銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作指引制度范本格式

1、銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作指引第一章總則第一條為加強(qiáng)銀行業(yè)協(xié)會(huì)建設(shè)，充分發(fā)揮其作為自律組織的自我管理與服務(wù)、自我約束與協(xié)調(diào)的職能作用，完善外部監(jiān)管、內(nèi)部控制、行業(yè)自律和社會(huì)監(jiān)督相結(jié)合的銀行業(yè)監(jiān)管體系，依據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例等法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，制定本指引。第二條本指引所稱銀行業(yè)協(xié)會(huì)，是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自愿組成、為實(shí)現(xiàn)會(huì)員共同意愿、按照其章程開展活動(dòng)的銀行業(yè)自律組織，是經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)并在規(guī)定的社會(huì)團(tuán)體登記管理機(jī)關(guān)登記注冊(cè)的非營利性社會(huì)團(tuán)體法人。第三條銀行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)接受中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱銀監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督，嚴(yán)格按照國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定開

2、展工作，維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益，維護(hù)銀行業(yè)市場(chǎng)秩序，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會(huì)員服務(wù)的水平。第二章組織體系第四條中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)是全國性銀行業(yè)自律組織，凡經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的、具有獨(dú)立法人資格的全國性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及在華外資金融機(jī)構(gòu)均可自愿加入?yún)f(xié)會(huì)。第五條各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）及各計(jì)劃單列市銀行業(yè)協(xié)會(huì)是轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自愿結(jié)成的地方性銀行業(yè)自律組織，名稱統(tǒng)一為：QX?。ㄗ灾螀^(qū)、市）銀行業(yè)協(xié)會(huì)”。第六條地市及其以下原則上不再設(shè)立銀行業(yè)自律組織。對(duì)于已經(jīng)設(shè)立的，要參照本指引進(jìn)行規(guī)范。第七條中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)和各地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)均是獨(dú)立社團(tuán)法人。地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)可申請(qǐng)加入中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)，但不是中國銀行業(yè)協(xié)

3、會(huì)的分支機(jī)構(gòu)或代表機(jī)構(gòu)。第八條中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)與各地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)加強(qiáng)溝通與合作。中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)作為其會(huì)員的地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和協(xié)調(diào)。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)授權(quán)，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)可對(duì)涉及全行業(yè)的專項(xiàng)業(yè)務(wù)工作對(duì)各地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行相應(yīng)的指導(dǎo)和協(xié)調(diào)。第三章組織結(jié)構(gòu)第九條銀行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)按照社團(tuán)組織管理的有關(guān)規(guī)定，建立健全包括權(quán)力機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)在內(nèi)的基本組織架構(gòu)。第十條銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)。會(huì)員大會(huì)的職權(quán)和議事規(guī)則由協(xié)會(huì)章程規(guī)定。第十一條銀行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)設(shè)立理事會(huì)，對(duì)會(huì)員大會(huì)負(fù)責(zé)。理事會(huì)的職權(quán)和議事規(guī)則由協(xié)會(huì)章程規(guī)定。第十二條銀行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)設(shè)立常務(wù)理事會(huì)，對(duì)理事會(huì)負(fù)責(zé)。常務(wù)理事會(huì)的職權(quán)和議事規(guī)則由協(xié)會(huì)

4、章程規(guī)定。第十三條銀行業(yè)協(xié)會(huì)可根據(jù)需要設(shè)立監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)的職權(quán)和議事規(guī)則由協(xié)會(huì)章程規(guī)定。第十四條銀行業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)工作需要可聘請(qǐng)有關(guān)顧問，可依法設(shè)立有關(guān)專業(yè)委員會(huì)或工作委員會(huì)等分支機(jī)構(gòu)。第十五條銀行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)設(shè)立秘書處。秘書處是銀行業(yè)協(xié)會(huì)的日常辦事機(jī)構(gòu)。秘書處根據(jù)工作需要可設(shè)置若干內(nèi)部工作機(jī)構(gòu)，并配備相應(yīng)工作人員。第四章職責(zé)任務(wù)第十六條銀行業(yè)協(xié)會(huì)要以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨，適應(yīng)銀行業(yè)改革和發(fā)展的需要，認(rèn)真履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能。第十七條銀行業(yè)協(xié)會(huì)履行下列行業(yè)自律職責(zé)：（一）組織會(huì)員簽訂自律公約及其實(shí)施細(xì)則，建立自律公約執(zhí)行情況檢查和披露制度，受理會(huì)員單位和社會(huì)公眾的投訴，采取自律懲戒

5、措施，督促會(huì)員依法合規(guī)經(jīng)營，共同維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境；（二）依據(jù)章程或行規(guī)行約，組織制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，推動(dòng)實(shí)施并監(jiān)督會(huì)員執(zhí)行，提高行業(yè)服務(wù)水平；（三）建立健全銀行業(yè)誠信制度以及銀行機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員信用信息體系，加強(qiáng)誠信監(jiān)督，協(xié)助推進(jìn)銀行業(yè)信用體系建設(shè)；（四）制定從業(yè)人員道德和行為準(zhǔn)則，對(duì)銀行從業(yè)人員進(jìn)行自律管理，組織銀行從業(yè)人員資格考試和相關(guān)培訓(xùn)，提高從業(yè)人員素質(zhì)；（五）對(duì)于違反銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程、自律公約、管理制度等致使行業(yè)利益受損的會(huì)員，可按有關(guān)規(guī)定實(shí)施自律性處罰，并及時(shí)告知銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)；（六）對(duì)涉嫌銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員違法違規(guī)的投訴件和發(fā)現(xiàn)的業(yè)內(nèi)涉嫌違法違規(guī)的行為，要及時(shí)報(bào)告

6、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并做好銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批轉(zhuǎn)投訴件的調(diào)查處理工作。第十八條銀行業(yè)協(xié)會(huì)履行下列行業(yè)維權(quán)職責(zé)：（一）組織會(huì)員制定維權(quán)公約，通過開展區(qū)域信用環(huán)境評(píng)級(jí)，發(fā)布誠實(shí)守信客戶或違約客戶名單，實(shí)施行業(yè)聯(lián)合制裁等措施，制止各種侵權(quán)行為，維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益；（二）參與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等部門組織的有關(guān)銀行業(yè)改革發(fā)展以及與行業(yè)權(quán)益相關(guān)的決策論證，提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法和行業(yè)規(guī)劃等方面的建議；（三）向地方政府和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等部門反映妨礙銀行業(yè)改革和發(fā)展的問題，建立與有關(guān)部門的溝通機(jī)制，爭(zhēng)取有利于銀行業(yè)發(fā)展的外部環(huán)境；（四）組織會(huì)員開展行業(yè)維權(quán)調(diào)查，及時(shí)向會(huì)員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，促進(jìn)會(huì)員加強(qiáng)債權(quán)維

7、護(hù)和風(fēng)險(xiǎn)管理。第十九條銀行業(yè)協(xié)會(huì)履行下列行業(yè)協(xié)調(diào)職責(zé)：（一）接受會(huì)員委托，協(xié)調(diào)與政府及其有關(guān)部門之間的關(guān)系，協(xié)助銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等部門落實(shí)有關(guān)政策、措施；（二）協(xié)調(diào)會(huì)員之間的關(guān)系，建立和完善行業(yè)內(nèi)部爭(zhēng)議調(diào)解處理機(jī)制，公正、合理解決各種矛盾爭(zhēng)端，營造良好的業(yè)內(nèi)環(huán)境；（三）協(xié)調(diào)會(huì)員與社會(huì)公眾的關(guān)系，加強(qiáng)會(huì)員與社會(huì)公眾的溝通，維護(hù)會(huì)員與客戶的合法權(quán)益；（四）加強(qiáng)同新聞媒體的溝通和聯(lián)系，制定突發(fā)事件新聞處理機(jī)制，及時(shí)有效引導(dǎo)社會(huì)輿論，維護(hù)銀行業(yè)聲譽(yù)。第二十條銀行業(yè)協(xié)會(huì)履行下列行業(yè)服務(wù)職責(zé)：（一）建立會(huì)員間信息溝通機(jī)制，組織開展會(huì)員間的業(yè)務(wù)、技術(shù)、信息等方面的交流與合作，為會(huì)員提供信息服務(wù)；（二）組織

8、開展與境內(nèi)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及銀行業(yè)協(xié)會(huì)間的交流與合作；（三）加強(qiáng)與證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等行業(yè)協(xié)會(huì)的溝通和協(xié)調(diào)；（四）發(fā)揮行業(yè)整體宣傳功能，協(xié)調(diào)、組織會(huì)員共同開展新業(yè)務(wù)、新政策的宣傳和咨詢活動(dòng)，大力普及金融知識(shí)，提高公眾的金融意識(shí)；（五）組織開展業(yè)務(wù)競(jìng)技活動(dòng)，增進(jìn)會(huì)員間的了解和友誼，培育健康向上的行業(yè)文化。第二十一條法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門和會(huì)員委托、交辦的其他事項(xiàng)。第五章人員管理第二十二條銀行業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)行會(huì)長負(fù)責(zé)制，會(huì)長為協(xié)會(huì)法定代表人。第二十三條銀行業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)會(huì)長一名，副會(huì)長若干。（一）會(huì)長一般由會(huì)員單位的法定代表人擔(dān)任；（二）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)推薦專職副會(huì)長擬任人選

9、一名，其他副會(huì)長由會(huì)長所在單位以外的其他會(huì)員單位的法定代表人經(jīng)民主選舉后擔(dān)任；（三）會(huì)長、其他副會(huì)長不在會(huì)員單位擔(dān)任法定代表人時(shí)，應(yīng)在一個(gè)月內(nèi)辭去其在銀行業(yè)協(xié)會(huì)的職務(wù)，由本單位相應(yīng)繼任者接任。第二十四條理事會(huì)由會(huì)員理事和非會(huì)員理事組成。會(huì)員理事由會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生。非會(huì)員理事由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)推薦并須經(jīng)會(huì)員大會(huì)選舉通過。第二十五條常務(wù)理事會(huì)經(jīng)理事會(huì)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事長列席常務(wù)理事會(huì)會(huì)議。第二十六條監(jiān)事會(huì)設(shè)監(jiān)事長一名，監(jiān)事若干名。監(jiān)事由會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生。第二十七條協(xié)會(huì)的理事、監(jiān)事不得同時(shí)兼任。第二十八條銀行業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)長、副會(huì)長、監(jiān)事長由會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查同意后報(bào)登記管理機(jī)關(guān)審

10、批、登記。會(huì)長、副會(huì)長、監(jiān)事長每屆任期兩年，連選可以連任，原則上最長不超過兩屆。第二十九條秘書長為專職工作人員，不得在銀行業(yè)內(nèi)外兼任其他職務(wù)。秘書長對(duì)理事會(huì)負(fù)責(zé)。（一）秘書長由會(huì)長提名，經(jīng)理事會(huì)選舉產(chǎn)生并報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查后，報(bào)社會(huì)團(tuán)體登記管理機(jī)關(guān)備案；（二）秘書長每屆任期2年，連選可以連任；（三）秘書長在任期內(nèi)發(fā)生違法違紀(jì)或有損行業(yè)利益的行為，經(jīng)理事會(huì)研究并報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查同意后，可提前解聘，并由理事會(huì)指定臨時(shí)代理秘書長或提前改選。第三十條銀行業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)長、副會(huì)長、監(jiān)事長、秘書長須具備下列條件：（一）符合民政部關(guān)于社團(tuán)組織主要負(fù)責(zé)人的任職基本條件；（二）在銀行界有較大影響和較高

11、聲望；（三）從事金融工作6年以上或其他經(jīng)濟(jì)工作9年以上并在金融機(jī)構(gòu)等有關(guān)單位擔(dān)任過相應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)；（四）熱愛協(xié)會(huì)工作；（五）專職副會(huì)長、秘書長年齡原則上不超過65周歲；（六）會(huì)員大會(huì)要求的其他條件。第三十一條銀行業(yè)協(xié)會(huì)秘書處應(yīng)本著精簡、高效的原則選配專職工作人員，可根據(jù)實(shí)際情況和工作需要，采取會(huì)員單位派駐、外部聘用等方式配備,逐步實(shí)行職業(yè)化。第三十二條會(huì)員單位擬派專職工作人員人選由協(xié)會(huì)秘書處與委派方協(xié)商確定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)必要時(shí)予以協(xié)調(diào)。第三十三條銀行業(yè)協(xié)會(huì)黨的組織由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的黨組織代為管理。銀行業(yè)協(xié)會(huì)專職人員中有正式黨員3人以上的，按照黨章規(guī)定建立黨組織，掛靠銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)機(jī)

12、關(guān)黨委管理。第六章經(jīng)費(fèi)來源第三十四條銀行業(yè)協(xié)會(huì)可通過收取會(huì)費(fèi)、接受捐贈(zèng)和資助、開展服務(wù)或承辦政府有關(guān)部門委托事項(xiàng)獲取收入等途徑，籌措經(jīng)費(fèi)。第三十五條銀行業(yè)協(xié)會(huì)要合理確定協(xié)會(huì)經(jīng)費(fèi)額度。經(jīng)費(fèi)額度采取預(yù)算管理的方式核定。每年年初根據(jù)上一年度收支情況和本年度工作安排，做出本年度經(jīng)費(fèi)預(yù)算，經(jīng)會(huì)員大會(huì)審議通過后執(zhí)行。第三十六條銀行業(yè)協(xié)會(huì)可以向會(huì)員收取會(huì)費(fèi)。會(huì)費(fèi)收取原則上實(shí)行預(yù)算制，并應(yīng)遵循合理負(fù)擔(dān)的原則。會(huì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的制定或修改須提交會(huì)員大會(huì)審議通過。第三十七條經(jīng)常務(wù)理事會(huì)批準(zhǔn)，銀行業(yè)協(xié)會(huì)可依照有關(guān)法律法規(guī)，開展會(huì)員贊同、社會(huì)認(rèn)可的非營利性有償服務(wù)。服務(wù)所得應(yīng)全部用于銀行業(yè)協(xié)會(huì)的自身建設(shè)和提高對(duì)會(huì)員服務(wù)的水平

13、。第三十八條銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織年度工作計(jì)劃以外的大型活動(dòng)，其經(jīng)費(fèi)可單獨(dú)籌集，也可設(shè)立專項(xiàng)活動(dòng)基金。第三十九條銀行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)建立財(cái)務(wù)收支情況報(bào)告制度，定期向會(huì)長、監(jiān)事長以及會(huì)員大會(huì)報(bào)告。第四十條銀行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和章程，建立嚴(yán)格的財(cái)務(wù)管理制度，保證會(huì)計(jì)資料合法、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，每年應(yīng)聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行審計(jì)。第七章指導(dǎo)與監(jiān)督第四十一條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是銀行業(yè)協(xié)會(huì)的業(yè)務(wù)主管單位，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和監(jiān)督在中華人民共和國境內(nèi)注冊(cè)并開展活動(dòng)的銀行業(yè)自律組織。（一）銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的指導(dǎo)和監(jiān)督工作，日常管理工作指定相關(guān)部門負(fù)責(zé)；（二）銀監(jiān)會(huì)授權(quán)銀監(jiān)局對(duì)所在地銀行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

14、，日常管理工作由各銀監(jiān)局根據(jù)工作需要確定具體部門負(fù)責(zé)。第四十二條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)支持銀行業(yè)協(xié)會(huì)自主辦會(huì)，保障其按照法律、法規(guī)和銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程規(guī)定獨(dú)立開展工作。第四十三條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)協(xié)會(huì)履行下列監(jiān)督職責(zé)：（一）監(jiān)督、指導(dǎo)銀行業(yè)協(xié)會(huì)遵守憲法、法律、法規(guī)和國家政策，依據(jù)其章程開展活動(dòng)；（二）負(fù)責(zé)銀行業(yè)協(xié)會(huì)籌備申請(qǐng)、成立登記、變更登記（包括變更備案）、注銷登記前的審查，其中變更登記審查包括對(duì)銀行業(yè)協(xié)會(huì)換屆工作的有關(guān)規(guī)定事項(xiàng)以及按規(guī)定需要審查的日常變更事項(xiàng)；（三）負(fù)責(zé)銀行業(yè)協(xié)會(huì)年度檢查的初審；（四）在銀行業(yè)協(xié)會(huì)換屆或者更換法定代表人之前會(huì)同登記管理機(jī)關(guān)組織對(duì)協(xié)會(huì)進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)；（五）協(xié)助社會(huì)團(tuán)體登記管理機(jī)關(guān)和其他有關(guān)部門查處銀行業(yè)協(xié)會(huì)的違法違紀(jì)行為；（六）會(huì)同有關(guān)機(jī)關(guān)指導(dǎo)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的清算事宜；（七）其他監(jiān)督職責(zé)。第四十四條銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)協(xié)會(huì)履行下列指導(dǎo)職能：（一）將銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)展納入銀行業(yè)的整體發(fā)展規(guī)劃，研究解決其發(fā)展過程中遇到的困難和問題；（二）指導(dǎo)銀行業(yè)協(xié)會(huì)承擔(dān)能夠發(fā)揮協(xié)會(huì)優(yōu)勢(shì)、適宜由協(xié)會(huì)完成的工作；（三）設(shè)立文件信息交換渠道，對(duì)于涉及協(xié)會(huì)工作的有關(guān)文