投資融資戰(zhàn)略

1、（一）了解投資與融資n 投資與融資殊途同歸n 資金內(nèi)循環(huán)與外循環(huán)n 用人家的水澆自家園n 信用資金與股本資金n 兩種不同的發(fā)展戰(zhàn)略n 把融資視為商品交易投資與融資殊途同歸投資學(xué)有兩個門可以進(jìn)入：n一個門是投資，一個門是融資； n從投資的門進(jìn)入，把學(xué)問越做越深；n從融資的門進(jìn)入，把學(xué)問越做越淺；n無論從那個門進(jìn)入，就是殊途同歸；資金的內(nèi)循環(huán)與外循環(huán)兩種不同的發(fā)展戰(zhàn)略上樓梯戰(zhàn)略：n憑自身積累滾雪球般從小發(fā)展壯大；n冒巨大的市場競爭風(fēng)險，系統(tǒng)風(fēng)險；上電梯戰(zhàn)略：n企業(yè)融資，借金融資本之力迅速擴(kuò)張；n可以抵抗系統(tǒng)風(fēng)險，但冒非系統(tǒng)風(fēng)險；n今天時代不是大魚吃小魚，而是快魚吃慢魚；把融資看作市場交易n資產(chǎn)運(yùn)營

2、中，企業(yè)（資產(chǎn)）和項(xiàng)目是出售的商品；n融資者就是商品的賣方，投資者就是商品的買方；n賣方和買方之間達(dá)成交易取決于雙方的相互理解；n投資和融資雙方相互了解的最好辦法是交換立場；n簽約之前算盤須兩面打，簽約之后算盤須兩面打；（二）投資者與融資模式n 選擇什么樣的投資者n 投資機(jī)構(gòu)的階段定位n 投資機(jī)構(gòu)的功能定位n 設(shè)計不同的融資模式 不同層面的投資者不同層面的投資者以投資商務(wù)模式劃分：n實(shí)業(yè)投資者：買雞下蛋n金融投資者：買蛋賣雞n證券投資者：買雞賣雞不同層面的投資者不同層面的投資者以資本運(yùn)營階段劃分n種子資金：孵化科技成果n風(fēng)險資金：包裝可行項(xiàng)目n培育資金：開拓新興市場n成長資金：擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模n公

3、募資金：資產(chǎn)兼并重組股權(quán)結(jié)構(gòu)演變（實(shí)例）n初創(chuàng)期：創(chuàng)始資金與股權(quán)分配n培育期：二期融資與股權(quán)稀釋n成長期：三期融資與股權(quán)變化n收獲期：上市融資與增資擴(kuò)股融資模式的優(yōu)選排序n第一象限：外部權(quán)益融資n第二象限：外部信用融資n第三象限：內(nèi)部權(quán)益融資n第四象限：內(nèi)部信用融資信用融資：寅吃卯糧商務(wù)模型的設(shè)計策劃商務(wù)模型的設(shè)計策劃n技術(shù)模式：核心是性價比n運(yùn)營模式：核心是盈利點(diǎn)n合作模式：核心是雙贏n案例演示與案例分析技術(shù)模型的設(shè)計與包裝經(jīng)營模式的設(shè)計標(biāo)準(zhǔn)合作模式的設(shè)計投資者如何選擇退路沒有流動就沒有安全n上市套現(xiàn)n溢價轉(zhuǎn)讓n股東回購如何提高資產(chǎn)的流動性資產(chǎn)的流動性n可細(xì)拆分割n可標(biāo)準(zhǔn)計量n可憑證授權(quán)n可

4、方便交換資產(chǎn)的證券化設(shè)計投資的退出機(jī)制n例一：科技項(xiàng)目的投資退出機(jī)制：股權(quán)，專利，分成，上市n例二：房地產(chǎn)項(xiàng)目的資金退出： 零售整租，擊鼓傳花（四）項(xiàng)目包裝要旨n 投資者愛聽什么故事n 項(xiàng)目包裝的方法技巧n 尋求中介機(jī)構(gòu)的幫助n 商務(wù)模式的設(shè)計策劃n 商務(wù)計劃書基本模式 投資者愛聽什么故事報告文學(xué)：資產(chǎn)，產(chǎn)品，市場，利潤n柴米油鹽，輸?shù)牡拙€科幻小說：理想，根據(jù)，計劃，資源n遠(yuǎn)大理想，贏的上限 深入淺出乃溝通捷徑如何說服投資者拍板n思路清晰：令人無懈可擊；n數(shù)據(jù)充分：令人心服口服；n概念煽情：令人熱血沸騰； 商務(wù)計劃書的模版第一章：項(xiàng)目概要 1-1 項(xiàng)目簡介，故事梗概 1-2 合作方案，利益關(guān)系 1-3 投資回報，效益結(jié)果第二章：項(xiàng)目公司 2-1 公司現(xiàn)狀，發(fā)展歷史 2-2 管理團(tuán)隊(duì)，股權(quán)結(jié)構(gòu) 2-3 經(jīng)營業(yè)績，發(fā)展規(guī)劃第三章：商務(wù)模式 3-1 技術(shù)模式，解決方案 3-2 經(jīng)營模式，運(yùn)作流程 3-3 合作模式，操作步驟第四章：市場分析 4-1 市場規(guī)模，目標(biāo)份額 4-2 行業(yè)地位，競爭對手 4-3 市場定位，營銷策略 第五章：投入產(chǎn)出 5-1 投資預(yù)算，資金來源 5-2 成本估算，收入預(yù)測 5-3 效益指標(biāo)，數(shù)據(jù)說明第六章：風(fēng)險分析 6-1 風(fēng)險預(yù)測，風(fēng)險原因 6-2 風(fēng)