合規(guī)重在制度的遵守與執(zhí)行

1、合規(guī)重在制度的遵守與執(zhí)行隨著“質(zhì)量年”“合規(guī)建設(shè)”帶來(lái)的氣息，身為合作銀行的我們正感觸著建設(shè)氣息給我們?nèi)猩舷聨?lái)的新風(fēng)貌。通過(guò)近一年來(lái)合規(guī)建設(shè)與標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)創(chuàng)建活動(dòng)的開展，我深刻認(rèn)識(shí)到“合規(guī)”操作對(duì)推進(jìn)合行業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展、員工素質(zhì)的提高所起到的重要作用。作為一名合格的合行工作者，我們應(yīng)該遵守合行的規(guī)章制度和職業(yè)道德，只有加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)、嚴(yán)格按制度辦事，才能夠有效避免操作風(fēng)險(xiǎn)。一、操作遵守制度銀行監(jiān)管委員會(huì)對(duì)合規(guī)的定義是：“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制訂的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損

2、失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。是銀行內(nèi)部的核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。”就自己所在的支行而言，網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的出現(xiàn)及計(jì)算機(jī)的廣泛應(yīng)用，合規(guī)操作與合行的各個(gè)業(yè)務(wù)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)及每個(gè)員工都息息相關(guān)。我們有可能由于能力有限或操作不當(dāng)釀成失誤與風(fēng)險(xiǎn)損失；也可能因違規(guī)操作引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)與損失。究其原因都是內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，有章不循，有法不依，違規(guī)、違法、違章、違紀(jì)、違德辦理業(yè)務(wù)。合規(guī)的最后掌控權(quán)在具體操作的基層員工或一線員工身上，我們時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)是我們刻不容緩的事情。因此，我們要從每一件小事，每一個(gè)崗位，每個(gè)操作環(huán)節(jié)做起，共同倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營(yíng)造合規(guī)氛圍，實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)”、“事事合規(guī)”、“時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo)，達(dá)到“

3、不愿違規(guī)，不能違規(guī)，不敢違規(guī)”的目的。二、始終執(zhí)行制度合規(guī)建設(shè)在合作銀行已經(jīng)引起重視，開始通過(guò)嚴(yán)肅查處、探究違規(guī)本源、合規(guī)文化建設(shè)途徑的研究，推進(jìn)合規(guī)建設(shè)。如果制度不嚴(yán)格執(zhí)行，就會(huì)致使制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性蕩然無(wú)存。所以在制度執(zhí)行過(guò)程中，基層不能有惰性心理，既要勤于思，又要敏于行；不能有藏掖心理，既要敢于自我否定，又要勇于自我發(fā)展；不能有怕麻煩心理，既要對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)找差距，又要對(duì)應(yīng)工作找準(zhǔn)繩；不能有應(yīng)付心理，又要精益求精、追求完美。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理、按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。三、習(xí)慣讓位制度樹立合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展

4、，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理；片面重視市場(chǎng)開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。在日常工作中，提高守法意識(shí)，從思想意識(shí)上和行動(dòng)上自覺(jué)防堵各類案件。要讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工觀念、意識(shí)、思想、行為之中，人人都自覺(jué)循規(guī)，事事都能合規(guī)，讓合規(guī)成為一種最基本的要求，并得到有效習(xí)慣性遵循，逐步形成合規(guī)的潛意識(shí)和合規(guī)的自覺(jué)習(xí)慣，達(dá)成合規(guī)操作建設(shè)目標(biāo)。四、信任不忘制度要讓員工主動(dòng)學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理理論、科學(xué)民主法治的知識(shí)、人本主義等方面的知識(shí)，把握時(shí)代發(fā)展的方向，在自己的內(nèi)心建立起信念，形成自我觀念轉(zhuǎn)變，緩和消極文化觀念和不良社會(huì)現(xiàn)象的沖擊和影響。要防止員工重視人情面子文化，弱化了

5、對(duì)制度信任的基礎(chǔ)，堅(jiān)持“制度面前人人平等”，不因關(guān)系、特權(quán)、人情面子等特殊原因而出現(xiàn)變異，有力支撐員工對(duì)制度的信念；要認(rèn)同人性的多樣化和可變性觀念，形成人人尊重制度、主動(dòng)配合監(jiān)督的穩(wěn)定持續(xù)的氛圍.宣揚(yáng)合規(guī)理念、提高員工合規(guī)意識(shí)是合規(guī)文化建設(shè)的重中之重，讓我們大家攜起手來(lái)，營(yíng)造合規(guī)文化、打造合規(guī)銀行，共同開辟我們合作銀行美好的明天！合同管理制度1范圍本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了龍騰公司合同管理工作的管理機(jī)構(gòu)、職責(zé)、合同的授權(quán)委托、洽談、承辦、會(huì)簽、訂閱、履行和變更、終止及爭(zhēng)議處理和合同管理的處罰、獎(jiǎng)勵(lì);本標(biāo)準(zhǔn)適用于龍騰公司項(xiàng)目建設(shè)期間的各類合同管理工作，廠內(nèi)各類合同的管理，廠內(nèi)所屬各具法人資格的部門，參照本標(biāo)準(zhǔn)

6、執(zhí)行。2規(guī)范性引用中華人民共和國(guó)合同法龍騰公司合同管理辦法3定義、符號(hào)、縮F略語(yǔ)4職責(zé)總經(jīng)理：龍騰公司經(jīng)營(yíng)管理的法定代表人。負(fù)責(zé)對(duì)廠內(nèi)各類合同管理工作實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。以法人代表名義或授權(quán)委托他人簽訂各類合法合同，并對(duì)電廠負(fù)責(zé)。工程部：是發(fā)電廠建設(shè)施工安裝等工程合同簽訂管理部門；負(fù)責(zé)簽訂管理基建、安裝、人工技術(shù)的工程合同。經(jīng)營(yíng)部：是合同簽訂管理部門，負(fù)責(zé)管理設(shè)備、材料、物資的訂購(gòu)合同。合同管理部門履行以下職責(zé):建立健全合同管理辦法并逐步完善規(guī)范;參與合同的洽談、起草、審查、簽約、變更、解除以及合同的簽證、公證、調(diào)解、訴訟等活動(dòng)，全程跟蹤和檢查合同的履行質(zhì)量;審查、登記合同對(duì)方單位代表資格及單位資質(zhì)

7、，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)范圍、技術(shù)裝備、信譽(yù)、越區(qū)域經(jīng)營(yíng)許可等證件及履約能力（必要時(shí)要求對(duì)方提供擔(dān)保），檢查合同的履行情況;保管法人代表授權(quán)委托書、合同專用章，并按編號(hào)歸口使用;建立合同管理臺(tái)帳，對(duì)合同文本資料進(jìn)行編號(hào)統(tǒng)計(jì)管理;組織對(duì)法規(guī)、制度的學(xué)習(xí)和貫徹執(zhí)行，定期向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門報(bào)告工作;在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，做好合同管理的其他工作,工程技術(shù)部：專職合同管理員及材料、燃料供應(yīng)部兼職合同管理員履行以下職責(zé):在主任領(lǐng)導(dǎo)下，做好本部門負(fù)責(zé)的各項(xiàng)合同的管理工作，負(fù)責(zé)保管“法人授權(quán)委托書”簽訂合同時(shí)，檢查對(duì)方的有關(guān)證件，對(duì)合同文本內(nèi)容依照法規(guī)進(jìn)行檢查，檢查合同標(biāo)的數(shù)量、金額、日期、地點(diǎn)、質(zhì)量要求、安全責(zé)任、違約責(zé)任是否明確，并提出補(bǔ)充及修改意見(jiàn)