第四章 人力資本投資

1、 第一節(jié) 人力資本投資理論與基本模型 人力資本理論形成簡史 人力資本的含義與特征 人力資本投資的含義與特征 人力資本投資：基本模型 一、人力資本理論形成簡史 1776年，斯密在國富論一書中，專門對人力資本進(jìn)行了分析，斯密明確把人的能力劃歸為固定資本，并認(rèn)為在經(jīng)濟(jì)上對人力資本投資是有利可圖的。 1890年，馬歇爾在經(jīng)濟(jì)學(xué)原理中說，所有資本中最有價(jià)值的是對人本身進(jìn)行的投資。 20世紀(jì)50、60年代以來，人力資本理論迅速發(fā)起來。經(jīng)濟(jì)學(xué)家們發(fā)現(xiàn)，人力資本的積累和增加對經(jīng)濟(jì)增長與社會(huì)發(fā)展的貢獻(xiàn)遠(yuǎn)比物質(zhì)資本、勞動(dòng)力數(shù)量的增加重要得多。經(jīng)濟(jì)學(xué)家舒爾茨、貝克爾和明塞爾分別從不同的角度對人力資本進(jìn)行了研究，奠定

2、了當(dāng)代人力資本理論的基礎(chǔ)。 西奧多西奧多舒爾茨：舒爾茨：他把經(jīng)濟(jì)增長問題的研究和人力資本聯(lián)系在一起，代表作為人力資本投資。其觀點(diǎn)有: 人力資本存在于人的身上，表現(xiàn)為知識、技能、體力（健康狀況）價(jià)值的總和，一個(gè)國家的人力資本可以通過勞動(dòng)者的數(shù)量、質(zhì)量以及勞動(dòng)時(shí)間來度量。人力資本是投資形成的。人力資本投資是經(jīng)濟(jì)增長的主要源泉.人力資本投資是效益最佳的投資。 加里加里貝克爾貝克爾 他他將新古典的分析方法應(yīng)用于人力資本投資研究，并提出了一套理論分析框架。其代表作為人力資本、家庭經(jīng)濟(jì)分析。 人力資本理論觀點(diǎn)如下：人力資本投資的目的既要考慮到將來的收益，也要考慮到現(xiàn)在的收益 在職培訓(xùn)是人力資本的重要內(nèi)容。

3、提出了人力資本投資收益率計(jì)算公式。提出了年齡收入曲線。說明了高等教育收益率，同時(shí)也比較了不同教育等級之間的收益率差別。信息的收集也是人力資本的內(nèi)容，同樣具有經(jīng)濟(jì)價(jià)值。 雅各布雅各布明塞爾明塞爾 在收入分配和勞動(dòng)力市場行為等問題的研究過程中開創(chuàng)了人力資本的方法，代表作為人力資本投資與個(gè)人收入分配。其貢獻(xiàn)如下：他最早建立了人力資本投資收益率模型。最先提出了人力資本掙得函數(shù)將人力資本理論與分析方法應(yīng)用于勞動(dòng)市場行為與家庭決策提出了“追趕”時(shí)期的概念，并用于分析在職培訓(xùn)對終生收入模式的影響。 二、人力資本的含義和特征 人力資本的含義：人力資本是一種非物質(zhì)資本，它是體現(xiàn)在勞動(dòng)者身上的、并能為其帶來永久收

4、入的能力，在一定時(shí)期內(nèi)，主要表現(xiàn)為勞動(dòng)者所擁有的知識、技能、勞動(dòng)熟練程度和健康狀況。 人力資本的特征：人力資本與勞動(dòng)者不可分離；人力資本是通過人力投資形成并積累的，是投資的產(chǎn)物；人力資本能夠?yàn)槠渌姓邘沓志眯缘氖杖?；人力資本的所有權(quán)不具備轉(zhuǎn)讓或繼承的屬性。 三、人力資本投資的含義與內(nèi)容 人力資本投資的含義 ：凡是有利于形成與改善勞動(dòng)力素質(zhì)結(jié)構(gòu)、提高人力資本利用效率的行為和費(fèi)用都可以認(rèn)為是人力資本投資。 人力資本投資的主要形式： （1）各級正規(guī)教育：學(xué)前教育、小學(xué)、中學(xué)、大學(xué) （2）職業(yè)技術(shù)培訓(xùn)：人們?yōu)楂@得與發(fā)展從事某種職業(yè)所需要的知識、技能所發(fā)生的投資支出 （3）健康保?。河糜诮】当＝『驮鲞M(jìn)

5、體質(zhì)的費(fèi)用 （4）勞動(dòng)力流動(dòng)：勞動(dòng)力流動(dòng)費(fèi)用并不直接增加人力資本存量，但通過勞動(dòng)力的合理流動(dòng)實(shí)現(xiàn)了人力資本的優(yōu)化配置，是實(shí)現(xiàn)人力資本價(jià)值和增值的必要條件。 四、人力資本投資：基本模型 人力資本投資凈現(xiàn)值法 人力資本投資內(nèi)部收益率法 人力資本投資凈現(xiàn)值法人力資本投資凈現(xiàn)值法 所謂凈現(xiàn)值法就是把未來收益與成本按預(yù)定的貼現(xiàn)率進(jìn)行折現(xiàn)后，比較兩者的差額，如果差額為非負(fù)值，那么作為追求效用最大化并抱有終身觀點(diǎn)的決策主體而言，就有繼續(xù)投資的意愿；如果差額為負(fù)值，則投資中止。Q 0 為人力資本投資收益現(xiàn)值 為人力資本投資成本現(xiàn)值 t1iiir)(1BnjjnrC1)1 (t1iiir)(1BnjjnrC1)

6、1 ( 人力資本投資內(nèi)部收益率法人力資本投資內(nèi)部收益率法：在實(shí)際中，人 們在計(jì)算內(nèi)部收益率時(shí)，首先是通過使收益的 現(xiàn)值與成本相等，即根據(jù) 求出內(nèi) 部收益率r,然后再將這種內(nèi)部收益率與其他投 資的報(bào)酬率s加以比較。如果人力資本投資的內(nèi) 部收益率r超過了其他投資的報(bào)酬率s，則人力 資本投資計(jì)劃就是有利可圖的。 t1iiir)(1BnjjnrC1)1 ( 個(gè)人人力資本投資數(shù)量不同的兩種情況個(gè)人人力資本投資數(shù)量不同的兩種情況 第二節(jié) 教育投資的分析 一、教育投資的成本與收益 二、教育投資的分析 一、教育投資的成本與收益教育投資的成本教育投資的成本：包括貨幣成本與非貨幣成本 貨幣成本包括直接成本和間接成

7、本。 直接成本與間接成本或機(jī)會(huì)成本。直接成本是學(xué)雜費(fèi)、書本費(fèi)等，是接受大學(xué)教育直接發(fā)生的費(fèi)用。 間接成本，也稱為機(jī)會(huì)成本，是由于上學(xué)而無法去工作而放棄的收入。 非貨幣成本是指由于上大學(xué)所承受的心理成本。教育投資的收益：包括經(jīng)濟(jì)收益和非經(jīng)濟(jì)收益 經(jīng)濟(jì)收益就是從終生收入來看，由于上大學(xué)的人一生得到的收入總量高于沒有上大學(xué)的人一生得到的收入總量的部分。 非經(jīng)濟(jì)收益包括由于上大學(xué)而得到的社會(huì)地位的提高、知識面的擴(kuò)展所帶來的生活興趣的廣泛等。 成本與收益的模型分析 收入流A反映了未上大學(xué)的終生收入流，也就是代表18歲高中畢業(yè)后不去上大學(xué)，立即工作；收入流B反映了18歲上大學(xué)的人到65歲退休的終生收入流。

8、教育程度不同人的收入流成本與收益的模型分析結(jié)論： 1、其它條件不變，上大學(xué)的總成本降低，對上大學(xué)的需求將增加；反之，總成本上升，對大學(xué)教育的需求下降。 2、其它條件不變，大學(xué)畢業(yè)生與無大學(xué)學(xué)歷勞動(dòng)者的收入差別擴(kuò)大，則要求上大學(xué)的人數(shù)增加。即收入流的規(guī)模會(huì)對教育決策產(chǎn)生影響。 3年齡是影響決策的因素之一，收入流的長度會(huì)對教育決策產(chǎn)生影響。 二、教育投資的分析影響評估個(gè)人教育投資收益的因素：影響評估個(gè)人教育投資收益的因素： 1、現(xiàn)實(shí)生活中，能力與學(xué)校教育在獲取高報(bào)酬時(shí)都能發(fā)揮作用。在能力指標(biāo)和學(xué)校教育不能被分離時(shí)，教育投資的收益就有可能被高估。 2、人們時(shí)常忽略了構(gòu)成報(bào)酬的福利部份，或者沒有考慮某

9、些工作的心理收益，而這些工作往往能給人愉悅的感受。因此，教育的收益率就有可能被低估。 3、個(gè)人的職業(yè)選擇問題。有可能低估上大學(xué)的教育收益，也可能高估那些不上大學(xué)的人放棄的教育收益。 文憑的兩種功能： 第一種功能是接受高等教育能提高人們的生產(chǎn)效率，因此高學(xué)歷的人能獲得高報(bào)酬。 第二種認(rèn)為學(xué)歷只是一種發(fā)現(xiàn)哪些員工具有高生產(chǎn)效率的手段，即信號功能。文憑的文憑的信號功能信號功能：如果企業(yè)主認(rèn)為那些善于學(xué)習(xí)、能夠用較低成本達(dá)到一定教育水平的人員也是在工作中更有效率的人員，那么員工接收的教育年限可以起到這種甄別的作用。 信號功能的圖形解釋 圖中，員工選擇的原則是：工資報(bào)酬的貼現(xiàn)值與其教育成本之間的差距最大

10、時(shí)為最佳。對于教育成本為C、工資率為1的員工來講，教育年限為0的差距最大；對于教育成本為C/2、工資率為2的員工來講，教育年限為e*的時(shí)候差距最大。所以，只有教育成本為C/2的人才會(huì)選擇接受e*的教育。 教育信息的收益和成本 第三節(jié) 在職培訓(xùn) 一、在職培訓(xùn)的成本與收益 二、在職培訓(xùn)投資的主要模式 三、普通培訓(xùn)與特殊培訓(xùn) 四、有關(guān)在職培訓(xùn)的總結(jié) 一、在職培訓(xùn)的成本與收益 在職培訓(xùn)的成本在職培訓(xùn)的成本 ：直接成本和機(jī)會(huì)成本。 1、直接成本包括雇員在培訓(xùn)期間的工資和舉辦培訓(xùn)活動(dòng)所需要的費(fèi)用。 2、機(jī)會(huì)成本有兩部分組成，一部分是受訓(xùn)人員在參加培訓(xùn)要花一定的時(shí)間和精力，因而影響他們的生產(chǎn)率。另一部分是利

11、用有經(jīng)驗(yàn)的員工和機(jī)器從事培訓(xùn)活動(dòng)的成本。 在職培訓(xùn)的收益：在職培訓(xùn)的收益：最終收益是企業(yè)員工的勞動(dòng)生產(chǎn)率得以提高。 邊際勞動(dòng)產(chǎn)品MP2 （培訓(xùn)后）MP* (未培訓(xùn))MP1（培訓(xùn)中）培訓(xùn)對邊際產(chǎn)品曲線的影響 二、在職培訓(xùn)投資的主要模式 德國模式：德國模式：雙重學(xué)徒制，即由企業(yè)和員工個(gè)人共同投資，共同做出投資決策和個(gè)人取得培訓(xùn)證明。 日本模式日本模式：根植在生產(chǎn)制造系統(tǒng)內(nèi)部，并在員工加入本企業(yè)后進(jìn)行。 北歐模式：北歐模式：政府提供技能培訓(xùn)。 自由市場模式：自由市場模式：政府培訓(xùn)項(xiàng)目涉及人數(shù)極少，主要目的在于幫助最困難的勞動(dòng)力就業(yè)。其他項(xiàng)目都是由私營部門提供的。 三、普通培訓(xùn)與特殊培訓(xùn)普通培訓(xùn)：普通

12、培訓(xùn)：培訓(xùn)所獲得的技能對多個(gè)雇主同樣有用，例如打字、駕駛、使用電腦等 企業(yè)不愿意為員工提供適用性很強(qiáng)的普通培訓(xùn)，這一類培訓(xùn)任務(wù)往往交給各類職業(yè)技術(shù)學(xué)校完成。 員工承擔(dān)了普通培訓(xùn)的成本和收益。如果企業(yè)提供普通培訓(xùn)，一般是員工在接受培訓(xùn)期間接受一個(gè)低于本來能獲得的工資更低的起點(diǎn)工資。0t時(shí)間T培訓(xùn)期間培訓(xùn)后服務(wù)期間W1W2=VMP2W1=VMP1W W=VMP 特殊培訓(xùn)：特殊培訓(xùn)：培訓(xùn)所獲得的技能只對提供培訓(xùn)的企業(yè)有用，雇員一旦離開該企業(yè)，培訓(xùn)的價(jià)值即告喪失。例如，生產(chǎn)企業(yè)針對某一個(gè)特殊工藝或工作流程對員工進(jìn)行的培訓(xùn)。 員工不愿意為特殊培訓(xùn)支付費(fèi)用。 雇主和員工共同承擔(dān)特殊培訓(xùn)的成本和收益。0tT

13、培訓(xùn)后服務(wù)期間培訓(xùn)期間個(gè)人成本企業(yè)成本企業(yè)收益?zhèn)€人收益W1W4WW2=VMP2W3=VMP3W1=VMP1VMP4VMP 四、有關(guān)在職培訓(xùn)的總結(jié) 在普通培訓(xùn)下，工人既負(fù)擔(dān)成本又獲得收益；在特殊培訓(xùn)下，成本和收益由提供訓(xùn)練的企業(yè)和獲得訓(xùn)練的工人分享。 在兩種情況下，人們對訓(xùn)練的支付都是通過在培訓(xùn)期間接受一個(gè)比市場均衡工資為低的工資來進(jìn)行的。 在特殊培訓(xùn)下，在訓(xùn)練期間，人們的所得大于其VMP，此后則少于VMP。在一般培訓(xùn)下，工人的所得總是等于VMP，但其VMP隨著訓(xùn)練時(shí)間增加而上升。 有風(fēng)險(xiǎn)存在，人力資本投資的收益存在不確定性。 第四節(jié) 中國的人力資本投資 一、中國教育投資的現(xiàn)狀及問題 二、我國企

14、業(yè)人力資本投資的現(xiàn)狀及問題 三、中國人力資本狀況與投資的總結(jié) 一、中國教育投資的現(xiàn)狀及問題 1、總量問題表現(xiàn)在我國勞動(dòng)力接受教育的整體水平和國家教育投資數(shù)量的偏低。 我國人均接受教育的時(shí)間為8.5年，中等發(fā)達(dá)國家為12.26年；2010年我國的高等教育毛入學(xué)率為26.5%，早在1996年，發(fā)達(dá)國家的平均高等教育毛入學(xué)率就已為54.75%。 我國教育投資占GDP的比重偏低。我國財(cái)政性教育經(jīng)費(fèi)占GDP的比重一直在23之間徘徊，與5.2的世界平均水平相差很遠(yuǎn)， 2、質(zhì)量問題表現(xiàn)在教育投資效率偏低，培養(yǎng)的學(xué)生就業(yè)能力不足，無法滿足社會(huì)需求。 當(dāng)前我國高等教育效率不高的原因： 我國高等教育培養(yǎng)目標(biāo)不清晰

15、，片面追求研究型的辦學(xué)思路與社會(huì)實(shí)際需要人才相脫節(jié)； 高校不重視大學(xué)生的素質(zhì)和能力培養(yǎng)； 高校教育重視概念，缺乏實(shí)踐。一方面，師資隊(duì)伍總量和構(gòu)成不合理。另一方面，高校教師大多直接來自高校，缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。 3、結(jié)構(gòu)的問題主要表現(xiàn)在職業(yè)技術(shù)教育的發(fā)展滯后、地區(qū)教育投資水平的不平衡。 我國中等職業(yè)教育相對于高等教育的發(fā)展速度來說，并沒有得到較快的發(fā)展，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。 我國各地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相差較大，人均教育經(jīng)費(fèi)差異更大。 二、我國企業(yè)人力資本投資的現(xiàn)狀及問題 企業(yè)意識到培訓(xùn)的重要性，但重視程度不高，執(zhí)行力更弱 企業(yè)對培訓(xùn)內(nèi)容的選擇隨意性很大，企業(yè)需求和培訓(xùn)相脫節(jié) 多數(shù)企業(yè)的培訓(xùn)成本偏低培訓(xùn)效果差，培訓(xùn)后難以學(xué)以致用 三、中國人力資本狀況與投資的總結(jié) 中國人力資本狀況的總結(jié)：中國的人力資本結(jié)構(gòu)失