綜合銀保系統(tǒng)

1、March 2003綜合銀保系統(tǒng)綜合銀保系統(tǒng)Integrated Bancassurance SystemPresented by ABS, Eastpro and NETSTARMarch 2003Eastpros Integrated Wealth Management Platform東蒲的綜合財富管理平臺東蒲的綜合財富管理平臺Life Insurance人壽保險(iLIFE) Data Warehouse數(shù)據(jù)倉庫TransactionDatabase交易處理數(shù)據(jù)庫Transaction Engine 交易引擎One to One Sales Service System (121 Sy

2、stem)121銷售服務系統(tǒng)Web-basedQuotation Engine互聯(lián)網(wǎng)報價引擎Life Insurance人壽保險人壽保險stock trading證券交易證券交易Mutual Fund互惠基金互惠基金B(yǎng)onds債券債券Internet CRM modulesLife Insurance人壽保險stock trading證券交易Mutual Fund互惠基金B(yǎng)onds債券Distribution Support & CRM Engines分銷支持及客戶關系管理引擎Connected/Internet/IVRS/Palm局域網(wǎng)/互聯(lián)網(wǎng)/交互式語音應答系統(tǒng)/掌上電腦Custo

3、mer客戶Distribution Channelse.g. Agent/Broker/Bank分銷渠道，如代理人/經(jīng)紀人/銀行PDA systems掌上電腦系統(tǒng)Wealth Builder理財寶財務策劃系統(tǒng)E-Application電子申請表Mutual Fund互惠基金(iWealth)Bonds,ELN/ELD Stock Trading etc債券,股票交易等(iSTS).March 2003東蒲綜合財富管理平臺東蒲綜合財富管理平臺 新的銀保通系統(tǒng)需要支持 以客戶為中心，支持銷售的迅速發(fā)展支持大量的交易加強集中管理優(yōu)化運作流程的效率，降低運作成本March 2003總體方案 iLIFE

4、 -人壽保險保單管理系統(tǒng) One to One 銷售服務系統(tǒng)(121系統(tǒng)) - 用于分銷、集成的銷售服務支持平臺 March 2003iLIFE iLIFE 保單行政管理系統(tǒng)保單行政管理系統(tǒng)投保投保, ,出單出單, ,保單信息處理保單信息處理, ,收費及售后服務模塊收費及售后服務模塊 iLIFE系統(tǒng)是一個數(shù)據(jù)表驅(qū)動的應用系統(tǒng)，通過下列的主控程序加強了系統(tǒng)的易維護性，使得諸如迅速介紹新的保險產(chǎn)品、變更核保要求, 實時出單等都可以輕松實現(xiàn)： 保險公司(承保)管理 險種管理維護 (包括基本險種, 附加險等) 費率管理維護 核保要求管理 March 2003iLIFE iLIFE 保單行政管理系統(tǒng)保單

5、行政管理系統(tǒng)組織管理信息系統(tǒng)組織管理信息系統(tǒng)iLIFE維護組織信息和各級業(yè)務員的信息，用于保單發(fā)售和提供可能的地化,以適應各級業(yè)務員的報酬需要.具體用于經(jīng)紀人信息維護和傭金計算的功能如下： 業(yè)務員信息維護 業(yè)務員等級維護 各級業(yè)務員傭金計劃表維護March 2003經(jīng)紀人信息維護和傭金計算March 2003iLIFE iLIFE 保單行政管理系統(tǒng)保單行政管理系統(tǒng)投保、核保和出單投保、核保和出單 iLIFE擁有一個高效的保單處理模塊，處理如下所示的、從投保到保單資料打印的整套流程投保登記客戶, 保單數(shù)據(jù)輸入險種輸入（基本和附加）保費分配和最高保費金額計算自動核保(申請批準)出單打印保單利益說明

6、及條款初始保費收取保單取消/不生效/凍結人工核保 (支持核保工作表, 加費, 驗體要求等,需與承保公司作數(shù)據(jù)交換處理)申請駁回保費退回還盤 March 2003投保登記,客戶, 保單數(shù)據(jù)輸入March 2003投保登記,客戶, 保單數(shù)據(jù)輸入March 2003投保登記,客戶, 保單數(shù)據(jù)輸入March 2003投保登記,客戶, 保單數(shù)據(jù)輸入March 2003人工核保 (支持核保工作表, 加費, 驗體要求等,需與承保公司作數(shù)據(jù)交換處理)March 2003iLIFE iLIFE 保單行政管理系統(tǒng)保單行政管理系統(tǒng)保費收取保費收取 iLIFE在收取保險費時，支持銀行自動扣款和發(fā)放繳費通知兩種方式。

7、自動扣款（DDA)管理 DDA 生成 DDA 確認 DDA 拒付處理 DDA 手動生成 DDA 調(diào)整（利息或保費調(diào)整） 以下的批處理模塊也是用來支持和完成整個賬單開立和保費收取處理的： 繳費通知單生成/結清 未決保費批處理 保費過帳批處理 保單狀態(tài)更新批處理 傭金批處理和結算表March 2003自動扣款（DDA)管理March 2003iLIFE iLIFE 保單行政管理系統(tǒng)保單行政管理系統(tǒng)記賬與批處理記賬與批處理 保單變更批處理 集成保單變更的DDA處理 保費退回登記與處理 預繳或保費存款 日結、月結等定期批處March 2003iLIFE iLIFE 保單行政管理系統(tǒng)保單行政管理系統(tǒng)保單

8、變更與付款信息保單變更與付款信息 ( (需與承保公司作數(shù)據(jù)交換處理需與承保公司作數(shù)據(jù)交換處理) ) 保險批單打印 客戶信息變更 保單利益變更 (幣種變更) 付款方式變更 紅利/利息項變更 保單信息變更持有人、受益人、付款人、 保單托管 退保/貸款及滿期 原保險恢復 紅利/利息處理，如現(xiàn)金派發(fā)、滾存、增保、減保 不可遞奪之權益項目處理 投保人自動貸款等 保險批單維護 March 2003客戶信息變更March 2003iLIFE iLIFE 保單行政管理系統(tǒng)保單行政管理系統(tǒng)會計系統(tǒng)接口會計系統(tǒng)接口iLIFE系統(tǒng)提供如下的會計系統(tǒng)接口： 總分類帳設置 付款與收款 (匯率)收費額微調(diào) 賬務調(diào)整 保險

9、費歷史查詢March 2003會計會計March 2003會計系統(tǒng)接口會計系統(tǒng)接口March 2003iLIFE iLIFE 保單行政管理系統(tǒng)保單行政管理系統(tǒng)系統(tǒng)安全性系統(tǒng)安全性 為每一位用戶提供一套唯一的用戶名和密碼，以防止非法進入系統(tǒng)。 密碼至少為六位數(shù)，且需定期更換，或由用戶自己定義密碼有效期。 所有的密碼都將由系統(tǒng)進行加密處理 對主要表的維護和任何金融數(shù)據(jù)的更新提供稽核追蹤檢查。 對登錄未成功的操作提供用戶清單備查。 若同一用戶連續(xù)登錄失敗三次，則在系統(tǒng)預設的時間間隔內(nèi)，禁止其繼續(xù)登錄。 為安全管理員提供管理工具接口，為系統(tǒng)的每一個功能按組或按用戶設置存取權限。March 2003iL

10、IFE iLIFE 保單行政管理系統(tǒng)保單行政管理系統(tǒng)總結總結 東蒲具有豐富的銀保分銷及保單管理的經(jīng)驗.并為跨國公司實施業(yè)務流程再造及提供先進的系統(tǒng)解決方案。系統(tǒng)可支持多公司, 多險種, 多分銷渠道, 多層組織管理及不同銀保摸式等等。 通過開放式架構, 易于升級或整合, 為將來集成綜合財富管理平臺打好基礎. 中國民生銀行將來亦可透過采用東蒲的綜合財富管理平臺的其它模塊, 滿足行業(yè)日新月異的變化及需求 March 2003保險銷售服務模塊保險銷售服務模塊 121 系統(tǒng)系統(tǒng)社區(qū)服務模塊社區(qū)服務模塊新聞中心新聞中心(可發(fā)布最新產(chǎn)品資訊或指引等可發(fā)布最新產(chǎn)品資訊或指引等)活動日歷活動日歷 (定期推廣活動

11、或記事定期推廣活動或記事)比賽結果比賽結果 March 2003March 2003March 2003March 2003保險銷售服務模塊保險銷售服務模塊 121 系統(tǒng)系統(tǒng)團隊組織構成及業(yè)務量查詢模塊團隊組織構成及業(yè)務量查詢模塊 為壽險銷售流程提供一個集成的支持平臺： 日歷活動及時間管理 客戶訊息管理 客戶需求分析按需銷售 (Needs Analysis) 報價 投保書遞交 保單狀態(tài)查詢 保單資料查詢 表格下載March 2003March 2003保險銷售服務模塊保險銷售服務模塊 121 系統(tǒng)系統(tǒng)團隊組織構成及業(yè)務量查詢模塊團隊組織構成及業(yè)務量查詢模塊 為壽險銷售流程提供一個集成的支持平臺

12、： 日歷活動及時間管理 客戶訊息管理 客戶需求分析按需銷售 (Needs Analysis) 報價 投保書遞交 保單狀態(tài)查詢 保單資料查詢 表格下載March 2003March 2003保險銷售服務模塊保險銷售服務模塊 121 系統(tǒng)系統(tǒng)團隊組織構成及業(yè)務量查詢模塊團隊組織構成及業(yè)務量查詢模塊 為壽險銷售流程提供一個集成的支持平臺： 日歷活動及時間管理 客戶訊息管理 客戶需求分析按需銷售 (Needs Analysis) 報價 投保書遞交 保單狀態(tài)查詢 保單資料查詢 表格下載March 2003March 2003March 2003March 2003March 2003March 2003

13、March 2003March 2003March 2003March 2003保險銷售服務模塊保險銷售服務模塊 121 系統(tǒng)系統(tǒng)團隊組織構成及業(yè)務量查詢模塊團隊組織構成及業(yè)務量查詢模塊 為壽險銷售流程提供一個集成的支持平臺： 日歷活動及時間管理 客戶訊息管理 客戶需求分析按需銷售 (Needs Analysis) 報價 投保書遞交 保單狀態(tài)查詢 保單資料查詢 表格下載March 2003March 2003March 2003March 2003March 2003March 2003保險銷售服務模塊保險銷售服務模塊 121 系統(tǒng)系統(tǒng)團隊組織構成及業(yè)務量查詢模塊團隊組織構成及業(yè)務量查詢模塊

14、為壽險銷售流程提供一個集成的支持平臺： 日歷活動及時間管理 客戶訊息管理 客戶需求分析按需銷售 (Needs Analysis) 報價 投保書遞交 保單狀態(tài)查詢 保單資料查詢 表格下載March 2003March 2003March 2003保險銷售服務模塊保險銷售服務模塊 121 系統(tǒng)系統(tǒng)團隊組織構成及業(yè)務量查詢模塊團隊組織構成及業(yè)務量查詢模塊 為壽險銷售流程提供一個集成的支持平臺： 日歷活動及時間管理 客戶訊息管理 客戶需求分析按需銷售 (Needs Analysis) 報價 投保書遞交 保單狀態(tài)查詢 保單資料查詢 表格下載March 2003March 2003保險銷售服務模塊保險銷售

15、服務模塊 121 系統(tǒng)系統(tǒng)團隊組織構成及業(yè)務量查詢模塊團隊組織構成及業(yè)務量查詢模塊 為壽險銷售流程提供一個集成的支持平臺： 日歷活動及時間管理 客戶訊息管理 客戶需求分析按需銷售 (Needs Analysis) 報價 投保書遞交 保單狀態(tài)查詢 保單資料查詢 表格下載March 2003March 2003保險銷售服務模塊保險銷售服務模塊 121 系統(tǒng)系統(tǒng)團隊組織構成及業(yè)務量查詢模塊團隊組織構成及業(yè)務量查詢模塊 為壽險銷售流程提供一個集成的支持平臺： 日歷活動及時間管理 客戶訊息管理 客戶需求分析按需銷售 (Needs Analysis) 報價 投保書遞交 保單狀態(tài)查詢 保單資料查詢 表格下載

16、March 2003March 2003系統(tǒng)管理員模塊系統(tǒng)管理員模塊數(shù)據(jù)驅(qū)動的系統(tǒng)管理員界面，提供系統(tǒng)管理和內(nèi)容管理功能：系統(tǒng)參數(shù)設置 組織管理 用戶管理 用戶群組管理 表格下載維護 日歷維護 新聞維護 稽核日記 密碼管理等March 2003March 2003March 2003 121121系統(tǒng)系統(tǒng)總結總結 121保險銷售服務系統(tǒng)是為支持分銷渠道而設計的、具有高度靈活性而又易于使用的全面解決方案能為目前的人壽保險銷售流程提供支持，如活動/日程管理、客戶數(shù)據(jù)管理靈活地向柜員和客戶發(fā)布保險業(yè)務信息. 按需銷售、報價、電子申請、保單狀態(tài)查詢、下載等。 March 2003iLIFE and 1

17、21系統(tǒng)系統(tǒng)運行環(huán)境運行環(huán)境 March 2003System Implementation methodology系統(tǒng)系統(tǒng)方案方案實施方法實施方法Discovery 發(fā)現(xiàn)發(fā)現(xiàn)Design 設計設計Implement 實現(xiàn)實現(xiàn) Scoping/GAP analysis 差距分析 Statement of Work 工作說明 Strategic Requirements 戰(zhàn)略需求 Process Requirements 程序需求 Project Plan 項目計劃 Proof of Concept 項目可行性驗證 Design Treatment 設計方案 Interface Design 接

18、口設計 Architecture Design 結構設計 Goodness of fit with the reengineered processes 重組流程之配合 Hardware & Software Config 硬件與軟件配置 Deployment & Rollout Plan 安裝與運行計劃 Functional Prototype 功能模型 Status Reviews 進程檢討 Develop & Test開發(fā)與測試 Test/Production Installation 測試/產(chǎn)品安裝 Test Plan 測試計劃 Test Review 測試評審

19、 Accepted System 系統(tǒng)驗收 Change Management 修改管理 System Deployment 系統(tǒng)發(fā)布System Develop & Test 系統(tǒng)開發(fā)與測試UAT 用戶驗收測試Training 培訓Knowledge Transfer 知識傳授Design Workshop 設計工場Prototyping 原型設計Discovery Workshop 發(fā)現(xiàn)工場March 2003Keep it simple, easy and fast !簡單，容易，快捷簡單，容易，快捷Proven system framework成熟及可靠的系統(tǒng)架構成熟及可靠的系

20、統(tǒng)架構Integrated Distribution support and policy administration capabilities整合式支持分銷及保單管理功能整合式支持分銷及保單管理功能Using browser as the front-end interface前臺界面采用瀏覽器形式前臺界面采用瀏覽器形式Modular design and developed采用模塊化設計與開發(fā)采用模塊化設計與開發(fā)Parameter driven參數(shù)驅(qū)動參數(shù)驅(qū)動Pure Java 2 technology采用純采用純Java 2Java 2技術技術Easy to scale up易于擴大規(guī)

21、模易于擴大規(guī)模Flexible to cope with centralized or de-centralized operation能靈活處理集中式或分布式管理能靈活處理集中式或分布式管理We provide a synergistic combination of core competencies in ensuring the smooth implementation of bancassurance distribution and policy administration systems. It is because we have regional hands-on exp

22、erience in re-engineering business processes and implementing advanced system solutions for multi-national companies我們具有豐富的銀保分我們具有豐富的銀保分銷及保單管理的經(jīng)驗銷及保單管理的經(jīng)驗. .并為跨國公司實施業(yè)務并為跨國公司實施業(yè)務流程再造及提供先進的流程再造及提供先進的系統(tǒng)解決方案。系統(tǒng)解決方案。March 2003Success Stories - Bancassurance銀保銀保成功案例成功案例Commonwealth Bank of Australia / CMG

23、 Asia Strategic Alliance Model澳大利亞聯(lián)邦銀行澳大利亞聯(lián)邦銀行/ /康聯(lián)亞洲康聯(lián)亞洲戰(zhàn)略聯(lián)盟模型Integrated Wealth Management Distribution Support System 121 system采用東蒲集成的財富管理分銷系統(tǒng)采用東蒲集成的財富管理分銷系統(tǒng)- 121- 121系統(tǒng)系統(tǒng)Lead Management 潛在客戶管理潛在客戶管理Customer Data Management 客戶數(shù)據(jù)管理客戶數(shù)據(jù)管理Process Management 過程管理過程管理Activity Tracking 活動追蹤及監(jiān)控活動追蹤及監(jiān)控 T

24、otal Financial Planning / Wealth Management Report 財務策劃財務策劃/ / 財富管理報告財富管理報告Sales Illustration 保單建議書保單建議書 Electronic Application 電子投保書電子投保書 Integration to FSI such as CMG, First State, CGU, BlueCross, Transamerica etc.多公司及多產(chǎn)品業(yè)務數(shù)據(jù)交換多公司及多產(chǎn)品業(yè)務數(shù)據(jù)交換Multi-products and Multi-manufacturers supportPortfolio M

25、anagement 投資組合管理投資組合管理Wrap Report 綜合報告綜合報告Customer Servicing 客戶服務客戶服務Target Marketing Support by power search 鎖定目標銷售鎖定目標銷售Online / offline mobile sales force capabilities 流動銷售能力流動銷售能力Regional Deployment for Asian Countries e,g. HK, China, Vietnam 亞洲區(qū)策略性實施項目亞洲區(qū)策略性實施項目, , 如香港如香港, , 上海上海, , 越南等越南等March

26、 2003Success Stories - Bancassurance 銀保銀保成功案例成功案例Citiinsurance Full Integration Model花旗保險花旗保險完全綜合模型Policy Administration System采用東蒲的采用東蒲的保單管理系統(tǒng)保單管理系統(tǒng)(iLIFE)(iLIFE)Support day-to-day policy administration functions 支持支持日常的保單管理功能日常的保單管理功能Application Processing 投保書處理投保書處理Underwriting 核保核保 Billing 保費保費處

27、理處理Policy Owner Servicing 保單服務保單服務Claim 索償索償Support Investment Linked policy 投連保險投連保險Multi-funds, Multi-fund house support 多種基金支持多種基金支持Deployed the system in 3 months 3個月內(nèi)完成整個系統(tǒng)個月內(nèi)完成整個系統(tǒng)實施項目實施項目March 2003Hong Kong Life Full Integration Model香港人壽香港人壽完全綜合模型Policy Administration System采用東蒲的保單管理系統(tǒng)采用東蒲的保

28、單管理系統(tǒng)(iLIFE)(iLIFE)Support day-to-day policy administration functions支持日常的保單行政及管理功能支持日常的保單行政及管理功能Application Processing 投保書處理投保書處理Underwriting 核保核保Billing 保費保費處理處理Policy Owner Servicing 保單服務保單服務Claim 索償索償Support 6 local banks to sell life insurance products at their branches in Hong Kong SAR 支持支持6家香

29、港本地銀行及其在港分行銷售壽險產(chǎn)品家香港本地銀行及其在港分行銷售壽險產(chǎn)品Success Stories - Bancassurance銀保銀保成功案例成功案例March 2003Luen Fung Hang Life Full Integration Model聯(lián)豐亨人壽聯(lián)豐亨人壽完全綜合模型Policy Administration System采用采用東蒲的東蒲的保單管理系統(tǒng)保單管理系統(tǒng)(iLIFE)(iLIFE)Support day-to-day policy administration functions 支持日常的保單行政及管理功能支持日常的保單行政及管理功能Applicatio

30、n 投保書處理投保書處理Underwriting 核保核保Billing 保費保費處理處理Policy Owner Servicing 保單服務保單服務Claim 索償索償Support 4 local banks selling life insurance at their branches in Macau SAR 支持支持4家澳門本地銀行及其在澳分行銷售壽險產(chǎn)品家澳門本地銀行及其在澳分行銷售壽險產(chǎn)品Deployed the system in 3 months 3個月內(nèi)完成整個系統(tǒng)實施項目個月內(nèi)完成整個系統(tǒng)實施項目Success Stories - Bancassurance銀保銀保成功案例成功案例March 2003Commonwealth Bank of Australia / CMG Asia澳大利亞聯(lián)邦銀