第四章國(guó)際貨款的收付

1、 第四章第四章 國(guó)際貨款的收付國(guó)際貨款的收付 1 1、支付工具、支付工具 2 2、支付方式、支付方式 票據(jù)（匯票、本票、支票）票據(jù)（匯票、本票、支票） （1 1）票據(jù)當(dāng)事人）票據(jù)當(dāng)事人 （2 2）票據(jù)行為）票據(jù)行為基本當(dāng)事人：出票人、收款人、付款人、（承兌人）基本當(dāng)事人：出票人、收款人、付款人、（承兌人）非基本當(dāng)事人：保證人、背書人、被背書人非基本當(dāng)事人：保證人、背書人、被背書人權(quán)利人：持票人權(quán)利人：持票人義務(wù)人：持票人之前在票據(jù)上作過(guò)表示的人義務(wù)人：持票人之前在票據(jù)上作過(guò)表示的人 要式證券、不要因證券要式證券、不要因證券基本票據(jù)行為：出票基本票據(jù)行為：出票附屬票據(jù)行為：其它（背書、承兌、保證

2、）附屬票據(jù)行為：其它（背書、承兌、保證） 匯付（匯付（remittanceremittance） 托收（托收（collectioncollection） 信用證（信用證（letter of creditletter of credit，L/CL/C）匯款人匯款人（買方）（買方）匯出行匯出行匯入行匯入行收款人收款人（賣方）（賣方）付款方付款方（進(jìn)口方）（進(jìn)口方）代收行代收行委托人委托人（出口方）（出口方）托收行托收行開證人開證人（進(jìn)口方）（進(jìn)口方）開證行開證行受益人受益人通知行通知行議付行議付行保兌行保兌行1 1、托收、托收（1 1）出口押匯：）出口押匯：D/P at sightD/P at s

3、ight（2 2）進(jìn)口押匯：）進(jìn)口押匯：D/P after sightD/P after sight2 2、信用證、信用證（1 1）出口押匯：即期）出口押匯：即期（2 2）進(jìn)口押匯：遠(yuǎn)期）進(jìn)口押匯：遠(yuǎn)期1 1、銀行信用、銀行信用2 2、自足文件、自足文件3 3、單據(jù)買賣、單據(jù)買賣 FOBFOB交易魚粉，以不可撤消交易魚粉，以不可撤消L/CL/C支支付，付，L/CL/C要求提單是標(biāo)明要求提單是標(biāo)明“運(yùn)費(fèi)已付運(yùn)費(fèi)已付”的指示提單，賣方提交的提單注明的指示提單，賣方提交的提單注明“運(yùn)費(fèi)到付運(yùn)費(fèi)到付”，且不是指示提單，故，且不是指示提單，故銀行拒收。賣方隨即向買方提交，單銀行拒收。賣方隨即向買方提交，

4、單據(jù)符合買賣合同，買方是否應(yīng)該接受？據(jù)符合買賣合同，買方是否應(yīng)該接受？晨光公司晨光公司(A)(A)與高通公司與高通公司(B)(B)信用證糾紛案信用證糾紛案 A A向向B B出口服裝的合同出口服裝的合同規(guī)定：最遲裝船期為規(guī)定：最遲裝船期為19941994年年8 8月月3030日。由于日。由于B B未能按照約定及時(shí)、足量未能按照約定及時(shí)、足量提供面料，提供面料，A A趕不上最遲裝船日期。這時(shí)趕不上最遲裝船日期。這時(shí)B B出具保函：出具保函：保證買方收到單據(jù)及時(shí)付款。保證買方收到單據(jù)及時(shí)付款。A A辦理裝運(yùn)。辦理裝運(yùn)。（1 1）單據(jù)在單據(jù)在開證行開證行被拒付。被拒付。（2 2）A A收到買主收到買主

5、C C的質(zhì)量質(zhì)的質(zhì)量質(zhì)疑和要求降價(jià)的傳真疑和要求降價(jià)的傳真 。 表面相符原則（表面相符原則（UCP500UCP500第第1515條）：條）： 銀行對(duì)單據(jù)的形式、完整性、準(zhǔn)確性、真?zhèn)毋y行對(duì)單據(jù)的形式、完整性、準(zhǔn)確性、真?zhèn)涡曰蚍尚Яπ曰蚍尚Я I概不負(fù)責(zé)；概不負(fù)責(zé)； 銀行對(duì)單據(jù)中有關(guān)的貨物描述、數(shù)量、重量、銀行對(duì)單據(jù)中有關(guān)的貨物描述、數(shù)量、重量、品質(zhì)、狀況、包裝、交貨、價(jià)值或存在，對(duì)于貨品質(zhì)、狀況、包裝、交貨、價(jià)值或存在，對(duì)于貨物的發(fā)貨人、承運(yùn)人、運(yùn)輸行、收貨人或保險(xiǎn)人物的發(fā)貨人、承運(yùn)人、運(yùn)輸行、收貨人或保險(xiǎn)人或其他任何人的誠(chéng)信、行為及或其他任何人的誠(chéng)信、行為及/ /或疏忽、清償能或疏忽、清

6、償能力、履約能力或資信也概不負(fù)責(zé)。力、履約能力或資信也概不負(fù)責(zé)。 欺詐是一方當(dāng)事人故意用虛假情況或故意隱欺詐是一方當(dāng)事人故意用虛假情況或故意隱瞞真實(shí)情況，誘使對(duì)方當(dāng)事人作出錯(cuò)誤的意思表瞞真實(shí)情況，誘使對(duì)方當(dāng)事人作出錯(cuò)誤的意思表示。示。 信用證欺詐是指利用跟單信用證機(jī)制中單證信用證欺詐是指利用跟單信用證機(jī)制中單證相符即予以支付的規(guī)定，騙取貨款支付的商業(yè)欺相符即予以支付的規(guī)定，騙取貨款支付的商業(yè)欺詐行為。詐行為。1 1、賣方風(fēng)險(xiǎn)（、賣方風(fēng)險(xiǎn)（“軟條款軟條款”信用證）信用證）2 2、買方風(fēng)險(xiǎn)、買方風(fēng)險(xiǎn)（1 1）偽造、變?cè)靻螕?jù)；）偽造、變?cè)靻螕?jù)；（2 2）交易欺詐；）交易欺詐；（3 3）針對(duì)信用證本身

7、的欺詐。）針對(duì)信用證本身的欺詐。例例1 1：L/CL/C規(guī)定規(guī)定“必須在開證人通過(guò)開證行發(fā)出的指必須在開證人通過(guò)開證行發(fā)出的指定船名的指示后，才能裝運(yùn)定船名的指示后，才能裝運(yùn)”。例例2 2：受益人應(yīng)提交商業(yè)發(fā)票及經(jīng)買方會(huì)簽的商品檢：受益人應(yīng)提交商業(yè)發(fā)票及經(jīng)買方會(huì)簽的商品檢驗(yàn)證書。驗(yàn)證書。例例3 3：L/CL/C規(guī)定規(guī)定“受益人被特別告知：開證行可以隨受益人被特別告知：開證行可以隨意修改信用證而無(wú)須明確任何理由。意修改信用證而無(wú)須明確任何理由?！崩锍瘫脚欣锍瘫脚欣齋ztejnSztejn案案 19411941年，原告年，原告A A向被告向被告B B（印度某公司）購(gòu)買（印度某公司）購(gòu)買一批鬃

8、毛。一批鬃毛。A A申請(qǐng)銀行申請(qǐng)銀行C C向向B B開出不可撤消的信用證，開出不可撤消的信用證，后后B B提交了全套表面相符的單據(jù)辦理議付，但提交了全套表面相符的單據(jù)辦理議付，但A A聲稱聲稱B B實(shí)際裝運(yùn)的是牛毛及其他不值錢的垃圾，并以實(shí)際裝運(yùn)的是牛毛及其他不值錢的垃圾，并以B B欺欺詐為由申請(qǐng)法院發(fā)布禁令禁止詐為由申請(qǐng)法院發(fā)布禁令禁止C C付款。其主張獲得付款。其主張獲得法院的支持。法院的支持。Shientag法官：法官：（1）首先肯定獨(dú)立性原則；）首先肯定獨(dú)立性原則；（2）本案爭(zhēng)議的特點(diǎn)（不是違反品質(zhì)擔(dān)保，而是故）本案爭(zhēng)議的特點(diǎn)（不是違反品質(zhì)擔(dān)保，而是故意不裝運(yùn)買方所購(gòu)之貨；（意不裝運(yùn)買

9、方所購(gòu)之貨；（3）允許銀行拒付無(wú)不）允許銀行拒付無(wú)不利影響；利影響；（4）買方證實(shí)存在有實(shí)質(zhì)性破壞的欺詐。）買方證實(shí)存在有實(shí)質(zhì)性破壞的欺詐。 如有充分如有充分證據(jù)證據(jù)證明證明賣方賣方在利用簽定在利用簽定合同進(jìn)行合同進(jìn)行欺詐欺詐，且中國(guó)銀行在合理時(shí)，且中國(guó)銀行在合理時(shí)間內(nèi)間內(nèi)尚未對(duì)外付款尚未對(duì)外付款、未未對(duì)遠(yuǎn)期匯票進(jìn)對(duì)遠(yuǎn)期匯票進(jìn)行行承兌承兌的，的，人民法院人民法院可行使可行使“止付止付”權(quán)，即根據(jù)買方指示，凍結(jié)信用證項(xiàng)權(quán)，即根據(jù)買方指示，凍結(jié)信用證項(xiàng)下的貨款下的貨款。國(guó)際保理國(guó)際保理 保險(xiǎn)保險(xiǎn)銀行保函和備用信用證銀行保函和備用信用證1 1、銀行保函、銀行保函（bankerbankers lett

10、er of guarantees letter of guarantee，L/GL/G） 如委托出具保函的一方未向受益人履行義務(wù)，如委托出具保函的一方未向受益人履行義務(wù)，由銀行承擔(dān)保證書中的付款責(zé)任。由銀行承擔(dān)保證書中的付款責(zé)任。2 2、備用信用證、備用信用證（standby L/Cstandby L/C） 當(dāng)開證人未履行應(yīng)盡義務(wù)時(shí)，受益人按備用信當(dāng)開證人未履行應(yīng)盡義務(wù)時(shí)，受益人按備用信用證規(guī)定向其開證行索償。用證規(guī)定向其開證行索償。 19141914年，英賣方以年，英賣方以CIFCIF漢堡售與英國(guó)買方一漢堡售與英國(guó)買方一批中國(guó)大豆。批中國(guó)大豆。7 7月底，貨物被裝上一艘德國(guó)船。月底，貨物被裝上一艘德國(guó)船。8 8月月4 4日英德宣戰(zhàn)，日英德宣戰(zhàn)，8 8月月5 5日公告禁止相互貿(mào)易。該日公告禁止相互貿(mào)易。該德國(guó)船在一中立港避難。德國(guó)船在一中立港避難。 8 8月月6 6日，賣方向買方提交單據(jù)遭到拒收。賣日，賣方向買方提交單據(jù)遭到拒收。賣方認(rèn)為單據(jù)簽發(fā)時(shí)是合法有效的，后來(lái)因?yàn)閼?zhàn)爭(zhēng)方認(rèn)為單據(jù)簽發(fā)時(shí)是合法有效的，后來(lái)因?yàn)閼?zhàn)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致其無(wú)效，買方應(yīng)該自行投保戰(zhàn)