工作報告-銀行卡業(yè)務檢查整改報告

1、銀行卡業(yè)務檢查整改報告篇一：銀行服務檢查整改報告 服務整改報告 一直以來，我們xx銀行都是以柜員服務好,有親切感,得到客戶的好評。我們北京分行一 直也是十分重視柜員的服務，但此次總行抽查錄像點評我們東城支行的服務成績卻不盡如人 意。在6月26日，北京分行也組織了第二季度錄像點評，通過這一次點評，通過各位領導的 批評指正，同時也看到了其他網(wǎng)點的服務，我們東城支行也看到了和其他網(wǎng)點的差距。同時， 我們也進行了反思，到底怎樣才能做好服務，讓每一個柜員把服務做到最好，并把營銷流暢 的融入到業(yè)務當中。 首先，最重要的是做好儀容儀表。要做好儀容儀表，不是簡單的把妝容、 服裝的標準告訴柜員。要做到每天至少兩

2、次檢查，日間隨時抽查柜員的儀容儀表，看到問題 及時整改。柜員作為銀行的門面，向客戶展現(xiàn)的應該是具有飽滿的精神狀態(tài)，和專業(yè)的態(tài)度， 而且要有一絲不茍的處事原則。但如果被客戶看到柜員歪斜的絲巾，占有菜湯的襯衫，首先 給客戶的感覺就是不專業(yè)不正式，那客戶又怎么會愿意聽取柜員的營銷意見呢？因此，嚴格 要求柜員的儀容儀表就是十分重要的。因此，我們計劃，即日起，每日晨會要求由晨會主持 人檢查各位柜員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎發(fā)、妝 容是否按行里標準要求，服裝是否干凈整潔；男生的領帶是否及時佩戴，發(fā)型是否符合標準； 并及時進行調(diào)整。日間以及下午上班前，由運營經(jīng)理或主管進行巡

3、視、抽查，并及時整改。 以使得柜員時刻能夠以良好的狀態(tài)面對客戶。同時，我們也要求柜員在休息時間，及時關注、 調(diào)整自己的服裝，不能被動的等待被別人發(fā)現(xiàn)問題，而要主動的去調(diào)整。 其次，每周不僅要組織柜員學習服務標準，還要組織柜員進行服務的模擬訓練。對于示 座等手勢，進行規(guī)范化培訓，做到整齊化一，在細節(jié)處體現(xiàn)專業(yè)化。 另外，也要組織柜員交 流服務營銷心得，大家相互交流自己的經(jīng)驗，如何能夠更好的做服務。把營銷的話術合理的 安排到業(yè)務進行當中，不讓客戶覺得是很突兀的強硬推銷我行的卡片以及理財產(chǎn)品，而是結(jié) 合客戶的情況去推薦，這樣一來也能更好的提升客戶的感受度。比如：同樣是推薦我們xx 銀行網(wǎng)上銀行功能。

4、如果只是簡單的說，“我們的網(wǎng)銀很方便的也很安全，同城跨行轉(zhuǎn)賬沒有 手續(xù)費?！笨蛻舨灰欢〞邮?，他可能會說“我家里有很多銀行的u盾了，我不想要了，太 麻煩，而且你們網(wǎng)點少，我存錢還要來網(wǎng)點，實在不方便，我就不開了?！蹦沁@樣一來， 我們?nèi)绻龠M行營銷的話，很有可能客戶就會很反感，很難達到營銷的好的效果。那如果我 們換一種方式，比如“先生，您是辦白領通業(yè)務吧，這個開通網(wǎng)上銀行的話，在網(wǎng)銀上發(fā)放 貸款、歸還貸款都很方便的。而且，您也可以同時開通超級網(wǎng)銀功能，把您別的行的專業(yè)版 網(wǎng)銀和咱們行的關聯(lián)到一起，這樣您還款時，可以直接從別的行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)過來，這樣也沒有手 續(xù)費，都很方便。一會兒，可以讓咱們大堂經(jīng)理幫

5、您演示一下，這邊也有聯(lián)系卡片，有咱們 網(wǎng)點電話和客服電話，有需要您都可以咨詢咱們的。”這樣一來，客戶就覺得柜員是站在客戶 角度為他著想，而且連后顧之憂都替客戶想到了，那么客戶就愿意聽取柜員的建議。而對于 柜員而言，不僅順利的辦理了業(yè)務、成功的營銷了網(wǎng)銀、而且在服務加分項中既有營銷自助 方式、也包含了給予客戶建議和遞送聯(lián)系卡，可謂是一舉多得。同時，我們也會組織柜員間交流，如何提高效率，合理利用業(yè)務間隔時間，這樣一來， 也能有效縮短業(yè)務進行時間。在業(yè)務辦理過程中，盡量不要去等，利用空余時間可以蓋章或 者準備客戶需要的現(xiàn)金，或者整理憑證，這樣一來，一筆業(yè)務結(jié)束后，不需要多余的時間進 行整理，也能有效

6、提高叫號的速度。當然，要做好服務，最基礎的還是要學習好業(yè)務，能夠流暢的辦理業(yè)務是為客戶提供最 優(yōu)質(zhì)服務的根本。我們東城支行目前也是新人較多，我們也為小朋友們設計了技能提升計劃 和業(yè)務學習計劃。在上柜前，不僅要告訴小朋友們，要如何去做這個業(yè)務，也要更透徹和細 致的告訴他們?yōu)槭裁匆@么做，風險點在哪，從根本上去提高小朋友們的業(yè)務素質(zhì)。在幫助 小朋友的同時，已經(jīng)成熟的柜員也進行二次培訓，溫故而知新，更透徹的理解業(yè)務操作背后 的風險點，以便能夠有利于提高柜員的業(yè)務素質(zhì)。 通過這次季度錄像點評和總行抽查錄像，使我們認識到我們的服務還存在著很多問題， 要全面要求每一名柜員，讓大家都成為服務標桿，讓大家共同

7、進步。同時，也要加強和柜員 的溝通，端正柜員的態(tài)度，了解柜員的思想動態(tài)，從根本上提高柜員的服務意識。篇二：銀 行整改報告 整 改 報 告 市分行審計組于2011年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發(fā)了牡丹江市分 行審計報告書（牡內(nèi)審報字2011年第1號）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結(jié)果并 認真提出整改措施，現(xiàn)將有關整改措施報告如下： 一、個人業(yè)務 1、 柜員離席必須雙人清點現(xiàn)金，做臨時軋賬處理 2、 atm現(xiàn)金長短款當天需及時處理 3、 及時清理儲蓄系統(tǒng)內(nèi)無關人員的工號 4、 大額現(xiàn)金須及時鎖入金柜 5、 早、晚必須雙人拆封款袋 6、 日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現(xiàn)金 7、

8、匯兌綜合柜員及時按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務登記簿 8、 柜員長時間離席必須做系統(tǒng)臨時簽退，收起章戳 9、 早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地 10、 柜員不得代用戶填寫單據(jù) 二、公司業(yè)務 1、 盡可能減少驗印時的強制通過率 2、 公司業(yè)務對賬單由專人保管 3、 清除公司業(yè)務柜員在其它系統(tǒng)中的工號 三、進一步加強內(nèi)控管理的措施和安排 1、提高思想認識，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務的共識。提高內(nèi)控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險。提高對 存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作行為。提高對制度建設、制度執(zhí)行認識，在制度建 設上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。 2、嚴

9、抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內(nèi)控制度，落實責任人、實施人，確保 制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報， 及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。 5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度學習，加大員工業(yè)務操作方面培訓 力度，強化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務素質(zhì)，不斷提高員工對操作風險 的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度 上制約員工，進一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風險降到最低限度。篇三：某分行 會計檢查整改報告某分行關于季度 會計檢查的

10、整改報告 a分行： 根據(jù)xx分行2013年一季度會計檢查意見書要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分 行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關情況 匯報如下： 一、組織工作 2月中旬財會部總經(jīng)理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業(yè)部、a支行、b支行會計 主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構(gòu)于2月22 日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結(jié)果。財會部在一 季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。 二、整改措施及整改完成情況 （一）加強會計業(yè)務培訓，提高會計人員風險意識 針對“會計人員風險意識淡薄”

11、“ 查詢查復不規(guī)范?！钡那闆r，我行加強了會計人員風險 意識、合規(guī)意識培訓，利用晨會、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓。會計管理部門根據(jù)實際需要不 定期地對會計人員進行業(yè)務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制 度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質(zhì)量。 財會部總經(jīng)理牽頭組織了興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務會計操作規(guī)程和票據(jù)業(yè)務風險提 示的學習，參加人員為各級會計管理人員、 xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務逐項 對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務中的偏差，進一步加強了票據(jù)業(yè)務的操作和管理。 各機構(gòu)定期向財會部報告問題庫等制度規(guī)章的學習情況，財會部根據(jù)報送的

12、記錄抽 查錄像，跟蹤查看員工學習的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會計檢查等，落實學習 效果。 （二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調(diào)整，充 實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx 擔任b支行會計主管。zx調(diào)回xx分行工作，主要負責票據(jù)管理等重要職責。e支行錄用的會 計主管在對公柜臺擔任會計經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學習，將現(xiàn) 金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實xx營業(yè) 部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜

13、面票據(jù)、賬戶管理。另外財會部加緊了事后 監(jiān)督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。 （三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責 “會計檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由 于柜員間職責不清，操作不規(guī)范導致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進行明確分工，進一步 健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業(yè)務進行自查和改進，發(fā)現(xiàn)問 題，及時解決。具體為：各機構(gòu)會計主管梳理本機構(gòu)會計人員崗位，結(jié)合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性， 尤其將大量的會計后臺業(yè)務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將 新

14、一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進 行會計監(jiān)督檢查。 （四）優(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設 目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措 施是，根據(jù)興業(yè)銀行會計內(nèi)控要點、必知必會、綜合業(yè)務核算操作規(guī)程等的要求來 確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執(zhí) 行的原則。全面規(guī)范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程， 會計工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風險。近期財會部下發(fā)了關于加強會計管理工作的通知對風險監(jiān)測信息回復要求、會計管 理、業(yè)務操作提出了要求。修訂

15、了現(xiàn)金管理實施細則對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按 上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程，對印 鑒卡使用管理流程進行了規(guī)范， （五）提高會計管理人員素質(zhì)，加強會計業(yè)務檢查監(jiān)督 針對“檢查問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業(yè)務不規(guī)范”等問題， 我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責，審 查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不 了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執(zhí)

16、行：對于 問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。 各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、 傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。 （六）整改完成情況 本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶 配合重開財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對2012年11月起開立的結(jié)算賬戶進行機構(gòu) 信用代碼證的核對并留存復印件。”的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系， 目前還有20個賬戶沒有提供機構(gòu)信用代碼證。 三、處罰情況 xx分行給予相關人員處罰如下：。各罰款100元。 附

17、表：2013年一季度檢查xx 分行整改落實情況表xx銀行xx分行財會部 ?x年x月x日篇四：關于對銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告關于銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx聯(lián)社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行 營業(yè)部2010年度銀行卡業(yè)務進行了全面風險排查，總行也于近日下發(fā)了關于對商業(yè)銀行銀 行卡業(yè)務風險排查中存在問題進行整改的通知（農(nóng)商行發(fā)2011130號），接到通知后，我 支行領導高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務必認真對照檢查中存 在問題，及時做好整改工作和整改報告?，F(xiàn)將我部有關整改措施匯報如下： 1）我部在領取珠江平安卡

18、重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿 上簽名確認。 2）我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水 裝訂保管。 3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯(lián)網(wǎng)核查確認，同時在身份證復 印件a4紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。 4）我部近日已對2011年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管， 下來將對2010年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。 5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務，將按有關規(guī)定與委托單位簽訂相關批量開卡業(yè)務協(xié)議， 且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網(wǎng)點領導批量新卡。 6）我部下來將繼續(xù)做

19、好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡”，堅 持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。 7）我部將繼續(xù)嚴格執(zhí)行atm清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試 工作。 8）我部對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時 聯(lián)系客戶，并做好清算工作。 9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到吞沒卡登記簿，下來將認真做 好吞沒卡的處理和交接工作。 10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀， 下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。 11）我部自銀行卡業(yè)務風險排查后，作廢卡

20、登記簿已按有關規(guī)定進行登記，下來將繼 續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作： 1、提高全員認識，強化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風險認識，努力杜絕 違規(guī)操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作；三是 要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。 2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能 避免和消除。 3、嚴把客戶身份識別制度關，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。 4、繼續(xù)加強對自助設備的日常維護與管

21、理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正 常運作。 5、加強對銀行卡業(yè)務的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務風險。 今后，我支行將進一步加 強員工規(guī)章制度的學習，加大銀行卡業(yè)務知識的宣傳與培訓，強化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不 斷提高我支行員工的綜合業(yè)務素質(zhì)和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對atm的日常管理與維 護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡 業(yè)務風險降到最低，確保我支行各項業(yè)務安全、穩(wěn)健發(fā)展。篇五：貫徹落實銀行業(yè)行規(guī)行約 情況自查報告和整改報告 貫徹落實銀行業(yè)行規(guī)行約情況自查報告和整改報告 省分行： 根據(jù)省分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關于開展中國*銀行2012年度行規(guī)行約

22、貫徹落實情況自查工作的 通知（*201232號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統(tǒng)的學習，同時結(jié)合 文件精神進行了認真的自查。通過細致認真的學習和自查，全員合規(guī)意識得到進一步強化， 現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報如下： 一、全行上下高度重視，成立工作領導小組 為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導小組由行長擔任組長， 副行長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。 各區(qū)縣也相應成立了行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作小組，以區(qū)縣為單位，切實做好自 查工作。 二、自查工作組織開展情況為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工

23、作，行長作為此項自查工 作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。 1.加強員工教育，筑牢員工思想防線。通過下發(fā)電子文本，印刷紙質(zhì)手冊等方式，積極組織員工學習中國銀行業(yè)自律公約 及實施細則、中國銀行業(yè)文明服務 公約及實施細則、中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引、中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行 為公約、中國銀行業(yè)反不正當競爭公約、中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約、中國銀行業(yè) 公平對待消費者自律公約中國銀行業(yè)零售業(yè)務服務規(guī)范、中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾、 中國銀行業(yè)存款業(yè)務自律公約中國銀行業(yè)柜面服務規(guī)范等一系列相關規(guī)章制度。要求廣大員工在日常工作中，嚴格執(zhí)行國家有關法律、法規(guī)和規(guī)章

24、，在平等自愿、公平 和誠實信用的原則下開展業(yè)務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭 原則，完善治理和內(nèi)控機制，強化內(nèi)控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現(xiàn) 自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業(yè)公平對待消費者意識，規(guī)范銀行業(yè)服務工作， 篇二：銀行卡風險排查自查報告 關于銀行卡系統(tǒng)科技風險現(xiàn)場檢查通知 的自查整改報告 近年來，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā) 號文關于開展銀行卡系統(tǒng)科技風險現(xiàn)場檢查的通知，

25、我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面： 一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風險。 二、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性

26、，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。 三、關于自助設備業(yè)務管理情況方面： 1是ATM保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管ATM保險柜密碼，出納員掌管ATM保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出ATM現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的ATM機）、及時清點，交叉復核，中途不得換人。4是所有加鈔、點鈔、清機過程必須選擇監(jiān)控器下進行。5是裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額

27、是否正確，測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務商提供ATM維護服務時已經(jīng)做到全程陪同，保證ATM機不受到外部人員控制，確保ATM機正常運行。 四、關于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。 五、關于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。 篇三：銀行檢查整改報告 某分行關于季度 會計檢查的整改報告 a分行： 根據(jù)xx分行2013年一季度會計檢查意見書要求，我行由財會部部牽

28、頭，組織xx分 行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關情況 匯報如下： 一、組織工作 2月中旬財會部總經(jīng)理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業(yè)部、a支行、b支行會計 主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構(gòu)于2月22 日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結(jié)果。財會部在一 季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。 二、整改措施及整改完成情況 （一）加強會計業(yè)務培訓，提高會計人員風險意識 針對“會計人員風險意識淡薄”“ 查詢查復不規(guī)范?！钡那闆r，我行加強了會計人員風險 意識、合規(guī)意識培訓，利用晨會、

29、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓。會計管理部門根據(jù)實際需要不 定期地對會計人員進行業(yè)務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制 度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質(zhì)量。 財會部總經(jīng)理牽頭組織了興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務會計操作規(guī)程和票據(jù)業(yè)務風險提 示的學習，參加人員為各級會計管理人員、 xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務逐項 對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務中的偏差，進一步加強了票據(jù)業(yè)務的操作和管理。 各機構(gòu)定期向財會部報告問題庫等制度規(guī)章的學習情況，財會部根據(jù)報送的記錄抽 查錄像，跟蹤查看員工學習的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會計檢查等，落實

30、學習 效果。 （二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)針對”會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調(diào)整，充 實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx 擔任b支行會計主管。zx調(diào)回xx分行工作，主要負責票據(jù)管理等重要職責。e支行錄用的會 計主管在對公柜臺擔任會計經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學習，將現(xiàn) 金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實xx營業(yè) 部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財會部加緊了事后 監(jiān)督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增

31、加充實。 （三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責 “會計檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由 于柜員間職責不清，操作不規(guī)范導致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進行明確分工，進一步 健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業(yè)務進行自查和改進，發(fā)現(xiàn)問 題，及時解決。具體為：各機構(gòu)會計主管梳理本機構(gòu)會計人員崗位，結(jié)合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性， 尤其將大量的會計后臺業(yè)務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將 新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進 行會

32、計監(jiān)督檢查。 （四）優(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設 目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措 施是，根據(jù)興業(yè)銀行會計內(nèi)控要點、必知必會、綜合業(yè)務核算操作規(guī)程等的要求來 確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執(zhí) 行的原則。全面規(guī)范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程， 會計工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風險。近期財會部下發(fā)了關于加強會計管理工作的通知對風險監(jiān)測信息回復要求、會計管 理、業(yè)務操作提出了要求。修訂了現(xiàn)金管理實施細則對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按 上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制

33、定了印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程，對印 鑒卡使用管理流程進行了規(guī)范， （五）提高會計管理人員素質(zhì)，加強會計業(yè)務檢查監(jiān)督 針對“檢查問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業(yè)務不規(guī)范”等問題， 我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責，審 查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不 了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執(zhí)行：對于 問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。 各級會計管理人員要嚴格要求

34、自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、 傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。 （六）整改完成情況 本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶 配合重開財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對2012年11月起開立的結(jié)算賬戶進行機構(gòu) 信用代碼證的核對并留存復印件?！钡那闆r，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系， 目前還有20個賬戶沒有提供機構(gòu)信用代碼證。 三、處罰情況 xx分行給予相關人員處罰如下：。各罰款100元。 附表：2013年一季度檢查xx 分行整改落實情況表xx銀行xx分行財會部 ?x年x月x

35、日篇二：銀行整改報告 整 改 報 告 市分行審計組于2011年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發(fā)了牡丹江市分 行審計報告書（牡內(nèi)審報字2011年第1號）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結(jié)果并 認真提出整改措施，現(xiàn)將有關整改措施報告如下： 一、個人業(yè)務 1、 柜員離席必須雙人清點現(xiàn)金，做臨時軋賬處理 2、 atm現(xiàn)金長短款當天需及時處理 3、 及時清理儲蓄系統(tǒng)內(nèi)無關人員的工號 4、 大額現(xiàn)金須及時鎖入金柜 5、 早、晚必須雙人拆封款袋 6、 日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現(xiàn)金 7、 匯兌綜合柜員及時按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務登記簿 8、 柜員長時間離席必須做系統(tǒng)臨時簽退，收起章戳 9

36、、 早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地 10、 柜員不得代用戶填寫單據(jù) 二、公司業(yè)務 1、 盡可能減少驗印時的強制通過率 2、 公司業(yè)務對賬單由專人保管 3、 清除公司業(yè)務柜員在其它系統(tǒng)中的工號 三、進一步加強內(nèi)控管理的措施和安排 1、提高思想認識，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務的共識。提高內(nèi)控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險。提高對 存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作行為。提高對制度建設、制度執(zhí)行認識，在制度建 設上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。 2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內(nèi)控制度，落實責任人、實施人，確保 制度落實不留空白，責任明確

37、不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報， 及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。 5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度學習，加大員工業(yè)務操作方面培訓 力度，強化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務素質(zhì)，不斷提高員工對操作風險 的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度 上制約員工，進一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風險降到最低限度。篇三：關于對 銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告關于銀行卡業(yè)務風險排查工作的整改報告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx聯(lián)社銀行卡風險排查工作領

38、導小組對我支行 營業(yè)部2010年度銀行卡業(yè)務進行了全面風險排查，總行也于近日下發(fā)了關于對商業(yè)銀行銀 行卡業(yè)務風險排查中存在問題進行整改的通知（農(nóng)商行發(fā)2011130號），接到通知后，我 支行領導高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務必認真對照檢查中存 在問題，及時做好整改工作和整改報告?，F(xiàn)將我部有關整改措施匯報如下： 1）我部在領取珠江平安卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿 上簽名確認。 2）我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水 裝訂保管。 3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯(lián)網(wǎng)核查確認，同時在身份證復

39、 印件a4紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。 4）我部近日已對2011年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管， 下來將對2010年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。 5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務，將按有關規(guī)定與委托單位簽訂相關批量開卡業(yè)務協(xié)議， 且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網(wǎng)點領導批量新卡。 6）我部下來將繼續(xù)做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡”，堅 持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。 7）我部將繼續(xù)嚴格執(zhí)行atm清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試 工作。 8）我部對atm

40、長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時 聯(lián)系客戶，并做好清算工作。 9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到吞沒卡登記簿，下來將認真做 好吞沒卡的處理和交接工作。 10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀， 下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。 11）我部自銀行卡業(yè)務風險排查后，作廢卡登記簿已按有關規(guī)定進行登記，下來將繼 續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作： 1、提高全員認識，強化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風險認識，努力杜絕 違規(guī)操作而

41、引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作；三是 要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。 2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能 避免和消除。 3、嚴把客戶身份識別制度關，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。 4、繼續(xù)加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正 常運作。 5、加強對銀行卡業(yè)務的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務風險。 今后，我支行將進一步加 強員工規(guī)章制度的學習，加大銀行卡業(yè)務知識的宣傳與培訓，強化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不 斷提高我支行員工的綜合業(yè)

42、務素質(zhì)和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對atm的日常管理與維 護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡 業(yè)務風險降到最低，確保我支行各項業(yè)務安全、穩(wěn)健發(fā)展。篇四：關于農(nóng)村中小金融機構(gòu)現(xiàn) 場檢查工作的整改報告關于農(nóng)村金融機構(gòu)現(xiàn)場檢查工作的整改報告 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會xxxx分局： 根據(jù)x銀監(jiān)分局辦公室現(xiàn)場檢查意見書（x監(jiān)發(fā)【2011】61號）的要求，針對貴局 2011年7月25日至8月19日對我社2010年貸款風險分類偏離度情況現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的存在 問題，聯(lián)社領導高度重視，迅速組織人員進行對存在問題進行整改，現(xiàn)將相關情況報告如下： 一、存在問題整改情況

43、（一）貸款風險分類準確性整改情況 貴局在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)我社小部分貸款風險分類不準確現(xiàn)象，我社在接到貴局整改意見 后及時對相關問題進行整改。一是嚴格按照貸款分類標準進行五級分類，辦理展期的貸款及 時調(diào)整為關注類。檢查中發(fā)現(xiàn)的2010年已辦理展期的正常貸款11筆、余額148.5萬元，現(xiàn) 已調(diào)整為關注類；二是不良貸款仍在正常類貸款反映現(xiàn)象已整改完畢，如文福社劉永東貸款 因其經(jīng)營不善，無法按期歸還貸款本息，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類；興福社張曉輝貸款利息逾期181 天以上，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類；三是2010年底逾期或展期已到期的關注類貸款17筆、余額40.7 萬元，現(xiàn)已下調(diào)貸款五級分類形態(tài)，其中調(diào)整為次級類的貸款6筆、余額29萬元，調(diào)整為可 疑類貸款11筆、余額11.7萬元。 （二）貸款風險分類基礎性工作的整改情況 一是要求各基層信用社依據(jù)貸后檢查情況按季度對小額貸款進行風險集中分類，按規(guī)定 及時調(diào)整分類結(jié)果；二是不斷完善信貸五 級分類系統(tǒng)，確保錄入數(shù)據(jù)的真實性和準確性；三是各社、部嚴格按照相關制度進行信 息收集