2022年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫(kù)及解析

1、2022年基金從業(yè)資格考試題庫(kù)及解析考試科目：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范1.（）不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。A、基金資產(chǎn)保管B、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C、基金資金清算D、會(huì)計(jì)復(fù)核答案：B解析：基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作是基金管理人的職責(zé)，故本題選擇B項(xiàng)。2.（）不能申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。A、證券公司B、保險(xiǎn)公司C、商業(yè)銀行D、財(cái)務(wù)公司答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。3.為了保障廣大投資者的利益，

2、防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來(lái)保管。A、基金發(fā)行人B、基金管理人C、基金持有人D、基金托管人答案：D解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，證券投資基金法規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，故本題選擇D項(xiàng)。4.下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A、保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷售B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案C、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)D、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)答案：C解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金估值核算機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值

3、及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。A項(xiàng)說(shuō)法正確，目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。B項(xiàng)說(shuō)法正確，基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。D項(xiàng)說(shuō)法正確，基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。5.（）是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、基金銷售支付B、基金份額登記C、基金估值核算D、基金投資顧問(wèn)答案：C解析：基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。6.基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。A、基

4、金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、商業(yè)銀行D、證券交易所答案：A解析：基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。7.基金的運(yùn)作包括（）。、基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易A、B、C、D、答案：B解析：B項(xiàng)符合題意：基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。8.關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A、基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作中起核心作用B、基金份額持有人是基金投資回報(bào)的受益人C、基金份額持有人享有基金投資的最

5、終決策權(quán)D、基金份額持有人是基金公司的出資人答案：B解析：基金份額持有人是基金的投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，故本題選擇B項(xiàng)。9.（）負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。A、基金投資者B、基金份額持有人C、基金管理人D、基金托管人答案：D解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。10.（）在基金運(yùn)作中具有核心作用。A、基金管理人B、基金份額持有人C、基金銷售機(jī)構(gòu)D、證券交易所答案：A解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選

6、定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。11.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和（）等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、風(fēng)險(xiǎn)控制B、基金評(píng)價(jià)C、基金交易電子商務(wù)平臺(tái)D、基金估值答案：C解析：基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺(tái)等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。12.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)注冊(cè)。A、證券交易所B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、基金業(yè)協(xié)會(huì)D、工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)答案：C解析：基金

7、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。13.基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行（）業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、評(píng)級(jí)B、評(píng)獎(jiǎng)C、排名D、以上都是答案：D解析：基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他評(píng)價(jià)活動(dòng)。14.基金投資者是基金資產(chǎn)的（）。A、所有者B、管理者C、保管者D、以上都是答案：A解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。15.基金銷售是指（）活動(dòng)。A、基金宣傳推介B、基金份額申購(gòu)C、基金份額贖回D、以上都是答

8、案：D解析：基金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購(gòu)、贖回，并收取以基金交易（含開戶）為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動(dòng)。16.基金（）是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。A、管理人B、托管人C、份額持有人D、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案：C解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。17.我國(guó)上海、深圳證券交易所屬于（）。A、基金自律管理機(jī)構(gòu)B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)D、基金銷售機(jī)構(gòu)答案：A解析：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)

9、家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。18.在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A、基金管理公司B、商業(yè)銀行C、基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)D、自律組織答案：A解析：在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。19.下列關(guān)于證券交易所的描述，錯(cuò)誤的是（）。A、證券交易所屬于基金自律組織B、證券交易所以營(yíng)利為目的C、證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施D、證券交易所對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)答案：B解析：我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律

10、性管理的法人。20.（）通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。A、基金份額持有人B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案：B解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。在我國(guó)，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)為中國(guó)證監(jiān)會(huì)。21.基金估值核算機(jī)構(gòu)從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)（）。A、登記B、備案C、注冊(cè)D、核準(zhǔn)答案：C解析：基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，

11、應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。22.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。A、基金份額的募集與客戶服務(wù)B、基金的銷售與基金投資C、基金份額的登記D、基金份額的募集與運(yùn)作管理答案：C解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶。負(fù)責(zé)基金份額的登記。基金交易確認(rèn)。代理發(fā)放紅利。建立并保管基金份額持有人名冊(cè)。法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。23.下列不屬于基金市場(chǎng)參與主體的是（）。A、基金當(dāng)事人B、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織D、社會(huì)團(tuán)體答案：D解析：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三

12、大類。24.基金交易確認(rèn)的機(jī)構(gòu)是（）。A、基金銷售機(jī)構(gòu)B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)C、基金份額登記機(jī)構(gòu)D、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)答案：C解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。25.（）成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)的基金自律組織。A、2013年6月16日B、2012年6月6日C、2013年6月7日D、2012年5月16日答案：B解析：2012年6月6日成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)的基金自律組織。26.證券投資基金的參與主體包括（）。A、基金當(dāng)事人B、基金市

13、場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織D、以上都是答案：D解析：在基金市場(chǎng)上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。27.基金份額登記是指基金份額的（）等業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、登記過(guò)戶B、存管C、結(jié)算D、以上都是答案：D解析：基金份額登記是指基金份額的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。28.基金估值核算是指基金（）等業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、會(huì)計(jì)核算B、估值C、信息披露D、以上都是答案：D解析：基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。29.（）既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。A、基金投

14、資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)B、基金管理人和基金托管人C、基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)D、基金投資人和基金托管人答案：B解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。30.我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益B、召開基金份額持有人大會(huì)C、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D、基金資金清算答案：D解析：按照證券投資基金法的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息

15、資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。D項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)31.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。A、基金供銷機(jī)構(gòu)B、基金代銷機(jī)構(gòu)C、基金銷售機(jī)構(gòu)D、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。32.目前可申請(qǐng)從事基金銷售的主要機(jī)構(gòu)不包括（）。A、證券公司B、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)C、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)D、律師事務(wù)所答案：D解析：目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立

16、基金銷售機(jī)構(gòu)。33.基金份額登記不包括（）。A、登記過(guò)戶B、會(huì)計(jì)核算C、結(jié)算D、存管答案：B解析：基金份額登記是指基金份額的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。B項(xiàng)，基金的會(huì)計(jì)核算屬于基金估值核算業(yè)務(wù)。34.在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A、商業(yè)銀行B、保險(xiǎn)公司C、基金管理公司D、信托公司答案：A解析：在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。35.下面關(guān)于基金的說(shuō)法，不正確的是（）。A、基金托管人保管基金B(yǎng)、基金管理人保管基金C、基金投資者購(gòu)買基金D、中介或代理機(jī)構(gòu)服務(wù)基金答案：B解析：B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：參考證券投資

17、基金運(yùn)作關(guān)系簡(jiǎn)圖：基金托管人保管基金，基金管理人管理基金，基金投資者（即持有人）購(gòu)買基金，中介或代理機(jī)構(gòu)服務(wù)基金。36.基金資產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。A、基金托管人B、基金咨詢機(jī)構(gòu)C、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)D、基金投資人答案：A解析：證券投資基金法規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。37.（）作為專業(yè)、獨(dú)立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為基金提供會(huì)計(jì)服務(wù)。A、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)B、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所D、基金銷售支付機(jī)構(gòu)答案：C解析：律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所作為專業(yè)、獨(dú)立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為基金提供法律、會(huì)計(jì)服務(wù)。38.基金合同是規(guī)范基

18、金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A、基金代銷機(jī)構(gòu)B、基金管理人C、基金托管人D、基金份額持有人答案：A解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。39.我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，（），為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。A、以利潤(rùn)最大化為目的B、不以營(yíng)利為目的C、以收入最大化為目的D、以指數(shù)最大化為目的答案：B解析：我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)

19、章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。40.（）有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。A、律師事務(wù)所B、基金托管人C、基金代理銷售機(jī)構(gòu)D、會(huì)計(jì)師事務(wù)所答案：B解析：根據(jù)證券投資基金法規(guī)定，為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。41.我國(guó)目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購(gòu)買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括（）。A、基金財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)B、剩余基金財(cái)產(chǎn)的分配權(quán)C、基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)D、基金份額的依法轉(zhuǎn)讓權(quán)答案：A解析

20、：我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。42.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。A、基金份額登記機(jī)構(gòu)B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)C、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)答案：B解析：基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)?；痄N售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀

21、行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證（商業(yè)銀行除外），并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確保基金銷售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時(shí)劃付。43.基金產(chǎn)品的募集者是（）。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、基金份額持有人C、基金管理人D、基金托管人答案：C解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。44.基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為（）。、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的盈虧核算、基金的投資管理、基金的后臺(tái)管理A、B、C、D、答案：B解析：基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管

22、理與基金的后臺(tái)管理三大部分。45.目前，美國(guó)投資公司的基金一般為（）。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、契約型基金D、公司型基金答案：D解析：目前，我國(guó)的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。46.證券投資基金依據(jù)（）的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。A、運(yùn)作方式B、法律形式C、資金募集方式D、交易場(chǎng)所答案：A解析：依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。47.目前定期開放基金大多為（）。A、股票型基金B(yǎng)、債券型基金C、混合型基金D、以上都是答案：B解析：目前定期開放基金大多為債券型基金，通過(guò)定期開放的設(shè)計(jì)可以保持基金的規(guī)模相對(duì)穩(wěn)定，穩(wěn)定的規(guī)模對(duì)于

23、債券型基金提高收益有很大的作用。48.下列說(shuō)法正確的是（）。封閉式基金有固定存續(xù)期封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變封閉式基金份額只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣封閉式基金可根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資A、B、C、D、答案：D解析：封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期限。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣。由于封閉式基金份額固定，沒(méi)有贖回壓力，基金投資管理人員完全可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資，并將基金資產(chǎn)投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的證券上，這在一定程度上有

24、利于基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的提高。49.公司型基金依據(jù)（）設(shè)立。A、基金招募說(shuō)明書B、發(fā)起人協(xié)議C、基金合同D、基金公司章程答案：D解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。50.下列說(shuō)法正確的是（）。開放式基金無(wú)特定存續(xù)期限開放式基金規(guī)模不固定開放式基金存在折價(jià)現(xiàn)象開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)A、B、C、D、答案：B解析：知識(shí)點(diǎn)：理解公司型基金和契約型基金的區(qū)別，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別；51.封閉式基金的交易價(jià)格在需求低迷時(shí)，呈現(xiàn)出（）交易現(xiàn)象。A、溢價(jià)B、折價(jià)C、平價(jià)D、沒(méi)有相關(guān)性答案：B解析：封閉式基金的交易價(jià)

25、格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。52.傘型基金具有強(qiáng)大的（），可根據(jù)市場(chǎng)需求，以比單一開放式基金更高的效率、更低的成本推出新的子基金品種。A、擴(kuò)張功能B、收縮功能C、抑制功能D、留滯功能答案：A解析：傘型基金具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能，包括基金品種上的擴(kuò)張及基金銷售地區(qū)上的擴(kuò)張，可根據(jù)市場(chǎng)需求，以比單一開放式基金更高的效率、更低的成本推出新的子基金品種。53.基金財(cái)產(chǎn)在法律上具有獨(dú)立性，法律形式限于（）。A、一項(xiàng)法律形式B、兩項(xiàng)法律形式C、無(wú)論是哪種法律形式D、

26、三項(xiàng)法律形式答案：C解析：無(wú)論是哪種法律形式，基金財(cái)產(chǎn)在法律上都具有獨(dú)立性，財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性，是投資基金的重要特征。54.（）不是傘型基金的特點(diǎn)。A、簡(jiǎn)化管理B、強(qiáng)大的擴(kuò)張功能C、降低成本D、結(jié)構(gòu)單一答案：D解析：傘型基金又稱為系列基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。傘型基金具有簡(jiǎn)化管理、降低成本，強(qiáng)大的擴(kuò)張功能等特點(diǎn)。55.（）是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A、傘型基金B(yǎng)、分級(jí)基金C、契約型基金D、封閉式基金答案：A解析：傘型基金又稱為系列基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，

27、子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。56.關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A、基金份額持有人可申請(qǐng)贖回B、不可在依法設(shè)立的證券交易所交易C、基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回D、基金份額在合同期限內(nèi)固定不變答案：D解析：封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請(qǐng)贖回；可在依法設(shè)立的證券交易所交易；“基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回”屬于開放式基金的特點(diǎn)。57.下列對(duì)封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。A、期限不同B、交易場(chǎng)所不同C、基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D、價(jià)格形成方式不同答案：C解析：選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤：封閉式

28、基金與開放式基金主要有以下不同：期限不同；份額限制不同；交易場(chǎng)所不同；價(jià)格形成方式不同；激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。C項(xiàng)是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別之一。58.開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A、每年B、每季度C、每周D、每日答案：D解析：開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書。59.契約型基金是依據(jù)（）設(shè)立的一類基金。A、基金合同B、公司章程C、合伙協(xié)議D、以上都不是答案：A解析：契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金。60.定期開放基金按照一個(gè)固定的周期開放，目前市場(chǎng)上常見的有（）開放一次的。1個(gè)月3個(gè)月6個(gè)月9個(gè)月A、B、C、D、答

29、案：C解析：市場(chǎng)上有一種定期開放基金，也是開放式基金的一種，但同普通開放式基金不同，其并不是在任何交易日都可以自由進(jìn)行買賣，而是按照一個(gè)固定的周期開放，目前市場(chǎng)上比較常見的有3個(gè)月和6個(gè)月開放一次的。61.下列說(shuō)法正確的是（）。封閉式基金份額不得申請(qǐng)贖回封閉式基金份額不得在交易所交易開放式基金不存在溢價(jià)現(xiàn)象封閉式基金期滿后可通過(guò)一定的法定程序轉(zhuǎn)為開放式基金A、B、C、D、答案：C解析：開放式基金和封閉式基金的區(qū)別；封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影

30、響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。我國(guó)，證券投資基金法規(guī)定，封閉式基金合同中必須規(guī)定基金封閉期，封閉式基金期滿后可以通過(guò)一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式。62.下列關(guān)于契約型基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、契約型基金不具有法人資格B、我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金C、契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的D、契約型基金相對(duì)于公司型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰答案：D解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，契約型基金與公司型基金兩者之間的區(qū)別主要

31、表現(xiàn)在法律形式的不同，并無(wú)優(yōu)劣之分。63.（）在一定程度上會(huì)給開放式基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利影響。A、投資于流動(dòng)性較高的證券B、依照投資計(jì)劃投資C、依照基金合同的約定投資D、過(guò)度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性答案：D解析：由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會(huì)受到不可預(yù)測(cè)的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利影響。64.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、封閉式基金的份額是固定的B、由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C、在證券交易所上市交易D、通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買賣答案

32、：B解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。65.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的表現(xiàn)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A、基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金份額持有人承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任B、基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣撕屯泄苋瞬坏脤⒒鹭?cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)C、基金管理人和托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)D、基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人和托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷答案：A

33、解析：A項(xiàng)正確表述為基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。66.事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)買賣的一種基金類型是（）。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、公司型基金D、契約型基金答案：B解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。67.（）不屬于封閉式基金的特點(diǎn)。A、基金規(guī)模固定B、存續(xù)期限確定C、不可上市流通D、資金可用于長(zhǎng)期投資

34、答案：C解析：68.基金合同一般不約定（）的權(quán)利和義務(wù)。A、基金銷售機(jī)構(gòu)B、基金管理人C、基金份額持有人D、基金托管人答案：A解析：基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。69.在我國(guó)，契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。A、基金管理人、基金托管人B、基金管理人、基金投資者C、基金托管人、基金投資者D、基金投資者、基金持有者答案：A解析：在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同成立。70.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而

35、取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入（）。A、固有財(cái)產(chǎn)B、清算財(cái)產(chǎn)C、基金財(cái)產(chǎn)D、債務(wù)財(cái)產(chǎn)答案：C解析：根據(jù)我國(guó)證券投資基金法的規(guī)定，基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)。71.公司型基金公司設(shè)有（），代表投資者的利益行使職權(quán)。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、理事會(huì)D、股東大會(huì)答案：A解析：公司型基金公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)。72.基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性表現(xiàn)在以下哪些方面（）。、基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資額為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任、基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)、基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)

36、用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)、基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷A、B、C、D、答案：B解析：B項(xiàng)正確：根據(jù)我國(guó)證券投資基金法的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性表現(xiàn)在：（1）基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資額為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，但基金合同依照本法另有約定的，從其約定；（2）基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)；（3）基金管

37、理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)；（4）基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。73.以下關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、公司型基金具有財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性，而信托財(cái)產(chǎn)不具有獨(dú)立性B、基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)C、無(wú)論是哪種法律形式，基金財(cái)產(chǎn)在法律上都具有獨(dú)立性D、基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管

38、人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷答案：A解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：因?yàn)楣拘突鹪诜缮暇哂歇?dú)立法人地位，其財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性；契約型基金采用的是信托法律原理，信托財(cái)產(chǎn)也具有獨(dú)立性。74.下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是（）。、契約型基金具有法人資格、公司型基金不具有法人資格、契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金、公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金A、B、C、D、答案：B解析：B項(xiàng)符合題意：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：（1）法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。（2）投資者的地位不同。（3）基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基

39、金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。75.根據(jù)（）的不同，證券投資基金可分為公司型基金和契約型基金。A、基金存續(xù)期B、法律形式C、基金規(guī)模D、投資理念答案：B解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。76.公司型基金借用了相關(guān)法律規(guī)定的（）的組織方式，依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。A、有限責(zé)任公司B、股份有限公司C、普通合伙人D、國(guó)有獨(dú)資公司答案：B解析：公司型基金借用了公司法規(guī)定的股份有限公司的組織方式，其依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金，設(shè)有股東會(huì)、董事會(huì)等決策監(jiān)督機(jī)構(gòu)，基金投資人通過(guò)股東會(huì)行使權(quán)利，設(shè)立董事會(huì)進(jìn)行相關(guān)事務(wù)的決策與監(jiān)督，基金管理人的身份是公司董事會(huì)聘請(qǐng)

40、的投資顧問(wèn)。77.以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的B、基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C、基金投資者是基金投資的股東D、基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人答案：C解析：契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立；基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。78.封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別不包括（）。A、投資目的不同B、期限不

41、同C、份額限制不同D、交易場(chǎng)所不同答案：A解析：封閉式基金與開放式基金主要有以下不同：期限不同；份額限制不同；交易場(chǎng)所不同；價(jià)格形成方式不同；激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。79.根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將證券投資基金分為（）。A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C、公募基金和私募基金D、封閉式基金和開放式基金答案：D解析：依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。80.關(guān)于公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、依據(jù)基金合同成立B、在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司C、公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)D、基金投資者是基金公司的股東答

42、案：A解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。公司型基金公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)。A項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)該是契約型基金依據(jù)基金合同成立。81.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金，說(shuō)法正確的是（）。A、封閉式基金規(guī)模不固定B、開放式基金規(guī)模固定C、封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易D、開放式基金的交易在投資者之間完成答案：C解析：封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金份額

43、會(huì)隨之增加或減少（故A,B項(xiàng)錯(cuò)誤）；對(duì)于開放式基金，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成（故D項(xiàng)錯(cuò)誤）。C項(xiàng)正確。82.一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金，產(chǎn)生于（）年。A、1868B、1768C、1686D、1420答案：A解析：證券投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。83.目前，（）對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。A、日本B、美國(guó)C、瑞士D、德國(guó)答案：B解析：目前，美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對(duì)

44、全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。84.下列關(guān)于全球證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)，表述不正確的是（）。A、開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品B、基金行業(yè)分散趨勢(shì)突出C、美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛D、基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化答案：B解析：全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括：美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出（B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化ETF等被動(dòng)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大另類投資基金興起85.目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、公募基金D、私募基金答

45、案：B解析：20世紀(jì)80年代以來(lái)，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。86.指數(shù)ETF具有（）等特點(diǎn)，近年來(lái)規(guī)模增長(zhǎng)迅速。較好地跟蹤指數(shù)投資操作透明管理費(fèi)率低交易方便A、B、C、D、答案：D解析：指數(shù)型ETF具有能較好地跟蹤指數(shù)、投資操作透明、管理費(fèi)率低、交易方便等特點(diǎn)，近年來(lái)規(guī)模增長(zhǎng)迅速。87.美國(guó)開放式證券投資基金產(chǎn)品的發(fā)展順序大體是（）。股票型基金平衡型基金債券型基金貨幣型基金A、B、C、D、答案：A解析：進(jìn)入20世紀(jì)六七十年代，美國(guó)共同基金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化，共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在1970年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平

46、衡型基金在其組合中包括了一部分債券。到了1972年，已經(jīng)出現(xiàn)了46只債券和收入基金，1992年，更進(jìn)一步達(dá)到了1629只。1971年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立，貨幣市場(chǎng)基金提供比銀行儲(chǔ)蓄賬戶更高的市場(chǎng)利率，并且具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。88.美國(guó)監(jiān)管證券投資基金的法律有（）。1933年證券法1934年證券交易法1940年投資公司法1940年投資顧問(wèn)法A、B、C、D、答案：D解析：美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了多部法律來(lái)保護(hù)投資者，建立了對(duì)證券市場(chǎng)（包括共同基金業(yè)）和金融市場(chǎng)的監(jiān)管體制。1933年證券法（SecuritiesActof1933）要求基金募集時(shí)必須發(fā)布招募說(shuō)明書，對(duì)基金進(jìn)行描述。1934年證券交

47、易法（SecuritiesExchangeActof1934）要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會(huì)（SEC）的監(jiān)管，并且置于全美證券商協(xié)會(huì)（NASD）的管理權(quán)限之下，NASD對(duì)廣告和銷售設(shè)有具體規(guī)則。1940年投資公司法（InvestmentAdvisersActof1940）和1940年投資顧問(wèn)法（InvestorAdvisersActof1940）是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對(duì)基金投資顧問(wèn)、基金銷售商及投資公司董事和管理人員等的管理。89.下列說(shuō)法正確的是（）。美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上開放式基金的制度安排和運(yùn)作機(jī)制更加市

48、場(chǎng)化開放式基金的客戶服務(wù)更加全面開放式基金的信息披露更加充分A、B、C、D、答案：D解析：目前，美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。20世紀(jì)80年代以來(lái)，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。探究其中的原因，開放式基金更加市場(chǎng)化的運(yùn)作機(jī)制和制度安排是非常重要的因素之一。事實(shí)證明，開放式基金更加全面的客戶服務(wù)和更加充分的信息披露，已經(jīng)獲得了基金投資者的廣泛青睞。90.全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)不包括（）。A、美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展緩慢B、開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C、基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行

49、業(yè)集中趨勢(shì)突出D、基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化答案：A解析：A項(xiàng)表述錯(cuò)誤，全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛；開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出；基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化；ETF等被動(dòng)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大；另類投資基金興起。91.（）被公認(rèn)為美國(guó)開放式公司型共同基金的鼻祖。A、英國(guó)“海外及殖民地政府信托”B、富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”C、波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”D、麥哲倫基金答案：C解析：波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開放式公司型共同基金的鼻祖。92.世界上第一只開放式公司型

50、基金是（）。A、蘇格蘭美國(guó)投資信托B、馬薩諸塞投資信托基金C、海外及殖民地政府信托D、馬薩諸塞金融服務(wù)公司答案：B解析：世界上第一只開放式公司型基金美國(guó)“馬薩諸塞投資信托基金”。93.目前人們大多認(rèn)為1868年英國(guó)成立的（）是最早的證券投資基金。A、海外及殖民地政府信托B、蘇格蘭美國(guó)投資信托C、馬薩諸塞投資信托基金D、英國(guó)投資信托答案：A解析：證券投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。94.目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上。A、美國(guó)B、中國(guó)C、歐盟各國(guó)D、韓國(guó)答案：A解析：目前，美國(guó)的證券投資基

51、金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。95.就全球而言，進(jìn)入（）世紀(jì)以后，世界基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。A、19B、20C、21D、18答案：C解析：就全球而言，進(jìn)入21世紀(jì)以后，世界基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。特別是在2006-2007年，世界基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)速度明顯加快。96.1940年（）和1940年（）是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A、證券交易法；證券法B、證券法；投資公司法C、證券交易法；投資顧問(wèn)法D、投資公司法；投資顧問(wèn)法答案：D解析：1940年投資公

52、司法和1940年投資顧問(wèn)法是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。97.20世紀(jì)（）年代以來(lái)，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。A、50B、60C、70D、80答案：D解析：20世紀(jì)80年代以來(lái)，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。98.世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）的“海外及殖民地政府信托”。A、美國(guó)B、英國(guó)C、法國(guó)D、加拿大答案：B解析：世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金英國(guó)的“海外及殖民地政府信托”。99.世界上第一只公

53、認(rèn)的證券投資基金是（）。A、海外及殖民地政府信托B、蘇格蘭美國(guó)投資信托C、馬薩諸塞投資信托基金D、英國(guó)投資信托答案：A解析：證券投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。100.（）年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立。A、1968B、1971C、1871D、1972答案：B解析：1971年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立。101.養(yǎng)老基金投資具有（）等特點(diǎn)。強(qiáng)制“儲(chǔ)蓄”定期定額投資長(zhǎng)期投資收益高A、B、C、D、答案：C解析：養(yǎng)老基金投資具有強(qiáng)制“儲(chǔ)蓄”、定期定額投資、長(zhǎng)期投資等特點(diǎn)，成為解決社會(huì)養(yǎng)老資金問(wèn)題的重要支柱。102.全球基金發(fā)展的趨勢(shì)和特點(diǎn)包括（）。美國(guó)的證券投資基金對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品少數(shù)最大的基金公司所占的市場(chǎng)份額不斷擴(kuò)大退休養(yǎng)老金成為基金的重要資金來(lái)源A、B、C、D、答案：D解析：全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn):（一）美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛（二）開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品（三）基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出:在證券投資基金的發(fā)展