為，確保基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的適用性，履行合格投資者識(shí)別義務(wù)，充分提示投資風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)中華人民共和國證券投資基金法、 私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法、 私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引等法律法規(guī)、規(guī)范性法律文件及相關(guān)監(jiān)管要求制定本制度。第二條 銷售適用性是指銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中， 注重根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者。第三條 公司在實(shí)施銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下指導(dǎo)原則：（1） 投資者利益優(yōu)

2、先原則。當(dāng)公司利益與投資者的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障投資者的合法利益。（2） 全面性原則。公司應(yīng)當(dāng)將銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分， 將銷售適用性貫穿于基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金產(chǎn)品（或相關(guān)產(chǎn)品，下同）和投資者都要了解并做出評(píng)價(jià)。（3） 客觀性原則。公司產(chǎn)品市場(chǎng)部對(duì)基金產(chǎn)品和投資者的調(diào)查和評(píng)價(jià)， 應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向投資者推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。（4） 及時(shí)性原則。產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。第二章合格投資者識(shí)別第四條 公司應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集資金，單只私募基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過證券投資基金法、 公司法、

3、 合伙企業(yè)法等法律規(guī)定的特定數(shù)量。第五條 公司單一產(chǎn)品的投資者數(shù)量不得超過200 人。 以合伙企業(yè)、 契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算。第六條投資者轉(zhuǎn)讓本公司管理的基金份額的，受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)符合前款規(guī)定。第七條公司僅對(duì)合格投資者進(jìn)行銷售，合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（ 一）凈資產(chǎn)不低于1000 萬元的單位；（ 二）金融資產(chǎn)不低于300 萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于

4、50 萬的個(gè)人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，下列投資者視為合格投資者：（ 一）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；（二）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；（ 三）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；（四）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者第八條公司市場(chǎng)部負(fù)責(zé)合格投資者的識(shí)別工作，公司產(chǎn)品部負(fù)責(zé)合格投資者的復(fù)核工作。第九條 在識(shí)別合格投資者的過程中，應(yīng)根據(jù)不同的投資者類型 要求提交以下材料：（一）金融機(jī)構(gòu)出具的相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明文件，包括：1 .銀行開具的存款證明文件；2

5、.證券公司、基金公司開具的持有證券價(jià)值總額的證明文件；3 .信托機(jī)構(gòu)開具的持有信托產(chǎn)品的認(rèn)購總額的證明文件；4 .保險(xiǎn)公司開具的保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值總額的證明文件；5 .其他金融機(jī)構(gòu)開具的相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明文件。（二）金融資產(chǎn)有效證明文件，包括：1 .客戶銀行存折及復(fù)印件；2 .銀行卡對(duì)帳單；3 .銀行理財(cái)產(chǎn)品有效認(rèn)購文件及復(fù)印件；4 .證券公司、基金公司的對(duì)賬單（包括網(wǎng)上交易的對(duì)帳單），須 顯示客戶持有有價(jià)證券的價(jià)值總額。5 .信托產(chǎn)品的有效認(rèn)購文件關(guān)鍵頁（包括合同編號(hào)、金額、簽字 頁）及復(fù)印件；6 .記名式債券及復(fù)印件等。（三）個(gè)人、夫妻收入證明最近三年內(nèi)個(gè)人所得稅完稅證明或單位出具最近三年內(nèi)年收入

6、證明。以上證明文件涉及到家庭金融資產(chǎn)的，除提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明外， 還需提供戶口簿或其他家庭關(guān)系的證明文件。以上證明文件涉及到夫妻雙方合計(jì)收入的， 除提供相關(guān)收入證明 外，還需提供結(jié)婚證、戶口簿或其他夫妻關(guān)系的證明文件。（四）機(jī)構(gòu)相關(guān)：營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、最 近一個(gè)會(huì)計(jì)年度財(cái)務(wù)報(bào)表（經(jīng)審計(jì)為佳），最近一期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表。（五）中國基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案證明材料。（六）其他證明產(chǎn)品身份的材料。第十條 為避免變相突破合格投資者的規(guī)定，在合規(guī)投資者識(shí)別環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)人員應(yīng)主動(dòng)告知任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以非法拆分轉(zhuǎn)讓為 目的購買私募基金，不得將私募基金份額或其收益權(quán)進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓， 或從事其他變相突破合

7、格投資者標(biāo)準(zhǔn)行為。同時(shí)，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)， 公司產(chǎn)品部應(yīng)在基金合同約定產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓條件。第十一條確認(rèn)投資者為合格投資者之后，應(yīng)要求投資者簽字承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，并承諾其為自己購買私募基金。第十二條在完成合格投資者確認(rèn)程序后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)給予投資者不少于一天的投資冷靜期，投資者在冷靜期滿后方可簽署私募基 金合同。第三章產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)第十三條對(duì)我司產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)由公司風(fēng)控合規(guī)部負(fù)責(zé)。第十四條產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為公司向投資者推介產(chǎn)品的重要依據(jù)。第十五條產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來具體反映，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)包括以下三個(gè)等級(jí)：（一）低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；（二）中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；（三）高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。第十六條產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依

8、據(jù)以下四個(gè)因素：（一）招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；（二）產(chǎn)品的歷史規(guī)模和持倉比例；（三）產(chǎn)品的過往業(yè)績(jī)及產(chǎn)品凈值的歷史波動(dòng)程度；（四）產(chǎn)品成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。第十七條產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法以及說明，在公司直銷柜臺(tái)接單處、網(wǎng)上直銷系統(tǒng)中，向投資者公開。第十八條產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。第四章投資者調(diào)查評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)揭示第十九條 公司市場(chǎng)部負(fù)責(zé)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查 評(píng)價(jià)，開展相關(guān)業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行投資者身份認(rèn)證程序，核查投資者 的合格投資者身份，切實(shí)履行反洗錢等法律義務(wù)。第二十條投資者評(píng)價(jià)應(yīng)以投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體 反映，公

9、司將投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力分為以下五個(gè)類型:（ 一 ） 保守型 ;（二）穩(wěn)健型；（三）平衡型；（四）成長(zhǎng)型;（ 五 ） 進(jìn)取型第二十一條公司市場(chǎng)部負(fù)責(zé)我司投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型和評(píng)價(jià)規(guī)則的制定。第二十二條公司市場(chǎng)部應(yīng)當(dāng)在投資者首次購買公司產(chǎn)品前對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。第二十三條投資者放棄接受調(diào)查的，在投資者認(rèn)、申購時(shí)要求投資者必須先完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。第二十四條公司市場(chǎng)部應(yīng)對(duì)已有的客戶信息進(jìn)行分析等方式對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并通過當(dāng)面、信函、短信、網(wǎng)絡(luò)向投資者及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。第二十五條對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到投資者的以下情況：（一） 投資者基本

10、信息，其中個(gè)人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息；機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息；（二）財(cái)務(wù)狀況，其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息；機(jī)構(gòu)投資者財(cái)務(wù)狀況包括凈資產(chǎn)狀況等信息；（三）投資知識(shí)，包括金融法律法規(guī)、投資市場(chǎng)和產(chǎn)品情況、對(duì)私募基金風(fēng)險(xiǎn)的了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息；（四）投資經(jīng)驗(yàn)，包括投資期限、實(shí)際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù)量、參與投資的金融市場(chǎng)情況等；（五） 風(fēng)險(xiǎn)偏好，包括投資目的、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度、計(jì)劃投資期限、投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)等。第二十六條公司市場(chǎng)部應(yīng)當(dāng)制

11、定統(tǒng)一的問卷格式，同時(shí)應(yīng)當(dāng)在問卷的顯著位置提示投資者在基金購買過程中注意核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況，并予以確認(rèn)。第二十七條公司暫采取線下書面調(diào)查的形式或電話錄音的形式進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，如業(yè)務(wù)需要通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介基金的，相關(guān)程序另行規(guī)定。第二十八條公司調(diào)查和評(píng)價(jià)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說明應(yīng)當(dāng)在測(cè)試環(huán)節(jié)公開。第二十九條公司市場(chǎng)部應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示投資者重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，其中每年在年度對(duì)賬單中提示投資者重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，在客戶服務(wù)的日常工作中對(duì)所接觸客戶進(jìn)行不定期提示；過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。原則上，投資者的評(píng)估結(jié)果

12、有效期最長(zhǎng)不得超2年 （最長(zhǎng) 3年 ）， 逾期需重新強(qiáng)制進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。投資者主動(dòng)申請(qǐng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行重新評(píng)估時(shí)，相關(guān)部門應(yīng)予以配合。第三十條公司基金和相關(guān)產(chǎn)品與投資者的匹配規(guī)則如下：產(chǎn)品評(píng)級(jí)保守型穩(wěn)健型平衡型成長(zhǎng)型進(jìn)取型低風(fēng)險(xiǎn)匹配匹配匹配匹配匹配中風(fēng)險(xiǎn)匹配匹配匹配身風(fēng)險(xiǎn)匹配匹配第三十一條 當(dāng)投資者主動(dòng)購買不匹配產(chǎn)品時(shí)，相關(guān)營銷人員應(yīng)進(jìn)行提示，并要求投資者對(duì)投資者意愿聲明簽字確認(rèn)， 相關(guān)材料交于 公司產(chǎn)品部歸檔。第三十二條 在投資者簽署基金合同之前，公司銷售人員應(yīng)當(dāng)向 投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，須重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險(xiǎn)，并與投資者一 同簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容包括但不限于：（一）

13、私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)，包括基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會(huì)合同 指引不一致的風(fēng)險(xiǎn)、基金未托管風(fēng)險(xiǎn)、基金委托募集的風(fēng)險(xiǎn)、未在中 國基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的風(fēng)險(xiǎn)、聘請(qǐng)投資顧問的風(fēng)險(xiǎn)等；（二）私募基金投資運(yùn)作中面臨的一般風(fēng)險(xiǎn)，包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)等；（三）投資者對(duì)基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項(xiàng)確認(rèn)， 包括當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及稅收、糾紛解決方式等。第五章銷售適用性的實(shí)施保障第三十三條公司合規(guī)部負(fù)責(zé)通過內(nèi)部合規(guī)檢查銷售適用性在基 金銷售各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的實(shí)施情況。第三十四條公司產(chǎn)品部負(fù)責(zé)組織就銷售適用性的要求對(duì)基金銷 售人員實(shí)行專題培訓(xùn)第三十五條公司產(chǎn)品部負(fù)責(zé)制定基金產(chǎn)品和投資者匹配的方法， 匹配方法至少應(yīng)當(dāng)在基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型之間建立合理的對(duì)應(yīng)關(guān)系。第三十