金融行業(yè)實習(xí)報告

1、金融行業(yè)實習(xí)報告篇一: 金融專業(yè)實習(xí)報告哈爾濱金融高等?？茖W(xué)校 2010 屆畢業(yè)生（ 金融系 ）實習(xí)報告實習(xí)單位 : 招商證券哈爾濱長江路營業(yè)部實習(xí)學(xué)生 : 張 良年 級 :2007 級專業(yè)?班級: 金融管理與實務(wù) 7 班二O一 O年五月一、實習(xí)公司簡介招商證券股份有限公司 （ 以下簡稱招商證券 ）是百年招商局旗下的金融證券領(lǐng)域 龍頭企業(yè)，為投資者提供證券代理買賣、證券發(fā)行與承銷、收購兼并、資產(chǎn)重組、 財務(wù)顧問、資產(chǎn)管理、投資咨詢等證券投、融資全方位服務(wù)。前身為 1991年 8 月 創(chuàng)辦的招商銀行證券業(yè)務(wù)部，經(jīng)過近二十年創(chuàng)業(yè)發(fā)展，公司綜合實力進入國內(nèi)券業(yè) 前列。公司全資擁有招商證券 （ 香港）

2、有限公司、招商期貨有限公司，控股博時基金管 理公司、參股招商基金管理公司，構(gòu)建起綜合金融理財服務(wù)平臺。2009年11月，招商證券成功IP0并在上海證券 交易所上市，成為總市值超過千億元的上市券商。上海交易所股票代碼600999。招商證券總部設(shè)在深圳，設(shè)置 28 部室對各業(yè)務(wù)條線進行統(tǒng)籌管理。擁有多層 次客戶服務(wù)渠道，在國內(nèi) 33 個大、中城市和香港設(shè)有分支機構(gòu)，擁有國內(nèi)首個多 媒體客戶服務(wù)中心和國內(nèi)第一個專業(yè)證券交易網(wǎng)站。依托雄厚的研發(fā)實力，公司設(shè) 有專業(yè)的機構(gòu)客戶渠道，為證券投資基金、 QFII 、社保資金、財務(wù)公司等大型機構(gòu) 提供投資理財服務(wù)。公司擁有一支專業(yè)、高素質(zhì)的人才隊伍，包括一批在

3、產(chǎn)品設(shè) 計、投資管理、發(fā)行承銷、收購兼并顧問、客戶服務(wù)、風(fēng)險控制等方面具有豐富經(jīng) 驗的專家。公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)以技術(shù)領(lǐng)先的電子化交易為特色，市場占有率穩(wěn)步增長 資產(chǎn)管理規(guī)模連續(xù)多年位居行業(yè)前列，研發(fā)業(yè)務(wù)在食品飲料、機械、電子、交通運 輸、基建、能源、醫(yī)藥等領(lǐng)域的研究處于業(yè)內(nèi)領(lǐng)先水平，公司連續(xù)七年進入“新 財富最佳本土研究團隊”前列， 2007 年曾獲英國金融時報最佳分析師亞洲 第五名。公司以“勵新圖強、敦行致遠”為核心價值觀，以滿足客戶需求為己任，力爭 以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)回報客戶，通過扎實的工作推動行業(yè)進步和中國資本市場的發(fā)展，履 行社會責(zé)任，并贏得自身的成長。公司堅持合規(guī)、守法經(jīng)營，不斷提高服務(wù)的專業(yè)

4、化水平，樹立起了“規(guī)范經(jīng)營、創(chuàng)新發(fā)展、高速成長”的市場形象，先后獲得“中國最佳雇主企業(yè)”、廣東省“納稅百強企業(yè)”、深圳 市“守法納稅大戶”、 “首屆遵守勞動法模范企業(yè)”、“首屆慈善企業(yè)”、“十 大知名品牌企業(yè)”等光榮稱號。二、實習(xí)時間和地點實習(xí)時間:2009 年 11月 21日到 2010年3月 4號實習(xí)地點 : 招商證券哈爾濱長江路營業(yè)部三、實習(xí)目標（一）根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一要求自主安排，完成大三的專業(yè)實習(xí)（ 二 ） 了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進一步深化對證券市場的認識 （ 三 ） 能把書本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來，并能夠分析和處理一些 基本問題四、實習(xí)內(nèi)容（ 一 ） 了解招商

5、證券公司概況1、公司發(fā)展歷史前身為 1991年 8 月創(chuàng)辦的招商銀行證券業(yè)務(wù)部，經(jīng)過近二十年創(chuàng)業(yè)發(fā)展，公 司綜合實力進入國內(nèi)券業(yè)前列。2009年11月，招商證券成功IPO并在上海證券交 易所上市，成為總市值超過千億元的上市券商。上海交易所股票代碼600999。2、公司的經(jīng)營理念珍惜聲譽，誠信經(jīng)營 ; 穩(wěn)健務(wù)實，協(xié)調(diào)發(fā)展3、公司的核心價值觀 公司以“勵新圖強、敦行致遠”為核心價值觀4、公司的企業(yè)文化招商證券品牌內(nèi)涵“招商證券”企業(yè)品牌理念 :我們相信什么 , 中國資本市場具有與其他資本市場不同的特點。但隨著市場化機制的逐步深 化，這個市場對于投資者將呈現(xiàn)出無限的機會與可能。在這過程中，中國資本市

6、場 的投資者將會與其他市場的投資者一樣，有權(quán)力在更多可能的投資組合之間選擇最 適合他們的產(chǎn)品或者服務(wù)。招商證券將在中國資本市場上代表無限豐富和方便的選 擇。投資者應(yīng)該擁有更多的選擇權(quán)力“招商證券”企業(yè)品牌使命 : 我們要為人們帶來什么 , 我們將不斷深化對于中國市場的系統(tǒng)研究，并堅持在產(chǎn)品創(chuàng)新的源頭進行義無 反顧的投資，掌握關(guān)鍵產(chǎn)品創(chuàng)新所需要的各種資源，從而在市場環(huán)境允許時，在第 一時間為客戶提供新的投資產(chǎn)品選擇。同時，我們把對于顧客更好的服務(wù)也視為重 要的產(chǎn)品創(chuàng)新途徑，讓顧客能夠通過我們服務(wù)的改進得到更多和更及時的專業(yè)意見 或者有用的信息，從而對我們有更多的省心和放心。以豐富的投資產(chǎn)品和相關(guān)

7、服務(wù)滿足客戶的無限需要我們支持投資者的選擇權(quán)力，成為中國市場上投資產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新的先“招商證券”企業(yè)品牌觀 : 敦行致遠 在躁動而復(fù)雜的環(huán)境中，我們嚴守自己的特質(zhì)，充滿自信地要求自己以敦厚穩(wěn) 重的行動去實現(xiàn)遠大的理想。心存遠圖 : 源自于對民族復(fù)興抱有強烈使命感的“百年招商”，招商證券注定 要成為中國資本市場的重要力量，并為此而不斷積聚長遠發(fā)展的能力。崇尚行動 : 招商證券相信市場力量，相信誠信篤行是任何市場主體的百年立身 之本，主動地適應(yīng)市場變化或者促成改變既定成規(guī)，為顧客創(chuàng)造更多的選擇機會。嚴謹務(wù)實 : 招商證券深知成事艱辛，處處細心穩(wěn)重，規(guī)范工作流程，全面把控 風(fēng)險，追求終極實效。同時，

8、我們也幫助客戶建立“敦行致遠”的投資觀念，適當遠離純粹投機性的 買賣行為，更多地著眼于中長期的投資回報，以此構(gòu)建大膽而嚴謹可行的投資策 略。我們堅持自己一貫的行事原則 :敦行致遠。這意味著：我們始終心存遠圖，崇尚行動，并且強調(diào)嚴謹務(wù)實。 “招商證券”企業(yè)品牌個性 ： 我們看起來象什么 , 我們的行事風(fēng)格將與我們的內(nèi)在素質(zhì)與我們所服務(wù)的財富客戶的語言相一致， 體現(xiàn)一貫的大度而從容的氣質(zhì)，給顧客以一切都有充分準備的印象。同時，做為中國資本市場上的創(chuàng)新先行者，我 們還應(yīng)該表現(xiàn)出 ： 對于可能的產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新機會的敏感，以及敢為天下先的魄 力。簡潔、平和、自信、創(chuàng)造（ 二 ） 具體實習(xí)內(nèi)容1、我應(yīng)聘的

9、是公司的客戶經(jīng)理一職，很自然的被分配到了公司的市場拓展部崗位實習(xí)。主要負責(zé)客戶的開發(fā)和維護。一開始公司并沒有讓我們直接就進入開 發(fā)客戶的行列，而是對我們先進行了為期一星期的培訓(xùn)。培訓(xùn)的大致內(nèi)容是:? 對公司的了解 ;? 開發(fā)客戶的一些技巧 ;? 股市的一些基本行情。通過一星期的培訓(xùn)，讓我 們在后面的開發(fā)客戶過程中充滿了信心。2、我們上班的時間基本和大盤一致， 9 點正式上班， 16 點半后如果公司沒有 會議的話我們基本上就可以下班了。在上班的時間里，我們主要是學(xué)看盤，學(xué)技 術(shù)分析，接受公司安排業(yè)務(wù)實習(xí)。這個分為兩部分。一部分是在公司內(nèi)部，學(xué)習(xí)柜 臺業(yè)務(wù)，主要是開戶，轉(zhuǎn)戶，銷戶，修改密碼，以及指

10、導(dǎo)客戶填單和風(fēng)險提示等。 一部分是分配到銀行實習(xí)。熟悉銀行的基本業(yè)務(wù)，熟悉三方存管等業(yè)務(wù)流程。3、讓我們最受益的還算是節(jié)日期間的外展活動。其中還包括一些公益活動，比如去給老人院的老人包餃子，擴大公司的影響力。外展活動其實也是理論和實 踐相結(jié)合的具體運用。也是最充滿挑戰(zhàn)和困難的，其中有酸有甜，當然有時也有些 無奈。但是要想作為一名出色的經(jīng)紀人，這些鍛煉是必須的，我們相互幫助相互促 進，在這期間就有不少同事開發(fā)了新的客戶，取得了很好成績。4、公司還為我們提供和高端客戶接觸的機會，在年末的時候，公司為客戶和客戶經(jīng)理們準備了一個晚會。在晚會上，我們盡展才華，讓客戶進一步的了解公 司，了解公司的員工，從

11、而進一步提高客戶的忠誠度。5、同時公司還給全體員工進行了一次“禮儀提升”研修課程。全面提升員工 們的禮儀方面的素質(zhì)。在這方面我們很是獲益匪淺。6、最后還有就是對公司理財產(chǎn)品的介紹，以及公司主打理財方面的優(yōu)勢。除 此，還讓我們了解了公司的基本結(jié)構(gòu)，以及職務(wù)晉升等方面東西和公司的獎罰制度 等。五、實習(xí)認識及有關(guān)思考進證券公司實習(xí)原由一部電影當幸福來敲門。在這個世界上，是沒有什么 事情是不可能的，只要你擁有夠強大的毅力和決心，以及合理的處事方法和合理的 時間安排。什么事物都是由陌生到熟悉，由熟悉到熟練，由熟練到精通。證券公司是這樣的， 炒股也是這樣的。起碼，我是這么認為的。作為證券經(jīng)紀人，我覺得第一

12、點重要的是自己的心態(tài)。態(tài)度決定一切，這句話 是很有道理的。如果沒有良好的心態(tài)，這個人就很容易失敗。這個不用我多說，只 要做個銷售這行的就知道。其次就是一定要有自己的奮斗目標和長短計劃。明確自 己要做什么，目前又在做什么，做的怎么樣。再次就是在工作中找到自己的優(yōu)點和 潛力，學(xué)習(xí)新的東西，運用新的東西，總結(jié)新的東西。不斷豐富自己的經(jīng)驗和學(xué) 識，盡量做到與時俱進。最后就是恒心和毅力了。做這行的，能夠堅持下來都是成 功的在處事為人方面，這個因人而異，每個人都有自己的一套，但這個也是一個 人成功中不可或缺的一個重要部分。另外還補充一點，就是想要在這行取得一定成功，還必須對這個行業(yè)，行業(yè)里 的規(guī)則，對公司

13、，對市場，對國家的政策都要有一定的了解。六、實習(xí)總結(jié)在招商證券哈爾濱營業(yè)部實習(xí)的這段時間里，了解了招商證券的發(fā)展歷程，百 年招商，風(fēng)雨傳承。了解了公司的企業(yè)文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)流程，進一步熟 練的運用各種操作軟件，同時也深入學(xué)習(xí)了中國證券市場的相關(guān)知識，并且在與客 戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。另外，還要感謝招商證券哈爾濱營業(yè)部所有工作人員對我的指導(dǎo)和關(guān)照，讓我 在有限的時間內(nèi)取得了很大的進步，有很多東西都是讓我終身受益的。在這里要特 別感謝郭總，胡哥，張哥，李哥和朱姐，在批評和表揚我們的日常工作的同時也教 我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼ｋm然時間很短，但這次實習(xí)卻很必要，很有意義，同

14、時這次 實習(xí)經(jīng)歷也會成為我人生中一段美麗的回憶。在招商證券實習(xí)這段期間，讓我學(xué)到了很多書本上沒有學(xué)到的東西，鍛煉了自 己各方面的能力，圓滿完成了實習(xí)任務(wù)。篇二: 金融專業(yè)暑期實習(xí)報告中信萬通證券工作實習(xí)報告一、中信萬通證券基本情況中信萬通證券有限責(zé)任公司由中信證券股份有限公司控股重組原萬通證券有限 責(zé)任公司后于 2004 年設(shè)立。公司以“源于客戶需求，致于客戶滿意”為服務(wù)宗 旨，經(jīng)公司不斷創(chuàng)新發(fā)展，逐步形成了以 96577 呼叫中心，理財通，金股信，理財 郵箱，公司網(wǎng)站， VIP 貴賓俱樂部六大服務(wù)平臺為核心的客戶綜合服務(wù)體系。 1988年，中國人民銀行青島分行獨資設(shè)立“青島證券公司”， 19

15、92 年改制為有限 責(zé)任公司，資本金 5000 萬元。1997年，由青島市財政局出資 4500 萬元控股并更名為“青 島萬通證券有限責(zé)任公司”。 2000 年進行增資擴股，資本金增至 55198萬元， 更名為“萬通證券有限責(zé)任公司”。2002年 2 月開始實施以中信證券股份有限公司出資控股為主要方式的增資重組并于 2003年 12月完成。 2004年 4月更名為“中信萬通證券有限責(zé)任公司”。 中 信萬通證券為山東地區(qū)兩家法人證券公司之一。注冊資本 8 億元，股東 11 家，其 中中信證券公司持股 91.40%。自 2004 年完成增資重組以來，公司始終堅持立足客 戶需求，打造差異化服務(wù)品牌的宗

16、旨。抓住機遇，加快分支機構(gòu)建設(shè)和營銷網(wǎng)絡(luò)布 局;深化業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，強化以客戶資產(chǎn)增值為目標的財富管理平臺的建設(shè); 務(wù)實創(chuàng)新，強化管理，合規(guī)經(jīng)營，努力提高執(zhí)行力 ; 以人為本，加強隊伍建設(shè)，進一步提升公 司的核心競爭力。經(jīng)營收入、利潤總額和上繳稅收連年創(chuàng)造好于市場的業(yè)績。公司 被授予“全國賬戶規(guī)范工作先進集體”。為山東省、青島市政府命名的“山東省服 務(wù)業(yè)先進單位”、“山東省納稅先進單位”和“青島市文明單位”。入圍青島市重 點發(fā)展的百強服務(wù)業(yè)重點企業(yè)。董事長和總經(jīng)理分別入選山東省、青島市優(yōu)秀企業(yè) 家。二、業(yè)務(wù)范圍經(jīng)中國證監(jiān)會批準，公司的業(yè)務(wù)范圍是 :證券（ 含境內(nèi)上市外資股 ） 的代理買 賣，代理證券

17、的還本付息、分紅派息，證券的代保管、簽證，代理登記開戶，證券 的自營買賣，證券（含境內(nèi)上市外資股 ）的承銷（含主承銷 ） ，受托投資管理和證券投資咨詢 （含 財務(wù)顧問 ） 業(yè)務(wù)。具有經(jīng)營股票承銷業(yè)務(wù)、債券承銷業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、網(wǎng) 上證券委托業(yè)務(wù)、受托投資管理業(yè)務(wù)、全國銀行間同業(yè)拆借市場成員、開放式證券 投資基金代銷業(yè)務(wù)、權(quán)證交易業(yè)務(wù)、上證基金通業(yè)務(wù)、ETF級交易商、買斷式國債回購業(yè)務(wù)、證券大宗交易業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)外匯經(jīng)營、股權(quán)分置改革試點保薦和期 貨業(yè)務(wù)代理等業(yè)務(wù)資格三、服務(wù)分類1、證券交易代理國內(nèi)流通A股、B股等買賣；代理國內(nèi)流通可轉(zhuǎn)債、國債、企業(yè)債券等買賣代理權(quán)證交易 ; 代理國債、企

18、業(yè)債的還本付息業(yè)務(wù) ; 代理上市公司辦理投資者的分紅派息業(yè)務(wù) ； 代理上海、深圳證券登記公司辦理登記開戶業(yè)務(wù) ； 代理買 賣基金 （封閉式基金、開放式基金 ）； 代理國債買斷式回購及質(zhì)押式回購業(yè)務(wù) ； 其他經(jīng) 中國證券監(jiān)督委員會批準的業(yè)務(wù)。2、第三方存管業(yè)務(wù)“第三方存管”是“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”的簡稱。是為落實證券 法和監(jiān)管要求而在證券全行業(yè)限時實施的一項客戶交易結(jié)算資金存管制度改革。 第三方存管以每個客戶名義在存管銀行單獨立戶管理為基礎(chǔ)，通過引入銀行監(jiān)督機制以及封閉式、集中式銀證轉(zhuǎn)賬與銀行渠道查詢等手段，保障客戶資金安 全。第三方存管實施后，客戶證券交易操作方式不變，但資金存取只能通

19、過客戶銀 行結(jié)算賬戶進行。3、電話委托電話委托是中信萬通證券為客戶隨時隨地提供服務(wù)的綜合系統(tǒng)，具有中繼線充 足、快速下單、快速返回等特點，在業(yè)內(nèi)率先實現(xiàn)了“通買通賣”功能。4、網(wǎng)上交易網(wǎng)上證券交易是國際證券市場已經(jīng)發(fā)展起來并日益成熟的新業(yè)務(wù)，是繼電話委 托、可視委托后推出的又一先進的遠程委托方式。所謂網(wǎng)上證券交易，就是指券商 通過數(shù)據(jù)專線將證券交易所的股市行情和信息資料實時發(fā)送到因特網(wǎng)上，投資者將 自己的電腦通過調(diào)制解調(diào)器等設(shè)備連上因特網(wǎng)，通過因特網(wǎng)觀看股市實時行情，分 析個股，查閱上市公司資料和其它信息，委托下單買賣股票。目前，中信萬通證券 已經(jīng)在營業(yè)部全面開通了網(wǎng)上交易5、通買通賣您可以在

20、中信萬通證券全國任何一家營業(yè)部、任何一臺自助終端前或撥打委托 電話 96577，直接進行同城或異地的交易委托、對賬單查詢、修改密碼等操作，無 須交納額外費用。6 E號通目前公司已實現(xiàn)全省 17 個城市的 96577 統(tǒng)一熱線服務(wù)， 提供專業(yè)化、標準化證券交易、業(yè)務(wù)咨詢、短信定制、電話委托、自助服務(wù)、 投訴受理、預(yù)約服務(wù)等全方位服務(wù)。您有任何需求，都可拔打全國統(tǒng)一委托及客服 電話 :96577 實現(xiàn)。7、專家在線中信萬通證券客戶可以通過“中信萬通證券網(wǎng)”或手機短信，直接與 100 多名 專家進行在線咨詢和交流，獲取最直接的投資建議和研究成果 ; 亦可通過全國統(tǒng)一 委托及客服電話 :96577 直

21、接與投資顧問進行溝通，適應(yīng)瞬息萬變的證券市場。8、基金代銷業(yè)務(wù)中信萬通證券于 2003 年取得開放式基金代銷業(yè)務(wù)資格，已與全國主要基金管 理公司建立了廣泛業(yè)務(wù)合作，可以為廣大投資者提供股票型、債券型和貨幣型等各 類型開放式基金產(chǎn)品的申購、贖回、查詢等服務(wù)。9、客戶服務(wù)中信萬通證券力求為投資者提供全方位、多層次、專業(yè)化、個性化的咨詢服 務(wù)。經(jīng)過近年來的創(chuàng)新發(fā)展，公司客戶服務(wù)工作形成了以6大服務(wù)平臺以核心的綜合服務(wù)體系， 96577 服務(wù)品牌得到廣大客戶的普遍認可。目前，公司客服中心的產(chǎn) 品包括 96577呼叫中心、理財通 （ 客戶投資服務(wù)平臺和客戶經(jīng)理管理平臺 ） 、金股 信、理財郵箱、每日視點

22、、每日數(shù)據(jù)、公司網(wǎng)站以及研究報告資源庫等。四、公司特色差異化優(yōu)勢明顯的客戶服務(wù)體系。公司按照打造“標準化、專業(yè)化、差異化” 服務(wù)品牌的目標，一直致力于客戶服務(wù)體系的建設(shè)。已經(jīng)形成了以“ 96577”客服 熱線為基礎(chǔ)平臺，以理財通、金股信、理財郵箱、公司網(wǎng)站和貴賓俱樂部為特色平 臺的綜合服務(wù)體系。安全穩(wěn)健的信息系統(tǒng) 公司高度重視信息系統(tǒng)建設(shè)。幾年來投入巨資進行網(wǎng)絡(luò) 擴容和功能升級，運行效率和安全系數(shù)大大增強，網(wǎng)上交易系統(tǒng)可支持數(shù)倍于現(xiàn)有 客戶量同時在線。完善了包括自查自檢、應(yīng)急演練、系統(tǒng)評估和監(jiān)控在內(nèi)的各項制 度，實現(xiàn)了災(zāi)備同城異地雙備份。健全穩(wěn)健的經(jīng)營管理體系。幾年來，公司通過堅持不懈的努力，

23、基本清收完所 有應(yīng)收債權(quán)，資產(chǎn)優(yōu)質(zhì)狀況居業(yè)內(nèi)前列。公司規(guī)章制度體系健全，三級風(fēng)控體系確 立，各部門在職能定位、業(yè)務(wù)流程和技術(shù)系統(tǒng)各自獨立完善的基礎(chǔ)上達到了相互制 衡，公司抗風(fēng)險能力彰顯，管理水平明顯提升。形成合規(guī)管理、即時監(jiān)控、風(fēng)險評 估和稽核整改的完整體系，各項風(fēng)控指標連續(xù)四年達到證監(jiān)會規(guī)定的標準。強大的集團和控股股東背景。中信集團及中信證券的品牌影響和市場形象，成 為公司業(yè)務(wù)開拓中極具感召力和吸引力的因素。五、發(fā)展態(tài)勢 幾年來，公司積極推進營業(yè)網(wǎng)點的布局調(diào)整，力求最大限度地發(fā)揮牌照資源作 用，為廣大投資者提供便捷高效的服務(wù)。到目前，公司共有 39 個營業(yè)網(wǎng)點。其 中，有 12 個設(shè)在青島市

24、區(qū)及開發(fā)區(qū)、膠州、即墨和平度，其余 15個分布在濟南、 煙臺、鄒城、萊州、濰坊、淄博、南定、東營、濱州、博興、無棣、鄒平、濟寧、 臨沂等地 ,河南轄區(qū) 2 家，分布在鄭州，南陽，從而全面完成了山東省內(nèi)的網(wǎng)點布 局工作, 并將營業(yè)網(wǎng)點的覆蓋面延伸到河南境內(nèi)。實現(xiàn)以總部集中統(tǒng)一的交易、服 務(wù)、核算平臺為支撐的，以營業(yè)部為骨架的，覆蓋山東所有地市、縣和發(fā)達鄉(xiāng)鎮(zhèn)的 三級營銷網(wǎng)絡(luò)。六、公司的組織結(jié)構(gòu)七、實習(xí)時間和地點2011年7月17日-2011 年8月12日 中信萬通證券煙臺南大街營業(yè)部八、實習(xí)目標 :1、了解證券公司的相關(guān)部門的設(shè)置和職責(zé)2、了解和掌握開展各類業(yè)務(wù)的相關(guān)法律和監(jiān)管部門的規(guī)章要求。3、

25、對中信萬通證券公司的指導(dǎo)客戶開戶的相關(guān)流程和業(yè)務(wù)進行全過程、全方 位的了解和操作4、根據(jù)學(xué)校的安排，完成大三的實習(xí)工作5、了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進一步深化對證券市場的認識6、將課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來，并能夠分析和處理一些基 本問題九、實習(xí)內(nèi)容 :（ 一 ） 了解中信萬通證券概況1（中信萬通證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位2（ 了解并領(lǐng)悟中信萬通證券的企業(yè)文化3（煙臺南大街營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)服務(wù)部、綜合部、銷售部、業(yè)務(wù)部、電 腦部五個部門。服務(wù)部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務(wù)及客戶的維護 ; 業(yè)務(wù)部 工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，綜合部進

26、行每天發(fā)生的資金、股 票進出清算、會計核算及一些內(nèi)部綜合業(yè)務(wù) ; 銷售部負責(zé)股票經(jīng)紀人的管理，客戶 的發(fā)展及業(yè)務(wù)的拓展 ; 電腦部則負責(zé)管理和維護數(shù)據(jù)。（ 二 ） 具體實習(xí)內(nèi)容1（ 我的工作內(nèi)容主要就是負責(zé)客戶填寫開戶資料的指導(dǎo)和開戶資料的整理。2（每天提前到公司，打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后關(guān)注大盤的 變動，瀏覽一下證券分析報告，以便更好和客戶進行溝通。3（每天早上大概 9點到9:30 都有一個視頻會議，總部會進行相關(guān)的分析，對昨天的內(nèi)容進行總結(jié)，對今天的發(fā)展趨勢進行相關(guān)的預(yù) 測，同時會布置一些相關(guān)的任務(wù)下達到各個的營業(yè)部門。4（公司的工作是分為一個個的小組進行工作，我被一個前臺的進

27、行領(lǐng)導(dǎo)和指揮5（一般從 9 點半開市以后客戶就開始源源不斷的來了，我會提供簡單的客戶開 戶服務(wù)，和客戶進行溝通。經(jīng)過多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶 的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理，努力學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并了解客戶的 需求。6（有時候客戶來的不是很集中的空隙時間，就會和客戶經(jīng)理們聊聊證券公司的 狀況及業(yè)務(wù)情況，增加對證券行業(yè)的認知 ; 跟銷售服務(wù)部門進行相關(guān)的了解和談 話，熟悉相關(guān)的銷售、服務(wù)內(nèi)容。7（前臺工作主要負責(zé)客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指 定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等的表格填制，征信的 前期業(yè)務(wù)。開戶是證券公司最一般也是

28、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進 行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種 業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。8（提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運行和對股民心理的揣摩， 并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍， 熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識。9（ 整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、客戶資料變更表， 及客戶身份證、股東代碼卡復(fù)印件等。10（ 每天早 8:30 上班，下午 5:00 下班。十、實習(xí)認識及有關(guān)思考實習(xí)之前，感覺證券公司是有點神秘的

29、，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到 實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的 了解和認識，同時也思考了一些問題 :（ 一 ） 工作時間股市開市是周一至周五上午 9:30-11:30 ，下午 1:00-3:00 ，證券公司辦理 各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開。（ 二 ） 區(qū)分客戶 證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成散戶、中、大三類，重視發(fā)展大客戶 并為之提供完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看 出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率以及公司贈送禮品。（ 三 ） 交易所交易機制滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所

30、交易 市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、 交易清算的代理機構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進 行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù)，是指投資者將其托 管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種 自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者篇三: 大四金融行業(yè)實習(xí)報告一、實習(xí)目的希望通過本次實習(xí)使自己能夠從理論高度上升到實踐高度，使理論和實踐更好 的結(jié)合，為以后的工作奠定扎實的基礎(chǔ) ; 同時希望通過本次的實

31、習(xí)，是自己能夠 親 身感受到由一個學(xué)生到一個職業(yè)人的轉(zhuǎn)變過程，為以后進入職場做一個鋪墊，是自 己有一個提前的適應(yīng)期。二、實習(xí)時間2013/1/17 2013/4/28三、實習(xí)單位福建中訊證券研究有限責(zé)任公司四、實習(xí)內(nèi)容（ 一 ） 崗前培訓(xùn)因為行業(yè)的原因，很多的理論知識都不是很清楚，在上班前都有進行培訓(xùn)。當 然更重要的是花束的培訓(xùn)，因為開發(fā)一個客戶不是盲目的去開發(fā)，都是有一定的程 序的，比如我們培訓(xùn)的時候我們要掌握初步溝通、深入溝通、反復(fù)問題、明確溝通 和限時限量的成交。還要掌握一些產(chǎn)品的基本情況，比如不同版本產(chǎn)品的不同價 格，不同服務(wù)內(nèi)容。當然對一些要用到的基礎(chǔ)軟件也有一個大概的解說。培訓(xùn)的東

32、 西都不是很難，關(guān)鍵還是要考自己的領(lǐng)悟。才剛開始實習(xí)的兩天中，除了培訓(xùn)，我 就是坐在老員工的身邊聽他們打電話，看看他們的話術(shù)和操作。把培訓(xùn)所學(xué)和實際 上崗結(jié)合起來，快速的熟悉工作。（二）培養(yǎng)客戶慢慢的開始工作了，作為市場部的電銷人員，我們的工作主要就是通過電話促 成客戶與我們的合作，但這有一個前提，就是我們要對客戶進行一定的培養(yǎng)。主要 是在初步溝通中傳達出我們公司的信息，讓客戶知道我們是干什么的，對他們來說 有什么好處，然后才能進行深入溝通，這時候就要把客戶引導(dǎo)到公司的產(chǎn)品上了， 培養(yǎng)客戶對公司、對老師的信任度。當然，培養(yǎng)客戶也不是廣告產(chǎn)品效益來打動客戶的，因為電銷是不見面的銷售，客戶并不能直

33、接感受到我們的服務(wù)，這就要求我們在于客戶聊產(chǎn)品談合作的時候也要適當?shù)牧囊涣母星?，對客戶進行適當?shù)年P(guān)心，這樣才能更好的促成合作。（ 三 ） 促成合作工作中，我們挖掘客戶、培養(yǎng)客戶，最終都是為了成交，為了實現(xiàn)公司的利 益，在把一個客戶培養(yǎng)到一定程度時，我們就要進行談合作了。這個是整個工作環(huán) 節(jié)的重中之重，也是我最薄弱的環(huán)節(jié)。在到公司已經(jīng)有兩個月了，可是我還沒有開 單?？蛻襞囵B(yǎng)的太久，到了促成合作環(huán)節(jié)就弱勢了，曾經(jīng)也跟主任經(jīng)理學(xué)了很多的 方法，可能自己氣勢方面比較弱，也可能因為心里弱勢，一直不敢給客戶開口要 錢，不敢提合作。這導(dǎo)致客戶培養(yǎng)到位了沒合作又死掉了。自己一直找原因，一直分析客戶，在慢慢的學(xué)

34、習(xí)嘗試過程中，終于在 第三個月開單了，而且開了三個單，心里確實很高興。（ 四 ） 跟蹤客戶就這個工作來說，并不是你開出了一個客戶，談成合作了就不管了，跟蹤客戶 也很重要。因為公司的產(chǎn)品版本不同，很可能當前的小客戶跟蹤升級后就是之后的 大客戶。跟蹤客戶主要是了解客戶在合作過程中的需求變化，以便隨時可以給客戶 推薦更適合客戶的高端版本。另一方面，一般一個產(chǎn)品使用是三個月，為了讓客戶 可以長久的合作，我們也需要對客戶進行感情培養(yǎng)，在服務(wù)上提高客戶的忠誠度。五、實習(xí)感悟（ 一 ） 學(xué)會了很多電話營銷的技巧這份工作中，我學(xué)到了很多的電話營銷技巧，以往的一些電話營銷兼職，因為 時間比較短，也僅僅是鍛煉了口才。但通過這次實習(xí)才知道，電話營銷也是有很多 的學(xué)問的。因為雙方不見面，我們的語速、態(tài)度、情緒很可能會影響到客戶，所以我們得學(xué)會控制自己的語速、音量、情緒。在我們每個人的辦公桌上都是有一面鏡 子的，就是要讓我們記得時時微笑，傳達給客戶快樂地情緒。另外，這次的實習(xí)中我還學(xué)到了通過電話來把握語言的敏銳度，因為與客戶談 合作的時，可能一個語氣詞，一個簡短的停頓，就是客戶心里的真實想法。只有敏 銳的把握住了，才能在言語上搶得先機，與客戶的博弈中站在主導(dǎo)者的地位，最終 促成合作。雖然有學(xué)習(xí)到一