TrainingPresentationofDomesticLC

1、DOMESTIC L/C16TH JUNE 2016q REGULATIONq PROCESSING q DOCUMENTATIONq PAYMENTq UPCOMINGREGULATIONDomestic L/cREGULATION國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法 （Published on Aug 01st 1997）結(jié)算辦法的依據(jù)：依據(jù)中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法以及有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法不可撤銷 & 不可轉(zhuǎn)讓信用證與作為其依據(jù)的購(gòu)銷合同相互獨(dú)立信用證只限于轉(zhuǎn)帳結(jié)算，不得支取現(xiàn)金開證行負(fù)有第一性的付款責(zé)任信用證是一項(xiàng)自足文件信用證是一項(xiàng)單據(jù)業(yè)務(wù) Domestic L/cRE

2、GULATION開證行負(fù)有第一性的付款責(zé)任信用證是一項(xiàng)自足文件信用證是一項(xiàng)單據(jù)業(yè)務(wù)總則第總則第8 8條：條：q 各有關(guān)當(dāng)事人處理的只是單據(jù)q 不處理與單據(jù)有關(guān)的貨物及勞務(wù)總則第總則第7 7條：條：q 銀行在處理信用證業(yè)務(wù)時(shí)，不受購(gòu)銷合同的約束q 一家銀行做出的付款，議付或履行信用證項(xiàng)下其他業(yè)務(wù)的承諾不受申請(qǐng)人與開證行，申請(qǐng)人與受益人之間關(guān)系的制約q 受益人在任何情況下，不得利用銀行之間或申請(qǐng)人與開證行之間的契約關(guān)系開證行義務(wù)：開證行義務(wù)：（前提-規(guī)定的單據(jù)提交開證行，并符合信用證條款）q 即期付款：即期付款q 延期付款：規(guī)定的到期日付款q 議付信用證：規(guī)定的到期日向議付行付款 Domestic

3、 L/cREGULATION延期付款信用證最長(zhǎng)不得超過6個(gè)月（貨物發(fā)運(yùn)日后定期付款）ShipmentTenor默認(rèn)視為允許貨物分批裝運(yùn)和轉(zhuǎn)運(yùn)（和UCP600規(guī)定保持一致）Cancel受益人未在信用證有效期內(nèi)提交單據(jù)的，開證行可在信用證逾有效期一個(gè)月后注銷該信用證Expiry有效期最長(zhǎng)不得超過6個(gè)月Submit默認(rèn)交單不得遲于裝運(yùn)日后15天(不同于UCP600規(guī)定的21天)PROCESSING Domestic L/cexport domestic l/c : pre-issuingTIC (as Seller / as Beneficiary)CP (as Buyer / as Applica

4、nt)TreasuryTrade FinanceTrafficContract Advising Bank (Discounting Rate) Issuing Bank123 Check the L/C Application/Draft4 Domestic L/cexport domestic l/c: advisingTIC (as Seller / as Beneficiary)CP (as Buyer / as Applicant)Advising Bank (as our bank)Issuing Bank (as CPs bank) Submit all necessary do

5、cs for L/C issuingNormally: Courier the original L/C (Spend 1-3 days) Inform the incoming new L/C231Traffic Whether L/C is workable4 Domestic L/cexport domestic l/c: presentationTIC (as Seller / as Beneficiary)CP (as Buyer / as Applicant)Advising Bank (as our bank)Issuing Bank (as CPs bank) Check an

6、d prepare other necessary docs, then submit Check docs and courier Release original docs against Payment/Acceptance234Traffic Prepare docs and VAT Invoices1DOCUMENTATION Domestic L/cCollection voucher托收托收憑證憑證 （中國(guó)銀行版本）托收憑證一式五聯(lián)（第一聯(lián)填寫相關(guān)信息，第二聯(lián)蓋印鑒組合）由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一制定，各商業(yè)銀行制作五個(gè)必填項(xiàng)目：收款人全稱，付款人全稱，大寫金額，小寫金額和款項(xiàng)內(nèi)容（標(biāo)注

7、國(guó)內(nèi)信用證號(hào)碼）第二聯(lián)的印鑒組合：財(cái)務(wù)章+A組簽字+B組簽字 Domestic L/cCover letter信用證托收款申請(qǐng)書信用證托收款申請(qǐng)書（中國(guó)銀行版本）注明詳細(xì)的付款指示標(biāo)注需要提交的單據(jù)種類與張數(shù)交單金額及信用證大致信息 Domestic L/cVAT INVOICE增值稅專用發(fā)票增值稅專用發(fā)票一式三聯(lián)：記帳聯(lián)（福費(fèi)廷用），抵扣聯(lián)（交單用），發(fā)票聯(lián)（交單用）加蓋受益人發(fā)票專用章，信用證號(hào)和合同號(hào)如有要求應(yīng)填寫在備注中含金的產(chǎn)品只能開具增值稅普通發(fā)票，一式兩聯(lián)：記帳聯(lián)（福費(fèi)廷用）和發(fā)票聯(lián)（交單用） Domestic L/cOTHER DOCUMENTS提貨許可提貨許可 & &

8、amp; 交貨通知交貨通知不提交任何名為發(fā)貨證明/收貨證明/收貨確認(rèn)類似文件，即使是受益人(托克投資中國(guó))出具提貨許可或發(fā)貨通知必須使用Legal審閱同意的版本不提及任何帶有預(yù)計(jì)發(fā)貨時(shí)間或已經(jīng)確認(rèn)發(fā)貨的措辭致：* 根據(jù)貴司與我司簽訂的編號(hào)為*銷售合同，我司承諾，貴司按合同約定支付相應(yīng)款項(xiàng)后可以提取合同中約定的下列貨物：貨物名稱：*貨物重量：* 此致！ XXXXXXX公司PAYMENT Domestic L/cPAYMENTSight L/CUsance L/CUsance Letter of Credit Payable at sight即即期付款期付款信用證信用證：q 開證行單據(jù)審核無誤后，

9、從申請(qǐng)人賬戶收取款項(xiàng)支付給受益人延期付款信用證：延期付款信用證：q 開證行應(yīng)發(fā)出到期付款確認(rèn)書q 到期日從申請(qǐng)人賬戶收取款項(xiàng)并支付給議付行/受益人假遠(yuǎn)期付款信用證：假遠(yuǎn)期付款信用證：q 受益人（賣方）：收款等同于即期信用證q 申請(qǐng)人（買方）：付款等同于延期信用證q 所產(chǎn)生的利息均由申請(qǐng)人（買方）承擔(dān)Clause: Usance draft to be negotiated at sight basis, interest is for Buyers account.Acceptance Message which will indicate the Maturity dateIssuing B

10、ank must pay as long as docs found clean, regardless of whether Applicants deposit is insufficient or not Domestic L/cForfeiting福費(fèi)廷福費(fèi)廷（票據(jù)包買）國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法中議付定義：信用證指定的議付行在單據(jù)相符條件下，扣除議付利息后向受益人給付對(duì)價(jià)的行為（僅限于延期付款信用證，和UCP規(guī)定有所不同），議付行議付信用證后對(duì)受益人具有追索權(quán)（結(jié)算辦法中沒有國(guó)內(nèi)信用證加具保兌的相關(guān)條例）福費(fèi)廷協(xié)議：協(xié)議中的條款明確議付/票據(jù)買斷后將不再具有追索權(quán)無追索權(quán)例外條款：一般涉及惡

11、意欺詐（單方或任意一方），單據(jù)真實(shí)性，單據(jù)偽造，法院止付/禁付/凍結(jié)令等開證行付款后，對(duì)議付行或受益人不具有追索權(quán)源于法語的 forfait，是放棄權(quán)利的意思UPCOMING Domestic L/cTHE LATEST news最新版最新版國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公告2016第10號(hào)原國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法和信用證會(huì)計(jì)核算手續(xù)（銀發(fā)1997265號(hào)文印發(fā)）同時(shí)廢止本辦法自2016年10月8日起施行依據(jù)中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法以及有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法No specific deposit requirement any moreMarket pricingAllowedMentioned (simplified clauses like UCP600)1 yearEmphasizeCargo + Service20% Deposit / Pledge / Collateral / GuaranteeOnly cargoNot MentionedTHE LATEST news Domestic L/c最