銀監(jiān)會(huì)公務(wù)員考試專業(yè)課(試題集錦)

1、銀監(jiān)會(huì)公務(wù)員考試專業(yè)課（試題集錦）零售業(yè)務(wù)類內(nèi)控測試試題 一、儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例 1、儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l理規(guī)定“任何單位不許將公款轉(zhuǎn)為個(gè)人儲(chǔ)蓄存款”。下列不屬公款范圍的是： A、 國家機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位會(huì)計(jì)科目的任何款項(xiàng)；B、屬于財(cái)政性存款范圍的款項(xiàng)；C、國家機(jī)關(guān)和企事業(yè)單位的庫存現(xiàn)金；D、員工工資收入； 答案：D，引自第三條。 2、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)必須遵循的原則是： A、 存款自愿、取款自由、存款有息、為儲(chǔ)戶保密；B、存款自愿、取款自愿、存款有息、為儲(chǔ)戶保密；C、存款自愿、取款自由、存款有息、為國家保密；D、存款自愿、取款自由、存款有息、為銀行保密； 答案：A，引自第五條。 3、下列機(jī)構(gòu)不能辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

2、的是： A、 商業(yè)銀行；B、城市信用合作社；C、農(nóng)村信用合作社；D、保險(xiǎn)公司； 答案：D，引自第第三條。 4、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)設(shè)置的必須條件為有機(jī)構(gòu)名稱、組織機(jī)構(gòu)和營業(yè)場所和有必要的安全防范設(shè)備還包括什么？ A、 熟悉儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的工作人員不少于6人；B、熟悉儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的工作人員不少于5人；C、熟悉儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的工作人員不少于4人；D、熟悉儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的工作人員不少于3人； 答案：C，引自第十一條。 5、下列不屬于不正當(dāng)手段吸收存款的是： A、 以散發(fā)有價(jià)饋贈(zèng)品為條件吸收儲(chǔ)蓄存款；B、發(fā)放各種名目的“看延謾保籆、利用各種名目向儲(chǔ)戶多付利息、獎(jiǎng)品或其他費(fèi)用；D、個(gè)人理財(cái)服務(wù)； 答案：D，引自第十五條。 6、下列關(guān)于定

3、期儲(chǔ)蓄存款計(jì)息表述錯(cuò)誤的是： A、條例實(shí)施前存入的各種定期儲(chǔ)蓄存款，在原定存期內(nèi)如遇利率上調(diào)。仍實(shí)行分段計(jì)息的辦法；B、條例實(shí)施前存入的各種定期儲(chǔ)蓄存款，儲(chǔ)戶如提前支取，其支取的部分，仍按原規(guī)定執(zhí)行；C、條例實(shí)施前存入的各種定期儲(chǔ)蓄存款，其逾期部分的計(jì)息，均按原存單所定利率計(jì)付利息；D、條例實(shí)施后，新存入的各種定期儲(chǔ)蓄存款，全部提前支取和部分提前支取的部分，均按支取日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄利率計(jì)息，未提前支取的部分，仍按原存單所定利率計(jì)付利息； 答案：C，引自第三十八條。 7、活期儲(chǔ)蓄存款在存入期間遇到有利率調(diào)整，下列結(jié)息日計(jì)付利息正確的是： A、 按結(jié)息日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息；B、

4、按存入期間最高一次活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息；C、按利率調(diào)整的時(shí)間，分段計(jì)付利息；D、按存入時(shí)掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息； 答案：A，引自第二十七條。 8、未到期的定期儲(chǔ)蓄存款，儲(chǔ)戶提前支取的條件是： A、 必須持存單/折和存款人的身份證明辦理；代儲(chǔ)戶支取的，代支取人還必須持其身份證明；B、必須持存款人的身份證明辦理；代儲(chǔ)戶支取的，代支取人還必須持其身份證明；C、必須持存單/折和存款人的身份證明辦理，不能代為支??；D、必須持存單/折和存款人的身份證明辦理；代儲(chǔ)戶支取的，代支取人必須在銀行留存上簽收自己本名，可不必持其身份證明； 答案：A，引自第二十九條。 9、定期存款恰逢法定節(jié)假日到期，

5、造成儲(chǔ)戶不能按期取款的，儲(chǔ)戶可在儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)節(jié)假日前一天辦理支取存款。下列表述正確的是： A、 手續(xù)上視同提前支取，但利息按到期支取計(jì)算；B、手續(xù)上視同提前支取，但利息按實(shí)際存入天數(shù)計(jì)算；C、手續(xù)上按到期支取，利息按到期支取計(jì)算；D、手續(xù)上按到期支取，但利息按實(shí)際存入天數(shù)計(jì)算； 答案：A，引自第三十八條。 10、在特殊情況下，儲(chǔ)戶可以用口頭或者函電形式申請掛失，但必須在幾天內(nèi)補(bǔ)辦書面申請掛失手續(xù)。否則，掛失不再有效。 A、3天B、4天 C、5天D、6天 答案：C，引自第三十一條。 11、下列表述儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理查詢、凍結(jié)或者劃撥儲(chǔ)蓄存款錯(cuò)誤的是： A、 本人持身份證明查詢本人帳戶；B、國家法律規(guī)定的辦

6、理機(jī)關(guān)；C、行政法規(guī)規(guī)定的辦理機(jī)關(guān)；D、代儲(chǔ)戶進(jìn)行查詢帳戶，同時(shí)出具身份證明； 答案：D，引自第三十二條。 12、存款人死亡后，其存單持有人支取該款項(xiàng)，應(yīng)向儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)出具什么： A、 出具儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)所在地的公證處辦理的繼承權(quán)證明書或法院的法律文書；B、出具與存款人的親屬證明材料；C、出具存款人單位簽發(fā)的證明材料；D、出具存款人住地社區(qū)簽發(fā)的證明材料； 答案：A，引自第三十三條。 13、下列儲(chǔ)蓄計(jì)息規(guī)定錯(cuò)誤的是： A、 利息每年按360天，每月按30天計(jì)算。B、利息每年按365天，每月按30天計(jì)算。C、因儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)節(jié)假日造成儲(chǔ)戶的定期存款不能按時(shí)支取，儲(chǔ)戶可在儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)節(jié)假日前一天支取。計(jì)息視為到期支取

7、辦理。D、定期存款到期，如儲(chǔ)戶有轉(zhuǎn)期約定，可辦理轉(zhuǎn)期續(xù)存手續(xù)，利息亦加入本金一并存儲(chǔ)。 答案：B，引自第三十八條。 14、儲(chǔ)戶支取未到期的定期儲(chǔ)蓄存款，持有下列那種證件不能辦理： A、 居民身份證 B、戶口簿 C、軍人證D、警官證 答案：D，引自第二十九條。 15、下列單位中不具有完整的查詢、凍結(jié)、扣劃存款權(quán)力的部門是： A、 人民法院 B、稅務(wù)機(jī)關(guān) C、海關(guān)D、審計(jì)機(jī)關(guān) 答案：D，引自第三十二條。 16、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，除營業(yè)執(zhí)照外，還必須持有： A、 經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證 B、上級(jí)行正式批復(fù) C、總行正式批復(fù)D、當(dāng)?shù)卣?答案：A，引自第四條。 17、下列哪些行為，不是由銀監(jiān)會(huì)或其

8、分之機(jī)構(gòu)責(zé)令糾正，并可以根據(jù)情節(jié)輕重處以罰款、停業(yè)整頓、吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任的行為： A、 服務(wù)態(tài)度較差，多次遭到客戶投訴。B、擅自開辦儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的。C、擅自停業(yè)或者縮短營業(yè)時(shí)間的。D、泄露儲(chǔ)戶儲(chǔ)蓄情況或者未經(jīng)法定程序代為查詢、凍結(jié)、劃撥儲(chǔ)蓄存款的。 答案：A，引自第三十四條。 18、我國儲(chǔ)蓄存款利率的制訂者是： A、 商業(yè)銀行總行 B、地方政府C、中國人民銀行D、銀監(jiān)會(huì) 答案：C，引自第二十二條。 19、定期存款的約定轉(zhuǎn)存、自動(dòng)轉(zhuǎn)存的具體辦法由什么部門制定、公布： A、 中國人民銀行B、銀監(jiān)會(huì) C、儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)D、經(jīng)營儲(chǔ)蓄的主管部門 答案：D，引自第十八條

9、。 20、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)受理掛失后，幾天后，儲(chǔ)戶可辦理補(bǔ)領(lǐng)新存單/折或支取存款手續(xù)： A、3天 B、5天 C、7天 D、10天 答案：C，引自第三十一條。 1、省分行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)實(shí)行例會(huì)制度，原則上（ B ）召開一次風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任或副主任提議，可召開臨時(shí)會(huì)議。 A、每月B、每季度C、每半年D、每年E、半個(gè)月 2、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議決議必須有（C）委員到會(huì)方能生效。 A、到會(huì)委員半數(shù)以上B、三分之二 C、三分之二（含）以上D、三分之二（含） 3、房地產(chǎn)開發(fā)貸款中規(guī)定借款人自有資金比率為（C）。 A、20% B、30% C、35%D、25 4、總行對鋼鐵企業(yè)新建客戶準(zhǔn)入要求中

10、規(guī)定企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模為年產(chǎn)（C）。 A、100噸B、200噸 C、300噸 D、400噸 5、中國銀行授信抵、質(zhì)押管理規(guī)定中對城市地帶土地使用權(quán)的抵押率不超過（B）。 A、50% B、60%C、65% D、70% 6、金融風(fēng)險(xiǎn)是由于各種（B）因素的影響，從而發(fā)生損失的可能性。 A、確定性B、不確定性 C、穩(wěn)定性D、不穩(wěn)定性 7、我國銀行機(jī)構(gòu)的資本充足率不得低于（B）。 A、10B、8C、6 D、4 8、巴塞爾報(bào)告的資本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，核心資本占整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例最少為（A）。 A、4 B、8C、12D、16 9、我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)（A）。 A、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理 B、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理 C、資本風(fēng)險(xiǎn)管理 D

11、、成本風(fēng)險(xiǎn)管理 10、盡職調(diào)查小組對（D）負(fù)責(zé)。 A、行長B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門C、授信評審委員會(huì)D、問責(zé)審批人 11、國內(nèi)銀行承兌匯票的質(zhì)押率不超過（D）。 A、40B、30 C、90D、85 12、借款人支付出現(xiàn)困難，并且難以獲得新的資金；借款人不能償還對其他債權(quán)人的債務(wù)；借款人內(nèi)部管理未能解決，妨礙債務(wù)的及時(shí)足額清償；借款人采用隱瞞事實(shí)等不正當(dāng)手段套取貸款；借款人經(jīng)營虧損，凈現(xiàn)金流量為負(fù)值；借款人不得不尋求拍賣抵押品、履行擔(dān)保等還款來源來保證足額還款。借款人如出現(xiàn)以上特征應(yīng)分類為( C) 。 A、正常B、關(guān)注C、次級(jí)D、可疑 E、損失 13、股份制商業(yè)銀行的最高權(quán)利機(jī)構(gòu)是（D） A、董事長 B

12、、行長C、董事會(huì)D、股東大會(huì) 14、下列屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主觀因素是（D） A、政治體制改革 B、利率變化 C、宏觀金融政策變動(dòng) D、疏于管理 15、人民銀行規(guī)定的資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)中的存貸款比例指標(biāo)要求，各項(xiàng)貸款與各項(xiàng)存款之比不超過（C）。 A、25B、50C、75 D、100 16、對同一借款客戶的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過（B）。 A、8 B、10 C、15D、5 17、下列資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)最小的是（D）。 A、對公共企業(yè)的債權(quán) B、擔(dān)保貸款 C、同業(yè)拆借 D、國庫券 18、國債的質(zhì)押率不超過（C）。 A、80B、90C、95 D、85 19、利息簡單的講是借貸資本的（A

13、）。 A、收益B、成本C、損失 D、現(xiàn)值 20、國際上通行的貸款五級(jí)分類，即正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失貸款，其中（A）為不良貸款。 A、后三類B、后二類C、前三類 D、前二類 21、資產(chǎn)管理理論是以商業(yè)銀行資產(chǎn)的（C）為重點(diǎn)的經(jīng)營管理理論。 A、盈利性和流動(dòng)性 B、流動(dòng)性 C、安全性和流動(dòng)性 D、盈利性和安全性 22、人民銀行規(guī)定的資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)中的存貸款比例指標(biāo)要求，各項(xiàng)貸款與各項(xiàng)存款之比不超過（C）。 A、25 B、50 C、75 D、100 23、既有風(fēng)險(xiǎn)損失又可能有風(fēng)險(xiǎn)收益的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)是（D） A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、投機(jī)風(fēng)險(xiǎn) C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) 24、西方稱（C）為“橋

14、式融資”。 A、票據(jù)發(fā)行便利 B、銀行承兌匯票 C、短期商業(yè)票據(jù) D、浮動(dòng)利率票據(jù) 25、對于“另行上會(huì)”項(xiàng)目，盡職調(diào)查小組應(yīng)在（C）個(gè)工作日內(nèi)提交補(bǔ)充盡職調(diào)查報(bào)告。 A、三B、五C、十D、十五 26、一筆價(jià)值10000元為期2年的投資，利率為10，利息按復(fù)利每年支付一次。則該筆投資的期值為（B）元。 A、12000 B、12100C、12200 D、12300 27、中國人民銀行決定從2004年1月1日起擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)貸款利率浮動(dòng)區(qū)間。即在人民銀行制定貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上，商業(yè)銀行、城市信用社貸款利率的浮動(dòng)區(qū)間上限擴(kuò)大到貸款基準(zhǔn)利率的（B），金融機(jī)構(gòu)貸款利率的浮動(dòng)區(qū)間下限保持為貸款基準(zhǔn)利率的0.

15、9倍不變。 A、1.5倍 B、1.7倍 C、1.9倍 D、2.0倍 28、商業(yè)銀行資產(chǎn)流動(dòng)性比例指標(biāo)應(yīng)（B）。 A、8B、25C、50 D、15 29、為有效控制貸款風(fēng)險(xiǎn)，凡涉外有關(guān)保函、利率、匯率合約，均應(yīng)由哪一級(jí)商業(yè)銀行審批（D）。 A、基層分行 B、二級(jí)分行 C、省級(jí)分行 D、總行 30、以一年期貸款為例，現(xiàn)行基準(zhǔn)利率為5.31，擴(kuò)大貸款利率浮動(dòng)區(qū)間后，商業(yè)銀行、城市信用社可在（C）的區(qū)間內(nèi)按市場原則自主確定貸款利率。 A、2.567.01 B、3.678.02 C、4.789.03 D、5.899.04 31、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)度是指資產(chǎn)估計(jì)收益率與（C）的偏離程度。 A、固定收益率 B、加權(quán)收

16、益率C、預(yù)期收益率 D、前期收益率 32、量化管理，防范為主，努力轉(zhuǎn)化，及時(shí)補(bǔ)償是商業(yè)銀行（C）。 A、貸款管理原則B、經(jīng)營管理原則 C、風(fēng)險(xiǎn)管理原則D、財(cái)務(wù)管理原則 33、中國人民銀行決定從2004年1月1日起擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)貸款利率浮動(dòng)區(qū)間。即在人民銀行制定貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上，商業(yè)銀行、城市信用社貸款利率的浮動(dòng)區(qū)間上限擴(kuò)大到貸款基準(zhǔn)利率的（B），金融機(jī)構(gòu)貸款利率的浮動(dòng)區(qū)間下限保持為貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍不變。 A、1.5倍 B、1.7倍 C、1.9倍 D、2.0倍 34、下列哪一項(xiàng)不屬于巴賽爾新資本協(xié)議的三大支柱之一（A）。 A、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)B、資本充足率C、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查 D、市場約束

17、35、下列哪一項(xiàng)不屬于授信評審委員會(huì)的投票表決意見（D）。 A、同意（含有條件同意） B、否決 C、另行上會(huì)D、復(fù)議 36、貸款管理是商業(yè)銀行資產(chǎn)管理的重點(diǎn)，其主要內(nèi)容不包含下列哪一項(xiàng)（C）。 A、貸款長、短期限結(jié)構(gòu)管理 B、對內(nèi)部人員和關(guān)系客戶的貸款予以限制 C、貸款的來源管理 D、信用貸款和抵押貸款的比例管理 37、下列哪一項(xiàng)不屬于資產(chǎn)負(fù)債管理的指標(biāo)（D） A、資本充足率制表 B、資產(chǎn)流動(dòng)性比例指標(biāo)C、存貸款比例指標(biāo) D、存款成本指標(biāo) 38、貸款經(jīng)營中選擇客戶時(shí)需要了解客戶自身及項(xiàng)目情況通常要完成三個(gè)步驟，下列哪一項(xiàng)不屬于該步驟（A）。 A、審查申請材料 B、貸款面談 C、信用調(diào)查 D、財(cái)

18、務(wù)分析 39、控制貸款風(fēng)險(xiǎn)的主要措施不包括下列哪一條（C） A、降低信用貸款的比重B、嚴(yán)格貸款審批制度 C、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)D、推行貸款五級(jí)分類管理 40、下列哪一項(xiàng)不屬于集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)（B）。 A、資產(chǎn)處置委員會(huì)B、資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì) C、授信評審委員會(huì) D、采購委員會(huì) 41、國際上通行的“駱駝評級(jí)制度”內(nèi)容不包括下列哪一項(xiàng)（C）。 A、資本B、資產(chǎn)質(zhì)量C、銀行設(shè)施D、收益 42、可接受作為抵押的存貨不包括下列哪一項(xiàng)（D ）。 A、鋼材B、棉花C、石油D、活蝦 42、在授信額度中可將期限放寬至1年以上的業(yè)務(wù)不包括下列哪一項(xiàng)(B )。 A、投標(biāo)保函B、付款保函C、預(yù)付款保函

19、D、關(guān)稅付款保函 43、以下哪一項(xiàng)不屬于準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)授信業(yè)務(wù)（B）。 A、信用證項(xiàng)下單證相符的出口押匯 B、銀行承兌匯票業(yè)務(wù) C、開證行承付后的遠(yuǎn)期押匯 D、進(jìn)口保理商已核定信用額度的出口保理 44、下列哪一項(xiàng)不屬于短期商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)（D）。 A、高貼水性 B、高利潤性C、高風(fēng)險(xiǎn)性 D、高穩(wěn)定性 45、下列哪一項(xiàng)不符合中國銀行生產(chǎn)類小型企業(yè)客戶信用評級(jí)的指標(biāo)體系標(biāo)準(zhǔn)（A）。 A、建筑業(yè)的從業(yè)人員在500人以下 B、建筑業(yè)的從業(yè)人員在600人以下 C、建筑業(yè)的銷售額在3000萬元以下 D、建筑業(yè)的資產(chǎn)總額為4000萬元以下 46、下列哪一項(xiàng)不屬于“三貸”的范疇（D）。 A、外國政府貸款 B、外國政

20、府混合貸款 C、外國買方信貸 D、外商貼息貸款 47、按照我國規(guī)定，下列哪一項(xiàng)不屬于貸款損失的準(zhǔn)備金（D）。 A、一般準(zhǔn)備B、專項(xiàng)準(zhǔn)備 C、特種準(zhǔn)備 D、逾期準(zhǔn)備 48、內(nèi)部評級(jí)法對銀行的風(fēng)險(xiǎn)敞口不包括下列哪一項(xiàng)（C）。 A、公司敞口B、銀行敞口 C、個(gè)人合伙敞口 D、零售敞口 49、債務(wù)重組不包括下列哪一項(xiàng)（D ）。 A、變更擔(dān)保條件 B、調(diào)整還款期限 C、調(diào)整利率 D、以物抵債 50、按我行的抵質(zhì)押辦法，以下哪一項(xiàng)抵押物的抵押率最高不能達(dá)到60%的是( C )。 A、樓齡五年內(nèi)的經(jīng)營性酒店B、樓齡五年內(nèi)的工廠廠房 C、樓齡五至十年的住宅D、城市地帶土地使用權(quán) 51、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的基

21、本原則不包括有（D）。 A、速度對稱原理 B、目標(biāo)互補(bǔ)原理C、結(jié)構(gòu)對稱原理 D、收支對稱原理 52、按照中國銀行湖北省分行集團(tuán)客戶管理辦法規(guī)定，集團(tuán)客戶管理應(yīng)遵循的原則不包括列哪一條（C）。 A、統(tǒng)一授信原則B、控制授信總量和合理安排授信結(jié)構(gòu)原則 C、公開授信原則D、分級(jí)實(shí)施原則 53、客戶信用評級(jí)指標(biāo)體系主要是從哪些方面對客戶信用狀態(tài)進(jìn)行評價(jià)的 （B）。 A、獲利能力B、所有制形式 C、經(jīng)營管理 D、履約情況 54、在對借款人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，分析企業(yè)償債能力的指標(biāo)不 包括下列哪一項(xiàng)（D）。 A、資產(chǎn)負(fù)債率B、利息保障倍數(shù)C、流動(dòng)比率 D、銷售凈利率 55、下列哪一項(xiàng)業(yè)務(wù)不需要報(bào)省分

22、行授信評審委員會(huì)審批（D）。 A、小企業(yè)法人業(yè)務(wù) B、住房按揭合作協(xié)議 C、擔(dān)保類合作協(xié)議 D、本行定期存單質(zhì)押貸款 56、貸后管理的職能應(yīng)屬于（B）。 A、風(fēng)險(xiǎn)管理部門B、公司業(yè)務(wù)部門C、授信執(zhí)行部門 D、法律合規(guī)部門二、商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見 1、商業(yè)銀行外部營銷業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見是由誰制定的： A、 中國人民銀行B、銀監(jiān)會(huì)C、商業(yè)銀行D、銀行業(yè)同業(yè)公會(huì) 答案，B，引自第一條。 2、下列哪些不是外部營銷的行為： A、 設(shè)立臨時(shí)性攤位或路演地點(diǎn)。B、租用相對固定場所進(jìn)行銀行產(chǎn)品和服務(wù)介紹。C、外部營銷人員上門造訪與本銀行尚無業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶。D、通過電話或互聯(lián)網(wǎng)等渠道進(jìn)行實(shí)際銷售活動(dòng)。 答案，

23、D，引自第二條。 3、銀行采取外部營銷方式推介銀行產(chǎn)品和服務(wù)，在已核定的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，哪些是不能進(jìn)行的行為： A、 銀行綜合信息的介紹 B、推介銀行產(chǎn)品，尋找和開拓客戶資源C、分發(fā)空白的產(chǎn)品與服務(wù)的申請文書D、收取消費(fèi)者填寫的產(chǎn)品與服務(wù)申請文書 答案，D，引自第五條。 4、銀行從事外部營銷業(yè)務(wù)時(shí)，必須向下列什么機(jī)構(gòu)報(bào)告： A、 所在地城管部門 B、上級(jí)行批準(zhǔn) C、中國人民銀行 D、銀監(jiān)會(huì) 答案，D，引自第五條。 5、按有關(guān)規(guī)定，銀行外部營銷場所不得長期持續(xù)存在，攤位使用或租用時(shí)間一季度累計(jì)不得超過多少天；連續(xù)使用或租用時(shí)間不得超過多少小時(shí)。 A、10天；24小時(shí) B、15天；24小時(shí) C、10天

24、；48小時(shí) D、15天；48小時(shí) 答案，D，引自第五條。 6、銀行采取設(shè)立攤位或路演地點(diǎn)、租用相對固定場所開展外部營銷活動(dòng)的范圍是： A、 全國范圍B、全省范圍C、任意城市D、注冊地所在城市 答案，D，引自第五條。 7、外部營銷人員在從事外部營銷業(yè)務(wù)時(shí)，哪些是必須要求達(dá)到的： A、佩帶所屬銀行的標(biāo)識(shí)及相關(guān)信息的名片 B、著裝整齊及相關(guān)信息的名片C、提供相關(guān)信息的名片 D、無具體要求 答案：A，引自第五條。 8、下列哪些不符合銀行外部營銷人員資質(zhì)管理的要求： A、 銀行應(yīng)建立嚴(yán)格的聘用制度 B、銀行對外部營銷人員的人數(shù)進(jìn)行一定的控制C、外部營銷人員可兼任本銀行以外的任何職務(wù) D、銀行應(yīng)建立人員檔

25、案 答案：C，引自第六條。 9、銀行在對外部營銷人員的考核、獎(jiǎng)勵(lì)制度建設(shè)方面，應(yīng)全面考慮。下列哪些不是考核內(nèi)容的是： A、 業(yè)績評價(jià) B、操作合規(guī)性C、客戶滿意度 D、社會(huì)關(guān)系 答案，D，引自第八條。 10、銀行產(chǎn)品與服務(wù)的每個(gè)處理環(huán)節(jié)必須在以下哪個(gè)銀行營業(yè)場所內(nèi)完成： A、 經(jīng)批準(zhǔn)的固定場所 B、經(jīng)批準(zhǔn)的外部營銷場所 C、公共場所D、以上場所都可 答案，A，引自第五條。 11、銀行從事外部營銷業(yè)務(wù)應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。下列不屬報(bào)告內(nèi)容的是： A、 推介產(chǎn)品的種類 B、外部營銷人員的聘用方式 C、外部營銷人員資質(zhì) D、銀行同期會(huì)計(jì)報(bào)表 答案，D，引自第五條。 12、下列不屬銀行外部營銷

26、人員資質(zhì)等級(jí)分類制度的是： A、 資質(zhì)分類標(biāo)準(zhǔn)B、資質(zhì)分類與推介產(chǎn)品之間的對應(yīng)關(guān)系C、外部營銷人員分類名單 D、外部營銷人員考核 答案，D，引自第六條。 13、下列不屬于外部營銷業(yè)務(wù)內(nèi)控制度的是： A、 外部營銷行為規(guī)范 B、培訓(xùn)計(jì)劃 C、監(jiān)督檢查機(jī)制 D、薪酬計(jì)算辦法 答案，D，引自第八條。 14、下列哪些不屬銀行保護(hù)消費(fèi)者權(quán)利的管理措施： A、 按經(jīng)營要求，追求利潤最大化B、規(guī)范外部營銷活動(dòng)的推介活動(dòng) C、規(guī)范外部營銷的推介材料 D、對推介產(chǎn)品進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示 答案，A，引自第五條。 15、下列哪些不是外部營銷人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)內(nèi)容： A、 銀行產(chǎn)品知識(shí)B、相關(guān)法律法規(guī) C、服務(wù)禮儀D、監(jiān)督

27、檢查 答案，D，引自第七條。 16、下列不屬于銀行規(guī)范外部營銷活動(dòng)的推介行為： A、 誤導(dǎo)性宣傳 B、欺騙性宣傳 C、虛假或夸大陳述產(chǎn)品的收益 D、內(nèi)部控制制度 答案：D，引自第九條。 17、下列不屬于銀行規(guī)范外部營銷宣傳推介材料的內(nèi)容： A、 推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確B、相關(guān)材料以易于理解的方式明示C、不得有重大遺漏D、材料紙張必須統(tǒng)一 答案：D，引自第九條。 18、銀行外部營銷時(shí)，由于沒有涉及實(shí)際交易，可以對資料保管松懈。這違反了保護(hù)消費(fèi)者權(quán)利的什么措施： A、 規(guī)范推介行為 B、規(guī)范宣傳推介材料C、對客戶保密的原則D、風(fēng)險(xiǎn)提示原則 答案：C，引自第九條。 19、銀行應(yīng)建立客戶投訴處理和差錯(cuò)

28、處理程序，下列那些內(nèi)容，銀行可不定期向監(jiān)管部門上報(bào)： A、 投訴情況B、處理情況 C、內(nèi)部監(jiān)督檢查結(jié)果D、人員薪酬 答案：D，引自第五條 20、銀行應(yīng)完善外部營銷業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)，下列不屬于培訓(xùn)管理內(nèi)容的是： A、 上崗前，進(jìn)行規(guī)范的業(yè)務(wù)培訓(xùn)與職業(yè)道德培訓(xùn) B、編寫培訓(xùn)資料 C、定期實(shí)施在職培訓(xùn)D、人員聘用方式 答案：D，引自第七條1、下列質(zhì)物不具有風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用：（ ） A、上市公竟械墓善盉、我國中央政府投資的公用企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券、票據(jù)和承兌的匯票；C、評級(jí)為AA-以上（含AA-）的地區(qū)政府投資的公用企業(yè)所發(fā)行的債券、票據(jù)和承兌的匯票；D、多邊開發(fā)銀行發(fā)行的債券。 2、長期次級(jí)債務(wù)：是指原始期

29、限最少在（）以上的次級(jí)債務(wù) A、五年B、三年 C、十年 D、十五年 3、商業(yè)銀行資本充足率不得低于（ ） A、百分之八B、百分之六C、百分之七D、百分之五 4、商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于（ ）。 A、百分之四B、百分之三C、百分之二 D、百分之一 5、商業(yè)銀行核心資本包括（ ） A、資本公積B、一般準(zhǔn)備C、優(yōu)先股D、可轉(zhuǎn)換債券 6、商業(yè)銀行附屬資本包括（） A、重估儲(chǔ)備B、盈余公積C、未分配利潤D、少數(shù)股權(quán)。 7、商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的（） A、100%B、120%C、150%D、180% 8、計(jì)入附屬資本的長期次級(jí)債務(wù)不得超過核心資本的（） A、50%。 B、60%C、80

30、%D、100% 9、商業(yè)銀行計(jì)算核心資本充足率時(shí)，不能從核心資本中扣除以下哪個(gè)項(xiàng)目 A、普通股B、商譽(yù)；C、商業(yè)銀行對未并表金融機(jī)構(gòu)資本投資的50%； D、商業(yè)銀行對非自用不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)資本投資的50%。 10、商業(yè)銀行對中國人民銀行外幣債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）。 A、0%B、5%C、10%D、20% 11、商業(yè)銀行對我國中央政府投資的公用企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為 A、50%B、20%C、0%D、10% 12、商業(yè)銀行對我國其他商業(yè)銀行債權(quán)中原始期限四個(gè)月以內(nèi)（含四個(gè)月）債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（ ）。 A、0% B、10% C、20% D、50% 13、商業(yè)銀行對我國中央政府投資的金融資產(chǎn)管理公司為收購國有銀

31、行不良貸款而定向發(fā)行的債券的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為 A、0% B、10% C、20%D、50% 14、商業(yè)銀行對我國中央政府投資的金融資產(chǎn)管理公司的其他債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（ ） A、100% B、80% C、50% D、0% 15、商業(yè)銀行對企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）。 A、100% B、80%C、60%D、50% 16、商業(yè)銀行對個(gè)人住房抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（） A、50%B、100%C、70%D、30% 17、交易賬戶總頭寸超過（）億元人民幣的商業(yè)銀行，須計(jì)提市場風(fēng)險(xiǎn)資本。 A、85B、80C、60D、50 18、不須計(jì)提市場風(fēng)險(xiǎn)資本的商業(yè)銀行，必須（）向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告市場風(fēng)險(xiǎn)頭寸。 A、每季 B、每月 C、每半

32、年D、每年 19、商業(yè)銀行資本充足率信息披露時(shí)間為每個(gè)會(huì)計(jì)年度終了后的（ ）內(nèi)。 A、四個(gè)月 B、一個(gè)月 C、三個(gè)月 D、半年 20、商業(yè)銀行最遲要在（ ）達(dá)到最低資本要求。 A、2007年1月1日B、2008年1月1日 C、2010年1月1日 D、2006年1月1日 以上試題答案均為A人行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理暫行辦法試題 1、為規(guī)范和引導(dǎo)我國網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展，有效防范銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)銀行客戶的合法權(quán)益，根據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法、_，特制定網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理暫行辦法。D A中華人民共和國公司法 B中華人民共和國電子簽名法C中華人民共和國票據(jù)法 D中華人民共和國商業(yè)銀行法 2、本辦法

33、適用于_。BA政策性銀行、中資商業(yè)銀行 B經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各類銀行機(jī)構(gòu) C合資銀行、外資銀行D外國銀行分行 3、本辦法所稱網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，是指銀行通過_提供的金融服務(wù)。CA專用網(wǎng) B電訊網(wǎng)C因特網(wǎng) D內(nèi)部網(wǎng)4、銀行機(jī)構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)在開辦前向_提出申請，經(jīng)審查同意后方可開辦。CA銀監(jiān)會(huì) B外管局C中國人民銀行 D中國人民銀行營業(yè)管理部5、在中華人民共和國國外注冊的以及港澳臺(tái)地區(qū)注冊的機(jī)構(gòu)通過因特網(wǎng)向中華人民共和國大陸居民提供網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，以及除港澳臺(tái)地區(qū)以外的中華人民共和國境內(nèi)機(jī)構(gòu)通過因特網(wǎng)向_提供網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，均須事前向中國人民銀行申請。D

34、A境內(nèi)居民B大陸居民C港澳臺(tái)地區(qū)居民 D境外居民6、政策性銀行、中資商業(yè)銀行（不包括城市商業(yè)銀行）、合資銀行、外資銀行、外國銀行分行開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)由其_統(tǒng)一向中國人民銀行總行申請。BA一級(jí)分行 B總行C各機(jī)構(gòu) D業(yè)務(wù)主管部門 7、_若需增加網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營品種，應(yīng)由其總行統(tǒng)一報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中小I業(yè)管理部審查。CA政策性銀行 B合資銀行C城市商業(yè)銀行 D外資銀行8、銀行申請?jiān)黾咏柚ヂ?lián)網(wǎng)辦理貸記支付以外的支付結(jié)算業(yè)務(wù)的新業(yè)務(wù)品種，適用_。CA試用制B備案制C審批制D報(bào)告制 9、銀行申請?jiān)黾油ㄟ^互聯(lián)網(wǎng)開辦與證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)直接相關(guān)的新的業(yè)務(wù)品種，適用_。CA試用制B備案制C審批制 D報(bào)告

35、制 10、銀行申請通過互聯(lián)網(wǎng)開辦未獲中國人民銀行同意的表內(nèi)資產(chǎn)類傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)品種，適用_。CA試用制B備案制C審批制D報(bào)告制11、銀行通過互聯(lián)網(wǎng)增加開辦其他新業(yè)務(wù)品種，適用_。BA試用制B備案制 C審批制D報(bào)告制 12、對銀行向中國人民銀行申請開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)或申請?jiān)黾舆m用審批制的新業(yè)務(wù)品種，中國人民銀行應(yīng)在受理申請后_個(gè)工作日內(nèi)發(fā)出正式批復(fù)文件。DA15B60 C90D30 13、銀行增加適用備案制的新業(yè)務(wù)品種，中國人民銀行監(jiān)管部門應(yīng)在受理申請后_個(gè)工作日內(nèi)以備案通知書的形式答復(fù)申請行。AA15 B60C90D30 14、銀行分支機(jī)構(gòu)開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)之前，應(yīng)就開辦業(yè)務(wù)的品種及其_向中國人民銀

36、行當(dāng)?shù)毓茌犘袌?bào)告。CA流程B特點(diǎn) C屬性D功能 15、銀行開展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確立網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和運(yùn)行安全策略，應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)制定和實(shí)施全面、綜合、系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理規(guī)章，應(yīng)對網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行及_實(shí)施有效的管理。BA銀行操作 B存在風(fēng)險(xiǎn) C客戶操作 D客戶申辦 16、銀行應(yīng)制定并實(shí)施充分的_，能有效防范外部或內(nèi)部非授權(quán)人員對關(guān)鍵設(shè)備的非法接觸。CA系統(tǒng)安全措施 B加密技術(shù)和措施C物理安全措施 D網(wǎng)絡(luò)安全措施 17、銀行應(yīng)采用合適的_，以確認(rèn)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)用戶身份和授權(quán)，保證網(wǎng)上交易數(shù)據(jù)傳輸?shù)谋Ｃ苄?、真?shí)性，保證通過網(wǎng)絡(luò)傳輸信息的完整性和交易的不可否認(rèn)性。BA系統(tǒng)安全

37、措施B加密技術(shù)和措施C物理安全措施 D網(wǎng)絡(luò)安全措施 18、銀行應(yīng)以適當(dāng)?shù)姆绞较蚩蛻粽f明和公開各種網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則，應(yīng)在客戶申請某項(xiàng)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)品種時(shí)，向客戶說明該品種的_及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。CA操作方法B業(yè)務(wù)流程 C交易風(fēng)險(xiǎn)D交易特點(diǎn) 19、銀行從事網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)配備專門的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)_，定期對網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。BA管理力量 B審計(jì)力量C監(jiān)控力量 D審核力量20、未經(jīng)中國人民銀行同意，銀行不得擅自停辦經(jīng)中國人民銀行審查同意開辦的網(wǎng)上銀行_品種。A A負(fù)債類業(yè)務(wù) B資產(chǎn)類業(yè)務(wù)C中間業(yè)務(wù)D轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù) 中間業(yè)務(wù)類試題集 1、 國人民銀行根據(jù)商業(yè)銀行開辦中間業(yè)務(wù)的（ ），分別

38、實(shí)施審批制和備案制。 A、風(fēng)險(xiǎn)和復(fù)雜程度 B、風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)模大小程度 C、風(fēng)險(xiǎn)程度和品種屬性D、品種屬性和規(guī)模大小 2、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定中所稱中間業(yè)務(wù)，不包括以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)（）： A、票據(jù)貼現(xiàn)B、票據(jù)承兌 C、各類匯兌業(yè)務(wù) D、開出信用證 3、適用審批制的中間業(yè)務(wù)品種不包括以下哪項(xiàng)（）： A、代理發(fā)行、承銷、兌付政府債券；B、代理證券業(yè)務(wù)；C代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；、D、貸款承諾； 4、適用備案制的中間業(yè)務(wù)品種包括（ ）： A、委托貸款業(yè)務(wù)；B、各類投資基金托管C、各類基金的注冊登記、認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)D、擔(dān)保類業(yè)務(wù)，包括備用信用證業(yè)務(wù) 5、代收代付業(yè)務(wù)是中間業(yè)務(wù)，不包括以下哪項(xiàng)（ ） ： A、代理

39、外卡業(yè)務(wù)B、代發(fā)工資C、代理社會(huì)保障基金發(fā)放D、代收水電費(fèi) 6、信息咨詢業(yè)務(wù)是備案制的中間業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)屬于信息咨詢業(yè)務(wù)（ ） A、資信調(diào)查、企業(yè)信用等級(jí)評估、資產(chǎn)評估業(yè)務(wù)、金融信息咨詢 B、資信調(diào)查、企業(yè)個(gè)人財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù) C、企業(yè)信用等級(jí)評估、資產(chǎn)評估業(yè)務(wù)、企業(yè)、個(gè)人財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù) D、企業(yè)信用等級(jí)評估、資產(chǎn)評估業(yè)務(wù)、金融信息咨詢，企業(yè)投融資顧問業(yè)務(wù)； 7、保管箱業(yè)務(wù)屬于以下哪一項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)（） A、備案制的中間業(yè)務(wù)B、審批制的中間業(yè)務(wù) C、備案制的資產(chǎn)業(yè)務(wù)D、審批制的資產(chǎn)業(yè)務(wù) 8、中國人民銀行受理商業(yè)銀行開辦中間業(yè)務(wù)的申報(bào)材料后，對適用審批制和備案制的（），應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出正式批復(fù)文件和備案

40、通知書的形式答復(fù)申請銀行。 A、業(yè)務(wù)品種B、業(yè)務(wù)性質(zhì)C、業(yè)務(wù)規(guī)模D、業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn) 9、中國人民銀行受理商業(yè)銀行開辦的適用備案制中間業(yè)務(wù)的申報(bào)材料后，應(yīng)在（ ）內(nèi)以備案通知書的形式答復(fù)申請銀行。 A、15個(gè)工作日B、30個(gè)工作日C、45個(gè)工作日D、60個(gè)工作日 10、中國人民銀行審查商業(yè)銀行開辦中間業(yè)務(wù)的申請，可以對商業(yè)銀行開辦中間業(yè)務(wù)的（）做出特別限定。 A、適用對象和范圍B、適用對象和規(guī)模C、適用對象和品種D、適用范圍和規(guī)模 11、對于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定未列出的中間業(yè)務(wù)，各商業(yè)銀行應(yīng)按以下哪種辦法處理（ ） A、可以辦理，但需報(bào)中國人民銀行審查，由中國人民銀行確定適用審批制或備案制。 B、

41、可以辦理，只需根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)及風(fēng)險(xiǎn)特征確定適用審批制或備案制后報(bào)中國人民銀行。 C、不能辦理，直至中國人民銀行頒布新的業(yè)務(wù)范圍 D、可以自行辦理，不需報(bào)中國人民銀行審查 12、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)開辦中間業(yè)務(wù)之前，應(yīng)就開辦業(yè)務(wù)的品種及其屬性向（）報(bào)告。 A、中國人民銀行當(dāng)?shù)毓茌犘蠦、中國人民銀行總行C、上級(jí)行D、總行 13、商業(yè)銀行總行申請開辦適用備案制的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)提交除下列哪一項(xiàng)以外的文件和資料（ ）： A、擬開辦業(yè)務(wù)品種的風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施B、擬開辦業(yè)務(wù)品種的定義C、擬開辦業(yè)務(wù)品種成本和收益預(yù)測D、擬開辦業(yè)務(wù)品種的管理人員和業(yè)務(wù)人員配備情況 14、對國家沒有制定統(tǒng)一收費(fèi)或定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的中間業(yè)務(wù)，由

42、（）按商業(yè)與公平原則確定收費(fèi)或定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，商業(yè)銀行應(yīng)按中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)確定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。 A、中國人民銀行授權(quán)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)B、中國人民銀行C、各商業(yè)銀行的總行D、各商業(yè)銀行省級(jí)分行 15、商業(yè)銀行為保證對中間業(yè)務(wù)的有效管理和規(guī)范發(fā)展，應(yīng)健全內(nèi)部經(jīng)營管理機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)部控制。除以下哪項(xiàng)規(guī)定以外都是商業(yè)銀行內(nèi)部授權(quán)制度的制訂原則（）。 A、商業(yè)銀行應(yīng)制定中間業(yè)務(wù)內(nèi)部授權(quán)制度，是否向中國人民銀行備案由銀行自定 。 B、商業(yè)銀行應(yīng)制定中間業(yè)務(wù)內(nèi)部授權(quán)制度，并明確各級(jí)分支機(jī)構(gòu)對不同類別中間業(yè)務(wù)的授權(quán)權(quán)限。 C、商業(yè)銀行應(yīng)制定中間業(yè)務(wù)內(nèi)部授權(quán)制度，并明確各級(jí)分支機(jī)構(gòu)可以從事的中間業(yè)務(wù)范圍。 D、商業(yè)銀行應(yīng)制定中

43、間業(yè)務(wù)內(nèi)部授權(quán)制度，并報(bào)中國人民銀行備案 16、商業(yè)銀行應(yīng)注重對中間業(yè)務(wù)中或有資產(chǎn)、或有負(fù)債業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理，特別應(yīng)對具有信用風(fēng)險(xiǎn)的或有資產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)行（）管理。 A、統(tǒng)一授信B、頭寸C、風(fēng)險(xiǎn)限額控制D、統(tǒng)一的資本金 17、商業(yè)銀行應(yīng)建立中間業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度，對中間業(yè)務(wù)的（ ）、遵守內(nèi)部規(guī)章制度情況和合規(guī)合法情況進(jìn)行定期或不定期的審計(jì)。 A、風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)狀況、B、管理和內(nèi)部嵇核情況C、財(cái)務(wù)和管理狀況D、內(nèi)部嵇核和風(fēng)險(xiǎn)狀況 18、各商業(yè)銀行在對銀行中間業(yè)務(wù)處理過程中，發(fā)生除以下哪項(xiàng)情形（ ）以外的行為將根據(jù)金融違法行為處罰辦法、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法和有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰。 A、開辦業(yè)務(wù)

44、過程中，逃避中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)督檢查的行為 B、開辦業(yè)務(wù)過程中，違反了國家法律法規(guī)，危害了國家和公眾利益的行為 C、開辦業(yè)務(wù)過程中，存在惡性競爭、壟斷市場的行為 D、業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，未嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程和內(nèi)部控制制度，內(nèi)控混亂，造成嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)及實(shí)際重大資金損失； 19、對違反商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定第第二十六條的行為，情節(jié)特別嚴(yán)重的，將（）。 A、強(qiáng)制停辦相關(guān)業(yè)務(wù)，取消負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員的任職資格。 B、強(qiáng)制停辦相關(guān)業(yè)務(wù)，對違反規(guī)定辦理的銀行給予行政處罰。 C、強(qiáng)制停辦相關(guān)業(yè)務(wù)，對違反規(guī)定辦理負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員給予行政處分。 D、強(qiáng)制停辦相關(guān)業(yè)務(wù)，取消經(jīng)辦人員和負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高

45、級(jí)管理人員的任職資格 20、我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定從（）起執(zhí)行 A、2001年7月4日 B、2002年7月4日 C、2003年7月4日 D、2004年7月4日 以上試題答案均為A合 規(guī) 內(nèi) 控 測 試 題（監(jiān)察處） 1、挪用公款案件是指紀(jì)檢監(jiān)察部門監(jiān)察對象，利用職務(wù)上的便利，挪用公款歸個(gè)人使用，時(shí)間超過（）未還定為挪用公款案。（A）P89 A、三個(gè)月 B、六個(gè)月 C、九個(gè)月 D、十二個(gè)月 2、國家行政機(jī)關(guān)工作人員收受賄賂金額不滿（）元的，給予警告直至降級(jí)的處分。（A）P127 A、500元 B、800元 C、1000元 D、2000元 3、挪用公款歸個(gè)人使用，數(shù)額在（ ）元，超過6個(gè)月不

46、還的，以貪污罪論處。（D）P133 A、500-1000元 B、1000-2000元 C、2000-5000元 D、5000-10000元 4、不屬于金融系統(tǒng)貪污行為主要表現(xiàn)形式的有：（E）P120 A、監(jiān)守自盜 B、現(xiàn)金抽頭C、侵吞銀行收入D、偷支睡眠戶存款E、坐支 5、不屬于受賄行為的主要表現(xiàn)形式有：（D）P126 A、以貸受賄 B、挪用公款歸他人使用收受賄賂C、利用拆借資金收受賄賂D、侵吞長款 6、對辦事處主任借用柜員卡上機(jī)操作的要求，員工應(yīng)該如何做？（B） A、按領(lǐng)導(dǎo)要求辦B、拒絕借用C、有兩人證明后可借給使用D、將規(guī)章制度告訴主任，如果主任仍堅(jiān)持，則借給其使用。 7、柜臺(tái)人員名章、操

47、作密碼、柜員卡的管理規(guī)定為？（C） A、復(fù)核人員可掌握 B、所主任應(yīng)掌握 C、只能個(gè)人負(fù)責(zé) D、對班柜員應(yīng)掌握 8、不屬金融系統(tǒng)工作人員嚴(yán)禁參加的活動(dòng)是：（D） A、賭博B、吸毒C、嫖*D、按摩E、販毒 9、員工從事以下哪種活動(dòng)不屬于需要密切關(guān)注的范圍：（C） A、經(jīng)商辦企業(yè) B、從事第二職業(yè) C、從事社會(huì)公益活動(dòng) D、不正常交友 10、對涉案金額在1000萬元以上的大案，各機(jī)構(gòu)（A）要親自掛帥進(jìn)行查處。 A、總部領(lǐng)導(dǎo) B、省行領(lǐng)導(dǎo) C、地市行領(lǐng)導(dǎo) D、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo) 11、對涉案金額在100萬元以上的大案，各機(jī)構(gòu)（B）要親自掛帥進(jìn)行查處。 A、總部領(lǐng)導(dǎo) B、省行領(lǐng)導(dǎo) C、地市行領(lǐng)導(dǎo) D、當(dāng)?shù)?/p>

48、銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo) 12、根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于建立案件信息統(tǒng)計(jì)制度的通知，每年年底前各行要將當(dāng)年百萬元以上案件的查處進(jìn)展情況和責(zé)任追究情況報(bào)（C）。 A、人民銀行B、總行C、銀監(jiān)會(huì)D、當(dāng)?shù)丶o(jì)委 13、不屬黨員領(lǐng)導(dǎo)干部違反廉潔從政準(zhǔn)則中揮霍公款、鋪張浪費(fèi)的行為有：（A）廉政手冊P63 A、在國內(nèi)公務(wù)活動(dòng)中接受規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的接待； B、違反規(guī)定裝修用公款裝修住房； C、擅自用公款包租或者占用客房供個(gè)人使用； D、違反規(guī)定配備、使用小汽車； E、擅自用公款配備、使用通訊工具 14、不屬黨員領(lǐng)導(dǎo)干部違反廉潔從政準(zhǔn)則中假公濟(jì)私的行為有：（B）廉政手冊P56 A、用公款報(bào)銷或者用本單位的信用卡支付應(yīng)由個(gè)人負(fù)擔(dān)的費(fèi)用； B、借用公款； C、公費(fèi)出國旅游或者變相出國旅游； D、用公款參與高消費(fèi)娛樂活動(dòng)和獲取各種形式的俱樂部會(huì)員資格； E、以個(gè)人名義存取公款 15、對違反規(guī)定截留收入或者虛列成本設(shè)立“小金庫”，用于私分、濫發(fā)錢物者，應(yīng)給予何種處分？（A） A、給予主管人員記大過