2019反洗錢工作心得

1、2019反洗錢工作心得關(guān)于反洗錢工作心得范文分享給大家， 歡迎閱讀借鑒。更多內(nèi)容 請(qǐng)繼續(xù)關(guān)注網(wǎng)。反洗錢工作心得第1篇：反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪 活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高XX信譽(yù)，促進(jìn)XX業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的中國(guó)人 民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則、中華人民共和國(guó)反洗錢法、金融機(jī) 構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機(jī) 構(gòu)反洗錢規(guī)定、人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法及廣 東省XXXXK洗錢工彳規(guī)定（粵XX2019106號(hào)）的要求，我市XX在 過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反洗

2、錢 工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二。七年反洗錢工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系我市XX為了做好反洗錢工作，成立了以 XX行長(zhǎng)XX為組長(zhǎng)，XX 各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組， 設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦 公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)XX的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確 定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織 體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行 制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反 洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。

3、 首先我們注重 中層干部、支局長(zhǎng)、所長(zhǎng)的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟， 為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反 洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了 一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。 三是認(rèn)真 選配工作人員。XX要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、 熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作崗位上來， 擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作， 強(qiáng)化 反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。本年度共舉行反洗錢 培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查 實(shí)施細(xì)則、中華人民共

4、和國(guó)反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和 客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法及廣東省XXXX5洗錢工作規(guī)定等。三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢工作的理解為了讓廣大群眾配合 XX開展反洗工作，市行在每一季度都開展 了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答 群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月 活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作 取得了較好的成效。四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料， 要求 客戶出

5、示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身 份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料 的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。 在以開立賬戶等方式與客戶建立 業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、 票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份 證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上 現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格

6、重新識(shí)別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī) 定的要求，對(duì)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性-交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至 少保存5年。五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶 不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過 5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收 付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公-款私存現(xiàn)象。我XX成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意 要套現(xiàn)或公-款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我XX結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和 大額轉(zhuǎn)賬收付。對(duì)大額和可疑支付交易

7、的報(bào)送工作， 指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的 可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行，每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開展反洗 錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。今年以來，我XX轄區(qū)內(nèi)共上報(bào)可疑支付61筆, 累計(jì)金額萬(wàn)。六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。本年稽查部門對(duì)全市轄下各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)。11月6-9日XX分行組織聯(lián)合工作組對(duì)我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主 要問題是有些營(yíng)業(yè)員對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)反洗錢知識(shí) 未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時(shí)上報(bào)的現(xiàn)象。七、下一年工作計(jì)劃（一）、繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性。 在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定

8、。（二）、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。 在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)， 為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基嘉（三）、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作， 提高反洗錢技 能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對(duì) 反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)，加深對(duì)其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可 疑支付交易的現(xiàn)象。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓， 嚴(yán) 格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員 樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的 緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)

9、。反洗錢工作心得第2篇：20XX年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在 20XX年累積的寶貴經(jīng) 驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng) 有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、 主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢 工作匯報(bào)如下：一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人 為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全 行的反洗錢工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專 職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗 錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的

10、反洗錢組織體系。二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開了 “ xx銀行20XX年反洗 錢工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞 臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧 20XX年我 行反洗錢工作、安排布署我行20XX年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組 成員（總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人）、營(yíng)業(yè)室經(jīng) 理、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共XX人次參加了會(huì)議。反洗錢工作心得體會(huì)5篇反洗錢工作心得體會(huì)5第2篇是夯實(shí)理 論基嘉我行統(tǒng)一征訂了金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)、金融機(jī)構(gòu)如何 識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析、中國(guó)洗錢犯罪案例 剖析、反

11、洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)等書，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編 印刷，全行員工人手一冊(cè)。三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。 要求 總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。 支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí) 間向全體員工灌輸反洗錢知識(shí)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反 洗錢的精神和意義三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)一是制度先行，出臺(tái)了xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施 細(xì)則（試行）、xx反洗錢工作考核辦法（試行）、關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客 戶身份證件的通知、轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí) 行有關(guān)問題的通知的通知。二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件，重新印制了 .個(gè)人 開戶申請(qǐng)書與個(gè)人客戶基本信息

12、修改申請(qǐng)書，加了職業(yè)、身份 證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注 ；不斷進(jìn)行客戶身 份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作；賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過期的 賬戶，限制其賬戶使用；對(duì)公賬戶開戶時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證 進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面；認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作， 人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少；認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。三是檢查落實(shí)。5月份及12月份會(huì)計(jì)結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反 洗錢專項(xiàng)檢查；20XX年5月12日到20XX年6月18日內(nèi)控稽核部對(duì) 四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進(jìn)行了一次反洗錢工 作專項(xiàng)審計(jì)四、注重宣

13、傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)一是定點(diǎn)宣傳。20XX年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行 了 7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊 洗錢宣傳活動(dòng)，刊登在了 20XX年8月13日xx日?qǐng)?bào)周末版上， 對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片， 擺放宣傳資料等形式，全面開展反洗錢法宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活 動(dòng)共發(fā)放反洗錢法知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛反 洗錢法宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在一定程 度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布 廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與

14、學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)反洗錢的 課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反 洗錢知識(shí)傳授給家庭成員。反洗錢工作心得第3篇：一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(zhǎng)，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組， 設(shè)立反洗錢工 作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時(shí)，各社也成立 了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部 門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體 系。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反 洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟

15、反洗錢工作的重要性。 一方面我們注 重中層干部、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢動(dòng)員會(huì)， 學(xué)習(xí)了人 民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定等反洗錢 知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu) 是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面 落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗 錢的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。 為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎 實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門 的合作，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。對(duì)反 洗錢

16、一線工作人員說明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng) 注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面 知識(shí)的安排到反洗錢工作崗位上來。 各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐 步充實(shí)反洗錢工作崗位。三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證 （營(yíng)業(yè)執(zhí)照、 法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開戶許可證 ）及經(jīng)辦人身份 證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù) 其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等 業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效

17、證明文件和資料， 進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查 開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核 對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按人民幣大額和可凝支付交易報(bào) 告管理辦法規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶 （如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或 辦理銷戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶 不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過 5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付 業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)

18、人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金 額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶 20萬(wàn) 元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意 要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控， 狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶 和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違 反反洗錢相關(guān)規(guī)定。今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、 集中轉(zhuǎn) 出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng) 營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符 的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯