2020年反洗錢階段考試培訓試題庫

1、2020年反洗錢階段考試培訓試題庫【選擇題】單選題1. 銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機 構 保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至 少每(B)進行一次審核。A. 季度B. 半年C. 一年D. 兩年2. 建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括 (D)A. 符合依法經營內在需要B. 符合接受外部監(jiān)管要求C. 是金融業(yè)安全的保障基礎D.是參與國際競爭的唯一要求3. (C年，金融行動特別工作組(FATF發(fā)布金融業(yè)風險為本的反 洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序，將風險為本的理念 引入反洗錢工作。A. 2003 年B. 2007 年C. 2012 年D.

2、 2013 年4. 在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金 時，如金額(A)以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效 身份 證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人 之間的 關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身 份證件或 者其他身份證明文件的復印件或者影印件。B. 人民幣 2 萬以上或者外幣等值 2000 美元C. 人民幣 5 萬以上或者外幣等值 10000 美元D. 人民幣 20 萬以上或者外幣等值 20000 美元5. 金融行動特別工作組秘書處設在 (A)A. 法國巴黎B. 英國倫敦C. 美國華盛頓D. 日本東京6. 我國反洗錢法規(guī)定的洗錢上

3、游犯罪包括(C大類。A. 5B. 6C. 7D.7. 客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經過有效期限 的， 客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機 構應該 (C)A. 繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務B. 采取臨時凍結賬戶C. 中止為客戶辦理業(yè)務D. 不予理睬8. 加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于(B)年。A. 1997B. 1992C. 2013D. 19909. 反洗錢法第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務院 反 洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構 直 接負責的 (C )給予紀律處分A. 反洗錢領導小組組長B. 反洗錢專干C. 董事、高級管理人員和其他

4、直接責任人員D. 其他直接責任人員10. 客戶洗錢風險分類管理目標不包括 (B)。A. 全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度B. 對所有客戶采取不變的識別程序C. 提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D. 為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)11. 金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、 業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調 整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應（A）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。A. 高于B. 略高于C. 低于D. 略低于12. 中國人民銀行關于明確可疑交

5、易報告制度有關執(zhí)行問題的 通知（銀發(fā) 201048 號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效 性， 指導反洗錢工作人員準確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤 勉盡責 的履職要求，以下說法不正確的是 （D）A. 金融機構應逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調查兩項工作B. 金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)C. 反洗錢監(jiān)測工作應覆蓋各項金融業(yè)務D. 對于客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合 理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易13. 下列具有中國特色的反洗錢機制說法不正確的是 (D)A. 以防為主B.

6、 打防結合C密切協(xié)作D 積極主動14. 對于低風險等級客戶，各單位應開展持續(xù)性的客戶身份識別關注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應至少每（D）進行一次集中核對。A. 季度B. 半年C. 一年D. 三年15. 反洗錢法規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務院授權，代表中國政府 與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。A. 最Wj人民法院B. 公安部C. 中國人民銀行D. 保監(jiān)會16. 洗錢行為和洗錢犯罪的本質區(qū)別是 （B）A. 洗錢金額的大小不同B. 社會危害的大小不同C. 洗錢次數(shù)的多少不同D. 洗錢的手段不同17. 艾格蒙特集團定位是 (B)A. 銀行業(yè)

7、協(xié)會B. 各國金融情報機構的聯(lián)合體C. 國際反洗錢評估機構D. 關注洗錢犯罪發(fā)展趨勢18. 客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的 (B)A. 客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B. 客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C. 客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高 風險控制效果D. 客戶洗錢風險分類是額外要求19. 保險公司在辦理(C時，履行客戶身份識別義務時不適用 金 融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦 法A. 保險業(yè)務B. 理賠業(yè)務C. 再保險業(yè)務D. 財險業(yè)務20. 以下屬于反洗錢內部控制制度核心管理制度的是(A)A. 大額交易和可疑交易報告制度C.

8、 反洗錢內部評估制度D. 反洗錢監(jiān)督檢查、調查和保密制度21. (C年，金融行動特別工作組(FATF發(fā)布金融業(yè)風險為本的反 洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序，將風險為本 的理念 引入反洗錢工作A. 2003 年B. 2007 年C. 2012 年D. 2013 年22. 金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是 (D)C. 嚴進寬出D. 了解你的客戶23. 西方七國集團決定成立金融行動特別工作組 (FATF是在哪年(A)A. 1989 年B. 1992 年C. 1999 年D. 2000 年24. 保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構簽訂(C

9、)并由高級管理層批準C. 書面協(xié)議D. 職責分工書25. 金融行動特別工作組目前采用的四是項建議是在(B)由全會通過。A. 2012-1-1B. 2012-2-1C. 2003-6-1D. 2004-10-126. 反洗錢內部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法 等內容，從動態(tài)過程看不應該包含(B)B. 事前控制C. 事后監(jiān)督D. 事后糾正27. 國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于(B)年A. 1990B. 1994C. 2003D. 200628. 保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，(B)對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責 任。C. 受托機構和委托機構D.

10、業(yè)務員29. 中華人民共和國反洗錢法頒布時間為 (A)A. 2006-10-31B. 2007-10-31C. 2003-10-31D. 2007-1-130. (D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了四十項建議評估方法，首次提出對一國 反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。A. 2008 年B. 2009 年D. 2013 年31. （C年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面 執(zhí) 行“反洗錢與反恐怖融資建議”。A. 2000 年B. 2002 年C. 2005 年D. 2008 年32. 金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、 業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分

11、（A）等級A. 風險B. 客戶D. 服務33. 在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于(C)A. 一級B. 二級C. 三級D. 四級34. 體現(xiàn)“內部控制優(yōu)先”的要求不包括 (B)A. 要充分考慮各種可能的洗錢風險B. 把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發(fā)地和落腳點D. 要與金融機構的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應35. 委托金融機構以外的代理機構辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié) 議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責A. 可疑交易報告B. 宣傳培訓C. 交易資料保存D. 客戶身份識別36. 反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是 (B)A. 大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B.

12、客戶身份識別C. 客戶身份資料和交易記錄保存D. 反洗錢監(jiān)督檢查37. (A)是第一部關于反恐怖融資的國際公約A. 禁止向恐怖主義提供資助的國際公約B. 進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約C. 打擊跨國有組織犯罪公約D. 反腐敗公約38. 金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包 括 以下哪一項 (C)A. 建立客戶身份識別制度B. 客戶身份資料交易記錄保存制度C. 持續(xù)的員工培訓制度D. 大額交易和可疑交易報告制度39, 反腐敗公約由聯(lián)合國于(A)年發(fā)布A, 2003B, 2006C, 2013D, 199040. 金融機構根據(jù)(B)方法，決定采取客戶盡職調查措施的程度A. 合規(guī)方

13、法B. 風險為本方法C. 合規(guī)與風險并重D. 風險測試方法41. 下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是 (D)A. 客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一B. 金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去C. 為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點 關注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)D. 金融機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級 不42. 洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了 (A)的發(fā)展脈 絡A. 毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪會性質犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪C. 恐怖活動犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪D

14、. 貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪43. 金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不 是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素。 (A)A. 信用B. 地域C. 業(yè)務D. 行業(yè)44. 按照反洗錢法的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門采取 的臨時凍結措施需經（A）批準可以采取。A. 國務院反洗錢行政主管部門負責人B. 國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人C. 國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人D. 國務院總理(D)45. 反洗錢內部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的A. 經營管理B. 風險控制C. 業(yè)務流程D. 業(yè)績指標46. 亞太反洗錢組織成立于(B)年A. 19

15、95B. 1997C. 2000D. 200347. 金融機構的風險劃分標準應報送 (B)A. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B. 中國人民銀行C. 中國反洗錢監(jiān)測中心D. 中國人民銀行省一級分支機構48. 制止向恐怖主義提供資助的國際公約由(A)發(fā)布A. 聯(lián)合國B. 亞太反洗錢組織C. FATFD. 歐亞反洗錢與反恐怖融資組織49. 反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的 (D)A. 采集與分析B. 分析與報告C. 采集與報告D. 采集、分析與報告50. FATF的(A)是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國 立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導作用。A. 反洗錢與反恐怖融資

16、建議B. 不合作國家和地區(qū)名單C. 洗錢類型報告D. 最佳實踐報告51. 利用支票開立賬戶進行洗錢屬于(A)洗錢方式A. 利用銀行業(yè)洗錢B. 通過證券業(yè)洗錢C. 通過保險業(yè)洗錢D. 利用期貨、期權洗錢52. 反洗錢法的立法宗旨是為了 (A)A. 預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪B. 打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪C. 預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關 犯罪D. 預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪53. 按照法律規(guī)定,(B)有權對金融機構違反反洗錢規(guī)定的行為， 依法給予行政處罰。A. 國務院B. 中國人民銀行

17、C. 公安部D. 金融監(jiān)管部門54. 金融機構有以下哪種行為，情節(jié)嚴重的，可以處二十萬元以 上五十萬元以下罰款 (C)A. 未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度B. 未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反 洗 錢工作C. 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務D. 未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓55. 保險機構應確?？蛻麸L險評估工作流程具有A. 可稽核性B. 可復核性C. 可行性D. 可驗證性56. 金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度(A)或可追溯性。(B)、客戶身份資A. 反洗錢內控制度B. 客戶身份識別制度C. 客戶風險等級劃分制度D.

18、報告涉嫌恐怖融資制度57. 我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是 (C)A. 過失洗錢行為也構成洗錢犯罪B. 洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上 游犯罪所得C. 行為人實施洗錢行為主觀上必須是故意的D. 通過客觀證據(jù)推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得 不構成洗錢犯罪58. (D)年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢只能A. 1998B. 2001C. 2013D. 200359. 金融機構報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在 錯誤的，應在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知的(B)個工作日內補正A. 3B. 5C. 7D. 1060. 下類對可疑類客戶采取的

19、風險控制措施不恰當?shù)臑?A)。A. 與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調查 措施 識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行處理。B. 在可疑客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，應當全面了解客戶的信 息,加強監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為C. 對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審 核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調整客戶洗錢分類等級D. 可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再次出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告61. 金融機構建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作 計劃應與風險狀況相當，對于高風險客戶及業(yè)務關系應當采取 (C) 的風 險控制措施A. 適當B. 簡化C. 強化D. 一定62. 金融機構反洗錢內部監(jiān)督檢查實施的組成部門不包括 (D )A. 合規(guī)部門B. 業(yè)務部門C. 內審部門D. 培訓部門(D)63. 國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是A