證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范

1、證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范    第一章 總 則第一條為適應(yīng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人實(shí)行自律管理的需要，規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為，促進(jìn)證券經(jīng)紀(jì)人提高執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)，根據(jù)證券法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例、證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定（以下稱暫行規(guī)定）等規(guī)定，制定本規(guī)范。第二條本規(guī)范所稱證券經(jīng)紀(jì)人，是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)的證券公司以外的自然人。 證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)范。第三條證券公司委托、管理證券經(jīng)紀(jì)人時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)范。第二章 證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)要求第四條證券經(jīng)紀(jì)人為證券從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)通過證券從業(yè)人員資格考試，并在執(zhí)業(yè)期間持續(xù)具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)

2、條件。第五條證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)與證券公司簽訂委托合同、經(jīng)執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)并測(cè)試合格后，通過所服務(wù)的證券公司向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下稱協(xié)會(huì)）進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。證券經(jīng)紀(jì)人在與證券公司簽訂委托合同前，應(yīng)當(dāng)按證券公司的要求提供必要的材料用于資格條件審查，并保證提供的材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第六條證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德，遵守所服務(wù)證券公司的相關(guān)管理制度，規(guī)范執(zhí)業(yè)，自覺維護(hù)證券行業(yè)及所服務(wù)證券公司的聲譽(yù)，保護(hù)客戶合法權(quán)益。第七條證券經(jīng)紀(jì)人從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一） 誠(chéng)實(shí)守信。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)以誠(chéng)實(shí)和公正的態(tài)度合規(guī)執(zhí)業(yè)，在代理權(quán)限內(nèi)如

3、實(shí)告知客戶可能影響其利益的重要情況。（二） 勤勉盡責(zé)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)本著對(duì)客戶和所服務(wù)證券公司高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，認(rèn)真履行各項(xiàng)職責(zé)。（三） 公平對(duì)待客戶。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待其所招攬或服務(wù)的客戶。（四） 客戶利益優(yōu)先。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與客戶發(fā)生利益沖突；如無(wú)法避免，應(yīng)以客戶利益優(yōu)先。第八條證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備執(zhí)業(yè)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程、證券類金融產(chǎn)品特征、業(yè)務(wù)合同內(nèi)容等。第九條證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)積極參加所服務(wù)證券公司和協(xié)會(huì)舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)和誠(chéng)信意識(shí)，提高職業(yè)素質(zhì)和服務(wù)水平。證券經(jīng)紀(jì)人每年參加培訓(xùn)的時(shí)間不少于協(xié)會(huì)對(duì)證券從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

4、的最低要求。第三章 證券經(jīng)紀(jì)人行為規(guī)范第十條證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，專門代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人不能同時(shí)在其他機(jī)構(gòu)任職或者同時(shí)接受其他機(jī)構(gòu)委托。第十一條證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。第十二條證券經(jīng)紀(jì)人在與客戶交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇、穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌，自覺樹立良好的職業(yè)形象。第十三條證券經(jīng)紀(jì)人在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)時(shí)，應(yīng)征得客戶的同意，如客戶不愿或不便接受其宣傳、推介或服務(wù)，應(yīng)尊重客戶的意愿。第十四條證券經(jīng)紀(jì)人在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書，明

5、示其與所服務(wù)證券公司的委托代理關(guān)系以及代理權(quán)限、代理期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。第十五條證券經(jīng)紀(jì)人在所服務(wù)證券公司授權(quán)范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)時(shí)，應(yīng)符合以下要求：（一）清晰、準(zhǔn)確、客觀地向客戶介紹證券市場(chǎng)和證券公司的基本情況以及與證券投資和交易有關(guān)的政策法規(guī)、基礎(chǔ)知識(shí)、業(yè)務(wù)流程，幫助客戶樹立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。（二）如實(shí)向客戶傳遞所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品推介材料及有關(guān)信息，不夸大、歪曲、隱瞞、遺漏有關(guān)內(nèi)容。（三）向客戶充分提示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，提示客戶不要超越自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力從事證券投資活動(dòng)。第十六條證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)、公正、公平地對(duì)待客

6、戶，在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突的情形時(shí)，及時(shí)向所服務(wù)證券公司報(bào)告并采取措施予以避免；當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，確?？蛻舻睦娴玫絻?yōu)先對(duì)待。第十七條證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶到證券公司的證券營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理開戶等業(yè)務(wù)。第十八條證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定嚴(yán)格保守其在執(zhí)業(yè)過程中獲悉的客戶及所服務(wù)證券公司的商業(yè)秘密，無(wú)法律依據(jù)不得向所服務(wù)證券公司以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶的信息。第十九條證券經(jīng)紀(jì)人對(duì)待客戶應(yīng)當(dāng)耐心、細(xì)致，認(rèn)真聽取客戶的意見、建議，并根據(jù)客戶合理意見改進(jìn)服務(wù)；遇有可能發(fā)生糾紛的情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)向所服務(wù)證券公司報(bào)告并協(xié)助解決。第二十條證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)在暫行規(guī)定第十一條規(guī)定和所服

7、務(wù)證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，除不得有暫行規(guī)定第十三條禁止的行為外，也不得有以下行為： （一）以所服務(wù)證券公司或證券營(yíng)業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議。（二）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。（三）在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項(xiàng)和財(cái)物。（四）向客戶提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。（五）違背職業(yè)道德的其他行為。第四章 管理和監(jiān)督第二十一條采用證券經(jīng)紀(jì)人制度的證券公司，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，建立健全與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度、內(nèi)控機(jī)制和技術(shù)系統(tǒng)，以有效管理并支持證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)。第二十二條證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行規(guī)

8、范管理，加強(qiáng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的培訓(xùn)，提高證券經(jīng)紀(jì)人的職業(yè)素質(zhì)和服務(wù)水平，增強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人的合規(guī)意識(shí)、服務(wù)意識(shí)以及榮譽(yù)感、責(zé)任感。第二十三條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人意見和建議的收集、處理與反饋機(jī)制，重視證券經(jīng)紀(jì)人的合理訴求，加強(qiáng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人合法權(quán)益的保護(hù)。第二十四條證券公司可以根據(jù)自身管理能力和證券經(jīng)紀(jì)人的職業(yè)素質(zhì)與服務(wù)水平等因素，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人授予不同的代理權(quán)限，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人實(shí)行分類管理。第二十五條證券公司應(yīng)當(dāng)向證券經(jīng)紀(jì)人統(tǒng)一提供研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。有關(guān)信息和材料可以由證券公司自行制作，也可以來(lái)源于其他機(jī)構(gòu)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)統(tǒng)一提供的信息和材料負(fù)責(zé)

9、。第二十六條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)支持系統(tǒng)。證券經(jīng)紀(jì)人可以通過該執(zhí)業(yè)支持系統(tǒng)向客戶傳遞證券公司統(tǒng)一提供的有關(guān)信息和材料。證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施，防范證券經(jīng)紀(jì)人私自通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。第二十七條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人檔案和信息查詢制度，確?？蛻裟軌蛲ㄟ^現(xiàn)場(chǎng)、電話或者互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的方式隨時(shí)查詢證券經(jīng)紀(jì)人的相關(guān)信息。第二十八條證券公司應(yīng)當(dāng)做好客戶回訪工作，通過適當(dāng)方式對(duì)客戶進(jìn)行回訪，了解證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)情況和執(zhí)業(yè)合規(guī)性，并進(jìn)行完整記錄。第二十九條證券公司應(yīng)當(dāng)做好客戶對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人投訴的受理與處理工作，公示客戶投訴渠道和糾紛處理流程，認(rèn)真處理客戶的投訴和

10、意見，及時(shí)反饋處理結(jié)果，并做好記錄。第三十條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全應(yīng)急處理機(jī)制，制訂應(yīng)急預(yù)案，發(fā)生與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的重大突發(fā)或影響社會(huì)穩(wěn)定的事件時(shí)，及時(shí)處理并向監(jiān)管部門和協(xié)會(huì)報(bào)告。第三十一條協(xié)會(huì)對(duì)證券公司委托、管理證券經(jīng)紀(jì)人的情況和證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定及自律規(guī)則的證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人，給予警告、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、通過媒體公開譴責(zé)等紀(jì)律處分，并記入?yún)f(xié)會(huì)會(huì)員或從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理系統(tǒng)；情節(jié)嚴(yán)重的，移送中國(guó)證監(jiān)會(huì)處理。證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人予以責(zé)任追究的，應(yīng)向協(xié)會(huì)報(bào)告；協(xié)會(huì)按照有關(guān)規(guī)定記入從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理系統(tǒng)。第五章 附則第三十二條證券公