機構(gòu)三年業(yè)務規(guī)劃

1、* 機構(gòu)三年業(yè)務規(guī)劃概述（ 一 ） 當?shù)厥袌霰ｋU主體經(jīng)營情況截止到 2018 年 6 月份， * 財產(chǎn)保費規(guī)模23.9 億元，年化保費預計在45 億元保費，現(xiàn)有主體31 家，保險代理渠道業(yè)務占比基本為31%左右，其他未設(shè)機構(gòu)主體（利寶、合眾等）代理在當?shù)亻_展業(yè)務不為少數(shù)，業(yè)務影響較大。（ 二 ） 當?shù)厥袌霰ｋU代理基本情況* 目前保險代理渠道比較活躍的主要有* 等代理公司，目前規(guī)模較大的主要集中在* ，其主要合作對象為 * ，其中 * 在當?shù)厥钦急冗_到了30%左右，* 占比達到15%， * 通代理次之。（ 三 ）* 現(xiàn)有基本情況* 現(xiàn)有負責人* 英一名、內(nèi)勤* 、趙素芳，壽險組訓* ，自 201

2、7 年 9 月份啟動，由于僅僅做* 保險公司業(yè)務累計完成保費預計450 萬元， 2018 年上半年由于亞太政策調(diào)整及后期服務問題，亞太業(yè)務處于一個半停滯狀態(tài)，造成主要業(yè)務及合作網(wǎng)點丟失，上半年保費完成效果不理想，預計在 230 萬元左右，自2018 年 6 月份開始對壽險啟動，目前已經(jīng)開始整理培訓及基本法相關(guān)資料。三年戰(zhàn)略規(guī)劃及發(fā)展目標（一）總體發(fā)展思路和目標1、三年發(fā)展思路整體發(fā)展整體思路：立足產(chǎn)險，做大壽險，以壽養(yǎng)產(chǎn)， 做強做大。2018年起步階段，主要是建隊伍、談合作，利用現(xiàn) 有合作網(wǎng)點，制定相應壽險基本法和產(chǎn)險激勵方案， 其中包 括增員增網(wǎng)點合作方案及以壽養(yǎng)產(chǎn)方案建設(shè)；2019年夯實基

3、礎(chǔ)階段：擴大合作網(wǎng)點、布局到鄉(xiāng)鎮(zhèn) 及各地生活超市，做到服務便民，與第三方平臺積極對接， 完善服務多元化；2020年快速發(fā)展階段：與網(wǎng)點的合作培養(yǎng)成*自身網(wǎng) 點，以壽養(yǎng)產(chǎn)，利用壽險費用繼續(xù)推動產(chǎn)險市場，做出 * 品牌。2、三年發(fā)展目標年度財產(chǎn)險保費計劃壽險合作網(wǎng)點2018 年600萬30萬元8家2019 年3000 萬300萬元30家2020 年4000 萬450萬元45家三、機構(gòu)發(fā)展舉措（一）機構(gòu)建設(shè)及網(wǎng)點鋪設(shè)首先在現(xiàn)有基礎(chǔ)上將現(xiàn)有人員進行整合，內(nèi)勤一人負責單證管理，一人負責壽險組訓，作為負責人主要和保險公司 （產(chǎn)壽） 對接， 對未有機構(gòu)主體以* 銷售總公司協(xié)調(diào)為主，* 有機構(gòu)主體，主要是單證

4、管理流程及服務協(xié)調(diào)溝通，對未有主體機構(gòu)做好售后服務保障工作，壽險組訓人員暫時協(xié)助做好服務的跟蹤和協(xié)調(diào)，各個區(qū)域服務保障到位，做好售后服務工作，單證管理崗主要協(xié)調(diào)與保險公司的費用政策跟蹤和單證協(xié)調(diào)，做好與總公司的費用上報工作，其次與合作網(wǎng)點做好對接，做到單證、費用及理賠服務的跟蹤協(xié)調(diào)，保證服務時效。其次，制定服務及承保網(wǎng)點的基本法，主要是制定壽險和產(chǎn)險互動機制，壽險基本思路是按照傭金+績效，增員獎勵、主管津貼、續(xù)期傭金和機構(gòu)管理費用等方面綜合考慮，機構(gòu)管理費用由* 分公司本部統(tǒng)一掌握，按照機構(gòu)壽險完成情況進行調(diào)整，同時結(jié)合壽險與車險，按照壽險完成多少對車險進行補貼政策，實現(xiàn)動態(tài)調(diào)整，同時建立服務

5、網(wǎng)點的月度及年度獎勵機制。再次， 服務網(wǎng)點的來源主要是原有合作機構(gòu)、其他代理公司下設(shè)機構(gòu)、有資源未涉足保險的人員、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)超市及其他營業(yè)廳便民服務點等，做到不做車險做壽險不做壽險做非車卡單的推廣，無論如何在縣域及鄉(xiāng)鎮(zhèn)立足推廣群主及種子選手方案，按照壽險模式積極做好推、助、幫的模式，逐步擴大 * 銷售網(wǎng)絡(luò)。（ 二 ） 車險業(yè)務推動第一、 加強與主體公司的合作與溝通結(jié)合目前總部與利寶、泰山、亞太、中華、陽光等合作主體的關(guān)系，積極與主體公司相關(guān)人員對接，保證 * 地區(qū)業(yè)務對接順暢，建立主體公司對接人聯(lián)系方式，由公司內(nèi)勤與保險主體的相關(guān)人員做好單證、臺賬及業(yè)務費用等相關(guān)對接工作，保證與主體合作順暢，不出

6、現(xiàn)偏差。結(jié)合 * 市場情況，在與主體溝通過程中重點考慮合作的粘性，在* 地區(qū)找到一到兩家重點合作主體，為 * 在 * 地區(qū)的發(fā)展打下基礎(chǔ)工作，樹立* 保險銷售公司品牌。第二、 縣域網(wǎng)點重新梳理分類管理結(jié)合現(xiàn)有網(wǎng)點重新進行梳理，了解網(wǎng)點對主體承保、理賠的相關(guān)需求以及對合作主體的認知度，結(jié)合我公司現(xiàn)有合作主體公司，做好對標對接工作，將多少費用全部投入市場，同時對現(xiàn)有網(wǎng)點做好單證領(lǐng)用和費用結(jié)算的基本工作，為2019年打下基礎(chǔ)。制定機構(gòu)網(wǎng)點鋪設(shè)行事歷，按照計劃及制定機構(gòu)籌建方案進行推進，車險方面費用全部下放，在平衡市場關(guān)系的同時，對相關(guān)費用進行激勵，形成* 網(wǎng)點的爭先的氛圍，對業(yè)務發(fā)展有潛力的網(wǎng)點請示

7、總公司下設(shè)營業(yè)部或者分公司，做到掛牌經(jīng)營，做好業(yè)務合規(guī)化。第三、 積極拓展合作渠道：重點拓展汽貿(mào)、分期公司等，加強該領(lǐng)域的合作拓展，為公司做好成塊業(yè)務的跟蹤和布局。（ 三 ） 非車業(yè)務推動措施非車險業(yè)務為各家代理公司空白點，積極與主體公司聯(lián)合對非車險條款及險種對網(wǎng)點進行宣導，積極拓展非車險業(yè)務領(lǐng)域，目前險種主要集中在卡單、雇主責任險、訴訟保全險、分期貸款人意外保險等簡單容易接受的險種進行推動。（ 四 ） 壽險業(yè)務推動措施結(jié)合總公司對壽險險種及主體公司的統(tǒng)一部署，* 分公司結(jié)合當?shù)厥袌銮闆r對相關(guān)險種進行推動，推動措施如下：第一， 壽險業(yè)務推動分工：組訓 * 作為壽險負責人主要是協(xié)調(diào)保險公司、網(wǎng)點

8、的組訓事宜，內(nèi)勤* 主要負責壽險的出單溝通協(xié)調(diào)，對后期理賠進行跟蹤回訪。第二， 結(jié)合總公司費用政策，* 制定傭金、績效、增員補貼、主管津貼、機構(gòu)管理費用和續(xù)期傭金的相關(guān)基本法，對各個網(wǎng)點進行宣導，重點加大對重疾險的推廣。第三， 定制重疾險宣傳折頁，下發(fā)到各個網(wǎng)點，組訓 *作為壽險總負責，2018年首先對現(xiàn)有內(nèi)丘、* 開發(fā)區(qū)、臨西、巨鹿、廣宗、平鄉(xiāng)縣域進行壽險推廣和授課，與主體公司充分溝通，易拉寶宣傳畫宣傳到每個網(wǎng)點，在超市、服務網(wǎng)點都有我們* 的壽險宣傳，做到服務到位宣傳到位。第四， 按照基本法對壽險推動的同時，機構(gòu)管理費與網(wǎng)點費用掛鉤，同時對車險次月的費用掛鉤，形成壽險與車險互動，在市場上有

9、新的口碑，讓網(wǎng)點有奔頭、有利潤、做到下面縣域經(jīng)理及業(yè)務主管或者合作網(wǎng)點對 * 的管理及利潤導向有新的認識，能夠籠絡(luò)一批績優(yōu)業(yè)務人員和客戶群，最后做到客戶為我們的業(yè)務人員的一套管理模式，形成人人在* 平臺做保險的品牌。第五， 壽險業(yè)務推動的另一層面，利用其它主體壽險業(yè)務人員的資源，對其進行宣導，主要是險種和費用對比，籠絡(luò)一批其它公司壽險業(yè)務人員加盟到* 保險的陣營，逐步形成壽險高經(jīng)人員的集聚地。第六， 建立壽險業(yè)務人員的晉級制度，主管、 區(qū)域經(jīng)理在基本法的制定中要突出表現(xiàn)，這樣實現(xiàn)增員的利益最大化，增員的積極性比較高，只要有人就能干活，就有產(chǎn)能，逐步提升人員的產(chǎn)能，通過宣傳壽險推動車險，形成車險壽險一體化經(jīng)營，這樣讓業(yè)務人員對車險實際上是補貼去做，壽險多掙錢的一個氛圍。（ 五 ） 業(yè)務創(chuàng)新服務措施利用總公司* 網(wǎng)絡(luò)平臺及其他保險合作平臺，搭建網(wǎng)絡(luò)平臺的推廣，* 代理的推廣品牌宣傳要落實，爭取在網(wǎng)絡(luò)平臺方面優(yōu)先超出其他公司，形成一個新的推廣模式，利用現(xiàn)有客戶資源及相關(guān)客戶信息對業(yè)務進行電話和互聯(lián)網(wǎng)營銷，在該領(lǐng)域闖出一片天地。簽約救援、修理、車管所做好客戶后期服務的問題，解決好后顧之憂，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務。需要總公司支持及建議（ 一 ） 壽險費用結(jié)算問題：建議壽險給機構(gòu)打包