反洗錢知識測試含復(fù)習(xí)資料

1、反洗錢知識測試一、單項(xiàng)選擇題（共19題，每題1分，共計(jì)19分）1我國的反洗錢法于（ A）開始頒布實(shí)施。A2007年1月1日B2007年3月1日C2006年10月31日 D2008年2月1日2（A ）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A人民銀行 B證監(jiān)會 C保監(jiān)會 D銀監(jiān)會3. 保險(xiǎn)公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（A）。A 客戶身份識別B大額和可疑交易報(bào)告C可疑交易的分析D洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估4.保險(xiǎn)公司在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)要貫徹的基本原則是（ D ）A.實(shí)事求是 B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出 D.了解你的客戶5.保險(xiǎn)公司對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣（C）萬元以上或者（ ）萬

2、美元以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險(xiǎn)合同需要進(jìn)行客戶身份識別可客戶身份資料留存。A10 1 B.201 C.20 2D50 56. 客戶由他人代理辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)同時(shí)對（ C ）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對和登記。A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人 D.受益人7. 客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取何種措施（A）A中止辦理業(yè)務(wù) B繼續(xù)辦理業(yè)務(wù) C終止辦理業(yè)務(wù) D無需采取其他措施8.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（ B ）、金融交易情況、及

3、時(shí)提示客戶更新資料信息。A資金來源B經(jīng)營活動C資金用途 D經(jīng)營狀況9.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（C ）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作。A 5個(gè)工作日 B15日 C10個(gè)工作日D10日10.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應(yīng)當(dāng)至少保存（B ）。A3年 B5年   C10年  D15年11.客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（A）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告A.銀行 B.保險(xiǎn)公司 C.保險(xiǎn)公司和銀行各自 D.

4、客戶12.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（B）罰款。A10萬元以上50萬元以下 B20萬元以上50萬元以下C10萬元以上20萬元以下 D20萬元以上30萬元以下13.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（ D ）萬元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告大額交易。A 1萬 1000 B. 2萬 2000C 10萬 5000 D. 20萬 1萬 14. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式

5、向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A2 B5 C 7 D1015.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告理辦法規(guī)定的可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)“短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋”中的“短期”是指 （ A ）。A10個(gè)工作日以內(nèi),含10個(gè)工作日B.10個(gè)工作日以內(nèi),不含10個(gè)工作日C5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日D. 5個(gè)工作日以內(nèi)，不含5個(gè)工作日16. 金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法所稱的“長期”是指（C ）A半年 B1年 C1年以上 D2年以上 17.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對該金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款。A20萬元以

6、上50萬元以下 B 50萬元以上100萬元以下C50萬元以上500萬元以下 D50萬元以上800萬元以下18.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（B）罰款。A2萬元以上3萬元以下B1萬元以上5萬元以下C2萬元以上10萬元以下 D1萬元以上10萬元以下19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶，至少每（ C ）進(jìn)行一次審核A1個(gè)月 B3個(gè)月 C半年 D年二、多項(xiàng)選擇題（共27題，每題3分，共計(jì)81分）1.我國反洗錢依據(jù)的法律規(guī)定是：（ABCD）A反

7、洗錢法B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法C金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法D金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 2.屬于洗錢犯罪的上游犯罪種類有（ABCD）A毒品犯罪 B恐怖犯罪C貪污犯罪D金融詐騙犯罪3.反洗錢法規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（ABCD ）A建立客戶身份識別制度 B建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C建立健全反洗錢內(nèi)控制度 D 執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度4.反洗錢法規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（ CD ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A.司法機(jī)關(guān) B.當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)5

8、.“了解你的客戶”內(nèi)容主要是（ ABCD）A.確認(rèn)客戶的真實(shí)身份 B.了解客戶的職業(yè)情況 C.了解客戶交易目的和交易性質(zhì) D.了解客戶資金來源6. 保險(xiǎn)公司除核對身份證件外，還可采取（ ABCD ）等措施識別客戶身份。A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶C.向公安、工商行政管理部門核實(shí) D.實(shí)地查訪7、當(dāng)出現(xiàn)（ ABCD ）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人B、客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者互相矛盾C、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常D、先前獲得的客

9、戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)8、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，保險(xiǎn)公司下列（ ABCD ）行為將受到處罰。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的9.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列(ABCD)機(jī)構(gòu)。A銀行 B保險(xiǎn)公司 C證券公司 D基金公司10. 金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法有關(guān)規(guī)定的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行（

10、ABCD ）處罰。A責(zé)令限期改正 B罰款 C對直接負(fù)責(zé)的高管、董事處分 D其他處分11.客戶在辦理哪些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，需要留存并核對客戶身份信息（ABC）A申請解除合同退還的保費(fèi)在萬元以上的 B申請解除合同退還的保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值在萬元以上的C被保險(xiǎn)人或受益人請求賠償金在萬元以上的D受益人請求給付的保險(xiǎn)金在5000元以上的12. 核對客戶身份信息時(shí)應(yīng)確認(rèn)哪些人的關(guān)系（ AB ）A投保人與被保險(xiǎn)人 B投保人和保費(fèi)繳納人 C投報(bào)人和法定繼承人以外的指定受益人 D其他13.出現(xiàn)下列哪些情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（ABCD）A變更姓名 B注冊資本 C身份證號碼 D經(jīng)營范圍14. 保險(xiǎn)公司通過電話、網(wǎng)絡(luò)以

11、及其他方式為客戶提供非面對面方式的保險(xiǎn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（ ABCD ）做好資料保存工作。A.強(qiáng)化內(nèi)部管理措施 B.更新技術(shù)手段，確保相關(guān)交易信息和客戶信息能夠完整傳送 C.保障可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求 D.集中存放或儲存交易數(shù)據(jù)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)遵循足以重現(xiàn)交易的要求，采取安全保密的措施，向各層級或各業(yè)務(wù)條線人員通過履行反洗錢職責(zé)所需的數(shù)據(jù)資料15.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（ ABC ）A. 姓名、性別、國籍、職業(yè)B. 住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C. 身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限D(zhuǎn). 家庭成員的基本情況16.自然人的有效身份證件包括（ ACE）A身份證 B學(xué)生證

12、 C護(hù)照D工作證 E.臨時(shí)居民身份證17.法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“客戶身份基本信息”包括（ ABCD ）A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C.控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人D.授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括( AB )A. 記載客戶身份信息、資料B. 反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料C. 客戶家庭成員情況D. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度19. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身

13、份識別義務(wù)時(shí)，下列哪些行為屬于可疑行為。（ ABCD ）A. 客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B. 客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C. 采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D. 履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照（BC）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.及時(shí)、準(zhǔn)確 B.完整、保密 C.安全、準(zhǔn)確 D.全面、保密21.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（ABC）A未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的 B未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 D未按規(guī)定

14、對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的22. 按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列( BC )特點(diǎn)，有可能屬于可疑交易A、集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B、集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出C、分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D、分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出23. 按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，保險(xiǎn)公司哪些交易或行為應(yīng)該作為可疑交易報(bào)告（ABCD）A短期內(nèi)集中投保、分散退保且不能合理解釋的B頻繁投保、退保、變更險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額C客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)匯往投保人以外的其他人 D與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的24.下列說法正確的是（ABC）A. 由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)卻無法說明資金來源的屬于可

15、疑交易B. 保險(xiǎn)公司支付賠償金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人的應(yīng)作為可疑交易上報(bào)C. 實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，可以在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行，也可以在被詢問人同意的其他地點(diǎn)進(jìn)行D. 交易一方單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值2萬美元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)視為大額交易25.金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定的可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額”中的“頻繁”系指（AD）A交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上 D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上26.反洗錢法規(guī)定的中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管