國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)理財(cái)規(guī)劃師

1、理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)1職業(yè)概況11 職業(yè)名稱 理財(cái)規(guī)劃師。12 職業(yè)定義運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。1 3 職業(yè)等級(jí) 本職業(yè)共設(shè)二個(gè)等級(jí)，分別為：理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)）、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)）。14 職業(yè)環(huán)境室內(nèi)，常溫。15 職業(yè)能力特征身體健康，具有一定的觀察、理解、計(jì)算、判斷、應(yīng)變、表達(dá)、交流、協(xié)調(diào)及自主學(xué)習(xí)的能力。1 6基本文化程度 大專畢業(yè)。17 培訓(xùn)要求171 培訓(xùn)期限全日制職業(yè)學(xué)校教育，根據(jù)其培養(yǎng)目標(biāo)和教學(xué)計(jì)劃確定。晉級(jí)培訓(xùn)期限：理財(cái)規(guī)劃師不少于80標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)；高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師不少于10

2、0標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)。172 培訓(xùn)教師培訓(xùn)理財(cái)規(guī)劃師的教師應(yīng)具有高級(jí)理財(cái)規(guī)劃職業(yè)資格證書或相關(guān)專業(yè)高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格；培訓(xùn)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的教師應(yīng)具高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書2年以上或相關(guān)專業(yè)高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格。173 培訓(xùn)場(chǎng)地設(shè)備可容納20名以上學(xué)員的標(biāo)準(zhǔn)教室，有必要的教學(xué)設(shè)備、設(shè)施；室內(nèi)光線、通風(fēng)、衛(wèi)生條件良好。1 8鑒定要求 181 適用對(duì)象從事或準(zhǔn)備從事本職業(yè)的人員。182 申報(bào)條件理財(cái)規(guī)劃師（具備以下條件之一者）（1）具有大專學(xué)歷，申報(bào)前從事本職工作4年以上，經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。（2）取得相關(guān)專業(yè)學(xué)士學(xué)位，申報(bào)前從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培

3、訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。（3）取得相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位，申報(bào)前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（具備以下條件之一者）（1）具有大專學(xué)歷或?qū)W士學(xué)位，取得理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作5年以上，經(jīng)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。（2）具有非金融專業(yè)的碩士學(xué)位，取得理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎(jiǎng)勵(lì)成果、論文著作），經(jīng)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。（3）取得金融專業(yè)碩士以上（含碩士）學(xué)位或其他專業(yè)博士學(xué)位，

4、取得理財(cái)規(guī)劃師資格證書后，連續(xù)從事理財(cái)規(guī)劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎(jiǎng)勵(lì)成果、論文著作），經(jīng)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。183鑒定方式分為理論知識(shí)考試和專業(yè)能力考核。理論知識(shí)考試采用閉卷筆試方式；專業(yè)能力考核采用閉卷模擬筆試方式。理論知識(shí)考試和專業(yè)能力考核均實(shí)行百分制，成績(jī)皆達(dá)60分及以上者為合格。理財(cái)規(guī)劃師、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師還須進(jìn)行綜合評(píng)審。184考評(píng)人員與考生配比理論知識(shí)考試考評(píng)人員與考生配比為1：20，每個(gè)標(biāo)準(zhǔn)教室不少于2名考評(píng)人員；專業(yè)能力考核考評(píng)人員與考生配比為1：20，每個(gè)考場(chǎng)不少于2 個(gè)考評(píng)人員；綜合評(píng)審委員不少于5人。185鑒定時(shí)間

5、理論知識(shí)考試時(shí)間為90分鐘；專業(yè)能力考試時(shí)間為90分鐘；綜合評(píng)審時(shí)間不少于30分鐘。186鑒定場(chǎng)所設(shè)備標(biāo)準(zhǔn)教室。綜合評(píng)審在條件較好的小型會(huì)議室進(jìn)行，室內(nèi)需配備必要的計(jì)算設(shè)備、照明設(shè)備投影設(shè)備等，室內(nèi)衛(wèi)生、光線、通風(fēng)條件良好。2 基本要求21職業(yè)道德211職業(yè)道德基本知識(shí)212職業(yè)守則1. 愛(ài)國(guó)守法、遵守行業(yè)規(guī)范。 2. 敬業(yè)愛(ài)崗，盡責(zé)守信，熱情主動(dòng)，具有團(tuán)隊(duì)合作精神。 3. 維護(hù)客戶利益，保守機(jī)密。 22基礎(chǔ)知識(shí)221經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本知識(shí)1. 宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)。 2. 微觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)。 222消費(fèi)支出基本知識(shí)1. 住房消費(fèi)。 2. 汽車消費(fèi)。 3. 教育消費(fèi)。 223保險(xiǎn)學(xué)基本知識(shí)1. 人壽保

6、險(xiǎn)。 2. 醫(yī)療和健康保險(xiǎn)。 3. 養(yǎng)老保險(xiǎn)。 4. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。 224投資學(xué)基本知識(shí)1. 貨幣市場(chǎng)投資工具。 2. 資本市場(chǎng)投資工具。 3. 外匯市場(chǎng)投資工具。 4. 其他投資工具。 225貨幣金融學(xué)基本知識(shí)1. 中央銀行基本知識(shí)。 2. 商業(yè)銀行基本知識(shí)。 3. 國(guó)際金融。 4. 其他金融知識(shí)。 226實(shí)業(yè)投資基本知識(shí)1. 獨(dú)資企業(yè)及合伙企業(yè)基本知識(shí)。 2. 公司基本知識(shí)。 227稅收基本知識(shí)1. 所得稅。 2. 流轉(zhuǎn)稅。 228財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基本知識(shí)1. 會(huì)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)。 2. 財(cái)務(wù)管理。 229相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)1. 合同法相關(guān)知識(shí)。 2. 民法相關(guān)知識(shí)。 （3）民事訴訟相關(guān)知識(shí)。3工作要求本

7、標(biāo)準(zhǔn)對(duì)理財(cái)規(guī)劃師和高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的專業(yè)能力要求依次遞進(jìn)，高級(jí)別涵蓋低級(jí)別的要求。31理財(cái)規(guī)劃師 職業(yè)功能工作內(nèi)容能力要求相關(guān)知識(shí)一、建立客戶聯(lián)系（一）與客戶會(huì)談和溝通1能夠運(yùn)用與客戶會(huì)談的技巧，掌握客戶的信息2能夠清楚地介紹服務(wù)內(nèi)容1談話技巧的知識(shí)2. 語(yǔ)言表達(dá)方法3. 法律責(zé)任的基本知識(shí)（二）信息收集與整理1.能夠歸納與整理客戶提供的信息2.能夠分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求1.信息收集與整理的知識(shí)2.歸納與分析的方法（三）確定客戶1能夠?yàn)榭蛻籼峁├碡?cái)建議書2.能夠與客戶簽訂理財(cái)合同1.理財(cái)建議書的寫作方法2.理財(cái)合同的法律知識(shí)二、分析和評(píng)價(jià)（一）財(cái)務(wù)狀況分析1.能夠指導(dǎo)客戶記

8、錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債帳目2.能夠?qū)蛻糌?cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析1.會(huì)計(jì)原理2.財(cái)務(wù)分析的知識(shí)（二）財(cái)務(wù)狀況評(píng)估1能夠判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀2.能夠預(yù)測(cè)客戶財(cái)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)1.財(cái)務(wù)狀況判斷知識(shí)2.財(cái)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)知識(shí)三、策劃和建議（一）方案策劃能夠針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案1.理財(cái)?shù)幕局R(shí)2.方案策劃的基本要素3.方案設(shè)計(jì)的有關(guān)知識(shí)4.可行性報(bào)告寫作的知識(shí)5.民事證據(jù)的基本知識(shí)（二）確定文案1.能夠聽(tīng)取他人意見(jiàn)改進(jìn)設(shè)計(jì)方案2.能夠根據(jù)客戶意見(jiàn)和實(shí)際情況修改方案四、實(shí)施與評(píng)估（一）指導(dǎo)實(shí)施1.能夠?qū)Ψ桨傅膶?shí)施給予具體的操作指導(dǎo)2.能夠根據(jù)實(shí)際情況的變化對(duì)方案及時(shí)進(jìn)行調(diào)整3.能夠根據(jù)合同履行指導(dǎo)責(zé)任投資技

9、巧的知識(shí)（二）反饋與評(píng)估1能夠及時(shí)收集客戶的反饋意見(jiàn)2能夠?qū)Ψ桨傅膶?shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告1跟蹤調(diào)查的方法2.撰寫實(shí)施報(bào)告的方法32 高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師 職業(yè)功能工作內(nèi)容能力要求相關(guān)知識(shí)一、建立客戶聯(lián)系（一）尋找客戶能夠采用多種方法宣傳和推介理財(cái)服務(wù)廣告和提升品牌相關(guān)知識(shí)（二）信息收集與整理能夠通過(guò)對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)和信息的掌握，為客戶提供理財(cái)信息經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)知識(shí)二、分析和評(píng)價(jià)（一）財(cái)務(wù)狀況分析能夠?qū)碡?cái)規(guī)劃師做出的財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告進(jìn)行評(píng)價(jià)比較判斷的知識(shí)（二）財(cái)務(wù)狀況評(píng)估能夠主持對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)估的會(huì)議會(huì)議策劃、組織與協(xié)調(diào)的知識(shí)三、策劃和建議（一）方案策劃1.能夠總結(jié)相關(guān)理財(cái)案例2.能夠設(shè)計(jì)可

10、作為范本的方案1案例分析的方法2. 國(guó)際通行的方案范本的知識(shí)（二）確定方案能夠針對(duì)他人設(shè)計(jì)的方案提出修改意見(jiàn)四、實(shí)施與評(píng)估（一）指導(dǎo)實(shí)施能夠指導(dǎo)理財(cái)規(guī)劃師開(kāi)展業(yè)務(wù)理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展的技巧與方法（二）反饋與評(píng)估能夠評(píng)估理財(cái)規(guī)劃方案評(píng)估的知識(shí)五、指導(dǎo)與創(chuàng)新（一）培訓(xùn)能夠?qū)碡?cái)從業(yè)人員和客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)1授課技巧與方法2. 組織與協(xié)調(diào)方法（二）創(chuàng)新1.能夠?qū)Ω鞣N理財(cái)案例進(jìn)行分析，總結(jié)規(guī)律及標(biāo)準(zhǔn)，并提出創(chuàng)新理財(cái)模式2.能夠?qū)σ?guī)范理財(cái)行業(yè)的相關(guān)問(wèn)題提出建設(shè)性意見(jiàn)1.思維創(chuàng)新知識(shí)2.方法創(chuàng)新知識(shí)3.應(yīng)用創(chuàng)新知識(shí)4.比重表41 理論知識(shí)項(xiàng) 目理財(cái)規(guī)劃師（%）高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（%）基本要求職業(yè)道德55基礎(chǔ)知識(shí)2015相關(guān)知識(shí)建立客戶聯(lián)系尋找客戶_8與客戶會(huì)談和溝通7_信息收集與整理77確定客戶6_分析和評(píng)價(jià)財(cái)務(wù)狀況分析105財(cái)務(wù)狀況評(píng)估1010策劃和建議方案策劃1510確定方案510實(shí)施與評(píng)估指導(dǎo)實(shí)施105反饋與評(píng)估55指導(dǎo)與創(chuàng)新培訓(xùn)_10創(chuàng)新_10合 計(jì)10