第2章銀行綜合業(yè)務系統

1、銀行信息系統管理概論1第二章第二章銀行綜合業(yè)務系統銀行綜合業(yè)務系統銀行信息系統管理概論2教學目標與要求教學目標與要求 了解銀行管理信息系統、決策支持系統以及辦公自動化了解銀行管理信息系統、決策支持系統以及辦公自動化系統系統 掌握綜合業(yè)務處理系統的體系結構掌握綜合業(yè)務處理系統的體系結構 掌握綜合業(yè)務處理系統的功能掌握綜合業(yè)務處理系統的功能 了解數據大集中及其基本模式了解數據大集中及其基本模式 了解管理信息系統和決策支持系統了解管理信息系統和決策支持系統 掌握綜合大前置系統的構成及主要功能掌握綜合大前置系統的構成及主要功能 掌握中間業(yè)務平臺的系統構成以及系統技術方案掌握中間業(yè)務平臺的系統構成以及系

2、統技術方案銀行信息系統管理概論3知識架構知識架構導入案例導入案例銀行信息系統管理概論4蘇寧：進一步完善銀行綜合業(yè)務系統蘇寧：進一步完善銀行綜合業(yè)務系統 近年來，中國金融業(yè)的信息化發(fā)展迅速。截至目前，銀行綜合業(yè)務系統也已經建成。近年來，中國金融業(yè)的信息化發(fā)展迅速。截至目前，銀行綜合業(yè)務系統也已經建成。對此，中國人民銀行副行長蘇寧對此，中國人民銀行副行長蘇寧2525日在談到信息化下一個階段的發(fā)展時表示，要進一步日在談到信息化下一個階段的發(fā)展時表示，要進一步完善綜合業(yè)務系統，并充分利用這些綜合系統中積累的信息來創(chuàng)造新的產品，來防范金完善綜合業(yè)務系統，并充分利用這些綜合系統中積累的信息來創(chuàng)造新的產品，

3、來防范金融風險，提供更好的服務。融風險，提供更好的服務。 蘇寧在第九屆中國金融發(fā)展論壇上指出，下一步的銀行業(yè)信息系統發(fā)展不再簡單地是蘇寧在第九屆中國金融發(fā)展論壇上指出，下一步的銀行業(yè)信息系統發(fā)展不再簡單地是一個綜合業(yè)務系統，而是綜合利用我們的數據為銀行的業(yè)務創(chuàng)新、風險管理提供更多的支一個綜合業(yè)務系統，而是綜合利用我們的數據為銀行的業(yè)務創(chuàng)新、風險管理提供更多的支撐和手段，從而使業(yè)務能夠更好地開展。撐和手段，從而使業(yè)務能夠更好地開展。 他同時強調，隨著綜合業(yè)務系統的發(fā)展，各個商業(yè)銀行建立了綜合業(yè)務系統，一旦系他同時強調，隨著綜合業(yè)務系統的發(fā)展，各個商業(yè)銀行建立了綜合業(yè)務系統，一旦系統出現問題，就會

4、造成全國性的影響，不僅給金融機構帶來重大損失，而且會影響企業(yè)生統出現問題，就會造成全國性的影響，不僅給金融機構帶來重大損失，而且會影響企業(yè)生產，影響老百姓的生活。所以各金融機構下一步要把金融信息系統的安全、穩(wěn)定運行放在產，影響老百姓的生活。所以各金融機構下一步要把金融信息系統的安全、穩(wěn)定運行放在特別突出的重要位置。特別突出的重要位置。上海證券報上海證券報 ，20082008年年9 9月月2.1綜合業(yè)務系統概述綜合業(yè)務系統概述銀行信息系統管理概論5銀銀行行網網絡絡拓拓撲撲結結構構示示意意圖圖2.1.1 銀行綜合業(yè)務處理系統概述銀行綜合業(yè)務處理系統概述銀行信息系統管理概論61銀行綜合業(yè)務處理系統的

5、發(fā)展階段銀行綜合業(yè)務處理系統的發(fā)展階段2.1.1 銀行綜合業(yè)務處理系統概述銀行綜合業(yè)務處理系統概述銀行信息系統管理概論72銀行業(yè)務的核算辦法及特點銀行業(yè)務的核算辦法及特點2.1.1 銀行綜合業(yè)務處理系統概述銀行綜合業(yè)務處理系統概述銀行信息系統管理概論83銀行業(yè)務核算流程銀行業(yè)務核算流程2.1.2 銀行管理信息系統概述銀行管理信息系統概述銀行信息系統管理概論91管理信息系統管理信息系統高級管理人員高級管理人員（計劃、控制、決策（計劃、控制、決策）中級管理人員中級管理人員（計劃、控制、決策）（計劃、控制、決策）計算機計算機職能人員職能人員中央數據庫中央數據庫市場市場子系統子系統生產生產子系統子系統

6、財務財務子系統子系統其它其它子系統子系統管理信息系管理信息系統統業(yè)務信息系業(yè)務信息系統統2.1.2 銀行管理信息系統概述銀行管理信息系統概述銀行信息系統管理概論102.1.2 銀行管理信息系統概述銀行管理信息系統概述銀行信息系統管理概論112決策支持系統決策支持系統 1）決策活動的特點）決策活動的特點 （1）針對性。）針對性。（2）客觀性。）客觀性。（3）風險性。）風險性。（4）選優(yōu)性。）選優(yōu)性。（5）主觀能動性。）主觀能動性。 2）決策層次的目標分類）決策層次的目標分類 （1）結構化決策。）結構化決策。（2）非結構化決策。）非結構化決策。（3）半結構化決策。）半結構化決策。2.1.2 銀行管

7、理信息系統概述銀行管理信息系統概述銀行信息系統管理概論122決策支持系統決策支持系統 3）決策階段）決策階段2.1.2 銀行管理信息系統概述銀行管理信息系統概述銀行信息系統管理概論132決策支持系統決策支持系統 4）決策過程）決策過程2.1.2 銀行管理信息系統概述銀行管理信息系統概述銀行信息系統管理概論143辦公自動化辦公自動化2.1.2 銀行管理信息系統概述銀行管理信息系統概述銀行信息系統管理概論154管理信息系統與辦公自動化、決策支持系統管理信息系統與辦公自動化、決策支持系統 的關系的關系2.2綜合業(yè)務處理系統綜合業(yè)務處理系統2.2.1 系統體系結構系統體系結構銀行信息系統管理概論161

8、銀行業(yè)務的發(fā)展趨勢和對業(yè)務處理系統的要求銀行業(yè)務的發(fā)展趨勢和對業(yè)務處理系統的要求銀行信息系統管理概論172綜合業(yè)務系統體系結構綜合業(yè)務系統體系結構 1）Client/Server模式模式2.2.1 系統體系結構系統體系結構2.2.1 系統體系結構系統體系結構銀行信息系統管理概論182綜合業(yè)務系統體系結構綜合業(yè)務系統體系結構 2）三層次體系結構）三層次體系結構2.2.1 系統體系結構系統體系結構銀行信息系統管理概論192綜合業(yè)務系統體系結構綜合業(yè)務系統體系結構 3）三層次結構的優(yōu)點）三層次結構的優(yōu)點2.2.1 系統體系結構系統體系結構銀行信息系統管理概論203銀行系統典型體系結構銀行系統典型體系

9、結構2.2.2 系統功能系統功能綜合業(yè)務處理系統需要處理好以下幾個問題：綜合業(yè)務處理系統需要處理好以下幾個問題：銀行信息系統管理概論212.2.3 系統應用與特點系統應用與特點銀行信息系統管理概論222.2.4 系統安全系統安全銀行信息系統管理概論232.2.5 數據大集中數據大集中銀行信息系統管理概論242.2.6 經營管理和決策支持經營管理和決策支持銀行信息系統管理概論252.2.7 銀行信息化建設的未來走向銀行信息化建設的未來走向銀行信息系統管理概論262.3 綜合大前置系統綜合大前置系統2.3.1 概述概述銀行信息系統管理概論27渠道系統與產品系統的連接樞紐渠道系統與產品系統的連接樞紐

10、綜合大前置系統綜合大前置系統2.3.2 系統構成系統構成銀行信息系統管理概論28綜合大前置系統層次構架綜合大前置系統層次構架2.3.3 系統主要功能系統主要功能銀行信息系統管理概論29 1系統控制與管理系統控制與管理 2渠道管理與合法性檢查渠道管理與合法性檢查 3服務管理與流量控制服務管理與流量控制 4交易處理模式與通知的存儲轉發(fā)交易處理模式與通知的存儲轉發(fā) 5服務調用的一致性保障服務調用的一致性保障 6系統與交易處理監(jiān)視系統與交易處理監(jiān)視 7日志與故障診斷記錄日志與故障診斷記錄 8對分布式構件的支持對分布式構件的支持 9對帳對帳 10數據備份和清理數據備份和清理2.4 中間業(yè)務平臺系統中間業(yè)

11、務平臺系統2.4.1 概述概述銀行信息系統管理概論302.4.2 系統構成系統構成銀行信息系統管理概論31.中間業(yè)務核心服務中間業(yè)務核心服務中間業(yè)務輔助服務中間業(yè)務輔助服務應用層應用層.流水流水對象對象企業(yè)企業(yè)對象對象接口接口對象對象憑證憑證對象對象對帳對帳對象對象報表報表對象對象原子層原子層流水流水方法方法企業(yè)企業(yè)方法方法接口接口方法方法憑證憑證方法方法對帳對帳方法方法報表報表方法方法方法層方法層資源層資源層數據庫數據數據庫數據共享內存數據共享內存數據變量池數據變量池數據中間業(yè)務平臺邏輯層次中間業(yè)務平臺邏輯層次2.4.3 業(yè)務處理方式業(yè)務處理方式中間業(yè)務的處理方式一般可分為：中間業(yè)務的處理方

12、式一般可分為： 1批量業(yè)務處理批量業(yè)務處理批量業(yè)務處理是指在一定的時間間隔內，按照批量文檔的一種記賬 方式 ，例如銀行代發(fā)工資。 2聯機業(yè)務處理聯機業(yè)務處理聯機業(yè)務是指通過網絡技術和第三方企業(yè)的計算機系統連接，提供實時的轉賬和現金業(yè)務，轉賬業(yè)務有銀證轉賬等。 3現金業(yè)務處理現金業(yè)務處理包括通過銀行柜臺為客戶提供繳費服務的業(yè)務等，例如銀行代收移動通訊費等，這種業(yè)務一般要求銀行和第三方企業(yè)的計算機系統實時連接。銀行信息系統管理概論322.4.5 主要功能特點主要功能特點 1快速定制開發(fā)業(yè)務快速定制開發(fā)業(yè)務 2開放式系統設計，全面無縫連接開放式系統設計，全面無縫連接 3快速高效界面、憑證定制功能快速

13、高效界面、憑證定制功能 4監(jiān)控及維護監(jiān)控及維護 5提供強大的業(yè)務功能提供強大的業(yè)務功能 6中間件技術中間件技術 7模塊化設計模塊化設計 8特殊業(yè)務處理能夠方便的進行二次開發(fā)特殊業(yè)務處理能夠方便的進行二次開發(fā)銀行信息系統管理概論33銀行信息系統管理概論342.4.6 安全性措施安全性措施 1可靠性的界定可靠性的界定 2中間業(yè)務平臺軟件系統的可靠性要求中間業(yè)務平臺軟件系統的可靠性要求1）多個系統交易的一致）多個系統交易的一致2）合理的設計要求）合理的設計要求3）系統的穩(wěn)定性和易用性）系統的穩(wěn)定性和易用性4）異常條件下的系統適應能力）異常條件下的系統適應能力銀行信息系統管理概論352.4.7 可靠性

14、和穩(wěn)定性措施可靠性和穩(wěn)定性措施隨著經濟的增長，中國的銀行業(yè)以前所未有的速度推出各種各樣的中間隨著經濟的增長，中國的銀行業(yè)以前所未有的速度推出各種各樣的中間業(yè)務：國際結算，保險代理，基金代銷，基金托管，單位理財等等。業(yè)務：國際結算，保險代理，基金代銷，基金托管，單位理財等等。2002年，銀行中間業(yè)務發(fā)展迅猛，工行實現中間業(yè)務收入年，銀行中間業(yè)務發(fā)展迅猛，工行實現中間業(yè)務收入50億元，約億元，約占總收入的占總收入的5左右，增長左右，增長27.75; 建行實現中間業(yè)務收入建行實現中間業(yè)務收入43.7億元億元，約占總收入的，約占總收入的12.5左右。左右。 正是在這樣的背景下，中間業(yè)務平臺得到正是在這樣的背景下，中間業(yè)務平臺得到了快速的發(fā)展，目前，四大國有商業(yè)銀行都已紛紛開發(fā)了自己的中間業(yè)了快速的發(fā)展，目前，四大國有商業(yè)銀行都已紛紛開發(fā)了自己的中間業(yè)務平臺，并在各省級分行和總行建立了生產系統，在此平臺上，各項業(yè)務平臺，并在各省級分行和總行建立了生產系統，在此平臺上，各項業(yè)務得到廣泛應用和發(fā)展，中間業(yè)務收入不斷增加，中間業(yè)務平臺提供了務得到廣泛應用