PCRM_CFE_培訓(xùn)課件

1、個(gè)人金融部PCRM CFE系系統(tǒng)簡(jiǎn)統(tǒng)簡(jiǎn)介介 白金卡客戶信息治理主要內(nèi)容主要內(nèi)容1 PCRM系統(tǒng)介紹2 CFE系統(tǒng)介紹3 注意事項(xiàng)42完成白金卡級(jí)個(gè)人客戶信息數(shù)據(jù)治理，持續(xù)完成白金卡級(jí)個(gè)人客戶信息數(shù)據(jù)治理，持續(xù)提提高個(gè)人客戶信息數(shù)據(jù)質(zhì)量。高個(gè)人客戶信息數(shù)據(jù)質(zhì)量。工作目標(biāo)工作目標(biāo)私人銀行2萬客戶100萬白金卡客戶1000萬金卡客戶1億目標(biāo) 客戶擴(kuò)大金鑰匙理財(cái)專家支持系統(tǒng)（擴(kuò)大金鑰匙理財(cái)專家支持系統(tǒng)（CFE）推廣應(yīng)）推廣應(yīng)用，落實(shí)個(gè)人客戶經(jīng)理崗位和人員。用，落實(shí)個(gè)人客戶經(jīng)理崗位和人員。加強(qiáng)白金卡及以上個(gè)人客戶營(yíng)銷管理，密切客加強(qiáng)白金卡及以上個(gè)人客戶營(yíng)銷管理，密切客戶關(guān)系，落實(shí)簽約發(fā)卡戶關(guān)系，落實(shí)簽約

2、發(fā)卡。白金卡客戶信息治理白金卡客戶信息治理3 各行應(yīng)于各行應(yīng)于20122012年年1 1月月底完成所有網(wǎng)點(diǎn)的底完成所有網(wǎng)點(diǎn)的CFECFE系統(tǒng)安裝上線。系統(tǒng)安系統(tǒng)安裝上線。系統(tǒng)安裝時(shí)應(yīng)配合客戶信息治裝時(shí)應(yīng)配合客戶信息治理工作的需要，優(yōu)先安理工作的需要，優(yōu)先安裝至白金卡及以上個(gè)人裝至白金卡及以上個(gè)人貴賓客戶數(shù)較多的城區(qū)貴賓客戶數(shù)較多的城區(qū)支行和縣域支行營(yíng)業(yè)部支行和縣域支行營(yíng)業(yè)部，然后逐步推廣至全轄，然后逐步推廣至全轄網(wǎng)點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)。 工作方式工作方式白金卡客戶信息治理白金卡客戶信息治理4補(bǔ)充缺失的數(shù)據(jù)v系統(tǒng)中有大量的信息項(xiàng)數(shù)據(jù)缺失，需要在治理過程中將這些數(shù)據(jù)補(bǔ)充上，如單位地址、電子郵箱等。修改錯(cuò)誤的數(shù)

3、據(jù)v有些數(shù)據(jù)不能反映業(yè)務(wù)現(xiàn)實(shí)，如手機(jī)號(hào)碼不是11位，地址信息過于簡(jiǎn)單，性別為“未確定的性別”，需要一一更正。更新過時(shí)的歷史數(shù)據(jù)v有些信息錄入系統(tǒng)后，就再也沒有修改過，不能起到應(yīng)有的作用，如客戶的地址、電話等信息已經(jīng)發(fā)生變更，需要我們也在系統(tǒng)中更新變化的信息。1客戶號(hào)2客戶資產(chǎn)等級(jí)3姓名4證件類型5證件號(hào)碼6出生日期7性別8民族9國(guó)籍10婚姻狀態(tài)11工作單位名稱12手機(jī)號(hào)碼13電子郵箱14家庭地址15家庭郵編16家庭電話17工作單位地址18工作單位郵編19工作單位電話白金卡客戶信息治理白金卡客戶信息治理5治理的信息要求在客戶信息治理界面對(duì)客戶信息進(jìn)行補(bǔ)充完善在客戶信息治理界面對(duì)客戶信息進(jìn)行補(bǔ)充完

4、善 注意注意：CFECFE治理專用界面必須一次性將所有需治理治理專用界面必須一次性將所有需治理的信息都完善后，才能提交，建議管戶客戶經(jīng)理在得到的信息都完善后，才能提交，建議管戶客戶經(jīng)理在得到治理范圍內(nèi)所有信息后，再登陸系統(tǒng)進(jìn)行修改。治理范圍內(nèi)所有信息后，再登陸系統(tǒng)進(jìn)行修改。 客戶號(hào)、客戶等級(jí)由系統(tǒng)自動(dòng)生成，不需要管戶客客戶號(hào)、客戶等級(jí)由系統(tǒng)自動(dòng)生成，不需要管戶客戶經(jīng)理手工維護(hù)；戶經(jīng)理手工維護(hù)； 姓名、證件類型、證件號(hào)碼不在本次治理修改。這姓名、證件類型、證件號(hào)碼不在本次治理修改。這三項(xiàng)修改涉及到其它系統(tǒng)的業(yè)務(wù)辦理，必須確定修改不三項(xiàng)修改涉及到其它系統(tǒng)的業(yè)務(wù)辦理，必須確定修改不會(huì)影響到正常業(yè)務(wù)進(jìn)

5、行的情況下才能修改，因此，不在會(huì)影響到正常業(yè)務(wù)進(jìn)行的情況下才能修改，因此，不在本次治理修改。如客戶姓名、證件號(hào)碼確有重大問題，本次治理修改。如客戶姓名、證件號(hào)碼確有重大問題，請(qǐng)匯報(bào)給二級(jí)分行，由分行匯總提交給省分行。請(qǐng)匯報(bào)給二級(jí)分行，由分行匯總提交給省分行。白金卡客戶信息治理白金卡客戶信息治理信息要求信息要求6治理的信息要求出生日期：必輸項(xiàng)出生日期：必輸項(xiàng) 出生日期為出生日期為8 8位數(shù)字，需按照位數(shù)字，需按照“yyyymmnn”“yyyymmnn”格式輸入，時(shí)格式輸入，時(shí)間范圍是間范圍是19001900年年-2010-2010年。如客戶出生在年。如客戶出生在19671967年年7 7月月11

6、11日，需日，需鍵入鍵入 “19670711” “19670711” ，月和日是個(gè)位數(shù)的要加，月和日是個(gè)位數(shù)的要加0 0，如，如7 7月月7 7日，日，需鍵入需鍵入07070707。 注意注意：在輸入的時(shí)候，如果發(fā)現(xiàn)錄入不了數(shù)字，請(qǐng)首先將輸入格：在輸入的時(shí)候，如果發(fā)現(xiàn)錄入不了數(shù)字，請(qǐng)首先將輸入格式改為英文輸入法輸入；如果還不能鍵入數(shù)字，請(qǐng)檢查自己要鍵入的式改為英文輸入法輸入；如果還不能鍵入數(shù)字，請(qǐng)檢查自己要鍵入的數(shù)字是否不合邏輯，如：月之前只能輸入數(shù)字是否不合邏輯，如：月之前只能輸入01-1201-12，輸入，輸入1313時(shí)，會(huì)發(fā)現(xiàn)時(shí)，會(huì)發(fā)現(xiàn)只能鍵入只能鍵入“1”1”，“3”3”無法鍵入。無法

7、鍵入。白金卡客戶信息治理白金卡客戶信息治理7治理的信息要求性別：必輸項(xiàng)性別：必輸項(xiàng) 性別采用下拉框選擇，有四個(gè)選項(xiàng)：性別采用下拉框選擇，有四個(gè)選項(xiàng)：“男男”、“女女”、“未知未知的性別的性別”、“未確定的性別未確定的性別”。其中。其中“未知的性別未知的性別”和和“未確定的未確定的性別性別”只是作為國(guó)標(biāo)予以保存。本次治理中，管戶客戶經(jīng)理確定客只是作為國(guó)標(biāo)予以保存。本次治理中，管戶客戶經(jīng)理確定客戶的性別時(shí)，原則上不存在戶的性別時(shí)，原則上不存在“未知的性別未知的性別”和和“未確定的性別未確定的性別”。治理完成后，如果發(fā)現(xiàn)存在治理完成后，如果發(fā)現(xiàn)存在“未知的性別未知的性別”和和“未確定的性別未確定的性

8、別”，管護(hù)客戶經(jīng)理必須說明原因。管護(hù)客戶經(jīng)理必須說明原因。白金卡客戶信息治理白金卡客戶信息治理8治理的信息要求國(guó)籍：必輸項(xiàng)國(guó)籍：必輸項(xiàng) 國(guó)籍選項(xiàng)采用下拉列表的形式，列表中為世界各國(guó)家的簡(jiǎn)稱國(guó)籍選項(xiàng)采用下拉列表的形式，列表中為世界各國(guó)家的簡(jiǎn)稱。國(guó)籍的缺省值為中國(guó)，除常用的中國(guó)、中國(guó)香港、中國(guó)澳門外。國(guó)籍的缺省值為中國(guó)，除常用的中國(guó)、中國(guó)香港、中國(guó)澳門外，其它國(guó)家按照拼音順序排序。，其它國(guó)家按照拼音順序排序。白金卡客戶信息治理白金卡客戶信息治理9治理的信息要求民族：必輸項(xiàng)民族：必輸項(xiàng) 民族選項(xiàng)采用下拉列表的形式，缺省值為漢族，其他民族按民族選項(xiàng)采用下拉列表的形式，缺省值為漢族，其他民族按照拼音排序

9、。當(dāng)國(guó)家選擇中國(guó)時(shí)，需要選擇該客戶的民族，當(dāng)國(guó)照拼音排序。當(dāng)國(guó)家選擇中國(guó)時(shí)，需要選擇該客戶的民族，當(dāng)國(guó)家選項(xiàng)選擇中國(guó)以外的國(guó)家時(shí)，民族選項(xiàng)選家選項(xiàng)選擇中國(guó)以外的國(guó)家時(shí)，民族選項(xiàng)選“不適用不適用”。白金卡客戶信息治理白金卡客戶信息治理10治理的信息要求婚姻狀況婚姻狀況: :必輸項(xiàng)必輸項(xiàng) 婚姻狀況采用下拉列表的形式，缺省值為空，選項(xiàng)包括未婚婚姻狀況采用下拉列表的形式，缺省值為空，選項(xiàng)包括未婚、已婚、喪偶、離婚、未說明婚姻狀況，原則上不選、已婚、喪偶、離婚、未說明婚姻狀況，原則上不選“其它其它”。白金卡客戶信息治理白金卡客戶信息治理11 單位名稱為必輸項(xiàng)，應(yīng)填寫客戶工作單位全稱。單位名稱為必輸項(xiàng)，應(yīng)

10、填寫客戶工作單位全稱。 工作單位全稱應(yīng)與所在單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照或組織機(jī)構(gòu)代碼證上表述一致，工作單位全稱應(yīng)與所在單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照或組織機(jī)構(gòu)代碼證上表述一致，一般由四部分依次組成：行政區(qū)劃字號(hào)行業(yè)特點(diǎn)組織形式一般由四部分依次組成：行政區(qū)劃字號(hào)行業(yè)特點(diǎn)組織形式 或者或者 字字號(hào)號(hào)+ +行政區(qū)劃行業(yè)特點(diǎn)組織形式。如天津市利升達(dá)商貿(mào)有限公司。行政區(qū)劃行業(yè)特點(diǎn)組織形式。如天津市利升達(dá)商貿(mào)有限公司。 個(gè)體工商戶和私營(yíng)業(yè)主，應(yīng)按照其營(yíng)業(yè)執(zhí)照的名稱填寫。個(gè)體工商戶和私營(yíng)業(yè)主，應(yīng)按照其營(yíng)業(yè)執(zhí)照的名稱填寫。 若客戶無工作單位、或?yàn)樽杂陕殬I(yè)者、亦或處于未就業(yè)或已退休狀態(tài)若客戶無工作單位、或?yàn)樽杂陕殬I(yè)者、亦或處于未就業(yè)或已退休狀

11、態(tài)的，客戶經(jīng)理應(yīng)盡量了解并在系統(tǒng)中填寫其當(dāng)前從事行業(yè)。若確無工作單的，客戶經(jīng)理應(yīng)盡量了解并在系統(tǒng)中填寫其當(dāng)前從事行業(yè)。若確無工作單位的可以填寫位的可以填寫“無無”。 假如客戶是在校學(xué)生，填寫假如客戶是在校學(xué)生，填寫“學(xué)生學(xué)生”或具體學(xué)校名稱?；蚓唧w學(xué)校名稱。白金卡客戶信息治理白金卡客戶信息治理12手機(jī)號(hào)碼為必輸項(xiàng)，是此次治理的重點(diǎn)。手機(jī)號(hào)碼為必輸項(xiàng)，是此次治理的重點(diǎn)。按按“國(guó)際長(zhǎng)途區(qū)號(hào)國(guó)際長(zhǎng)途區(qū)號(hào)”“”“移動(dòng)號(hào)碼移動(dòng)號(hào)碼”兩兩段進(jìn)行采集段進(jìn)行采集，其中國(guó)際長(zhǎng)途區(qū)號(hào)，其中國(guó)際長(zhǎng)途區(qū)號(hào)默認(rèn)為默認(rèn)為8686（中國(guó)），當(dāng)客戶手機(jī)非國(guó)內(nèi)號(hào)碼，需修改為對(duì)應(yīng)的國(guó)際長(zhǎng)（中國(guó)），當(dāng)客戶手機(jī)非國(guó)內(nèi)號(hào)碼，需修改為對(duì)

12、應(yīng)的國(guó)際長(zhǎng)途區(qū)號(hào)。途區(qū)號(hào)。建議收集客戶國(guó)內(nèi)手機(jī)聯(lián)系方式。建議收集客戶國(guó)內(nèi)手機(jī)聯(lián)系方式。電子郵件為選輸項(xiàng)。電子郵件為選輸項(xiàng)。按電子郵箱的標(biāo)準(zhǔn)格式按電子郵箱的標(biāo)準(zhǔn)格式#.#.#輸入。輸入。白金卡客戶信息治理白金卡客戶信息治理13家庭地址信息與工作單位地址信息需至少錄入一項(xiàng)；證件地址與經(jīng)常家庭地址信息與工作單位地址信息需至少錄入一項(xiàng)；證件地址與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。地址信息包含行政區(qū)劃和街道地址兩部分，必須按照規(guī)范填寫。地址信息包含行政區(qū)劃和街道地址兩部分，必須按照規(guī)范填寫。以直轄市、特別行政區(qū)開頭的地址信息，按以直轄市、特別行政區(qū)開頭的地址

13、信息，按3 3段信息進(jìn)行填寫：段信息進(jìn)行填寫：“省級(jí)省級(jí)名稱名稱”+“”+“市級(jí)名稱市級(jí)名稱”+“”+“門牌名稱門牌名稱”如：北京市朝陽區(qū)甜水園東街如：北京市朝陽區(qū)甜水園東街3939號(hào)。號(hào)。以省、自治區(qū)開頭的地址信息，按以省、自治區(qū)開頭的地址信息，按4 4段信息進(jìn)行填寫段信息進(jìn)行填寫“省級(jí)名稱省級(jí)名稱”+“”+“市級(jí)名稱市級(jí)名稱”+“”+“縣級(jí)名稱縣級(jí)名稱”+“”+“門牌名稱門牌名稱”如江西省南昌市南昌縣河?xùn)|如江西省南昌市南昌縣河?xùn)|區(qū)南洼路區(qū)南洼路7676號(hào)。號(hào)?？蛻舻刂窞閲?guó)外的，需標(biāo)明國(guó)家，然后書寫詳細(xì)地址。客戶地址為國(guó)外的，需標(biāo)明國(guó)家，然后書寫詳細(xì)地址。建議搜集客戶國(guó)內(nèi)地址信息。建議搜集客

14、戶國(guó)內(nèi)地址信息。白金卡客戶信息治理白金卡客戶信息治理14家庭電話與工作單位電話需至少錄入一項(xiàng)。家庭電話與工作單位電話需至少錄入一項(xiàng)。固定電話信息按固定電話信息按“國(guó)際長(zhǎng)途區(qū)號(hào)國(guó)際長(zhǎng)途區(qū)號(hào)”“”“區(qū)號(hào)區(qū)號(hào)”“”“電話號(hào)碼電話號(hào)碼”“”“分機(jī)號(hào)分機(jī)號(hào)”四段依次進(jìn)行采集、儲(chǔ)存。國(guó)際長(zhǎng)途區(qū)號(hào)默認(rèn)為四段依次進(jìn)行采集、儲(chǔ)存。國(guó)際長(zhǎng)途區(qū)號(hào)默認(rèn)為086086。區(qū)號(hào)中的區(qū)號(hào)中的“0”“0”為字冠，由系統(tǒng)自動(dòng)生成，不需要錄入。如北京區(qū)號(hào)為字冠，由系統(tǒng)自動(dòng)生成，不需要錄入。如北京區(qū)號(hào)010010，只需錄入，只需錄入1010。建議搜集客戶國(guó)內(nèi)電話信息。建議搜集客戶國(guó)內(nèi)電話信息。15白金卡客戶信息治理白金卡客戶信息治理

15、 點(diǎn)擊客戶信息治理按鍵，進(jìn)入客戶信息治理界面白金卡客戶信息治理白金卡客戶信息治理16 將客戶信息打印在將客戶信息打印在“客戶資料登記客戶資料登記/ /變更表（銀行打?。┳兏恚ㄣy行打?。?，管戶客戶經(jīng)理把名字簽在管戶客戶經(jīng)理把名字簽在“柜員：柜員：”后，網(wǎng)點(diǎn)主任審核后，在后，網(wǎng)點(diǎn)主任審核后，在“主主管：管：”后簽名確認(rèn)，簽名后的文件由網(wǎng)點(diǎn)妥善保存。后簽名確認(rèn)，簽名后的文件由網(wǎng)點(diǎn)妥善保存。注意：客戶不注意：客戶不需簽字需簽字17白金卡客戶信息治理白金卡客戶信息治理18白金卡客戶信息治理白金卡客戶信息治理考核評(píng)估考核評(píng)估 數(shù)據(jù)抽查。數(shù)據(jù)抽查。 省分行治理進(jìn)度達(dá)到50%時(shí)，總行提取該行部分（比例不小

16、于20%）治理后的數(shù)據(jù)，按照標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)要求檢查數(shù)據(jù)治理質(zhì)量。 一次質(zhì)量評(píng)價(jià)合格或雖不合格但已完成一次整改，治理進(jìn)度達(dá)到90%的，總行將組織二次評(píng)價(jià)（抽檢數(shù)據(jù)比例不小于20%，且數(shù)據(jù)不能與一次評(píng)價(jià)重復(fù)）。 檢查過程中，凡是不合格數(shù)據(jù)，會(huì)重新導(dǎo)入CFE系統(tǒng)，并在系統(tǒng)中進(jìn)行標(biāo)記。由客戶經(jīng)理查找、修改數(shù)據(jù)，完成整改工作。 現(xiàn)場(chǎng)檢查?，F(xiàn)場(chǎng)檢查。 省分行將對(duì)分行治理工作進(jìn)行不定期現(xiàn)場(chǎng)檢查，抽取部分重點(diǎn)支行、網(wǎng)點(diǎn)，調(diào)閱系統(tǒng)中已治理數(shù)據(jù)和治理專用憑證。PCRMPCRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介PCRMPCRM系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能 分層客戶 管理客戶 營(yíng)銷客戶 分析客戶概念概念 客戶分類、系統(tǒng)指標(biāo)模塊功能模塊功能 各類模塊功

17、能、貴賓卡發(fā)卡流程191 1識(shí)別客戶識(shí)別客戶3 3管理、維管理、維護(hù)客戶護(hù)客戶2 2分配客戶分配客戶4 4營(yíng)銷營(yíng)銷客戶客戶5 5分析分析客戶客戶20PCRMPCRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介核心流程核心流程PCRM系統(tǒng)客戶概念按客戶分類 全部客戶、目標(biāo)客戶 潛力客戶、留置客戶按客戶管理情況分非簽約客戶(管理客戶)簽約客戶 (會(huì)員客戶)按客戶評(píng)價(jià)分類金卡、白金卡、鉆石卡客戶客 戶 分 類21PCRMPCRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介 潛力客戶潛力客戶目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶留置客戶留置客戶留置客戶留置客戶潛力客戶潛力客戶目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶22PCRMPCRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介客戶分類客戶分類潛力客戶進(jìn)入：潛力客戶進(jìn)入：PCRM

18、PCRM系統(tǒng)每天對(duì)從來自系統(tǒng)每天對(duì)從來自ABISABIS、CMSCMS等系統(tǒng)的存、貸、投資類帳等系統(tǒng)的存、貸、投資類帳戶進(jìn)行篩選，將戶進(jìn)行篩選，將帳戶余額大于帳戶余額大于10000元元以上的帳戶所對(duì)應(yīng)的客戶篩選為潛力客以上的帳戶所對(duì)應(yīng)的客戶篩選為潛力客戶。戶。PCRM2010潛力客戶標(biāo)準(zhǔn)（單位：元）定活存款賬戶10000定期存款賬戶10000活期存款賬戶10000零整存款賬戶10000通知存款賬戶10000外幣賬戶（折人民幣）10000貸款賬戶余額10000投資類賬戶余額10000潛力客戶退出：潛力客戶退出：系統(tǒng)對(duì)連續(xù)系統(tǒng)對(duì)連續(xù)1 1個(gè)月各帳個(gè)月各帳戶余額都達(dá)不到戶余額都達(dá)不到10000100

19、00元且當(dāng)月月末時(shí)元且當(dāng)月月末時(shí)點(diǎn)年日均金融資產(chǎn)小于點(diǎn)年日均金融資產(chǎn)小于1000010000元的客戶元的客戶從潛力客戶中剔除。從潛力客戶中剔除。23PCRMPCRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介潛力客戶定義潛力客戶定義PCRM2010目標(biāo)客戶標(biāo)準(zhǔn) （單位：元）當(dāng)日金融資產(chǎn)余額100000年日均金融資產(chǎn)余額100000進(jìn)入目標(biāo)客戶：進(jìn)入目標(biāo)客戶：系統(tǒng)每日將系統(tǒng)每日將潛力潛力客戶金融資產(chǎn)余額或年日均金融客戶金融資產(chǎn)余額或年日均金融資產(chǎn)資產(chǎn)100000元以上的客戶元以上的客戶篩選篩選進(jìn)目標(biāo)客戶。進(jìn)目標(biāo)客戶。注意：注意：可手工將非目標(biāo)客戶變?yōu)榭墒止⒎悄繕?biāo)客戶變?yōu)槟繕?biāo)客戶。目標(biāo)客戶。退出目標(biāo)客戶：退出目標(biāo)客戶：系統(tǒng)

20、對(duì)連續(xù)系統(tǒng)對(duì)連續(xù)6個(gè)個(gè)月年日均金融資產(chǎn)余額且當(dāng)日金月年日均金融資產(chǎn)余額且當(dāng)日金融資產(chǎn)余額都達(dá)不到融資產(chǎn)余額都達(dá)不到100000元元的從目標(biāo)客戶剔除。的從目標(biāo)客戶剔除。24PCRMPCRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介目標(biāo)客戶定義目標(biāo)客戶定義個(gè)人貴賓客戶個(gè)人貴賓客戶金卡客戶：前12個(gè)月日均金融資產(chǎn)100萬元以下的目標(biāo)客戶白金卡客戶：前12個(gè)月日均金融資產(chǎn) 100萬元（含）500萬元的客戶鉆石卡客戶：前12個(gè)月日均金融資產(chǎn) 500萬元（含）以上的客戶金卡、白金卡、鉆石卡客戶只代表符合發(fā)卡標(biāo)準(zhǔn)的客戶，不代表是否發(fā)卡。客戶在我行的個(gè)人貸款(未發(fā)生逾期)按0.50.5倍倍折算為金融資產(chǎn)。 按客戶前12個(gè)月日均金融資產(chǎn)

21、25PCRMPCRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介客戶評(píng)價(jià)分類客戶評(píng)價(jià)分類 u非簽約客戶(管理客戶) 一 對(duì)多（500500個(gè)限制個(gè)限制）u簽約客戶(會(huì)員客戶) 一對(duì)一關(guān)系 舉例：目標(biāo)客戶甲在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)開戶， 如甲未與其中任一網(wǎng)點(diǎn)簽約，則甲均可被所有開戶網(wǎng)點(diǎn)主管指派給本網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理維護(hù)，則甲就成為客戶經(jīng)理的管理客戶，此時(shí)客戶經(jīng)理只能看到該客戶在本網(wǎng)點(diǎn)的金融賬戶； 如甲與其中一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)簽約，則甲為該網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理的簽約客戶(會(huì)員客戶)，其他開戶網(wǎng)點(diǎn)的管理客戶關(guān)系系統(tǒng)就自動(dòng)解除了。此時(shí)該客戶經(jīng)理就可以看到甲在 我行所有網(wǎng)點(diǎn)的金融賬戶匯總情況。u 新客戶：主管已經(jīng)指派給客戶經(jīng)理而客戶經(jīng)理尚未完成資料維護(hù)的客戶。26PC

22、RMPCRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介客戶管理情況分類客戶管理情況分類 有效用戶：有效用戶： 登錄系統(tǒng)登錄系統(tǒng)4 4次（含）以上用戶。次（含）以上用戶。客戶金融資產(chǎn)（僅限客戶金融資產(chǎn)（僅限PCRM系統(tǒng)）：系統(tǒng)）： 存款余額存款余額+ +貸款余額貸款余額* *0.5+0.5+基金余額基金余額+ +國(guó)債余額國(guó)債余額+ +理財(cái)產(chǎn)品余額等理財(cái)產(chǎn)品余額等個(gè)人貴賓客戶金融資產(chǎn)占比：個(gè)人貴賓客戶金融資產(chǎn)占比： 個(gè)人貴賓客戶金融資產(chǎn)個(gè)人貴賓客戶金融資產(chǎn)/ /全部客戶金融資產(chǎn)全部客戶金融資產(chǎn)27PCRMPCRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介其它概念其它概念 掌握最新有價(jià)值信息：工作提醒、最新報(bào)告等（供各角色用戶使用）28PCRMPCR

23、M系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介多角度了解本機(jī)構(gòu)個(gè)人客戶的總體情況（供行長(zhǎng)、主管決策用）29PCRMPCRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介全面了解管轄客戶的基本資料、客戶金融資產(chǎn)(存款、貸款、基金、理財(cái)產(chǎn)品等)、網(wǎng)上銀行是否開通等。（供主管和客戶經(jīng)理使用）30PCRMPCRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介及時(shí)掌握客戶大額變動(dòng)情況和優(yōu)質(zhì)客戶指派、簽約，發(fā)送營(yíng)銷信息等短信給目標(biāo)客戶。(主要供主管和客戶經(jīng)理使用)31PCRMPCRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介32查詢本管轄員工營(yíng)銷客戶的綜合情況和詳細(xì)情況（如有效用戶率、簽約率、客戶星級(jí)變動(dòng)等）。（主要供主管和客戶經(jīng)理使用）PCRMPCRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介貴賓卡發(fā)卡發(fā)卡情況、簽約客戶調(diào)整等33PCRMP

24、CRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介只有需要發(fā)放貴賓卡只有需要發(fā)放貴賓卡時(shí)才需要簽約，其他時(shí)才需要簽約，其他情況下不需簽約情況下不需簽約貴賓卡發(fā)卡流程貴賓卡發(fā)卡流程 34PCRMPCRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介若客戶等級(jí)大于或等若客戶等級(jí)大于或等于申請(qǐng)貴賓卡等級(jí)于申請(qǐng)貴賓卡等級(jí)35正常簽約流程正常簽約流程 PCRMPCRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介若客戶等級(jí)小于若客戶等級(jí)小于要申請(qǐng)的貴賓卡要申請(qǐng)的貴賓卡等級(jí)等級(jí)36審批流程審批流程 PCRMPCRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介37簽約憑證簽約憑證PCRMPCRM系統(tǒng)簡(jiǎn)介系統(tǒng)簡(jiǎn)介項(xiàng)目個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng)（PCRM）金鑰匙理財(cái)專家支持系統(tǒng)（CFE）功能定位側(cè)重于客戶關(guān)系管理和決策支持側(cè)重于客

25、戶營(yíng)銷與非現(xiàn)金作業(yè)主要用途用于客戶分析、客戶評(píng)價(jià)、客戶發(fā)現(xiàn)、客戶管理、客戶經(jīng)理管理、績(jī)效考核、決策支持，利于客戶細(xì)分和提高經(jīng)營(yíng)管理水平用于網(wǎng)點(diǎn)客戶識(shí)別與營(yíng)銷支持、網(wǎng)點(diǎn)非現(xiàn)金作業(yè)，利于促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)功能分區(qū)、服務(wù)分流提升貴賓客戶服務(wù)品質(zhì)，增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷能力系統(tǒng)類型屬于分析系統(tǒng)、后臺(tái)支持系統(tǒng)，提供后臺(tái)應(yīng)用或數(shù)據(jù)支持屬于渠道系統(tǒng)、非現(xiàn)金業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)應(yīng)用集成，可以向ABIS等業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)起交易，也可以從PCRM等后臺(tái)支持系統(tǒng)獲取應(yīng)用或數(shù)據(jù)服務(wù)用戶范圍客戶經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)主管及各級(jí)管理人員低柜柜員、客戶經(jīng)理、理財(cái)顧問等推廣應(yīng)用PCRM是CFE的前提基礎(chǔ)CFE利用PCRM的結(jié)果CFE系統(tǒng)介紹系統(tǒng)介紹38CFECFE系統(tǒng)

26、系統(tǒng) 金鑰匙理財(cái)專家支持系統(tǒng)金鑰匙理財(cái)專家支持系統(tǒng) CFECFE系統(tǒng)二期功能特點(diǎn)系統(tǒng)二期功能特點(diǎn)1客戶資產(chǎn)客戶資產(chǎn)狀況查詢狀況查詢更全面更全面 2通過仿真通過仿真終端進(jìn)入終端進(jìn)入ABIS系系統(tǒng)統(tǒng) 3直接連接直接連接 總行的總行的 短短信平臺(tái)信平臺(tái) 4經(jīng)過總行、經(jīng)過總行、分行共同分行共同維護(hù)三大維護(hù)三大庫庫 CFE系統(tǒng)介紹系統(tǒng)介紹39系統(tǒng)面向的用戶及系統(tǒng)功能模塊系統(tǒng)面向的用戶及系統(tǒng)功能模塊產(chǎn)品經(jīng)理低柜柜員、系統(tǒng)管理員客戶經(jīng)理123456CFE系統(tǒng)介紹系統(tǒng)介紹40 登錄系統(tǒng)前需要到單點(diǎn)登陸（登錄系統(tǒng)前需要到單點(diǎn)登陸（ssosso）系統(tǒng)進(jìn)行密碼修改）系統(tǒng)進(jìn)行密碼修改 查詢員工號(hào)：查詢員工號(hào)：0:8080/idsearch/ 密碼修改密碼修改 ： 0:8080/websso/ 另：用戶初始密碼與員工號(hào)相同，如想修改密碼，在CFE登錄界面點(diǎn)擊“修改密碼”按鈕即可修改，無需登錄單點(diǎn)登錄修改密碼頁面。 CFECFE平臺(tái)登錄平臺(tái)登錄CFE系統(tǒng)介紹系統(tǒng)介紹41CFE系統(tǒng)介紹系統(tǒng)介紹42系統(tǒng)界面系統(tǒng)界面 1、 客戶管理客戶管理CFE系統(tǒng)介紹系統(tǒng)介紹43