金融ERP沙盤教學(xué)方案

1、aa口口nnnonnn金融ERP跨學(xué)科實(shí)驗(yàn)課程FERP(FinancialEnterpriseResourcePlanningxperimentcourse廣東金融學(xué)院北京中科融羽管理顧問(wèn)有限公司BeijingFintechconsultantco.ltd培訓(xùn)內(nèi)容：金融ERP銀行經(jīng)營(yíng)管理物理沙盤培訓(xùn)時(shí)間：2天培訓(xùn)日期：12月6日-7日（周六日）培訓(xùn)地點(diǎn)：廣東金融學(xué)院，實(shí)驗(yàn)中心601教室課程介紹金融ERP銀行經(jīng)營(yíng)管理物理沙盤課程是通過(guò)沙盤（如圖1所示）熟悉真實(shí)銀行各部門之間的工作關(guān)系與銀行主要業(yè)務(wù)管理工作流程，使學(xué)生了解銀行資本運(yùn)作流程、銀行經(jīng)營(yíng)管理理論的應(yīng)用和銀行內(nèi)外部合規(guī)體系。在金融ERP整

2、體教學(xué)方案中，金融ERP沙盤作為認(rèn)知類、感知類課程更加適合在前期引導(dǎo)學(xué)生逐漸進(jìn)入到金融ERP整體教學(xué)體系中。I金融市場(chǎng)部門計(jì)劃財(cái)務(wù)部門總行/分行行長(zhǎng)計(jì)劃財(cái)務(wù)部門圖1金融ERP銀行經(jīng)營(yíng)管理物理沙盤金融ERP銀行經(jīng)營(yíng)管理物理沙盤沙盤模擬分為幾個(gè)階段階段一：?熟悉銀行運(yùn)營(yíng)流程、組織結(jié)構(gòu)、部門分工?理解銀行戰(zhàn)略的重要性，能夠系統(tǒng)地思考銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展策略。?熟悉銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識(shí)，包括：存款業(yè)務(wù)知識(shí)、貸款業(yè)務(wù)知識(shí)、中間業(yè)務(wù)知識(shí)、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)知識(shí)、投行業(yè)務(wù)知識(shí)、票據(jù)交易業(yè)務(wù)知識(shí)；?銀行盈利模式分析，包括：銀行傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù)利潤(rùn)、中間業(yè)務(wù)利潤(rùn)、投行業(yè)務(wù)利潤(rùn)、債券業(yè)務(wù)利潤(rùn)等。?通過(guò)銀行情景案例進(jìn)行沙盤模擬，讓學(xué)生切

3、身體會(huì)真實(shí)的銀行經(jīng)營(yíng)管理，包括：次貸危機(jī)模擬、流動(dòng)性危機(jī)模擬、金融增長(zhǎng)期模擬、利率市場(chǎng)化模擬。（在學(xué)生經(jīng)營(yíng)運(yùn)營(yíng)時(shí)，可根據(jù)教學(xué)安排在課程中同時(shí)穿插多種案例。）階段二：?熟悉金融風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)，包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量，使用銀行真實(shí)的計(jì)量方法，指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法、（提供高級(jí)計(jì)量法的教學(xué)資料，可根據(jù)實(shí)際教學(xué)安排）?資產(chǎn)負(fù)債管理內(nèi)容，包括：流動(dòng)性缺口、利率缺口、壓力測(cè)試的簡(jiǎn)單原理。?了解計(jì)劃財(cái)務(wù)知識(shí)，包括：業(yè)務(wù)預(yù)算知識(shí)、財(cái)務(wù)預(yù)算知識(shí)、資本預(yù)算知識(shí)、全面預(yù)算管理、RAPM管理模型、成本分?jǐn)偣芾怼①Y金轉(zhuǎn)移定價(jià)。階段三：?熟悉銀行三大資本管理，包括：賬面資本管理、監(jiān)管資本管理、經(jīng)濟(jì)資本管理的理論應(yīng)用和

4、計(jì)量。?銀行存貸款風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，如何根據(jù)銀行的戰(zhàn)略調(diào)整對(duì)銀行的所有產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，并通過(guò)合理經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)獲得相應(yīng)的利潤(rùn)。?金融專項(xiàng)課題研究，根據(jù)學(xué)生對(duì)于流程銀行沙盤的運(yùn)營(yíng)結(jié)果數(shù)據(jù)，老師引導(dǎo)學(xué)生對(duì)某個(gè)課題進(jìn)行專項(xiàng)研究，例如：銀行資金轉(zhuǎn)移定價(jià)，銀行存貸款定價(jià)等。?課程提供詳細(xì)的銀行年報(bào)撰寫模板，讓每個(gè)學(xué)生可以根據(jù)自己的經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)撰寫自己模擬銀行的年度分析報(bào)表，拿實(shí)際數(shù)據(jù)詳細(xì)分析經(jīng)營(yíng)狀況的優(yōu)劣。丄2學(xué)時(shí),4石學(xué)時(shí)|24學(xué)時(shí)時(shí),4-6學(xué)時(shí),課下完成,2學(xué)時(shí)基礎(chǔ)理論情景案例沙盤模擬觀S分析嘩報(bào)告134Ld師資培訓(xùn)內(nèi)容課程準(zhǔn)備階段（建議1-2學(xué)時(shí)）組織學(xué)生分組課程的考核內(nèi)容與考核方式沙盤規(guī)則講解經(jīng)營(yíng)流程模擬基礎(chǔ)理

5、論講解（建議6學(xué)時(shí)）銀行組織架構(gòu)知識(shí)講解銀行渠道發(fā)展案例知識(shí)講解銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)知識(shí)講解銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)知識(shí)講解銀行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)知識(shí)講解銀行管理會(huì)計(jì)知識(shí)講解銀行信貸知識(shí)講解銀行風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)講解銀行資本知識(shí)講解銀行監(jiān)管知識(shí)講解情景案例教學(xué)（建議2-4學(xué)時(shí)）組織學(xué)生實(shí)際討論金融環(huán)境的影響經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)圖的分析和案例講解沙盤模擬（建議18個(gè)學(xué)時(shí)）銀行總分支組織架構(gòu)的模擬銀行渠道與成本分?jǐn)偟哪M銀行存款業(yè)務(wù)與利息支出計(jì)量模擬銀行貸款業(yè)務(wù)與利息收入計(jì)量模擬銀行同業(yè)拆借模擬銀行債券業(yè)務(wù)模擬銀行投行業(yè)務(wù)模擬銀行貸款審批模擬銀行信貸管理模擬銀行不良貸款處置模擬銀行信用風(fēng)險(xiǎn)模擬銀行操作風(fēng)險(xiǎn)模擬銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)模擬銀行資產(chǎn)負(fù)責(zé)管理模擬銀行賬面資本、監(jiān)管資本、經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量與測(cè)算銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量與測(cè)算模擬銀行合規(guī)管理流程模擬銀行損益報(bào)表、資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流報(bào)表計(jì)量與測(cè)算銀行監(jiān)管報(bào)表計(jì)量與測(cè)算數(shù)據(jù)分析（建議4-8學(xué)時(shí)，電子沙盤可適當(dāng)增加學(xué)時(shí)）銀行盈利數(shù)據(jù)分析銀行管理會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)分析銀行財(cái)務(wù)會(huì)