金融行業(yè)之信托行業(yè)綜合平臺解決方案資料教案資料

1、Tankertanker DesignTankertanker Design金融行業(yè)之信托行業(yè)綜合管理平臺解決方案資料Tankertanker DesignTankertanker Design行業(yè)背景 金融是指貨幣流通和信用活動(dòng)以及與之相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的總稱，廣義的金融泛指一切與信用貨幣的發(fā)行、保管、兌換、結(jié)算，融通有關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，甚至包括金銀的買賣。 金融行業(yè)主要指銀行、信托、證券、保險(xiǎn)、基金等行業(yè)。主要從事貨幣的發(fā)行與回籠，存款的吸收與付出，貸款的發(fā)放與回收，金銀、外匯的買賣，有價(jià)證券的發(fā)行與轉(zhuǎn)讓，保險(xiǎn)、信托、國內(nèi)、國際的貨幣結(jié)算等。 截至2013年第三季度，信托行業(yè)管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)10.

2、13萬億，成為僅次于銀行業(yè)的的第二大金融行業(yè)。金融行業(yè)銀行信托證券保險(xiǎn)Tankertanker DesignTankertanker Design行業(yè)業(yè)務(wù)介紹 信托即受人之托，代人管理財(cái)物。是指委托人基于對受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名義，為受益人（委托人）的利益或其它特定目的進(jìn)行管理或處分的行為。委托人信托財(cái)產(chǎn)信托本旨收益人受 托 人契約轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)處置運(yùn)用管理指示信托收益Tankertanker DesignTankertanker Design信托產(chǎn)品業(yè)務(wù)架構(gòu) 信托產(chǎn)品是指一種為投資者提供低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定收入回報(bào)的金融產(chǎn)品。 信托產(chǎn)品可劃分為：固定收益類

3、、股權(quán)投資類、證券投資類等產(chǎn)品。信托公司受托人投資客戶委托人受益人項(xiàng)目伙伴被投資項(xiàng)目信托產(chǎn)品投資認(rèn)購收益分配投資獲取收益設(shè)立管理收取管理費(fèi)運(yùn)用合同運(yùn)用合同Tankertanker DesignTankertanker Design目錄CONTENTS行業(yè)業(yè)務(wù)行業(yè)背景IT規(guī)劃方案實(shí)施方案應(yīng)用價(jià)值Tankertanker DesignTankertanker Design信托業(yè)務(wù)流程信托公司通過開發(fā)信托項(xiàng)目（信托計(jì)劃/信托產(chǎn)品）開展信托業(yè)務(wù)，通過信托項(xiàng)目紐帶有機(jī)銜接投資客戶、信托公司、項(xiàng)目合伙三者之間的業(yè)務(wù)及利益關(guān)系盡職調(diào)查項(xiàng)目立項(xiàng)審查審批產(chǎn)品發(fā)行項(xiàng)目成立存續(xù)管理項(xiàng)目清算信托項(xiàng)目Tankertan

4、ker DesignTankertanker Design信托業(yè)務(wù)流程：項(xiàng)目立項(xiàng)信托經(jīng)理按照國家政策法規(guī)及公司制度要求尋找到合適的項(xiàng)目便可申請項(xiàng)目立項(xiàng)盡職調(diào)查項(xiàng)目立項(xiàng)審查審批產(chǎn)品發(fā)行項(xiàng)目成立存續(xù)管理項(xiàng)目清算信托項(xiàng)目 人力資源管理軟件http:/ DesignTankertanker Design信托業(yè)務(wù)流程：盡職調(diào)查項(xiàng)目立項(xiàng)審批通過后，信托經(jīng)理便可對該項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查，并編寫項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告盡職調(diào)查項(xiàng)目立項(xiàng)審查審批產(chǎn)品發(fā)行項(xiàng)目成立存續(xù)管理項(xiàng)目清算信托項(xiàng)目Tankertanker DesignTankertanker Design信托業(yè)務(wù)流程：審查審批法規(guī)部門、風(fēng)控部門、資產(chǎn)管理部、公司領(lǐng)導(dǎo)等對

5、信托經(jīng)理提交的項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告進(jìn)行審查審批，評估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及可行性方案盡職調(diào)查項(xiàng)目立項(xiàng)審查審批產(chǎn)品發(fā)行項(xiàng)目成立存續(xù)管理項(xiàng)目清算信托項(xiàng)目Tankertanker DesignTankertanker Design信托業(yè)務(wù)流程：產(chǎn)品發(fā)行法規(guī)部門、風(fēng)控部門、資產(chǎn)管理部及公司領(lǐng)導(dǎo)等對項(xiàng)目審批通過后即可進(jìn)入產(chǎn)品發(fā)行階段。項(xiàng)目根據(jù)投資客戶群體可分為單一類項(xiàng)目和集合類項(xiàng)目。 針對單一類項(xiàng)目，產(chǎn)品發(fā)行過程中直接與前期已確定的客戶進(jìn)行繳款及合同簽訂等事項(xiàng)； 針對集合類項(xiàng)目，由營銷部門進(jìn)行客戶預(yù)約、繳款、合同簽訂等事項(xiàng)盡職調(diào)查項(xiàng)目立項(xiàng)審查審批產(chǎn)品發(fā)行項(xiàng)目成立存續(xù)管理項(xiàng)目清算信托項(xiàng)目Tankertanker Desi

6、gnTankertanker Design信托業(yè)務(wù)流程：項(xiàng)目成立產(chǎn)品發(fā)行募集到足夠的資金，并根據(jù)項(xiàng)目要求完成資金劃撥后，即可宣布項(xiàng)目成立盡職調(diào)查項(xiàng)目立項(xiàng)審查審批產(chǎn)品發(fā)行項(xiàng)目成立存續(xù)管理項(xiàng)目清算信托項(xiàng)目Tankertanker DesignTankertanker Design信托業(yè)務(wù)流程：存續(xù)管理項(xiàng)目成立后即進(jìn)入存續(xù)管理期，信托經(jīng)理按照法規(guī)部門、風(fēng)控部門、資產(chǎn)管理部門等的要求進(jìn)行存續(xù)期項(xiàng)目事項(xiàng)處理，包括：存續(xù)期資金劃撥、抵質(zhì)押手續(xù)辦理、信息披露、定期或不定期項(xiàng)目檢查等盡職調(diào)查項(xiàng)目立項(xiàng)審查審批產(chǎn)品發(fā)行項(xiàng)目成立存續(xù)管理項(xiàng)目清算 信托項(xiàng)目Tankertanker DesignTankertanker

7、 Design信托業(yè)務(wù)流程:項(xiàng)目清算項(xiàng)目到期即進(jìn)入項(xiàng)目清算環(huán)節(jié)，信托經(jīng)理或財(cái)富中心按照項(xiàng)目契約要求對參與項(xiàng)目的各方進(jìn)行資金清算，信托財(cái)務(wù)部按照要求進(jìn)行資金劃撥或利益分配。盡職調(diào)查項(xiàng)目立項(xiàng)審查審批產(chǎn)品發(fā)行項(xiàng)目成立存續(xù)管理項(xiàng)目清算 信托項(xiàng)目Tankertanker DesignTankertanker Design目錄CONTENTSIT規(guī)劃方案行業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)用價(jià)值行業(yè)背景實(shí)施方案Tankertanker DesignTankertanker Design信托行業(yè)綜合管理平臺應(yīng)用解決方案總體架構(gòu)核心應(yīng)用應(yīng)用服務(wù)器外部系統(tǒng)連接應(yīng)用支撐平臺功能搜索引擎工作流引擎消息中間件報(bào)表管理組織崗位分類體系日程計(jì)劃控

8、件門戶管理權(quán)限體系資管系統(tǒng)接口業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口應(yīng)用推送客戶門戶辦公門戶公司門戶管理報(bào)表項(xiàng)目門戶銀監(jiān)會報(bào)表財(cái)務(wù)系統(tǒng)接口關(guān)聯(lián)應(yīng)用功能知識管理綜合辦公流程管理商業(yè)智能業(yè)務(wù)功能規(guī)則模型菜單管理應(yīng)用支撐應(yīng)用支撐關(guān)鍵應(yīng)用關(guān)鍵應(yīng)用門戶展現(xiàn)門戶展現(xiàn)客戶管理產(chǎn)品管理營銷服務(wù)銷售管理項(xiàng)目管理合同管理績效管理系統(tǒng)DB企業(yè)級數(shù)據(jù)中心網(wǎng)絡(luò)/操作系統(tǒng)/安全設(shè)備軟硬件環(huán)境軟硬件環(huán)境系統(tǒng)DB系統(tǒng)DB用戶接入用戶接入公司高管信托業(yè)務(wù)部財(cái)富中心內(nèi)部用戶外部用戶投資客戶渠道客戶信托財(cái)務(wù)部Tankertanker DesignTankertanker Design公司信息化架構(gòu)及綜合管理平臺定位業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合管理平臺外部應(yīng)用移動(dòng)信托平臺移

9、動(dòng)信托平臺外部網(wǎng)站外部網(wǎng)站Call centerCall centerOAOA項(xiàng)目管理項(xiàng)目管理CRMCRM預(yù)算管理預(yù)算管理信托業(yè)務(wù)系統(tǒng)信托業(yè)務(wù)系統(tǒng)資產(chǎn)管理系統(tǒng)資產(chǎn)管理系統(tǒng)財(cái)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)系統(tǒng)微信平臺微信平臺Tankertanker DesignTankertanker Design信托行業(yè)綜合管理平臺系統(tǒng)架構(gòu)信托項(xiàng)目信托項(xiàng)目- -業(yè)務(wù)平臺業(yè)務(wù)平臺信托項(xiàng)目管理CRM系統(tǒng)項(xiàng)目信息管理項(xiàng)目信息管理項(xiàng)目進(jìn)度管理項(xiàng)目進(jìn)度管理階段任務(wù)管理階段任務(wù)管理其他專題管理其他專題管理客戶管理客戶管理產(chǎn)品預(yù)約產(chǎn)品預(yù)約產(chǎn)品繳款產(chǎn)品繳款合同管理合同管理客戶服務(wù)客戶服務(wù)營銷活動(dòng)營銷活動(dòng)綜合管理平臺綜合管理平臺外部接口Call

10、centerCall center業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)資管系統(tǒng)資管系統(tǒng)財(cái)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)系統(tǒng)銀監(jiān)會報(bào)表銀監(jiān)會報(bào)表外部網(wǎng)站外部網(wǎng)站內(nèi)部管理平臺人事管理人事管理行政管理行政管理任務(wù)管理任務(wù)管理預(yù)算管理預(yù)算管理費(fèi)用管理費(fèi)用管理會議管理會議管理項(xiàng)目成本管理項(xiàng)目成本管理項(xiàng)目資源管理項(xiàng)目資源管理Tankertanker DesignTankertanker Design目錄CONTENTS行業(yè)業(yè)務(wù)IT規(guī)劃方案行業(yè)背景實(shí)施方案應(yīng)用價(jià)值Tankertanker DesignTankertanker Design信托行業(yè)綜合管理平臺應(yīng)用價(jià)值銷售過程高效協(xié)作平臺4統(tǒng)一工作平臺1營銷服務(wù)平臺5統(tǒng)一客戶管理平臺3信息集中展示平

11、臺7客戶自助服務(wù)平臺6全面項(xiàng)目過程管理平臺2人力資源管理系統(tǒng)http:/ DesignTankertanker Design信托行業(yè)綜合管理平臺應(yīng)用價(jià)值 統(tǒng)一工作平臺：統(tǒng)一工作平臺： 將各種不同角色、不同崗位人員的工作流程化、系統(tǒng)化。隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展,公司信托項(xiàng)目會不斷增加，管理的客戶也在不斷膨脹，信托經(jīng)理負(fù)責(zé)的項(xiàng)目越來越多，客戶經(jīng)理面對的客戶群體越來越龐大；業(yè)務(wù)部門、財(cái)富中心、風(fēng)控部門、法規(guī)部門、資管部門之間的配合協(xié)作也更加緊密、頻繁。 在日益競爭的市場中，外部環(huán)境越來越復(fù)雜，客戶服務(wù)質(zhì)量的要求越來越高，因此運(yùn)用科技手段，通過互聯(lián)網(wǎng)平臺來有機(jī)銜接公司內(nèi)部之間，內(nèi)部與外部的各種業(yè)務(wù)關(guān)系尤為重

12、要，既提高內(nèi)部協(xié)作效率、管理水平，也提升客戶服務(wù)水準(zhǔn)，讓公司員工、外部客戶隨時(shí)隨地通過電腦、手機(jī)就可以登錄系統(tǒng)平臺開展業(yè)務(wù)工作，并享受便捷、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。Tankertanker DesignTankertanker Design信托行業(yè)綜合管理平臺應(yīng)用價(jià)值 全面項(xiàng)目過程管理平臺： 泛普軟件ThinkOne平臺注重項(xiàng)目過程的協(xié)同管理，以任務(wù)為導(dǎo)向，并有機(jī)整合工作流程、知識文檔，形成任務(wù)、工作流、知識文檔的互聯(lián)互通的協(xié)同管理平臺。信托項(xiàng)目生命周期管理工作流文檔任務(wù)進(jìn)度管理人力資源管理成本管理信息管理風(fēng)險(xiǎn)管理Tankertanker DesignTankertanker Design信托行業(yè)綜合管理

13、平臺應(yīng)用價(jià)值 統(tǒng)一客戶管理平臺：統(tǒng)一客戶管理平臺： 統(tǒng)一客戶管理平臺注重客戶生命周期管理與以客戶為中心的服務(wù)管理。 客戶生命周期管理包括潛在客戶的開發(fā)、跟進(jìn)，客戶產(chǎn)品預(yù)約、產(chǎn)品繳款、簽訂合同、存續(xù)期服務(wù)、清算到期，持續(xù)購買或者客戶流失等各個(gè)階段。 客戶服務(wù)管理包括客戶的基本資料、相關(guān)預(yù)約信息、交易信息、接觸信息、客戶經(jīng)紀(jì)關(guān)系、客戶聯(lián)系人、客戶提醒、分組分類等方面形成最新最全的客戶統(tǒng)一管理視圖。并提供客戶多指標(biāo)多維度的智能查詢以及信息安全方面的綜合管理?？蛻粜畔⒐芾眍A(yù)約服務(wù)合同管理繳款確認(rèn)營銷服務(wù)活動(dòng)管理Tankertanker DesignTankertanker Design信托行業(yè)綜合管理

14、平臺應(yīng)用價(jià)值 銷售過程高效協(xié)作平臺銷售過程高效協(xié)作平臺 銷售過程的高效協(xié)作是指在發(fā)行準(zhǔn)備、產(chǎn)品預(yù)約、產(chǎn)品繳款、合同簽訂階段將目前大量的多角色協(xié)作，半手工方式的作業(yè)（主要是手工維護(hù)工作表，多系統(tǒng)查閱、核對信息，手工統(tǒng)計(jì)）改變?yōu)榭蛻裟芙y(tǒng)一識別、預(yù)約交易統(tǒng)一管理與控制，提醒通知標(biāo)準(zhǔn)化，簽約繳款進(jìn)度實(shí)時(shí)監(jiān)控，并進(jìn)行額度的實(shí)時(shí)監(jiān)控，以達(dá)到及時(shí)了解客戶的狀態(tài)、自動(dòng)統(tǒng)計(jì)結(jié)果的目標(biāo)，大大提高業(yè)務(wù)工作效率。產(chǎn)品預(yù)約產(chǎn)品繳款合同簽訂預(yù)約監(jiān)控繳款監(jiān)控合同監(jiān)控客戶經(jīng)理內(nèi)勤管理財(cái)富中心領(lǐng)導(dǎo)公司領(lǐng)導(dǎo)角色用戶監(jiān)控項(xiàng)目銷售環(huán)節(jié)額度監(jiān)控任務(wù)分配Tankertanker DesignTankertanker Design信托行業(yè)

15、綜合管理平臺應(yīng)用價(jià)值 營銷服務(wù)平臺營銷服務(wù)平臺 營銷服務(wù)平臺注重針對客戶各種不同渠道接觸信息的統(tǒng)一管理及營銷活動(dòng)的統(tǒng)一管理，建立以客戶為中心的信息綜合平臺，便于為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。 客戶溝通服務(wù)渠道包括客戶經(jīng)理面對面拜訪、呼叫中心客戶服務(wù)平臺的的服務(wù)、微信平臺服務(wù)、短信平臺服務(wù)、電子郵件往來、客戶通過門戶網(wǎng)站提出的咨詢服務(wù)信息等。 營銷活動(dòng)主要針對客戶舉辦的活動(dòng)信息的管理、活動(dòng)過程的管理以及活動(dòng)專題的管理，比如：活動(dòng)成本的管理、活動(dòng)投入資源的管理等。營銷服務(wù)溝通服務(wù)營銷活動(dòng)活動(dòng)信息管理活動(dòng)過程管理活動(dòng)專題管理拜訪信息電話往來短信往來微信平臺Tankertanker DesignTank

16、ertanker Design信托行業(yè)綜合管理平臺應(yīng)用價(jià)值 客戶自助服務(wù)平臺客戶自助服務(wù)平臺 客戶自助服務(wù)平臺主要實(shí)現(xiàn)客戶自行通過電腦、手機(jī)即可登陸系統(tǒng)了解最新披露信息、熱銷產(chǎn)品信息、查詢賬單/資產(chǎn)狀況、發(fā)起產(chǎn)品預(yù)約申請等自助交易的需求，為高端客戶提供自助服務(wù)平臺符合公司品牌戰(zhàn)略以及深度客戶服務(wù)的要求，有助于客戶體驗(yàn)的提升披露信息熱銷產(chǎn)品賬單/資產(chǎn)產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓咨詢服務(wù)產(chǎn)品預(yù)約信息查詢業(yè)務(wù)服務(wù)Tankertanker DesignTankertanker Design信托行業(yè)綜合管理平臺應(yīng)用價(jià)值 信息集中展示平臺信息集中展示平臺 實(shí)現(xiàn)本系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)和其他多系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫的數(shù)據(jù)以各種不同維度的報(bào)表形式在

17、綜合管理平臺中進(jìn)行集中展示。方便公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)與業(yè)務(wù)操作人員對公司運(yùn)行項(xiàng)目狀況、產(chǎn)品銷售進(jìn)展、資產(chǎn)狀況、客戶資源情況等的綜合統(tǒng)計(jì)，從而為公司戰(zhàn)略決策、計(jì)劃部署、業(yè)務(wù)操作等提供實(shí)時(shí)有效的信息支撐。戰(zhàn)略規(guī)劃基礎(chǔ)業(yè)務(wù)計(jì)劃目標(biāo)信息整合業(yè)務(wù)整合信息支撐信息支撐戰(zhàn)略藍(lán)圖目標(biāo)分解目標(biāo)執(zhí)行Tankertanker DesignTankertanker Design目錄CONTENTS行業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)用價(jià)值行業(yè)背景實(shí)施方案實(shí)施方案Tankertanker DesignTankertanker Design項(xiàng)目實(shí)施方案：“管理咨詢”+“平臺化系統(tǒng)”u管理咨詢：管理咨詢是指先了解公司當(dāng)前實(shí)際業(yè)務(wù)運(yùn)作狀況，然后進(jìn)行梳理、優(yōu)化

18、，并形成結(jié)構(gòu)化、條理化的系統(tǒng)實(shí)施方案。u平臺化系統(tǒng)：泛普軟件ThinkOne平臺是具有高度擴(kuò)展性、靈活性的系統(tǒng)平臺，在此平臺上可按照公司個(gè)性化需求實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)功能。u知識轉(zhuǎn)移：知識轉(zhuǎn)移貫穿項(xiàng)目始終，培養(yǎng)IT人員掌握項(xiàng)目實(shí)施方法，便于后期系統(tǒng)維護(hù)及新業(yè)務(wù)需求的落地實(shí)施。Tankertanker DesignTankertanker Design泛普軟件“管理+技術(shù)+培訓(xùn)+轉(zhuǎn)移”的項(xiàng)目咨詢實(shí)施服務(wù)四位一體服務(wù)模式IT構(gòu)建服務(wù)模式管理咨詢服務(wù)模式管理培訓(xùn)服務(wù)模式知識轉(zhuǎn)移服務(wù)模式確保項(xiàng)目成功的實(shí)施保障體系w 明確的項(xiàng)目目標(biāo)和范圍w 通過管理咨詢了解企業(yè)管理成熟度狀態(tài)，明確管理訴求w 通過IT系統(tǒng)構(gòu)建將管理

19、思路落地，形成信息化保障體系w 通過管理培訓(xùn)宣導(dǎo)，保障咨詢與IT的共同認(rèn)知w 通過知識轉(zhuǎn)移增強(qiáng)企業(yè)自身快速相應(yīng)能力，配合管理能力快速擴(kuò)散需求Tankertanker DesignTankertanker Design咨詢服務(wù)體系IT規(guī)劃咨詢提供企業(yè)IT藍(lán)圖規(guī)劃、實(shí)現(xiàn)路徑規(guī)劃、IT投資估算規(guī)劃、IT治理規(guī)劃等。明晰企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展、充分理解管控模式、通過信息化手段解決管理瓶頸。流程管理咨詢構(gòu)建企業(yè)流程框架與內(nèi)容、關(guān)鍵管理業(yè)務(wù)流程梳理優(yōu)化、構(gòu)建企業(yè)流程管理制度體系與標(biāo)準(zhǔn)。通過沉淀企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)，形成企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理模式，保障制度執(zhí)行落地。知識管理咨詢知識管理戰(zhàn)略規(guī)劃、知識管理整體藍(lán)圖規(guī)劃、構(gòu)建知識型企業(yè)，提供知識管理系統(tǒng)落地支撐。構(gòu)建企業(yè)知識管理氛圍、提升組織核心競爭力。業(yè)務(wù)規(guī)劃咨詢通過分析企業(yè)核心價(jià)值鏈，幫助企業(yè)管理者進(jìn)行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，形成企業(yè)業(yè)務(wù)重組模式。通過企業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)劃咨詢完成企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)。泛普軟件咨詢服務(wù)體系Tankertanker DesignTankertanker Design泛普軟件“