“聚焦630”營(yíng)運(yùn)工作會(huì)議-第三周

1、“聚焦聚焦630”630”營(yíng)運(yùn)工作會(huì)議營(yíng)運(yùn)工作會(huì)議- -第三第三周周2卡式業(yè)務(wù)繳費(fèi)方式通知因客戶存折導(dǎo)致保單不能及時(shí)生效問(wèn)題的介紹日常保全工作的常見問(wèn)題介紹及提示電話回訪工作介紹3卡式業(yè)務(wù)交款方式卡式業(yè)務(wù)交款方式 為方便展業(yè)，本月為方便展業(yè)，本月24日日30日，卡式日，卡式業(yè)務(wù)現(xiàn)金件，只需提供投保人身份證復(fù)印件即業(yè)務(wù)現(xiàn)金件，只需提供投保人身份證復(fù)印件即可?？?。4因客戶存折導(dǎo)致保單不能及時(shí)生效問(wèn)題的介紹 余額不足：余額不足： 提供存折金額原本就不足（例：客戶僅僅花提供存折金額原本就不足（例：客戶僅僅花1010元開了元開了存折，未存入足夠保費(fèi)；存折首頁(yè)保費(fèi)足夠，但次頁(yè)存折，未存入足夠保費(fèi)；存折首頁(yè)

2、保費(fèi)足夠，但次頁(yè)顯示金額不足；客戶答應(yīng)存錢，但一直未存，對(duì)投保顯示金額不足；客戶答應(yīng)存錢，但一直未存，對(duì)投保仍在猶豫）；仍在猶豫）； 存折原本有錢，遞交投保單后，客戶將錢取出；存折原本有錢，遞交投保單后，客戶將錢取出； 提醒：提醒： 存折上金額不足件不得錄入是硬性要求，為的是杜絕存折上金額不足件不得錄入是硬性要求，為的是杜絕虛假保費(fèi)；更重要的是所有業(yè)務(wù)伙伴在與客戶促成時(shí)虛假保費(fèi)；更重要的是所有業(yè)務(wù)伙伴在與客戶促成時(shí)應(yīng)確認(rèn)保費(fèi)足夠（為確保轉(zhuǎn)賬成功，存折金額至少應(yīng)應(yīng)確認(rèn)保費(fèi)足夠（為確保轉(zhuǎn)賬成功，存折金額至少應(yīng)該為該為“保費(fèi)保費(fèi)+5+5或或1010元元”），保證保單及時(shí)生效），保證保單及時(shí)生效 余額

3、不足的保單，需加緊追蹤客戶，確保保費(fèi)到位余額不足的保單，需加緊追蹤客戶，確保保費(fèi)到位“聚焦聚焦630”630”營(yíng)運(yùn)工作會(huì)議營(yíng)運(yùn)工作會(huì)議- -第三周第三周52.2.余額不足，戶名不存在，原因如下：余額不足，戶名不存在，原因如下： 銀行開存折時(shí)，客戶姓名與身份證不一致；銀行開存折時(shí)，客戶姓名與身份證不一致； 填寫投保單時(shí)，由于筆誤將客戶姓名填寫錯(cuò)誤；填寫投保單時(shí)，由于筆誤將客戶姓名填寫錯(cuò)誤；3.3.應(yīng)盡量避免客戶提供年代已久、未曾使用的存折，應(yīng)盡量避免客戶提供年代已久、未曾使用的存折，尤其是在辦理領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，可能會(huì)因賬戶問(wèn)題無(wú)尤其是在辦理領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，可能會(huì)因賬戶問(wèn)題無(wú)法轉(zhuǎn)賬給客戶。法轉(zhuǎn)賬給客戶

4、。6日常業(yè)務(wù)工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)日常業(yè)務(wù)工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)保全保全保全：代簽名、代接聽電話保全：代簽名、代接聽電話20072007，聞女士，聞女士8080歲的父親辦理了歲的父親辦理了5 5萬(wàn)元投連險(xiǎn)，被保險(xiǎn)萬(wàn)元投連險(xiǎn)，被保險(xiǎn)人是聞女士。到人是聞女士。到20102010年時(shí)，賬戶上只有年時(shí)，賬戶上只有2 2萬(wàn)多元。訴萬(wàn)多元。訴訟處理結(jié)果，無(wú)效合同（訟處理結(jié)果，無(wú)效合同（未經(jīng)被保險(xiǎn)人親筆簽字認(rèn)未經(jīng)被保險(xiǎn)人親筆簽字認(rèn)同保險(xiǎn)金額的合同屬于無(wú)效合同同保險(xiǎn)金額的合同屬于無(wú)效合同 ），保險(xiǎn)公司全額），保險(xiǎn)公司全額退還保費(fèi)。后通過(guò)訴訟，法院判定業(yè)務(wù)人員承擔(dān)退還保費(fèi)。后通過(guò)訴訟，法院判定業(yè)務(wù)人員承擔(dān)70%70%，保險(xiǎn)

5、公司承擔(dān)保險(xiǎn)公司承擔(dān)30%30%。（外地案例）（外地案例）案例：案例：1111萬(wàn)金豐利，丈夫攜妻子身份證、存折辦理部萬(wàn)金豐利，丈夫攜妻子身份證、存折辦理部提提1010萬(wàn)元。賬戶現(xiàn)金價(jià)值僅剩萬(wàn)元。賬戶現(xiàn)金價(jià)值僅剩17001700余元，后其妻子余元，后其妻子來(lái)公司領(lǐng)取余款，要求退還剩余來(lái)公司領(lǐng)取余款，要求退還剩余1 1萬(wàn)元。經(jīng)過(guò)協(xié)商，萬(wàn)元。經(jīng)過(guò)協(xié)商，通融退還通融退還20002000元整。（保全員在未經(jīng)客戶本人同意元整。（保全員在未經(jīng)客戶本人同意的情況下，辦理了部提手續(xù)）的情況下，辦理了部提手續(xù)）（宣城案例）（宣城案例） 上周介紹了承保上代簽名的風(fēng)險(xiǎn)，保全工作中，上周介紹了承保上代簽名的風(fēng)險(xiǎn)，保全工

6、作中，代簽名仍然存在一樣的風(fēng)險(xiǎn)。代簽名仍然存在一樣的風(fēng)險(xiǎn)。7電話回訪工作介紹 本月截至本月截至20號(hào)，宣城個(gè)險(xiǎn)總保單件數(shù)號(hào)，宣城個(gè)險(xiǎn)總保單件數(shù)600余余件，但問(wèn)題件卻有件，但問(wèn)題件卻有320件！件！問(wèn)題件會(huì)導(dǎo)致傭金緩發(fā)或問(wèn)題件會(huì)導(dǎo)致傭金緩發(fā)或不發(fā)，所以請(qǐng)大家在接到問(wèn)題件時(shí)，及時(shí)反饋。不發(fā)，所以請(qǐng)大家在接到問(wèn)題件時(shí)，及時(shí)反饋。 問(wèn)題件種類：?jiǎn)栴}件種類： 無(wú)人接聽、關(guān)機(jī)、號(hào)碼錯(cuò)誤、提前掛機(jī)、方言、拒絕無(wú)人接聽、關(guān)機(jī)、號(hào)碼錯(cuò)誤、提前掛機(jī)、方言、拒絕回訪、未收到保單回訪、未收到保單 建議：建議： 大家一定要告知客戶，、大家一定要告知客戶，、95500兩個(gè)號(hào)碼為我公司總兩個(gè)號(hào)碼為我公司總公司回訪電話，接

7、聽免費(fèi)或者只收市話費(fèi)（根據(jù)客戶公司回訪電話，接聽免費(fèi)或者只收市話費(fèi)（根據(jù)客戶手機(jī)繳費(fèi)套餐而定），請(qǐng)勿在接到電話時(shí)以為是詐騙手機(jī)繳費(fèi)套餐而定），請(qǐng)勿在接到電話時(shí)以為是詐騙的號(hào)碼；的號(hào)碼； 務(wù)必提供準(zhǔn)確的客戶聯(lián)系方式；務(wù)必提供準(zhǔn)確的客戶聯(lián)系方式；8電話回訪問(wèn)題電話回訪問(wèn)題1 1、9550095500：您好，請(qǐng)問(wèn)是：您好，請(qǐng)問(wèn)是（先生（先生/ /女士）嗎？女士）嗎？2 2、9550095500：我是太平洋壽險(xiǎn)電話回訪人員，工號(hào)：我是太平洋壽險(xiǎn)電話回訪人員，工號(hào)XXXX。感謝您近期通過(guò)電話方式投保了我們公司的感謝您近期通過(guò)電話方式投保了我們公司的（等）保險(xiǎn)產(chǎn)品，為了維護(hù)您的權(quán)益，現(xiàn)在耽擱您（等）保險(xiǎn)產(chǎn)

8、品，為了維護(hù)您的權(quán)益，現(xiàn)在耽擱您兩分鐘，向您做一次服務(wù)回訪好嗎？?jī)煞昼姡蚰鲆淮畏?wù)回訪好嗎？3 3、請(qǐng)問(wèn)您收到保險(xiǎn)合同并簽收回執(zhí)了嗎？、請(qǐng)問(wèn)您收到保險(xiǎn)合同并簽收回執(zhí)了嗎？4 4、9550095500：請(qǐng)問(wèn)投保單和投保提示書上是您和被保險(xiǎn)：請(qǐng)問(wèn)投保單和投保提示書上是您和被保險(xiǎn)人親筆簽名的嗎？人親筆簽名的嗎？ 9電話回訪問(wèn)題電話回訪問(wèn)題5 5、9550095500：請(qǐng)問(wèn)您是否已經(jīng)閱讀并理解產(chǎn)品說(shuō)明書和：請(qǐng)問(wèn)您是否已經(jīng)閱讀并理解產(chǎn)品說(shuō)明書和投保提示的內(nèi)容呢？投保提示的內(nèi)容呢？ 6 6、9550095500：您購(gòu)買的：您購(gòu)買的（主險(xiǎn)產(chǎn)品名稱），您對(duì)保（主險(xiǎn)產(chǎn)品名稱），您對(duì)保險(xiǎn)期間、保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免

9、除等都了解了嗎？險(xiǎn)期間、保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免除等都了解了嗎？7 7、9550095500：自您簽收正式保險(xiǎn)合同之日起有：自您簽收正式保險(xiǎn)合同之日起有1010天的猶天的猶豫期；在猶豫期內(nèi)如果覺得這份保險(xiǎn)不適合您，可豫期；在猶豫期內(nèi)如果覺得這份保險(xiǎn)不適合您，可以申請(qǐng)解除合同；猶豫期外如果您解除合同，可能以申請(qǐng)解除合同；猶豫期外如果您解除合同，可能會(huì)有一定的損失，這點(diǎn)您知道嗎？會(huì)有一定的損失，這點(diǎn)您知道嗎？8 8、9550095500：您近期購(gòu)買的是一款期交產(chǎn)品，您是否了：您近期購(gòu)買的是一款期交產(chǎn)品，您是否了解繳費(fèi)期間和繳費(fèi)頻率？解繳費(fèi)期間和繳費(fèi)頻率？10電話回訪問(wèn)題電話回訪問(wèn)題9 9、分紅險(xiǎn)。分紅險(xiǎn)。

10、9550095500：您近期購(gòu)買的是一款分紅保險(xiǎn)，：您近期購(gòu)買的是一款分紅保險(xiǎn)，宣傳材料上的利益演示是基于公司對(duì)各年度的保險(xiǎn)宣傳材料上的利益演示是基于公司對(duì)各年度的保險(xiǎn)利益預(yù)測(cè)，紅利分配是不確定的，這您是否了解呢？利益預(yù)測(cè)，紅利分配是不確定的，這您是否了解呢？1010、9550095500：為了更好地為您提供服務(wù)，我再與您確認(rèn)：為了更好地為您提供服務(wù)，我再與您確認(rèn)一下聯(lián)系方式，您的地址是一下聯(lián)系方式，您的地址是，郵編是，郵編是，請(qǐng)，請(qǐng)問(wèn)這個(gè)地址可以聯(lián)系到您嗎？聯(lián)系電話是問(wèn)這個(gè)地址可以聯(lián)系到您嗎？聯(lián)系電話是，對(duì)，對(duì)嗎？（未留手機(jī)號(hào)的，須提示客戶留下手機(jī)號(hào)）嗎？（未留手機(jī)號(hào)的，須提示客戶留下手機(jī)號(hào)）1111、9550095500：非常感謝您對(duì)我公司的信任和支持，祝您：非常感謝您對(duì)我公司的信任和支持，祝您（工作