論合同欺詐及預(yù)防

1、論合同欺詐及預(yù)防     內(nèi)容提要：隨著改革開放的進(jìn)一步深入，社會主經(jīng)濟(jì)條件下合同是社會商品交換的一種表現(xiàn)形式，是人們的經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)密不可分，是經(jīng)濟(jì)生活中最活躍的因素。在我國新舊經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)變的過程中，各種新情況，新問題不斷出現(xiàn)，與此相適應(yīng)合同關(guān)系也日趨多樣化、復(fù)雜化，由此產(chǎn)生的欺詐行為日益增多，一些不法分子無視國家法律，利用各種合同進(jìn)行詐騙，表現(xiàn)出極大的貪婪性、欺騙性和危害性，亦是現(xiàn)階段整頓市場經(jīng)濟(jì)秩序活動中的重點打擊對象。同時，合同的欺詐行為即是一種違法行為，又是一種受社會道德譴責(zé)的行為。它踐踏了市場公平交易和誠實信用的法則，使被欺詐方當(dāng)事人遭受經(jīng)濟(jì)損失，

2、有時是重大經(jīng)濟(jì)損失，侵害他人的合法權(quán)益，違反法律法規(guī)禁止性規(guī)定，破壞當(dāng)事人經(jīng)濟(jì)活動和社會正常經(jīng)濟(jì)秩序，敗壞了社會風(fēng)氣，擾亂社會穩(wěn)定。同時這些合同欺詐行為的產(chǎn)生，直接影響著社會主義市場經(jīng)濟(jì)的正常發(fā)育和企業(yè)機(jī)制的建立和完善。針對其日益泛濫必須對其及時遏制，否則勢必干擾和阻礙我國經(jīng)濟(jì)的正常運行。因此，研究合同欺詐的處理，對于減少合同欺詐行為帶來的損失，保證商品交易安全有序，維護(hù)市場經(jīng)濟(jì)的繁榮和穩(wěn)定，促進(jìn)社會主義經(jīng)濟(jì)秩序的健康發(fā)展都有著十分重要的意義。關(guān)鍵詞：欺詐  原因預(yù)防 近年來，合同欺詐的違法活動日益猖獗，合同欺詐案件日益增多。據(jù)有關(guān)統(tǒng)計資料記載：1993年在我國各級人民法院

3、審理的經(jīng)濟(jì)糾紛案件中，合同糾紛案件占92%，企業(yè)間簽訂的合同能夠得以順利履行的不到70%。各工商行政機(jī)關(guān)檢查了52萬個企業(yè)簽訂的合同，發(fā)現(xiàn)不合格的合同多達(dá)20.7萬份，總金額為97.2萬元。1995年全國各級工商行管理機(jī)關(guān)檢查了150萬家企業(yè)的合同簽訂情況，發(fā)現(xiàn)不合格合同34.9萬份，涉及金額291億元，全國的合同履行率僅為65%。全國公安機(jī)關(guān)2000年立案的合同詐騙案件1萬余起，涉案總值達(dá)64.6萬元。據(jù)介紹，2001年各級工商行政管理機(jī)關(guān)對49萬個企業(yè)的859萬份合同的簽訂履行情況進(jìn)行了檢查，發(fā)現(xiàn)不合格的合同有42.9萬份，到期未履行的合同有28.5萬份，違約合同1.08萬份，解除合同9.

4、1萬份。據(jù)了解，目前利用合同進(jìn)行詐騙的情況仍較突出，工商行政管理機(jī)關(guān)2002年共查處1.4萬起，涉及金額70多億元。不少合同簽訂者屢受欺詐，甚至破產(chǎn)倒閉。以上數(shù)字可以看出，合同陷阱無處不在。合同欺詐行為踐踏了市場公平交易與誠實信用的原則，擾亂了正常的經(jīng)濟(jì)秩序。對日益泛濫的合同欺詐行為，作為一個企業(yè)負(fù)責(zé)人若不引起重視，就有可能跌入合同陷阱。對此，筆者從以下幾個方面對合同欺詐及其預(yù)防作一下論述與探討。一、    合同欺詐概述隨著社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的建立和發(fā)展，我國的國民經(jīng)濟(jì)迅速增長，經(jīng)濟(jì)交往也日益增多。合同已作為經(jīng)濟(jì)交往的一種重要手段，它在我國經(jīng)濟(jì)生活中有著不可替代

5、的地位和作用，但合同欺詐一直困擾與破壞我國市場經(jīng)濟(jì)的正常運行，已成為簽訂與履行合同急需解決的重要法律問題。特別是近幾年來，利用合同進(jìn)行欺詐的違法行為越來越多，而且欺詐手法層出不窮，變化多端，涉及的地域也日益廣泛。針對日益泛濫的合同欺詐行為，若不及時加以遏制，必定阻擾我國改革開放的正常運行，以及社會主義市場經(jīng)濟(jì)的建立。由于合同欺詐行為比較復(fù)雜，它不僅讓合同無效和撤銷，而且還常與合同糾紛、合同詐騙犯罪等法律問題相互摻雜在一起。造成人們對此行為認(rèn)識上的混亂，并司法審判工作帶來困難，這也是合同欺詐行為屢禁不止的重要原因之一。怎樣預(yù)防合同欺詐行為，已成為當(dāng)今社會各界特別是企業(yè)界關(guān)心的熱點問題。一般來說，

6、合同欺詐是訂立合同的一方或幾方，以欺詐對方為目的，用虛構(gòu)事實或隱瞞真相的欺騙方法，使對方遭受損失，從而使自己獲取非法利潤。這種作法嚴(yán)重擾亂了經(jīng)濟(jì)秩序，人為的增大了市場經(jīng)營者的風(fēng)險系數(shù)。根據(jù)其性質(zhì)不同，合同欺詐應(yīng)包括一般合同欺詐和合同詐騙罪。但由于我國法律對這兩種欺詐行為尚無明確界定，以致造成人們對合同欺詐行為認(rèn)識上的混亂，其實合同欺詐是一個廣義的、抽象的概念。具體到實踐中，可能是一般合同欺詐行為，也可能構(gòu)成詐騙罪，還可能表現(xiàn)為一般欺詐和詐騙罪的雙重性質(zhì)。為了便于論述及分析，我們將合同欺詐分為合同一般合同欺詐和合同詐騙罪兩類，下面分別論述兩種合同欺詐的含義與特征。(一)一般合同欺詐的含義與特征一

7、般合同欺詐，是指一方當(dāng)事人對他方當(dāng)事人故意做虛假陳述，或者故意隱瞞事實真相，誘使他方當(dāng)事人陷于認(rèn)識錯誤而與其簽訂合同的欺詐行為。一般合同欺詐是合同欺詐中最常見的表現(xiàn)形式。一般的合同欺詐有如下特征:1.一般合同欺詐行為是欺詐方利用簽訂合同而實施的欺詐行為。無論欺詐方是實施積極的欺詐行為，如做虛假陳述，還是實施消極的欺詐行為，如隱瞞事實真相，則都是通過簽訂合同來實施其欺詐行為的。2.一般合同欺詐行為其欺詐行為在合同的行為階段就己開始實施。欺詐方在向被欺詐方發(fā)出要約時，做虛假的陳述或隱瞞事實真相，進(jìn)而誘使被欺詐方與之簽訂合同。3.欺詐方誘使被欺詐方訂立合同的目的在于使欺詐性的合同發(fā)生法律上的約束力，

8、并通過合同的履行，實現(xiàn)欺詐方獲得一定的非法利益的目的。由此可見，一般合同欺詐不僅僅是以簽訂欺詐合同為目的，而是想通過這個表面合法的合同來達(dá)到獲取非法利益的目的。4.一般合同欺詐其欺詐手段是對所要訂立的合同中的主要條款或關(guān)鍵性內(nèi)容作虛假陳述，或者隱瞞事實真相。通過這樣的手段，欺詐方從而使對方陷入錯誤認(rèn)識，進(jìn)而在意識表示不真實的情況下與他簽訂欺詐性的合同。其整個過程是：欺詐行為陷于錯誤作出錯誤意思表示簽訂合同?！爸荚谑瓜鄬θ俗龀鲇欣谧约旱姆尚袨?，然后通過雙方履行這個法律行為謀取一定的非法利益，其實質(zhì)是謀利?！?.一般合同欺詐的法律后果。根據(jù)我國民法通則第58條規(guī)定：“一方以欺詐、脅迫的手段或乘

9、人之危，使對方在違背真實意思的情況下所為的民事行為無效。”我國合同法第58條規(guī)定：“合同無效或被撤銷后，因該合同取得的財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)予以返還，不能返還或者沒有必要返還的，應(yīng)當(dāng)折價補(bǔ)償。有過錯的一方應(yīng)當(dāng)賠償對方因此所受到的損失，雙方都有過錯的，應(yīng)當(dāng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任?！庇纱丝梢?，采取欺詐手段訂立的合同是無效合同。合同所涉及的財產(chǎn)依照法律規(guī)定作以下處理。第一，返還財產(chǎn)和折價補(bǔ)償。合同被確認(rèn)無效后，如果當(dāng)事人接受的財產(chǎn)是實物，應(yīng)返還實物；如果當(dāng)事人接受的財產(chǎn)是貨幣，則應(yīng)返還貨幣；如果當(dāng)事人接受的財產(chǎn)是勞務(wù)或利益，不能返還的，應(yīng)以當(dāng)時國家規(guī)定的價格或同類勞務(wù)的報酬標(biāo)準(zhǔn)折價返還。第二，賠償損失。合同被確認(rèn)無

10、效后，欺詐方應(yīng)賠償被欺詐方因欺詐行為的實施而遭受的損失。只要被欺詐方遭受了損失，并且這種損失是由于欺詐方的欺詐行為造成的，被欺詐方就可要求欺詐方賠償其損失，欺詐方負(fù)有賠償對方損失的義務(wù)。第三，收歸國庫。合同被確認(rèn)無效后，將當(dāng)事人合同項下的財產(chǎn)收歸國庫所有，這是對當(dāng)事人故意損害國家利益或社公共利益的行為所采取的一種懲罰手段。雙方都是故意的，返繳雙方己經(jīng)取得或者約定取得的財產(chǎn)，收歸國庫所有，只有一方是故意的，故意一方應(yīng)將從對方取得的財產(chǎn)返還給對方，非故意一方己經(jīng)從對方取得或約定取得的財產(chǎn)應(yīng)收歸國庫所有。（二）合同詐騙罪的含義與特征合同詐騙罪，是指以非法占有公私財物為目的，根本沒有履行合同的誠意或沒

11、有履行合同的能力。采取虛構(gòu)事實或隱瞞真相的手法，通過訂立合同，騙取數(shù)額較大的公私財產(chǎn)的詐騙犯罪行為。合同詐騙罪是詐騙罪的一種較為突出的重要表現(xiàn)形式。合同詐騙罪不僅侵犯了公私財產(chǎn)所有權(quán)，而且也破壞了社會經(jīng)濟(jì)秩序的正常運行。合同詐騙罪有以下特征：1合同詐騙罪在客觀方面的主要特征，就是行為人明知自己沒有履行合同的能力和擔(dān)保，仍采取虛構(gòu)事實或隱瞞真相的欺詐手法，例如為騙取需方的信任，利用需方購買緊俏或便宜物資的心理，虛構(gòu)貨源。明知自己所交貨物有瑕疵，而不告知對方。故意制造假象使被欺詐方產(chǎn)生錯覺，并使其違背自己的真實意思，“主動”、“自愿”地與之簽訂合同，如受詐方向行為人交付財物。以達(dá)到騙取被詐方大量財

12、物的目的。2合同詐騙罪在主觀方面的主要特征，就是行為人具有非法占有他人公私財物的目的，有詐騙的直接故意，但行為人是通過他與受欺詐方簽訂并履行合同來非法占有他人公私財物。這種詐騙的直接故意可以在簽訂合同之前也可以在簽訂合同之后，由于種種原因而產(chǎn)生欺詐的故意，進(jìn)而采取虛構(gòu)或隱瞞真相的手法，欺騙對方，達(dá)到侵占對方財物的目的。3利用合同進(jìn)行詐騙在過程上，主要是詐騙人實施了以合同為詐騙手段的行為過程，此過程實際上包括前后相互聯(lián)系的兩個階段。前一階段，是詐騙人采取欺詐手段與其簽訂合同，并在合同中規(guī)定了附加條件。如要求被詐騙人必須先行支付一定數(shù)額的預(yù)付款、定金或質(zhì)保金等。后一階段，因被詐騙人因受騙已陷入錯誤

13、的認(rèn)識，必須“自愿”按合同規(guī)定或雙方約定把預(yù)付款或定金交給詐騙人。詐騙人利用“合同”騙得財物后，“合同”對他已毫無用處，只是一紙空文罷了，詐騙人只是利用“合同”的合法形式以達(dá)到非法占有他人財物的目的，而他本人根本沒有履行合同的誠意，也沒有履行合同的積極行為，有的甚至沒有履行合同的實際能力。4合同欺詐行為的法律后果。根據(jù)我刑法的規(guī)定，合同詐騙罪是觸犯刑法，應(yīng)當(dāng)受到刑罰處罰的犯罪行為，行騙人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)刑事責(zé)任。根據(jù)中華人民共和國刑法第224條規(guī)定，合同詐騙罪的法律后果如下：“有下列情形之一的，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒形或拘役，并處或單

14、處罰金；數(shù)額巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金，數(shù)額特別巨大或有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或無期徒刑，并處罰金或沒收財產(chǎn)：1）以虛構(gòu)的單位或冒用他人名義簽訂合同的；2）以偽造、變造、作廢的票據(jù)或其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；3）沒有實際履行能力，以先履行小額合同或部分履行合同的方法，誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；4）收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財產(chǎn)后逃匿的；5）以其他方法騙取對方當(dāng)事人財物的?！崩煤贤M(jìn)行詐騙，除上述幾個基本特征外，近年來，合同欺詐還表現(xiàn)出以下新特點：（1）     

15、     欺詐手法花樣翻新，五花八門。社會的進(jìn)步文化水平的提高，不法分子進(jìn)行欺詐的手法也在不斷更新?lián)Q代。由過去的一般純欺騙型向目前智能欺騙型轉(zhuǎn)化。以前許多欺詐行為都是欺詐方與被欺詐方親自接觸，現(xiàn)在欺詐手段也實現(xiàn)了科技化，如利用傳真機(jī)詐騙。有的欺詐方專門鉆法制不健全的漏洞，以合法名義得逞；有的靠搜集市場信息，掌握被欺詐方心理特征，圍繞緊俏商品欺詐得逞?？傊?，欺詐手法越來越多，越來越難以識別。（2）欺詐手段的智能化。欺詐方在實施欺詐行為時往往偽裝簽約手續(xù)齊備，常持有較為齊備的手續(xù)。欺詐方還在不斷開發(fā)“智力”，研究欺詐對象的心理特征，經(jīng)營狀況，并深入了解市場行

16、情，仔細(xì)研究合同的主要內(nèi)容，然后想方設(shè)法向物色好的詐騙對象發(fā)出要約，訂約時裝得很誠懇，甚至主動要求到工商行政管理部門進(jìn)行簽證或到公證部門進(jìn)行公證，使被欺詐方放松警惕，從而給欺詐方留下可乘之機(jī)。（3）欺詐金額也日益增大。欺詐手法的變化多端和欺詐手法的難以識別，使許多企業(yè)或個人在簽約時放松警惕，受騙財產(chǎn)數(shù)額也日益增大。許多企業(yè)的產(chǎn)品由于長時間積壓，市場疲軟，急于推銷自己的產(chǎn)品而簽訂標(biāo)的額較大的合同，以至掉進(jìn)詐騙方的陷阱。（4）欺詐主體的團(tuán)體化。以往，我國實行的是計劃經(jīng)濟(jì)體制，利用合同進(jìn)行欺詐的一般是個人，而現(xiàn)在市場經(jīng)濟(jì)條件下，一些單位的主管人員或直接責(zé)任人員，明知本單位沒有履行能力或擔(dān)保能力，或者

17、根本不準(zhǔn)備履約，利用對方對單位信任的心理，采取欺詐的手段與其他單位或個人簽訂合同，騙取他人公私財物供本單位生產(chǎn)、經(jīng)營之用或中飽私囊。二、   合同的欺詐方式目前，合同欺詐方式多種多樣，五花八門，既有傳統(tǒng)的，也有更為隱蔽與險惡的欺詐方式。因此，了解并研究合同欺詐方式，有利于識破這種欺詐行為，防止上當(dāng)受騙。同時要加強(qiáng)立法，采取有效防治措施，對合同的欺詐進(jìn)行防范和治理，具有重大的經(jīng)濟(jì)意義和社會意義。1欺詐一方當(dāng)事人不具有簽訂合同的主體資格，通過采取偽造、假冒他人名義或虛構(gòu)假合同主體與對方簽訂合同，進(jìn)而騙取對方當(dāng)事人的信任，以牟取非法利益。2欺詐方用偽造的身份證明、介紹信及其他證件，謊稱能買到緊俏的物資或能幫助對方推銷商品，或聲稱自己有一批工業(yè)務(wù)須找人承攬等，要求被欺詐方提供“好處費”、“活動費”或“提成費”等，一旦騙取這些費用，即逃之夭夭。