金融自查報(bào)告

1、金融自查報(bào)告篇一：金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告支行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)雖自查報(bào)告衡水市商業(yè)銀行計(jì)財(cái)部：根據(jù)衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計(jì)工作考核評(píng)比辦法制度要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)XX年1-6月份金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)雖的自查工作照金融統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報(bào)告如下：一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)為認(rèn)真開(kāi)展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)專題會(huì)議,統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識(shí),提高對(duì)開(kāi)展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn)，確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任，

2、提出了具體要求，從而保證了自查效果。二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況（一）、確定檢查時(shí)間及范圍本次自查工作的起止時(shí)間：XX年9月3日至9月6日,自查范圍為我支行XX年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表、大額風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報(bào)表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。（二）、自查結(jié)果我支行在本次對(duì)XX年上半年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況，并且根據(jù)銀行法、金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。（三）、XX年金融統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題（一）統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。（二

3、）、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫不規(guī)范。（三）、統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行，因此有時(shí)造成報(bào)表統(tǒng)計(jì)有所偏差，給總部統(tǒng)計(jì)工作制造了不必要的麻煩。三、整改措施（一）加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。（二）、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。（三）、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和AB崗制度,每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員

4、，以便做好復(fù)核工作,同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。（四）、對(duì)各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查，再由負(fù)責(zé)人審核后，方可報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。（五）、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。（六）、定期對(duì)部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。支行篇二：金融許可證自查報(bào)告蓬萊民生村鎮(zhèn)銀行關(guān)于金融許可證的自查報(bào)告根據(jù)煙臺(tái)銀監(jiān)分局煙臺(tái)銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)山東銀監(jiān)局辦公室關(guān)于年下半年金融許可證檢查情況的通報(bào)

5、銀監(jiān)煙辦發(fā)XX12號(hào)文件的要求，及金融許可證管理辦法的相關(guān)規(guī)定，對(duì)我行金融許可證的管理進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、金融許可證的公示金融許可證管理辦法中要求金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示，經(jīng)自查，我行金融許可證出于安全性的考慮，現(xiàn)懸掛于柜臺(tái)內(nèi)的墻壁上，因我行現(xiàn)金區(qū)面積不大，墻壁距離窗口約4.5米，客戶在窗口外能夠清楚地看到金融許可證。二、業(yè)務(wù)范圍和主要負(fù)責(zé)人的公示金融許可證管理辦法中要求將業(yè)務(wù)范圍逐一列出，并按上級(jí)部門的任命文件公示主要負(fù)責(zé)人。經(jīng)自查，我行在聯(lián)動(dòng)門門的墻壁上已對(duì)以上內(nèi)容進(jìn)行公示，此處為開(kāi)放區(qū)域，客戶能夠靠近查看。三、發(fā)生變更事項(xiàng)后及時(shí)換領(lǐng)金融許可證我行在XX

6、年4月28日取得金融許可證，期間機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼等均未更改，所以不需換領(lǐng)。通過(guò)對(duì)以上方面的自查，我行嚴(yán)格按照金融許可證管理辦法對(duì)金融許可證進(jìn)行了管理，未發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象。通過(guò)學(xué)習(xí)銀監(jiān)煙辦發(fā)XX12號(hào)文件，了解到金融許可證作為重要的憑證，應(yīng)對(duì)其加以重視，因此在開(kāi)展自查的同時(shí)，我行專門針對(duì)金融許可證管理方面進(jìn)行了整頓及學(xué)習(xí)。一、加強(qiáng)對(duì)金融許可證管理辦法的學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照辦法中的要求實(shí)行管理，提高相關(guān)人員對(duì)金融許可證管理重要性的認(rèn)識(shí)，把金融許可證的管理工作當(dāng)成重要的工作來(lái)做。注重經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)性，保證銀行的穩(wěn)健發(fā)展。二、根據(jù)我行的實(shí)際情況，建立健全金融許可證的內(nèi)部管理制度，落實(shí)崗

7、位責(zé)任制，指定綜合管理部專門人員負(fù)責(zé)金融許可證的管理工作，保證許可證的保存完好、存放安全、變更及時(shí)。篇三：XX年金融統(tǒng)計(jì)檢查自查報(bào)告XXXX/J、額貸款有限責(zé)任公司XX年工作自查報(bào)告人民銀彳TXXXXf?。焊鶕?jù)XX銀發(fā)XX5號(hào)文件中國(guó)人民銀行XXX行轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于開(kāi)展XX年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知的通知，我公司積極響應(yīng)通知要求認(rèn)真開(kāi)展了自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：一、基本情況我公司成立于XX年11月23日，法定代表人：XXX注冊(cè)地：XXX市；經(jīng)營(yíng)范圍：辦理各項(xiàng)小額貸款，辦理小企業(yè)發(fā)展、管理、財(cái)務(wù)等咨詢業(yè)務(wù)，其他經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。公司由總經(jīng)理具體運(yùn)行日常業(yè)務(wù)，并制定了相應(yīng)的管理規(guī)章制度，對(duì)貸款程序進(jìn)行了嚴(yán)格

8、把關(guān)，確保把貸款的風(fēng)險(xiǎn)降至最低。公司下設(shè)有綜合行政部、信貸業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)控制部、財(cái)務(wù)部；人員共14人，其中綜合行政部5人、信貸業(yè)務(wù)部4人，風(fēng)險(xiǎn)控制3人，財(cái)務(wù)部2人。自XX年至XX年3月份，我公司累計(jì)發(fā)放貸款104筆，貸款金額6273萬(wàn)元；其中涉農(nóng)貸款34筆，貸款金額3336萬(wàn)元，占53%個(gè)體工商戶貸款16筆，貸款金額183萬(wàn)元，占3%中小企業(yè)貸款54筆，貸款金額2754萬(wàn)元，占44%二、金融統(tǒng)計(jì)情況本公司根據(jù)人民銀行XXXXXX宿的要求，每月、每季度、每年度按時(shí)填報(bào)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。六、工作開(kāi)展過(guò)程中存在的問(wèn)題和困難1、信息來(lái)源狹窄，客戶信用了解困難。由于小額貸款公司不屬于金融機(jī)構(gòu)，且業(yè)務(wù)處于發(fā)展初期，

9、征信管理技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)較低，管理經(jīng)驗(yàn)缺乏，目前接入征信系統(tǒng)的條件尚不具備，且無(wú)法比照商業(yè)銀行在貸款發(fā)放前通過(guò)征信系統(tǒng)查詢企業(yè)和個(gè)人征信情況，因而其控制貸款風(fēng)險(xiǎn)的難度增加。2、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大。雖然小額貸款公司執(zhí)行的貸款利率比較高（一般為基準(zhǔn)利率的4倍），但由于不能吸納存款，不能開(kāi)展貸款以外的其他業(yè)務(wù)，并且放貸對(duì)象多為信用等級(jí)較低、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估較難的小企業(yè)，因此，小額貸款公司對(duì)不良貸款率的控制難度大。3、后續(xù)資金沒(méi)有保障。由于小額貸款公司的資金來(lái)源被限定在股東繳納的資本金，面對(duì)旺盛的市場(chǎng)需求，放貸額已接近或超過(guò)其注冊(cè)資本金。小額貸款公司陷入“巧婦難為無(wú)米之炊”的尷尬境地。4、融資問(wèn)題。從當(dāng)前其他小額貸款公司的

10、融資情況分析，金額機(jī)構(gòu)對(duì)小額貸款公司的融資還是比較謹(jǐn)慎，積極性不高，附加條件較高。在只貸不存的前提下，目前小額貸款公司的資金來(lái)源途徑單一。但無(wú)論哪一種途徑，都面臨著現(xiàn)實(shí)的籌資難題。七、對(duì)小額貸款公司改善經(jīng)營(yíng)的建議1、建議接入人民銀行征信系統(tǒng)。小額貸款公司至今未實(shí)現(xiàn)和人民銀行征信系統(tǒng)的對(duì)接，無(wú)法及時(shí)查詢企業(yè)和個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，造成了小額貸款公司和貸款客戶之間的信息不對(duì)稱，直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)控制難度加大，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上升。建議盡快實(shí)現(xiàn)與人民銀行征信系統(tǒng)的對(duì)接，有效解決小額貸款公司和貸款客戶之間信息不對(duì)稱的情況，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。2、明確身份定位。明確小額貸款公司的金融機(jī)構(gòu)法律身份，不僅有利于政府相關(guān)機(jī)構(gòu)的明確監(jiān)管以及內(nèi)部審核管理，而且有利于小額貸款公司自身的業(yè)務(wù)拓展。目前，我國(guó)金融體系制度及其相關(guān)法律法規(guī)尚待改革完善，盡快建立一個(gè)符合中國(guó)國(guó)情，切合市場(chǎng)實(shí)際的小額貸款公司管理辦法，把小額貸款公司納入到金融機(jī)構(gòu)范疇，對(duì)規(guī)范管理小額貸款公司、促進(jìn)金融體系改革完善都具有積極的現(xiàn)實(shí)意義。3、資本金不足，難以滿足市場(chǎng)需要。按規(guī)定，小額貸款公司不能接受社會(huì)存款，貸款資金來(lái)源只有公司注冊(cè)資本,難以滿足當(dāng)前中小企業(yè)發(fā)展的需要。如果資金利用率接近注冊(cè)資本，公司很