2022年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試真題及解析

1、2022年基金從業(yè)資格考試真題及解析考試科目：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范一、單選題（總共100題 ）1.下列關(guān)于資產(chǎn)管理本質(zhì)，說法錯誤的是（ ）。(1分)A、投資人必須做到“買者自負(fù)”B、管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”C、管理人必須堅(jiān)持“賣者無責(zé)”D、切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配答案：C解析：資產(chǎn)管理簡單來說是“受人之托、代人理財(cái)”，其本質(zhì)是基于信任而履行受托職責(zé)，實(shí)現(xiàn)委托人利益最大化。具體表現(xiàn)是：（1 ）一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配。（2 ）管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”。（故C項(xiàng)錯誤 ）（3 ）投資人必須做到“買者自負(fù)”。2.資產(chǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)代理客戶在金融市場上進(jìn)行投資，

2、為客戶獲取投資收益的行為。下列選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理的特點(diǎn)的是（ ）。(1分)A、從參與方看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B、受托資產(chǎn)主要為金融資產(chǎn)C、主要通過投資于可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值D、受托資產(chǎn)通常包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)答案：D解析：資產(chǎn)管理的受托資產(chǎn)不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。3.為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售管理計(jì)劃。這里的特定客戶是指委托投資單個資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于（ ）萬元人民幣。(1分)A、100B、150C、200D、300答案：A解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)

3、管理計(jì)劃。符合條件的特定客戶，是指委托投資單個資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他特定客戶。4.證券投資基金管理公司是經(jīng)（ ）批準(zhǔn)的在中國境內(nèi)設(shè)立，從事證券投資基金管理業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。(1分)A、中國證券業(yè)協(xié)會B、中國證券監(jiān)督管理委員會C、國務(wù)院D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：B解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；證券投資基金管理公司是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的在中國境內(nèi)設(shè)立，從事證券投資基金管理業(yè)務(wù)和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。5.金融資產(chǎn)是代表（ ）的憑證。(1分)A、收益權(quán)B、過去收益權(quán)C、現(xiàn)在收

4、益權(quán)D、未來收益權(quán)答案：D解析：資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能；金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，6.資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（ ）。(1分)A、一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配B、管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”C、投資人必須做到“買者自負(fù)”D、交易雙方必須做到“風(fēng)險共擔(dān)”答案：D解析：資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配、管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”、投資人必須做到“買者自負(fù)”。本題考察資產(chǎn)管理的本質(zhì)7.我國私募機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要是（ ）。(1分)A、私募證券投資基金B(yǎng)、私募股權(quán)投資基金C、創(chuàng)業(yè)投資基金D、以上都是答案：D解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)

5、務(wù)；私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等募集和管理業(yè)務(wù)。8.公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計(jì)超過（ ）人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。(1分)A、100B、150C、200D、300答案：C解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計(jì)超過200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。9.下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說法，錯誤的是（ ）。金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證金融資產(chǎn)不能標(biāo)示明確的價值金融資產(chǎn)表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類債券為主(1分)A、B、C、

6、D、答案：C解析：項(xiàng)，金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，“標(biāo)示了明確的價值”。（故錯誤 ）項(xiàng)，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。（故錯誤 ）故說法錯誤的是、項(xiàng)，選C。10.（ ）年美國財(cái)政金融研究辦公室發(fā)布資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告(1分)A、2003年B、2015年C、2013年D、2005年答案：C解析：2013年美國財(cái)政金融研究辦公室發(fā)布資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告。本題考察資產(chǎn)管理行業(yè)#11.金融資產(chǎn)通常劃分為（ ）金融資產(chǎn)。債券類股權(quán)類基金類貨幣類(1分)A、B、C、D、答案：B解析：資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能；金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表

7、明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。#12.美國銀行資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供（ ）等服務(wù)。投資基金財(cái)富管理信托服務(wù)退休產(chǎn)品(1分)A、B、C、D、答案：C解析：資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能；從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。#13.下列關(guān)于資產(chǎn)管理人為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法中，錯誤的是（ ）。(1分)A、單個資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過200人B、

8、單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制C、客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于5000萬元人民幣D、客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得超過50億元人民幣答案：C解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；資產(chǎn)管理人為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣；中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。#14.在SEC注冊的投資公司不包括（ ）(1分)A、共同基金B(yǎng)、母基金C、ETFD、封閉式基金答案：B解析：在SEC注冊的投資公司包括共同基金、交易型開放式指數(shù)基金（

9、ETF ）、封閉式基金和單位投資信托。本題考察資產(chǎn)管理行業(yè)#15.債券類金融資產(chǎn)以（ ）等契約型投資工具為主。票據(jù)債券信托股票(1分)A、B、C、D、答案：D解析：資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能；債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。#16.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（ ）萬元人民幣。(1分)A、1000B、1500C、2000D、3000答案：D解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。17.下列不屬于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展

10、途徑的是（ ）。(1分)A、分類統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制，逐步消除套利空間B、引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)向新行業(yè)發(fā)展，有序打破剛性兌付C、加強(qiáng)流動性風(fēng)險管控，控制杠桿水平D、消除多層嵌套，抑制通道業(yè)務(wù)答案：B解析：B選項(xiàng)表述錯誤，應(yīng)為引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源，有序打破剛性兌付。本題考察促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展18.非公開募集基金應(yīng)具備的條件不包括（ ）(1分)A、向合格投資者募集B、合格投資者人數(shù)累計(jì)不超過200人C、合格投資者投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品的金額不低于200萬元D、合格投資者投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品的金額不低于100萬元答案：C解析：C項(xiàng)表述錯誤，根據(jù)最新的資管新規(guī)，正確表述應(yīng)為合格投資者投資于單只固定收益

11、類產(chǎn)品的金額不低于30萬元，投資于單只混合類產(chǎn)品的金額不低于40萬元，投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不低于100萬元。本題考察私募機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)19.我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀不包括（ ）(1分)A、各類機(jī)構(gòu)廣泛參與B、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合C、既相似又不同的混業(yè)局面D、傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)生變化答案：D解析：分處不同監(jiān)管體系的各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合形成的既相似又不同的混業(yè)局面是我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀。本題考察行業(yè)概況20.在我國，可以開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)不包括（ ）(1分)A、銀行B、證券C、保險D、小額貸款公司答案：D解析：在我國，傳統(tǒng)的

12、資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們作為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。近年來，隨著我國居民個人財(cái)富的不斷積累，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，投資者對理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙y行、證券、保險等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除公募基金、私募基金、信托計(jì)劃外，還提供券商資管、保險資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)雀鞣N資產(chǎn)管理產(chǎn)品。本題考察行業(yè)概況21.在我國，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是（ ）。(1分)A、基金管理公司及子公司B、私募機(jī)構(gòu)C、證券公司及其資管子公司D、商業(yè)銀行答案：C解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（簡稱基金業(yè)協(xié)會 ）從我

13、國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，如表11所示。本題考察資產(chǎn)管理行業(yè)概況22.期貨公司為單一客戶辦理的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)起始委托資產(chǎn)不得低于（ ）(1分)A、100萬元B、50萬元C、200萬元D、300萬元答案：A解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)具備較強(qiáng)的資金實(shí)力和風(fēng)險承擔(dān)能力，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬元人民幣。本題考察各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介23.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源,本源的含義是（ ）(1分)A、賣者盡責(zé)，買者自負(fù)B、風(fēng)險共擔(dān)，利益共享C、受人之托，代人理財(cái)D、集合理財(cái)，分散風(fēng)險答案：C解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸“受人

14、之托，代人理財(cái)”的本源，投資產(chǎn)生的收益和風(fēng)險均應(yīng)由投資者享有和承擔(dān)，委托人只收取相應(yīng)的管理費(fèi)用。本題考察促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展24.下列不可視為合格投資者的是（ ）(1分)A、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金B(yǎng)、依法設(shè)立并未在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃C、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員D、慈善基金等社會公益基金答案：B解析：B項(xiàng)表述錯誤，正確表述應(yīng)為依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃。本題考察各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介25.下列（ ）的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍可分為集合資產(chǎn)計(jì)劃和定向資產(chǎn)計(jì)劃。(1分)A、證券資產(chǎn)管理公司B、期貨資產(chǎn)管理公司C、基金管理公司及子公司D、私募機(jī)構(gòu)答案：A

15、解析：26.下列可視為合格投資者的是（ ）。社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者(1分)A、B、C、D、答案：C解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；下列投資者視為合格投資者：社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃；投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終

16、投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。27.在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（ ）?；鸸芾砉旧虡I(yè)銀行信托公司證券公司(1分)A、B、C、D、答案：A解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們作為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。28.信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是符合（ ）條件單位和個人。投資一個信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元個人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人個人在最近3年

17、內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人(1分)A、B、C、D、答案：A解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險的人：投資一個信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；個人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人；個人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。29.保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)

18、根據(jù)（ ）等因素，按照市場化原則，以合同方式與委托或者投資機(jī)構(gòu)，約定管理費(fèi)收入計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式。受托資產(chǎn)規(guī)模和類別產(chǎn)品風(fēng)險特征管理機(jī)構(gòu)的信用投資業(yè)績(1分)A、B、C、D、答案：D解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)受托資產(chǎn)規(guī)模和類別、產(chǎn)品風(fēng)險特征、投資業(yè)績等因素，按照市場化原則，以合同方式與委托或者投資機(jī)構(gòu)，約定管理費(fèi)收入計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式。30.具有影子銀行特征的是（ ）。銀行表外理財(cái)銀信合作銀證合作銀基合作(1分)A、B、C、D、答案：B解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；銀行信貸面臨較為嚴(yán)格的資本充足率、合意貸款管理、貸款投向限制等監(jiān)管要求，銀行借助表外理財(cái)及其他類型資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)

19、“表外放貸”。銀行表外理財(cái)，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)（以下簡稱“非標(biāo)” ）的產(chǎn)品，保險機(jī)構(gòu)“名股實(shí)債”類投資等，具有影子銀行特征。31.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要涉及（ ）。債權(quán)關(guān)系信托關(guān)系股權(quán)關(guān)系委托代理關(guān)系(1分)A、B、C、D、答案：D解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要涉及信托關(guān)系或委托代理關(guān)系，也有部分業(yè)務(wù)的法律關(guān)系不清晰，實(shí)質(zhì)是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，存在隱性剛性兌付。32.由于（ ）等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素，出現(xiàn)了不同金融機(jī)構(gòu)相互合作，多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。利潤大小投資范圍資本計(jì)提分級杠桿(1分)A、B、C、D、答案：B解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；由于投資范圍

20、、資本計(jì)提、分級杠桿等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素，出現(xiàn)了不同金融機(jī)構(gòu)相互合作、多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式。33.合格投資者是指投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合（ ）的單位和個人。凈資產(chǎn)不低于2000萬元的單位凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人(1分)A、B、C、D、答案：B解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收

21、人不低于50萬元的個人。34.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是（ ）的單位和個人。個人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于200萬元人民幣個人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬元人民幣公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣(1分)A、B、C、D、答案：B解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險能力且符合下列條件之一的單位和個人：個人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬元人民幣；公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。35.期貨公司及其子公

22、司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括（ ）。為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為特定多個客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為單一客戶辦理專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(1分)A、B、C、D、答案：C解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和為特定多個客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。36.保險資金還可以設(shè)立私募基金，范圍包括（ ）。成長基金并購基金夾層基金創(chuàng)業(yè)投資基金(1分)A、B、C、D、答案：C解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；保險資金還可以設(shè)立私募基金，范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對象的母基金。37.非

23、保證收益理財(cái)計(jì)劃可以分為（ ）。保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃保本固定收益理財(cái)計(jì)劃非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃非保本固定收益理財(cái)計(jì)劃(1分)A、B、C、D、答案：A解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；非保證收益理財(cái)計(jì)劃可以分為保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃。38.高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶（ ）。單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣，而且能提供相關(guān)證明的自然人個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元(1分

24、)A、B、C、D、答案：C解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人。認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人；3個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。39.在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過（ ）等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價、短期資金投放到長期的債券或股權(quán)項(xiàng)目，以尋求收益最大化。滾動發(fā)行集合運(yùn)作期限錯配分離定價(1分)A、B、C、D、答案：B解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過滾動發(fā)行、集合

25、運(yùn)作、期限錯配、分離定價等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價、短期資金投放到長期的債權(quán)或股權(quán)項(xiàng)目，以尋求收益最大化，到期能否兌付依賴于產(chǎn)品的不斷發(fā)行能力，一旦難以募集到后續(xù)資金，可能會發(fā)生流動性緊張，并通過產(chǎn)品鏈條向?qū)拥钠渌Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)。40.剛性兌付會造成（ ）影響。風(fēng)險在金融體系累積抬高了無風(fēng)險收益率水平扭曲了資金價格影響了金融市場的資源配置效率(1分)A、B、C、D、答案：B解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；剛性兌付不但使風(fēng)險在金融體系累積，也抬高了無風(fēng)險收益率水平，扭曲了資金價格，影響了金融市場的資源配置效率，加劇了道德風(fēng)險。41.證券公司可以依法從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（ ）(1分)A、

26、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D、為特定客戶辦理私募基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：D解析：證券公司可以依法從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括為特定客戶辦理私募基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。本題考察證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)#42.另類投資基金不可以投資于（ ）。(1分)A、房地產(chǎn)B、大宗商品C、證券化資產(chǎn)D、債券答案：D解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。43.下列對另類投資基金的描述中，正確的是（ ）。(1分)A、基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧,

27、充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險，追求高收益B、依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資C、投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)D、以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)答案：C解析：另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，一般業(yè)采用私募方式，種類非常廣泛。44.投資基金是一種（ ）、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。(1分)A、組合投資、專業(yè)管理B、分散投資、專業(yè)管理C、分散投資、混業(yè)管理D、組合投資、混業(yè)管理答案：A解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要

28、方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。45.基金所投資的有價證券主要是在（ ）或銀行間市場上公開交易的證券。(1分)A、中央銀行B、基金管理公司C、期貨交易所D、證券交易所答案：D解析：基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。46.基金投資的有價證券不包括（ ）。(1分)A、股票B、貨幣C、藝術(shù)品D、金融衍生工具答案：C解析：基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。C項(xiàng)，藝術(shù)品屬于投資基金的投資范圍，但不是有價證券。本題考察投資基

29、金的主要類別47.投資基金是一種（ ）(1分)A、直接投資工具B、間接投資工具C、直接和間接相結(jié)合的投資工具D、混合投資工具答案：B解析：投資基金是一種間接投資工具。本題考察投資基金的定義48.根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將基金分為（ ）。(1分)A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C、公募基金和私募基金D、封閉式基金和開放式基金答案：D解析：按照運(yùn)作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金.按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。49.股權(quán)投資基金又稱（ ）。(1分)A、私人股權(quán)投資基金B(yǎng)、證券投資基金C

30、、股權(quán)類投資基金D、風(fēng)險投資基金答案：A解析：股權(quán)投資基金又稱“私人股權(quán)投資基金”或“私募股權(quán)投資基金”。風(fēng)險投資基金又稱“創(chuàng)業(yè)基金”。本題考察投資基金的主要類別50.將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（ ）劃分的。(1分)A、資金募集方式B、法律形式C、運(yùn)作方式D、所投資的對象的不同答案：B解析：投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別：按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類；按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金；按照所投資的對象，可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風(fēng)險投資基金、對沖基金、另類投資基金。

31、本題考察投資基金的主要類別51.（ ）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。(1分)A、風(fēng)險投資基金B(yǎng)、證券投資基金C、另類投資基金D、對沖基金答案：D解析：對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。本題考察投資基金的主要類別52.投資基金按照資金募集方式可以分為（ ）。公募基金私募基金開放式基金封閉式基金(1分)A、B、C、D、答案：C解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。53.私募股權(quán)

32、基金通過（ ）等方式，出售持股獲利。上市并購管理層回購合并(1分)A、B、C、D、答案：C解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；股權(quán)投資基金，又稱“私人股權(quán)投資基金”或“私募股權(quán)投資基金”是指對非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。54.不動產(chǎn)投資基金投資于服務(wù)的領(lǐng)域有（ ）。零售物業(yè)房地產(chǎn)倉儲酒店(1分)A、B、C、D、答案：B解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；不動產(chǎn)投資基金（REITs ）是一種以發(fā)行權(quán)益憑證的方式匯集投資者的資金，由專門投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行不動產(chǎn)投資經(jīng)營管理，并將投資綜合收益按比例分配給投資

33、者的一種基金，不動產(chǎn)投資基金可以采用私募方式，也可以采用公募方式。REITs投資與服務(wù)的領(lǐng)域十分寬廣，除住宅房地產(chǎn)和寫字樓以外，還包括零售物業(yè)、醫(yī)療保健、基礎(chǔ)設(shè)施、倉儲、工業(yè)地產(chǎn)、酒店、數(shù)據(jù)中心等。55.投資基金所投資的資產(chǎn)是（ ）。股票房地產(chǎn)大宗能源股權(quán)(1分)A、B、C、D、答案：B解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；投資基金所投資的資產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期貨、期權(quán)等，也可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。56.投資基金可以按照（ ）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。資金募集方式法律形式運(yùn)作方式投資對象(1分)A、B、C、D、答案：D解析：本題考察投資基金的定義和主要類

34、別；投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別，例如，按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。此外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是以所投資的對象的不同進(jìn)行區(qū)分的。57.投資基金按照法律形式可以分為（ ）等形式。契約型公司型無限合伙型有限合伙型(1分)A、B、C、D、答案：D解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；此外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式#58.(2022年)下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是（ ）。(1分)A、基金和股票都屬于所

35、有權(quán)憑證B、股票屬于間接投資工具C、基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)D、通常股票的風(fēng)險和收益要大于基金的風(fēng)險和收益答案：D解析：A項(xiàng)，股票屬于所有權(quán)憑證，基金是一種收益憑證；BC項(xiàng)股票屬于直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。59.(2022年)下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的說法，不正確的是（ ）。(1分)A、集中托管、保障安全B、組合投資、分散風(fēng)險C、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明D、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)答案：A解析：證券投資基金的特點(diǎn)有：（1 ）集合理財(cái)、專業(yè)管理；（2 ）組合投資、分散風(fēng)險；（3 ）利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；

36、（4 ）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；（5 ）獨(dú)立托管、保障安全。60.(2022年)關(guān)于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯誤的是（ ）。(1分)A、股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B、基金、股票和債券都是直接投資工具C、基金籌集資金主要投向有價證券等金融產(chǎn)品D、債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域答案：B解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。61.(2022年)下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（ ）?；鸸芾砣税凑栈鸬馁Y產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費(fèi)收入證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式

37、證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險證券投資基金的資產(chǎn)獨(dú)立于管理人和托管人的資產(chǎn)(1分)A、B、C、D、答案：A解析：從本質(zhì)上來說，證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過基金管理人的專業(yè)資產(chǎn)管理，以期得到比自行管理更高的報(bào)酬。62.(2022年)基金與銀行儲蓄存款的差異包括（ ）。性質(zhì)不同收益不同風(fēng)險特征不同信息披露程度不同(1分)A、B、C、D、答案：C解析：基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現(xiàn)在：（1 ）性質(zhì)不同。（2 ）收益與風(fēng)險特性不同。（3 ）信息披露程度不同。63.(2022年)下列不屬于基金與股票之間區(qū)別的選項(xiàng)為（ ）。(1分)A、投資主體不同B

38、、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同C、投資收益和風(fēng)險大小不同D、所籌集資金的投向不同答案：A解析：基金與股票、債券的區(qū)別包括：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；所籌資金的投向不同；投資收益與風(fēng)險大小不同。64.(2022年)關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯誤的是（ ）。(1分)A、有利于降低投資成本B、由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全C、有利于維護(hù)證券市場穩(wěn)定D、投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)答案：C解析：C解析證券投資基金的特點(diǎn)包括：集合理財(cái)、專業(yè)管理?；饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于

39、發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本（選項(xiàng)A正確，不符合題意 ）?；鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運(yùn)作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶I(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)（選項(xiàng)D說法正確，不符合題意 ）。組合投資、分散風(fēng)險，利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。獨(dú)立托管、保障安全。基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)（選項(xiàng)B說法正確，不符合題意 ）。選項(xiàng)C不屬于證券投資基金的特點(diǎn)。65.(2022年)以下選項(xiàng)中，（ ）

40、不是證券投資基金的特點(diǎn)。(1分)A、集合理財(cái)、專業(yè)管理B、個人自愿、風(fēng)險自擔(dān)C、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D、組合投資、分散風(fēng)險答案：B解析：B解析B項(xiàng)不是證券投資基金的特點(diǎn)內(nèi)容。66.(2022年)下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說法錯誤的是（ ）。(1分)A、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)B、為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C、基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)D、公募證券投資基金的一個顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明答案：B解析：B解析證券投資基金實(shí)行利益共享

41、、風(fēng)險共擔(dān)的原則?；鹜顿Y者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。選項(xiàng)B說法錯誤，符合題意。67.(2022年)證券投資基金的主要投資方向是（ ）。(1分)A、農(nóng)業(yè)B、工業(yè)C、信息產(chǎn)業(yè)D、有價證券答案：D解析：D解析基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。68.(2022年)A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方

42、可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)”，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個特點(diǎn)（ ）(1分)A、集合理財(cái)B、組合投資C、風(fēng)險投資D、信息透明答案：A解析：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。69.(2022年)關(guān)于基金、股票、債券，以下表述正確的是（ ）。股票反映的是所有權(quán)關(guān)系債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系基金反映的是信托關(guān)系基金是一種受益憑證(1分)A、B、C、D、答案：C解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，

43、是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。70.(2022年)關(guān)于證券投資基金，下列說法正確的是（ ）。(1分)A、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)B、證券投資基金可以由投資者自己進(jìn)行投資管理C、證券投資基金可以由基金管理人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管D、投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益答案：A解析：B項(xiàng)，基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作；C項(xiàng)，基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)；D項(xiàng)，證券

44、投資基金是由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險的集合投資方式，管理人收取一定的管理費(fèi)作為收入。71.(2022年)與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（ ）。(1分)A、債權(quán)憑證B、收益憑證C、信用憑證D、受益憑證答案：D解析：基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。72.(2022年)以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險的說法中，正確的是（ ）。(1分)A、債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒有什么風(fēng)險B、股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種C、基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險有限，收益相對較高D、銀行存款利率相對固定，投

45、資者絕對沒有損失本金的風(fēng)險答案：B解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。73.(2022年)中小投資者由于資金量小，一般無法購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)某些股票價格下跌的風(fēng)險。這屬于證券投資基金的（ ）特點(diǎn)。(1分)A、組合投資、分散風(fēng)險

46、B、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)C、集合理財(cái)、專業(yè)管理D、獨(dú)立托管、保障安全答案：A解析：中小投資者由于資金量小，一般無法購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補(bǔ)某些股票價格下跌的風(fēng)險。這是對“組合投資、分散風(fēng)險”特點(diǎn)的描述。74.(2022年)下列關(guān)于基金與股票所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說法中，錯誤的是（ ）。(1分)A、投資者購買基金份額就成為基金的受益人B、基金反映的是一種信托關(guān)系C、投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人D、股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系答案：C解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；

47、債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。75.(2022年)關(guān)于證券投資基金作為集合理財(cái)、專業(yè)管理給公眾投資者帶來的好處，下列說法錯誤的是（ ）。(1分)A、有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本B、有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，積極參與資產(chǎn)定價，使得投資標(biāo)的價格容易按預(yù)期形成，從而提高投資收益C、有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，跨越一些投資標(biāo)的的資金門檻，使得部分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機(jī)會D、基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動態(tài)跟蹤和深

48、入分析，從而為投資者提供專業(yè)化的投資管理服務(wù)答案：B解析：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本?；鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運(yùn)作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶I(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。76.(2022年)關(guān)于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的是（ ）。反應(yīng)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同所籌資金的投向不同投資收益和風(fēng)險大小不同(1分)A、B、C、D、答案：D解析：題干中的三項(xiàng)均屬于基金與股票、債券的差異。77.(2022年)基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其

49、從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括（ ）。(1分)A、向投資人充分揭示投資風(fēng)險B、對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述C、不得以任何方式承諾或者保證投資收益D、不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益答案：A解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行如實(shí)陳述，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益。A項(xiàng)屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)。78.(2022年)（ ）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動。(1分)A、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B、

50、證券公司C、基金管理公司D、基金投資顧問答案：D解析：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動。79.(2022年)下列屬于基金托管人職責(zé)的是（ ）。(1分)A、編制中期和年度基金報(bào)告B、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C、依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D、安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案：D解析：D解析A、B、C三項(xiàng)都是基金管理人的職責(zé)?；鹜泄苋寺氊?zé)的是安全保管基金財(cái)產(chǎn)；基金管理人的職責(zé)是編制中期和年度基金報(bào)告、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案、依法募

51、集資金、辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜。80.(2022年)基金交易確認(rèn)是（ ）的職責(zé)之一。(1分)A、基金份額登記機(jī)構(gòu)B、銷售機(jī)構(gòu)C、中央結(jié)算公司D、基金托管人答案：A解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時、高效。主要職責(zé)包括：建立并管理投資人基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。81.(2022年)證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（ ）?；鹜顿Y者基金托管人基金管理人基金經(jīng)理V基金份額登記人(1分)A、B、VC、VD、答案：A解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，

52、基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。82.(2022年)張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，下列表述錯誤的是（ ）。(1分)A、該基金公司將保障張三的投資增值B、該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)C、張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用D、張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系答案：A解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人?；鸸芾砣耸腔甬a(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。83.(2022年)基金的自律組織主要包含

53、（ ）。中國證監(jiān)會證券交易所中國證券投資基金業(yè)協(xié)會中國人民銀行(1分)A、B、C、D、答案：B解析：基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織，證券交易所是證券市場的自律管理者，中國證監(jiān)會是政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)。84.(2022年)下列不屬于基金合同當(dāng)事人的是（ ）。(1分)A、基金托管人B、基金管理人C、基金銷售機(jī)構(gòu)D、基金份額持有人答案：C解析：基金當(dāng)事人包括：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。85.(2022年)某投資者持有的基金份額變動，需要經(jīng)（ ）確認(rèn)后才有效。(1分)A、托管人B、銷售機(jī)構(gòu)C、注冊登記機(jī)構(gòu)D、管理人答案：D解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。86.(2022年)證券投資基金合同的當(dāng)事人不包括（ ）。(1