千萬(wàn)傳承產(chǎn)品篇

1、說(shuō)明：本說(shuō)明：本PPTPPT僅供理解產(chǎn)品使用，具體以信泰千萬(wàn)傳承保額遞增型終身壽險(xiǎn)及相關(guān)產(chǎn)品條款為準(zhǔn)僅供理解產(chǎn)品使用，具體以信泰千萬(wàn)傳承保額遞增型終身壽險(xiǎn)及相關(guān)產(chǎn)品條款為準(zhǔn)公司名稱：信泰人壽保險(xiǎn)股份有限公司公司名稱：信泰人壽保險(xiǎn)股份有限公司地址：浙江省杭州市定安路地址：浙江省杭州市定安路6868號(hào)定安名都商務(wù)大廈號(hào)定安名都商務(wù)大廈A A座座4 4樓樓全國(guó)客服熱線：全國(guó)客服熱線：400 600 8890 400 600 8890 網(wǎng)址：網(wǎng)址： 3、交費(fèi)方式、交費(fèi)方式：躉交、年交（五年、十年、十五年或二十年）4、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)金額本合同當(dāng)年度保險(xiǎn)金額等于本合同基本保險(xiǎn)金額每年以4%的復(fù)利增加，即第

2、一個(gè)保單年度，本合同當(dāng)年度保險(xiǎn)金額等于本合同基本保險(xiǎn)金額*（1+4%）從第二個(gè)保單年度起，本合同當(dāng)年度保險(xiǎn)金額等于本合同上一保單年度的保險(xiǎn)金額*（1+4%）5、保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)責(zé)任一、基本形態(tài)一、基本形態(tài)3436200222147067159054867515至至105105歲時(shí)固歲時(shí)固定投入傳承比定投入傳承比高達(dá)高達(dá)4.34.3倍倍12975998482374532883191054404案例案例1：信先生，41歲，某公司CEO，他希望能有一種安全穩(wěn)健的方式逐步規(guī)避企業(yè)經(jīng)營(yíng)對(duì)家庭的風(fēng)險(xiǎn)，將來(lái)能將財(cái)富安全的轉(zhuǎn)移給孩子，經(jīng)過(guò)比較信先生最終選擇了信泰千萬(wàn)傳承保額遞增型終身壽險(xiǎn)，每年投入15萬(wàn)，基本保

3、額101.385萬(wàn)，累計(jì)交費(fèi)20年，其不同時(shí)間段信先生傳承給孩子的財(cái)富利益演示圖如下：二、利益演示二、利益演示二、利益演示二、利益演示案例案例2：信先生，41歲，某公司CEO，他希望能提早規(guī)劃自己的品質(zhì)養(yǎng)老并適當(dāng)規(guī)避企業(yè)經(jīng)營(yíng)對(duì)家庭的風(fēng)險(xiǎn)，將來(lái)能將財(cái)富安全的轉(zhuǎn)移給孩子，經(jīng)過(guò)比較信先生最終選擇了信泰千萬(wàn)傳承保額遞增型終身壽險(xiǎn)，每年投入15萬(wàn)，基本保額101.385萬(wàn)，累計(jì)交費(fèi)20年，同時(shí)信先生從61歲開(kāi)始部分減保，每年領(lǐng)取12萬(wàn)元現(xiàn)金用作品質(zhì)養(yǎng)老補(bǔ)充一直長(zhǎng)壽至90歲，其利益演示如下：累計(jì)領(lǐng)取360萬(wàn)同時(shí)還能為孩子留下319.9264萬(wàn)產(chǎn)產(chǎn)品品費(fèi)費(fèi)率率一張保單一張保單兼具兼具儲(chǔ)備未來(lái)、退儲(chǔ)備未來(lái)、退

4、休養(yǎng)老、財(cái)富休養(yǎng)老、財(cái)富傳承傳承多重功能多重功能保單價(jià)值逐年保單價(jià)值逐年遞增，保障您遞增，保障您一生，是一生，是抵抗抵抗通脹通脹最佳武器最佳武器 保額保額每年每年4%4%增增值值至終身，享至終身，享受人生，活越受人生，活越久增值越高久增值越高 分期交費(fèi)分期交費(fèi)輕松累輕松累積財(cái)富，積財(cái)富，保單借保單借款款，資金運(yùn)用，資金運(yùn)用，靈活方便靈活方便交費(fèi)期滿后交費(fèi)期滿后隨隨時(shí)減保時(shí)減保，實(shí)現(xiàn)實(shí)現(xiàn)靈活靈活領(lǐng)取領(lǐng)取，真，真正正活到老活到老領(lǐng)領(lǐng)錢錢到老到老多種交費(fèi)選擇多種交費(fèi)選擇，滿足不同客戶需滿足不同客戶需求求，投保年齡最投保年齡最長(zhǎng)到長(zhǎng)到7070周歲周歲三、產(chǎn)品特色三、產(chǎn)品特色1.1. 險(xiǎn)種代碼為險(xiǎn)種代碼

5、為00119200001192002.2.投保人的年齡必須小于等于投保人的年齡必須小于等于7070周歲且交費(fèi)期滿年齡不能大于周歲且交費(fèi)期滿年齡不能大于7575周歲周歲3.3.被保險(xiǎn)人年齡被保險(xiǎn)人年齡1818周歲：周歲：本險(xiǎn)種人身險(xiǎn)保額本險(xiǎn)種人身險(xiǎn)保額= =壽險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)額壽險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)額= =年交保費(fèi)年交保費(fèi)* *【交費(fèi)期與（【交費(fèi)期與（18-18-年齡）的較小年齡）的較小者】者】* *5%5%被保險(xiǎn)人年齡被保險(xiǎn)人年齡1818周歲：本險(xiǎn)種的人身險(xiǎn)保額周歲：本險(xiǎn)種的人身險(xiǎn)保額= =壽險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額壽險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額= =基本保險(xiǎn)金額基本保險(xiǎn)金額4.4.本險(xiǎn)種的最低保險(xiǎn)費(fèi)符合下表要求，并為千元的整數(shù)倍：本險(xiǎn)種的

6、最低保險(xiǎn)費(fèi)符合下表要求，并為千元的整數(shù)倍：四、投保規(guī)則四、投保規(guī)則5.5.被保險(xiǎn)人年齡小于被保險(xiǎn)人年齡小于1818周歲周歲 ，累計(jì)人身險(xiǎn)保額必須，累計(jì)人身險(xiǎn)保額必須1010萬(wàn)元萬(wàn)元6.6.本險(xiǎn)種可以附加：附加金易通兩全保險(xiǎn)本險(xiǎn)種可以附加：附加金易通兩全保險(xiǎn)A A款款7.7.契約調(diào)查規(guī)則：累計(jì)人身險(xiǎn)保額大于契約調(diào)查規(guī)則：累計(jì)人身險(xiǎn)保額大于200200萬(wàn)的需要對(duì)被保險(xiǎn)人進(jìn)行契約調(diào)查萬(wàn)的需要對(duì)被保險(xiǎn)人進(jìn)行契約調(diào)查8.8.投保人的累計(jì)年交保險(xiǎn)費(fèi)不能超過(guò)投保人年收入的投保人的累計(jì)年交保險(xiǎn)費(fèi)不能超過(guò)投保人年收入的20%20%9.9.體檢規(guī)則：累計(jì)壽險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額與年齡對(duì)應(yīng)的體檢項(xiàng)目指導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)體檢規(guī)則：累計(jì)壽險(xiǎn)風(fēng)

7、險(xiǎn)保額與年齡對(duì)應(yīng)的體檢項(xiàng)目指導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)（各年齡段、交費(fèi)期對(duì)應(yīng)的免體檢保費(fèi)額度）（各年齡段、交費(fèi)期對(duì)應(yīng)的免體檢保費(fèi)額度）注：（注：（1 1）核保人員可根據(jù)投保及相關(guān)資料，要求客戶體檢，或加做其它體檢項(xiàng)目，具體）核保人員可根據(jù)投保及相關(guān)資料，要求客戶體檢，或加做其它體檢項(xiàng)目，具體項(xiàng)目以體檢通知書為準(zhǔn)。項(xiàng)目以體檢通知書為準(zhǔn)。（2 2）系統(tǒng)按照一定比例抽取隨機(jī)抽樣體檢件。）系統(tǒng)按照一定比例抽取隨機(jī)抽樣體檢件。10.10.同一被保險(xiǎn)人的累計(jì)人身險(xiǎn)保額與被保險(xiǎn)人及其家庭成員（直系親屬、配偶）年收同一被保險(xiǎn)人的累計(jì)人身險(xiǎn)保額與被保險(xiǎn)人及其家庭成員（直系親屬、配偶）年收入必須滿足的倍數(shù)關(guān)系入必須滿足的倍數(shù)關(guān)系（1

8、 1）收入包括：固定工資及獎(jiǎng)金、長(zhǎng)期穩(wěn)定的傭金收入、公司紅利、住房及交通津貼、）收入包括：固定工資及獎(jiǎng)金、長(zhǎng)期穩(wěn)定的傭金收入、公司紅利、住房及交通津貼、兼職收入以及長(zhǎng)期的養(yǎng)老金或退休金收入等。房屋租賃收入、銀行利息、國(guó)債利息、兼職收入以及長(zhǎng)期的養(yǎng)老金或退休金收入等。房屋租賃收入、銀行利息、國(guó)債利息、投資股票得到的收入、參加競(jìng)賽與競(jìng)技獲得獎(jiǎng)金、中獎(jiǎng)所得等均不計(jì)入收入。投資股票得到的收入、參加競(jìng)賽與競(jìng)技獲得獎(jiǎng)金、中獎(jiǎng)所得等均不計(jì)入收入。（2 2）針對(duì)累計(jì)人身險(xiǎn)保險(xiǎn)超過(guò)）針對(duì)累計(jì)人身險(xiǎn)保險(xiǎn)超過(guò)300300萬(wàn)元的高額投保件，核保人員根據(jù)年收入情況，綜合萬(wàn)元的高額投保件，核保人員根據(jù)年收入情況，綜合評(píng)估

9、其累計(jì)人身險(xiǎn)保額限制。評(píng)估其累計(jì)人身險(xiǎn)保額限制。（3 3）同一被保險(xiǎn)人累計(jì)人身險(xiǎn)保額超過(guò)）同一被保險(xiǎn)人累計(jì)人身險(xiǎn)保額超過(guò)100100萬(wàn)元時(shí)需要提供財(cái)務(wù)核保資料萬(wàn)元時(shí)需要提供財(cái)務(wù)核保資料：注：（注：（1 1）銷售人員報(bào)告書由保險(xiǎn)銷售人員填寫，并簽名。）銷售人員報(bào)告書由保險(xiǎn)銷售人員填寫，并簽名。（2 2）財(cái)務(wù)問(wèn)卷由經(jīng)代公司業(yè)務(wù)人員交投保人、被保險(xiǎn)人填寫并簽名）財(cái)務(wù)問(wèn)卷由經(jīng)代公司業(yè)務(wù)人員交投保人、被保險(xiǎn)人填寫并簽名（3 3）書面財(cái)務(wù)資料：）書面財(cái)務(wù)資料： 被保險(xiǎn)人及家庭成員（直系親屬、配偶）年收入證明（單位出具，包含工資單、被保險(xiǎn)人及家庭成員（直系親屬、配偶）年收入證明（單位出具，包含工資單、個(gè)人所

10、得稅完稅證明等）個(gè)人所得稅完稅證明等）被保險(xiǎn)人及家庭成員（直系親屬、配偶）資產(chǎn)證明（房屋、汽車、存款、有價(jià)證被保險(xiǎn)人及家庭成員（直系親屬、配偶）資產(chǎn)證明（房屋、汽車、存款、有價(jià)證券等證明文件）券等證明文件） 企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（被保險(xiǎn)人為企業(yè)法人代表時(shí)提供，需有效年檢證明）企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（被保險(xiǎn)人為企業(yè)法人代表時(shí)提供，需有效年檢證明） 企業(yè)資產(chǎn)證明（最近三年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表及現(xiàn)金流量表，企業(yè)驗(yàn)資報(bào)告）企業(yè)資產(chǎn)證明（最近三年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表及現(xiàn)金流量表，企業(yè)驗(yàn)資報(bào)告） 企業(yè)年審報(bào)告（注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所的年度審計(jì)報(bào)告）企業(yè)年審報(bào)告（注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所的年度審計(jì)報(bào)告） 企業(yè)完稅證明（增值稅、營(yíng)業(yè)稅、所得稅稅單）企業(yè)完稅證明（增值稅、營(yíng)業(yè)稅、所得稅稅單）書面財(cái)務(wù)資料是否提供、提供何種資料由核保人審核投保單、財(cái)務(wù)問(wèn)卷等資料后決書面財(cái)務(wù)資料是否提供、提供何種資料由核保人審核投保單、財(cái)務(wù)問(wèn)卷等資料后決定，如屬個(gè)人資料需要投保人、被保險(xiǎn)人簽名，屬企業(yè)資料的需要蓋公司公章