經營指標解讀

1、湘潭營業(yè)部湘潭營業(yè)部20142014年年經營指標解讀經營指標解讀 一、一、20142014年年KPIKPI考核方案的設計思路及考核體系考核方案的設計思路及考核體系 1 1、設計思路、設計思路 2 2、考核體系、考核體系二、二、20142014年年KPIKPI考核指標的計分規(guī)則及辦法考核指標的計分規(guī)則及辦法 1 1、三級機構核心考核指標權重設置、三級機構核心考核指標權重設置 2 2、核心考核指標計分方法、核心考核指標計分方法 3 3、輔助考核指標計分方法、輔助考核指標計分方法三、湘潭三、湘潭20142014年經營指標預算指標年經營指標預算指標1、突出利潤導向利潤導向，只以成本和利潤作為計分基數；

2、2、保持成本體系的延續(xù)性成本體系的延續(xù)性，成本指標及框架與去年一致；3、關注過程考核，對四分成本四分成本達成情況進行考核；4、完善考核指標體系，加入輔助考核指標。 1.11.1方案設計思路方案設計思路1.21.2考核體系考核體系核心指標輔助指標根據評分公式計算得分根據指標狀態(tài)確定增減分數核心指標得分加減分調整考核總分考核總分 一、一、20142014年年KPIKPI考核方案的設計思路及考核體系考核方案的設計思路及考核體系 1 1、設計思路、設計思路 2 2、考核體系、考核體系二、二、20142014年年KPIKPI考核指標的計分規(guī)則及辦法考核指標的計分規(guī)則及辦法 1 1、三級機構核心考核指標權

3、重設置、三級機構核心考核指標權重設置 2 2、核心考核指標計分方法、核心考核指標計分方法 3 3、輔助考核指標計分方法、輔助考核指標計分方法三、湘潭三、湘潭20142014年經營指標預算指標年經營指標預算指標2.1 2.1 三級機構三級機構核心考核指標權重設置核心考核指標權重設置指標指標權重權重達標分達標分最高分最高分指標定義指標定義綜合成本率（月度用）505075綜合賠付率1+綜合費用率承保利潤（年度用）505075凈已賺保費1*（1-綜合成本率）綜合賠付率2202030綜合賠付凈已賺保費2獲取成本率151522.5獲取成本保費收入+變動費差固定人力成本率101015固定人力成本保費收入運營

4、成本率557.5運營成本保費收入合計100100150 KPIKPI考核指標完全由成本指標組成考核指標完全由成本指標組成；年度考核年度考核承保利潤承保利潤計劃達成，在月度考核時用計劃達成，在月度考核時用綜合成本率綜合成本率指標代替。指標代替。2.22.2核心考核指標計分方法核心考核指標計分方法雙高隱患，內部聯動，調整獲取預算人力與運營分子不變，得分取決于保費達成2.32.3輔助考核指標計分方法輔助考核指標計分方法設定輔助考核指標及評價標準，根據期末數據分健康、異常、危險判斷其經營狀態(tài)，并做相應加減分處理。根據計分規(guī)則，算出輔助指標總加減分，直接與核心考核指標得分百分化之后的結果相加和，形成KP

5、I考核總分。非車險應收保費執(zhí)行扣分制，如 3%屬危險狀態(tài)扣2分， 0屬異常狀態(tài)扣1分。序號加減分指標健康異常危險計算方式+2分-1分-2分1渠道保費計劃達成率110%100%，110%)目標*1.01 車險綜合賠付率2+車險獲取成本率 3前線人均產能以銷管部下達預算為準前線人均產能=當期保費收入（當期前線人數+年初前線人數）/2(12/當期月份數）4車險續(xù)保率目標目標*0.9，目標)目標*0.9 取自客服“車險續(xù)保統計報表”5非車險占比達成目標目標*0.9，目標)目標*0.9 非車險保費/整體保費收入 一、一、20142014年年KPIKPI考核方案的設計思路及考核體系考核方案的設計思路及考核

6、體系 1 1、設計思路、設計思路 2 2、考核體系、考核體系二、二、20142014年年KPIKPI考核指標的計分規(guī)則及辦法考核指標的計分規(guī)則及辦法 1 1、三級機構核心考核指標權重設置、三級機構核心考核指標權重設置 2 2、核心考核指標計分方法、核心考核指標計分方法 3 3、輔助考核指標計分方法、輔助考核指標計分方法三、湘潭三、湘潭20142014年經營指標預算指標年經營指標預算指標3 3、湘潭、湘潭20142014年預算指標年預算指標20142014年經營指標預算指標表年經營指標預算指標表 ( (單位單位:萬元萬元)項項目目機構機構預算指標預算指標一季度實際完成一季度實際完成率（標桿值）率

7、（標桿值）額度（核定值）額度（核定值）1、保費收入、保費收入90082.3482.34車險保費收入80079.3579.35財產險保費收入650 0意健險保費收入352.982.982、綜合賠付率、綜合賠付率257.9%58.27%58.27%其中：車險58.4%69.81%69.81%3、獲取成本率、獲取成本率30.2%35.82%35.82%其中：車險29.5%35.42%35.42%獲取成本獲取成本直接市場費用直接市場費用18%18%19.38%19.38%其中：車險16.8%18.89%18.89%管理費用管理費用0.5%0.5%1.44%1.44%銷售人力成本銷售人力成本4.9%4.

8、9%7.91%7.91%稅費成本稅費成本7.3%7.3%7.09%7.09%4、固定成本、固定成本10.83%97.51固定固定成本成本運營成運營成本本職場費用4.07%28.517.72%7.72%開辦費日常營運費用8.14人力成本人力成本6.76%60.8621.96%21.96%5、邊際成本率、邊際成本率=2+388.1%94.08%94.08%其中：車險其中：車險87.9%105.23%105.23%6、經營成本率、經營成本率=4+599.0%123.83%123.83%7、綜合成本率、綜合成本率106.6%118.92%118.92%8、承保利潤、承保利潤-52湘潭一季度湘潭一季度KPIKPI得分：得分：13.9313.93