銀行合規(guī)測試題目手冊范本

1、合規(guī)測試題目手冊一、法律試題1.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合 的條件。A. 不得低于25%B. 不得低于10%C. 不得超過50%D. 不得超過75% D 2任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額為 以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。A. 5%B. 8%C. 10%D. 15% A 3在情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對商業(yè)銀行實施接管A. 嚴(yán)重違法經(jīng)營B. 重大違約行為C. 可能發(fā)生信用危機，嚴(yán)重影響存款人利益D. 擅自開辦新業(yè)務(wù)C 4. 中國人民銀行實行的責(zé)任形式是 。A. 行長負(fù)責(zé)制B集體負(fù)責(zé)制C. 貨幣政策委員會共同負(fù)責(zé)制D. 黨委負(fù)責(zé)制A 5. 商業(yè)銀行在貸

2、款時，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超 過。A. 10%B. 15%C. 20%D. 25%6我國商業(yè)銀行的貸款利率由 確定。A. 中國人民銀行B. 商業(yè)銀行自由C. 商業(yè)銀行根據(jù)中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限D(zhuǎn). 商業(yè)銀行與客戶協(xié)商C 7根據(jù)我國現(xiàn)行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進行兌換，并由。A. 中國人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀B. 中國人民銀行監(jiān)督商業(yè)銀行進行收回、銷毀C. 中國人民銀行授權(quán)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀D. 國家指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷毀A 8.法律禁止用來設(shè)定抵押的財產(chǎn)是 、房屋和其他地上定著物A. 土地所有權(quán)B. 抵押人依法有權(quán)處分

3、的國有的土地使用權(quán)C. 抵押人依法有權(quán)處分的國有的機器D. 抵押人依法有權(quán)處分的交通運輸工具A 9為保護存款人利益，查詢存款賬戶要法律授權(quán)，下列單位中不具有完整的查詢、凍結(jié)、扣劃存款權(quán)力的部門是 。A. 人民法院B. 稅務(wù)機關(guān)C海關(guān)D.審計機關(guān)D 10. 關(guān)于商業(yè)銀行授信決策和盡職要求，下列表述錯誤的是 。A. 商業(yè)銀行授信決策應(yīng)依據(jù)規(guī)定的程序進行，不得違反程序或減少程序進行授信。B. 商業(yè)銀行在授信決策過程中 ，應(yīng)嚴(yán)格要求授信工作人員遵循客觀 、公正的原則，獨立發(fā) 表決策意見，不受任何外部因素的干擾。C對于嚴(yán)格按照授信業(yè)務(wù)流程及有關(guān)法規(guī)，在客戶調(diào)查和業(yè)務(wù)受理、授信分析與評價、授信決策與實施、

4、授信后管理和問題授信管理等環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人 員，授信一旦出現(xiàn)問題，可視情況免除相關(guān)責(zé)任。D.商業(yè)銀行可根據(jù)情況決定是否設(shè)立獨立的授信工作盡職調(diào)查崗位。D 11. 商業(yè)銀行在貸款時，流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于 A. 10%B. 15%C. 20%D. 25% D 12. 設(shè)立全國性商業(yè)銀行的最低注冊資本額為 元人民幣。A. 5億B. 2億元C. 5000 萬D. 10 億D 13 .商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過個月未開業(yè)的,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。A.3B.6C.12D.1814 .中國人民銀行根據(jù)執(zhí)

5、行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過。A.半年B.1年C.2年D.3年15. 根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi) A. 從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B. 代辦保險C. 向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資D. 從事股票業(yè)務(wù)B 16. 根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對其采取下列措施，其中不包括。A. 限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B. 限制分配紅利C. 責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)D .促成機構(gòu)重組D 17. 商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運資金額撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，

6、不得超過資本金總額的。A. 20%B. 35%C. 50%D. 60% D 18. 根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，下列說法錯誤的是 。A. 禁止利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款B. 拆入資金用于彌補票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要c可以將拆入資金用于投資D拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金、留足備付金和歸還中國人民銀行到期貸款之后的閑置資金。C 19. 當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定的，按照承擔(dān)保證責(zé)任。A. 連帶責(zé)任保證B. 般保證C. 抵押D. 質(zhì)押A 20. 娃哈哈公司以娃哈哈的商標(biāo)權(quán)為擔(dān)保，向銀行貸款1000萬元。這種擔(dān)保屬于A. 動產(chǎn)質(zhì)押B. 權(quán)利抵押C. 不動產(chǎn)抵押D. 權(quán)利質(zhì)押21.

7、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)銀行市場風(fēng)險指引的要求，建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和 復(fù)雜程度相適應(yīng)的、完善的、可靠的市場風(fēng)險管理體系。以下不屬于市場風(fēng)險管理體系基本要素的是。A. 董事會和高級管理層的有效監(jiān)控B. 完善的市場風(fēng)險管理政策和程序C. 完善的內(nèi)部控制和獨立的外部審計D. 市場風(fēng)險研究22. 商業(yè)銀行的承擔(dān)對市場風(fēng)險管理實施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有效地識 別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場風(fēng)險A.董事會B.監(jiān)事會C.行長D.高級管理層23. 下列事項中不屬于商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理職責(zé)的是 。A. 擬定市場風(fēng)險管理政策和程序，提交高級管理層和董事會審查批準(zhǔn)B. 監(jiān)測相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營部

8、門和分支機構(gòu)對市場風(fēng)險限額的遵守情況，報告超限額情況C識別、評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)中所包含的市場風(fēng)險，審核相應(yīng)的操作和風(fēng)險管理程序D識別、評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)中所包含的法律風(fēng)險和道德風(fēng)險，及時向董事會和高級管理層提供獨立的報告24. 關(guān)于商業(yè)銀行的市場風(fēng)險報告制度，下列說法錯誤的是。A. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會報告出現(xiàn)超過本行內(nèi)部設(shè)定的市場風(fēng)險限額的嚴(yán)重虧損B. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會報告國內(nèi)、國際金融市場發(fā)生的引起市場較大波動的重大事件將對本行市場風(fēng)險水平及其管理狀況產(chǎn)生的影響C. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會報告交易業(yè)務(wù)中的違法行為D商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定市場風(fēng)險重大事項報告制度，并須報銀監(jiān)會批準(zhǔn)D

9、25. 票據(jù)上的簽章只能采取 的形式。A. 簽名B. 蓋章C. 簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章D. 簽名加蓋章26. 屬于我國票據(jù)法規(guī)定的匯票必須記載事項。A. 付款地B. 付款日期C. 出票日期D. 用途C 27. 我國票據(jù)法規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的 A背書無效B. 背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效C不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書D. 不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書C 28. 根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，下列票據(jù)記載事項中，可以更改的事項是A. 票據(jù)金額B. 出票日期C用途D. 收款人名稱29. 依據(jù)我國票據(jù)法，下列有關(guān)本票與支票的表述中不正

10、確的是 。A. 我國票據(jù)法所稱本票指銀行本票B. 我國票據(jù)法所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票C. 支票限于見票即付，不得另行記載付款日期D. 支票可以背書轉(zhuǎn)讓B 30. 我國票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)上金額大小寫不一致時 。A. 以大寫金額為準(zhǔn)B. 以小寫金額為準(zhǔn)C. 以兩者中金額小者為準(zhǔn)D. 票據(jù)無效D 31. 我國單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、和臨時存款賬戶。A. 專用存款賬戶B. 支票賬戶C. 存款賬戶D. 現(xiàn)金帳戶32 .我國單位銀行結(jié)算賬戶的存款人可在銀行開立 基本存款賬戶。A. 1個B. 2個C. 3個D. 4 個A 33 .存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和

11、現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過存款賬戶辦理A般B基本C. 臨時D專用B 34.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法規(guī)定內(nèi)部控制評價應(yīng)遵循的原則不包括A.全面性原則統(tǒng)一性原則B.獨立性原則公正性原則C.重要性原則及時性原則D.公開性原則有效性原則D 35. 根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法，關(guān)于商業(yè)銀行對內(nèi)部控制績效進行持續(xù)監(jiān)測下列表述錯誤的是。A. 監(jiān)測內(nèi)容包括內(nèi)部控制目標(biāo)實現(xiàn)程度B. 監(jiān)測內(nèi)容包括法律、法規(guī)及監(jiān)管要求的遵循程度C. 監(jiān)測內(nèi)容包括事故、險情和其他不良內(nèi)部控制績效的歷史情況D. 商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，通過適宜的監(jiān)測活動，對內(nèi)部控制績效進行階段性監(jiān)測D 36. 關(guān)于商業(yè)銀行授信決策和盡職要求，

12、下列表述錯誤的是 。A. 商業(yè)銀行實施有條件授信時應(yīng)遵循先落實條件，后實施授信”的原則，授信條件未落實 或條件發(fā)生變更未重新決策的，不得實施授信B. 商業(yè)銀行授信實施時，應(yīng)關(guān)注借款合同的合法性。C. 商業(yè)銀行授信決策做出后，授信條件發(fā)生變更的，商業(yè)銀行應(yīng)依有關(guān)法律、法規(guī)或相應(yīng) 的合同條款重新決策或變更授信D. 商業(yè)銀行授信決策可以在口頭或書面授權(quán)范圍內(nèi)進行，但不得超越權(quán)限進行授信D 37. 中國甲公司與英國乙公司訂有一筆貨物銷售合同，約定以跟單托收方式結(jié)算。甲公司交運貨物后，開立了以乙公司為付款人的見票即付匯票，并附隨單據(jù)，交由中國銀行某省分行通過中國銀行倫敦分行向乙公司收款。下列表述錯誤的是

13、。A. 中國銀行某省分行是托收行，中國銀行倫敦分行為代收行B. 中國銀行某省分行與中國銀行倫敦分行之間是委托關(guān)系C. 如果中國銀行倫敦分行違反托收指示行事，導(dǎo)致甲公司遭受損失，甲公司可以直接對其起訴D. 中國銀行倫敦分行與乙公司之間沒有法律上的直接關(guān)系C 38. 擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是。A主合同無效，擔(dān)保合同無效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。B主合同無效，擔(dān)保合同必然無效。C. 主合同無效不影響擔(dān)保合同的效力。D主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。A 39. 甲居于某城市，因業(yè)務(wù)需要，以其座落在市中心的一處公寓 （價值210萬）作抵押，分別從乙銀行和丙銀行各貸款 10

14、0萬元，甲與乙銀行于6月5日簽訂了抵押合同，6月10日辦 理了抵押登記；與丙銀行于6月8日簽訂了抵押合同，同日辦理了抵押登記。后因甲無力 還款。乙銀行、丙銀行行使抵押權(quán)，對甲的公寓依法拍賣，只得價款150萬元。乙銀行、 丙銀行對拍賣款分配應(yīng)為 。A. 乙75萬，丙75萬B. 乙100萬，丙50萬C. 丙100，乙50萬D. 丙80萬，乙70萬40. 甲企業(yè)與乙銀行簽訂借款合同 ，借款金額為10萬元人民幣，借款期限為1年，由丙企 業(yè)作為借款保證人。合同簽訂3個月后，甲企業(yè)因擴大生產(chǎn)規(guī)模急需資金 ，遂與乙銀行協(xié) 商，將貸款金額增加到15萬元，甲企業(yè)和乙銀行通知了丙企業(yè) ，丙企業(yè)未予答復(fù)。后甲企 業(yè)

15、到期不能償還債務(wù)。該案中 。A. 因為甲與乙變更合同條款未得到丙的同意，丙企業(yè)不再承擔(dān)保證責(zé)任 。B. 丙企業(yè)對10萬元應(yīng)承擔(dān)保證責(zé)任，增加的5萬元不承擔(dān)保證責(zé)任。C. 因為丙對于甲和乙的通知未予答復(fù)，視為默認(rèn)，丙企業(yè)應(yīng)承擔(dān)15萬元的保證責(zé)任。D. 因為保證合同因甲、乙變更了合同的數(shù)額條款而致保證合同無效，丙企業(yè)不再承擔(dān)保證責(zé)任。B 41 .存款人如有 的情況，不可以申請開立臨時存款賬戶A. 設(shè)立臨時機構(gòu)B. 注冊驗資C. 異地臨時經(jīng)營活動D .向職工發(fā)放工資D42 .關(guān)于商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施，下列表述錯誤的是 。A. 有關(guān)控制措施包括 高層檢查”，即董事會與高級管理層應(yīng)要求下級部門及時報告

16、經(jīng)營管理情況和特別情況，以檢查內(nèi)部控制的實施狀況以及在實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)方面的進 展。高級管理層應(yīng)根據(jù)檢查情況提出內(nèi)部控制缺失情況，督促職能管理部門改進B. 有關(guān)控制措施包括審批與授權(quán)”，即根據(jù)若干限制條件對各項業(yè)務(wù)、管理活動進行審批與授權(quán)，明確各級的管理責(zé)任C. 有關(guān)控制措施包括不兼容崗位的適當(dāng)分離”D. 有關(guān)“實物控制”的主要措施包括實物限制、單人保管和定期盤存等D 43 .商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價包括過程評價和結(jié)果評價。其中結(jié)果評價是對的評價。A. 內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估B. 內(nèi)部控制主要目標(biāo)實現(xiàn)程度C信息交流與反饋D. 內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評價與糾正B 44 .根據(jù)商業(yè)銀行授信工作盡職指

17、引的規(guī)定，授信按期限分為短期授信和中長期授信短期授信指的授信。A. 一年以內(nèi)（含一年）B. 半年以上，一年以下（含一年）C. 半年以內(nèi)（含半年）D. 3個月以上，6個月以下（含6個月）A 45 .根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，下列不屬于支票絕對應(yīng)記載事項的是 。A .付款人名稱B. 確定的金額C. 無條件支付的委托”D .付款日期D 46 .我國商業(yè)銀行的資本充足率不得低于 。A. 8%B. 10%C. 15%D. 20% A 47 .關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)現(xiàn)場檢查措施，下列表述錯誤的是。A. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明B. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)檢查

18、銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)C銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)不能對銀行業(yè)金融機構(gòu)的文件、資料采取封存措施C 48 .銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于 A. 1人B. 2人C. 3人D .4 人B 49 .商業(yè)銀行的違規(guī)行為應(yīng)由中國人民銀行負(fù)責(zé)查處的是A. 提供虛假財務(wù)報告B出借營業(yè)許可證C未經(jīng)批準(zhǔn)代理買賣外匯D未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu)50 .根據(jù)我國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 的規(guī)定，在我國境內(nèi)設(shè)立的不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理的對象。A. 農(nóng)村信用合作社B. 財務(wù)公司C. 信托投資公司D. 證券公司D 二、合規(guī)試題1 .根據(jù)中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）的規(guī)定，對于一家銀行來講，合規(guī)是指

19、必須遵守外部法規(guī)，即其經(jīng)營所在司法轄區(qū)內(nèi)的包括憲法、法律、法規(guī)、規(guī)章、命令等規(guī)范性文件的規(guī)定、國際慣例及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門具有約束力的要求；必須遵守銀行規(guī)章制度 、操作流程等內(nèi)部規(guī)范。A. 銀行及其員工B. 銀行的高級管理層C. 銀行的員工D銀行的各級管理層2合規(guī)工作是指為加強員工合規(guī)意識，保障全行合規(guī)經(jīng)營，實現(xiàn)對違規(guī)行為的早期預(yù)警防范或降低經(jīng)營風(fēng)險 、，各級法律與合規(guī)部門在其職權(quán)范圍內(nèi)開展的規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)監(jiān)督檢查、合規(guī)培訓(xùn)、咨詢、調(diào)研、宣傳及反洗錢等工作。A. 信用風(fēng)險和市場風(fēng)險B. 法律風(fēng)險和市場風(fēng)險C. 法律風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險D. 法律風(fēng)險、道德風(fēng)險和信譽風(fēng)險D 3合規(guī)是的責(zé)任：A. 總行行長

20、及各級分行的行長（或總經(jīng)理）B. 各部門負(fù)責(zé)人C. 管理者D. 每個員工及各級管理層共同D 4下列選項中，屬于合規(guī)部門職能的是 。A. 對全行經(jīng)營活動進行審計B. 直接對違規(guī)人員進行處理C. 對員工的工作效率進行監(jiān)督檢查D. 對各部門制定的規(guī)章制度的合規(guī)性進行審查D 5下列選項中不屬于合規(guī)建設(shè)關(guān)鍵方面的是 。A. 完善合理的規(guī)章制度B. 獨立有序的組織機構(gòu)C. 形式多樣的市場調(diào)研D. 及時有效的培訓(xùn)C 6下列事項不屬于合規(guī)部門職能的是 。A. 對各部門制定的規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性進行審查B. 進行合規(guī)培訓(xùn)C. 就合規(guī)工作問題與監(jiān)管部門進行溝通D. 對全行經(jīng)營管理活動及各項業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進行事

21、中、事后的審計監(jiān)督7. 根據(jù)中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門在開發(fā)新產(chǎn)品時 A. 必要時咨詢法律與合規(guī)部門B. 必須獲得法律與合規(guī)部門的意見C. 毋需征詢法律與合規(guī)部門的意見D. 根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的意見決定是否征詢法律與合規(guī)部門的意見B 8. 關(guān)于規(guī)章制度合規(guī)性審查等相關(guān)工作，下列表述錯誤的是 。A. 未經(jīng)合規(guī)性審查的規(guī)章制度不能發(fā)布實施B. 只需審查規(guī)章制度是否符合國家的法律和政策C保證規(guī)章制度的合規(guī)性是合規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門共同的責(zé)任D. 法律與合規(guī)部門有權(quán)對本行各部門規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性、充分性和完善性進行監(jiān)督B 9. 如果主管口頭交辦一件違反我行規(guī)章制度的工作，員工應(yīng)該。A.

22、 按領(lǐng)導(dǎo)的要求去辦理B. 請領(lǐng)導(dǎo)以書面形式下達該要求后按其要求辦理C. 按照規(guī)章制度的要求去做D. 將規(guī)章制度的要求告訴領(lǐng)導(dǎo)，如果領(lǐng)導(dǎo)仍堅持，則按照領(lǐng)導(dǎo)的要求去做10 .下列表述錯誤的是 。A. 全行員工均應(yīng)遵守各項外部法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度、操作流程，并對違反相關(guān)規(guī)定的行為承擔(dān)責(zé)任B. 各部門的負(fù)責(zé)人對本部門的經(jīng)營管理或業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任C. 各級分行的行長（或總經(jīng)理）對本行的經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)承擔(dān)責(zé)任D. 確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營只是管理層的職責(zé)11 .關(guān)于分行法律與合規(guī)部門向總行法律與合規(guī)部門提交合規(guī)工作報告的內(nèi)容 錯誤的是。A. 報告內(nèi)容包括當(dāng)?shù)胤森h(huán)境的變化情況B. 報告內(nèi)容包

23、括當(dāng)?shù)厥袌鲲L(fēng)險的變化情況C. 報告內(nèi)容包括違規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)制裁情況D. 報告內(nèi)容包括重大訴訟情況B 12.下列表述錯誤的是 。A. 如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)對該違規(guī)事件進行了解B. 如有違規(guī)事件發(fā)生，總分行法律與合規(guī)部門有權(quán)參與對該違規(guī)事件的處理過程C. 合規(guī)部門不參與對違規(guī)事件的處理D. 負(fù)責(zé)處理違規(guī)事件的行內(nèi)有關(guān)部門在處理工作結(jié)束后應(yīng)對該違規(guī)事件的經(jīng)驗教訓(xùn)進行總結(jié)，并提出合規(guī)建議13.合規(guī)工作具有建設(shè)性、預(yù)警性、動態(tài)性的特點A.獨立性、外部性B.外部性、檢查性C.獨立性、穩(wěn)定性D.防范性、靈活性A ,在早。”以上14 .通過一系列合規(guī)措施和合規(guī)程序，實現(xiàn)早期預(yù)警，在事前預(yù)防

24、違規(guī)行為的發(fā)生期階段發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或使違規(guī)行為提前暴露，最大限度減少違規(guī)行為發(fā)生的可能性內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的 。A. 預(yù)見性B. 建設(shè)性C. 預(yù)警性D. 動態(tài)性C 15 .下級分行總經(jīng)理對本行法律與合規(guī)部門或合規(guī)員呈報給上級法律與合規(guī)部門的報告持有異議，但法律與合規(guī)部門或合規(guī)員仍認(rèn)為應(yīng)該向上級分行法律與合規(guī)部門匯報時，其有權(quán)直接將有關(guān)報告呈送上級直至總行法律與合規(guī)部，并說明具體理由。這一規(guī)定體現(xiàn)了合規(guī)工作的。A預(yù)警性B穩(wěn)定性C建設(shè)性D獨立性16. 銀行所面臨的法律環(huán)境處于變化之中，因此合規(guī)工作的每一環(huán)節(jié)皆須根據(jù)法律環(huán)境的變化作出實時的反應(yīng)和調(diào)整；銀行合規(guī)工作須與銀行的日常經(jīng)營管理工作相互結(jié)合、滲

25、透，從而保證銀行的日常經(jīng)營活動的合規(guī)。”以上內(nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的 。A. 預(yù)警性B. 動態(tài)性C. 建設(shè)性D. 獨立性B 17. 合規(guī)的工作重點應(yīng)在于通過建立有效的合規(guī)工作機制，加強行內(nèi)規(guī)章制度和操作流程的建設(shè)，努力使其符合外部法規(guī)規(guī)定 ，消除其盲區(qū)，彌補其缺陷，實現(xiàn)行內(nèi)規(guī)章制度和操 作流程的合規(guī)性、充分性和完整性?！币陨蟽?nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的 。A. 靈活性B. 獨立性C. 動態(tài)性D. 建設(shè)性D 18 .法律與合規(guī)部門是銀行與外部法律環(huán)境的接口 ，是將外部法律環(huán)境轉(zhuǎn)化成為內(nèi)部法律環(huán)境的倡導(dǎo)者和實施者，是對外部監(jiān)管者的重要報告人和溝通人?！币陨蟽?nèi)容體現(xiàn)了合規(guī)工作的。A. 兼容性B. 外部性C. 動

26、態(tài)性D. 建設(shè)性19. 關(guān)于中國銀行合規(guī)工作管理辦法（試行）的適用范圍，下列表述中正確的是 A. 只適用于總行B. 適用于總行、分行及其下轄分支機構(gòu)C. 不適用于海外分行D. 不適用于海外代表處B 20. 下列表述錯誤的是。A. 依法合規(guī)經(jīng)營是銀行的價值增值活動B. 銀行合規(guī)工作僅是為了防范銀行受到監(jiān)管處罰，是單純的成本負(fù)擔(dān)C. 依法合規(guī)也是一種競爭力D. 依法合規(guī)保證了競爭的正確方向，使發(fā)展更加有序而持久B 21 .下列表述錯誤的是。A. 法律與合規(guī)部門要進行常規(guī)的和全面的合規(guī)風(fēng)險評估和檢查B. 規(guī)章制度的制定部門可視情況決定該規(guī)章制度出臺前是否經(jīng)過法律與合規(guī)部門審查C. 法律與合規(guī)部門要做

27、好合規(guī)風(fēng)險提示工作，及時提示業(yè)務(wù)和管理部門，將監(jiān)管當(dāng)局的合規(guī)要求和國家發(fā)布的法律法規(guī)落實為行內(nèi)規(guī)章制度D. 法律與合規(guī)部門應(yīng)就合規(guī)問題為員工答疑，發(fā)揮銀行內(nèi)部聯(lián)絡(luò)咨詢中心的作用B 22 .下列不屬于合規(guī)管理中規(guī)”的范圍是。A.反洗錢和恐怖活動融資方面的法律法規(guī)B.隱私和數(shù)據(jù)保護方面的法律法規(guī)C.消費信貸方面的法律法規(guī)D.銀行與客戶簽署的合同D 23 .下列表述錯誤的是。A. 董事會負(fù)責(zé)批準(zhǔn)全行合規(guī)政策B. 董事會負(fù)有對銀行高級管理層的合規(guī)風(fēng)險管理工作進行監(jiān)督的責(zé)任C. 合規(guī)政策由法律與合規(guī)部門牽頭草擬D. 高級管理層負(fù)責(zé)對合規(guī)政策進行最終審核、批準(zhǔn)24. 根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，合

28、規(guī)風(fēng)險是指銀行由于未能遵守所有適用的法律、規(guī)章、行為準(zhǔn)則和慣例標(biāo)準(zhǔn)而可能導(dǎo)致的。A.財務(wù)風(fēng)險、管理風(fēng)險、道德風(fēng)險B.信譽損失、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險C.道德風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、市場風(fēng)險D.法律或監(jiān)管懲罰風(fēng)險、財務(wù)損失、信譽損失D 25. 根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯誤的是。A. 內(nèi)部稽核應(yīng)當(dāng)履行對合規(guī)工作活動進行檢查的職能，即檢測銀行內(nèi)部為確保符合各種適用法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的控制是否到位B. 合規(guī)職能應(yīng)當(dāng)享有同任何員工溝通情況并查閱任何必要的記錄或檔案的自主權(quán)利以便 行使其職責(zé)C. 合規(guī)政策應(yīng)由法律與合規(guī)部門草擬，經(jīng)高級管理層同意報董事會批準(zhǔn)后實施D. 合規(guī)管理僅指遵守銀行內(nèi)部規(guī)章制度

29、D 26. 巴塞爾委員會將銀行的合規(guī)職能定義為種并報告銀行合規(guī)風(fēng)險的獨立職27.根據(jù)巴塞爾委員會對銀行合規(guī)職能的規(guī)定A.每年至少審查一次合規(guī)政策及其執(zhí)行情況B.每兩年至少審查一次合規(guī)政策及其執(zhí)行情況，以確保合規(guī)政策仍然適當(dāng)能?！盇.判別、評估、咨詢、監(jiān)控B.評判、監(jiān)控C.估測、咨詢、監(jiān)控D.評估、咨詢、鑒定，關(guān)于高級管理層的職責(zé)，下列表述錯誤的，以確保合規(guī)政策仍然適當(dāng)C. 負(fù)責(zé)就合規(guī)政策的必要修改提出建議D. 向董事會或董事會的委員會報告任何重大違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的問題28 .根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯誤的是。A. 銀行內(nèi)部的合規(guī)職能可以采用集中模式，也可以采用分散模式。

30、但無論采用哪種模式，都必須設(shè)一名合規(guī)工作負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)日常工作，管理合規(guī)職能的各項活動B. 采用合規(guī)職能分散化的模式時（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門），履行合規(guī)職能的員工僅向本業(yè)務(wù)部門匯報C. 合規(guī)工作人員的專業(yè)技能應(yīng)當(dāng)通過定期和系統(tǒng)的培訓(xùn)加以保持D. 履行合規(guī)職責(zé)的員工應(yīng)具備能恰當(dāng)?shù)乩斫膺m用的法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及其對銀行經(jīng)營所產(chǎn)生的實際影響”的素質(zhì)29. 下列表述錯誤的是。A. 董事會有責(zé)任監(jiān)督銀行合規(guī)風(fēng)險的管理工作B. 董事會負(fù)責(zé)批準(zhǔn)銀行的合規(guī)政策,董事會或其委員會毋需做出相應(yīng)審查C. 董事會應(yīng)當(dāng)監(jiān)督合規(guī)政策的執(zhí)行D. 高級管理層負(fù)責(zé)審查銀行合規(guī)政策的執(zhí)行情況D 30. 根據(jù)巴塞爾委員會

31、關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯誤的是。實現(xiàn)這一點的最好辦法是在章程或、職權(quán)和獨立性為履行合規(guī)職能獲取必要信息的權(quán)由高級管理層和合規(guī)管理部門知曉即可C A. 銀行的合規(guī)職能在銀行內(nèi)部應(yīng)當(dāng)享有正式的地位董事會批準(zhǔn)的其他正式文件中載明合規(guī)職能的地位B. 董事會批準(zhǔn)的涉及合規(guī)管理的正式文件應(yīng)當(dāng)明確利”C. 對于董事會批準(zhǔn)的涉及合規(guī)管理的正式文件，D. 涉及合規(guī)管理方面的正式文件應(yīng)當(dāng)通報給全行員工31. 根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)提倡這樣一種組織文化，它通過行動和言語建立起在從事銀行業(yè)務(wù)活動時都將遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的預(yù)期。A. 高級管理人員B. 各級管理層C. 法律與合

32、規(guī)部門D. 所有員工（包括高級管理層）D 32. 根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列選項中不屬于銀行合規(guī)職能的是 。A. 主動地判別并評估同銀行業(yè)務(wù)活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括與新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開發(fā)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險B. 通過政策、程序或諸如合規(guī)手冊、內(nèi)部行為規(guī)范和操作指引等其他文件，就適當(dāng)?shù)貙嵤┓?、?guī)則和標(biāo)準(zhǔn)為員工制定書面指引C. 在遵守適用法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)方面教育員工，并發(fā)揮就合規(guī)問題為員工答疑的銀行內(nèi)部聯(lián)絡(luò)點作用D. 檢查銀行員工遵規(guī)守紀(jì)情況，并直接負(fù)責(zé)對違規(guī)違紀(jì)人員進行處罰D 33. 根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯誤的是。A. 銀行高級管理層有責(zé)任確立一項合規(guī)政策，保證其得

33、到遵守并向董事會報告合規(guī)政策的執(zhí)行情況B. 高級管理層有責(zé)任評估合規(guī)政策是否適當(dāng)C. 合規(guī)政策只規(guī)定高級管理層要遵守的基本原則D. 合規(guī)政策應(yīng)當(dāng)包括全體員工（包括高級管理層）都要遵守的基本原則和清晰的執(zhí)行框架C 34. 根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，銀行必須遵守的兩條原則是 。A. 必須采取合規(guī)職能集中化的模式（即所有合規(guī)工作人員均被安排在一個合規(guī)部門），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定B. 必須采取合規(guī)職能分散化的模式（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門），且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定C. 合規(guī)職能的地位和責(zé)任必須被明確界定且合規(guī)職能應(yīng)獨立

34、于銀行的經(jīng)營活動D. 在合規(guī)職能的組織架構(gòu)和責(zé)任安排方面，所有的銀行應(yīng)采取統(tǒng)一的模式，且合規(guī)職能的地位和責(zé)任應(yīng)被明確界定,即一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題35 .高級管理層確保合規(guī)政策得到遵守的職責(zé)是使其承擔(dān)下述責(zé)任 就要確保采取適當(dāng)?shù)难a救性或措施。A. 賠償性B. 懲戒性C. 制約性D. 規(guī)范性36.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯誤的是。A. 合規(guī)職能的具體任務(wù)不可以由外聘人員去完成B. 合規(guī)職能的具體任務(wù)可以由外聘人員去完成，但要受到合規(guī)工作負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督，且該合規(guī)工作負(fù)責(zé)人須為銀行員工C. 無論合規(guī)職能的任務(wù)在多大程度上由外聘人員完成，使銀行遵守所有適用法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)仍為董事會和高

35、級管理層的責(zé)任D. 合規(guī)職能的具體任務(wù)（如合規(guī)檢查與監(jiān)控）可以由外部人員去完成，但前提條件是外聘安排要受到合規(guī)工作負(fù)責(zé)人的監(jiān)督37 根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件一種的合規(guī)職能。A. 永久、有效并有充足資源保障B. 靈活機動C. 階段性存續(xù)D. 與銀行經(jīng)營密切相關(guān)38 根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件動”的理解，下列表述錯誤的是。,銀行高級管理層負(fù)責(zé)在銀行內(nèi)部確立起本行A ,對于銀行的合規(guī)職能應(yīng)獨立于銀行的經(jīng)營活A(yù). 對于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，合規(guī)部門可以自由地向高級管理層和董事會或董事會的委員會報告，而不怕受到報復(fù)或反對；B. 合規(guī)職能應(yīng)當(dāng)享有同任何員工溝通情況或查閱檔案的權(quán)利，以便行使其職

36、責(zé)C. 合規(guī)職能與銀行的經(jīng)營活動目標(biāo)是矛盾的D. 當(dāng)銀行選擇合規(guī)職能分散化的模式時（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門），如履行合規(guī)職能的員工只是向本業(yè)務(wù)部門匯報而不向合規(guī)工作負(fù)責(zé)人報告的話，其獨立性就可能受到損害C 39.根據(jù)巴塞爾委員會關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，應(yīng)當(dāng)將合規(guī)風(fēng)險管理視為一項銀行內(nèi)部風(fēng)險管理活動。A.核心B.非核心C.非常規(guī)D.階段性三、反洗錢試題1金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定中，是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為 。A. 洗錢B. 反洗錢C. 犯罪D. 可疑交易A 2

37、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密。不得違反規(guī)定將有關(guān)泄露給客戶 和其他人員。A. 金融機構(gòu)經(jīng)營信息B. 操作規(guī)程C. 反洗錢工作信息D. 反洗錢規(guī)定3中資金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循 反洗錢方面的法律規(guī)定，依法協(xié)助配合駐在國家或地區(qū)反洗錢部門的工作。A. 中華人民共和國B. 駐在國家或地區(qū)C. 中國及駐在國家或地區(qū)D. 國際B 4金融機構(gòu)應(yīng)建立登記制度，審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份A.存款B.客戶身份C.客戶交易D.大額交易B 5金融機構(gòu)的分支機構(gòu)應(yīng)將大額、可疑資金交易情況，按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關(guān)資金交易報告程序的規(guī)定，報送，同時上報其上級單位。A.

38、人民銀行或者外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)B. 國家外匯管理總局C. 中國人民銀行D. 國家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)A 6金融機構(gòu)應(yīng)對大額、可疑資金交易進行審查、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)及時向當(dāng)?shù)貓蟾?。A. 國家外匯管理局B. 中國人民銀行C. 監(jiān)察機構(gòu)D. 公安部門D 7.包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向提取資金的方式等。A. 交易記錄B. 賬戶登記制度C. 賬戶調(diào)查D. 匯款交易附言A 8經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及時，依照 金融違法行為處罰辦法第二十五條的規(guī)定處罰。A. 發(fā)現(xiàn)的B. 報告的C. 扣押的D. 解付的

39、B 9金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處1000元以上5000元以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消該金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。A. 開立賬戶B. 進行交易C. 存、取款D進行結(jié)算10. 不屬于金融機構(gòu)反洗錢三大原則內(nèi)容。A. 合法審慎原則B. 保密原則C. 了解客戶原則D. 與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則C 100萬元（人民幣）以上的支付交易屬于11. 法人、其他組織和個體工商戶之間金額 大額支付交易。A. 單筆轉(zhuǎn)賬B. 單筆現(xiàn)金C. 多筆轉(zhuǎn)賬D. 多筆現(xiàn)金12人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法第八條，

40、關(guān)于可疑支付交易指出：相同收付款人短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。本條所稱 短期”，指以內(nèi)。A. 8個工作日B. 10個營業(yè)日C. 8個營業(yè)日D. 10個日歷日B 13.是中國銀行反洗錢工作的決策機構(gòu)，通過定期和不定期的會議制度，根據(jù)國內(nèi)外反洗錢法律環(huán)境、政策環(huán)境的變化和發(fā)展趨勢，商議制訂中國銀行的反洗錢政策，部署、實施我行反洗錢工作的具體任務(wù) ，對重大、突發(fā)事件提出處理方案并監(jiān)督落實 。A. 法律與合規(guī)部門B. 行長辦公室C.風(fēng)險管理部門D.反洗錢工作委員會14.金融機構(gòu)不得為客戶開立,不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。A. 匿名賬戶或假名賬戶B. 曾用名賬戶C. 藝名賬戶D. 筆名賬戶1

41、5. 中國人民銀行和各金融機構(gòu)不得向任何 泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。A. 其它金融機構(gòu)B. 單位或個人C. 司法機構(gòu)D. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心B 16. 金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進行 的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責(zé)任。A. 反程序操作B. 套匯活動C. 洗錢活動D. 存、取款交易17. 人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法、金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法及金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 自起施行。A. 2003年3月1日B. 2002年3月1日C. 2004年3月1日D. 2003年4月1日金融機構(gòu)大額和

42、可疑外匯資金交易報告管理辦18. 境內(nèi)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 法規(guī)定，向國家外匯管理部門報 告 情況。A. 大額和可疑人民幣交易B. 可疑外匯交易C. 大額外匯交易D. 大額和可疑外匯交易19. 可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有交易行為。A. 明顯特性的B. 違反操作的C. 異常特征的D. 不符合行內(nèi)規(guī)定的C 20. 金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，應(yīng)當(dāng)遵守 和境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定，不得為客戶設(shè)立匿名外匯賬戶或明顯以假名開立外匯賬戶。A. 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法B. 個人存款賬戶實名制規(guī)定C. 人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法D. 中華人民共和國中國

43、人民銀行法B 21. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將所有大額和可疑外匯資金交易記錄，自交易日起至少保存 A. 5年B. 3年C. 2年D. 永久22金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法規(guī)定的大額外匯資金交易報告標(biāo)準(zhǔn)是指：當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值 以上。A. 1萬美兀B. 1萬人民幣C. 2萬美兀D. 2萬人民幣A 23. 大額外匯資金交易報告標(biāo)準(zhǔn)是指 ：以轉(zhuǎn)賬、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子 交易以及其他新型金融工具等進行外匯非現(xiàn)金資金收付交易，其中，個人當(dāng)天單筆或累計 等值外以上,企業(yè)當(dāng)天單筆或累計等值外匯A.5力美兀B.8力美兀C.15力美兀D.10力美兀50萬美兀以上。24

44、. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對符合以下情形的外匯現(xiàn)金交易進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件。以下不符合識別標(biāo)準(zhǔn)的是 。A. 外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合；B. 個人單筆匯款超過等值10萬美元以上的C. 將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯;D. 企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯。25. 金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核起內(nèi)報當(dāng)?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局A. 2個工作日內(nèi)B. 3個工作日內(nèi)C. 2個日歷日內(nèi)D. 3個日歷日內(nèi)B 、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日B 26金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金

45、交易報告管理辦法頻繁”的含義系指外匯資金交易行為每天發(fā)生以上或每天發(fā)生持續(xù)以上。A. 5次、5天B. 3次、3天C. 3次、5天D. 2次、3天27.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依照金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)別可疑交易，不得從事不正當(dāng)競爭妨礙 的履行。A. 賬戶調(diào)查工作B. 反洗錢義務(wù)C. 洗錢工作D. 上報工作程序B ,審慎地識28.是金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)。A. 中國人民銀行B. 銀監(jiān)會C. 國家外匯管理局D. 反洗錢局A 29.負(fù)責(zé)對大額、可疑外匯資金交易報告工作進行監(jiān)督管理金交易報告制度。A.人民銀行。制定大額、可疑外匯資B. 反洗錢局C. 國家外匯管理局D. 銀監(jiān)會3

46、0.代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記的身份證件上的姓名和號碼。A. 任意一方B. 代理人C. 被代理人和代理人D. 被代理人C 31中國人民銀行或者國家外匯管理局經(jīng)分析研究金融機構(gòu)的大額和可疑交易報告，對認(rèn)為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照行政執(zhí)法機關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定規(guī)定的程序?qū)蟾娴荣Y料移送,并不得對金融機構(gòu)客戶和其他人員泄漏報告的內(nèi)容。A. 銀監(jiān)會B. 反洗錢局C. 人民銀行D. 司法機關(guān)D 32. 金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照金融違法行為處罰辦法的有關(guān)規(guī)定處

47、罰，對該金融機構(gòu)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接的任職資格。A. 經(jīng)辦人B. 負(fù)責(zé)的高級管理人員C. 其他人D. 基層管理人員B 33. 存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的的真實性、完整性、合法性。A. 個人資料B. 身份證件C. 存款賬戶D. 開戶資料D 34. 中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關(guān)金融機構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時回復(fù)，并A. 記錄存檔B. 通知客戶C. 關(guān)閉此賬戶D. 上報可疑交易A 35. 人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法中要求由金融機構(gòu)進行柜面審查 ，通過書面方式或其他方式報告 。A. 一般支付交易B. 可疑支付交易C. 正常交易D. 收、

48、付款交易B 以上36. 個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額 的款項劃轉(zhuǎn)，屬于大額支付交易。A. 10萬元人民幣B. 15萬元人民幣C. 20萬元人民幣D. 16萬元人民幣C 37. 中國銀行反洗錢工作委員會章程規(guī)定委員會設(shè)主席一名，由中國銀行行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。我行反洗錢工作委員會現(xiàn)任主席是A. 肖剛B. 朱民C. 張燕玲D. 李禮輝38. 居民、非居民個人外匯賬戶有規(guī)律出現(xiàn)大額資金進賬，第二日_取出，然后又有大額資金補充，次日又分筆取出的，屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易A. 分筆B. 一筆C. 整數(shù)D. 零頭A 39. 反洗錢工作委員會會議分為定期會議與臨時會議。定期會議原則

49、上每年召開 ，如遇國家重大政策調(diào)整或者出現(xiàn)其他特別、突發(fā)事件，經(jīng)秘書處或成員部門提議，可以召開臨時會議。A. 三次B. 一次C. 兩次D. 多次B 40. 以下不屬于反洗錢委員會的主要職能。A. 研究制訂中國銀行反洗錢目標(biāo)和基本政策B研究制訂反洗錢工作的組織架構(gòu)、工作原則和管理制度C. 檢查有關(guān)職能部門和機構(gòu)落實委員會決議的情況，指導(dǎo)海內(nèi)外分支機構(gòu)開展反洗錢工作41. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。A. 毒品犯罪B. 走私犯罪C. 搶劫犯罪D. 洗錢活動D 42人民幣大額和可疑支付交易報

50、告管理辦法、金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法及金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定是根據(jù)等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定的一個規(guī)定和兩個辦法。A. 銀行賬戶管理辦法B. 中華人民共和國中國人民銀行法C. 大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定D. 境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定 B 43.是金融行動特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團為了專門研究洗錢的危害與預(yù)防以及實現(xiàn)反洗錢的國際統(tǒng)一行動而成立的政府間國際組織，其成員國（地區(qū)）現(xiàn)已遍及北美、歐洲、亞洲、南美的主要金融中心。44.FATF提出的A.30條B.45條C.40條D.35條建議是西方反洗錢行動的主要綱領(lǐng)A.FATFB.FIUC.SARD.AML45. 是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易A. 大額支付交易B. 可疑支付交易C. 特殊支付交易D. 支付交易46. 下列不屬于可疑支付交易。A. 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；B. 相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；C. 個人銀行結(jié)算賬戶之間5萬元以上無明顯異常的款項劃轉(zhuǎn)；D. 有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。C