【精選】個人理財課程標(biāo)準(zhǔn)精心總結(jié)

1、浙江商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院投資與理財專業(yè)個人理財課程標(biāo)準(zhǔn)課程名稱個人理財課程代碼1210214適用專業(yè)投資與理財總學(xué)時51學(xué)分3先修課程經(jīng)濟(jì)學(xué)原理制（修）訂時 間2011.03執(zhí)筆人章翔審批人李淑芳一、前言（一）課程性質(zhì)個人理財是投資與理財專業(yè)的核心課程，也是金融專業(yè)的專業(yè)能力拓展課程。通過債券、基高素質(zhì)本課程的學(xué)習(xí)和操作使學(xué)生對投資方法和理念有一個基本的認(rèn)識較好地掌握股票、 金、期貨、外匯和黃金等金融工具的投資交易程序和投資分析技巧提高學(xué)生的投資意識和風(fēng) 險意識為以后從事證券投資實(shí)踐及相關(guān)工作打下堅實(shí)的基礎(chǔ)最終達(dá)到培養(yǎng)專業(yè)化的、 的投資實(shí)用型人才的目標(biāo)。（二）設(shè)計思路本課程是以高等職業(yè)學(xué)校投資理財

2、專業(yè)的學(xué)生就業(yè)為導(dǎo)向,在行業(yè)專家的指導(dǎo)下,對一些專業(yè)投資工具所涵蓋的業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行任務(wù)與職業(yè)能力分析。以實(shí)際工作任務(wù)為引領(lǐng)、以業(yè)務(wù)流程中涉及的常用知識為主線、以職業(yè)資格考核要求為依據(jù),采用業(yè)務(wù)流程、專業(yè)知識相結(jié)合的結(jié)構(gòu)來展示教學(xué)內(nèi)容。通過設(shè)計情景顯現(xiàn)、 仿真模擬等活動項目來組織教學(xué)，培養(yǎng)學(xué)生初步具備投資理財?shù)幕韭殬I(yè)能力。融理論與實(shí)踐于一體,“教”、“學(xué)”、“做”相結(jié)合,以職業(yè)能力培養(yǎng)為重點(diǎn)，與行業(yè)企業(yè)合作進(jìn)行基于工作過程的課程開發(fā)與設(shè)計。根據(jù)行業(yè)企業(yè)發(fā)展需要和完成職業(yè)崗位實(shí)際工作任務(wù)所需的知識、能力、素質(zhì)要求選取教學(xué)內(nèi)容， 讓學(xué)生在完成實(shí)訓(xùn)任務(wù)的過程中自我建構(gòu)知識、技能、態(tài)度和經(jīng)驗，并為學(xué)生可

3、持續(xù)發(fā)展奠定良生活不會辜負(fù)努力的人轉(zhuǎn)變?yōu)橐糟y行類理財產(chǎn)品、 非在對個人理財業(yè)務(wù)崗位群進(jìn)好的基礎(chǔ)。本課程將教師課堂講授為主要特征的傳統(tǒng)課程教學(xué)模式, 銀行類理財產(chǎn)品和個人理財規(guī)劃任務(wù)環(huán)節(jié)為中心組織課程內(nèi)容,行任務(wù)與職業(yè)能力分析的基礎(chǔ)上，以就業(yè)為導(dǎo)向，以銀行助理理財規(guī)劃師、理財經(jīng)理和非銀行金融機(jī)構(gòu)理財服務(wù)崗位為核心，以個人理財規(guī)劃、咨詢?yōu)橹黧w，按照高職教育能力本位的教學(xué)特點(diǎn)，采用產(chǎn)品認(rèn)知與規(guī)劃流程相結(jié)合的結(jié)構(gòu)展示教學(xué)內(nèi)容,讓學(xué)生在完成具體項目的過程中來掌握相關(guān)理論知識，并發(fā)展職業(yè)能力。本課程包括個人理財基本素質(zhì)、銀行理財、證券理財、保險理財、其他理財、家庭理財規(guī)劃等六個學(xué)習(xí)項目。這些學(xué)習(xí)項目是以商

4、業(yè)銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)一線理財服務(wù)崗位的基本素質(zhì)、基本能力、基本規(guī)范、基本業(yè)務(wù)、基本操作要求來設(shè)計的。 課程內(nèi)容突出對學(xué)生理財職業(yè)能力的訓(xùn)練,理論知識的選取以項目任務(wù)的完成為度，同時融合了相關(guān)職業(yè)資格證書對知識、能力和素質(zhì)的要求。本課程每個工作項目的學(xué)習(xí)與實(shí)訓(xùn)都按以標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作流程為載體設(shè)計的活動來進(jìn)行,以每一項工作任務(wù)為中心整合理論知識與實(shí)踐操作。教學(xué)過程中所涉及的每一工作任務(wù)模塊借助證券實(shí)驗室和投資理財實(shí)訓(xùn)室的軟硬件設(shè)備，通過設(shè)計市場調(diào)查、仿真規(guī)劃、情景模擬、角色互換等實(shí)訓(xùn)來練習(xí)，結(jié) 合真實(shí)案例的分析，培養(yǎng)學(xué)生勝任銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)一線理財服務(wù)崗位的職業(yè)能力和素 質(zhì)。同時通過校企合作、校

5、內(nèi)實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)等途徑，采取校內(nèi)仿真模擬、工學(xué)交替等形式, 充分開發(fā)學(xué)習(xí)資源，給學(xué)生提供豐富的實(shí)踐機(jī)會。理論課依據(jù)各學(xué)習(xí)項目的內(nèi)容總量以及在該門課程中的地位分配各學(xué)習(xí)項目的課時數(shù)。與實(shí)訓(xùn)課的比例約為1： 1。二、課程目標(biāo)總體描述學(xué)生通過對各類理財產(chǎn)品的市場調(diào)查、仿真式理財規(guī)劃、理財營銷的情景模擬和角色互換訓(xùn)練等實(shí)訓(xùn)，了解主要的理財產(chǎn)品及其收益、風(fēng)險特點(diǎn)，能夠運(yùn)用相關(guān)的理財分析規(guī)劃知 識，能利用綜合理財分析， 進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理和保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休金養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃及綜合理財規(guī)劃。培養(yǎng)學(xué)生的為上崗就敬業(yè)精神、團(tuán)隊精神、求索精神，使其具有良好的

6、人際溝通能力和職業(yè)道德品格, 業(yè)成為一名優(yōu)秀的理財服務(wù)人員奠定良好的理論和實(shí)踐基礎(chǔ)。知識目標(biāo)1. 掌握個人理財?shù)幕纠碚?2. 掌握貨幣時間價值理論、財務(wù)管理知識;3. 掌握家庭現(xiàn)金和消費(fèi)信貸知識、投資規(guī)劃基礎(chǔ)知識、居住規(guī)劃知識、教育投資知識、保險知識、稅務(wù)籌劃知識、退休規(guī)劃知識。能力目標(biāo)1. 能熟悉個人理財規(guī)劃的內(nèi)容與流程，了解個人理財規(guī)劃職業(yè)的發(fā)展概況和前景;2. 能利用會計基礎(chǔ)知識和財務(wù)管理基礎(chǔ)知識，制定個人及家庭財務(wù)報表;3. 能利用宏觀經(jīng)濟(jì)形式和宏觀經(jīng)濟(jì)政策與理財規(guī)劃的關(guān)系，作出符合實(shí)際的個人理財 分析;4. 能掌握基本的金融知識，了解金融體制，制定合理的個人投資理財方案;5. 能利

7、用稅收的基礎(chǔ)知識和相關(guān)政策，運(yùn)用稅收籌劃的方法和原理，制定客戶需要的 個人理財規(guī)劃;6. 能利用理財計算基礎(chǔ)知識進(jìn)行個人理財決策分析;7. 能利用證券市場中介和監(jiān)管機(jī)構(gòu)職能為投資行為服務(wù)，防范風(fēng)險;&能利用綜合理財分析，進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理和保險 規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、退休金養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃及綜合理財規(guī)劃。素質(zhì)目標(biāo)1. 培養(yǎng)良好的工作紀(jì)律觀念，敬業(yè)愛崗;2. 培養(yǎng)認(rèn)真做事，細(xì)心做事的態(tài)度;3. 培養(yǎng)良好的語言表達(dá)能力及團(tuán)隊協(xié)作意識;4. 培養(yǎng)學(xué)生正確的理財觀念。三、課程內(nèi)容和要求序號項目知識內(nèi)容與要求技能內(nèi)容與要求建議課時認(rèn)識個人理財規(guī)劃1.理

8、解開展個人理財?shù)囊饬x;2.掌握個人理財?shù)膬?nèi)容和個人理財服務(wù)的內(nèi)容;3.4.5.6.7.1.2.熟悉投資回報的度量方法;掌握生命周期和價值觀含義;理解資產(chǎn)負(fù)債的概念;掌握家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出的分類;熟悉如何編制和分析個人報表;3.4.能編制分析個人報表;能進(jìn)行投資回報的計算;具有“財務(wù)自由”理念;具有溝通協(xié)調(diào)和表達(dá)能力。8. 了解如何實(shí)現(xiàn)財務(wù)自由。銀行理財規(guī)1 .掌握主要的銀行理財產(chǎn)品類型、風(fēng)險和收益特點(diǎn)及適應(yīng)人群;2.了解人民幣和外匯理財產(chǎn)品的特點(diǎn)及當(dāng)前各銀行推出的產(chǎn)品;3 .了解當(dāng)前各銀行推出各類儲蓄業(yè)務(wù)及其特點(diǎn);4、了解當(dāng)前各銀行推出各類儲蓄業(yè)務(wù)及其特點(diǎn);5、了解當(dāng)前各銀行推出各類個人信

9、貸業(yè)務(wù)及其特點(diǎn);6、能夠了解當(dāng)前各銀行推出各類銀行卡及其各自的主要優(yōu)勢;7、能夠了解當(dāng)前各銀行推出各交叉理財產(chǎn)品及各自的特占*八、，8、能夠利用銀行的網(wǎng)點(diǎn)和客戶資料累積客戶資源;9、能夠?qū)Σ煌娜巳禾峁┖线m的銀行理財產(chǎn)品組合。根據(jù)給定的客戶資料，根據(jù)其家庭成員情況及財務(wù)狀況為其進(jìn)行設(shè)計合適的銀行理財產(chǎn)品組合。證券理財規(guī)1了解股票、債券和基金的基本知識，熟悉股票、債券、基金的名稱和代碼;2 掌握利用行情分析系統(tǒng)進(jìn)行證券技術(shù)分析的技巧和方法;3 掌握股票的基本面分析方法，據(jù)此分析股票的投資價值;4 掌握開放式基金、封閉式基金的含義、特征、運(yùn)作環(huán)節(jié)、交易方式,以及二者的區(qū)另5 熟悉如何選擇封閉式基金

10、及其投資要點(diǎn);6 熟悉如何選擇開放式基金及其投根據(jù)給定的客戶資料，根據(jù)其家庭成員情況及財務(wù)狀況為其進(jìn)行設(shè)計合適的證券理財產(chǎn)品組合。保險理財規(guī)資要點(diǎn);7.掌握證券投資的主要風(fēng)險和費(fèi)用;8.熟悉幾種主要的證券投資策略,能對不同人群提供不同的證券理財組合。1 .掌握與風(fēng)險管理規(guī)劃相關(guān)的基本1.能夠結(jié)合目前市場上知識;2 .掌握保險的基礎(chǔ)知識;3.了解當(dāng)前主要的保障型壽險產(chǎn)品;4 .了解當(dāng)前市場上主要的投資型壽險產(chǎn)品;5了解當(dāng)前市場上主要的財產(chǎn)險產(chǎn)品。的保險產(chǎn)品進(jìn)行比較，選出性價比較高的保險產(chǎn)品;2 .能夠根據(jù)客戶需求,幫助客戶制定合理的保險保障綜合規(guī)劃方案。其他理財規(guī)1了解抵押貸款的法律概念;2 了

11、解將房地產(chǎn)投資的主要方式;3 理解影響居住規(guī)劃的主要因素,4 理解房產(chǎn)投資的優(yōu)勢與劣勢;5 掌握居住規(guī)劃的主要內(nèi)容;6 .掌握購房與租房決策的方法;7 了解當(dāng)前市場上主要的黃金投資產(chǎn)品。8 了解當(dāng)前市場上主要的郵票投資產(chǎn)品。根據(jù)給定的客戶資料，根據(jù)其家庭成員情況和財務(wù)狀況為其選擇合適的房地產(chǎn)、黃金等理財產(chǎn)品。家庭綜合理財規(guī)劃1 掌握個人稅務(wù)籌劃的基本方法;2.掌握教育投資，尤其是子女高等教育投資規(guī)劃的方法;3 掌握養(yǎng)老規(guī)劃的原則與需求分析的方法;4 熟悉理財方案設(shè)計所需要了解的背景資料，掌握初步確定理財目標(biāo)的技巧。5 通過市場調(diào)查，了解當(dāng)前市場上的各類理財產(chǎn)品。6 掌握理財方案設(shè)計的程序、內(nèi)容

12、及方法。能熟悉各種理財工具的特點(diǎn)及風(fēng)險收益關(guān)系，能夠在了解客戶的基本財務(wù)狀況和風(fēng)險偏好的基礎(chǔ)上綜合運(yùn)用各種理財工具設(shè)計出比較完善的理財方案，從而達(dá)到充分掌握各種理財工具的目的。15四、課程實(shí)施建議（一）教學(xué)建議課程的講授應(yīng)注重培養(yǎng)學(xué)生運(yùn)用個人理財知識的實(shí)際操作能力，以實(shí)際操作案例為主,結(jié)合個人理財各項分析， 輔之以實(shí)踐教學(xué)方法和多媒體教學(xué)手段；還應(yīng)給學(xué)生適當(dāng)布置諸如 理財分析、模擬實(shí)戰(zhàn)等作業(yè)，一般應(yīng)到業(yè)務(wù)單位實(shí)習(xí)，以提高學(xué)生的個人理財投資分析的能 力。（二）教學(xué)評價過程與目標(biāo)結(jié)合評價，結(jié)合課堂提問與討論、現(xiàn)場操作、課后作業(yè)、案例實(shí)訓(xùn)考核等手段加強(qiáng)實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節(jié)的考核，并注重平時采分。強(qiáng)調(diào)理論與

13、實(shí)踐一體化評價，注重引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行學(xué)習(xí)方式的改變。 強(qiáng)調(diào)課程結(jié)束后綜合評價,充分發(fā)揮學(xué)生的主動性和創(chuàng)造力，注重考核學(xué)生所擁有的綜合職業(yè)能力及水平。建議在教學(xué)中分任務(wù)模塊評分，課程結(jié)束時進(jìn)行綜合模塊考核。（三）教材編寫/教材選用1.教材是實(shí)現(xiàn)教學(xué)目標(biāo)的重要工具,必須依據(jù)本課程標(biāo)準(zhǔn)以及項目設(shè)計編寫教材。需2.3.4.教材應(yīng)突出應(yīng)用性，應(yīng)避免把職業(yè)能力簡單理解為單純的技能操作,同時要具有前要引導(dǎo)學(xué)生掌握個人理財?shù)母鞣N產(chǎn)品，并隨時根據(jù)市場上理財領(lǐng)域的最新產(chǎn)品及變 化作出調(diào)整，因此教材的選用至關(guān)重要。教材應(yīng)應(yīng)充分體現(xiàn)任務(wù)引領(lǐng)，實(shí)踐導(dǎo)向的課程設(shè)計思想。教材以完成任務(wù)的典型活動項目來驅(qū)動，通過工作活動，情景模

14、擬和課后拓展作業(yè)等多種手段，使學(xué)生在各種活動中掌握個人理財?shù)幕韭殬I(yè)能力。瞻性。5.教材以學(xué)生為本，內(nèi)容應(yīng)簡明扼要，突出重點(diǎn)。6.教材中的活動設(shè)計要具有可操作性。（四）課程資源的開發(fā)與利用利用現(xiàn)代信息技術(shù)開發(fā)錄像帶、視聽光盤等多媒體課件，通過搭建起多維、動態(tài)、活躍、自主的課程訓(xùn)練平臺，使學(xué)生的主動性、積極性和創(chuàng)造性得以充分調(diào)動。搭建工學(xué)教合作平臺，充分利用本行業(yè)的企業(yè)資源，滿足學(xué)生參觀、實(shí)訓(xùn)和畢業(yè)頂崗實(shí)習(xí)的需要，并在合作中關(guān)注學(xué)生職業(yè)能力的發(fā)展和教學(xué)內(nèi)容的調(diào)整。積極利用電子書籍、電子期刊、數(shù)字圖書館、各大網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)資源，使教學(xué)內(nèi)容從單一化向多元化轉(zhuǎn)變，使學(xué)生知識和能力的拓展成為可 能。具體包括

15、：相關(guān)教輔材料、實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)手冊、網(wǎng)絡(luò)資源、工學(xué)結(jié)合、教學(xué)軟件、校內(nèi)外實(shí) 訓(xùn)基地等。（五）其它說明本課程教學(xué)標(biāo)準(zhǔn)適用于投資與理財專業(yè)3年制。五、教學(xué)項目設(shè)計項目1認(rèn)識個人理財規(guī)劃（6課時）任務(wù)1.1大學(xué)生理財規(guī)劃設(shè)計（3課時）教學(xué)目標(biāo)通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能掌握個人理財?shù)母拍?、個人理財包括的主要內(nèi)容。工作任務(wù)1. 討論分析“個人財務(wù)規(guī)劃”或“個人理財”的定義;2. 討論個人理財?shù)闹饕獌?nèi)容;3. 討論個人財務(wù)規(guī)劃的流程;活動設(shè)計讓學(xué)采用情景教學(xué)法，在理財實(shí)訓(xùn)室里，對學(xué)生進(jìn)行分組，以各組的學(xué)生為目標(biāo)客戶,生對目標(biāo)客戶的進(jìn)行初步的理財規(guī)劃設(shè)計,掌握收集理財資料的方法，明確個人理財步驟和流程。 相關(guān)知識1. 財富

16、定義2. 個人理財?shù)闹饕獌?nèi)容3. 個人財務(wù)規(guī)劃的流程 課后練習(xí)與任務(wù):設(shè)計未來5年的個人財務(wù)規(guī)劃。任務(wù)1.2個人財務(wù)狀況分析（6課時） 教學(xué)目標(biāo)通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能掌握個人/家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編制方法及其分析；掌握個人/家庭損益 表的編制方法及其分析。工作任務(wù)1.了解個人/家庭的會計和財務(wù)管理的基本原則和概念2.理解家庭財務(wù)報表與企業(yè)財務(wù)報表的區(qū)別3.掌握個人/家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編制方法及其分析；掌握個人/家庭損益表的編制方法及其分析4. 應(yīng)用家庭財務(wù)報表對個人 /家庭財務(wù)狀況進(jìn)行分析 活動設(shè)計采用案例教學(xué)法（分組），在理財實(shí)訓(xùn)室里，以特定客戶為目標(biāo)，對以組為單位，讓學(xué)生對目標(biāo)客戶家庭的財務(wù)狀況作出分

17、析和判斷，并遞交相應(yīng)的分析報告。相關(guān)知識1.家庭的概念2.家庭資產(chǎn)負(fù)債表的內(nèi)容3.家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編制4.家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析5.家庭損益表的編制6.家庭損益表的分析課后練習(xí)與任務(wù)對目標(biāo)客戶家庭的財務(wù)狀況作出分析和判斷，并遞交相應(yīng)的分析報告。項目2銀行理財規(guī)劃（9課時）任務(wù)2.1貨幣時間價值與利息理論基礎(chǔ)知識（3課時）教學(xué)目標(biāo)通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能掌握貨幣的時間價值、單利、復(fù)利、現(xiàn)值、終值、貼現(xiàn)等一系列基本 概念，掌握求解利息問題的基本方法。 工作任務(wù)1理解有關(guān)利息及其度量方法的基本概念;2. 掌握求解利息冋題的基本方法;3. 討論年金的計算;活動設(shè)計采用案例教學(xué)法（分組），給出資料要求學(xué)生應(yīng)用有關(guān)知

18、識解決涉及貨幣時間價值的問題。相關(guān)知識1.單利2.復(fù)利3.年金4.現(xiàn)值5.終值課后練習(xí)與任務(wù)完成課后練習(xí)中的計算分析題。任務(wù)2.2儲蓄和現(xiàn)金規(guī)劃（3課時）教學(xué)目標(biāo)通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能正確進(jìn)行計時工資、計件工資的核算及人工費(fèi)用的歸集與分配。工作任務(wù)1. 了解提高家庭收入的可能渠道； 了解建立個人/家庭緊急備用金的作用及其決策過程;了解對個人/家庭進(jìn)行信貸管理的基本方法2.理解不同收入類型在理財時的側(cè)重點(diǎn)3.掌握個人/家庭編制現(xiàn)金預(yù)算、進(jìn)行現(xiàn)金管理的方法4. 應(yīng)用有關(guān)知識解決涉及收支、備用金、信貸管理的問題 活動設(shè)計采用情景教學(xué)和案例教學(xué)法， 在理財實(shí)訓(xùn)室里，以相關(guān)案例為基礎(chǔ)， 了解現(xiàn)金管理基本 知識

19、，并針對特定客戶，對每個學(xué)生進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃方案設(shè)計的綜合實(shí)訓(xùn)。 相關(guān)知識1 .家庭預(yù)算編制與分析2.提高家庭收入的渠道3.緊急備用金的準(zhǔn)備4. 家庭信貸管理課后練習(xí)與任務(wù)對目標(biāo)客戶家庭的現(xiàn)金管理狀況作出分析和判斷，并遞交相應(yīng)的分析報告。任務(wù)2.3銀行理財產(chǎn)品規(guī)劃（3課時）教學(xué)目標(biāo)通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能、能掌握主要的銀行理財產(chǎn)品類型、風(fēng)險和收益特點(diǎn)及適應(yīng)人群。工作任務(wù)1掌握主要的銀行理財產(chǎn)品類型、風(fēng)險和收益特點(diǎn)及適應(yīng)人群;2了解人民幣和外匯理財產(chǎn)品的特點(diǎn)及當(dāng)前各銀行推出的產(chǎn)品;3了解當(dāng)前各銀行推出各類儲蓄業(yè)務(wù)及其特點(diǎn);4了解當(dāng)前各銀行推出各類儲蓄業(yè)務(wù)及其特點(diǎn);5了解當(dāng)前各銀行推出各類個人信貸業(yè)務(wù)及其特點(diǎn)

20、;6了解當(dāng)前各銀行推出各類銀行卡及其各自的主要優(yōu)勢?；顒釉O(shè)計采用體驗式教學(xué)法要求學(xué)生調(diào)查了解當(dāng)前各銀行主要的人民幣理財產(chǎn)品及收益狀況 ，調(diào)查了解當(dāng)前各銀行主要的外匯理財產(chǎn)品及收益狀況及調(diào)查各銀行推出各類銀行 卡及個人信貸業(yè)務(wù)。相關(guān)知識1.銀行理財產(chǎn)品類型、風(fēng)險和收益特點(diǎn)2.人民幣和外匯理財產(chǎn)品的特點(diǎn)3.儲蓄業(yè)務(wù)4.個人信貸業(yè)務(wù)5.銀行卡業(yè)務(wù)課后練習(xí)與任務(wù)完成銀行理財產(chǎn)品調(diào)查報告。項目3證券理財規(guī)劃（6課時）教學(xué)目標(biāo)通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能了解當(dāng)前市場主要的股票、債券、封閉式基金和開放式基金的品種及益情況。 工作任務(wù)1了解股票、債券和基金的基本知識，熟悉股票、債券、基金的名稱和代碼;2 掌握利用行情分析

21、系統(tǒng)進(jìn)行證券技術(shù)分析的技巧和方法;3掌握股票的基本面分析方法，據(jù)此分析股票的投資價值;4 掌握開放式基金、封閉式基金的含義、特征、運(yùn)作環(huán)節(jié)、交易方式，以及二者的區(qū) 別;5 熟悉如何選擇封閉式基金及其投資要點(diǎn);6 熟悉如何選擇開放式基金及其投資要點(diǎn);7掌握證券投資的主要風(fēng)險和費(fèi)用;&熟悉幾種主要的證券投資策略，能對不同人群提供不同的證券理財組合。 活動設(shè)計通過市場調(diào)查了解當(dāng)前采用體驗式教學(xué)法使學(xué)生熟悉及使用證券投資分析軟件的操作,市場主要的股票、債券、封閉式基金和開放式基金的品種及收益情況。根據(jù)給定的客戶資料, 根據(jù)其家庭成員情況及財務(wù)狀況為其進(jìn)行設(shè)計合適的證券理財產(chǎn)品組合。 相關(guān)知識1

22、.股票2.債券3.基金4.基本面分析方法5.證券投資的主要風(fēng)險 課后練習(xí)與任務(wù)根據(jù)給定的客戶資料，根據(jù)其家庭成員情況及財務(wù)狀況為其進(jìn)行設(shè)計合適的證券理財產(chǎn) 品組合。項目4保險理財規(guī)劃（6課時） 教學(xué)目標(biāo)通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能掌握保險的基礎(chǔ)知識，能夠結(jié)合目前市場上的保險產(chǎn)品進(jìn)行比較，選 出性價比較高的保險產(chǎn)品。 工作任務(wù)1.掌握與風(fēng)險管理規(guī)劃相關(guān)的基本知識2.掌握保險的基礎(chǔ)知識3.了解當(dāng)前主要的保障型壽險產(chǎn)品4.了解當(dāng)前市場上主要的投資型壽險產(chǎn)品5.了解當(dāng)前市場上主要的財產(chǎn)險產(chǎn)品 活動設(shè)計采用案例教學(xué)法，根據(jù)給定的客戶資料，其家庭成員情況、保障和財務(wù)狀況為其進(jìn)行設(shè)計合適的保險產(chǎn)品組合。相關(guān)知識1.風(fēng)險

23、管理2.保障型壽險產(chǎn)品3.投資型壽險產(chǎn)品4.財產(chǎn)險產(chǎn)品課后練習(xí)與任務(wù)根據(jù)給定的客戶資料，其家庭成員情況、保障和財務(wù)狀況為其進(jìn)行設(shè)計合適的保險產(chǎn)品組合。項目5其他理財規(guī)劃（9課時）任務(wù)5.1個人/家庭居住與抵押融資規(guī)劃（6課時）教學(xué)目標(biāo)應(yīng)用有關(guān)知通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能理解影響居住規(guī)劃的主要因素，房產(chǎn)投資的優(yōu)勢與劣勢, 識解決居住規(guī)劃問題。 工作任務(wù)1. 了解抵押貸款的法律概念；了解將房地產(chǎn)投資的主要方式;2. 理解影響居住規(guī)劃的主要因素，房產(chǎn)投資的優(yōu)勢與劣勢;3掌握居住規(guī)劃的主要內(nèi)容，掌握購房與租房決策的方法;4應(yīng)用有關(guān)知識解決居住規(guī)劃問題。 活動設(shè)計采用情景教學(xué)和案例教學(xué)法， 在理財實(shí)訓(xùn)室里，以相關(guān)

24、案例為基礎(chǔ)， 了解住房按揭管理 基本知識，并針對特定客戶，對每個學(xué)生進(jìn)行住房消費(fèi)支出規(guī)劃方案設(shè)計的綜合實(shí)訓(xùn)。相關(guān)知識1.購房與租房決策2. 購房貸款3. 房產(chǎn)投資課后練習(xí)與任務(wù)設(shè)計住房消費(fèi)支出規(guī)劃方案。任務(wù)5.2其他實(shí)物理財（3課時）教學(xué)目標(biāo)通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能了解當(dāng)前市場上主要的黃金和郵票投資產(chǎn)品。工作任務(wù)1. 了解當(dāng)前市場上主要的黃金投資產(chǎn)品。2.了解當(dāng)前市場上主要的郵票投資產(chǎn)品。活動設(shè)計利用軟件進(jìn)行黃金投資模擬；根據(jù)給定的客戶資料，根據(jù)其家庭成員情況和財務(wù)狀況為 其選擇合適的房地產(chǎn)、黃金等理財產(chǎn)品。 相關(guān)知識1.黃金、郵票投資品種2.交易的渠道 課后練習(xí)與任務(wù)黃金等根據(jù)給定的客戶資料，根據(jù)其

25、家庭成員情況和財務(wù)狀況為其選擇合適的房地產(chǎn)、 理財產(chǎn)品。項目6家庭綜合理財規(guī)劃（15課時）任務(wù)6.1個人稅務(wù)籌劃（3課時） 教學(xué)目標(biāo)通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能讓學(xué)生針對個人的不同收入進(jìn)行節(jié)稅籌劃，最終合理降低個人稅負(fù)。工作任務(wù)1.了解稅務(wù)籌劃的概念2.理解稅務(wù)籌劃的原則3.掌握個人稅務(wù)籌劃的基本方法4. 應(yīng)用有關(guān)知識解決進(jìn)行簡單的個人稅務(wù)籌劃 活動設(shè)計了解我國采用體驗式教學(xué)和案例分析相結(jié)合，讓學(xué)生掌握基本個人所得稅核算及申報,最終合理降低個人稅負(fù)，促稅收征管工作流程。 讓學(xué)生針對個人的不同收入進(jìn)行節(jié)稅籌劃, 進(jìn)我國法制建設(shè)完善為目的。相關(guān)知識1.個人稅務(wù)籌劃的概念2.個人稅務(wù)籌劃的原則3.個人稅務(wù)籌劃的基本方法課后練習(xí)與任務(wù)基本個人所得稅核算及申報。任務(wù)6.2教育投資規(guī)劃（3課時）教學(xué)目標(biāo)并在此基礎(chǔ)上選擇合適通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能對目標(biāo)客戶家庭的教育需求作出分析和判斷, 的理財產(chǎn)品進(jìn)行教育規(guī)劃設(shè)計。工作任務(wù)1.了解教育投資資金的主要來源;2.理解教育投資的原則;3.掌握教育投資，尤其是子女高等教育投資規(guī)劃的方法;4.應(yīng)用有關(guān)知識進(jìn)行子女高等教育投資規(guī)劃。 活動設(shè)計 采用案例教學(xué)法，在理財實(shí)訓(xùn)室里，以特定客戶為目標(biāo)， 讓學(xué)生對目標(biāo)客戶家庭的教育需求遞交相應(yīng)的方案設(shè)作出分析和判