反洗錢評價報告

1、*年度反洗錢工作自律評估報告自律評估單位名稱：*自律評估單位負(fù)責(zé)人：自律評估單位地址：自律評估時間：報告完成時間：根據(jù)*關(guān)于做好*年反法錢非現(xiàn)場監(jiān)管評估工作的通知的通知（*）文件要求，我*及時組織人員按照四川省金融機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管評估辦法（試行）的文件規(guī)定，認(rèn)真開展本單位的反洗錢自律評估工作。在自評過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對我*反洗錢組織機構(gòu)設(shè)立情況、反洗錢內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況、客戶身份識別情況、大額交易和可疑交易報告情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況等方面的反洗錢工作進行綜合自評?，F(xiàn)將有關(guān)自評情況做以下匯報：一、反洗錢自律評估工作組織開展情況我*從*年*日開始對*年度反洗錢工作進行了自

2、律評估，為確保反洗錢自律評估工作順利開展，*成立了反洗錢評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，*為組長，*為成員。二、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況（一）反洗錢內(nèi)控制度和組織機構(gòu)建設(shè)情況自開展反洗錢工作以來，*一直按照上級有關(guān)部門的文件規(guī)定，不斷完善反洗錢的內(nèi)控制度。隨著內(nèi)控制度的不斷健全，一線員工對可疑交易的識別能力報送大額和可疑交易報告、有了很大提高，嚴(yán)格照反洗錢相關(guān)規(guī)定識別客戶身份、保存身份資料及交易記錄。目前，*的反洗錢部門在*部，設(shè)立了反洗錢審核崗和反洗錢審批崗（二）客戶身份認(rèn)證情況對于客戶開戶，*按照人行關(guān)于人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法的規(guī)定能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營

3、業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證的等資料的真實性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶。對個人銀行結(jié)算賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件，確認(rèn)無誤后予以開立賬戶。（三）大額和可疑交易報告情況在反洗錢數(shù)據(jù)的報送過程中，*要求各網(wǎng)點加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定大額資金進出賬登記簿，加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測。（四）反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況反洗錢是一項長期的、復(fù)雜的社會性工作。為此*積極配合人民銀行開展

4、反洗錢宣傳工作，通過散發(fā)宣傳材料，集中時間統(tǒng)一宣傳等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合金融機構(gòu)開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。* *年，我*積極配合人民銀行以及監(jiān)管部門開展反洗錢宣傳工作，充分利用“送金融知識下鄉(xiāng)*年銀行業(yè)公眾教育日”等活動，在鬧市區(qū)開展了宣傳,通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料、現(xiàn)場解答等形式，全面開展反洗錢法宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放反洗錢法知識宣傳資料*多份，懸掛反洗錢法宣傳橫幅*幅，取得了很好的宣傳效果。* *年共對各*會計及反洗

5、錢工作人員通過以會代訓(xùn)方式進行了培訓(xùn)，參加人數(shù)達(dá)*余人次，通過培訓(xùn)各*工作人員對可疑交易的識別能力得到較大的提高。（五）反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查情況* *的稽核審計工作每年都按規(guī)定在進行，*在平時的序時稽核工作當(dāng)中，對*的大額和可疑交易的登記、客戶資料的留存等內(nèi)容都進行了仔細(xì)的檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題也及時向經(jīng)辦人員提出，并及時進行了整改。（六）反洗錢工作的保密情況金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定中第十五條明確規(guī)定了“金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。"，所以我們是嚴(yán)格執(zhí)行了反洗錢數(shù)據(jù)信息的保密工作，沒有發(fā)現(xiàn)對外泄密情況。三、反洗錢工作存在的問題通過這次的反洗錢自律評估工作，按照考核項目，我*年度反洗錢工作中存在以下方面的問題：一是要是在反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面，我*在一些內(nèi)控制度上未及時補充完善，還缺少一些具體的實施細(xì)則，二是因所在在反洗錢崗位設(shè)置和人員配備方面。三是在客戶信息的管理上，重視力度不夠。四、整改措施針對自查存在的問題，制定了以下整改措施和計劃：一是在反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)上，二*三*