風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷(自然人)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上 風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷（自然人）客戶姓名：_ 證件號碼：_尊敬的客戶： 您好！為了給您提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，請您花費(fèi)幾分鐘的時間，如實(shí)填寫以下調(diào)查問卷，本表可協(xié)助評估您對資金管理及投資目標(biāo)相關(guān)風(fēng)險的態(tài)度，確定您對投資風(fēng)險的適應(yīng)力，進(jìn)而為您挑選更合適投資的產(chǎn)品。衷心感謝您對冀商資本管理有限公司的支持與信任。重要提示：1、 請投資者認(rèn)真閱讀問卷內(nèi)容，了解評分規(guī)則，并確認(rèn)所填寫內(nèi)容表達(dá)真實(shí)。2、 本公司根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力等級，對投資者的投資行為作出是否匹配的檢查和提示，本次調(diào)查結(jié)果不構(gòu)成對投資者的投資建議，或?qū)ν顿Y者的投資決策形成實(shí)質(zhì)影響。3、 投資有風(fēng)險，可能導(dǎo)致投資者

2、產(chǎn)生虧損，請投資者在購買過程中注意根據(jù)調(diào)查結(jié)果核對自己的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險匹配情況。無論投資者是否根據(jù)調(diào)查結(jié)果進(jìn)行投資，均屬投資者的獨(dú)立行為，相應(yīng)的風(fēng)險亦由投資者獨(dú)立承擔(dān)。4、 本問卷共設(shè)計(jì)了10道問題，每題5個備選答案，得分依次為2、4、6、8、10。投資人得分越高，說明投資者的風(fēng)險能力越強(qiáng)。首先，請投資者確定是否為合格投資者：是，否如選擇是，請您確認(rèn)符合以下哪種條件： 金融資產(chǎn)不低于300萬元（金融資產(chǎn)包括銀行貸款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等） 最近三年個人年均收入不低于50萬元 投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員測

3、試題目（所有題目均為單選，請?jiān)谶x定答案上打“”）1. 你目前的個人及家庭財(cái)務(wù)狀況屬于以下哪一種：（ ）A：有較大數(shù)額未到期負(fù)債（2份）B:收入和支出相抵（4分）C：有一定積蓄（6分）D：有較為豐厚的積蓄并有一定的投資（8分）E：比較富裕且有相當(dāng)?shù)耐顿Y（10分）2. 您個人目前已經(jīng)或者準(zhǔn)備投資的基金金額占您或者家庭所擁有總資產(chǎn)的比重是多少：（備注：總資產(chǎn)包括存款、證券投資、房地產(chǎn)及實(shí)業(yè)等）（ ）A：80100%（2分）B：5080% （4分）C：1020% （8分）D：010% （10分）3. 您的年收入是多少：（ ）A、20萬元以下（2分）B、20萬元至50萬元（4分）C：20萬元至150萬元

4、（6分）D：150萬元至500萬元（8分）E：500萬元以上（10分）4. 您計(jì)劃中的投資期限是多長：（ ）A、少于1年（2分）B、12 年 （4分）C、23年 （6分）D、35年 （8分）E、5年以上（10分）5.您是否有過基金專戶、劵商理財(cái)計(jì)劃、信托計(jì)劃等產(chǎn)品的投資經(jīng)歷，如有投資時間是多長：（ ）A、沒有 （2分）B、有，但是少于1年（4分）C、有，在13年之間 （6分）D、有，在35年之間 （8分）E、有，長于5年 （10分）6. 您投資基金專戶、劵商理財(cái)計(jì)劃、信托計(jì)劃等產(chǎn)品主要用于什么目的：（ ）A、 平時生活保障、賺點(diǎn)補(bǔ)貼家用 （2分）B、 養(yǎng)老 （4分）C、 子女教育 （6分）D、

5、 資產(chǎn)增值 （8分）E、 家庭富裕 （10分）7. 您希望獲得的年收益率是多少：（ ）A、 相當(dāng)于儲蓄存款收益率 （2分）B、 相當(dāng)于通貨膨脹率 （4分）C、 高于通貨膨脹率，只要保值并略有增值即可 （6分）D、 接近或相當(dāng)于股票市場平均收益率 （8分）E、 大大超過股票市場平均收益率 （10分）8. 以下幾種投資模式，您更偏好哪種模式：（ ）A、 收益只有5%，但不虧損 (2分)B、 收益15%，但可能虧損5%（4分）C、 收益是30%，但可能虧損15% （6分）D、 收益50%，但可能虧損30% （8分）E、 收益100%，但可能虧損60% （10分）9. 如果您的股票型基金投資暫時虧損了

6、30%，你怎么辦：（ ）A、 無法承受風(fēng)險，準(zhǔn)備贖回或賣掉 （2分）B、 3個月到6個月之內(nèi)如果還是虧損30%，就準(zhǔn)備贖回或賣掉 （4分）C、 1年之內(nèi)還是虧損30%，就準(zhǔn)備贖回或賣掉 （6分）D、 23年之內(nèi)都可以持有，等待機(jī)會 （8分）E、 沒關(guān)系，可以長期持有，等待機(jī)會 （10分）10. 您的家人或朋友認(rèn)為您在投資中是什么樣的風(fēng)險承擔(dān)者：（ ）A、 無法承受風(fēng)險 （2分）B、 雖然厭惡風(fēng)險但愿意承擔(dān)一些風(fēng)險 （4分）C、 在深思熟慮后愿意承擔(dān)一定的風(fēng)險 （6分）D、 敢冒風(fēng)險，比較激進(jìn) （8分）E、 愛好風(fēng)險，相當(dāng)激進(jìn) （10分）投資者（客戶）得分：_分；（并在客戶風(fēng)險類型處打“” ）得

7、分風(fēng)險類型說明2040保守型希望本金安全，能接受較小的價格波動；愿意嘗試得到大于定期存款的回報并承擔(dān)較小的風(fēng)險，希望投資本金不因通貨膨脹而貶值。4160穩(wěn)健型能接受適中的價格波動；能承擔(dān)較高的投資風(fēng)險；偏好投資兼具成長性及收益性的產(chǎn)品。61100積極型資產(chǎn)市值波動比較大，可能會低于原始投資本金；能承擔(dān)全部收益包括本金可能損失的風(fēng)險，預(yù)期收益率較高；偏好投資高成長性的產(chǎn)品或投機(jī)性產(chǎn)品，希望投資較快的增長，盡可能獲得最高回報。本人接受調(diào)查問卷的結(jié)果：_。本人放棄調(diào)查，愿意接受將風(fēng)險承受能力設(shè)為最低風(fēng)險級別保守型、客戶聲明：1、 本人愿意接受此問卷的調(diào)查方法，并已如實(shí)回答；2、 如本人所選擇的基金產(chǎn)

8、品風(fēng)險等級超過本人的風(fēng)險承受等級時，本人確認(rèn)此投資行為為本人愿意行為，自愿承擔(dān)次此投資的風(fēng)險。 客戶或授權(quán)代理人簽名：_ 日期：_ 風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷（機(jī)構(gòu)）客戶姓名：_ 證件號碼：_尊敬的客戶： 您好！為了給您提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，請您花費(fèi)幾分鐘的時間，如實(shí)填寫以下調(diào)查問卷，本表可協(xié)助評估您對私募基金及投資目標(biāo)相關(guān)風(fēng)險的態(tài)度，確定您對投資風(fēng)險的適應(yīng)力，進(jìn)而為您挑選更合適投資的產(chǎn)品。衷心感謝您對湖南冀商資本管理有限公司的支持與信任。重要提示：5、 請投資者認(rèn)真閱讀問卷內(nèi)容，了解評分規(guī)則，并確認(rèn)所填寫內(nèi)容表達(dá)真實(shí)。6、 本公司根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力等級，對投資者的投資行為作出是否匹配的檢查和提示

9、，本次調(diào)查結(jié)果不構(gòu)成對投資者的投資建議，或?qū)ν顿Y者的投資決策形成實(shí)質(zhì)影響。7、 投資有風(fēng)險，可能導(dǎo)致投資者產(chǎn)生虧損，請投資者在購買過程中注意根據(jù)調(diào)查結(jié)果核對自己的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險匹配情況。無論投資者是否根據(jù)調(diào)查結(jié)果進(jìn)行投資，均屬投資者的獨(dú)立行為，相應(yīng)的風(fēng)險亦由投資者獨(dú)立承擔(dān)。8、 本問卷共設(shè)計(jì)了10道問題，每題5個備選答案，得分依次為2、4、6、8、10。投資人得分越高，說明投資者的風(fēng)險能力越強(qiáng)。首先，請投資者確定是否為合格投資者：是，否如選擇是，請您確認(rèn)符合以下哪種條件： 凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位 社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老金基金，慈善基金等社會公益基金 依法設(shè)立并在基金業(yè)

10、協(xié)會備案的投資計(jì)劃 投資于所管理私募基金的私募基金管理人測試題目（所有題目均為單選，請?jiān)谶x定答案上打“”）1. 貴機(jī)構(gòu)的凈資產(chǎn)為：（ ）A、5000萬元以下 （2分）B、5000萬元（含）至1億元 （4分）C、1億元（含）至10億元 （6分）D、10億元（含）至50億元 （8分）E、50億元（含）以上 （10分）2. 貴機(jī)構(gòu)面臨的現(xiàn)金流壓力如何？（ ）A、 現(xiàn)金流短期壓力很大，有可能需要隨時將投資變現(xiàn)彌補(bǔ)現(xiàn)金流 （2分）B、 現(xiàn)金流短期有一定壓力，需要流動性較高的投資 （4分）C、 現(xiàn)金流長期有一定的壓力，需要一定的投資收益彌補(bǔ)現(xiàn)金流 （6分）D、 現(xiàn)金流長期較充裕，短期內(nèi)不會有壓力，長期壓力

11、較小 （8分）E、 現(xiàn)金流長期充裕，幾乎沒有壓力 （10分）3. 貴機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債率情況：（ ）A、 資產(chǎn)負(fù)債率90%以上 （2分）B、 資產(chǎn)負(fù)債率60%90% （4分）C、 資產(chǎn)負(fù)債率30%60% （6分）D、 資產(chǎn)負(fù)債率10%30% （8分）E、 資產(chǎn)負(fù)債率010% （10分）4. 貴機(jī)構(gòu)在過去的投資中，投資期限一般多長：（ ）A、 少于1年 （2分）B、 12年 （4分）C、 23年 （6分）D、 35年 (8分)E、 5年以上 （10分）5. 在過去兩年中，貴機(jī)構(gòu)投資金額占比較高的產(chǎn)品類型是：（ ）A、 風(fēng)險較低、流動性較好的現(xiàn)金管理產(chǎn)品 （2分）B、 風(fēng)險中低的債劵類產(chǎn)品 （4分）C、

12、 風(fēng)險中低的類固定收益類產(chǎn)品（如信托等）D、 風(fēng)險中高的由專業(yè)投資管理人管理的產(chǎn)品（如證券投資基金等） （8分）E、 風(fēng)險較高的投資產(chǎn)品（如私募股權(quán)投資基金等） （10分）6. 下面哪一種表述最符合貴機(jī)構(gòu)對今后三年投資表現(xiàn)的態(tài)度：（ ）A、 期望獲得較大的收益 （2分）B、 期望至少能略有回報 （4分）C、 難以容忍任何虧損 （6分）D、 能承受適度虧損 （8分）E、 不介意虧損 （10分）7. 貴機(jī)構(gòu)目前投資規(guī)模是：（ ）A、500萬元以下 （2分）B、500萬元到1000萬元 （4分）C、1000萬元到5000萬元 （6分）D、5000萬元到1億元 （8分）E、1億元以上 （10分）8.

13、在未來五年內(nèi)，貴司預(yù)期主營業(yè)務(wù)收入會有何變化：（ ）A、 顯著下降 （2分）B、 可能會有所下降 （4分）C、 保持不變 （6分）D、 有一定增長 （8分）E、 顯著增長 （10分）9. 如果貴機(jī)構(gòu)的一筆投資在6至9個月內(nèi)市值下降了20%，貴機(jī)構(gòu)處置方式為：（ ）A、 全部賣掉該類資產(chǎn)（2分）B、 賣掉大部分該類資產(chǎn) （4分）C、 賣掉少量該類資產(chǎn) （6分）D、 保留現(xiàn)有在資產(chǎn)不動 （8分）E、 購買更多的同類資產(chǎn) （10分）10. 貴機(jī)構(gòu)進(jìn)行私募基金投資目的是：（ ）A、 保證公司長期資金的保值增值 （2分）B、 現(xiàn)金管理的需要 （4分）C、 提高暫時閑置資金的使用效率 （6分）D、 多元化

14、戰(zhàn)略的需要 （8分）E、 開拓主營業(yè)務(wù)以外的盈利來源 （10分）投資者（客戶）得分：_分；（并在客戶風(fēng)險類型處打“” ）得分風(fēng)險類型說明2040保守型希望本金安全，能接受較小的價格波動；愿意嘗試得到大于定期存款的回報并承擔(dān)較小的風(fēng)險，希望投資本金不因通貨膨脹而貶值。4160穩(wěn)健型能接受適中的價格波動；能承擔(dān)較高的投資風(fēng)險；偏好投資兼具成長性及收益性的產(chǎn)品。61100積極型資產(chǎn)市值波動比較大，可能會低于原始投資本金；能承擔(dān)全部收益包括本金可能損失的風(fēng)險，預(yù)期收益率較高；偏好投資高成長性的產(chǎn)品或投機(jī)性產(chǎn)品，希望投資較快的增長，盡可能獲得最高回報。本人接受調(diào)查問卷的結(jié)果：_。本人放棄調(diào)查，愿意接受將風(fēng)險承受能力設(shè)為最低風(fēng)險級別保守型?？蛻袈暶鳎?、 本人愿意接受此問卷的調(diào)查方法，并已如實(shí)回答；4、 如本人所選擇的基金產(chǎn)品風(fēng)險等級超過本人的風(fēng)險承受等級時，本人確認(rèn)此投