銀保業(yè)務(wù)培訓(xùn)管理辦法_[全文]

1、XXX分公司銀行保險業(yè)務(wù)培訓(xùn)管理辦法（試行）第一章總則第一條為提高XXX（以下簡稱“公司”銀保業(yè)務(wù)銷售人員的合規(guī)銷售意識和專業(yè)技能，規(guī)范公司對銀郵代理機構(gòu)的銀保業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動，加強保險、銀行兩個行業(yè)深層次合作，促進銀保業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展，特制定CXXXX銀行保險業(yè)務(wù)培訓(xùn)管理辦法（以下簡稱辦法）。第二條本辦法所稱的培訓(xùn)包含以下兩方面：1、公司通過指定專人制定培訓(xùn)計劃，按照制式化的教材，對各機構(gòu)、營業(yè)部銀保業(yè)務(wù)銷售人員開展法律法規(guī)、職業(yè)道德、專業(yè)技能等內(nèi)容的教育管理活動，以及行業(yè)組織開展的銀保業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動；2、各機構(gòu)、營業(yè)部自行制定培訓(xùn)計劃，按照制式化的教材，對本區(qū)域銀保業(yè)務(wù)銷售人員開展法律法規(guī)、職

2、業(yè)道德、專業(yè)技能等內(nèi)容的教育管理活動，以及行業(yè)組織開展的銀保業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動。第三條本辦法所稱的銀保業(yè)務(wù)銷售人員是指各機構(gòu)、營業(yè)部包括各層級業(yè)務(wù)主管在內(nèi)的銀保專管員和銀郵代理機構(gòu)銷售保險產(chǎn)品的相關(guān)人員。第四條各機構(gòu)、營業(yè)部應(yīng)按照本辦法的要求，建立健全培訓(xùn)機制，規(guī)范培訓(xùn)管理，充分發(fā)揮培訓(xùn)工作在保險產(chǎn)品銷售中的基礎(chǔ)作用。第五條本辦法依據(jù)XXXXXX市壽險公司銀行保險業(yè)務(wù)培訓(xùn)管理辦法制定。第二章培訓(xùn)組織第六條公司指定專人崗位負責全轄銀保業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、規(guī)劃、組織、實施和管理工作。各機構(gòu)、營業(yè)部應(yīng)指定專人負責該地區(qū)銀保業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、規(guī)劃、組織、實施和管理工作。機構(gòu)、營業(yè)部主要負責人對本地區(qū)銀保培訓(xùn)機制的建立及培

3、訓(xùn)工作的開展情況負責。第七條公司統(tǒng)一建立講師、項目輔導(dǎo)專員隊伍。上述兩類人員由機構(gòu)、營業(yè)部自行選拔，上報至公司，以滿足銀保業(yè)務(wù)銷售人員的培訓(xùn)需求。第八條公司對選定的培訓(xùn)講師、輔導(dǎo)專員將實行分級管理，并針對不同級別講師、輔導(dǎo)專員明確相應(yīng)的授課權(quán)限。講師、輔導(dǎo)專員應(yīng)通過公司內(nèi)部的資格考試，未取得授權(quán)資格的講師不得進行授課。第九條培訓(xùn)講師、輔導(dǎo)專員應(yīng)具備以下條件：1、掌握保險法律法規(guī)、監(jiān)管政策及自律要求；2、熟悉公司規(guī)章制度，了解保險產(chǎn)品；3、原則上正規(guī)院校本科以上學歷，有相關(guān)培訓(xùn)工作經(jīng)歷4、良好的語言表達能力及較強的溝通協(xié)調(diào)能力；5、符合公司自身及行業(yè)其他相關(guān)要求。第三章培訓(xùn)管理第十條公司統(tǒng)一對培

4、訓(xùn)工作分類管理，根據(jù)培訓(xùn)對象的不同層級，制定相應(yīng)的培訓(xùn)計劃，開展培訓(xùn)工作。第十一條公司統(tǒng)一制定年度銀保業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃，并根據(jù)各機構(gòu)、營業(yè)部培訓(xùn)工作實際開展情況，制定季度、月度培訓(xùn)計劃。各機構(gòu)、營業(yè)部自行建立的培訓(xùn)計劃應(yīng)當具有科學性、前瞻性和可操作性。培訓(xùn)計劃應(yīng)包括培訓(xùn)時間、培訓(xùn)對象、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)目的、培訓(xùn)形式、培訓(xùn)責任人等內(nèi)容。年度銀保業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃應(yīng)于每年1月20日前報送公司銀行保險部。第十二條各機構(gòu)、營業(yè)部應(yīng)統(tǒng)一使用公司下發(fā)的制式化、體系化的培訓(xùn)教材。自行使用的培訓(xùn)教材應(yīng)符合人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法XXXXXX市壽險公司銀行保險業(yè)務(wù)行業(yè)自律公約及相關(guān)法律法規(guī)要求。第十三條各機構(gòu)、營業(yè)

5、部培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括但不限于保險法律法規(guī)、職業(yè)道德和誠信教育、保險理論及實務(wù)、營銷理論及實務(wù)等。培訓(xùn)課時應(yīng)符合監(jiān)管機構(gòu)和自律組織要求。第十四條各機構(gòu)、營業(yè)部的培訓(xùn)對象應(yīng)覆蓋該地區(qū)在冊的全部銀保專管員及銀郵代理機構(gòu)銷售保險產(chǎn)品的相關(guān)人員。第十五條各機構(gòu)、營業(yè)部應(yīng)根據(jù)每次培訓(xùn)活動，制訂完備的培訓(xùn)方案。培訓(xùn)方案應(yīng)注明培訓(xùn)費用預(yù)算，積分制的方案應(yīng)明確兌現(xiàn)內(nèi)容及價值。第十六條培訓(xùn)方案采取逐單事前報備制，經(jīng)公司銀行保險部報備壽險自律辦審核通過后方可執(zhí)行。第十七條各機構(gòu)、營業(yè)部應(yīng)于培訓(xùn)活動7日前向公司銀行保險部報備下列內(nèi)容：培訓(xùn)時間及地點、活動期間業(yè)務(wù)明細表、參訓(xùn)人員崗位類別、培訓(xùn)活動流程、培訓(xùn)課程安排、培訓(xùn)費

6、用預(yù)算等，其中培訓(xùn)課程應(yīng)包含法律法規(guī)及職業(yè)道德教育等合規(guī)內(nèi)容。第十八條各機構(gòu)、營業(yè)部應(yīng)對培訓(xùn)過程進行記錄，形成培訓(xùn)檔案進行歸檔、留存，并指定專人負責檔案的管理。第四章培訓(xùn)實施第十九條各機構(gòu)、營業(yè)部應(yīng)加強對銀保業(yè)務(wù)銷售人員的培訓(xùn)和資格管理。根據(jù)市場的變化，采取靈活多樣的培訓(xùn)方式，不斷提高銀保業(yè)務(wù)銷售人員的專業(yè)素質(zhì)、銷售能力和服務(wù)水平。各機構(gòu)、營業(yè)部所轄銀保業(yè)務(wù)銷售人員應(yīng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的保險銷售從業(yè)資格條件，取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的保險銷售從業(yè)人員資格證書。第二十條各機構(gòu)、營業(yè)部應(yīng)對參訓(xùn)的銀保業(yè)務(wù)銷售人員進行培訓(xùn)簽到，簽到表上應(yīng)包括但不限于培訓(xùn)課程、培訓(xùn)時間、授課老師、參訓(xùn)人員等內(nèi)容，其中對銀郵代

7、理機構(gòu)的培訓(xùn)簽到應(yīng)由其相關(guān)負責人簽字確認。第二十一條各機構(gòu)、營業(yè)部應(yīng)針對不同層級的銀保專管員，進行相應(yīng)的培訓(xùn)，并將其培訓(xùn)情況作為考核的參考指標。銀保專管員每年應(yīng)接受不少于36小時的培訓(xùn)。第二十二條各機構(gòu)、營業(yè)部應(yīng)加強對投資連結(jié)保險產(chǎn)品的培訓(xùn)，投資連結(jié)保險銷售人員應(yīng)接受不少于40小時的專項培訓(xùn)。第二十三條公司配合相關(guān)部門組織銀保專管員參加保險行業(yè)組織的相關(guān)培訓(xùn)（包括XXXXXX保險網(wǎng)絡(luò)大學培訓(xùn)課程）。銀郵代理機構(gòu)負責組織銷售人員參加保險行業(yè)組織的相關(guān)培訓(xùn)（包括XXXXXX保險網(wǎng)絡(luò)大學培訓(xùn)課程），各機構(gòu)、營業(yè)部應(yīng)予以協(xié)助。第五章培訓(xùn)費用第二十四條各機構(gòu)、營業(yè)部每月按實際支付代理手續(xù)費金額（應(yīng)付手續(xù)

8、費科目的借方發(fā)生額）的10%計提銀保業(yè)務(wù)培訓(xùn)費，用于銀保業(yè)務(wù)銷售人員的培訓(xùn)，其中包含銀郵代理機構(gòu)銷售人員的網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)費。第二十五條各機構(gòu)、營業(yè)部制定預(yù)算應(yīng)嚴格按照上述要求預(yù)留培訓(xùn)費額度，并在執(zhí)行過程中，確保其它費用不得擠占培訓(xùn)費。并由專人負責每季度填報銀保業(yè)務(wù)費用預(yù)算執(zhí)行情況表，以機構(gòu)、營業(yè)部負責人、經(jīng)辦人簽字為有效，于季度結(jié)束后次月10日前上報至公司財務(wù)部。第二十六條培訓(xùn)費?？顚Ｓ茫瑩?jù)實列支。各機構(gòu)、營業(yè)部應(yīng)建立銀保業(yè)務(wù)培訓(xùn)費用收支明細臺賬，如實記錄培訓(xùn)費用計提額度與使用情況。并由專人負責每月填報銀保業(yè)務(wù)培訓(xùn)費用收支明細表，以機構(gòu)、營業(yè)部負責人、經(jīng)辦人簽字為有效，于次月8日前報送至公司銀行保險

9、部。第二十七條各機構(gòu)、營業(yè)部應(yīng)對每次培訓(xùn)活動資料進行整理匯總，并于次月8日前報送至公司銀行保險部。培訓(xùn)報送資料包括培訓(xùn)人員考勤簽到表、培訓(xùn)照片（至少三張：講師、授課全景、外景集體照）、住宿及餐飲費用發(fā)票復(fù)印件、往返交通工具票據(jù)復(fù)印件及相關(guān)承辦機構(gòu)開具的發(fā)票復(fù)印件（含具體費用明細）等內(nèi)容。各機構(gòu)、營業(yè)部負責人應(yīng)在報送的資料上簽字并對其真實性負責。第二十八條壽險自律辦將加大對銀行保險業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作的檢查力度，適時派員參加各機構(gòu)、營業(yè)部組織的培訓(xùn)活動，并對各機構(gòu)、營業(yè)部培訓(xùn)費計提與使用情況進行核實。第六章處理規(guī)則第二十九條各機構(gòu)、營業(yè)部應(yīng)嚴格執(zhí)行本辦法，如有下列行為之一的，經(jīng)壽險自律辦查實，將依據(jù)XXXXXX市壽險公司銀行保險業(yè)務(wù)行業(yè)自律公約（2011版）及XXXXXX市壽險銀行保險業(yè)務(wù)行業(yè)自律公約違約處理辦法，追究公司及機構(gòu)、營業(yè)部違約責任。（一）授課講師不符合標準的，機構(gòu)、營業(yè)部安排未取得授權(quán)資格講師進行授課的；（二）使用不符合行業(yè)要求的培訓(xùn)教材的；（三）未報備、未及時報備、虛假報備相關(guān)培訓(xùn)材料的；（四）以現(xiàn)金、有價證券、購物卡、實物、旅游等形式兌