企業(yè)循環(huán)額度借款合同

1、合同編號：（ ）農(nóng)信循借字 第 號企業(yè)循環(huán)額度借款合同借款人： 貸款人： 貸款種類： 聯(lián)社(銀行) 年月日 企業(yè)循環(huán)額度借款合同 （ ）農(nóng)信循借字 第 號借款人（甲方）：法定代表人（負責人）：住所： 郵政編碼： ： ：貸款人（乙方）： 住所： 郵政編碼：法定代表人（負責人）： ： ：甲方向乙方申請循環(huán)額度借款，乙方同意提供循環(huán)額度借款。根據(jù)有關法律法規(guī)和規(guī)章，甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，訂立本合同，以便共同遵守。第一條 借款額度乙方向甲方提供的借款額度為人民幣（大寫） ，。本合同所稱借款額度，系指在本合同約定的額度有效期間內(nèi)，由乙方向甲方提供的人民幣貸款的本金余額的限額。在額度有效期間內(nèi)，甲方對借款額

2、度可以循環(huán)使用。只要甲方未償還的本合同項下的借款本金余額不超過借款額度，甲方可以連續(xù)申請借款，不論借款的次數(shù)和每次的金額，但甲方所申請的借款金額與甲方未償還的本合同項下的借款本金余額之和不得超過借款額度。本合同所稱循環(huán)借款，系指按本合同約定使用借款額度所發(fā)生的借款。第二條 借款額度有效期間借款額度有效期間從 年 月 日起至 年 ，月 ，日止（下稱“額度有效期間”）。在額度有效期間內(nèi)發(fā)生的單筆借款，其履行期限屆滿日不受額度有效期間是否屆滿的限制。在額度有效期終止時，未支用的借款額度自動失效。單筆借款期限系指自單筆借款提款日起至約定的還款之日止的期間。第三條 借款額度的使用一、在額度有效期間和借款

3、額度內(nèi)，甲方可以根據(jù)需要逐筆申請借款，雙方辦理相應的手續(xù)。各筆借款的金額、利率、期限、用途以循環(huán)借款提款通知書的內(nèi)容為準。二、如擔保人根據(jù)擔保合同履行擔保義務的，則乙方根據(jù)擔保人已經(jīng)履行的擔保責任的本金金額對借款額度本金作相應的扣減。三、甲方每次申請的用款，其金額不得少于 萬元，期限不得短于 日，不得長于 個月。四、從本合同簽訂之日起，借款人如三個月內(nèi)未作任何提款，本合同項下借款額度取消，合同終止。第四條 貸款利率、罰息利率和計息、結息 一、貸款利率本合同項下的貸款利率為月利率。單筆借款期內(nèi)的貸款利率保持不變，執(zhí)行提款當日中國人民銀行公布的基準利率（上浮/下?。?。二、罰息利率（一）甲方未按本

4、合同用途使用貸款的，罰息利率為貸款利率上浮 %.（二）本合同項下貸款逾期的罰息利率為貸款利率上浮 %.（三）同時出現(xiàn)逾期和挪用情形的貸款，應擇其重計收罰息和復利。三、計息貸款利息自貸款轉存到甲方存款賬戶之日起計算。本合同項下的貸款按日計息，日利率月利率/30。如甲方不能按照本合同約定的結息日付息，則自次日起計收復利。四、結息本合同項下貸款按以下第 種方式結息：1按月結息，結息日固定為每月的第20日； 2按季結息，結息日固定為每季末月的第20日；3其他方式 。第五條借款發(fā)放的前提條件一、支用借款額度的申請甲方支用借款額度時，必須提前向乙方提交借款額度支用申請書，其中單筆借款超過 萬元的應提前 個

5、工作日提交借款額度支用申請書，乙方收到甲方提交的借款額度支用申請書后 個工作日內(nèi)決定是否向甲方發(fā)放。除乙方全部或部分放棄外，只有持續(xù)滿足下列前提條件，乙方才有義務發(fā)放借款：1.甲方已辦妥與本合同項下貸款有關的批準、登記、交付、保險及其他法定手續(xù)；2.本合同設有擔保的，符合乙方要求的擔保已生效且持續(xù)有效；3.甲方已經(jīng)按照乙方的要求開立用于提款、還款的賬戶；4.乙方已經(jīng)收到甲方借款額度支用申請書，并已經(jīng)審核同意；5.甲方?jīng)]有發(fā)生本合同所約定的任一違約事項或本合同約定的任何可能危及乙方債權安全的情形；6.法律、法規(guī)、規(guī)章或有權部門不禁止且不限制乙方發(fā)放本合同項下的借款；7.其他條件： 第六條 借款的

6、發(fā)放與支付方式一、開戶與發(fā)放 （一）本合同簽訂之日，甲方在乙方處開立下列結算賬戶和貸款發(fā)放/支付專用賬戶（如有），并指定下列資金回籠賬戶。甲方同意乙方對甲方的下述賬戶實施監(jiān)控。1、結算賬戶：開戶行： 戶名： 賬號： 2、貸款發(fā)放/支付專用賬戶：開戶行： 戶名： 賬號： 3、資金回籠賬戶：開戶行： 戶名： 賬號： （二） 結算賬戶或貸款發(fā)放/支付專用賬戶用于核算甲方在乙方處申請的貸款資金發(fā)放與支付。甲方確認，乙方應將其按合同約定所提取的貸款資金劃入結算賬戶或貸款發(fā)放/支付專用賬戶內(nèi)。（三）甲方確認，資金回籠賬戶為本合同項下的收入賬戶、還款準備金賬戶。本合同項下的借款本息的償還從資金回籠賬戶劃轉。

7、甲方的收入現(xiàn)金流或整體現(xiàn)金流應進入資金回籠賬戶。甲方應及時提供該賬戶資金進出情況。乙方有權對資金回籠賬戶進行監(jiān)控，當資金回籠賬戶的資金流動出現(xiàn)異常時，有權向甲方查明原因并采取相應措施。二、支付方式（一）甲方同意，合同生效后，乙方有權通過貸款人受托支付和借款人自主支付的方式對結算賬戶或貸款發(fā)放/支付專用賬戶中的貸款資金的支付進行監(jiān)控和管理，以監(jiān)督貸款資金按本合同約定用途使用。（二）受托支付1、甲方同意，符合下列條件之一的貸款資金支付，應采用貸款人受托支付方式。實施貸款人受托支付的具體條件為：（1）在流動資金貸款中，支付對象明確且單筆支付金額超過400萬元（含）；（2） ;（3） ；（4） 。2、

8、采用貸款人受托支付方式的，甲方應向乙方提交具體的提款申請和支付委托及相關交易資料。3、甲方向乙方申請對外支付貸款資金時，應提交符合乙方要求的證明材料，包括但不限于：（1）支付用途是否符合本合同約定的用途的證明文件；（2）甲方與第三方簽訂的商務合同或真實反映甲方支付義務的書面文件；（3）相應發(fā)票或收據(jù)，如支付的同時無法取得，則甲方應在支付完成后及時補交對應的用款發(fā)票或收據(jù)；（4）合法有效的支付憑證；（5）要求提交的其他證明材料。4、乙方根據(jù)本合同約定的貸款用途、審核甲方提供的支付申請所列支付對象、支付金額信息是否與相應的商務合同等證明材料相符。審核同意后，乙方將貸款資金通過結算賬戶或貸款發(fā)放/支

9、付專用賬戶支付給符合合同約定用途的甲方交易對象。5、甲方向乙方支付因貸款資金的支付而產(chǎn)生的匯劃費，在該匯劃費發(fā)生時，乙方有權按實際金額直接扣收。（三）自主支付采用借款人自主支付方式的，甲方需向乙方提交書面用款計劃，貸款資金可由甲方自行支付，但需符合借款合同約定的用途；甲方按 （頻率）向乙方匯總報告貸款資金自主支付情況。乙方有權通過賬戶分析、憑證查驗、現(xiàn)場調(diào)查等方式核查甲方的借款支付是否符合借款合同約定用途及支付方式約定。（四）甲方支用借款額度時，必須提前 個工作日向乙方提交借款額度支用申請書，并提出是采用貸款人受托支付方式還是借款人自主支付方式。乙方收到甲方提交的借款額度支用申請書后 個工作日

10、內(nèi)決定是否向甲方發(fā)放。乙方有權審核甲方相關資料是否符合本合同約定的支付條件，并對相應借款的支付方式具有決定權。（五） 在貸款發(fā)放和支付過程中，甲方出現(xiàn)以下情形的，乙方有權要求甲方補充提款條件和支付條件，或變更貸款支付方式、停止貸款資金的發(fā)放和支付：1、信用狀況下降；2、主營業(yè)務盈利能力不強；3、貸款資金使用出現(xiàn)異常。4、違反其他合同義務的。第七條 還款一、還款原則乙方有權將甲方的還款首先用于償還本合同約定的應由甲方承擔而由乙方墊付的各項費用以及乙方實現(xiàn)債權的費用，剩余款項按照先還息后還本、利隨本清的原則償還。但對于本金逾期超過九十天仍未收回的貸款、利息逾期超過九十天仍未收回的貸款或者法律、法規(guī)

11、或規(guī)章另有規(guī)定的貸款，甲方的還款在償還上述費用后應按照先還本后還息的原則償還。二、付息甲方應在結息日向乙方支付到期利息。首次付息日為借款發(fā)放后的第一個結息日。最后一次還款時，利隨本清。三、還本計劃甲方應按借款額度提款通知書所列的還本計劃償還借款本金。四、還款方式甲方應于本合同約定的還款日前在乙方開立的賬戶上備足當期應付之款項并自行轉款還貸（甲方同意乙方也有權從該賬戶上劃款還貸），或者于本合同約定的還款日從其他賬戶上轉款用于還貸。五、提前還款甲方提前還本時，須提前 個工作日向乙方提出申請，經(jīng)乙方同意，可提前償還部分或全部本金。甲方分次還款的，如提前歸還部分借款本金，應按還款計劃最早到期優(yōu)先的順序

12、還款,利率仍執(zhí)行本合同約定的貸款利率。提前還款后，尚未歸還的借款仍按本合同約定的貸款利率執(zhí)行。如提前歸還了全部貸款可按以下第 種方式計收利息：壹、按實際借款期限和本合同約定利率計收利息。貳、按本合同約定借款期限和約定利率計收利息。叁、按實際借款期限和中國人民銀行在本合同簽訂時公布的實際借款期限所對應的基準利率并按本合同利率條款的約定浮動后的利率計收利息。提前還款，已計收的借款利息不作調(diào)整。第八條 甲方的權利和義務一、甲方的權利（一）有權按合同約定向乙方提出支用借款的申請；（二）有權按約定用途使用借款；（三）有權要求乙方對甲方提供的有關財務資料以及生產(chǎn)經(jīng)營方面的商業(yè)秘密予以保密，但法律法規(guī)和規(guī)章

13、另有規(guī)定、有權機關另有要求或雙方另有約定的除外。（四）有權拒絕乙方及其工作人員索取賄賂，對于上述行為或者乙方違反國家有關信貸利率、服務收費等法律法規(guī)的行為，有權向有關部門舉報。二、甲方的義務（一）按照本合同的約定提款并足額清償借款本息，承擔本合同約定的各項費用；（二）按照乙方的要求提供有關財務會計資料及生產(chǎn)經(jīng)營狀況資料，包括但不限于每季度第一個月的前15個工作日內(nèi)向乙方提供上季度末的資產(chǎn)負債表、截止上季度末的損益表（事業(yè)單位為收入支出表），并于年度終了及時提供當年現(xiàn)金流量表，并且對所提供資料的真實性、完整性和有效性負責，不提供虛假材料或隱瞞重要經(jīng)營財務事實；（三）甲方發(fā)生名稱、法定代表人（負責

14、人）、住所、經(jīng)營范圍、注冊資本金或公司（企業(yè)）章程等工商登記事項變更的，應當在變更后 15 個工作日內(nèi)書面通知乙方，并附變更后的相關材料；（四）甲方應按約定用途使用借款，不得擠占、挪用或用貸款從事非法、違規(guī)交易；應配合并接受乙方對其生產(chǎn)經(jīng)營、財務活動及本合同項下借款使用情況的檢查、監(jiān)督；不得抽逃資金、轉移資產(chǎn)或利用關聯(lián)交易，以逃避對乙方的債務；不得利用與關聯(lián)方之間的虛假合同，以無實際貿(mào)易背景的應收票據(jù)、應收賬款等債權到銀行貼現(xiàn)或質押，套取銀行資金或授信；甲方應按約定的方式進行借款資金支付。（五）甲方如利用本合同項下的借款進行符合合同約定用途的生產(chǎn)制造、工程建設，應當遵守國家有關環(huán)境保護的規(guī)定；

15、（六）在未還清乙方貸款本息之前，未征得乙方同意不得用本合同項下的貸款形成的資產(chǎn)向第三人提供擔保；（七）甲方如為集團客戶，應向乙方及時報告甲方凈資產(chǎn)10以上關聯(lián)交易的情況，包括：（1）交易各方的關聯(lián)關系；（2）交易項目和交易性質；（3）交易的金額或相應的比例；（4）定價政策（包括沒有金額或只有象征性金額的交易）；第九條 乙方的權利和義務一、乙方有權要求甲方按期償還貸款本金、利息和費用，行使本合同約定的其他各項權利，要求甲方履行其在本合同項下的其他各項義務；二、按照本合同的約定發(fā)放貸款，但因甲方原因或其他不可歸咎于乙方的原因造成的遲延除外；三、對甲方提供的有關財務資料以及生產(chǎn)經(jīng)營方面的商業(yè)秘密應予

16、以保密，但法律法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定、有權機關另有要求或雙方另有約定的除外；四、不得向甲方及其工作人員提供賄賂或者索取、收受其賄賂；五、不得有不誠信、損害甲方合法利益的行為。第十條甲方的承諾與保證（一）甲方簽署與履行本合同項下的義務符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章和甲方章程或內(nèi)部組織文件的規(guī)定，且已獲得甲方內(nèi)部有權機構及/或國家有權機關的批準。（二）甲方在簽署和履行本合同過程中恪守誠實守信原則，向乙方提供的包括其自身、擔保人的全部資料、文件、信息均是真實、有效、準確、完整而無任何隱瞞或遺漏。（三）甲方保證其信用狀況良好，無重大不良記錄。（四）甲方承諾借款不用于固定資產(chǎn)、股權投資，不用于國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的

17、領域和用途；（五）甲方確認在未獲得乙方書面同意之前，不采取股權轉讓、對外投資、實質性增加債務融資以及進行合并、分立、股權轉讓等等行為；（六）乙方有權對甲方采取現(xiàn)場或非現(xiàn)場盡職調(diào)查，對甲方的經(jīng)營狀況、財務狀況、借款資金使用、還款情況等進行貸后檢查，甲方有義務積極配合乙方進行支付管理、貸后管理及相關檢查；（七）乙方有權根據(jù)甲方資金回籠情況提前收回本合同項下的借款資金； （八）發(fā)生影響償債能力的重大不利事項時及時通知乙方。第十一條 違約責任及發(fā)生危及乙方債權情形的補救措施一、乙方違約情形及違約責任（一）如乙方無正當理由不按本合同約定發(fā)放貸款，甲方可要求乙方繼續(xù)按本合同約定發(fā)放貸款；（二）如乙方違反國

18、家法律、法規(guī)的禁止性規(guī)定向甲方收取了不應收取的利息、費用，甲方有權要求乙方退還。二、甲方違約情形（一）甲方違反本合同任一約定或違反任何法定義務，包括但不限于未按約定用途使用貸款的；未按約定方式進行貸款資金支付的；突破約定財務指標的；發(fā)生重大交叉違約事件的；甲方實際自主支付資金劃付對象、金額及用途等與原用款計劃不一致；資金回籠賬戶資金流動出現(xiàn)異常；違反保證與承諾事項及借款合同其他約定等；（二）甲方明確表示或以其行為表明將不履行本合同項下的任一義務。三、可能危及乙方債權的情形（一）發(fā)生下列情形之一，乙方認為可能危及本合同項下債權安全的：甲方發(fā)生承包、托管（接管）、租賃、股份制改造、減少注冊資本金、

19、投資、聯(lián)營、合并、兼并 、收購重組、分立、合資、（被）申請停業(yè)整頓、申請解散、被撤銷、（被）申請破產(chǎn)、控股股東/實際控制人變更或重大資產(chǎn)轉讓、停產(chǎn)、歇業(yè)、被有權機關施以高額罰款、被注銷登記、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、涉及重大法律糾紛、生產(chǎn)經(jīng)營出現(xiàn)嚴重困難或財務狀況惡化、法定代表人或主要負責人無法正常履行職責；（二）發(fā)生下列情形之一，乙方認為可能危及本合同項下債權安全的：甲方?jīng)]有履行其他到期債務（包括對其他金融機構），低價、無償轉讓財產(chǎn)，減免第三方債務，怠于行使債權或其他權利，或為第三方提供擔保；（三）甲方的股東濫用公司法人獨立地位或股東有限責任，逃避債務，乙方認為可能危及本合同項下債權安全的；（四）本合

20、同約定的發(fā)放借款的任一前提條件沒有持續(xù)滿足；（五）保證人出現(xiàn)以下情形之一，乙方認為可能危及本合同項下債權安全的：1違反保證合同任一約定或陳述與保證的事項存在任何虛假、錯誤、遺漏；2發(fā)生承包、托管（接管）、租賃、股份制改造、減少注冊資本金、投資、聯(lián)營、合并、兼并 、收購重組、分立、合資、（被）申請停業(yè)整頓、申請解散、被撤銷、（被）申請破產(chǎn)、控股股東/實際控制人變更或重大資產(chǎn)轉讓、停產(chǎn)、歇業(yè)、被有權機關施以高額罰款、被注銷登記、被吊銷營業(yè)執(zhí)照、涉及重大法律糾紛、生產(chǎn)經(jīng)營出現(xiàn)嚴重困難或財務狀況惡化、或者法定代表人或主要負責人無法正常履行職責，可能影響保證人承擔保證的能力；3喪失或可能喪失擔保能力的其

21、他情形；（六）抵押、質押出現(xiàn)以下情形之一，乙方認為可能危及本合同項下債權安全的：1.因第三人行為，國家征收、沒收、征用、無償收回、拆遷、市場行情變化或任何其他原因導致抵押財產(chǎn)或質押財產(chǎn)毀損、滅失、價值減少；2.抵押財產(chǎn)或質押財產(chǎn)被查封、扣押、凍結、扣劃、留置、拍賣、行政機關監(jiān)管，或者權屬發(fā)生爭議；3.抵押人或出質人違反抵押合同或質押合同的任一約定或陳述與擔保的事項存在任何虛假、錯誤、遺漏；4.可能危及乙方抵押權或質權實現(xiàn)的其他情形；（七）擔保不成立、未生效、無效、被撤銷、被解除，擔保人違約或者明確表示或以其行為表明將不履行其擔保責任，或擔保人部分或全部喪失擔保能力、擔保物價值減少等其他情形，乙

22、方認為可能危及本合同項下債權安全的；（八）乙方認為可能危及本合同項下債權安全的其他情形。四、乙方救濟措施 出現(xiàn)本條第二款或第三款約定的任一情形，乙方有權行使下述一項或幾項權利：（一）停止發(fā)放貸款；（二）宣布貸款立即到期，要求甲方立即償還本合同項下所有到期及未到期債務的本金、利息、費用；（三）相應調(diào)整、取消或終止借款額度，或調(diào)整額度有效期間；（四）甲方未按本合同約定用途使用貸款的，對甲方挪用的部分，自未按約定用途使用貸款之日起至本息全部清償之日止按罰息利率和本合同約定的結息方式計收利息和復利；（五）借款逾期的，對甲方未按時還清的借款本金和利息（包括被乙方宣布全部或部分提前到期的借款本金和利息），

23、自逾期之日起至本息全部清償之日止按罰息利率和本合同約定的結息方式計收利息和復利。借款逾期是指甲方未按期清償或超過約定的分次還本計劃期限歸還借款的行為。借款到期前，對甲方未按時還清的利息按本合同約定的貸款利率和結息方式計收復利。（六）其他救濟措施，包括但不限于：1甲方同意乙方從甲方在河北省農(nóng)村信用社系統(tǒng)開立的賬戶上劃收人民幣或其他幣種的相應款項，且無須提前通知甲方；2.要求甲方對本合同項下所有債務提供符合乙方要求的新的擔保；3. 如本合同經(jīng)公證，甲方不履行還款義務時，乙方可直接向人民法院申請強制執(zhí)行；4、解除本合同。第十二條 其他條款 一、 費用的承擔本合同及與本合同項下?lián)Ｓ嘘P的律師服務、保險

24、、評估、登記、保管、鑒定、公證等費用，由甲方承擔，雙方另有約定的除外。乙方為實現(xiàn)債權而實際發(fā)生的一切費用（包括但不限于訴訟費、仲裁費、財產(chǎn)保全費、差旅費、執(zhí)行費、評估費、拍賣費、公證費、送達費、公告費、律師費等）均由甲方承擔。二、甲方信息的使用甲方同意乙方向中國人民銀行及信貸征信主管部門批準建立的信用數(shù)據(jù)庫或有關單位、部門查詢甲方的信用狀況，并同意乙方將甲方信息提供給中國人民銀行及信貸征信主管部門批準建立的信用數(shù)據(jù)庫。甲方并同意，乙方為業(yè)務需要也可以合理使用并披露甲方信息。三、乙方記錄的證據(jù)效力除非有可靠、確定的相反證據(jù)，乙方有關本金、利息、費用和還款記錄等內(nèi)容的內(nèi)部賬務記載，乙方制作或保留的

25、甲方辦理提款、還款、付利息等業(yè)務過程中發(fā)生的單據(jù)、憑證及乙方催收貸款的記錄、憑證，均構成有效證明甲乙雙方之間債權債務關系的確定證據(jù)。甲方不能僅因為上述記錄、記載、單據(jù)、憑證由乙方單方制作或保留，而提出異議。四、權利保留乙方在本合同項下的權利并不影響和排除其根據(jù)法律、法規(guī)和其它合同所享有的任何權利。任何對違約或延誤行為施以任何寬容、寬限、優(yōu)惠或延緩行使本合同項下的任何權利，均不能視為對本合同項下權利、權益的放棄或對任何違反本合同行為的許可或認可，也不限制、阻止和妨礙對該權利的繼續(xù)行使或對任何其它權利的行使，也不因此導致乙方對甲方承擔義務和責任。五、除本合同項下的債務外，甲方對乙方還負有其他到期債務的，乙方有權劃收甲方在河北省農(nóng)村信用社系統(tǒng)開立的賬戶中的人民幣或其