人民銀行XX中心支行法治央行建設(shè)情況自查報(bào)告

1、人民銀行XX中心支行法治央行建設(shè)情況自查報(bào)告今年以來(lái)，我中心支行圍繞“XXXX”的工作目標(biāo)，認(rèn)真落實(shí)總分行金融法制工作部署，始終堅(jiān)持“五統(tǒng)一”的“法治央行”建設(shè)理念，不斷提升法律服務(wù)效能，深入開(kāi)展金融法制研究，大力推進(jìn)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，“法治央行”建設(shè)取得了新進(jìn)展，營(yíng)造了對(duì)外依法行政、對(duì)內(nèi)依法管理、人人依法辦事的良好氛圍。推進(jìn)依法行政、建設(shè)“法治央行”，既是深入落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)、維護(hù)人民群眾利益的本質(zhì)要求，也是人民銀行加強(qiáng)自身建設(shè)、提高金融調(diào)控和管理水平的重要途徑。近年來(lái)，在中心支行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過(guò)不斷加強(qiáng)組織建設(shè)、制度建設(shè)、能力建設(shè)，“法治央行”建設(shè)體系全面形成并逐步完善，對(duì)中心工

2、作的支撐、保障作用不斷強(qiáng)化，中心支行依法行政意識(shí)、依法行政水平和依法行政效能逐年提高，“法治央行”建設(shè)取得了積極成效。一、法律監(jiān)督服務(wù)進(jìn)一步強(qiáng)化防風(fēng)險(xiǎn)、保履職是“法治央行”建設(shè)的基本要求。今年以來(lái)，我中心支行始終堅(jiān)持規(guī)范作為與防范不作為并重，把好三關(guān)，不斷提升法律監(jiān)督服務(wù)水平，較好地發(fā)揮了金融法制的履職保障作用。一是把好行政許可實(shí)施關(guān)。突出規(guī)范許可程序，提高許可效能。發(fā)揮中心支行行政許可協(xié)調(diào)小組作用，貸款卡申請(qǐng)、基本賬戶(hù)管理等行政許可事項(xiàng)一站式辦理職責(zé)更加明確、流程更加規(guī)范、服務(wù)更加高效。落實(shí)定期檢查制度，業(yè)務(wù)職能部門(mén)定期對(duì)行政許可事項(xiàng)辦理情況開(kāi)展監(jiān)督檢查，及時(shí)指出存在的問(wèn)題，積極落實(shí)整改，以

3、檢查促提高,提升行政許可工作質(zhì)量。規(guī)范信用報(bào)告查詢(xún)流程，受理并耐心解答公眾對(duì)征信記錄的咨詢(xún)和查詢(xún)。2012年一至三季度，全轄人民銀行共受理銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可27391件，準(zhǔn)予許可27379件；受理貸款卡發(fā)放許可2348件，均準(zhǔn)予許可。二是把好行政執(zhí)法監(jiān)督關(guān)。嚴(yán)格執(zhí)法證管理，認(rèn)真執(zhí)行中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)工作人員取得行政執(zhí)法資格法律培訓(xùn)及考核辦法，選派轄內(nèi)執(zhí)法干部參加分行法律培訓(xùn)和考試，確保執(zhí)法人員“持證上崗，主動(dòng)示證”等執(zhí)法要求落到實(shí)處，為依法實(shí)施行政執(zhí)法提供了有力保障。今年以來(lái)，相關(guān)職能部門(mén)嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定，對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展了反洗錢(qián)、金融統(tǒng)計(jì)、個(gè)人征信、人民幣收付業(yè)務(wù)等執(zhí)法檢查

4、，并結(jié)合轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況綜合評(píng)價(jià)結(jié)果，組織對(duì)中國(guó)銀行常州分行、農(nóng)業(yè)銀行常州分行開(kāi)展了綜合執(zhí)法檢查，就檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行意見(jiàn)反饋，對(duì)違法行為實(shí)施了行政處罰，督促被檢查單位依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行政策。今年以來(lái)，全轄共實(shí)施行政處罰14件，處罰金額101.81萬(wàn)元，其中,人民銀行系統(tǒng)處罰5件、金額35.51萬(wàn)元，外匯管理局處罰9件、金額66.3萬(wàn)元，結(jié)案率達(dá)100%,得到了被查金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)的認(rèn)可，有效樹(shù)立了基層央行金融監(jiān)管權(quán)威。三是把好法律文書(shū)審核關(guān)。認(rèn)真執(zhí)行中國(guó)人民銀行法律事務(wù)工作規(guī)定，進(jìn)一步強(qiáng)化“部門(mén)自查、法律部門(mén)審核、分管領(lǐng)導(dǎo)確認(rèn)”的法律文書(shū)三級(jí)審查網(wǎng)絡(luò)。強(qiáng)化民商事法律

5、文書(shū)審核，認(rèn)真梳理轄內(nèi)工程建設(shè)領(lǐng)域、招投標(biāo)領(lǐng)域、勞動(dòng)用工的法律風(fēng)險(xiǎn)隱患，提出切實(shí)有效的防范措施。今年以來(lái)，法律部門(mén)共審核執(zhí)法文書(shū)32份、民事合同35份，出具法律意見(jiàn)書(shū)21份，提出法律意見(jiàn)100條，大部分被職能部門(mén)采納，確保了各類(lèi)行政執(zhí)法和行政管理活動(dòng)實(shí)體合法、程序合法。同時(shí)，指導(dǎo)轄內(nèi)金壇市支行把握重大合同的擬定主動(dòng)權(quán)，全面細(xì)致梳理基建類(lèi)合同的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從源頭爭(zhēng)取合同權(quán)利，避免法律風(fēng)險(xiǎn)。二、金融法制調(diào)研進(jìn)一步深化金融法制調(diào)研，可以為總行和地方立法、基層人民銀行開(kāi)展工作提供政策理論支持，是“法治央行”建設(shè)過(guò)程中不可或缺的重要一環(huán)。今年以來(lái)，我中心支行認(rèn)真梳理、研究履職中存在的問(wèn)題，努力增強(qiáng)對(duì)法律熱點(diǎn)

6、難點(diǎn)問(wèn)題的把握能力，進(jìn)一步提高了調(diào)研成果的前瞻性和指導(dǎo)性。是為上級(jí)行和地方立法、決策服務(wù)。認(rèn)真學(xué)習(xí)研讀總行“XXX立法計(jì)劃及其工作部署，以及中國(guó)人民銀行法修訂后的十三個(gè)模塊內(nèi)容，為中國(guó)人民銀行法、中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定執(zhí)行情況的評(píng)估工作收集詳實(shí)案例。積極配合分行開(kāi)展縣支行工程建設(shè)領(lǐng)域涉法事項(xiàng)、銀行卡條例立法熱點(diǎn)問(wèn)題、完善支付體系管理制度等法制調(diào)研，邀請(qǐng)法院、消協(xié)、律師、銀行等部門(mén)相關(guān)人員參加調(diào)研座談會(huì)，獲取第一手資料，為摸清情況、提升調(diào)研效果奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。做好市人大、市政府有關(guān)金融法律法規(guī)規(guī)章草案的意見(jiàn)修改和反饋工作，認(rèn)真提出修改意見(jiàn)和建議，在地方立法中正確體現(xiàn)和遵循金融法制規(guī)定和政

7、策精神。二是自主開(kāi)展調(diào)查研究。根據(jù)2012年總分行工作重點(diǎn)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)金融熱點(diǎn)，并緊密結(jié)合地方經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展實(shí)際和中心支行履職實(shí)際，主動(dòng)挖掘特色研究專(zhuān)題，同時(shí)，積極整合系統(tǒng)內(nèi)調(diào)研資源，充分借助律師、金融機(jī)構(gòu)法律專(zhuān)業(yè)人員等外部力量，強(qiáng)化調(diào)研合力。今年以來(lái)，就金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)情況、存款保險(xiǎn)制度、假幣糾紛舉證責(zé)任倒置、第三方支付法律問(wèn)題、人民銀行處置金融風(fēng)險(xiǎn)法律問(wèn)題等進(jìn)行了深入研究，形成的調(diào)研成果具有一定的實(shí)踐指導(dǎo)意義，同時(shí)，完成了基層人民銀行協(xié)助賬戶(hù)查詢(xún)的法律依據(jù)研究、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)條例立法研究等法制課題的撰寫(xiě)。今年以來(lái)，累計(jì)上報(bào)24篇法制調(diào)研和信息，其中，9篇被分行錄用、1篇被總行錄用，進(jìn)一步

8、提高了對(duì)分行的貢獻(xiàn)度。三、金融消費(fèi)維權(quán)進(jìn)一步推進(jìn)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作是“法治央行”建設(shè)的延伸，它一方面拓寬了金融消費(fèi)者表達(dá)訴求、尋求救濟(jì)的渠道，促進(jìn)了金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平的提高，另一方面，進(jìn)一步拓展了人民銀行履職視角，提升了人民銀行公信力，彰顯了“法治惠民”的主旨。今年以來(lái)，我中心支行結(jié)合實(shí)際，創(chuàng)新思路，大力推進(jìn)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，取得了顯著成效。一是完善工作機(jī)制。成立中心支行金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全力協(xié)調(diào)推動(dòng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作。建立金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)，納入“兩管理、兩綜合”考核體系，形成“兩管理、兩綜合、一保護(hù)”的監(jiān)管格局，進(jìn)一步督促各銀行機(jī)構(gòu)切實(shí)維護(hù)好金融消費(fèi)

9、者的合法權(quán)益。指導(dǎo)支行結(jié)合縣域特色，積極打造金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)品牌，武進(jìn)的中小企業(yè)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)、金壇的農(nóng)戶(hù)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)、漂陽(yáng)的旅游金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作取得了較為明顯的進(jìn)展。積極搜集金融消費(fèi)維權(quán)案例，并進(jìn)行案例分析，為上級(jí)行推進(jìn)該項(xiàng)工作提供詳實(shí)的案例支持。二是抓好宣傳指導(dǎo)。大力開(kāi)展“3?15金融消費(fèi)維權(quán)”等主題宣傳教育活動(dòng)，進(jìn)一步增強(qiáng)金融消費(fèi)者維權(quán)意識(shí)、理性投資意識(shí)，促進(jìn)金融消費(fèi)環(huán)境安全。積極搭建網(wǎng)絡(luò)宣傳平臺(tái)和載體，完善內(nèi)外金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作信息交流機(jī)制，今年以來(lái)，共編發(fā)常州市金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)簡(jiǎn)報(bào)9期，較好地反映了轄內(nèi)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作特色與成效，以及存在問(wèn)題與建議。針對(duì)投訴

10、的集中領(lǐng)域，我中心支行印發(fā)了金融消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)提示函，對(duì)轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)提出規(guī)范建議，切實(shí)預(yù)防群體性金融消費(fèi)糾紛。組織轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)上線(xiàn)運(yùn)行金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)信息管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了對(duì)金融消費(fèi)者投訴案件各處理環(huán)節(jié)的流程控制及案情記錄，進(jìn)一步提升了金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作的信息化和規(guī)范化水平。近年來(lái)，我中心支行加大金融法制宣傳教育，不斷規(guī)范行政執(zhí)法行為和對(duì)外民事活動(dòng)，大力推進(jìn)政務(wù)公開(kāi)工作，妥善處置政務(wù)依申請(qǐng)公開(kāi)事項(xiàng)，未發(fā)生行政復(fù)議、行政訴訟案件，有效維護(hù)了基層央行公信力。當(dāng)然，在看到成績(jī)的同時(shí)，我們也應(yīng)清醒地認(rèn)識(shí)到，“法治央行”建設(shè)推進(jìn)過(guò)程中還存在一些問(wèn)題和不足，如行政執(zhí)法程序較為規(guī)范，但執(zhí)法過(guò)程中形成的檔案資料存在

11、要素不齊等現(xiàn)象；在民商事領(lǐng)域方面，法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)；金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作開(kāi)展還不平衡，少數(shù)部門(mén)在結(jié)合實(shí)際、大膽探索、創(chuàng)出特色方面的力度還不夠明顯。下階段，要采取切實(shí)有效措施，努力解決上述問(wèn)題和不足。要在中心支行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在總分行的統(tǒng)一部署下，圍繞中心工作,不斷提高全轄依法行政、依法治行工作水平，積極推動(dòng)“法治央行”建設(shè)再上新臺(tái)階。一要求突破保穩(wěn)定，拓寬“兩管理、兩綜合、一保護(hù)”手段的多樣化。深化金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)。改進(jìn)和完善金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作方式。完善信息報(bào)送制度、統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告制度。繼續(xù)辦好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作簡(jiǎn)報(bào)。結(jié)合各轄區(qū)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展特點(diǎn)、區(qū)域特色，推

12、動(dòng)支行積極打造金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作品牌。做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)信息管理系統(tǒng)的推廣運(yùn)用和建議反饋工作，并依托該系統(tǒng)，探索建立典型案例庫(kù)。不斷拓展宣教的形式，切實(shí)增強(qiáng)金融消費(fèi)者維權(quán)意識(shí)、理性投資意識(shí)，暢通金融投訴渠道。圍繞常州舉辦XX年第八屆中國(guó)花卉博覽會(huì)的契機(jī)，及早制定工作規(guī)劃，多渠道、多方式開(kāi)展金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳教育工作，確?；ú?huì)期間支付清算無(wú)障礙、金融服務(wù)零投訴。二要防風(fēng)險(xiǎn)保底線(xiàn)，提升法律服務(wù)對(duì)依法履職的保障度。進(jìn)一步強(qiáng)化法律文書(shū)三級(jí)審查網(wǎng)絡(luò)，嚴(yán)格執(zhí)行中心支行法律審核工作規(guī)程，認(rèn)真落實(shí)規(guī)范性文件出臺(tái)前的合法性審查、備案制度。進(jìn)一步完善執(zhí)法證管理制度。強(qiáng)化依法行政監(jiān)督檢查和行政執(zhí)法案卷

13、評(píng)查，進(jìn)一步提高法律監(jiān)督檢查的時(shí)效性和針對(duì)性。完善“法治央行”各項(xiàng)工作機(jī)制，按照“五統(tǒng)一”的“法治央行”建設(shè)理念，加大主動(dòng)宣傳工作力度，完善工作措施和配套制度，統(tǒng)籌開(kāi)展綜合執(zhí)法工作。健全外部監(jiān)督機(jī)制，暢通政務(wù)公開(kāi)渠道，做好行政復(fù)議工作，主動(dòng)接受社會(huì)各界和人民群眾的監(jiān)督。拓寬法律干部學(xué)習(xí)培訓(xùn)渠道和實(shí)戰(zhàn)機(jī)會(huì)，促進(jìn)其盡快熟悉金融理論和實(shí)踐知識(shí)、民商法知識(shí)，豐富文字功底，增強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)、處事工作的經(jīng)驗(yàn)，以適應(yīng)金融法制工作新形勢(shì)的需要。三要強(qiáng)研究求實(shí)效，提升金融法制研究的敏感度。圍繞“XXX”金融立法計(jì)劃開(kāi)展調(diào)研。要集中精力和調(diào)研資源，抓住金融熱點(diǎn)、難點(diǎn)法律問(wèn)題，配合完成好總分行部署的金融立法或調(diào)研任務(wù)。要緊密結(jié)合工作實(shí)際，開(kāi)展特色金融法制調(diào)研，以豐富的調(diào)研成果更好地指導(dǎo)實(shí)踐，進(jìn)一步提升對(duì)上級(jí)行的貢獻(xiàn)度。積極參與地方立法，繼續(xù)做好市人大、政府有關(guān)金融法律法規(guī)規(guī)章草案的意見(jiàn)修改和反饋工作。四要惠民生拓渠道，強(qiáng)化法制宣傳