天津?yàn)I海農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系列培訓(xùn)一合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引

1、課后測(cè)試如果您對(duì)課程內(nèi)容還沒(méi)有完全掌握，可以點(diǎn)擊這里再次觀看。觀看課程測(cè)試成績(jī)：100.0分。 恭喜您順利通過(guò)考試！ 單選題1. 關(guān)于合規(guī)的說(shuō)法，正確的是（） A 合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致 B 只要能為銀行帶來(lái)利益，可以不與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致 C 其他銀行已經(jīng)做過(guò)的就是合規(guī)的 D 創(chuàng)新業(yè)務(wù)可以不與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致 正確答案： A2. 以下關(guān)于合規(guī)主體的說(shuō)法，正確的是（） A 合規(guī)的主體是商業(yè)銀行所有員工 B 合規(guī)的主體是商業(yè)銀行高管層 C 合規(guī)的主體是總行合規(guī)部門(mén) D 合規(guī)的主體是事業(yè)部合規(guī)人員 正確答案： A3. 關(guān)于合規(guī)主動(dòng)性說(shuō)法，正確的是（） A 主動(dòng)

2、合規(guī) B 被動(dòng)合規(guī) C 師傅說(shuō)合規(guī)就是合規(guī) D 不違規(guī)就是合規(guī) 正確答案： A4. （）應(yīng)對(duì)本條線(xiàn)和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。 A 商業(yè)銀行合規(guī)管理人員 B 商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人 C 商業(yè)銀行高管人員 D 商業(yè)銀行事業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)官 正確答案： B5. 以下關(guān)于合規(guī)管理職責(zé)體系說(shuō)法錯(cuò)誤的是（） A 商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)主動(dòng)識(shí)別和管理本條線(xiàn)、本機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B 商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)本條線(xiàn)和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任 C 商業(yè)銀行合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任 D 商業(yè)銀行董事會(huì)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任 正確答案

3、： C多選題6. 以下關(guān)于合規(guī)管理的說(shuō)法，正確的是（） A 合規(guī)管理是銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng) B 合規(guī)要從高層做起 C 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)注的重點(diǎn)是過(guò)程，而不僅僅是結(jié)果 D 各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)合應(yīng)主動(dòng)識(shí)別和管理本條線(xiàn)、本機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 正確答案： A B C D7. 關(guān)于合規(guī)管理職責(zé)體系說(shuō)法正確的是（） A 董事會(huì)合規(guī)管理職責(zé)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任 B 監(jiān)事會(huì)合規(guī)管理職責(zé)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況 C 各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職責(zé)應(yīng)對(duì)本條線(xiàn)和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任 D 合規(guī)負(fù)責(zé)人合規(guī)管理職責(zé)應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理 正確答案： A

4、B C D8. 以下說(shuō)法正確的是() A 合規(guī)是銀行所有員工的共同責(zé)任 B 信貸人員應(yīng)對(duì)本崗位信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)性負(fù)責(zé) C 柜面人員應(yīng)對(duì)本崗位柜面業(yè)務(wù)的合規(guī)性負(fù)責(zé) D 理財(cái)經(jīng)理應(yīng)對(duì)本崗位理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性負(fù)責(zé) 正確答案： A B C D9. 關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是（） A 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn) B 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行做了不該做的事而招致的風(fēng)險(xiǎn)或損失 C 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 D 操作風(fēng)險(xiǎn)可以導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生 正確答案： A B C D10. 有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度包括（) A 績(jī)效考核制度 B 問(wèn)責(zé)制度 C 誠(chéng)信舉報(bào)制度 D 授權(quán)管理制度 正確答案： A B C判斷題11. 合規(guī)的主體是銀行每一位員工 正確 錯(cuò)誤 正確答案： 正確12. 各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線(xiàn)和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任 正確 錯(cuò)誤 正確答案： 正確13. 合規(guī)是總行合規(guī)部和事業(yè)部合規(guī)工作人員的責(zé)任 正確 錯(cuò)誤 正確答案： 錯(cuò)